訴訟擔(dān)保公司管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范公司運營管理，保障公司各項工作的順利開展，提高公司的風(fēng)險防控能力和服務(wù)質(zhì)量，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工，包括但不限于業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、財務(wù)部門、行政部門等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：公司的各項經(jīng)營活動必須遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定。2.風(fēng)險可控原則：建立健全風(fēng)險防控機制，有效識別、評估和控制各類風(fēng)險。3.誠實守信原則：秉持誠實守信的經(jīng)營理念，維護公司良好形象。4.效率優(yōu)先原則：優(yōu)化工作流程，提高工作效率，確保業(yè)務(wù)快速響應(yīng)。二、組織架構(gòu)與職責(zé)（一）組織架構(gòu)公司設(shè)立董事會、監(jiān)事會，下設(shè)總經(jīng)理辦公室、業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、財務(wù)部門、行政部門等職能部門。（二）職責(zé)分工1.董事會：負(fù)責(zé)公司的戰(zhàn)略決策、重大事項審批等。2.監(jiān)事會：對公司的經(jīng)營活動、財務(wù)狀況等進(jìn)行監(jiān)督。3.總經(jīng)理辦公室：負(fù)責(zé)公司日常行政管理、協(xié)調(diào)各部門工作等。4.業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)拓展訴訟擔(dān)保業(yè)務(wù)，與客戶溝通洽談，簽訂業(yè)務(wù)合同等。5.風(fēng)險管理部門：對業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、監(jiān)控和預(yù)警，制定風(fēng)險防控措施。6.財務(wù)部門：負(fù)責(zé)公司財務(wù)管理、會計核算、資金運作等。7.行政部門：負(fù)責(zé)人事管理、后勤保障、辦公用品采購等。三、業(yè)務(wù)流程管理（一）業(yè)務(wù)受理1.業(yè)務(wù)部門接到客戶訴訟擔(dān)保業(yè)務(wù)申請后，應(yīng)及時與客戶溝通，了解業(yè)務(wù)詳情。2.對客戶提交的資料進(jìn)行初審，包括營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、訴訟相關(guān)材料等，確保資料齊全、真實有效。（二）風(fēng)險評估1.風(fēng)險管理部門收到業(yè)務(wù)部門移送的資料后，對業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行全面評估。2.評估內(nèi)容包括客戶信用狀況、訴訟案件風(fēng)險、擔(dān)保金額合理性等。3.根據(jù)評估結(jié)果，出具風(fēng)險評估報告，提出風(fēng)險防控建議。（三）審批決策1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)風(fēng)險評估報告，將業(yè)務(wù)提交至公司相應(yīng)層級進(jìn)行審批。2.審批流程按照公司授權(quán)制度執(zhí)行，確保審批決策的科學(xué)性和公正性。3.審批通過后，業(yè)務(wù)部門與客戶簽訂訴訟擔(dān)保合同。（四）保后管理1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤管理，及時了解訴訟案件進(jìn)展情況。2.風(fēng)險管理部門定期對擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險排查，發(fā)現(xiàn)問題及時預(yù)警并采取措施。3.財務(wù)部門負(fù)責(zé)對擔(dān)保業(yè)務(wù)的資金流向進(jìn)行監(jiān)控，確保資金安全。（五）代償與追償1.如客戶出現(xiàn)違約導(dǎo)致公司代償，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時啟動追償程序。2.風(fēng)險管理部門協(xié)助業(yè)務(wù)部門制定追償方案，采取法律訴訟、財產(chǎn)保全等措施進(jìn)行追償。3.財務(wù)部門負(fù)責(zé)對代償資金進(jìn)行核算和管理，確保追償資金及時回收。四、風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別1.建立風(fēng)險識別機制，定期對公司面臨的各類風(fēng)險進(jìn)行梳理和分析。2.風(fēng)險識別范圍包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等。（二）風(fēng)險評估1.采用科學(xué)合理的風(fēng)險評估方法，對識別出的風(fēng)險進(jìn)行量化評估。2.評估指標(biāo)包括風(fēng)險發(fā)生的可能性、影響程度等。（三）風(fēng)險監(jiān)控1.設(shè)立風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系，對風(fēng)險狀況進(jìn)行實時監(jiān)控。2.定期召開風(fēng)險分析會議，及時通報風(fēng)險情況，研究制定應(yīng)對措施。（四）風(fēng)險預(yù)警1.制定風(fēng)險預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)風(fēng)險指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時，及時發(fā)出預(yù)警信號。2.相關(guān)部門接到預(yù)警后，應(yīng)立即采取措施進(jìn)行風(fēng)險處置，防止風(fēng)險擴大。（五）風(fēng)險處置1.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果和預(yù)警情況，制定針對性的風(fēng)險處置方案。2.風(fēng)險處置措施包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險承受等。五、財務(wù)管理（一）財務(wù)制度1.建立健全公司財務(wù)管理制度，規(guī)范財務(wù)核算、資金管理、費用報銷等流程。2.嚴(yán)格執(zhí)行國家財務(wù)法規(guī)和稅收政策，確保公司財務(wù)工作合法合規(guī)。（二）預(yù)算管理1.每年編制公司年度預(yù)算，包括收入預(yù)算、成本預(yù)算、費用預(yù)算等。2.加強預(yù)算執(zhí)行監(jiān)控，定期對預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行分析和調(diào)整，確保預(yù)算目標(biāo)的實現(xiàn)。（三）資金管理1.合理安排資金，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率。2.加強資金風(fēng)險管理，防范資金鏈斷裂風(fēng)險。3.嚴(yán)格控制資金審批流程，確保資金安全。（四）財務(wù)審計1.定期開展內(nèi)部財務(wù)審計，對公司財務(wù)狀況進(jìn)行全面審查。2.配合外部審計機構(gòu)進(jìn)行年度審計，及時整改審計發(fā)現(xiàn)的問題。六、人力資源管理（一）招聘與錄用1.根據(jù)公司發(fā)展需要，制定招聘計劃，明確招聘崗位、人數(shù)、要求等。2.通過多種渠道發(fā)布招聘信息，吸引優(yōu)秀人才應(yīng)聘。3.對應(yīng)聘人員進(jìn)行面試、筆試、背景調(diào)查等，擇優(yōu)錄用。（二）培訓(xùn)與發(fā)展1.建立完善的培訓(xùn)體系，為員工提供專業(yè)技能培訓(xùn)、職業(yè)素養(yǎng)培訓(xùn)等。2.根據(jù)員工崗位需求和職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，制定個性化的培訓(xùn)計劃。3.鼓勵員工參加外部培訓(xùn)和學(xué)習(xí)交流活動，提升綜合素質(zhì)。（三）績效考核1.制定科學(xué)合理的績效考核制度，明確考核指標(biāo)、考核周期、考核方式等。2.定期對員工進(jìn)行績效考核，考核結(jié)果與薪酬調(diào)整、晉升、獎勵等掛鉤。3.加強績效反饋與溝通，幫助員工改進(jìn)工作，提高績效。（四）薪酬福利1.建立具有競爭力的薪酬體系，根據(jù)員工崗位價值、工作績效等確定薪酬水平。2.提供完善的福利保障，包括五險一金、帶薪年假、節(jié)日福利等。（五）員工關(guān)系1.加強企業(yè)文化建設(shè)，營造積極向上、團結(jié)和諧的工作氛圍。2.關(guān)注員工身心健康，組織開展各類文體活動，豐富員工生活。3.妥善處理員工勞動糾紛，維護員工合法權(quán)益。七、行政后勤管理（一）辦公場所管理1.合理規(guī)劃辦公區(qū)域，確保辦公環(huán)境整潔、舒適、安全。2.加強辦公設(shè)施設(shè)備的維護和管理，定期進(jìn)行檢查和維修，確保正常使用。（二）辦公用品管理1.制定辦公用品采購計劃，規(guī)范采購流程，降低采購成本。2.建立辦公用品領(lǐng)用制度，嚴(yán)格控制領(lǐng)用數(shù)量，避免浪費。（三）車輛管理1.制定車輛使用管理制度，規(guī)范車輛調(diào)度、維修、保養(yǎng)等流程。2.加強車輛安全管理，定期進(jìn)行車輛檢查，確保行車安全。（四）檔案管理1.建立健全檔案管理制度，對公司各類文件、合同、業(yè)務(wù)資料等進(jìn)行分類歸檔。2.加強檔案信息化建設(shè)，提高檔案管理效率和查詢便利性。（五）會議管理1.規(guī)范會議組織流程，提前確定會議主題、時間、地點、參會人員等。2.做好會議記錄，及時傳達(dá)會議精神，跟蹤會議決議執(zhí)行情況。八、信息管理（一）信息系統(tǒng)建設(shè)1.建立公司信息化管理平臺，涵蓋業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理、人力資源管理等模塊。2.不斷優(yōu)化信息系統(tǒng)功能，提高系統(tǒng)的穩(wěn)定性、安全性和易用性。（二）信息安全管理1.制定信息安全管理制度，加強信息系統(tǒng)安全防護，防止信息泄露、篡改等。2.定期進(jìn)行信息安全培訓(xùn)和演練，提高員工信息安全意識和應(yīng)急處置能力。（三）數(shù)據(jù)管理1.建立數(shù)據(jù)管理制度，規(guī)范數(shù)據(jù)采集、錄入、存儲、使用等流程。2.加強數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性和及時性。九、內(nèi)部控制（一）內(nèi)部控制體系建設(shè)1.建立健全公司內(nèi)部控制體系，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、原則、要素等。2.定期對內(nèi)部控制體系進(jìn)行評估和優(yōu)化，確保其有效性。（二）內(nèi)部審計監(jiān)督1.設(shè)立內(nèi)部審計部門，定期對公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況進(jìn)行審計監(jiān)督。2.加強對重點業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的審計，及時發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部控制缺陷。（三）合規(guī)管理1.建立合規(guī)管理制度，加強對