農(nóng)商行股權(quán)管理暫行辦法一、總則（一）目的為加強農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“農(nóng)商行”）股權(quán)管理，規(guī)范股權(quán)流轉(zhuǎn)行為，維護農(nóng)商行、股東和相關(guān)當事人的合法權(quán)益，促進農(nóng)商行健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合農(nóng)商行實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于農(nóng)商行的股權(quán)管理，包括股權(quán)的設(shè)立、登記、轉(zhuǎn)讓、繼承、質(zhì)押等行為。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則股權(quán)管理應(yīng)當嚴格遵守國家法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管要求，確保各項股權(quán)管理活動合法合規(guī)。2.審慎穩(wěn)健原則注重防范股權(quán)管理中的風險，保障農(nóng)商行股權(quán)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定性和經(jīng)營管理的穩(wěn)健性。3.公開透明原則股權(quán)管理相關(guān)信息應(yīng)按照規(guī)定及時、準確、完整地披露，確保股東及相關(guān)利益者的知情權(quán)。4.股東平等原則所有股東依法享有平等權(quán)利，承擔同等義務(wù)，不得損害其他股東的合法權(quán)益。二、股權(quán)設(shè)立與登記（一）股權(quán)種類農(nóng)商行股權(quán)分為普通股和優(yōu)先股。普通股股東享有參與農(nóng)商行經(jīng)營管理、利潤分配等權(quán)利；優(yōu)先股股東按照約定優(yōu)先于普通股股東分配利潤和剩余財產(chǎn)，但一般不參與農(nóng)商行的經(jīng)營決策。（二）股東資格1.具有完全民事行為能力的自然人、法人和其他組織，可以成為農(nóng)商行股東。2.境內(nèi)金融機構(gòu)作為農(nóng)商行股東，應(yīng)當符合法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管部門規(guī)定的審慎性條件。3.自然人股東應(yīng)當具有良好的個人信用記錄，無重大違法違規(guī)行為。4.法人股東應(yīng)當具有良好的財務(wù)狀況和誠信記錄，近三年無重大違法違規(guī)行為。（三）股權(quán)認購1.股東應(yīng)當按照農(nóng)商行章程規(guī)定的方式和程序認購股權(quán)，足額繳納股金。2.股金可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財產(chǎn)除外。3.以非貨幣財產(chǎn)出資的，應(yīng)當評估作價，核實財產(chǎn)，不得高估或者低估作價。法律、行政法規(guī)對評估作價有規(guī)定的，從其規(guī)定。（四）股權(quán)登記1.農(nóng)商行應(yīng)當建立健全股權(quán)登記管理制度，對股東的姓名或者名稱、住所、出資額、出資日期、股權(quán)證書編號等信息進行詳細登記。2.股權(quán)登記信息應(yīng)當真實、準確、完整，并及時更新。3.股東有權(quán)查閱、復(fù)制股權(quán)登記相關(guān)資料，農(nóng)商行應(yīng)當提供必要的協(xié)助。三、股權(quán)變更（一）股權(quán)轉(zhuǎn)讓1.股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)應(yīng)當符合法律法規(guī)和農(nóng)商行章程的規(guī)定，并按照規(guī)定的程序進行。2.股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿三十日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。3.經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)。兩個以上股東主張行使優(yōu)先購買權(quán)的，協(xié)商確定各自的購買比例；協(xié)商不成的，按照轉(zhuǎn)讓時各自的出資比例行使優(yōu)先購買權(quán)。4.農(nóng)商行章程對股權(quán)轉(zhuǎn)讓另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（二）股權(quán)繼承1.自然人股東死亡后，其合法繼承人可以繼承股東資格；但是，農(nóng)商行章程另有規(guī)定的除外。2.股權(quán)繼承應(yīng)當按照法律法規(guī)和農(nóng)商行章程規(guī)定的程序辦理相關(guān)手續(xù)。（三）股權(quán)質(zhì)押1.股東可以將其持有的農(nóng)商行股權(quán)質(zhì)押給債權(quán)人，但應(yīng)當符合法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管部門的規(guī)定。2.股權(quán)質(zhì)押應(yīng)當簽訂書面質(zhì)押合同，并辦理相關(guān)登記手續(xù)。3.質(zhì)押股權(quán)的價值應(yīng)當按照評估價值或雙方協(xié)商確定的價值進行評估。4.質(zhì)押期間，未經(jīng)質(zhì)權(quán)人書面同意，出質(zhì)股東不得轉(zhuǎn)讓質(zhì)押股權(quán)。四、股權(quán)管理職責（一）董事會職責1.負責制定農(nóng)商行股權(quán)管理的基本制度和政策。2.審議批準股權(quán)管理的重大事項，如股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整、股東資格審查等。3.監(jiān)督股權(quán)管理工作的執(zhí)行情況，確保股權(quán)管理符合法律法規(guī)和農(nóng)商行章程的規(guī)定。（二）監(jiān)事會職責1.對股權(quán)管理情況進行監(jiān)督檢查，確保股權(quán)管理合法合規(guī)。2.對股權(quán)管理中的重大問題提出監(jiān)督意見和建議。（三）股權(quán)管理部門職責1.具體負責股權(quán)管理的日常工作，包括股權(quán)登記、變更、轉(zhuǎn)讓等手續(xù)的辦理。2.審核股東資格，對擬轉(zhuǎn)讓股權(quán)進行盡職調(diào)查。3.收集、整理和保管股權(quán)管理相關(guān)資料，建立健全股權(quán)管理檔案。4.定期向董事會和監(jiān)事會報告股權(quán)管理情況。五、股東權(quán)利與義務(wù)（一）股東權(quán)利1.出席或委托代理人出席股東大會，并行使表決權(quán)。2.查閱、復(fù)制公司章程、股東名冊、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議和財務(wù)會計報告。3.按照實繳的出資比例分取紅利；農(nóng)商行新增資本時，股東有權(quán)優(yōu)先按照實繳的出資比例認繳出資。但是，全體股東約定不按照出資比例分取紅利或者不按照出資比例優(yōu)先認繳出資的除外。4.對農(nóng)商行的經(jīng)營管理提出建議或者質(zhì)詢。5.依照法律法規(guī)和農(nóng)商行章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、繼承、質(zhì)押股權(quán)。6.農(nóng)商行終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加剩余財產(chǎn)的分配。7.法律法規(guī)和農(nóng)商行章程規(guī)定的其他權(quán)利。（二）股東義務(wù)1.遵守法律法規(guī)和農(nóng)商行章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害農(nóng)商行或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害農(nóng)商行債權(quán)人的利益。2.按時足額繳納股金，不得抽逃出資。3.支持農(nóng)商行的合法經(jīng)營活動，維護農(nóng)商行的聲譽和利益。4.保守農(nóng)商行的商業(yè)秘密和敏感信息。5.法律法規(guī)和農(nóng)商行章程規(guī)定的其他義務(wù)。六、股權(quán)監(jiān)督與信息披露（一）股權(quán)監(jiān)督1.農(nóng)商行應(yīng)當建立健全股權(quán)監(jiān)督機制，定期對股權(quán)管理情況進行內(nèi)部審計和監(jiān)督檢查。2.銀行業(yè)監(jiān)管部門有權(quán)對農(nóng)商行股權(quán)管理情況進行監(jiān)督檢查，農(nóng)商行應(yīng)當積極配合，如實提供相關(guān)資料和信息。（二）信息披露1.農(nóng)商行應(yīng)當按照法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管部門的要求，定期披露股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東情況、股權(quán)變更等信息。2.信息披露應(yīng)當真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。3.信息披露方式可以包括在農(nóng)商行官方網(wǎng)站、指定媒體發(fā)布公告等。七、罰則（一）股東違規(guī)處罰1.股東違反法律法規(guī)、農(nóng)商行章程規(guī)定，濫用股東權(quán)利給農(nóng)商行或者其他股東造成損失的，應(yīng)當依法承擔賠償責任。2.股東未按照規(guī)定繳納股金、抽逃出資的，農(nóng)商行有權(quán)要求股東補足出資，并按照規(guī)定追究股東的違約責任。3.股東違反股權(quán)管理規(guī)定，擅自轉(zhuǎn)讓股權(quán)、質(zhì)押股權(quán)等，其行為無效，并依法追究股東的法律責任。（二）內(nèi)部人員違規(guī)處罰1.農(nóng)商行工作人員在股權(quán)管理工作中違反法律法規(guī)、本辦法規(guī)定，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予紀律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責