保險助理管理制度一、總則（一）目的為加強公司保險助理團隊的管理，規(guī)范保險助理的工作行為，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，保障公司業(yè)務(wù)的順利開展，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體保險助理人員。（三）基本原則1.合規(guī)合法原則：保險助理的工作必須遵守國家法律法規(guī)以及保險行業(yè)相關(guān)規(guī)定。2.專業(yè)高效原則：具備專業(yè)的保險知識和技能，以高效的工作態(tài)度完成各項任務(wù)。3.客戶至上原則：始終將客戶需求放在首位，提供優(yōu)質(zhì)、貼心的服務(wù)。4.團隊協(xié)作原則：與團隊成員密切配合，共同推動公司業(yè)務(wù)發(fā)展。二、崗位職責(zé)（一）客戶服務(wù)1.協(xié)助保險顧問與客戶溝通，解答客戶關(guān)于保險產(chǎn)品的疑問，提供專業(yè)的咨詢服務(wù)。2.負責(zé)客戶信息的收集、整理和更新，確?？蛻糍Y料的準確性和完整性。3.跟進客戶投保、續(xù)保、理賠等業(yè)務(wù)流程，及時提醒客戶相關(guān)事項，協(xié)助處理客戶反饋的問題。（二）業(yè)務(wù)支持1.協(xié)助保險顧問進行市場調(diào)研，分析市場動態(tài)和競爭對手情況，為業(yè)務(wù)拓展提供數(shù)據(jù)支持。2.參與制作保險方案，根據(jù)客戶需求和風(fēng)險狀況，提供合理的保險建議和產(chǎn)品組合。3.協(xié)助整理和歸檔業(yè)務(wù)資料，包括投保單、保險合同、理賠文件等，確保資料的規(guī)范性和安全性。（三）行政事務(wù)1.負責(zé)辦公室日常行政工作，如文件收發(fā)、辦公用品管理、會議安排等。2.協(xié)助組織公司內(nèi)部培訓(xùn)和會議，做好會議記錄和資料整理工作。3.完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時性行政任務(wù)。三、任職要求（一）基本條件1.具有良好的道德品質(zhì)和職業(yè)操守，誠實守信，無不良記錄。2.具備較強的責(zé)任心和服務(wù)意識，能夠承受一定的工作壓力。3.具有良好的溝通能力和團隊協(xié)作精神，能夠與不同類型的人員進行有效的溝通和合作。（二）專業(yè)知識與技能1.熟悉保險基礎(chǔ)知識，了解常見保險產(chǎn)品的條款和特點。2.具備一定的計算機操作技能，熟練使用辦公軟件，如Word、Excel、PPT等。3.具有良好的文字表達能力和數(shù)據(jù)分析能力，能夠撰寫簡單的報告和分析文檔。（三）學(xué)歷與經(jīng)驗1.大專及以上學(xué)歷，保險、金融、經(jīng)濟等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先考慮。2.有保險行業(yè)工作經(jīng)驗者優(yōu)先，應(yīng)屆畢業(yè)生需具備較強的學(xué)習(xí)能力和潛力。四、招聘與入職（一）招聘流程1.根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求，制定保險助理崗位招聘計劃，明確招聘人數(shù)、崗位職責(zé)、任職要求等。2.在公司官網(wǎng)、招聘平臺、社交媒體等渠道發(fā)布招聘信息，吸引符合條件的應(yīng)聘者投遞簡歷。3.對收到的簡歷進行篩選，確定面試候選人名單，并通知候選人參加面試。4.面試分為初試和復(fù)試兩個環(huán)節(jié)，初試由人力資源部門負責(zé)，主要考察候選人的基本素質(zhì)、專業(yè)知識和溝通能力等；復(fù)試由用人部門負責(zé)人進行，重點考察候選人的業(yè)務(wù)能力和崗位匹配度。5.根據(jù)面試結(jié)果，確定擬錄用人員名單，并進行背景調(diào)查。背景調(diào)查主要核實候選人的學(xué)歷、工作經(jīng)歷、犯罪記錄等信息。6.經(jīng)背景調(diào)查合格后，發(fā)放錄用通知，與擬錄用人員簽訂勞動合同。（二）入職手續(xù)1.新員工入職前需填寫入職登記表，提交個人簡歷、身份證、學(xué)歷證書、離職證明等相關(guān)資料。2.人力資源部門負責(zé)組織新員工入職培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括公司概況、企業(yè)文化、規(guī)章制度、保險基礎(chǔ)知識等。3.新員工入職后，由用人部門負責(zé)人安排導(dǎo)師進行一對一輔導(dǎo)，幫助新員工盡快熟悉工作環(huán)境和業(yè)務(wù)流程。4.新員工需在入職后一周內(nèi)完成工作交接，交接內(nèi)容包括客戶資料、業(yè)務(wù)文件、辦公用品等。交接完成后，由交接雙方和監(jiān)交人簽字確認。五、培訓(xùn)與發(fā)展（一）培訓(xùn)體系1.新員工培訓(xùn)：針對新入職的保險助理，開展為期一周的入職培訓(xùn)，使其了解公司基本情況、保險行業(yè)知識、業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度等。2.崗位技能培訓(xùn)：根據(jù)保險助理的崗位職責(zé)和工作需求，定期組織崗位技能培訓(xùn)，如客戶溝通技巧、保險方案設(shè)計、理賠流程等，提高其專業(yè)技能水平。3.業(yè)務(wù)拓展培訓(xùn)：為提升保險助理的業(yè)務(wù)拓展能力，不定期舉辦業(yè)務(wù)拓展培訓(xùn)，包括市場調(diào)研、銷售技巧、客戶關(guān)系管理等方面的內(nèi)容。4.外部培訓(xùn)：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，選派優(yōu)秀的保險助理參加外部專業(yè)培訓(xùn)課程或研討會，拓寬視野，學(xué)習(xí)先進的行業(yè)經(jīng)驗和理念。（二）培訓(xùn)計劃制定1.人力資源部門每年年初根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和保險助理崗位需求，制定年度培訓(xùn)計劃。培訓(xùn)計劃應(yīng)明確培訓(xùn)目標、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時間、培訓(xùn)師資等。2.各部門根據(jù)年度培訓(xùn)計劃，結(jié)合本部門實際工作情況，制定本部門的培訓(xùn)實施計劃，并報人力資源部門備案。3.人力資源部門負責(zé)對培訓(xùn)計劃的執(zhí)行情況進行跟蹤和評估，及時調(diào)整培訓(xùn)計劃，確保培訓(xùn)效果。（三）職業(yè)發(fā)展規(guī)劃1.公司為保險助理提供明確的職業(yè)發(fā)展通道，包括初級保險助理、中級保險助理、高級保險助理、保險顧問等。2.人力資源部門會同用人部門根據(jù)保險助理的工作表現(xiàn)、專業(yè)技能水平、業(yè)務(wù)能力等，定期對其進行職業(yè)發(fā)展評估，為其制定個性化的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。3.對于表現(xiàn)優(yōu)秀、具備晉升條件的保險助理，公司將提供晉升機會，并給予相應(yīng)的薪酬調(diào)整和福利待遇提升。六、工作紀律與行為規(guī)范（一）考勤制度1.保險助理應(yīng)嚴格遵守公司的考勤制度，按時上下班，不得遲到、早退、曠工。2.如需請假，應(yīng)提前按照公司規(guī)定的請假流程辦理請假手續(xù)，經(jīng)批準后方可休假。請假期間應(yīng)保持通訊暢通，以便及時處理工作事務(wù)。3.人力資源部門負責(zé)對保險助理的考勤情況進行統(tǒng)計和考核，遲到、早退、曠工等行為將按照公司相關(guān)規(guī)定進行處理。（二）工作紀律1.遵守國家法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，保守公司商業(yè)秘密和客戶信息。2.認真履行崗位職責(zé)，按時、高質(zhì)量地完成工作任務(wù)，不得推諉、敷衍塞責(zé)。3.工作時間內(nèi)不得從事與工作無關(guān)的事情，如玩游戲、看視頻、聊天等。4.保持工作環(huán)境整潔、有序，愛護公司財物，節(jié)約辦公用品。（三）行為規(guī)范1.著裝得體，儀表整潔，言行舉止文明禮貌，展現(xiàn)公司良好形象。2.對待客戶熱情、耐心、周到，不得與客戶發(fā)生爭吵或沖突。3.與同事之間團結(jié)協(xié)作，相互尊重，不得搬弄是非、拉幫結(jié)派。4.積極參加公司組織的各項活動，維護公司團隊凝聚力。七、績效考核（一）考核原則1.客觀公正原則：績效考核應(yīng)基于客觀事實，全面、準確地評價保險助理的工作表現(xiàn)，確?？己私Y(jié)果公平公正。2.注重實績原則：以保險助理的工作業(yè)績?yōu)楹诵?，重點考核其在客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)支持、行政事務(wù)等方面的工作成果。3.激勵發(fā)展原則：通過績效考核，激勵保險助理不斷提高工作績效，促進其個人職業(yè)發(fā)展與公司業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配。（二）考核周期績效考核分為月度考核和年度考核。月度考核于每月末進行，主要考核保險助理當(dāng)月的工作表現(xiàn)；年度考核于每年年末進行，是對保險助理全年工作表現(xiàn)的綜合評價。（三）考核內(nèi)容與指標1.客戶服務(wù)（40%）客戶滿意度（20%）：通過客戶反饋、問卷調(diào)查等方式收集客戶對保險助理服務(wù)的滿意度評價?？蛻敉对V率（10%）：統(tǒng)計客戶投訴的數(shù)量及原因，計算客戶投訴率。客戶信息維護準確率（10%）：檢查客戶信息的準確性和完整性，考核信息維護工作質(zhì)量。2.業(yè)務(wù)支持（30%）保險方案制作質(zhì)量（10%）：評估保險方案的合理性、針對性和可行性。業(yè)務(wù)資料整理歸檔及時性和準確性（10%）：考核業(yè)務(wù)資料整理歸檔工作的及時性和規(guī)范性。協(xié)助業(yè)務(wù)拓展成果（10%）：根據(jù)協(xié)助保險顧問拓展業(yè)務(wù)的實際成效進行考核。3.行政事務(wù)（20%）行政工作完成情況（10%）：檢查各項行政任務(wù)的完成質(zhì)量和效率。辦公用品管理規(guī)范程度（5%）：考核辦公用品的采購、使用、保管等情況。會議組織與記錄準確性（5%）：評估會議組織和記錄工作的質(zhì)量。4.工作紀律與團隊協(xié)作（10%）考勤情況（5%）：根據(jù)考勤記錄考核出勤情況。團隊協(xié)作表現(xiàn)（5%）：通過同事評價、上級評價等方式考核團隊協(xié)作精神。（四）考核實施1.月度考核保險助理每月末需填寫月度工作總結(jié)與自評表，對當(dāng)月工作進行總結(jié)和自我評價。上級領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)保險助理的工作表現(xiàn)，結(jié)合日常工作記錄和相關(guān)數(shù)據(jù)，對其進行月度考核評分，并填寫考核評語。人力資源部門匯總月度考核結(jié)果，反饋給保險助理本人，并在公司內(nèi)部進行公示。2.年度考核保險助理在年末需填寫年度工作總結(jié)與自評表，全面總結(jié)全年工作情況。上級領(lǐng)導(dǎo)、同事和客戶分別對保險助理進行評價，評價結(jié)果按照一定比例計入年度考核總分。人力資源部門根據(jù)年度考核得分，確定保險助理的年度考核等級，分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個等級?？己说燃壟c績效獎金掛鉤，具體掛鉤方式按照公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（五）考核結(jié)果應(yīng)用1.績效獎金發(fā)放：根據(jù)績效考核結(jié)果，發(fā)放相應(yīng)的績效獎金?？己说燃墳閮?yōu)秀的保險助理，績效獎金系數(shù)較高；考核等級為不合格的保險助理，將視情況扣發(fā)部分或全部績效獎金。2.崗位晉升：績效考核結(jié)果是保險助理崗位晉升的重要依據(jù)之一。連續(xù)多個考核周期表現(xiàn)優(yōu)秀的保險助理，將優(yōu)先獲得晉升機會。3.培訓(xùn)與發(fā)展：根據(jù)績效考核結(jié)果，針對保險助理的不足之處，制定個性化的培訓(xùn)計劃，幫助其提升能力，實現(xiàn)職業(yè)發(fā)展目標。八、薪酬福利（一）薪酬結(jié)構(gòu)保險助理的薪酬結(jié)構(gòu)包括基本工資、績效工資、獎金等部分。1.基本工資：根據(jù)保險助理的學(xué)歷、工作經(jīng)驗、崗位等級等因素確定，為其提供基本的生活保障。2.績效工資：與績效考核結(jié)果掛鉤，根據(jù)月度和年度考核得分發(fā)放，激勵保險助理提高工作績效。3.獎金：包括業(yè)務(wù)提成獎金、年終獎金等。業(yè)務(wù)提成獎金根據(jù)保險助理協(xié)助拓展業(yè)務(wù)的業(yè)績情況發(fā)放；年終獎金根據(jù)公司年度經(jīng)營業(yè)績和個人年度工作表現(xiàn)發(fā)放。（二）薪酬調(diào)整1.定期調(diào)整：公司每年根據(jù)市場薪酬水平、公司經(jīng)營狀況和員工工作表現(xiàn)，對保險助理的薪酬進行定期調(diào)整。2.不定期調(diào)整：如保險助理崗位晉升、工作表現(xiàn)特別優(yōu)秀或公司薪酬政策發(fā)生重大變化等，將對其薪酬進行不定期調(diào)整。（三）福利體系1.社會保險：公司按照國家規(guī)定為保險助理繳納養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險和生育保險。2.住房公積金：根據(jù)國家相關(guān)政策和公司實際情況，為保險助理繳納住房公積金。3.帶薪年假：保險助理享有帶薪年假，年假天數(shù)根據(jù)工作年限確定。4.節(jié)日福利：在重要節(jié)日，公司為保險助理發(fā)放節(jié)日禮品或補貼。5.培訓(xùn)與發(fā)展機會：為保險助理提供豐富的培訓(xùn)課程和職業(yè)發(fā)展機會，幫助其提升個人能力和職業(yè)素養(yǎng)。6.其他福利：如定期體檢、團建活動、員工生日福利等。九、離職管理（一）離職類型1.主動離職：保險助理因個人原因主動提出離職申請。2.被動離職：包括公司辭退、勞動合同期滿不再續(xù)簽等情況。（二）離職流程1.主動離職保險助理應(yīng)提前[X]天向所在部門負責(zé)人提交書面離職申請，說明離職原因和預(yù)計離職時間。所在部門負責(zé)人收到離職申請后，與保險助理進行溝通，了解離職原因，并對其工作交接情況進行安排。保險助理在離職申請獲批后，按照公司規(guī)定的工作交接流程，與接手人員進行工作交接。工作交接內(nèi)容包括客戶資料、業(yè)務(wù)文件、辦公用品、未完成的工作任務(wù)等。交接完成后，由交接雙方和監(jiān)交人簽字確認。人力資源部門在收到離職申請和工作交接完成證明后，為保險助理辦理離職手續(xù)，包括結(jié)算工資、退還辦公用品、解除勞動合同等。2.被動離職公司因業(yè)務(wù)調(diào)整、員工不勝任工作等原因辭退保險助理時，應(yīng)提前[X]天向其發(fā)出書面辭退通知，說明辭退原因和辭退時間。人力資源部門會同所在部門與被辭退保險助理進行溝通，辦理工作交接手續(xù)，并按照公司規(guī)定支付相應(yīng)的經(jīng)濟補償。勞動合同期滿不再續(xù)簽時，公司應(yīng)提前[X]天通知保險助理，并按照相關(guān)法律法規(guī)支付經(jīng)濟