保險(xiǎn)證照管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司保險(xiǎn)證照的管理，規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)所有涉及保險(xiǎn)證照使用、保管的部門和人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及保險(xiǎn)監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定，確保證照管理合法合規(guī)。2.專人專管原則：明確專人負(fù)責(zé)證照的管理，確保責(zé)任落實(shí)到人。3.安全保密原則：采取有效措施保障證照的安全，防止證照遺失、損壞或泄露。4.規(guī)范使用原則：嚴(yán)格按照規(guī)定的范圍和程序使用證照，不得違規(guī)操作。二、保險(xiǎn)證照種類及管理職責(zé)（一）保險(xiǎn)證照種類1.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證2.分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照3.從業(yè)人員資格證書(shū)4.其他與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的許可證照（二）管理職責(zé)1.綜合管理部門負(fù)責(zé)公司各類保險(xiǎn)證照的統(tǒng)一登記、編號(hào)、歸檔和保管。定期對(duì)證照進(jìn)行清查盤(pán)點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。按照規(guī)定辦理證照的申請(qǐng)、變更、換發(fā)、注銷等手續(xù)。監(jiān)督檢查各部門證照的使用情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。2.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門使用的保險(xiǎn)證照的日常保管和使用，并指定專人負(fù)責(zé)。按照規(guī)定的范圍和程序使用證照，不得擅自轉(zhuǎn)借、出租、涂改或偽造證照。業(yè)務(wù)結(jié)束后，及時(shí)將證照交回綜合管理部門。3.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)審核與證照相關(guān)的費(fèi)用支出，確保費(fèi)用合理合規(guī)。協(xié)助綜合管理部門做好證照的管理工作，提供必要的財(cái)務(wù)支持。三、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證管理（一）申請(qǐng)與審批1.公司設(shè)立或變更保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍時(shí)，由綜合管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，按照保險(xiǎn)監(jiān)管部門的要求準(zhǔn)備相關(guān)申請(qǐng)材料。2.申請(qǐng)材料經(jīng)公司法定代表人審核簽字后，提交至保險(xiǎn)監(jiān)管部門審批。3.綜合管理部門負(fù)責(zé)跟蹤審批進(jìn)度，及時(shí)獲取審批結(jié)果。如審批通過(guò)，領(lǐng)取保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；如審批不通過(guò)，分析原因，采取相應(yīng)措施進(jìn)行整改后重新申請(qǐng)。（二）使用與保管1.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證應(yīng)懸掛在公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置，以便客戶和監(jiān)管部門查驗(yàn)。2.業(yè)務(wù)部門如需使用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證原件辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)填寫(xiě)《保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證使用申請(qǐng)表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字后，到綜合管理部門領(lǐng)取。使用完畢后，應(yīng)及時(shí)歸還綜合管理部門，并在《保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證使用登記表》上簽字確認(rèn)。3.綜合管理部門應(yīng)建立保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證使用臺(tái)賬，詳細(xì)記錄使用時(shí)間、用途、領(lǐng)取人等信息。4.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證不得擅自復(fù)印、外借。如因工作需要確需復(fù)印的，須經(jīng)綜合管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并在復(fù)印件上注明“僅供[具體用途]使用”字樣。（三）變更與換發(fā)1.公司名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)等事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，綜合管理部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，向保險(xiǎn)監(jiān)管部門申請(qǐng)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證變更手續(xù)。2.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證有效期屆滿前，綜合管理部門應(yīng)提前[X]個(gè)月向保險(xiǎn)監(jiān)管部門申請(qǐng)換發(fā)。換發(fā)時(shí)，應(yīng)按照監(jiān)管要求提交相關(guān)材料，經(jīng)審核通過(guò)后領(lǐng)取新的許可證。3.變更或換發(fā)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證后，綜合管理部門應(yīng)及時(shí)更新相關(guān)檔案資料，并通知各部門做好相應(yīng)調(diào)整。（四）注銷1.公司因解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)等原因終止經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，綜合管理部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，向保險(xiǎn)監(jiān)管部門申請(qǐng)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證注銷手續(xù)。2.注銷申請(qǐng)經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，綜合管理部門應(yīng)及時(shí)收回保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，并進(jìn)行妥善保管或按規(guī)定銷毀。四、分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照管理（一）申請(qǐng)與審批1.公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)，由綜合管理部門負(fù)責(zé)按照工商行政管理部門的要求準(zhǔn)備相關(guān)申請(qǐng)材料，包括分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)書(shū)、公司章程、法定代表人身份證明、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明等。2.申請(qǐng)材料經(jīng)公司法定代表人審核簽字后，提交至工商行政管理部門審批。3.綜合管理部門負(fù)責(zé)跟蹤審批進(jìn)度，及時(shí)獲取審批結(jié)果。如審批通過(guò)，領(lǐng)取分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；如審批不通過(guò)，分析原因，采取相應(yīng)措施進(jìn)行整改后重新申請(qǐng)。（二）使用與保管1.分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照應(yīng)懸掛在分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置，以便客戶和監(jiān)管部門查驗(yàn)。2.分支機(jī)構(gòu)如需使用營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)填寫(xiě)《分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照使用申請(qǐng)表》，經(jīng)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字后，到綜合管理部門領(lǐng)取。使用完畢后，應(yīng)及時(shí)歸還綜合管理部門，并在《分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照使用登記表》上簽字確認(rèn)。3.綜合管理部門應(yīng)建立分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照使用臺(tái)賬，詳細(xì)記錄使用時(shí)間、用途、領(lǐng)取人等信息。4.分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照不得擅自復(fù)印、外借。如因工作需要確需復(fù)印的，須經(jīng)綜合管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并在復(fù)印件上注明“僅供[具體用途]使用”字樣。（三）變更與換發(fā)1.分支機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)營(yíng)范圍、負(fù)責(zé)人等事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，綜合管理部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，向工商行政管理部門申請(qǐng)辦理分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更手續(xù)。2.分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效期屆滿前，綜合管理部門應(yīng)提前[X]個(gè)月向工商行政管理部門申請(qǐng)換發(fā)。換發(fā)時(shí)，應(yīng)按照監(jiān)管要求提交相關(guān)材料，經(jīng)審核通過(guò)后領(lǐng)取新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。3.變更或換發(fā)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，綜合管理部門應(yīng)及時(shí)更新相關(guān)檔案資料，并通知分支機(jī)構(gòu)做好相應(yīng)調(diào)整。（四）注銷1.分支機(jī)構(gòu)因撤銷、關(guān)閉等原因終止經(jīng)營(yíng)時(shí)，綜合管理部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，向工商行政管理部門申請(qǐng)辦理分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照注銷手續(xù)。2.注銷申請(qǐng)經(jīng)工商行政管理部門批準(zhǔn)后，綜合管理部門應(yīng)及時(shí)收回分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并進(jìn)行妥善保管或按規(guī)定銷毀。五、從業(yè)人員資格證書(shū)管理（一）報(bào)名與考試1.公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，組織員工參加保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試。綜合管理部門負(fù)責(zé)發(fā)布考試報(bào)名通知，統(tǒng)計(jì)報(bào)名人員信息，并按照考試機(jī)構(gòu)的要求辦理報(bào)名手續(xù)。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)督促員工認(rèn)真?zhèn)淇?，確?？荚囃ㄟ^(guò)率。對(duì)于未通過(guò)考試的員工，應(yīng)分析原因，制定針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，幫助其提高業(yè)務(wù)水平，再次參加考試。（二）證書(shū)領(lǐng)取與發(fā)放1.員工考試通過(guò)后，綜合管理部門負(fù)責(zé)及時(shí)領(lǐng)取資格證書(shū)，并進(jìn)行登記。2.綜合管理部門按照員工所屬部門，將資格證書(shū)發(fā)放至各部門。部門負(fù)責(zé)人應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)證書(shū)的保管，并建立《從業(yè)人員資格證書(shū)保管登記表》。（三）使用與保管1.員工開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)隨身攜帶本人資格證書(shū)，以便客戶查驗(yàn)。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)妥善保管員工資格證書(shū)，防止證書(shū)遺失、損壞或被盜用。如發(fā)現(xiàn)證書(shū)丟失或損壞，應(yīng)及時(shí)向綜合管理部門報(bào)告，并申請(qǐng)補(bǔ)辦。3.嚴(yán)禁員工將資格證書(shū)轉(zhuǎn)借他人使用，如有違反，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處罰。（四）繼續(xù)教育與證書(shū)年檢1.公司應(yīng)按照保險(xiǎn)監(jiān)管部門的要求，組織員工參加繼續(xù)教育，確保員工持續(xù)具備從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的專業(yè)知識(shí)和技能。2.綜合管理部門負(fù)責(zé)跟蹤員工繼續(xù)教育情況，及時(shí)提醒員工參加培訓(xùn)，并做好相關(guān)記錄。3.保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書(shū)實(shí)行年檢制度。綜合管理部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，組織員工辦理證書(shū)年檢手續(xù)，確保證書(shū)的有效性。六、其他保險(xiǎn)相關(guān)許可證照管理（一）申請(qǐng)與審批對(duì)于其他與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的許可證照，如保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證等，綜合管理部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，按照相關(guān)監(jiān)管部門的要求準(zhǔn)備申請(qǐng)材料，并提交公司法定代表人審核簽字后，報(bào)監(jiān)管部門審批。（二）使用與保管1.許可證照的使用和保管要求參照保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證和分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。2.綜合管理部門應(yīng)建立專門的檔案，記錄許可證照的申請(qǐng)、審批、使用、變更、換發(fā)、注銷等情況。（三）變更與換發(fā)1.當(dāng)公司涉及許可證照相關(guān)事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，綜合管理部門應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門申請(qǐng)辦理變更手續(xù)。2.許可證照有效期屆滿前，綜合管理部門應(yīng)提前做好換發(fā)準(zhǔn)備工作，確保公司業(yè)務(wù)不受影響。（四）注銷公司不再需要使用相關(guān)許可證照時(shí)，綜合管理部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，向監(jiān)管部門申請(qǐng)辦理注銷手續(xù)，并妥善處理相關(guān)后續(xù)事宜。七、證照檢查與監(jiān)督（一）定期檢查1.綜合管理部門應(yīng)定期對(duì)公司各類保險(xiǎn)證照進(jìn)行清查盤(pán)點(diǎn)，確保證照齊全、有效，賬實(shí)相符。2.檢查內(nèi)容包括證照的數(shù)量、有效期、保管情況、使用記錄等。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改，并記錄在案。（二）不定期抽查公司領(lǐng)導(dǎo)或相關(guān)部門可根據(jù)工作需要，對(duì)保險(xiǎn)證照的使用和保管情況進(jìn)行不定期抽查。抽查結(jié)果將作為部門和個(gè)人績(jī)效考核的重要依