中介公司交易管理制度一、總則1.目的本交易管理制度旨在規(guī)范中介公司的交易行為，確保交易活動的合法、公正、透明，保護公司、客戶及合作伙伴的合法權(quán)益，提高公司的市場競爭力和運營效率，促進公司業(yè)務(wù)的健康、可持續(xù)發(fā)展。2.適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部所有涉及交易活動的部門、員工以及與公司有業(yè)務(wù)往來的客戶、合作伙伴等。3.基本原則合法合規(guī)原則：交易活動必須遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范以及公司內(nèi)部規(guī)定，不得從事違法違規(guī)交易行為。誠信公正原則：秉持誠信理念，公正對待每一位客戶和合作伙伴，確保交易過程公平、公正、公開。風險可控原則：充分識別、評估和控制交易過程中的各類風險，采取有效措施防范風險，確保公司利益不受損失。效率效益原則：在保證交易質(zhì)量的前提下，優(yōu)化交易流程，提高交易效率，降低交易成本，實現(xiàn)公司效益最大化。二、交易流程規(guī)范1.客戶開發(fā)與需求溝通客戶開發(fā)渠道業(yè)務(wù)人員通過市場調(diào)研、網(wǎng)絡(luò)推廣、行業(yè)活動、客戶推薦等多種渠道積極開發(fā)客戶資源。建立客戶信息數(shù)據(jù)庫，對潛在客戶進行分類管理和跟蹤，及時了解客戶需求動態(tài)。需求溝通業(yè)務(wù)人員與客戶初次接觸時，應(yīng)詳細了解客戶的交易需求，包括交易類型、交易標的、交易時間、交易預(yù)算等關(guān)鍵信息。向客戶介紹公司的業(yè)務(wù)范圍、服務(wù)優(yōu)勢以及交易流程，解答客戶疑問，建立客戶對公司的信任。對于復(fù)雜的交易需求，業(yè)務(wù)人員應(yīng)組織相關(guān)部門進行討論，制定初步的交易方案，并與客戶進行溝通確認。2.項目立項立項申請業(yè)務(wù)人員根據(jù)與客戶溝通的結(jié)果，填寫《交易項目立項申請表》，詳細說明項目背景、交易需求、預(yù)計交易金額、潛在風險等信息。將申請表提交至部門負責人審核，部門負責人對項目的可行性、必要性進行評估，簽署審核意見。立項審批經(jīng)部門負責人審核通過的立項申請，提交至公司管理層進行審批。公司管理層根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃、資源狀況等因素，對項目進行最終審批。立項審批通過后，項目正式立項，并納入公司項目管理體系，由專門的項目經(jīng)理負責跟進項目進展。3.盡職調(diào)查調(diào)查計劃制定項目經(jīng)理組織相關(guān)業(yè)務(wù)人員、專業(yè)人員（如法務(wù)、財務(wù)等）制定盡職調(diào)查計劃，明確調(diào)查的范圍、內(nèi)容、方法、時間安排等。盡職調(diào)查內(nèi)容包括但不限于交易標的的權(quán)屬狀況、財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、市場前景等方面。調(diào)查實施業(yè)務(wù)人員按照盡職調(diào)查計劃開展調(diào)查工作，收集相關(guān)資料，進行實地考察，與相關(guān)方進行溝通訪談等。專業(yè)人員根據(jù)各自職責對調(diào)查結(jié)果進行分析和評估，提供專業(yè)意見。在盡職調(diào)查過程中，如發(fā)現(xiàn)重大問題或風險，應(yīng)及時向項目經(jīng)理匯報，并采取相應(yīng)措施進行處理。4.交易談判談判準備項目經(jīng)理組織業(yè)務(wù)人員、專業(yè)人員等召開談判準備會議，根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，分析交易雙方的優(yōu)勢和劣勢，制定談判策略。明確談判目標、底線以及可能的妥協(xié)點，準備好相關(guān)的文件資料，如交易方案、盡職調(diào)查報告、合同草案等。談判過程談判團隊與對方進行正式談判，按照談判策略進行溝通協(xié)商，爭取達成對公司有利的交易條款。在談判過程中，要注重傾聽對方意見，靈活應(yīng)對各種情況，及時調(diào)整談判策略。對于重要的交易條款，應(yīng)進行詳細討論和協(xié)商，確保雙方理解一致，并記錄在談判紀要中。5.合同簽訂合同起草與審核根據(jù)談判結(jié)果，由業(yè)務(wù)人員起草合同文本，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、交易內(nèi)容、交易價格、付款方式、違約責任等關(guān)鍵條款。合同文本起草完成后，提交至法務(wù)部門進行審核。法務(wù)部門從法律角度對合同進行審查，確保合同條款合法合規(guī)，不存在法律風險。同時，財務(wù)部門對合同中的財務(wù)條款進行審核，確保公司財務(wù)利益得到保障。合同簽訂經(jīng)法務(wù)、財務(wù)等部門審核通過的合同，由雙方授權(quán)代表簽字蓋章后生效。合同簽訂后，業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時將合同副本提交至相關(guān)部門存檔，并跟蹤合同的履行情況。6.交易執(zhí)行與監(jiān)控交易執(zhí)行各相關(guān)部門按照合同約定的職責和時間節(jié)點，組織開展交易執(zhí)行工作。業(yè)務(wù)人員負責協(xié)調(diào)交易雙方的溝通與合作，確保交易順利進行。財務(wù)部門負責按照合同約定進行款項收付，做好財務(wù)記錄和核算工作。其他相關(guān)部門根據(jù)各自職責，配合完成交易執(zhí)行過程中的各項工作。交易監(jiān)控項目經(jīng)理負責對交易執(zhí)行過程進行全程監(jiān)控，及時掌握交易進展情況，發(fā)現(xiàn)問題及時協(xié)調(diào)解決。定期召開項目進度會議，各部門匯報交易執(zhí)行情況，共同研究解決存在的問題。對交易執(zhí)行過程中的風險進行實時監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)風險預(yù)警信號，應(yīng)及時采取風險應(yīng)對措施，確保交易目標的實現(xiàn)。7.交易結(jié)算與收尾交易結(jié)算交易完成后，財務(wù)部門按照合同約定進行交易款項的結(jié)算，核對雙方的收支情況，確?？铐検崭稖蚀_無誤。業(yè)務(wù)人員協(xié)助財務(wù)部門做好交易結(jié)算工作，提供相關(guān)的交易資料和證明文件。收尾工作交易執(zhí)行完畢后，業(yè)務(wù)人員負責對交易項目進行總結(jié)，整理相關(guān)資料，撰寫項目總結(jié)報告。對項目執(zhí)行過程中存在的問題進行分析總結(jié)，提出改進建議，為今后類似項目提供經(jīng)驗參考。與客戶保持良好的溝通，進行滿意度回訪，收集客戶反饋意見，不斷提升公司的服務(wù)質(zhì)量。三、交易風險管理1.風險識別與評估風險識別公司建立風險識別機制，組織各部門定期對交易活動中可能面臨的風險進行識別。風險識別范圍包括但不限于市場風險、信用風險、法律風險、操作風險、政策風險等。風險評估對識別出的風險進行評估，分析風險發(fā)生的可能性和影響程度。根據(jù)風險評估結(jié)果，對風險進行分類分級，確定重點關(guān)注的風險領(lǐng)域和風險點。2.風險應(yīng)對措施市場風險應(yīng)對密切關(guān)注市場動態(tài)，加強市場調(diào)研和分析，及時掌握市場變化趨勢，為交易決策提供依據(jù)。制定靈活的交易策略，根據(jù)市場情況合理調(diào)整交易價格、交易條款等，降低市場風險對交易的影響。信用風險應(yīng)對建立客戶信用評估體系，對客戶的信用狀況進行全面評估，確定客戶信用等級。根據(jù)客戶信用等級，采取不同的信用政策，如要求客戶提供擔保、控制交易額度、加強款項催收等，降低信用風險。法律風險應(yīng)對加強法務(wù)團隊建設(shè)，提高法務(wù)人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，確保交易活動合法合規(guī)。在交易過程中，嚴格按照法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定進行操作，對重大交易事項及時咨詢法務(wù)意見。定期開展法律培訓(xùn)和宣傳，提高員工的法律意識和風險防范能力。操作風險應(yīng)對完善交易流程和內(nèi)部控制制度，明確各部門和崗位的職責權(quán)限，規(guī)范交易操作流程。加強員工培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)水平和操作技能，確保交易操作準確無誤。建立交易操作風險監(jiān)控機制，對交易過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和糾正操作失誤。政策風險應(yīng)對關(guān)注國家政策法規(guī)的變化，及時了解政策對公司交易活動的影響。根據(jù)政策變化，調(diào)整公司的交易策略和業(yè)務(wù)布局，積極應(yīng)對政策風險。加強與政府部門的溝通與協(xié)調(diào)，爭取政策支持，降低政策風險對公司的不利影響。3.風險監(jiān)控與預(yù)警風險監(jiān)控建立風險監(jiān)控機制，定期對交易風險狀況進行監(jiān)測和分析。各部門按照職責分工，負責對本部門涉及的交易風險進行日常監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)風險變化情況。風險預(yù)警設(shè)定風險預(yù)警指標和閾值，當風險指標達到預(yù)警閾值時，及時發(fā)出風險預(yù)警信號。風險預(yù)警信號發(fā)出后，相關(guān)部門應(yīng)立即采取措施進行風險排查和應(yīng)對，防止風險進一步擴大。四、信息管理與保密1.交易信息收集與整理業(yè)務(wù)人員在交易活動中應(yīng)及時收集與交易相關(guān)的各類信息，包括客戶信息、交易標的信息、市場信息、競爭對手信息等。對收集到的信息進行分類整理，建立交易信息數(shù)據(jù)庫，確保信息的完整性和準確性。2.信息共享與使用根據(jù)交易需要，經(jīng)公司授權(quán)，相關(guān)部門和人員可以共享交易信息數(shù)據(jù)庫中的信息。在信息共享過程中，要嚴格遵守公司的信息管理規(guī)定，確保信息的安全和保密。信息使用人員應(yīng)按照規(guī)定的用途使用信息，不得將信息用于其他非交易相關(guān)目的。3.信息保密公司全體員工應(yīng)嚴格遵守信息保密制度，對在交易活動中知悉的公司商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密。簽訂保密協(xié)議，明確員工的保密義務(wù)和違約責任。加強對辦公場所、計算機系統(tǒng)等的安全管理，采取加密存儲、訪問控制等措施，防止信息泄露。五、監(jiān)督與考核1.內(nèi)部監(jiān)督公司設(shè)立專門的監(jiān)督部門，對中介公司的交易活動進行全程監(jiān)督。監(jiān)督部門定期對交易項目進行檢查，重點檢查交易流程的執(zhí)行情況、風險防控措施的落實情況、信息管理與保密情況等。對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。2.考核機制建立交易業(yè)務(wù)考核制度，對業(yè)務(wù)人員和相關(guān)部門的交易業(yè)績、交易質(zhì)量、風險控制等方面進行考核。考核指標包括交易金