普惠金融工作報(bào)告考核

以下為一份關(guān)于普惠金融工作報(bào)告考核的示例，你可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和補(bǔ)充。普惠金融工作報(bào)告考核一、考核目的為全面、客觀、公正地評(píng)價(jià)普惠金融工作的成效，推動(dòng)各項(xiàng)普惠金融政策措施有效落實(shí)，提升金融服務(wù)的覆蓋率、可得性和滿意度，特制定本考核辦法，對(duì)普惠金融工作進(jìn)行系統(tǒng)考核評(píng)價(jià)。二、考核主體與對(duì)象1.考核主體：由[考核負(fù)責(zé)部門(mén)名稱(chēng)]牽頭，聯(lián)合相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)等組成考核小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施考核工作。2.考核對(duì)象：轄區(qū)內(nèi)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)（包括銀行、證券、保險(xiǎn)、小額貸款公司等）以及承擔(dān)普惠金融相關(guān)任務(wù)的政府部門(mén)、社會(huì)組織等。三、考核內(nèi)容與指標(biāo)體系（一）金融服務(wù)可得性（30分）1.機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)覆蓋（10分）-每萬(wàn)人擁有金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量（5分）：統(tǒng)計(jì)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，并按照常住人口數(shù)計(jì)算每萬(wàn)人擁有的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，與考核期內(nèi)目標(biāo)值對(duì)比打分。-鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融服務(wù)覆蓋率（5分）：考核金融機(jī)構(gòu)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)的覆蓋情況，以有金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)或金融服務(wù)站點(diǎn)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)數(shù)量占轄區(qū)總鄉(xiāng)鎮(zhèn)數(shù)量的比例為指標(biāo)進(jìn)行評(píng)價(jià)。2.金融服務(wù)便利性（10分）-助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)行政村覆蓋率（5分）：統(tǒng)計(jì)轄區(qū)內(nèi)設(shè)立助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)的行政村數(shù)量，計(jì)算其占總行政村數(shù)量的比例，達(dá)標(biāo)得滿分，未達(dá)標(biāo)按比例扣分。-移動(dòng)支付便民工程建設(shè)情況（5分）：根據(jù)移動(dòng)支付在公共交通、醫(yī)療、教育等重點(diǎn)領(lǐng)域的覆蓋范圍和使用活躍度進(jìn)行評(píng)分，如覆蓋場(chǎng)景數(shù)量、交易筆數(shù)等指標(biāo)。3.信貸投放情況（10分）-普惠型小微企業(yè)貸款余額及增速（5分）：統(tǒng)計(jì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的普惠型小微企業(yè)貸款余額，并與上一年度對(duì)比計(jì)算增速，根據(jù)增速情況和與目標(biāo)增速的差距進(jìn)行打分。-涉農(nóng)貸款余額及占比（5分）：統(tǒng)計(jì)金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款余額，計(jì)算其占各項(xiàng)貸款余額的比例，達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)得相應(yīng)分?jǐn)?shù)，比例越高得分越高。（二）金融服務(wù)使用情況（30分）1.貸款申請(qǐng)與獲得情況（10分）-普惠型小微企業(yè)貸款申請(qǐng)獲得率（5分）：統(tǒng)計(jì)普惠型小微企業(yè)貸款申請(qǐng)戶數(shù)和獲得貸款戶數(shù)，計(jì)算申請(qǐng)獲得率，反映小微企業(yè)獲得貸款的難易程度，與目標(biāo)值對(duì)比評(píng)分。-首貸戶占比（5分）：統(tǒng)計(jì)當(dāng)年新增首貸戶數(shù)量及其占新增貸款企業(yè)戶數(shù)的比例，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)拓展新客戶群體，根據(jù)實(shí)際比例打分。2.支付業(yè)務(wù)使用情況（10分）-非現(xiàn)金支付工具使用率（5分）：通過(guò)統(tǒng)計(jì)轄區(qū)內(nèi)非現(xiàn)金支付交易筆數(shù)、金額等數(shù)據(jù)，計(jì)算非現(xiàn)金支付工具在各類(lèi)支付業(yè)務(wù)中的占比，反映支付便捷化程度和金融科技應(yīng)用水平。-電子支付用戶數(shù)量及活躍度（5分）：統(tǒng)計(jì)電子支付用戶注冊(cè)數(shù)量以及活躍用戶數(shù)量（如一定時(shí)期內(nèi)有交易行為的用戶數(shù)），按照增長(zhǎng)幅度和活躍度指標(biāo)進(jìn)行評(píng)分。3.保險(xiǎn)服務(wù)參保情況（10分）-農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)參保率（5分）：統(tǒng)計(jì)轄區(qū)內(nèi)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的參保農(nóng)戶數(shù)量或參保農(nóng)作物面積等，計(jì)算參保率，反映農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的保障程度。-小額人身保險(xiǎn)覆蓋情況（5分）：統(tǒng)計(jì)小額人身保險(xiǎn)的參保人數(shù)，特別是針對(duì)低收入群體、農(nóng)村居民等特定人群的參保情況，根據(jù)覆蓋目標(biāo)完成情況打分。（三）金融知識(shí)普及與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)（20分）1.金融知識(shí)普及活動(dòng)（10分）-金融知識(shí)宣傳活動(dòng)開(kāi)展次數(shù)（5分）：統(tǒng)計(jì)各考核對(duì)象組織開(kāi)展的金融知識(shí)普及宣傳活動(dòng)次數(shù)，包括線上線下活動(dòng)，達(dá)到一定次數(shù)得相應(yīng)分?jǐn)?shù)，超過(guò)目標(biāo)次數(shù)適當(dāng)加分。-金融知識(shí)普及覆蓋面（5分）：通過(guò)調(diào)查統(tǒng)計(jì)活動(dòng)參與人數(shù)、覆蓋區(qū)域等方式，評(píng)估金融知識(shí)普及活動(dòng)的覆蓋面廣度，按照實(shí)際覆蓋情況評(píng)分。2.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作（10分）-金融消費(fèi)投訴處理情況（5分）：統(tǒng)計(jì)金融機(jī)構(gòu)收到的金融消費(fèi)投訴數(shù)量，并考核投訴處理的及時(shí)率、滿意率等指標(biāo)，及時(shí)有效處理投訴得高分，投訴處理不力酌情扣分。-消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度建設(shè)與執(zhí)行（5分）：考核金融機(jī)構(gòu)是否建立健全消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，包括信息披露、投訴處理機(jī)制、個(gè)人信息保護(hù)等方面，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查或資料審核評(píng)估制度執(zhí)行情況進(jìn)行打分。（四）政策落實(shí)與創(chuàng)新情況（20分）1.政策執(zhí)行情況（10分）-普惠金融政策落實(shí)情況（5分）：考核金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家和地方出臺(tái)的普惠金融相關(guān)政策的貫徹執(zhí)行情況，包括政策知曉率、執(zhí)行到位率等方面，通過(guò)檢查文件、數(shù)據(jù)報(bào)表等方式進(jìn)行評(píng)估打分。-監(jiān)管要求完成情況（5分）：考核金融機(jī)構(gòu)是否按照監(jiān)管部門(mén)關(guān)于普惠金融的監(jiān)管要求，如指標(biāo)考核、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作的完成情況，完成良好得滿分，存在問(wèn)題酌情扣分。2.金融創(chuàng)新舉措（10分）-普惠金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新（5分）：鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，如開(kāi)發(fā)針對(duì)小微企業(yè)、農(nóng)村居民的特色信貸產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品等，根據(jù)創(chuàng)新產(chǎn)品的推廣應(yīng)用情況和取得的實(shí)際效果進(jìn)行評(píng)分。-創(chuàng)新模式與機(jī)制探索（5分）：考核金融機(jī)構(gòu)在服務(wù)模式、業(yè)務(wù)流程、合作機(jī)制等方面的創(chuàng)新探索，如開(kāi)展銀政合作、銀擔(dān)合作新模式，推動(dòng)金融科技在普惠金融領(lǐng)域的應(yīng)用等，根據(jù)創(chuàng)新的成效和示范意義進(jìn)行打分。四、考核方式與流程（一）考核方式1.數(shù)據(jù)報(bào)送與審核：考核對(duì)象需按照規(guī)定時(shí)間和要求向考核小組報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、工作報(bào)告等資料?？己诵〗M對(duì)報(bào)送的數(shù)據(jù)和資料進(jìn)行審核，確保數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)研：考核小組根據(jù)需要對(duì)部分考核對(duì)象進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，核實(shí)相關(guān)情況，包括查看業(yè)務(wù)檔案、詢問(wèn)工作人員、走訪客戶等。同時(shí)，通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、座談會(huì)等方式開(kāi)展調(diào)研，收集金融消費(fèi)者對(duì)普惠金融工作的意見(jiàn)和建議。3.第三方評(píng)估：引入第三方專(zhuān)業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)部分考核指標(biāo)進(jìn)行評(píng)估，如金融知識(shí)普及效果評(píng)估、消費(fèi)者滿意度調(diào)查等，提高考核結(jié)果的客觀性和專(zhuān)業(yè)性。（二）考核流程1.制定方案：年初，考核小組制定本年度普惠金融工作報(bào)告考核方案，明確考核內(nèi)容、指標(biāo)、方式和時(shí)間安排等事項(xiàng)，并向考核對(duì)象發(fā)布。2.數(shù)據(jù)報(bào)送：考核對(duì)象按季度和年度向考核小組報(bào)送普惠金融工作相關(guān)數(shù)據(jù)和總結(jié)報(bào)告，內(nèi)容應(yīng)涵蓋考核指標(biāo)完成情況、工作措施、存在問(wèn)題及改進(jìn)計(jì)劃等。3.年度考核：每年年底，考核小組對(duì)考核對(duì)象全年的普惠金融工作進(jìn)行全面考核，綜合運(yùn)用數(shù)據(jù)審核、現(xiàn)場(chǎng)檢查、第三方評(píng)估等方式進(jìn)行評(píng)價(jià)打分。4.結(jié)果公示與反饋：考核小組根據(jù)考核結(jié)果形成考核報(bào)告，確定考核等級(jí)，并進(jìn)行公示。同時(shí)，向考核對(duì)象反饋考核結(jié)果，提出改進(jìn)意見(jiàn)和建議。五、考核結(jié)果運(yùn)用1.表彰獎(jiǎng)勵(lì)：對(duì)普惠金融工作考核結(jié)果優(yōu)秀的金融機(jī)構(gòu)、政府部門(mén)和社會(huì)組織等進(jìn)行表彰，給予榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)和一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，并在政策支持、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入等方面給予優(yōu)先考慮。2.監(jiān)管激勵(lì)與約束：金融監(jiān)管部門(mén)將考核結(jié)果作為對(duì)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍調(diào)整等監(jiān)管措施的重要參考依據(jù)。對(duì)考核不達(dá)標(biāo)的金融機(jī)