2025年退休規(guī)劃與資產(chǎn)委托管理協(xié)議甲方（委托人）：____身份證號(hào)：____乙方（受托人）：____營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)：____鑒于甲方擁有合法的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，并希望對(duì)退休后的生活進(jìn)行合理規(guī)劃，同時(shí)甲方愿意將部分資產(chǎn)委托給乙方進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。經(jīng)雙方友好協(xié)商，就相關(guān)事項(xiàng)達(dá)成一致意見，特此簽訂本協(xié)議。一、協(xié)議主體1.1甲方甲方系具有完全民事行為能力的自然人，自愿委托乙方管理其部分資產(chǎn)。1.2乙方乙方為依法成立的資產(chǎn)管理有限公司，持有合法資產(chǎn)管理資質(zhì)，專注于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。二、委托管理資產(chǎn)范圍2.1甲方委托乙方管理的資產(chǎn)包括但不限于以下幾類：（1）現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物；（2）股票、債券、基金等金融產(chǎn)品；（3）房地產(chǎn)、黃金等實(shí)物資產(chǎn)；（4）其他甲方認(rèn)為有投資價(jià)值的資產(chǎn)。2.2甲方需在本協(xié)議簽署后的____個(gè)工作日內(nèi)，向乙方交付委托管理的資產(chǎn)。三、委托管理期限3.1本協(xié)議的委托管理期限為____年，自本協(xié)議簽訂之日起算。3.2委托管理期限屆滿后，甲方有權(quán)選擇續(xù)約或終止本協(xié)議。四、委托管理費(fèi)用4.1依據(jù)本協(xié)議條款，乙方將對(duì)甲方資產(chǎn)實(shí)施管理，甲方則需向乙方支付如下費(fèi)用：（1）管理費(fèi)：按照委托管理資產(chǎn)凈值的____%每年收??；（2）業(yè)績(jī)提成：按照委托管理資產(chǎn)收益的____%每年收取。4.2甲方支付的管理費(fèi)和業(yè)績(jī)提成，乙方應(yīng)開具正規(guī)發(fā)票。五、委托管理目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)控制5.1乙方需確保委托管理資產(chǎn)的價(jià)值穩(wěn)定并尋求增值，致力于達(dá)成以下目標(biāo)：（1）保證委托管理資產(chǎn)的安全；（2）實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。5.2乙方需構(gòu)建健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)委托管理資產(chǎn)實(shí)施高效風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以保障資產(chǎn)安全。六、甲方的權(quán)利與義務(wù)6.1甲方有權(quán)了解委托管理資產(chǎn)的投資情況、收益情況等。6.2甲方有權(quán)要求乙方根據(jù)市場(chǎng)變動(dòng)情況，適時(shí)調(diào)整投資策略。6.3甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定支付委托管理費(fèi)用。6.4甲方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得利用委托管理資產(chǎn)從事非法活動(dòng)。七、乙方的權(quán)利與義務(wù)7.1乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況，合理調(diào)整投資策略。7.2乙方應(yīng)確保委托管理資產(chǎn)的安全，努力實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。7.3乙方應(yīng)及時(shí)向甲方報(bào)告委托管理資產(chǎn)的投資情況、收益情況等。7.4乙方須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，嚴(yán)禁利用委托管理資產(chǎn)進(jìn)行任何非法活動(dòng)。八、協(xié)議的終止與解除8.1在委托管理期限內(nèi)，如甲乙雙方協(xié)商一致，可以提前終止或解除本協(xié)議。8.2若乙方未能履行本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，甲方則有權(quán)單方面解除本協(xié)議，并追究乙方的違約責(zé)任。8.3如甲方未按照本協(xié)議約定支付委托管理費(fèi)用，乙方有權(quán)解除本協(xié)議。九、爭(zhēng)議解決9.1本協(xié)議執(zhí)行期間，若遇爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商尋求解決方案。9.2如協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。十、其他約定10.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。10.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（簽字/蓋章）：____乙方（簽字/蓋章）：____簽訂日期：____一、甲方背景及退休規(guī)劃需求1.1甲方背景甲方，男/女，出生于____年____月____日，現(xiàn)年____歲。甲方在我國(guó)某知名企業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員，具備豐富的管理經(jīng)驗(yàn)和投資意識(shí)。甲方在職業(yè)生涯中積累了較為豐厚的財(cái)富，對(duì)退休后的生活有較高的期望。1.2退休規(guī)劃需求甲方期望退休后仍能維持高水準(zhǔn)的生活方式，并助力子女的教育及婚嫁等人生大事。為此，甲方欲對(duì)現(xiàn)有資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)規(guī)劃，以保障退休后生活資金既穩(wěn)定又充裕。二、乙方資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)介紹2.1乙方簡(jiǎn)介乙方成立于____年，是一家專業(yè)的資產(chǎn)管理公司，擁有豐富的投資管理經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)秀的投資團(tuán)隊(duì)。乙方致力于為客戶提供全面的資產(chǎn)管理服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。2.2資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)乙方將依據(jù)客戶的個(gè)性化需求，提供以下資產(chǎn)委托管理服務(wù)：（1）現(xiàn)金管理：通過定期存款、貨幣基金等方式，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金的保值增值；（2）權(quán)益投資：通過股票、債券、基金等金融產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值；（3）實(shí)物資產(chǎn)投資：通過房地產(chǎn)、黃金等實(shí)物資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的分散投資和風(fēng)險(xiǎn)控制。三、委托管理資產(chǎn)范圍及配置策略3.1委托管理資產(chǎn)范圍根據(jù)本協(xié)議第二條，甲方委托乙方管理的資產(chǎn)包括但不限于以下幾類：（1）現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物；（2）股票、債券、基金等金融產(chǎn)品；（3）房地產(chǎn)、黃金等實(shí)物資產(chǎn)；（4）其他甲方認(rèn)為有投資價(jià)值的資產(chǎn)。3.2配置策略乙方依據(jù)甲方的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定以下資產(chǎn)配置策略：（1）現(xiàn)金管理：占比____%，主要用于滿足甲方的日常運(yùn)營(yíng)開支及應(yīng)對(duì)突發(fā)緊急需求；（2）權(quán)益投資：占比____%，旨在實(shí)現(xiàn)委托管理資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值；（3）實(shí)物資產(chǎn)投資：占比____%，主要用于分散投資和風(fēng)險(xiǎn)控制。四、委托管理期限及費(fèi)用4.1委托管理期限根據(jù)本協(xié)議第三條，本協(xié)議的委托管理期限為____年，自本協(xié)議簽訂之日起算。4.2委托管理費(fèi)用根據(jù)本協(xié)議第四條，甲方應(yīng)支付乙方以下費(fèi)用：（1）管理費(fèi)：按照委托管理資產(chǎn)凈值的____%每年收?。唬?）業(yè)績(jī)提成：按照委托管理資產(chǎn)收益的____%每年收取。五、委托管理目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)控制5.1委托管理目標(biāo)根據(jù)本協(xié)議第五條，乙方需確保委托管理資產(chǎn)的價(jià)值保值并力求增值，致力于達(dá)成以下目標(biāo)：（1）保證委托管理資產(chǎn)的安全；（2）實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。5.2風(fēng)險(xiǎn)控制乙方需構(gòu)建健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)委托管理資產(chǎn)實(shí)施高效的風(fēng)險(xiǎn)控制策略，以保障資產(chǎn)的安全性。具體措施如下：（1）投資組合分散：通過投資不同類型的資產(chǎn)，降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；（2）定期調(diào)整投資策略：根據(jù)市場(chǎng)情況，及時(shí)調(diào)整投資策略，降低投資風(fēng)險(xiǎn)；（3）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制：建立并實(shí)施對(duì)委托管理資產(chǎn)的持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，以確保資產(chǎn)的安全與穩(wěn)定。六、甲方的權(quán)利與義務(wù)6.1甲方的權(quán)利依據(jù)本協(xié)議第六條之規(guī)定，甲方享有如下權(quán)利：（1）了解委托管理資產(chǎn)的投資情況、收益情況等；（2）要求乙方及時(shí)調(diào)整投資策略，以適應(yīng)市場(chǎng)變化。6.2甲方的義務(wù)依據(jù)本協(xié)議第六條之規(guī)定，甲方需承擔(dān)以下義務(wù)：（1）按照本協(xié)議約定支付委托管理費(fèi)用；（2）遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得利用委托管理資產(chǎn)從事非法活動(dòng)。七、乙方的權(quán)利與義務(wù)7.1乙方的權(quán)利根據(jù)本協(xié)議第七條，乙方享有以下權(quán)利：（1）根據(jù)市場(chǎng)情況，合理調(diào)整投資策略；（2）要求甲方按照本協(xié)議約定支付委托管理費(fèi)用。7.2乙方的義務(wù)依據(jù)本協(xié)議第七條之規(guī)定，乙方應(yīng)承擔(dān)并履行以下義務(wù)：（1）確保委托管理資產(chǎn)的安全，努力實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值；（2）及時(shí)向甲方報(bào)告委托管理資產(chǎn)的投資情況、收益情況等；（3）嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得利用委托管理資產(chǎn)從事非法活動(dòng)。八、協(xié)議的終止與解除8.1協(xié)議終止與解除條件根據(jù)本協(xié)議第八條，協(xié)議的終止與解除條件如下：（1）經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商并達(dá)成一致意見，本協(xié)議可提前終止或解除；（2）若乙方未能履行本協(xié)議所規(guī)定的義務(wù)，甲方則有權(quán)解除本協(xié)議，并有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；（3）若甲方未能按照本協(xié)議約定支付委托管理費(fèi)用，乙方則有權(quán)解除本協(xié)議。8.2協(xié)議終止與解除后的處理協(xié)議一旦終止或解除，乙方需按照甲方的要求，立即返還委托管理的資產(chǎn)，并結(jié)算相應(yīng)的收益。九、爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式根據(jù)本協(xié)議第九條，爭(zhēng)議解決方