現(xiàn)金自助終端管理制度一、總則1.目的本制度旨在規(guī)范公司現(xiàn)金自助終端的使用、管理與維護(hù)，確?，F(xiàn)金交易的安全、準(zhǔn)確與高效，保障公司資金安全和客戶權(quán)益，提高運(yùn)營效率和服務(wù)質(zhì)量。2.適用范圍本制度適用于公司內(nèi)所有涉及現(xiàn)金自助終端設(shè)備的使用部門、操作人員以及相關(guān)管理人員。3.管理原則現(xiàn)金自助終端管理遵循安全第一、規(guī)范操作、定期維護(hù)、責(zé)任明確的原則。確保設(shè)備運(yùn)行穩(wěn)定，交易流程合規(guī)，人員操作熟練，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的有序開展。二、職責(zé)分工1.使用部門負(fù)責(zé)本部門現(xiàn)金自助終端設(shè)備的日常使用，包括但不限于客戶引導(dǎo)、交易協(xié)助等工作。及時(shí)反饋設(shè)備運(yùn)行中出現(xiàn)的異常情況，并配合相關(guān)部門進(jìn)行故障排除。2.設(shè)備管理部門負(fù)責(zé)現(xiàn)金自助終端設(shè)備的采購、安裝、調(diào)試與驗(yàn)收工作。制定設(shè)備維護(hù)計(jì)劃，定期組織設(shè)備巡檢、保養(yǎng)和維修工作，確保設(shè)備正常運(yùn)行。建立設(shè)備檔案，記錄設(shè)備的基本信息、維護(hù)維修記錄、運(yùn)行狀況等。3.安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)制定現(xiàn)金自助終端設(shè)備的安全防范措施，確保設(shè)備存放場所的安全。協(xié)助處理涉及現(xiàn)金自助終端設(shè)備的安全突發(fā)事件，配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查和處理。4.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)現(xiàn)金自助終端設(shè)備交易資金的核算與管理，確保資金的準(zhǔn)確入賬和安全流轉(zhuǎn)。定期對現(xiàn)金自助終端設(shè)備的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行核對和分析，監(jiān)督交易的合規(guī)性。5.信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)現(xiàn)金自助終端設(shè)備相關(guān)軟件系統(tǒng)的開發(fā)、維護(hù)與升級，確保軟件的穩(wěn)定性和安全性。保障設(shè)備網(wǎng)絡(luò)通信的正常運(yùn)行，及時(shí)處理網(wǎng)絡(luò)故障和信息安全問題。6.運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)制定現(xiàn)金自助終端設(shè)備的運(yùn)營管理制度和操作流程，規(guī)范操作人員的行為。對現(xiàn)金自助終端設(shè)備的運(yùn)營情況進(jìn)行監(jiān)控和分析，提出改進(jìn)建議和措施。組織操作人員的培訓(xùn)和考核工作，提高操作人員的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。7.人力資源部門負(fù)責(zé)根據(jù)公司組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)需求，合理配置現(xiàn)金自助終端設(shè)備操作人員。將現(xiàn)金自助終端設(shè)備管理相關(guān)要求納入員工考核體系，對表現(xiàn)突出或違規(guī)操作的人員進(jìn)行相應(yīng)獎(jiǎng)懲。三、設(shè)備管理1.設(shè)備采購與選型根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求和現(xiàn)金交易特點(diǎn)，由設(shè)備管理部門提出現(xiàn)金自助終端設(shè)備采購申請，經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后，按照公司采購流程進(jìn)行采購。在采購過程中，充分調(diào)研市場上各類現(xiàn)金自助終端設(shè)備的性能、質(zhì)量、價(jià)格、售后服務(wù)等因素，綜合評估后選擇符合公司要求的設(shè)備。2.設(shè)備安裝與調(diào)試設(shè)備到貨后，設(shè)備管理部門應(yīng)及時(shí)組織專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行安裝，并按照設(shè)備供應(yīng)商提供的安裝指南和操作手冊進(jìn)行調(diào)試，確保設(shè)備安裝牢固、運(yùn)行正常。安裝調(diào)試完成后，由設(shè)備管理部門會同使用部門、信息技術(shù)部門等相關(guān)人員進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后方可投入使用。驗(yàn)收內(nèi)容包括設(shè)備外觀、功能、性能、安全性等方面。3.設(shè)備檔案管理設(shè)備管理部門應(yīng)為每臺現(xiàn)金自助終端設(shè)備建立獨(dú)立的檔案，記錄設(shè)備的詳細(xì)信息，包括設(shè)備型號、序列號、購置日期、安裝位置、維護(hù)維修記錄等。設(shè)備檔案應(yīng)定期更新，確保檔案信息的準(zhǔn)確性和完整性。同時(shí)，要做好設(shè)備檔案的保管工作，防止檔案丟失或損壞。4.設(shè)備維護(hù)與保養(yǎng)設(shè)備管理部門應(yīng)制定詳細(xì)的設(shè)備維護(hù)計(jì)劃，明確設(shè)備維護(hù)的周期、內(nèi)容和責(zé)任人。定期對現(xiàn)金自助終端設(shè)備進(jìn)行巡檢、保養(yǎng)和維修，確保設(shè)備正常運(yùn)行。巡檢內(nèi)容包括設(shè)備外觀檢查、功能測試、硬件狀態(tài)監(jiān)測、軟件系統(tǒng)運(yùn)行情況等。對于發(fā)現(xiàn)的問題要及時(shí)記錄，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。保養(yǎng)工作主要包括設(shè)備清潔、部件潤滑、緊固螺絲等，以延長設(shè)備使用壽命。對于設(shè)備出現(xiàn)的故障，設(shè)備管理部門應(yīng)及時(shí)組織維修人員進(jìn)行維修。維修人員應(yīng)具備專業(yè)的技術(shù)知識和技能，能夠快速準(zhǔn)確地排除故障。維修過程中要做好記錄，包括故障現(xiàn)象、原因分析、維修措施等。5.設(shè)備更新與報(bào)廢隨著技術(shù)的不斷發(fā)展和業(yè)務(wù)需求的變化，當(dāng)現(xiàn)金自助終端設(shè)備出現(xiàn)性能嚴(yán)重下降、無法滿足業(yè)務(wù)要求、維修成本過高或存在安全隱患等情況時(shí)，設(shè)備管理部門應(yīng)及時(shí)提出設(shè)備更新申請。設(shè)備更新申請經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后，按照公司采購流程進(jìn)行新設(shè)備的采購和安裝，并做好舊設(shè)備的處置工作。對于已不再使用或無法修復(fù)的現(xiàn)金自助終端設(shè)備，由設(shè)備管理部門提出報(bào)廢申請，經(jīng)財(cái)務(wù)部門、審計(jì)部門等相關(guān)部門審核后，報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后進(jìn)行報(bào)廢處理。報(bào)廢設(shè)備要按照公司資產(chǎn)管理規(guī)定進(jìn)行妥善處置，防止資產(chǎn)流失。四、操作管理1.操作人員管理運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)現(xiàn)金自助終端設(shè)備操作人員的選拔和配備，操作人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德、責(zé)任心和服務(wù)意識，熟悉現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程和設(shè)備操作方法。對操作人員要進(jìn)行嚴(yán)格的背景審查，確保其無不良記錄。操作人員一經(jīng)確定，不得擅自更換。如因工作需要調(diào)整操作人員，應(yīng)提前辦理相關(guān)手續(xù)，并對新操作人員進(jìn)行培訓(xùn)和考核。人力資源部門應(yīng)將現(xiàn)金自助終端設(shè)備操作人員納入公司員工培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織操作人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和技能提升培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括現(xiàn)金業(yè)務(wù)知識、設(shè)備操作技能、安全防范知識等。運(yùn)營管理部門要建立操作人員考核制度，定期對操作人員的工作表現(xiàn)進(jìn)行考核評價(jià)，考核結(jié)果與績效獎(jiǎng)金、晉升等掛鉤。對于考核不合格的操作人員，要及時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)或調(diào)整崗位。2.操作流程規(guī)范操作人員必須嚴(yán)格按照現(xiàn)金自助終端設(shè)備操作手冊和公司制定的操作流程進(jìn)行操作，不得擅自更改操作步驟或簡化操作流程。在辦理現(xiàn)金交易業(yè)務(wù)時(shí)，操作人員要認(rèn)真核對客戶身份信息，確保交易的真實(shí)性和合法性。對于大額交易或可疑交易，要按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行核實(shí)和報(bào)告。操作人員在操作過程中要注意保護(hù)客戶隱私，不得泄露客戶交易信息。交易完成后，要及時(shí)清理設(shè)備屏幕和操作臺面，確保設(shè)備整潔。在設(shè)備出現(xiàn)故障或異常情況時(shí)，操作人員要立即停止操作，并及時(shí)報(bào)告上級主管和設(shè)備管理部門。不得擅自嘗試自行維修或處理故障，以免造成更大的損失。3.交易數(shù)據(jù)管理財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)現(xiàn)金自助終端設(shè)備交易數(shù)據(jù)的核算與管理，確保交易資金的準(zhǔn)確入賬和安全流轉(zhuǎn)。信息技術(shù)部門要保障交易數(shù)據(jù)的傳輸、存儲和備份安全。操作人員要在每日營業(yè)結(jié)束后，及時(shí)將當(dāng)天的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行核對和上傳，確保交易數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。財(cái)務(wù)部門要定期對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行核對和分析，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查找原因并進(jìn)行處理。交易數(shù)據(jù)應(yīng)按照公司檔案管理規(guī)定進(jìn)行保存，保存期限應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。同時(shí)，要做好交易數(shù)據(jù)的保密工作，防止數(shù)據(jù)泄露。五、安全管理1.安全防范措施安全保衛(wèi)部門要制定完善的現(xiàn)金自助終端設(shè)備安全防范措施，包括設(shè)備存放場所的安全設(shè)施建設(shè)、監(jiān)控系統(tǒng)安裝、報(bào)警裝置配備等。設(shè)備存放場所應(yīng)設(shè)置門禁系統(tǒng)，限制無關(guān)人員進(jìn)入。安裝監(jiān)控?cái)z像頭，對設(shè)備運(yùn)行區(qū)域和周邊環(huán)境進(jìn)行24小時(shí)實(shí)時(shí)監(jiān)控，監(jiān)控記錄應(yīng)至少保存[X]天。在設(shè)備上安裝報(bào)警裝置，如入侵報(bào)警系統(tǒng)、震動報(bào)警裝置等，確保設(shè)備在受到異常觸動時(shí)能夠及時(shí)發(fā)出報(bào)警信號。報(bào)警信號應(yīng)與公司安全保衛(wèi)部門和相關(guān)監(jiān)控中心直接聯(lián)網(wǎng)。加強(qiáng)對設(shè)備存放場所的巡查，特別是在夜間和節(jié)假日等重點(diǎn)時(shí)段，巡查人員要認(rèn)真檢查設(shè)備的安全狀況，確保無異常情況。2.密碼與鑰匙管理現(xiàn)金自助終端設(shè)備涉及的各類密碼和鑰匙要嚴(yán)格管理，操作人員不得隨意透露密碼信息。密碼要定期更換，且更換后的密碼要嚴(yán)格保密。設(shè)備的鑰匙要專人專用，不得隨意轉(zhuǎn)借他人。鑰匙丟失或被盜后，要及時(shí)采取措施進(jìn)行掛失和更換，防止設(shè)備被非法開啟。對于設(shè)備維護(hù)人員使用的臨時(shí)密碼和鑰匙，要進(jìn)行登記和追蹤管理，使用完畢后及時(shí)收回。3.應(yīng)急處置預(yù)案公司要制定現(xiàn)金自助終端設(shè)備安全突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、處置流程和保障措施等。定期組織相關(guān)人員進(jìn)行應(yīng)急演練，提高應(yīng)對安全突發(fā)事件的能力。當(dāng)發(fā)生安全突發(fā)事件時(shí)，操作人員要立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，并及時(shí)報(bào)告上級主管和公司安全保衛(wèi)部門。安全保衛(wèi)部門要迅速組織力量趕赴現(xiàn)場進(jìn)行處置，維護(hù)現(xiàn)場秩序，保護(hù)設(shè)備和人員安全。同時(shí)，要配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查和處理，查明事件原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，及時(shí)對應(yīng)急處置預(yù)案進(jìn)行修訂和完善。六、風(fēng)險(xiǎn)管理1.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估運(yùn)營管理部門要定期對現(xiàn)金自助終端設(shè)備的運(yùn)營情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別與評估，分析可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，如設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)、交易風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)等。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)果，采用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)評估方法，對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。對于評估出的高風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，要及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，并跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化情況，適時(shí)調(diào)整應(yīng)對策略。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施針對設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)，要加強(qiáng)設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)，定期進(jìn)行設(shè)備巡檢和預(yù)防性維護(hù)，確保設(shè)備處于良好運(yùn)行狀態(tài)。同時(shí)，建立設(shè)備備用機(jī)制，當(dāng)設(shè)備出現(xiàn)故障時(shí)能夠及時(shí)切換到備用設(shè)備，減少對業(yè)務(wù)的影響。在交易風(fēng)險(xiǎn)控制方面，要完善交易流程，加強(qiáng)對客戶身份驗(yàn)證和交易信息的審核，嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。加強(qiáng)對操作人員的培訓(xùn)和管理，提高其風(fēng)險(xiǎn)防范意識和業(yè)務(wù)水平。對于安全風(fēng)險(xiǎn)，要不斷完善安全防范措施，加強(qiáng)對設(shè)備存放場所的安全管理，提高監(jiān)控和報(bào)警系統(tǒng)的可靠性。加強(qiáng)對操作人員的安全教育，提高其安全意識和應(yīng)急處置能力。3.內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督審計(jì)部門要定期對現(xiàn)金自助終端設(shè)備的管理和運(yùn)營情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，檢查制度執(zhí)行情況、操作流程合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施有效性等。通過審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。對違規(guī)操作和存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為要嚴(yán)肅處理，追究相關(guān)人員的責(zé)任。運(yùn)營管理部門要加強(qiáng)對現(xiàn)金自助終端設(shè)備運(yùn)營情況的日常監(jiān)督，定期對設(shè)備交易數(shù)據(jù)、操作記錄等進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)進(jìn)行調(diào)查和處理。七、培訓(xùn)管理1.培訓(xùn)計(jì)劃制定運(yùn)營管理部門應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求和操作人員實(shí)際情況，制定年度現(xiàn)金自助終端設(shè)備培訓(xùn)計(jì)劃。培訓(xùn)計(jì)劃要明確培訓(xùn)目標(biāo)、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時(shí)間和培訓(xùn)對象等。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)涵蓋現(xiàn)金業(yè)務(wù)知識、設(shè)備操作技能、安全防范知識、職業(yè)道德等方面，確保操作人員具備扎實(shí)的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)和良好的綜合素質(zhì)。2.培訓(xùn)方式選擇根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)對象的特點(diǎn)，選擇合適的培訓(xùn)方式。培訓(xùn)方式包括內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線培訓(xùn)、現(xiàn)場實(shí)操培訓(xùn)等。內(nèi)部培訓(xùn)由公司內(nèi)部經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人員擔(dān)任講師，針對公司內(nèi)部的操作流程、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等進(jìn)行培訓(xùn)。外部培訓(xùn)可邀請?jiān)O(shè)備供應(yīng)商、行業(yè)專家等進(jìn)行授課，傳授最新的技術(shù)知識和行業(yè)動態(tài)。在線培訓(xùn)利用網(wǎng)絡(luò)平臺提供便捷的學(xué)習(xí)資源，方便操作人員隨時(shí)隨地進(jìn)行學(xué)習(xí)?，F(xiàn)場實(shí)操培訓(xùn)讓操作人員在實(shí)際設(shè)備上進(jìn)行操作練習(xí)，提高其實(shí)際操作能力。3.培訓(xùn)效果評估培訓(xùn)結(jié)束后，要對培訓(xùn)效果進(jìn)行評估。評估方式可采用考試、實(shí)際操作考核、問卷調(diào)查、現(xiàn)場觀察等多種形式，全面了解操作人員對培訓(xùn)內(nèi)容的掌