資產(chǎn)托管面試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中，負(fù)責(zé)資金清算的是（）A.托管人B.管理人C.投資人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)2.資產(chǎn)托管的核心職責(zé)不包括（）A.資產(chǎn)保管B.會計(jì)核算C.投資決策D.資金清算3.以下哪種資產(chǎn)不適合托管（）A.股票B.房產(chǎn)C.債券D.基金4.托管人對托管資產(chǎn)的估值頻率一般是（）A.每月B.每季度C.每日D.每年5.資產(chǎn)托管合同由（）簽訂A.托管人與投資人B.托管人與管理人C.管理人與投資人D.三方共同6.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)7.托管人在信息披露中的職責(zé)是（）A.制定披露內(nèi)容B.審核披露信息C.發(fā)布披露信息D.收集披露信息8.以下哪項(xiàng)不是托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)（）A.保證業(yè)務(wù)運(yùn)作合法合規(guī)B.保護(hù)資產(chǎn)安全C.提高投資收益D.確保信息真實(shí)準(zhǔn)確9.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中，資金的劃出指令由（）下達(dá)A.托管人B.管理人C.投資人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)10.托管賬戶的開設(shè)主體是（）A.托管人B.管理人C.投資人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的主要服務(wù)對象包括（）A.基金公司B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.企業(yè)年金2.托管人需要履行的職責(zé)有（）A.安全保管資產(chǎn)B.監(jiān)督投資運(yùn)作C.辦理資金收付D.制定投資策略3.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)涉及的主要環(huán)節(jié)有（）A.資產(chǎn)交付B.會計(jì)核算C.資產(chǎn)估值D.收益分配4.托管人內(nèi)部控制的原則包括（）A.全面性原則B.獨(dú)立性原則C.有效性原則D.審慎性原則5.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類有（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動性風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)6.托管人在資產(chǎn)保管方面的工作包括（）A.建立資產(chǎn)保管制度B.定期盤點(diǎn)資產(chǎn)C.確保資產(chǎn)存放安全D.對資產(chǎn)進(jìn)行評估7.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)信息披露的內(nèi)容包括（）A.資產(chǎn)凈值B.投資組合C.托管費(fèi)用D.業(yè)績表現(xiàn)8.以下哪些是托管人的權(quán)利（）A.獲得托管費(fèi)用B.監(jiān)督管理人投資運(yùn)作C.自行運(yùn)用托管資產(chǎn)D.參與投資決策9.資產(chǎn)托管合同應(yīng)包含的主要內(nèi)容有（）A.雙方權(quán)利義務(wù)B.托管資產(chǎn)范圍C.托管費(fèi)用D.違約責(zé)任10.影響資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展的因素有（）A.監(jiān)管政策B.市場競爭C.投資者需求D.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境三、判斷題（每題2分，共10題）1.資產(chǎn)托管人可以兼任資產(chǎn)管理人。（）2.托管人對托管資產(chǎn)的投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任。（）3.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的會計(jì)核算只能由托管人進(jìn)行。（）4.托管人不需要對管理人的投資指令進(jìn)行審核。（）5.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)只有證監(jiān)會。（）6.托管賬戶內(nèi)的資金可以隨意挪用。（）7.托管人應(yīng)定期向投資人披露托管資產(chǎn)的相關(guān)信息。（）8.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)不存在流動性風(fēng)險(xiǎn)。（）9.托管合同一旦簽訂不能變更。（）10.托管人內(nèi)部控制只需要關(guān)注操作層面。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中托管人的主要職責(zé)。答案：安全保管資產(chǎn)，監(jiān)督投資運(yùn)作合法合規(guī)，辦理資金收付，進(jìn)行會計(jì)核算和資產(chǎn)估值，定期披露托管資產(chǎn)信息等。2.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？答案：信用風(fēng)險(xiǎn)，交易對手違約風(fēng)險(xiǎn)；市場風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)價(jià)格波動影響；操作風(fēng)險(xiǎn)，內(nèi)部流程等失誤；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，違反監(jiān)管規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)。3.簡述托管人在信息披露中的作用。答案：托管人負(fù)責(zé)審核管理人編制的信息披露文件，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，保障投資者知情權(quán)，增強(qiáng)市場透明度。4.說明資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重要性。答案：保證業(yè)務(wù)合法合規(guī)開展，保護(hù)資產(chǎn)安全完整，提高運(yùn)營效率和質(zhì)量，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，提升機(jī)構(gòu)信譽(yù)和競爭力。五、討論題（每題5分，共4題）1.隨著金融市場發(fā)展，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)面臨哪些新挑戰(zhàn)？如何應(yīng)對？答案：新挑戰(zhàn)如監(jiān)管趨嚴(yán)、技術(shù)變革快、業(yè)務(wù)多元化等。應(yīng)對措施包括加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，投入技術(shù)升級，培養(yǎng)復(fù)合型人才，拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域。2.談?wù)勝Y產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中托管人與管理人如何有效協(xié)作？答案：明確雙方職責(zé)邊界，建立暢通溝通機(jī)制，定期交流業(yè)務(wù)情況。托管人嚴(yán)格監(jiān)督管理人投資指令，管理人配合托管人工作，共同維護(hù)資產(chǎn)安全和運(yùn)作效率。3.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)如何保障投資者權(quán)益？答案：安全保管資產(chǎn)防止挪用，監(jiān)督投資運(yùn)作避免違規(guī)，準(zhǔn)確核算估值資產(chǎn)，及時(shí)完整披露信息，讓投資者了解資產(chǎn)狀況，維護(hù)其合法權(quán)益。4.請分析數(shù)字化對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的影響及應(yīng)對策略。答案：影響包括提升效率、優(yōu)化服務(wù)，但帶來數(shù)據(jù)安全等風(fēng)險(xiǎn)。策略有加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全防護(hù)，利用數(shù)字化技術(shù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，提高自動化水平，增強(qiáng)市場競爭力。答案一、單項(xiàng)選擇題1.A2.C3.B4.C5.B6.D7.B8.C9.B10.A二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABC