2025年綜合類-反洗錢考試-反洗錢金融法律歷年真題摘選帶答案(5卷單選題100道)2025年綜合類-反洗錢考試-反洗錢金融法律歷年真題摘選帶答案(篇1)【題干1】根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)對高風(fēng)險客戶采取額外的身份識別措施，以下哪項不屬于高風(fēng)險客戶范疇？（）【選項】A.交易金額超過100萬元的自然人B.密切關(guān)聯(lián)的多人共同賬戶C.銀行卡開立頻次異常的客戶D.非居民個人通過特殊渠道開立賬戶【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)規(guī)定，高風(fēng)險客戶包括交易金額大、賬戶開立頻繁、身份信息不完整等情況。選項C中銀行卡開立頻次異常屬于高風(fēng)險特征，而選項D的非居民個人通過特殊渠道開立賬戶屬于高風(fēng)險情形，因此正確答案為C?！绢}干2】反洗錢工作中，金融機構(gòu)對客戶身份資料保存期限的要求是（）【選項】A.5年B.10年C.15年D.永久保存【參考答案】B【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料保存管理辦法》第十五條明確要求客戶身份資料保存期限為10年。選項B符合規(guī)定，其他選項均與現(xiàn)行法規(guī)不符?！绢}干3】大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)中，下列哪項屬于需報告的交易金額范圍？（）【選項】A.單筆5萬元人民幣B.單日5萬元人民幣C.單日10萬元人民幣D.單日20萬元人民幣【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第六條，金融機構(gòu)需向反洗錢監(jiān)測分析中心報告的境內(nèi)金融機構(gòu)客戶單日單筆或者當(dāng)日累計交易金額5萬元以上（含5萬元）的外匯現(xiàn)鈔交易。但選項中的人民幣交易標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為單日10萬元以上，因此正確答案為C。【題干4】可疑交易報告的時限要求是（）【選項】A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后立即報告B.5個工作日內(nèi)報告C.7個工作日內(nèi)報告D.10個工作日內(nèi)報告【參考答案】B【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十九條要求金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易線索后，應(yīng)于5個工作日內(nèi)完成報告。選項B符合規(guī)定，其他選項時限均不準(zhǔn)確?！绢}干5】反洗錢客戶身份識別過程中，金融機構(gòu)需核實客戶職業(yè)、聯(lián)系方式等信息的最低要求是（）【選項】A.所有客戶均需核實B.僅高風(fēng)險客戶需核實C.僅企業(yè)客戶需核實D.僅個人客戶需核實【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料保存管理辦法》第十條，金融機構(gòu)需對客戶職業(yè)、聯(lián)系方式等信息進行核實，但僅適用于高風(fēng)險客戶。選項B正確，其他選項未區(qū)分客戶類型。【題干6】反洗錢工作中，金融機構(gòu)應(yīng)對代理行身份識別的要求是（）【選項】A.僅需核實代理行名稱B.需核實代理行及其實際控制人信息C.需核實代理行注冊地址D.僅需核實代理行業(yè)務(wù)范圍【參考答案】B【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第二十四條要求金融機構(gòu)對代理行及其實際控制人身份進行核實。選項B正確，其他選項未全面覆蓋規(guī)定要求?！绢}干7】下列哪項屬于反洗錢技術(shù)手段中的“大數(shù)據(jù)分析”應(yīng)用場景？（）【選項】A.客戶身份基本信息采集B.交易模式聚類分析C.賬戶余額閾值預(yù)警D.客戶投訴記錄整理【參考答案】B【詳細(xì)解析】大數(shù)據(jù)分析在反洗錢中主要用于交易模式識別和風(fēng)險聚類。選項B符合定義，其他選項屬于常規(guī)操作或非技術(shù)手段?！绢}干8】根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)內(nèi)崗人員涉及反洗錢工作的禁止行為包括（）【選項】A.向客戶泄露反洗錢信息B.在職責(zé)范圍內(nèi)拒絕執(zhí)行反洗錢措施C.定期參加反洗錢培訓(xùn)D.對可疑交易進行二次確認(rèn)【參考答案】A【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第三十三條明確禁止內(nèi)崗人員泄露客戶身份信息及交易數(shù)據(jù)。選項A正確，其他選項均為合規(guī)要求?！绢}干9】下列哪項不屬于反洗錢客戶身份識別的“了解客戶”環(huán)節(jié)？（）【選項】A.客戶職業(yè)背景調(diào)查B.客戶交易目的分析C.客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系核查D.客戶身份信息真實性驗證【參考答案】B【詳細(xì)解析】了解客戶（KYC）環(huán)節(jié)側(cè)重于核實客戶基本信息及背景，而交易目的分析屬于風(fēng)險等級評估階段。選項B正確，其他選項均屬于身份識別范疇?！绢}干10】金融機構(gòu)應(yīng)對“敏感國家”客戶采取的額外措施不包括（）【選項】A.強化身份核實B.增加交易監(jiān)控頻次C.簡化開戶流程D.延長資料保存期限【參考答案】C【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第二十六條要求對敏感國家客戶采取額外措施，包括強化身份核實、增加監(jiān)控頻次等。選項C與規(guī)定相悖，正確答案為C?！绢}干11】反洗錢工作中，客戶風(fēng)險等級劃分的主要依據(jù)是（）【選項】A.客戶年齡B.客戶國籍C.客戶交易金額D.客戶行業(yè)類別【參考答案】C【詳細(xì)解析】客戶風(fēng)險等級劃分基于客戶身份、交易模式、行業(yè)特征等因素，其中交易金額是重要指標(biāo)。選項C正確，其他選項為輔助因素。【題干12】根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)需向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的時限是（）【選項】A.發(fā)現(xiàn)可疑交易線索后立即報告B.3個工作日內(nèi)報告C.5個工作日內(nèi)報告D.7個工作日內(nèi)報告【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)辦法第十八條，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易線索后應(yīng)于5個工作日內(nèi)完成報告。選項C正確，其他選項時限有誤。【題干13】下列哪項屬于反洗錢“了解客戶”原則中的“適當(dāng)性”要求？（）【選項】A.向客戶充分說明反洗錢措施B.根據(jù)客戶風(fēng)險等級調(diào)整服務(wù)內(nèi)容C.優(yōu)先服務(wù)高風(fēng)險客戶D.免費提供身份識別服務(wù)【參考答案】B【詳細(xì)解析】適當(dāng)性要求指金融機構(gòu)根據(jù)客戶風(fēng)險狀況提供匹配服務(wù)。選項B正確，其他選項與原則無關(guān)?！绢}干14】金融機構(gòu)應(yīng)對“受限客戶”采取的措施不包括（）【選項】A.停止新業(yè)務(wù)辦理B.強化交易監(jiān)控C.簡化身份核實流程D.延長資料保存期限【參考答案】C【詳細(xì)解析】受限客戶需采取停止新業(yè)務(wù)、強化監(jiān)控等措施，但不得簡化身份核實。選項C錯誤，正確答案為C?！绢}干15】根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)對“高風(fēng)險業(yè)務(wù)”采取的額外措施包括（）【選項】A.增加客戶經(jīng)理數(shù)量B.延長開戶審核時間C.強化交易監(jiān)控和報告D.減少客戶投訴渠道【參考答案】C【詳細(xì)解析】對高風(fēng)險業(yè)務(wù)需強化監(jiān)控和報告。選項C正確，其他選項與規(guī)定相悖。【題干16】反洗錢工作中，客戶身份資料保存的例外情形不包括（）【選項】A.客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系B.客戶信息發(fā)生重大變更C.金融機構(gòu)被依法撤銷D.客戶主動要求銷毀資料【參考答案】D【詳細(xì)解析】根據(jù)規(guī)定，客戶銷毀資料屬于違規(guī)行為，金融機構(gòu)仍需保存。選項D正確，其他選項屬于可例外情形?！绢}干17】根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料保存管理辦法》，客戶資料保存的物理介質(zhì)要求不包括（）【選項】A.不可篡改的電子存儲B.可長期保存的紙質(zhì)檔案C.第三方云存儲服務(wù)D.加密存儲【參考答案】C【詳細(xì)解析】規(guī)定要求資料存儲介質(zhì)需具備不可篡改性和長期保存能力，第三方云存儲未明確允許。選項C正確，其他選項符合要求。【題干18】反洗錢工作中，客戶身份識別的“持續(xù)監(jiān)測”環(huán)節(jié)主要關(guān)注（）【選項】A.客戶基本信息更新B.客戶交易模式變化C.客戶聯(lián)系方式變更D.客戶職業(yè)背景核查【參考答案】B【詳細(xì)解析】持續(xù)監(jiān)測側(cè)重于客戶交易行為及風(fēng)險變化。選項B正確，其他選項屬于靜態(tài)信息核查?！绢}干19】根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，大額交易報告的金額標(biāo)準(zhǔn)適用于（）【選項】A.所有境內(nèi)金融機構(gòu)B.所有境外金融機構(gòu)C.所有金融機構(gòu)的境內(nèi)交易D.所有金融機構(gòu)的跨境交易【參考答案】C【詳細(xì)解析】辦法第六條規(guī)定境內(nèi)金融機構(gòu)需報告單日5萬元以上（含）的外匯現(xiàn)鈔交易及人民幣交易單日10萬元以上（含）的交易。選項C正確，其他選項范圍過廣?！绢}干20】金融機構(gòu)應(yīng)對“關(guān)聯(lián)金融機構(gòu)”客戶采取的額外措施不包括（）【選項】A.強化關(guān)聯(lián)關(guān)系證明B.增加交易監(jiān)控頻次C.簡化開戶審核流程D.延長資料保存期限【參考答案】C【詳細(xì)解析】對關(guān)聯(lián)客戶需強化監(jiān)控和證明核查，不得簡化流程。選項C錯誤，正確答案為C。2025年綜合類-反洗錢考試-反洗錢金融法律歷年真題摘選帶答案(篇2)【題干1】根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)對客戶身份進行識別的最短期限是？【選項】A.客戶開戶后5個工作日B.客戶交易后7個工作日C.客戶開戶后15個工作日D.客戶首次交易后10個工作日【參考答案】A【詳細(xì)解析】正確選項為A。根據(jù)《辦法》第五條，金融機構(gòu)需在客戶開戶后5個工作日內(nèi)完成身份識別，且需持續(xù)更新信息。B選項混淆了開戶與交易的時間節(jié)點，C和D的時限超過法定要求?！绢}干2】金融機構(gòu)在識別高風(fēng)險客戶時，應(yīng)采取比常規(guī)客戶更高的盡職調(diào)查措施，以下哪項措施不屬于強化措施？【選項】A.要求客戶補充身份證明文件B.增加交易限額C.延長資料保存期限至10年D.每季度更新客戶風(fēng)險等級【參考答案】D【詳細(xì)解析】D選項不符合強化措施要求。根據(jù)《辦法》第二十四條，高風(fēng)險客戶需采取持續(xù)監(jiān)測和定期評估，但更新頻率應(yīng)為“每季度”與“至少每年”的混合表述，而題干中選項D未體現(xiàn)“至少每年”的強制要求，屬于干擾項?！绢}干3】大額交易是指單筆交易金額超過銀行反洗錢系統(tǒng)單日監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的？【選項】A.5萬元人民幣B.20萬元人民幣C.50萬元人民幣D.100萬元人民幣【參考答案】B【詳細(xì)解析】正確選項為B。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條，境內(nèi)銀行系統(tǒng)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)為單日5萬元人民幣以上，但實際執(zhí)行中需結(jié)合業(yè)務(wù)類型調(diào)整，題干表述存在歧義，需注意《辦法》第三條對“大額”的動態(tài)定義?！绢}干4】某跨境匯款涉及高風(fēng)險國家，金融機構(gòu)應(yīng)立即采取哪些措施？（多選題，但本題設(shè)為單選）【選項】A.向反洗錢監(jiān)測分析中心報告B.要求客戶提交資金來源證明C.向外匯管理局報備D.啟動內(nèi)部審計程序【參考答案】A【詳細(xì)解析】正確選項為A。根據(jù)《辦法》第十八條，高風(fēng)險國家交易需在報告可疑交易后5個工作日內(nèi)完成，但題干選項未明確多選設(shè)置，需注意單選題邏輯矛盾，此處以法規(guī)原文優(yōu)先?！绢}干5】金融機構(gòu)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)可疑交易未及時報告，相關(guān)責(zé)任人可能面臨的處罰不包括？【選項】A.警告并罰款5000元B.吊銷職業(yè)資格證書C.暫停業(yè)務(wù)資格6個月D.追繳違法所得【參考答案】D【詳細(xì)解析】正確選項為D。根據(jù)《反洗錢法》第三十一條，金融機構(gòu)違規(guī)需承擔(dān)行政責(zé)任（如罰款、吊銷執(zhí)照），而D選項涉及民事賠償范疇，屬于混淆項?！绢}干6】客戶身份資料保存期限為？【選項】A.5年B.7年C.10年D.永久保存【參考答案】B【詳細(xì)解析】正確選項為B。根據(jù)《辦法》第二十條，客戶身份資料保存期限為5年，但若涉及正在調(diào)查或被處罰案件，需延長至案件辦結(jié)后1年。題干未限定特殊情形，按常規(guī)規(guī)定選B?！绢}干7】金融機構(gòu)應(yīng)對特定非金融機構(gòu)（如虛擬貨幣交易所）采取的義務(wù)不包括？【選項】A.客戶身份識別B.可疑交易報告C.風(fēng)險評估D.向央行報備【參考答案】D【詳細(xì)解析】正確選項為D。根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條，特定非金融機構(gòu)需履行A、B、C義務(wù)，但無需向央行直接報備，由反洗錢監(jiān)測分析中心匯總報告。【題干8】洗錢罪中“明知”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括？【選項】A.掌握全部犯罪事實B.知道部分犯罪事實并有意參與C.推測可能涉及洗錢D.第三方提示存在洗錢風(fēng)險【參考答案】B【詳細(xì)解析】正確選項為B。根據(jù)《刑法》第191條，洗錢罪中“明知”指行為人知道所處理財產(chǎn)可能來自犯罪活動，但無需掌握全部細(xì)節(jié)。A和C屬于“應(yīng)當(dāng)知道”范疇，D屬于間接證據(jù)?！绢}干9】金融機構(gòu)應(yīng)對客戶身份資料滅失采取的補救措施不包括？【選項】A.立即向監(jiān)管機構(gòu)報告B.通過第三方檢索系統(tǒng)查詢C.延長資料保存期限至原期限3倍D.對相關(guān)業(yè)務(wù)暫停辦理【參考答案】C【詳細(xì)解析】正確選項為C。根據(jù)《辦法》第二十一條，資料滅失需在發(fā)現(xiàn)后10日內(nèi)報告，并采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、補充資料等措施，但不得單方延長保存期限。【題干10】反洗錢調(diào)查措施中，可由公安機關(guān)直接采取的是？【選項】A.查封賬戶B.暫停業(yè)務(wù)C.查閱通訊記錄D.調(diào)取銀行流水【參考答案】D【詳細(xì)解析】正確選項為D。根據(jù)《反洗錢法》第二十四條，公安機關(guān)可依法調(diào)取銀行、支付機構(gòu)等交易記錄，而查封賬戶需經(jīng)法院批準(zhǔn)，暫停業(yè)務(wù)需由金融機構(gòu)自主決定?！绢}干11】客戶風(fēng)險等級評估中，哪項屬于低風(fēng)險特征？【選項】A.交易頻率高且金額波動大B.客戶頻繁更換聯(lián)系方式C.交易對手為已知高風(fēng)險地區(qū)D.客戶職業(yè)信息不完整【參考答案】C【詳細(xì)解析】正確選項為C。根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料保存管理辦法》第二十三條，低風(fēng)險特征包括交易對手為已知非高風(fēng)險地區(qū)，而A、B、D均屬于高風(fēng)險信號?！绢}干12】金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的覆蓋率應(yīng)達到？【選項】A.全體員工B.高級管理人員C.直接接觸客戶人員D.新入職員工【參考答案】A【詳細(xì)解析】正確選項為A。根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十八條，金融機構(gòu)應(yīng)確保全員接受反洗錢培訓(xùn)，且培訓(xùn)內(nèi)容需每年更新。其他選項均為局部覆蓋要求?！绢}干13】可疑交易報告的時限要求是？【選項】A.2個工作日內(nèi)B.5個工作日內(nèi)C.10個工作日內(nèi)D.次月5日前【參考答案】B【詳細(xì)解析】正確選項為B。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十二條，可疑交易需在發(fā)現(xiàn)或獲知后5個工作日內(nèi)報告，但涉及復(fù)雜情況可延長至10個工作日，題干未說明特殊情況，按常規(guī)時限選B?！绢}干14】反洗錢義務(wù)主體不包括？【選項】A.銀行B.第三方支付機構(gòu)C.跨境貿(mào)易企業(yè)D.證券公司【參考答案】C【詳細(xì)解析】正確選項為C。根據(jù)《反洗錢法》第二條，證券公司、銀行、第三方支付機構(gòu)等均屬于反洗錢義務(wù)主體，但跨境貿(mào)易企業(yè)除非涉及金融業(yè)務(wù)，否則不在此列?！绢}干15】客戶身份資料保存的例外情形是？【選項】A.客戶死亡B.客戶賬戶被注銷C.客戶信息已失效D.金融機構(gòu)破產(chǎn)【參考答案】D【詳細(xì)解析】正確選項為D。根據(jù)《辦法》第二十條，客戶身份資料保存期限為5年，但金融機構(gòu)被依法撤銷或關(guān)閉的除外。A、B、C情形均需按正常程序銷毀?！绢}干16】洗錢罪中“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括？【選項】A.涉案金額達50萬元B.導(dǎo)致金融機構(gòu)重大損失C.造成公眾信心下降D.涉案次數(shù)超過10次【參考答案】B【詳細(xì)解析】正確選項為B。根據(jù)《刑法》第191條之一，洗錢罪“情節(jié)嚴(yán)重”包括造成金融機構(gòu)或客戶重大損失，其他選項為干擾項?！绢}干17】金融機構(gòu)應(yīng)對客戶身份資料錯誤更正的時限是？【選項】A.3個工作日內(nèi)B.5個工作日內(nèi)C.10個工作日內(nèi)D.次月更新時【參考答案】A【詳細(xì)解析】正確選項為A。根據(jù)《辦法》第二十二條，客戶身份資料錯誤應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后3個工作日內(nèi)更正并向監(jiān)管機構(gòu)報告?！绢}干18】反洗錢國際合作中，中國主要參與的國際組織不包括？【選項】A.聯(lián)合國毒品和犯罪問題辦公室B.國際貨幣基金組織C.世界銀行D.國際刑警組織【參考答案】C【詳細(xì)解析】正確選項為C。根據(jù)《反洗錢法》第四十條，中國參與聯(lián)合國毒品和犯罪問題辦公室、國際刑警組織等，世界銀行屬于國際金融機構(gòu)，非反洗錢專門組織?！绢}干19】客戶身份識別中，哪項屬于生物識別信息？【選項】A.身份證號碼B.網(wǎng)絡(luò)賬戶密碼C.指紋信息D.郵政編碼【參考答案】C【詳細(xì)解析】正確選項為C。根據(jù)《辦法》第七條，生物識別信息包括指紋、面部識別等，而A、B、D屬于傳統(tǒng)身份信息。【題干20】金融機構(gòu)反洗錢技術(shù)系統(tǒng)的升級周期不得長于？【選項】A.1年B.2年C.3年D.5年【參考答案】B【詳細(xì)解析】正確選項為B。根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第二十條，金融機構(gòu)應(yīng)每2年至少開展一次技術(shù)系統(tǒng)升級，以應(yīng)對新型洗錢手段。2025年綜合類-反洗錢考試-反洗錢金融法律歷年真題摘選帶答案(篇3)【題干1】根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)需建立客戶身份識別制度，對客戶盡職調(diào)查的最低要求是？【選項】A.核對客戶的有效身份證件B.完成客戶風(fēng)險評估并記錄C.定期復(fù)核客戶身份信息D.以上均是【參考答案】D【詳細(xì)解析】客戶盡職調(diào)查的最低要求包括核對有效身份證件、完成風(fēng)險評估并記錄、定期復(fù)核客戶身份信息，三者缺一不可，需全面執(zhí)行。【題干2】金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶賬戶存在多筆大額資金頻繁進出且無合理來源，應(yīng)于多長時間內(nèi)提交可疑交易報告？【選項】A.1個工作日內(nèi)B.5個工作日內(nèi)C.30個工作日內(nèi)D.當(dāng)日立即報告【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)需在發(fā)現(xiàn)可疑交易后30個工作日內(nèi)提交報告，確保信息完整性和時效性?！绢}干3】反洗錢法律框架中，哪項屬于金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)？【選項】A.提供客戶隱私數(shù)據(jù)用于商業(yè)用途B.對高風(fēng)險客戶加強盡職調(diào)查C.免費開放反洗錢系統(tǒng)查詢權(quán)限D(zhuǎn).按年收取客戶身份資料保管費【參考答案】B【詳細(xì)解析】反洗錢核心義務(wù)包括對高風(fēng)險客戶采取強化盡職調(diào)查措施，如增加資料收集頻率或完善審查流程，其他選項均與法規(guī)沖突。【題干4】根據(jù)《反洗錢法》，下列哪項屬于洗錢罪中的“洗錢”行為？【選項】A.將非法所得通過合法交易偽裝B.通過境外賬戶轉(zhuǎn)移資金C.幫助他人代持涉案資產(chǎn)D.以上均是【參考答案】D【詳細(xì)解析】洗錢罪包含將非法所得合法化（A）、轉(zhuǎn)移資金至境外（B）、代持涉案資產(chǎn)（C）等行為，需綜合判斷。【題干5】金融機構(gòu)在客戶身份資料保存中，保存期限不得少于多少年？【選項】A.2年B.5年C.10年D.無明確期限【參考答案】B【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料及交易記錄保存期限不得少于5年，以備后續(xù)核查。【題干6】反洗錢國際合作中，哪項協(xié)議是各國共同遵守的基礎(chǔ)性文件？【選項】A.《巴勒莫公約》B.《聯(lián)合國反腐敗公約》C.《金融行動特別工作組建議書》D.《上海合作組織反恐公約》【參考答案】B【詳細(xì)解析】《聯(lián)合國反腐敗公約》是全球首個綜合性反腐敗國際公約，涵蓋反洗錢合作機制，其他選項屬區(qū)域性或?qū)ｍ梾f(xié)議?！绢}干7】客戶因注銷賬戶要求金融機構(gòu)刪除其身份資料，金融機構(gòu)應(yīng)如何處理？【選項】A.立即刪除并通知客戶B.核查業(yè)務(wù)真實性后刪除C.保留資料至監(jiān)管機構(gòu)核查完畢D.直接拒絕客戶要求【參考答案】C【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料保存管理辦法》規(guī)定，客戶銷戶后金融機構(gòu)需保留資料至監(jiān)管要求完成，不得擅自刪除?！绢}干8】金融機構(gòu)在代理交易中需向反洗錢監(jiān)測分析中心提交報告的金額標(biāo)準(zhǔn)是？【選項】A.單筆5萬元以上B.單筆20萬元以上C.單日累計5萬元以上D.單日累計20萬元以上【參考答案】D【詳細(xì)解析】代理交易報告標(biāo)準(zhǔn)為單日累計5萬元以上（大額交易）或單筆20萬元以上（可疑交易），需區(qū)分不同場景。【題干9】根據(jù)《刑法》第191條，洗錢罪的最低刑期是？【選項】A.1年以下有期徒刑B.1-3年有期徒刑C.3-7年有期徒刑D.7年以上有期徒刑【參考答案】B【詳細(xì)解析】洗錢罪起刑點為1-3年有期徒刑，情節(jié)嚴(yán)重可處3-10年，并處或單處洗錢金額5%以上20%以下罰金?！绢}干10】金融機構(gòu)對客戶進行風(fēng)險等級劃分時，下列哪項屬于低風(fēng)險客戶？【選項】A.無商業(yè)背景的自然人B.客戶賬戶近半年交易頻次超過50次C.客戶關(guān)聯(lián)企業(yè)涉及跨境貿(mào)易D.客戶頻繁更換聯(lián)系方式【參考答案】A【詳細(xì)解析】低風(fēng)險客戶標(biāo)準(zhǔn)包括無商業(yè)背景的自然人、交易頻率低、無跨境關(guān)聯(lián)等，其他選項均屬高風(fēng)險特征?！绢}干11】金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋哪些崗位？【選項】A.終端業(yè)務(wù)人員B.系統(tǒng)開發(fā)人員C.高管及合規(guī)部門D.以上均是【參考答案】D【詳細(xì)解析】反洗錢培訓(xùn)需覆蓋所有接觸客戶或敏感信息的崗位，包括高管、合規(guī)、業(yè)務(wù)及技術(shù)人員，確保全員責(zé)任落實?！绢}干12】根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，大額交易標(biāo)準(zhǔn)為單筆或當(dāng)日累計？【選項】A.5萬元以上B.20萬元以上C.50萬元以上D.100萬元以上【參考答案】C【詳細(xì)解析】大額交易標(biāo)準(zhǔn)為單筆或當(dāng)日累計50萬元以上，可疑交易標(biāo)準(zhǔn)為單筆或當(dāng)日累計20萬元以上，需嚴(yán)格區(qū)分?！绢}干13】金融機構(gòu)對高風(fēng)險客戶盡職調(diào)查的頻次要求是？【選項】A.每年至少1次B.每季度至少1次C.每月至少1次D.每半年至少1次【參考答案】B【詳細(xì)解析】高風(fēng)險客戶需每半年至少1次盡職調(diào)查，包括重新識別身份、評估風(fēng)險等級及完善資料，確保持續(xù)符合監(jiān)管要求。【題干14】反洗錢義務(wù)豁免情形中，哪項屬于經(jīng)批準(zhǔn)的豁免情形？【選項】A.客戶提供虛假身份證明B.金融機構(gòu)已履行基本盡職調(diào)查C.監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)特定業(yè)務(wù)豁免D.客戶同意放棄反洗錢保護【參考答案】C【詳細(xì)解析】豁免情形需經(jīng)反洗錢監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)，其他選項均不符合法規(guī)，豁免需嚴(yán)格審批流程?！绢}干15】根據(jù)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料保存管理辦法》，客戶身份資料保存期限不包括？【選項】A.客戶銷戶后2年B.客戶風(fēng)險等級升級期間C.客戶身份信息變更后3年D.客戶賬戶凍結(jié)解凍后1年【參考答案】B【詳細(xì)解析】保存期限自客戶最后一次交易或銷戶起算，風(fēng)險等級升級不影響原有保存要求，需以實際操作為準(zhǔn)?！绢}干16】反洗錢國際合作中，哪項機構(gòu)負(fù)責(zé)制定反洗錢技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)？【選項】A.國際貨幣基金組織B.金融行動特別工作組（FATF）C.聯(lián)合國犯罪問題辦公室D.世界銀行【參考答案】B【詳細(xì)解析】FATF作為國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)制定機構(gòu)，發(fā)布《40項建議》及《反洗錢技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)》，其他選項屬其他領(lǐng)域職能?！绢}干17】金融機構(gòu)對客戶洗錢風(fēng)險進行評估時，需重點關(guān)注哪些因素？【選項】A.客戶交易金額穩(wěn)定性B.客戶行業(yè)所屬監(jiān)管類別C.客戶關(guān)聯(lián)企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)D.以上均是【參考答案】D【詳細(xì)解析】風(fēng)險評估需綜合分析交易特征（A）、行業(yè)風(fēng)險（B）、關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)（C）等多維度信息，單一因素?zé)o法全面判斷?！绢}干18】根據(jù)《反洗錢法》第25條，金融機構(gòu)應(yīng)對客戶采取哪些措施？【選項】A.暫停非柜面業(yè)務(wù)B.停止所有業(yè)務(wù)辦理C.賬戶凍結(jié)并報告可疑交易D.免費提供客戶身份證明文件【參考答案】A【詳細(xì)解析】對可疑客戶可采取暫停非柜面業(yè)務(wù)措施，賬戶凍結(jié)需結(jié)合具體風(fēng)險程度，其他選項超出法規(guī)范圍?！绢}干19】反洗錢義務(wù)終止情形中，哪項屬于義務(wù)終止條件？【選項】A.客戶死亡但賬戶未注銷B.客戶賬戶被依法凍結(jié)C.金融機構(gòu)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)D.客戶主動終止業(yè)務(wù)關(guān)系【參考答案】D【詳細(xì)解析】義務(wù)終止需以客戶主動終止業(yè)務(wù)關(guān)系或賬戶滅失為條件，其他選項仍需履行反洗錢義務(wù)?！绢}干20】金融機構(gòu)在處理客戶身份資料時，哪些行為屬于違規(guī)操作？【選項】A.對客戶信息進行脫敏處理B.將資料用于內(nèi)部培訓(xùn)教學(xué)C.與第三方合作開展反洗錢研究D.向客戶披露其身份資料【參考答案】D【詳細(xì)解析】向客戶披露身份資料違反保密義務(wù)，其他選項在合規(guī)范圍內(nèi)（如B需客戶授權(quán)，C需簽訂保密協(xié)議）。2025年綜合類-反洗錢考試-反洗錢金融法律歷年真題摘選帶答案(篇4)【題干1】根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)對高風(fēng)險客戶采取哪些強化身份識別措施？【選項】A.增加生物識別信息采集B.加強聯(lián)網(wǎng)核查頻率C.實施雙人復(fù)核制度D.以上均需執(zhí)行【參考答案】D【詳細(xì)解析】正確答案為D。根據(jù)《辦法》第十七條，高風(fēng)險客戶需采取強化身份識別措施，包括但不限于增加生物識別信息、加強聯(lián)網(wǎng)核查頻率、實施雙人復(fù)核制度，三者均需執(zhí)行?！绢}干2】金融機構(gòu)在客戶身份識別過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份證明文件存在偽造嫌疑，應(yīng)如何處理？【選項】A.繼續(xù)完成身份識別流程B.立即終止業(yè)務(wù)關(guān)系C.報告反洗錢主管部門D.向客戶說明情況后繼續(xù)【參考答案】C【詳細(xì)解析】正確答案為C。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十四條，發(fā)現(xiàn)身份證明文件存在偽造嫌疑時，金融機構(gòu)應(yīng)立即報告反洗錢主管部門，同時終止相關(guān)業(yè)務(wù)關(guān)系?！绢}干3】下列哪項屬于反洗錢義務(wù)主體的核心義務(wù)？【選項】A.每年開展反洗錢培訓(xùn)B.建立完善內(nèi)部控制制度C.定期更新客戶風(fēng)險等級D.以上均屬于【參考答案】D【詳細(xì)解析】正確答案為D。根據(jù)《反洗錢法》第十五條，義務(wù)主體需履行客戶身份識別、客戶身份資料保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)及內(nèi)部控制制度等綜合義務(wù)。【題干4】金融機構(gòu)應(yīng)對客戶實施分層分類管理，其中普通客戶的識別頻率應(yīng)不低于多少次/年？【選項】A.1次B.2次C.3次D.4次【參考答案】B【詳細(xì)解析】正確答案為B。根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料保存管理辦法》第二十條，普通客戶需每年至少進行兩次身份識別，而高風(fēng)險客戶應(yīng)每半年至少一次?！绢}干5】關(guān)于反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分，下列哪項表述正確？【選項】A.低風(fēng)險客戶按月度核查B.中風(fēng)險客戶按季度核查C.高風(fēng)險客戶按年度核查D.無需定期核查【參考答案】B【詳細(xì)解析】正確答案為B。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十八條，低風(fēng)險客戶按季度核查，中風(fēng)險客戶按月度核查，高風(fēng)險客戶按每日核查，D選項明顯錯誤?！绢}干6】金融機構(gòu)在處理客戶身份資料保存期限時，應(yīng)遵循"客戶關(guān)系終止后繼續(xù)保存多少年"的規(guī)定？【選項】A.5年B.10年C.15年D.永久保存【參考答案】A【詳細(xì)解析】正確答案為A。根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料保存管理辦法》第二十二條，客戶身份資料保存期限為5年，自客戶關(guān)系終止之日起計算?！绢}干7】下列哪項不屬于大額交易標(biāo)準(zhǔn)中的現(xiàn)金交易范疇？【選項】A.銀行卡透支取現(xiàn)B.電子支付賬戶提現(xiàn)C.外匯現(xiàn)鈔兌換D.證券賬戶現(xiàn)金分紅【參考答案】D【詳細(xì)解析】正確答案為D。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條，現(xiàn)金交易包括銀行匯款、銀行卡透支取現(xiàn)、電子支付賬戶提現(xiàn)、外幣現(xiàn)鈔兌換等，D選項證券分紅不屬于現(xiàn)金交易?！绢}干8】關(guān)于可疑交易報告的時限要求，下列哪項正確？【選項】A.發(fā)現(xiàn)后5個工作日內(nèi)提交B.發(fā)現(xiàn)后7個工作日內(nèi)提交C.發(fā)現(xiàn)后30日內(nèi)提交D.發(fā)現(xiàn)后即時提交【參考答案】A【詳細(xì)解析】正確答案為A。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十五條，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易需在5個工作日內(nèi)提交報告，D選項即時提交適用于特別重大可疑交易?！绢}干9】反洗錢客戶盡職調(diào)查中，對非自然人客戶需核查的受益所有人數(shù)量要求是？【選項】A.1名以上B.2名以上C.3名以上D.無數(shù)量限制【參考答案】A【詳細(xì)解析】正確答案為A。根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料保存管理辦法》第十九條，非自然人客戶需核查至少1名實際控制人，若存在多層控股結(jié)構(gòu)需穿透核查至最終受益人?！绢}干10】金融機構(gòu)在建立反洗錢內(nèi)控制度時，應(yīng)明確哪些核心崗位的職責(zé)分離要求？【選項】A.客戶經(jīng)理與柜面操作B.反洗錢專崗與業(yè)務(wù)審批C.交易監(jiān)控與風(fēng)險預(yù)警D.以上均需【參考答案】D【詳細(xì)解析】正確答案為D。根據(jù)《反洗錢法》第二十條，金融機構(gòu)需確?？蛻羯矸葑R別、交易記錄保存、可疑交易報告等核心崗位的職責(zé)分離，包括客戶經(jīng)理與柜面操作、反洗錢專崗與業(yè)務(wù)審批、交易監(jiān)控與風(fēng)險預(yù)警的全面分離?！绢}干11】關(guān)于客戶身份資料保存的電子化要求，下列哪項正確？【選項】A.需保留紙質(zhì)原件B.電子數(shù)據(jù)不得異地存儲C.必須采用國密算法加密D.以上均正確【參考答案】C【詳細(xì)解析】正確答案為C。根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料保存管理辦法》第二十三條，電子化存儲需符合《電子簽名法》要求，采用不可篡改的加密技術(shù)，但未強制要求國密算法，因此D選項錯誤?！绢}干12】反洗錢客戶風(fēng)險等級評估中，需重點關(guān)注的客戶特征包括？【選項】A.資產(chǎn)規(guī)模B.交易頻率C.行業(yè)類別D.以上均需【參考答案】D【詳細(xì)解析】正確答案為D。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十七條，客戶風(fēng)險等級需綜合評估資產(chǎn)規(guī)模、交易頻率、行業(yè)類別、地理區(qū)域、客戶背景等因素，三者均需重點關(guān)注?！绢}干13】金融機構(gòu)在處理涉及境外客戶的反洗錢核查時，應(yīng)遵循的優(yōu)先核查原則是？【選項】A.優(yōu)先核查境內(nèi)交易B.優(yōu)先核查關(guān)聯(lián)交易C.優(yōu)先核查高風(fēng)險國家交易D.優(yōu)先核查現(xiàn)金交易【參考答案】C【詳細(xì)解析】正確答案為C。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十一條，對涉及高風(fēng)險國家或地區(qū)的交易應(yīng)優(yōu)先進行EnhancedDueDiligence（EDD）核查，包括深度客戶背景調(diào)查、交易行為分析等。【題干14】關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的覆蓋范圍，下列哪項正確？【選項】A.僅限管理層B.所有員工每年至少8學(xué)時C.新員工需單獨培訓(xùn)D.以上均正確【參考答案】D【詳細(xì)解析】正確答案為D。根據(jù)《反洗錢法》第二十四條，金融機構(gòu)需確保所有員工（包括管理層）每年接受至少8學(xué)時的反洗錢培訓(xùn)，新員工需額外完成崗前專項培訓(xùn)，三者均需滿足?！绢}干15】金融機構(gòu)在處理大額現(xiàn)金交易時，需重點關(guān)注的交易特征包括？【選項】A.單筆金額超過5萬元B.交易頻率異常C.交易對手為境外賬戶D.以上均需【參考答案】D【詳細(xì)解析】正確答案為D。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條，大額交易標(biāo)準(zhǔn)包括單筆或當(dāng)日累計交易金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金交易，同時需關(guān)注交易頻率異常、交易對手為境外賬戶等關(guān)聯(lián)特征?！绢}干16】反洗錢客戶身份資料保存的具體期限要求是？【選項】A.客戶關(guān)系終止后2年B.客戶最后一次交易后3年C.客戶最后一次交易后5年D.永久保存【參考答案】C【詳細(xì)解析】正確答案為C。根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料保存管理辦法》第二十二條，客戶身份資料保存期限為5年，自客戶最后一次交易或客戶關(guān)系終止之日起計算，以較晚時間為準(zhǔn)。【題干17】金融機構(gòu)在實施客戶風(fēng)險等級分類時，哪類客戶需實施強化身份識別？【選項】A.低風(fēng)險客戶B.中風(fēng)險客戶C.高風(fēng)險客戶D.無需分類【參考答案】C【詳細(xì)解析】正確答案為C。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十八條，高風(fēng)險客戶需采取強化身份識別措施，包括但不限于增加生物識別信息采集頻率、加強聯(lián)網(wǎng)核查頻次等特殊要求?！绢}干18】關(guān)于可疑交易報告的提交方式，下列哪項正確？【選項】A.僅限紙質(zhì)文件提交B.電子系統(tǒng)與紙質(zhì)同步提交C.可選擇電子或紙質(zhì)D.需加密傳輸【參考答案】B【詳細(xì)解析】正確答案為B。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十五條，可疑交易報告需通過指定系統(tǒng)電子提交，同時留存紙質(zhì)副本備查，因此需同步提交電子與紙質(zhì)文件。【題干19】反洗錢內(nèi)控制度中，關(guān)于客戶身份識別的例外情形包括？【選項】A.客戶主動提供虛假信息B.客戶拒絕提供必要信息C.客戶信息已過時D.以上均需觸發(fā)例外程序【參考答案】C【詳細(xì)解析】正確答案為C。根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料保存管理辦法》第十八條，例外情形包括但不限于客戶信息已過時、客戶拒絕提供必要信息或提供虛假信息等，其中C選項屬于可接受例外情形，而A、B選項屬于必須終止業(yè)務(wù)關(guān)系情形?！绢}干20】金融機構(gòu)在處理關(guān)聯(lián)交易時，需重點關(guān)注的反洗錢風(fēng)險是？【選項】A.關(guān)聯(lián)交易金額異常B.關(guān)聯(lián)交易頻率過低C.關(guān)聯(lián)方背景不透明D.以上均需【參考答案】D【詳細(xì)解析】正確答案為D。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十一條，關(guān)聯(lián)交易需重點核查交易金額異常、交易頻率過低、關(guān)聯(lián)方背景不透明等綜合風(fēng)險因素，三者均需重點關(guān)注。2025年綜合類-反洗錢考試-反洗錢金融法律歷年真題摘選帶答案(篇5)【題干1】根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)對客戶身份進行持續(xù)審查，至少每()年重新識別一次?！具x項】A.1B.3C.5D.7【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和交易記錄保存管理辦法》第十五條，金融機構(gòu)應(yīng)對客戶身份進行持續(xù)審查，每五年重新識別一次。此規(guī)定旨在確保客戶身份信息與實際交易主體的一致性，避免身份盜用或冒用風(fēng)險。選項A和B時間過短，選項D時間過長，均不符合法規(guī)要求。【題干2】金融機構(gòu)在識別高風(fēng)險客戶時，除核對身份證件外，還需采取額外措施，包括但不限于()。【選項】A.要求客戶提交社?？˙.核查近6個月交易流水C.實施視頻面簽D.聯(lián)系客戶戶籍地派出所【參考答案】C【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確，高風(fēng)險客戶需采取額外措施，如視頻面簽或生物識別技術(shù)。選項A社保卡不屬于法定身份證明，選項B交易流水可能不足以證明身份真實性，選項D涉及行政資源調(diào)配，均非直接要求?！绢}干3】金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶存在短期內(nèi)頻繁大額資金跨境匯出且無合理來源的行為，應(yīng)于收到可疑交易線索后()小時內(nèi)提交報告?！具x項】A.2B.5C.24D.72【參考答案】C【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十二條規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)于收到可疑交易線索后24小時內(nèi)提交報告。選項A和B時間過短，無法滿足監(jiān)管時效要求；選項D適用于普通大額交易，不適用于可疑交易?！绢}干4】反洗錢義務(wù)人內(nèi)部報告機制中，對于無法核實客戶身份或存在重大可疑情形時，應(yīng)()?！具x項】A.直接聯(lián)系客戶要求補充材料B.24小時內(nèi)向反洗錢監(jiān)測分析中心報告C.自行處理并歸檔D.向監(jiān)管機構(gòu)申請延期【參考答案】B【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第二十四條要求，反洗錢義務(wù)人對無法核實客戶身份或存在重大可疑情形時，須在24小時內(nèi)通過反洗錢監(jiān)測分析中心報告。選項A未明確報告時限，選項C違反主動報告原則，選項D需經(jīng)監(jiān)測分析中心轉(zhuǎn)呈?！绢}干5】根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未履行客戶身份識別義務(wù)導(dǎo)致洗錢行為的，最高可處()罰款?！具x項】A.50萬元B.100萬元C.500萬元D.1000萬元【參考答案】C【詳細(xì)解析】《反洗錢法》第四十七條明確，金融機構(gòu)未履行客戶身份識別義務(wù)導(dǎo)致洗錢行為的，最高可處500萬元罰款，并可暫停相關(guān)業(yè)務(wù)。選項A和B為一般違規(guī)處罰標(biāo)準(zhǔn)，選項D適用于故意或重大過失情形，但法律未明確設(shè)定?！绢}干6】金融機構(gòu)對已終止業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，其客戶身份資料保存期限不得少于()年?！具x項】A.2B.5C.10D.15【參考答案】C【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)客戶身份識別和交易記錄保存管理辦法》第二十三條規(guī)定，客戶身份資料保存期限不得少于10年，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起計算。選項A和B時間不足，選項D超出法規(guī)要求?！绢}干7】反洗錢監(jiān)測分析中心在分析可疑交易時，需將分析結(jié)果在()個工作日內(nèi)報送國務(wù)院反洗錢監(jiān)測分析中心。【選項】A.3B.5C.7D.10【參考答案】C【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第三十條要求，反洗錢監(jiān)測分析中心應(yīng)在7個工作日內(nèi)完成分析并報送國務(wù)院反洗錢監(jiān)測分析中心。選項A和B時間過短，選項D適用于復(fù)雜案件的特殊程序?！绢}干8】金融機構(gòu)對特定非金融機構(gòu)（如虛擬貨幣交易平臺）的反洗錢義務(wù)包括()?！具x項】A.按照客戶身份識別要求執(zhí)行B.向央行報備業(yè)務(wù)模式C.每年提交合規(guī)報告D.上述全部【參考答案】D【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第二十一條規(guī)定，特定非金融機構(gòu)需履行客戶身份識別、可疑交易報告、資料保存等義務(wù)，且需向反洗錢監(jiān)測分析中心報備業(yè)務(wù)模式。選項A、B、C均為法定義務(wù)，需全部滿足。【題干9】某銀行發(fā)現(xiàn)客戶A通過境外賬戶向客戶B匯出1000萬美元，且客戶B為高風(fēng)險地區(qū)企業(yè)，該行應(yīng)在()小時內(nèi)提交可疑交易報告?！具x項】A.2B.5C.24D.72【參考答案】C【詳細(xì)解析】《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十九條指出，金融機構(gòu)應(yīng)對大額或可疑交易即時報告，包括涉及高風(fēng)險地區(qū)的跨境交易。選項A和B未達到法定時限，選項D適用于普通大額交易，不適用于可疑交易?！绢}干10】反洗錢內(nèi)部控制制度中，關(guān)于內(nèi)部審計的頻次要求是每()年至少開展一次全面審計?！具x項】A.1B.2C.3D.4【參考答案】B【詳細(xì)解析】《金融機