宿遷市項目融資管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范宿遷市項目融資行為，加強項目融資管理，提高資金使用效率，防范融資風險，促進經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展，依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合本市實際，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于宿遷市行政區(qū)域內(nèi)各類項目的融資活動，包括但不限于政府投資項目、企業(yè)投資項目、基礎設施項目、產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：項目融資活動應當遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定，確保融資行為合法合規(guī)。2.風險可控原則：融資主體應當充分評估融資風險，制定有效的風險防控措施，確保融資活動風險可控。3.效益優(yōu)先原則：項目融資應當注重資金使用效益，提高資金使用效率，促進項目順利實施。4.公開透明原則：融資活動應當遵循公開、公平、公正的原則，確保信息公開透明，接受社會監(jiān)督。二、融資主體與職責（一）融資主體分類1.政府部門：負責政府投資項目的融資工作，按照財政預算管理規(guī)定和相關(guān)程序籌集和使用資金。2.國有企業(yè)：經(jīng)政府授權(quán)，承擔政府投資項目融資任務的國有企業(yè)，應當按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，規(guī)范融資行為，加強財務管理。3.民營企業(yè)：自主開展項目融資活動的民營企業(yè)，應當依法依規(guī)進行融資，承擔融資主體責任。（二）融資主體職責1.制定融資計劃：融資主體應當根據(jù)項目建設進度和資金需求，制定合理的融資計劃，明確融資規(guī)模、融資方式、融資期限等。2.選擇融資方式：融資主體應當根據(jù)項目特點、融資成本、融資風險等因素，選擇合適的融資方式，包括銀行貸款、債券發(fā)行、股權(quán)融資、項目融資等。3.落實融資條件：融資主體應當按照融資協(xié)議約定，落實各項融資條件，確保融資資金及時足額到位。4.償還融資債務：融資主體應當按照融資協(xié)議約定，按時足額償還融資債務，維護良好的信用記錄。5.加強資金管理：融資主體應當建立健全資金管理制度，加強資金使用管理，確保資金安全、高效使用。三、融資方式（一）銀行貸款1.貸款申請：融資主體應當向銀行提出貸款申請，提交項目可行性研究報告、項目立項批復、項目資金來源證明等相關(guān)資料。2.貸款審批：銀行應當按照貸款審批程序，對融資主體的貸款申請進行審查審批，評估項目風險和還款能力。3.貸款發(fā)放：銀行審批通過后，應當與融資主體簽訂貸款合同，按照合同約定發(fā)放貸款。（二）債券發(fā)行1.發(fā)行申請：融資主體符合債券發(fā)行條件的，可以向國家有關(guān)部門申請發(fā)行債券，提交債券發(fā)行申請文件、項目可行性研究報告、項目立項批復、債券募集說明書等相關(guān)資料。2.發(fā)行審批：國家有關(guān)部門應當按照債券發(fā)行審批程序，對融資主體的債券發(fā)行申請進行審查審批。3.債券發(fā)行：融資主體取得債券發(fā)行批復后，應當按照債券發(fā)行文件的要求，組織債券發(fā)行工作，確保債券順利發(fā)行。（三）股權(quán)融資1.融資方案：融資主體可以通過引入戰(zhàn)略投資者、風險投資機構(gòu)等方式進行股權(quán)融資，制定股權(quán)融資方案，明確融資規(guī)模、融資方式、股權(quán)結(jié)構(gòu)等。2.融資實施：融資主體應當按照股權(quán)融資方案，組織實施股權(quán)融資工作，與投資者簽訂股權(quán)融資協(xié)議，辦理股權(quán)變更登記等手續(xù)。（四）項目融資1.項目融資方案：融資主體可以采用項目融資方式，如BOT（建設運營移交）、PPP（政府和社會資本合作）等，制定項目融資方案，明確項目運作方式、交易結(jié)構(gòu)、回報機制等。2.項目融資實施：融資主體應當按照項目融資方案，組織實施項目融資工作，與社會資本方簽訂項目融資協(xié)議，辦理項目審批、核準、備案等手續(xù)。四、融資風險管理（一）風險識別與評估1.風險識別：融資主體應當對項目融資活動中可能面臨的風險進行識別，包括市場風險、信用風險、利率風險、匯率風險、政策風險等。2.風險評估：融資主體應當對識別出的風險進行評估，分析風險發(fā)生的可能性和影響程度，確定風險等級。（二）風險防控措施1.市場風險防控：融資主體應當密切關(guān)注市場動態(tài)，加強市場調(diào)研和分析，合理安排融資規(guī)模和融資期限，避免市場波動對融資活動造成不利影響。2.信用風險防控：融資主體應當加強對融資對象的信用評估和管理，建立健全信用風險監(jiān)測預警機制，及時發(fā)現(xiàn)和化解信用風險。3.利率風險防控：融資主體應當根據(jù)市場利率走勢，合理選擇融資方式和融資期限，采用利率風險管理工具，如利率互換、遠期利率協(xié)議等，降低利率風險。4.匯率風險防控：融資主體應當加強對匯率市場的監(jiān)測和分析，合理安排外匯資金，采用匯率風險管理工具，如外匯遠期、外匯期權(quán)等，降低匯率風險。5.政策風險防控：融資主體應當密切關(guān)注國家政策變化，及時調(diào)整融資策略，積極爭取政策支持，降低政策風險。（三）風險應急預案1.應急預案制定：融資主體應當制定風險應急預案，明確應急處置流程、責任分工、應急資源保障等內(nèi)容。2.應急演練：融資主體應當定期組織應急演練，提高應急處置能力和水平。3.應急處置：發(fā)生風險事件時，融資主體應當立即啟動應急預案，采取有效措施進行應急處置，最大限度地降低風險損失。五、融資監(jiān)督管理（一）監(jiān)督管理部門宿遷市發(fā)展改革部門負責全市項目融資活動的綜合協(xié)調(diào)和指導工作；財政部門負責政府投資項目融資資金的管理和監(jiān)督工作；金融監(jiān)管部門負責對融資主體的融資活動進行監(jiān)督管理；審計部門負責對項目融資資金的使用情況進行審計監(jiān)督。（二）監(jiān)督管理內(nèi)容1.融資計劃執(zhí)行情況：監(jiān)督融資主體是否按照融資計劃組織實施融資活動，融資資金是否及時足額到位。2.融資方式合規(guī)性：監(jiān)督融資主體是否按照規(guī)定選擇融資方式，融資活動是否符合法律法規(guī)和政策要求。3.資金使用管理情況：監(jiān)督融資主體是否建立健全資金管理制度，資金使用是否安全、高效，是否存在挪用、擠占資金等問題。4.融資債務償還情況：監(jiān)督融資主體是否按照融資協(xié)議約定按時足額償還融資債務，是否存在逾期還款等違約行為。（三）監(jiān)督管理措施1.定期檢查：監(jiān)督管理部門應當定期對融資主體的融資活動進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。2.專項檢查：針對重點項目、重點領域的融資活動，監(jiān)督管理部門可以組織開展專項檢查，加強監(jiān)督管理力度。3.信息公開：監(jiān)督管理部門應當建立融資信息公開制度，定期公布融資主體的融資情況、資金使用情況、融資債務償還情況等信息，接受社會監(jiān)督。4.責任追究：對融資活動中存在違法違規(guī)行為的融資主體和相關(guān)責任人，監(jiān)督管理部門應當依法依規(guī)追究責任。六、信息披露（一）披露原則融資主體應當按照真實、準確、完整、及時的原則，披露項目融資相關(guān)信息。（二）披露內(nèi)容1.融資主體基本情況：包括融資主體名稱、性質(zhì)、經(jīng)營范圍、法定代表人等。2.融資項目基本情況：包括項目名稱、地點、建設內(nèi)容、總投資、資金來源等。3.融資計劃：包括融資規(guī)模、融資方式、融資期限等。4.融資資金使用情況：包括資金流向、資金使用進度、資金使用效益等。5.