第頁銀行業(yè)金融法規(guī)知識試卷含防經(jīng)營貸入房等多政策考點1.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)操作風(fēng)險管理辦法》，銀行保險機構(gòu)（）應(yīng)當(dāng)將操作風(fēng)險作為本機構(gòu)面對的主要風(fēng)險之一，承擔(dān)操作風(fēng)險管理的最終責(zé)任。A、監(jiān)事會B、董事會C、高級管理層D、牽頭部門【正確答案】：B解析：

參見《銀行保險機構(gòu)操作風(fēng)險管理辦法》第七條2.根據(jù)《強化Ⅱ類戶開立管理健全賬戶風(fēng)險防控機制》，哪項屬于為促進Ⅱ、Ⅲ類賬戶業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健的工作要求（）。A、各銀行加強對相關(guān)風(fēng)險事件反映的頻繁開銷戶、頻繁升降級、集中有組織批量開戶等可疑特征的監(jiān)測。B、客戶反饋渠道不暢通，未能及時處理客戶對賬戶安全的疑慮和問題。C、提高賬戶交易限額。D、定期的賬戶風(fēng)險評估行為減少，沒有及時調(diào)整業(yè)務(wù)策略以應(yīng)對潛在風(fēng)險?！菊_答案】：A解析：

參見《強化Ⅱ類戶開立管理健全賬戶風(fēng)險防控機制》第三章。3.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》，以下哪項不是銀行保險機構(gòu)建立完善消費者權(quán)益保護信息披露機制時應(yīng)當(dāng)遵守的原則？A、真實性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、標(biāo)準(zhǔn)性【正確答案】：D解析：

參見《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》第十條4.根據(jù)《銀行間債券市場債券估值業(yè)務(wù)管理辦法》，對于市場成交活躍的債券，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先選?。ǎ﹣矸从呈袌銮闆r。A、成交規(guī)模B、成交目的C、報價團報價D、債券成交或可交易報價等市場數(shù)據(jù)【正確答案】：D解析：

參見《銀行間債券市場債券估值業(yè)務(wù)管理辦法》第5條5.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部辦公廳中國人民銀行辦公廳關(guān)于防止經(jīng)營用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域的通知》，以下說法錯誤的是（）A、銀行業(yè)金融機構(gòu)要落實主體責(zé)任，進一步強化合規(guī)意識和審慎經(jīng)營理念B、銀行業(yè)金融機構(gòu)要扎緊制度籠子，切實強化內(nèi)部問責(zé)C、銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強對分支機構(gòu)消費用途貸款的監(jiān)測分析D、銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強員工異常行為監(jiān)控，嚴(yán)防內(nèi)外勾結(jié)【正確答案】：C解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部辦公廳中國人民銀行辦公廳關(guān)于防止經(jīng)營用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域的通知》第六條6.商業(yè)銀行應(yīng)對重組資產(chǎn)設(shè)置重組觀察期。觀察期自合同調(diào)整后約定的第一次還款日開始計算，應(yīng)至少包含連續(xù)兩個還款期，并不得低于（）。A、6個月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B解析：

參見《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類辦法》第二十條7.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，下列對涉嫌非法集資行為說法錯誤的是（）A、任何單位和個人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報。B、處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并公開舉報人及舉報信息。C、國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。D、居民委員會、村民委員會發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)厝嗣裾⑻幹梅欠Y牽頭部門或者其他有關(guān)部門報告。【正確答案】：B解析：

參見《防范和處置非法集資條例》第十六、十七條8.根據(jù)《銀行間債券市場債券估值業(yè)務(wù)管理辦法》，以下不屬于估值機構(gòu)具備的基本條件的是（）。A、長期穩(wěn)定運營的能力B、不科學(xué)的估值技術(shù)和方法C、清晰的組織架構(gòu)、完善的內(nèi)部管理流程和有效的監(jiān)督機制D、穩(wěn)定、可靠的數(shù)據(jù)來源，完備的數(shù)據(jù)采集和處理流程【正確答案】：B解析：

參見《銀行間債券市場債券估值業(yè)務(wù)管理辦法》第4條9.鼓勵保險機構(gòu)積極開展（），探索針對漸進性污染和生態(tài)環(huán)境損害方面的保險產(chǎn)品和服務(wù)A、綠色保險B、污染保險C、生態(tài)保險D、農(nóng)業(yè)保險【正確答案】：A解析：

參見《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)支持城市建設(shè)和治理的指導(dǎo)意見》第四章（七）10.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強新市民金融服務(wù)工作的通知》，設(shè)立公益性金融知識普及和教育專區(qū)，宣傳講解金融知識，提高金融消費者金融素養(yǎng)，提升風(fēng)險防范意識。開展防騙反詐、防范非法集資等宣傳教育，增強新市民（）。A、金融素養(yǎng)能力B、金融審查能力C、金融反詐能力D、金融投資能力【正確答案】：C解析：

參見《中國人民銀行關(guān)于加強新市民金融服務(wù)工作的通知》第八條第二十四點11.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)信息科技外包風(fēng)險監(jiān)管辦法的通知》，銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與本機構(gòu)信息科技戰(zhàn)略目標(biāo)相適應(yīng)的信息科技（），將信息科技外包風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理體系，有效控制由于外包而引發(fā)的風(fēng)險。A、外包風(fēng)險體系B、外包監(jiān)管體系C、外包管理體系D、外包服務(wù)體系【正確答案】：C解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)信息科技外包風(fēng)險監(jiān)管辦法的通知》第一章第四條12.根據(jù)《農(nóng)商行員工執(zhí)業(yè)紅線警示書》，以下行為屬于觸犯執(zhí)業(yè)“紅線”的是（）。A、嚴(yán)禁違規(guī)以貸收息、收本收息不入賬或少入賬，以及違規(guī)減、免、停、緩不符合條件的貸款本息。B、嚴(yán)禁違規(guī)處置不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)，不按規(guī)定管理抵（質(zhì)）押物，致使抵（質(zhì)）押物滅失、毀損、被轉(zhuǎn)移。C、私設(shè)“賬外賬”和“小金庫”,向客戶轉(zhuǎn)嫁考核扣款、報銷費用等。D、嚴(yán)禁竊取、泄露、出賣客戶信息及銀行商業(yè)秘密，或在網(wǎng)絡(luò)、媒體散布傳播有損銀行利益和聲譽的言論、消息。【正確答案】：C解析：

參見《農(nóng)商行員工執(zhí)業(yè)紅線警示書》第8.9.11.1313.根據(jù)《流動貸款管理辦法》，借款人申請貸款展期的，貸款人應(yīng)審慎評估展期原因和后續(xù)還款安排的可行性。同意展期的，應(yīng)根據(jù)借款人還款來源等情況，合理確定展期期限，并加強對貸款的后續(xù)管理，按照（）進行風(fēng)險分類。A、借款人經(jīng)營狀況B、借款人信用狀況C、經(jīng)濟運行狀況D、實質(zhì)風(fēng)險狀況【正確答案】：D解析：

參見《流動貸款管理辦法》第四十條14.根據(jù)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)協(xié)會《銀行業(yè)異常投訴識別指引(試行)》的通知，評審專家委員會負(fù)責(zé)對審核工作組的異常投訴案件審核意見進行復(fù)核終審，并形成評審結(jié)果，于每季度結(jié)束后（）個工作日內(nèi)將評審結(jié)果反饋至審核工作組組長。A、10B、20C、30D、5【正確答案】：A解析：

參見關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)協(xié)會《銀行業(yè)異常投訴識別指引(試行)》的通知三（二）15.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范》，《內(nèi)部分戶賬明細(xì)記錄表》僅采集單筆交易絕對金額（）多少元及以上的明細(xì)交易。A、絕對金額15000元及以上B、絕對金額10000元及以上C、絕對金額5000元及以上D、絕對金額20000元及以上【正確答案】：B解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范》第四章第1條16.根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)管評級辦法》，商業(yè)銀行的監(jiān)管評級周期為一年，評價期間為上一年1月1日至12月31日。年度評級工作原則上應(yīng)于每年（）前完成。A、1月底B、3月底C、6月底D、12月底【正確答案】：B解析：

參見《商業(yè)銀行監(jiān)管評級辦法》第九條17.對企業(yè)成立時間或受讓企業(yè)股權(quán)時間（），以及持有被抵押房產(chǎn)時間（）的借款人，要進一步加強借款主體資質(zhì)審核A、短于1年；低于1年B、短于1年；低于3年C、短于半年；低于1年D、短于半年；低于3年【正確答案】：A解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部辦公廳中國人民銀行辦公廳關(guān)于防止經(jīng)營用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域的通知》第一條18.根據(jù)《動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記辦法》，擔(dān)保權(quán)人辦理登記時所填寫的擔(dān)保人法定注冊名稱或有效身份證件號碼變更的，擔(dān)保權(quán)人應(yīng)當(dāng)自變更之日起（）個月內(nèi)辦理變更登記。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：D解析：

參見《動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記辦法》第十四條19.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)涉刑案件風(fēng)險防控管理辦法》，以下哪項是銀行保險機構(gòu)在案件風(fēng)險防控中應(yīng)當(dāng)堅持的原則？A、失職免責(zé)B、盡職追責(zé)C、盡職免責(zé)、失職追責(zé)D、案件發(fā)生后無需追責(zé)【正確答案】：C解析：

參見《銀行保險機構(gòu)涉刑案件風(fēng)險防控管理辦法》第二十二條20.根據(jù)《征信投訴辦理規(guī)程》，征信投訴應(yīng)當(dāng)予以受理的情形是（）。A、投訴材料不全且補正全部材料后仍不滿足受理條件B、投訴材料齊全C、無明確的被投訴人D、投訴事項不屬于侵害投訴人合法權(quán)益的行為【正確答案】：B解析：

參見《征信投訴辦理規(guī)程》第9、10條21.銀行保險法人機構(gòu)或其縣級及以上分支機構(gòu)應(yīng)在指定或者變更監(jiān)管統(tǒng)計負(fù)責(zé)人、歸口管理部門（或統(tǒng)計工作部門、團隊）負(fù)責(zé)人后（）個工作日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)備案。A、15天B、10天C、5天D、7天【正確答案】：B解析：

參見《銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計管理辦法》第四章第二十條22.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)建立完善的（），由董事會批準(zhǔn)并由高級管理層實施有效的內(nèi)部控制流程，對信息披露內(nèi)容進行合理審查，確保第三支柱披露信息真實、可靠。A、業(yè)務(wù)流程治理結(jié)構(gòu)B、內(nèi)部流程控制結(jié)構(gòu)C、信息披露治理結(jié)構(gòu)D、信息審核治理結(jié)構(gòu)【正確答案】：C解析：

參見《商業(yè)銀行資本管理辦法》第一百八十八條23.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》，評估結(jié)果的反饋由負(fù)責(zé)監(jiān)管評估的機構(gòu)監(jiān)管部門或銀保監(jiān)局實施，反饋采取()的形式。A、一對一B、一對多C、多對一D、多對多【正確答案】：A解析：

參見《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》第十九條24.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)涉刑案件風(fēng)險防控管理辦法》，銀行保險機構(gòu)高級管理層承擔(dān)案件風(fēng)險（）責(zé)任。A、主體責(zé)任B、預(yù)防實施C、防控執(zhí)行D、治理管理【正確答案】：C解析：

參見《銀行保險機構(gòu)涉刑案件風(fēng)險防控管理辦法》第十二條25.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料及交易記錄：（一）客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存（）年；（二）交易記錄自交易結(jié)束后至少保存（）年。A、1；1B、2；2C、5；5D、10；10【正確答案】：C解析：

參見《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第四十六條26.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)許可證管理辦法》，銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的（）公示許可證原件。保險中介機構(gòu)分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置公示加蓋法人機構(gòu)公章的許可證復(fù)印件。A、顯著位置B、角落位置C、門后位置D、不起眼位置【正確答案】：A解析：

參見《銀行保險機構(gòu)許可證管理辦法》第十四條27.根據(jù)《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類辦法》，商業(yè)銀行對非零售債務(wù)人在本行的債權(quán)超過（）被分為不良的，對該債務(wù)人在本行的所有債權(quán)均應(yīng)歸為不良。A、10%B、15%C、20%D、30%【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類辦法》中關(guān)于非零售債務(wù)人債權(quán)風(fēng)險分類的具體規(guī)定的了解。根據(jù)該辦法，商業(yè)銀行對非零售債務(wù)人在本行的債權(quán)，如果超過10%被分類為不良，那么該債務(wù)人在本行的所有債權(quán)都需要歸為不良。這是為了更準(zhǔn)確地反映債務(wù)人的整體信用風(fēng)險狀況，確保銀行的風(fēng)險管理更加審慎和有效。28.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資人應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任是（）A、由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。B、給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款C、由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款。D、由處置非法集資牽頭部門處10萬元以上50萬元以下的罰款【正確答案】：A解析：

參見《防范和處置非法集資條例》第三十條29.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，以下哪項不是銀行保險機構(gòu)在關(guān)聯(lián)交易管理中應(yīng)當(dāng)采取的措施？A、主動穿透識別關(guān)聯(lián)交易B、建立有效的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險控制機制C、動態(tài)評估對風(fēng)險暴露和資本占用的影響程度D、只在交易結(jié)束時評估資金來源【正確答案】：D解析：

參見《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十三條30.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將（）嵌入到業(yè)務(wù)全流程，向借款人如實充分披露貸款主體、實際年利率、年化綜合資金成本等信息，嚴(yán)禁強制捆綁銷售、不當(dāng)催收、濫用個人信息等行為。A、借款人權(quán)益保護B、信息公開透明C、規(guī)范業(yè)務(wù)管理D、消費者權(quán)益保護【正確答案】：D解析：

參見《中國銀保監(jiān)會關(guān)于加強商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)管理提升金融服務(wù)質(zhì)效的通知》（六）31.在《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施工作的通知》中銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）多久內(nèi)，逐步符合《辦法》規(guī)定。A、3個月內(nèi)B、半年內(nèi)C、1年內(nèi)D、2年內(nèi)【正確答案】：C解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施工作的通知》第1條32.根據(jù)《征信業(yè)務(wù)管理辦法》，征信機構(gòu)可以從事的活動有（）。A、征信機構(gòu)與信息提供者在開辦業(yè)務(wù)及合作中遵守《中華人民共和國個人信息保護法》等法律法規(guī)B、以脅迫、欺騙、誘導(dǎo)的方式向信息主體或者信息使用者提供征信產(chǎn)品和服務(wù)C、對征信產(chǎn)品和服務(wù)進行虛假宣傳D、未經(jīng)政府部門或者行業(yè)協(xié)會同意，假借其名義進行市場推廣【正確答案】：A解析：

參見《征信業(yè)務(wù)管理辦法》第10、32條33.根據(jù)《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》，銀行承兌匯票和財務(wù)公司承兌匯票保證金余額不得超過該承兌人吸收存款規(guī)模的（）%。A、10B、15C、20D、25【正確答案】：A解析：

參見《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》第二十四條1.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》，科技能力建設(shè)要求（）A、提高數(shù)據(jù)應(yīng)用能力和質(zhì)量控制B、加大數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施彈性供給C、提高科技架構(gòu)支撐能力D、提高新技術(shù)應(yīng)用和自主可控能力【正確答案】：BCD解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》第五章2.根據(jù)《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)完善金融資產(chǎn)風(fēng)險分類流程，明確（）的程序。A、初分B、檢查C、認(rèn)定D、審批【正確答案】：ACD解析：

參見《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類辦法》第三十條3.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》確定的所屬檔次、國內(nèi)系統(tǒng)重要性以及上市情況，適用不同的信息披露要求，下列關(guān)于信息披露相關(guān)要求說法正確的是：A、對第一檔商業(yè)銀行中的國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行，設(shè)置5年的信息披露過渡期。B、對第二檔商業(yè)銀行中的非上市銀行，設(shè)置5年的信息披露過渡期。C、商業(yè)銀行自首次披露后無需完整披露表格。D、商業(yè)銀行首次進行信息披露時，對監(jiān)管并表關(guān)鍵審慎監(jiān)管指標(biāo)（KM1）、處置集團的總損失吸收能力監(jiān)管要求（KM2）、風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)概況（OV1）、杠桿率（LR2），需追溯披露前期數(shù)據(jù)?！菊_答案】：AB解析：

參見國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于實施《商業(yè)銀行資本管理辦法》相關(guān)事項的通知4.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)信息科技外包風(fēng)險監(jiān)管辦法的通知》，銀行保險機構(gòu)開展以下信息科技外包活動時，應(yīng)當(dāng)在外包合同簽訂前二十個工作日向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)的信息科技監(jiān)管部門報告：A、信息科技工作整體外包B、符合重要外包條件的非駐場外包、關(guān)聯(lián)外包和跨境外包C、涉及基礎(chǔ)設(shè)施和信息系統(tǒng)整體架構(gòu)發(fā)生重大變化的外包D、信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃（含中長期規(guī)劃）咨詢外包【正確答案】：ABCD解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)信息科技外包風(fēng)險監(jiān)管辦法的通知》第六章第三十七條5.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會和中國人民銀行關(guān)于進一步促進信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在信用卡客戶身份核驗和辦卡意愿核驗等關(guān)鍵環(huán)節(jié)積極采取錄音錄像或其他有效措施完整客觀記錄和保存風(fēng)險揭示、信息披露等重要信息，確保記錄信息()，并能夠滿足我國境內(nèi)金融管理部門監(jiān)督檢查和司法機關(guān)調(diào)查取證的要求。A、全面B、準(zhǔn)確C、不可篡改D、可回溯【正確答案】：ABCD解析：

參見《中國銀保監(jiān)會和中國人民銀行關(guān)于進一步促進信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》第二條第八點6.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范》中，針對各銀行機構(gòu)的執(zhí)行規(guī)范要求包括：A、各銀行機構(gòu)及理財公司要完整準(zhǔn)確全面報送數(shù)據(jù)。B、各銀保監(jiān)局要嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范要求。C、強化數(shù)據(jù)報送聯(lián)動。各銀保監(jiān)局應(yīng)及時組織并指導(dǎo)轄區(qū)相關(guān)法人銀行機構(gòu)開展2021版規(guī)范數(shù)據(jù)采集工作。D、全國性銀行分支機構(gòu)可以對2021版規(guī)范已有數(shù)據(jù)表、數(shù)據(jù)項增設(shè)例外報送要求。【正確答案】：ABC解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范》第六章7.根據(jù)《強化Ⅱ類戶開立管理健全賬戶風(fēng)險防控機制》，哪些是銀行存在的問題所間接引發(fā)相關(guān)風(fēng)險事件的：A、銀行與外部平臺合作開立的Ⅱ類戶存在允許非綁定賬戶入金漏洞。B、對Ⅱ類戶頻繁開銷戶，頻繁升降級檢測不到位。C、對用戶規(guī)避Ⅱ類戶交易限額的行為監(jiān)測不到位。D、對客戶身份和交易目的未進行充分審核，導(dǎo)致高風(fēng)險客戶進入?！菊_答案】：ABCD解析：

參見《強化Ⅱ類戶開立管理健全賬戶風(fēng)險防控機制》第二章8.機構(gòu)監(jiān)管部門結(jié)合（）等情況，對銀保監(jiān)局監(jiān)管的銀行保險機構(gòu)的評估結(jié)果進行監(jiān)管復(fù)核。A、調(diào)閱材料B、查詢系統(tǒng)信息C、日常監(jiān)管信息D、機構(gòu)風(fēng)險狀況【正確答案】：CD解析：

參見《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》第十七條9.根據(jù)《銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計管理辦法》，銀保監(jiān)會相關(guān)部門配合統(tǒng)計部門做好監(jiān)管統(tǒng)計工作，應(yīng)當(dāng)履行下列哪些職責(zé)（）。A、參與制定監(jiān)管統(tǒng)計管理制度、監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度和監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。B、指導(dǎo)督促銀行保險機構(gòu)執(zhí)行監(jiān)管統(tǒng)計制度、加強監(jiān)管統(tǒng)計管理和提高監(jiān)管統(tǒng)計質(zhì)量。C、依據(jù)監(jiān)管責(zé)任劃分和有關(guān)規(guī)定，審核所轄銀行保險機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)。D、落實監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全保護相關(guān)工作。E、為滿足監(jiān)管統(tǒng)計需要開展的其他工作?！菊_答案】：ABCDE解析：

這道題考察的是《銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計管理辦法》中銀保監(jiān)會相關(guān)部門在監(jiān)管統(tǒng)計工作上的職責(zé)。依據(jù)該辦法，相關(guān)部門需參與制定管理制度、業(yè)務(wù)制度和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)銀行保險機構(gòu)執(zhí)行制度、加強管理和提高質(zhì)量，審核所轄機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)，落實數(shù)據(jù)安全保護工作，以及為滿足監(jiān)管統(tǒng)計需要開展的其他工作。因此，所有選項均為正確答案。10.下列哪些金融機構(gòu)開展互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)參照執(zhí)行本通知和《辦法》要求（）A、外國銀行分行B、汽車金融公司C、消費金融公司D、信托公司【正確答案】：ABCD解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)的通知》第八條11.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，非銀行支付機構(gòu)在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、以開立支付賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，以及向客戶出售記名預(yù)付卡或者一次性出售不記名預(yù)付卡人民幣1萬元以上的。B、通過簽約或者綁卡等方式為不在本機構(gòu)開立支付賬戶的客戶提供支付交易處理且交易金額為單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上。C、通過簽約或者綁卡等方式為不在本機構(gòu)開立支付賬戶的客戶，30天內(nèi)資金雙邊收付金額累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。D、中國人民銀行規(guī)定的其他情形?！菊_答案】：ABCD解析：

參見《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十七條12.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄，確保足以重現(xiàn)每筆交易，以提供客戶盡職調(diào)查、監(jiān)測分析交易、調(diào)查可疑交易活動以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息。A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密【正確答案】：ABCD解析：

參見《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第四條13.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，為推動防范非法集資宣傳教育工作，以下做法正確的是：A、聯(lián)席會議應(yīng)當(dāng)建立中央和地方上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機制，推動全國范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。B、地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。C、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。D、新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行輿論監(jiān)督。【正確答案】：ABCD解析：

參見《防范和處置非法集資條例》第十五條14.根據(jù)《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》，辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，可以申請辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理的（），按照人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。A、條件B、利率C、期限D(zhuǎn)、方式【正確答案】：ABCD解析：

參見《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》第二十條15.根據(jù)《個人貸款管理辦法》，貸款調(diào)查包括但不限于以下內(nèi)容：A、借款用途，用于生產(chǎn)經(jīng)營的還應(yīng)調(diào)查借款人經(jīng)營情況B、借款人還款來源、還款能力及還款方式C、保證人擔(dān)保意愿、擔(dān)保能力或抵（質(zhì)）押物權(quán)屬、價值及變現(xiàn)能力D、借款人收入情況【正確答案】：ABCD解析：

參見《個人貸款管理辦法》第十五條16.根據(jù)《征信投訴辦理規(guī)程》，中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其官方網(wǎng)站向社會公布征信投訴有關(guān)事項包括：A、投訴應(yīng)當(dāng)提交的材料B、接待現(xiàn)場投訴的地址、辦公時間C、接收信函投訴的通訊地址、郵政編碼D、咨詢電話【正確答案】：ABCD解析：

參見《征信投訴辦理規(guī)程》第６條17.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品管理有關(guān)事項的通知》，現(xiàn)金管理類產(chǎn)品不得投資于以下金融工具：A、股票B、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券C、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外D、銀保監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具?！菊_答案】：ABCD解析：

參見《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品管理有關(guān)事項的通知》第十三條18.根據(jù)《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》，中國人民銀行負(fù)責(zé)對哪些違法違規(guī)行為實施行政處罰：（）A、法律、行政法規(guī)、中國人民銀行規(guī)章規(guī)定由中國人民銀行實施行政處罰的違法違規(guī)行為B、以中國人民銀行名義開展執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為C、全國范圍內(nèi)有重大影響的違法違規(guī)行為D、中國人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接實施行政處罰的其他違法違規(guī)行為【正確答案】：ABCD解析：

參見《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》第7條19.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)信息科技外包風(fēng)險監(jiān)管辦法的通知》，銀行保險機構(gòu)應(yīng)考慮重要外包終止的可能性，并制定退出策略。退出策略應(yīng)至少明確：A、可能造成外包終止的情形B、外包終止的業(yè)務(wù)影響分析C、暫停外包業(yè)務(wù)D、終止交接安排【正確答案】：ABD解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)信息科技外包風(fēng)險監(jiān)管辦法的通知》第二章第十四條20.根據(jù)《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類辦法》，以下屬于重組資產(chǎn)的有：A、借新還舊B、新增債務(wù)融資C、以物抵債D、并購重組【正確答案】：AB解析：

參見《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類辦法》第十七條21.根據(jù)《強化Ⅱ類戶開立管理健全賬戶風(fēng)險防控機制》，有涉嫌相關(guān)風(fēng)險事件的行文包括:A、短時間內(nèi)頻繁開銷戶。B、賬戶平均存續(xù)期短，銷戶當(dāng)天即重新開戶。C、通過非綁定賬戶入金及出金。D、短時間內(nèi)頻繁辦理賬戶升降級業(yè)務(wù)。【正確答案】：ABCD解析：

參見《強化Ⅱ類戶開立管理健全賬戶風(fēng)險防控機制》第一章22.董事會下設(shè)的審計委員會負(fù)責(zé)對預(yù)期信用損失法實施的（）等方面進行審查。A、內(nèi)部審計有效性B、外部審計有效性C、外部審計質(zhì)量D、信息披露透明度【正確答案】：ACD解析：

參見《商業(yè)銀行預(yù)期信用損失法實施管理辦法》第八條23.根據(jù)《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，檢查組可以根據(jù)檢查工作的實際需要變更事項并書面告知被檢查人，事項可以包括：A、執(zhí)法檢查通知書載明檢查期限范圍可以追溯或者順延的，調(diào)整檢查期限范圍B、執(zhí)法檢查通知書載明可以對被檢查人的分支機構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點開展檢查的，增加、變更被檢查人的分支機構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點C、增加、變更檢查人員D、變更檢查開展時間【正確答案】：ABCD解析：

參見《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》第33條24.以下事項包括在《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)的通知》里的有（）A、加強出資比例管理B、加強貸中貸后管理C、實施總量控制和限額管理D、加強貸款期限管理【正確答案】：AC解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)的通知》第二、四條25.根據(jù)《流動貸款管理辦法》，貸款人應(yīng)根據(jù)（）等，合理確定內(nèi)部績效考核指標(biāo)，不得制訂不合理的貸款規(guī)模指標(biāo)，不得惡性競爭和突擊放貸。A、經(jīng)濟運行狀況B、行業(yè)發(fā)展規(guī)律C、借款人的有效信貸需求D、金融機構(gòu)業(yè)績需求【正確答案】：ABC解析：

參見《流動貸款管理辦法》第八條26.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品管理有關(guān)事項的通知》，本通知適用于產(chǎn)品名稱中使用（）等類似字樣的理財產(chǎn)品視為現(xiàn)金管理類產(chǎn)品A、貨幣B、存款C、現(xiàn)金D、流動【正確答案】：ACD解析：

參見《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品管理有關(guān)事項的通知》第一條27.根據(jù)《商業(yè)銀行預(yù)期信用損失法實施管理辦法》，商業(yè)銀行預(yù)期信用損失法實施應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：A、全面性B、真實性C、謹(jǐn)慎性D、動態(tài)性【正確答案】：ABCD解析：

參見《商業(yè)銀行預(yù)期信用損失法實施管理辦法》第五條28.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》，商業(yè)銀行未擁有被投資金融機構(gòu)多數(shù)表決權(quán)或控制權(quán)，具有下列情況之一的，應(yīng)納入并表資本監(jiān)管指標(biāo)計算范圍：A、具有業(yè)務(wù)同質(zhì)性的多個金融機構(gòu)，雖然單個金融機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模占銀行集團整體資產(chǎn)規(guī)模的比例較小，但該類金融機構(gòu)總體風(fēng)險足以對銀行集團的財務(wù)狀況及風(fēng)險水平造成重大影響。B、具有業(yè)務(wù)同質(zhì)性的各類被投資機構(gòu)，其加總的業(yè)務(wù)和風(fēng)險足以對銀行集團財務(wù)和風(fēng)險水平造成重大影響的。C、被投資金融機構(gòu)所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險造成的危害和損失足以對銀行集團的聲譽造成重大影響。D、通過境內(nèi)外附屬機構(gòu)、空殼公司等復(fù)雜股權(quán)設(shè)計成立的、有證據(jù)表明商業(yè)銀行實際控制或?qū)υ摍C構(gòu)的經(jīng)營管理存在重大影響的?！菊_答案】：AC解析：

參見《商業(yè)銀行資本管理辦法》第十三條29.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）》，銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)履職評價情況將董事監(jiān)事年度履職表現(xiàn)劃分為（）三個級別。A、稱職B、一般稱職C、基本稱職D、不稱職【正確答案】：ACD解析：

參見《銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）》第三十三條30.根據(jù)《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》，行政處罰委員會采取集體審議的方式作出行政處罰決定，可以根據(jù)案件具體情況采取哪兩種方式：（）A、專家審議B、會議審議C、書面審議D、董事會審議【正確答案】：BC解析：

參見《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》第18條31.2021版規(guī)范對銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行機構(gòu)報送的部分明細(xì)類表設(shè)置采集金額下限。其中符合要求的包括：A、《個人存款分戶賬明細(xì)記錄表》僅采集單筆交易絕對金額5000元及以上的交易明細(xì).B、《個人存款分戶賬明細(xì)記錄表》僅采集單筆交易絕對金額1000元及以上的交易明細(xì)。C、《內(nèi)部分戶賬明細(xì)記錄表》僅采集單筆交易絕對金額5000元及以上的交易明細(xì).D、《信用卡賬戶交易明細(xì)表》僅采集單筆交易絕對金額5000元及以上的交易明細(xì)?！菊_答案】：BD解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范》第四章32.根據(jù)《流動貸款管理辦法》，貸款人應(yīng)加強對借款人資金挪用行為的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)借款人挪用貸款資金的，應(yīng)按照合同約定采取（）等相應(yīng)措施進行管控。A、要求借款人整改B、調(diào)整貸款利率C、提前歸還貸款D、下調(diào)貸款風(fēng)險分類【正確答案】：ACD解析：

參見《流動貸款管理辦法》第三十四條33.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范》，其中應(yīng)于2022年5月18日前完成2021版規(guī)范數(shù)據(jù)的首次報送工作的機構(gòu)包括：A、各政策性銀行B、銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外資銀行C、直銷銀行D、股份制銀行【正確答案】：ABCD解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范》第一章1.根據(jù)《征信投訴辦理規(guī)程》，投訴人對同一被投訴人提出新的征信投訴事項可以合并處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

參見《征信投訴辦理規(guī)程》第20條2.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》，開戶環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)有明顯可疑特征的，不適用簡易開戶服務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

參見《中國人民銀行關(guān)于做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》附件1第1章第3條3.對于無法確定實際位置，或?qū)嶋H位置與登記布放地理位置(特約商戶經(jīng)營地址)不符的支付受理終端，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)繼續(xù)支付受理終端業(yè)務(wù)功能，并立即核實。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

參見《中國人民銀行關(guān)于加強支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知》三（三）4.根據(jù)《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)按照中國銀行和銀保監(jiān)會票據(jù)交易有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

參見《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》第十九條5.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范》中，各地方法人銀行機構(gòu)根據(jù)屬地監(jiān)管機構(gòu)安排完成2021版規(guī)范數(shù)據(jù)的報送，首次報送時間原則上不晚于2022年5月20日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

參見《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范》第一章6.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強新市民金融服務(wù)工作的通知》，鼓勵保險機構(gòu)加強與醫(yī)保部門合作，推動商業(yè)健康保險與基本醫(yī)療保險有效銜接，開發(fā)不與戶籍掛鉤的普惠型商業(yè)健康保險產(chǎn)品，滿足新市民多層次、多樣化的健康保障需求，防止因病致貧返貧。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

參見《中國人民銀行關(guān)于加強新市民金融服務(wù)工作的通知》第六條第十六點7.根據(jù)《動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記辦法》，機動車抵押、船舶抵押、航空器抵押、債券質(zhì)押、基金份額質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押、知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)質(zhì)押可以納入動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

參見《動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記辦法》第二條8.根據(jù)《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類辦法》，對于現(xiàn)有合同賦予債務(wù)人自主改變條款或再融資的權(quán)利，債務(wù)人因財務(wù)困難行使該權(quán)利的，相關(guān)資產(chǎn)屬于重組資產(chǎn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

參見《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類辦法》第十七條9.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》，銀行保險機構(gòu)不得進行欺詐、隱瞞或者誤導(dǎo)性的宣傳，可以夸大產(chǎn)品收益或者服務(wù)權(quán)益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險等虛假或者引人誤解的宣傳。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

參見《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》第二十三條10.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》，商業(yè)銀行第三支柱相關(guān)信息不可獨立披露或與同期財務(wù)報告合并披露。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

參見《商業(yè)銀行資本管理辦法》第一百八十九條11.根據(jù)《流動貸款管理辦法》，對于簡化或不再進行現(xiàn)場實地調(diào)查的業(yè)務(wù)，將不再實施貸后實地檢查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

參見《流動貸款管理辦法》第三十五條12.根據(jù)《強化Ⅱ類戶開立管理健全賬戶風(fēng)險防控機制》，銀行應(yīng)加大對合作平臺線上開戶等渠道的風(fēng)險排查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

參見《強化Ⅱ類戶開立管理健全賬戶風(fēng)險防控機制》第三章13.根據(jù)《強化Ⅱ類戶開立管理健全賬戶風(fēng)險防控機制》，可以隨時增加Ⅱ類戶交易轉(zhuǎn)賬限額。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

參見《強化Ⅱ類戶開立管理健全賬戶風(fēng)險防控機制》14.根據(jù)《受益所有人信息管理辦法》，注冊資本（出資額）不超過500萬元人民幣（或者等值外幣）且股東、合伙人全部為自然人的備案主體，如果不存在股東、合伙人以外的自然人對其實際控制或者從其獲取收益，也不存在通過股權(quán)、合伙權(quán)益以外的方式對其實施控制或者從其獲取收益的情形，承諾后免于備案受益所有人信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

參見《受益所有人信息管理辦法》第三條15.根據(jù)《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》，從事理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、合作協(xié)議及理財產(chǎn)品銷售文件的約定，誠實守信，謹(jǐn)慎勤勉，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，向投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險，打破剛性兌付，不得直接或變相宣傳、承諾保本保收益，不得損害國家利益、社會公共利益和投資者的合法權(quán)益。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

參見《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》第四條16.根據(jù)《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》，理財公司和代理銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立有效的理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)投資者投訴處理機制，明確受理和處理投資者投訴的途徑、程序和方式。因電子渠道銷售業(yè)務(wù)產(chǎn)生投訴糾紛的，理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處理過程中提供投資者交易記錄和確認(rèn)信息等。因機構(gòu)自身原因不能提供交易記錄等歷史信息的，應(yīng)當(dāng)按照有利于投資者的原則處理投資者訴求。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

參見《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》第五十一條17.根據(jù)《商業(yè)銀行預(yù)期信用損失法實施管理辦法》，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)必要時可要求商業(yè)銀行組織內(nèi)部審計部門或聘用第三方專業(yè)機構(gòu)，對預(yù)期信用損失法實施進行專項審計或進行模型驗證。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

參見《商業(yè)銀行預(yù)期信用損失法實施管理辦法》第三十五條18.根據(jù)《流動貸款管理辦法》，借款人申請貸款展期的，貸款人應(yīng)審慎評估展期原因和后續(xù)還款安排的可行性。期限一年以內(nèi)的貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

參見《流動貸款管理辦法》第四十條19.根據(jù)《征信投訴辦理規(guī)程》，中國人民銀行分支機構(gòu)、被投訴人在辦理征信投訴過程中，應(yīng)當(dāng)保障投訴人信息安全，防止投訴人信用信息泄露或者被濫用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

參見《征信投訴辦理規(guī)程》第22條20.根據(jù)《商業(yè)銀行預(yù)期信用損失法實施管理辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)至少每三年對預(yù)期信用損失法實施情況進行一次評估，根據(jù)評估結(jié)果不斷完善實施流程。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

參見《商業(yè)銀行預(yù)期信用損失法實施管理辦法》第二十九條21.根據(jù)《征信投訴辦理規(guī)程》，投訴人應(yīng)當(dāng)實事求是，對陳述事實及提供材料的真實性負(fù)責(zé)，不得捏造、歪曲事實，不得提供虛假材料。A、正確B、錯誤【正確答案