店鋪收款流程管理制度總則一、目的為規(guī)范店鋪收款行為，加強(qiáng)收款管理，確保店鋪資金安全，提高收款效率，特制定本制度。二、適用范圍本制度適用于本公司旗下所有店鋪的收款管理工作，包括直營(yíng)店鋪、加盟店鋪等。三、管理原則1.合規(guī)性原則：收款行為必須符合國(guó)家法律法規(guī)、公司財(cái)務(wù)制度及相關(guān)行業(yè)規(guī)定。2.安全性原則：采取有效措施確保收款過(guò)程中的資金安全，防止資金損失。3.及時(shí)性原則：及時(shí)、準(zhǔn)確地完成收款工作，確保資金及時(shí)入賬。4.透明度原則：收款流程公開(kāi)透明，便于監(jiān)督和管理。四、管理職責(zé)1.財(cái)務(wù)部門(mén)（1）負(fù)責(zé)制定和完善店鋪收款流程管理制度，并監(jiān)督執(zhí)行。（2）負(fù)責(zé)店鋪收款的賬務(wù)處理，確保收款數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確無(wú)誤。（3）定期對(duì)店鋪收款情況進(jìn)行審計(jì)和檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。2.店鋪管理部門(mén)（1）負(fù)責(zé)督促店鋪按照規(guī)定的收款流程進(jìn)行收款操作。（2）協(xié)助財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)店鋪收款工作進(jìn)行監(jiān)督和管理。（3）及時(shí)反饋店鋪收款過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題和困難，協(xié)助解決。3.店鋪（1）店鋪負(fù)責(zé)人是店鋪收款工作的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織和實(shí)施店鋪收款工作。（2）指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)店鋪收款工作，確保收款工作的規(guī)范和準(zhǔn)確。（3）嚴(yán)格按照公司規(guī)定的收款流程進(jìn)行收款操作，不得擅自更改或違反。收款方式及流程一、收款方式1.現(xiàn)金收款店鋪在進(jìn)行現(xiàn)金收款時(shí)，應(yīng)使用專(zhuān)用的現(xiàn)金收款箱，并由專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管。收款人員應(yīng)在收款時(shí)當(dāng)面點(diǎn)清現(xiàn)金金額，確保金額準(zhǔn)確無(wú)誤?，F(xiàn)金收款應(yīng)及時(shí)存入銀行，不得留存過(guò)夜。2.銀行卡收款店鋪應(yīng)配備POS機(jī)等銀行卡收款設(shè)備，方便顧客使用銀行卡付款。收款人員應(yīng)按照銀行卡收款流程進(jìn)行操作，確保收款的準(zhǔn)確性和安全性。銀行卡收款的款項(xiàng)應(yīng)及時(shí)結(jié)算入賬。3.第三方支付收款店鋪可根據(jù)實(shí)際情況選擇使用第三方支付平臺(tái)進(jìn)行收款，如微信支付、支付寶等。收款人員應(yīng)熟悉第三方支付收款的操作流程，確保收款的及時(shí)到賬。第三方支付收款的款項(xiàng)應(yīng)及時(shí)結(jié)算入賬，并定期與第三方支付平臺(tái)進(jìn)行對(duì)賬。二、收款流程1.顧客付款顧客在店鋪購(gòu)物或消費(fèi)后，選擇付款方式進(jìn)行支付。收款人員應(yīng)禮貌地接待顧客，指導(dǎo)顧客正確使用付款方式，并及時(shí)確認(rèn)收款金額。2.收款確認(rèn)收款人員應(yīng)在收到顧客付款后，立即核對(duì)收款金額與銷(xiāo)售單據(jù)或訂單金額是否一致。如金額一致，應(yīng)及時(shí)在銷(xiāo)售單據(jù)或訂單上加蓋收款章或簽字確認(rèn)；如金額不一致，應(yīng)及時(shí)與顧客溝通并解決問(wèn)題。3.現(xiàn)金收款處理（1）現(xiàn)金收款應(yīng)使用專(zhuān)用的現(xiàn)金收款箱，并由專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管。收款人員應(yīng)在收款時(shí)當(dāng)面點(diǎn)清現(xiàn)金金額，確保金額準(zhǔn)確無(wú)誤。（2）現(xiàn)金收款應(yīng)及時(shí)存入銀行，不得留存過(guò)夜。每天營(yíng)業(yè)結(jié)束后，收款人員應(yīng)將當(dāng)天的現(xiàn)金收款金額匯總，并填寫(xiě)現(xiàn)金交款單，交由財(cái)務(wù)部門(mén)專(zhuān)人進(jìn)行核對(duì)和入賬。（3）財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)店鋪的現(xiàn)金收款情況進(jìn)行審計(jì)和檢查，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金短缺或其他問(wèn)題應(yīng)及時(shí)查明原因并處理。4.銀行卡收款處理（1）店鋪應(yīng)配備POS機(jī)等銀行卡收款設(shè)備，方便顧客使用銀行卡付款。收款人員應(yīng)按照銀行卡收款流程進(jìn)行操作，確保收款的準(zhǔn)確性和安全性。（2）POS機(jī)收款應(yīng)打印出交易憑證，收款人員應(yīng)將交易憑證與銷(xiāo)售單據(jù)或訂單一起保存，以備核對(duì)。（3）銀行卡收款的款項(xiàng)應(yīng)及時(shí)結(jié)算入賬，一般情況下，T+1個(gè)工作日內(nèi)款項(xiàng)應(yīng)到賬。如遇特殊情況，應(yīng)及時(shí)與銀行或第三方支付平臺(tái)溝通解決。5.第三方支付收款處理（1）店鋪可根據(jù)實(shí)際情況選擇使用第三方支付平臺(tái)進(jìn)行收款，如微信支付、支付寶等。收款人員應(yīng)熟悉第三方支付收款的操作流程，確保收款的及時(shí)到賬。（2）第三方支付收款應(yīng)及時(shí)確認(rèn)到賬情況，如遇款項(xiàng)未到賬或異常情況，應(yīng)及時(shí)與第三方支付平臺(tái)溝通解決。（3）第三方支付收款的款項(xiàng)應(yīng)定期與第三方支付平臺(tái)進(jìn)行對(duì)賬，確保收款金額的準(zhǔn)確無(wú)誤。收款賬戶(hù)管理一、收款賬戶(hù)設(shè)置1.公司應(yīng)在銀行開(kāi)設(shè)專(zhuān)門(mén)的店鋪收款賬戶(hù)，用于接收店鋪的收款款項(xiàng)。2.店鋪應(yīng)在公司指定的銀行開(kāi)設(shè)收款賬戶(hù)，不得擅自開(kāi)設(shè)其他收款賬戶(hù)。3.店鋪收款賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)信息應(yīng)及時(shí)報(bào)財(cái)務(wù)部門(mén)備案，以便財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行管理和核對(duì)。二、收款賬戶(hù)變更1.店鋪如需變更收款賬戶(hù)，應(yīng)提前向公司財(cái)務(wù)部門(mén)提出申請(qǐng)，并提交相關(guān)的變更證明材料。2.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)對(duì)店鋪的收款賬戶(hù)變更申請(qǐng)進(jìn)行審核，如申請(qǐng)材料齊全、合規(guī)，應(yīng)及時(shí)辦理賬戶(hù)變更手續(xù)。3.店鋪收款賬戶(hù)變更后，應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)的業(yè)務(wù)部門(mén)和客戶(hù)，避免因賬戶(hù)變更而影響收款業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。三、收款賬戶(hù)對(duì)賬1.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期與店鋪的收款賬戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬，確保收款金額的準(zhǔn)確無(wú)誤。2.對(duì)賬內(nèi)容包括收款賬戶(hù)的余額、交易明細(xì)等，對(duì)賬頻率一般為每月一次。3.如發(fā)現(xiàn)收款賬戶(hù)余額或交易明細(xì)存在差異，應(yīng)及時(shí)查明原因并處理。如屬收款錯(cuò)誤，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整；如屬賬戶(hù)安全問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。收款風(fēng)險(xiǎn)控制一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.店鋪收款過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)包括現(xiàn)金丟失、銀行卡盜刷、第三方支付平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)等。2.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)店鋪收款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。二、風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)控制（1）店鋪應(yīng)配備專(zhuān)用的現(xiàn)金收款箱，并由專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管。收款人員應(yīng)在收款時(shí)當(dāng)面點(diǎn)清現(xiàn)金金額，確保金額準(zhǔn)確無(wú)誤。（2）現(xiàn)金收款應(yīng)及時(shí)存入銀行，不得留存過(guò)夜。每天營(yíng)業(yè)結(jié)束后，收款人員應(yīng)將當(dāng)天的現(xiàn)金收款金額匯總，并填寫(xiě)現(xiàn)金交款單，交由財(cái)務(wù)部門(mén)專(zhuān)人進(jìn)行核對(duì)和入賬。（3）店鋪應(yīng)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金收款人員的管理，定期對(duì)現(xiàn)金收款人員進(jìn)行培訓(xùn)和考核，提高現(xiàn)金收款人員的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。2.銀行卡風(fēng)險(xiǎn)控制（1）店鋪應(yīng)配備POS機(jī)等銀行卡收款設(shè)備，并定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行維護(hù)和檢查，確保設(shè)備的正常運(yùn)行。（2）收款人員應(yīng)嚴(yán)格按照銀行卡收款流程進(jìn)行操作，避免因操作不當(dāng)而導(dǎo)致銀行卡盜刷等風(fēng)險(xiǎn)。（3）店鋪應(yīng)與銀行簽訂銀行卡收單協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)范銀行卡收款行為。（4）店鋪應(yīng)定期對(duì)銀行卡收款情況進(jìn)行審計(jì)和檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。3.第三方支付平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制（1）店鋪應(yīng)選擇信譽(yù)良好、資質(zhì)齊全的第三方支付平臺(tái)進(jìn)行收款，并定期對(duì)第三方支付平臺(tái)進(jìn)行評(píng)估和審核。（2）收款人員應(yīng)熟悉第三方支付收款的操作流程，避免因操作不當(dāng)而導(dǎo)致收款失敗或資金損失。（3）店鋪應(yīng)與第三方支付平臺(tái)簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)范第三方支付收款行為。（4）店鋪應(yīng)定期對(duì)第三方支付收款情況進(jìn)行對(duì)賬和檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)與第三方支付平臺(tái)溝通解決。收款監(jiān)督與檢查一、監(jiān)督機(jī)制1.公司設(shè)立專(zhuān)門(mén)的收款監(jiān)督機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)店鋪收款工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。2.收款監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)店鋪收款流程、收款賬戶(hù)、收款風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。3.店鋪應(yīng)自覺(jué)接受收款監(jiān)督機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和檢查，積極配合提供相關(guān)資料和信息。二、檢查內(nèi)容1.收款流程的執(zhí)行情況，包括收款方式、收款確認(rèn)、現(xiàn)金收款處理、銀行卡收款處理、第三方支付收款處理等方面。2.收款賬戶(hù)的管理情況，包括收款賬戶(hù)的設(shè)置、變更、對(duì)賬等方面。3.收款風(fēng)險(xiǎn)的控制情況，包括現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)、銀行卡風(fēng)險(xiǎn)、第三方支付平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)等方面。4.收款人員的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，包括收款人員的培訓(xùn)、考核、違規(guī)處理等方面。三、檢查方式1.定期檢查：收款監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)店鋪收款工作進(jìn)行全面檢查，一般為每季度一次。2.專(zhuān)項(xiàng)檢查：針對(duì)收款工作中出現(xiàn)的問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)，收款監(jiān)督機(jī)構(gòu)可進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。3.不定期抽查：收款監(jiān)督機(jī)構(gòu)可不定期對(duì)店鋪收款工作進(jìn)行抽查，了解收款工作的實(shí)際情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題