黑龍江上六個月基金從業(yè)資格：收益率與債券價格關(guān)系考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多項選擇或未選均無分。本大題共30小題，每題2分，60分。)1、有關(guān)基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新，下列說法正確的有__。

A．交易方式上，客戶可采取電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等

B．申購費用模式上，客戶可選擇前端或后端收費模式

C．定期定額投資計劃在成熟市場應(yīng)用較為普遍

D．紅利再投資尚未被我國的基金管理企業(yè)所采取2、有關(guān)基金管理企業(yè)重要股東應(yīng)具備的條件，下列說法不正確的是____

A：注冊資本不低于5億元人民幣

B：連續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，企業(yè)治理健全

C：從事證券經(jīng)營等金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D：最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰3、、假設(shè)以為，目前的股票價格已經(jīng)充足反應(yīng)了與企業(yè)前景有關(guān)的所有公開信息。

A：強勢有效市場

B：有效市場

C：非強勢有效市場

D：弱勢有效市場4、下列有關(guān)基金運作關(guān)系的說法，錯誤的是__。

A．基金服務(wù)機構(gòu)直接與基金托管人產(chǎn)生關(guān)系

B．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人

C．基金市場上的各種服務(wù)機構(gòu)通過自己的服務(wù)參加基金市場

D．監(jiān)管機構(gòu)負責(zé)對基金市場上的各種參加主體實行全面監(jiān)管5、基金銷售的__要求從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)，向投資人銷售適宜的產(chǎn)品。

A．規(guī)范性

B．專業(yè)性

C．服務(wù)性

D．合用性6、保本型基金的缺陷不包括__。

A．保本型基金只有保本期到期后才能夠取得本金確?；蚴找娲_保

B．保本型基金有較高的機會成本

C．保本型基金要承受通貨膨脹風(fēng)險

D．相對股票基金，保本型基金收益的不確定性較大7、下列基金企業(yè)，投資者應(yīng)重點關(guān)注的有__。

A．方略執(zhí)行有力的基金企業(yè)

B．格調(diào)鮮明的基金企業(yè)

C．投資理念清楚的基金企業(yè)

D．個別基金經(jīng)理業(yè)績突出的基金企業(yè)8、投資者參加認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+49、基金管理人為出售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本情況，闡明基金募集有關(guān)事宜，指引投資者認購基金份額的規(guī)范性文獻是指__。

A．基金協(xié)議

B．基金托管協(xié)議

C．基金招募闡明書

D．基金上市交易公告書10、依照《證券投資基金法》要求，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起__個月之內(nèi)作出核準或不予核準的決定。

A．3

B．6

C．9

D．12

11、初次購置封閉式基金的價格為__元。

A．1

B．0.99

C．0.999

D．1.0112、依照《證券投資基金信息披露管理措施》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__，在指定報刊和網(wǎng)站上刊登基金協(xié)議生效公告。

A．基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準當(dāng)日

B．基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準次日

C．基金協(xié)議生效的當(dāng)日

D．基金協(xié)議生效的次日13、從反應(yīng)的經(jīng)濟關(guān)系上來看，股票反應(yīng)的是__關(guān)系，債券反應(yīng)的是__關(guān)系，契約型基金反應(yīng)的是__關(guān)系。

A．債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán)

B．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)

C．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托

D．債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托14、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、統(tǒng)計和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，重要包括__。

A．投資人頻繁開立、撤消賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為

C．超出約定期間進行資金劃付的行為

D．反洗錢有關(guān)法律法規(guī)要求的異常交易15、____采取估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本計量。

A：初次發(fā)行未上市的股票

B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票

C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證

D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票16、目前，我國開放式基金，按照__對上市流通的有價證券進行估值。

A．收盤價

B．平均價

C．開盤價

D．加權(quán)平均價17、一般而言，當(dāng)市場利率下降時，債券價格會__；債券的到期日越長，債券價格受市場利率的影響就越__。

A．上升；小

B．上升；大

C．下降；小

D．下降；大18、目前，我國能夠辦理開放式基金認購業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括__。

A．商業(yè)銀行

B．證券企業(yè)

C．證券投資咨詢機構(gòu)

D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)19、參加證券投資的金融機構(gòu)有__等。

A．保險企業(yè)

B．證券經(jīng)營機構(gòu)

C．主權(quán)財富基金

D．合格境外機構(gòu)投資者20、基金企業(yè)的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。

A．業(yè)界聲譽

B．注冊資本

C．管理費收入

D．員工人數(shù)21、將基金劃分為成長型、收入型和平衡型的依據(jù)是____

A：投資標的不一樣

B：投資目標不一樣

C：組織形式不一樣

D：交易方式不一樣22、下列費用中，__不需要基金資產(chǎn)負擔(dān)。

A．基金審計費

B．基金份額持有人大會費

C．基金托管費

D．基金認購費23、道氏理論以為市場波動具備____

A：2種趨勢

B：4種趨勢

C：3種趨勢

D：5種趨勢24、如下屬于貨幣證券的有__。

A．商業(yè)匯票

B．商業(yè)本票

C．銀行匯票

D．金融債券25、基金運作發(fā)生的費用____基金凈值十萬分之一，應(yīng)采取預(yù)提或待攤的措施計人基金損益。

A：不小于

B：小于

C：等于

D：不小于或等于26、依照股利貼現(xiàn)模型，應(yīng)當(dāng)____

A：買入被低估的股票，買入被高估的股票

B：買人被低估的股票，賣出被高估的股票

C：賣出被低估的股票，賣出被高估的股票

D：賣出被低估的股票，買人被高估的股票27、債券的特性包括__。

A．償還性

B．流動性

C．安全性

D．收益性28、《證券法》要求，要約收購上市企業(yè)股份的收購要約約定的收購期限__。

A．不得超出30日

B．不得少于30日，并不得超出60日

C．不得少于60日，并不得超出90日

D．不得少于90日29、《初次公開發(fā)行股票并上市管理措施》要求，在發(fā)行人主體資格方面，要求申請在主板市場上市的發(fā)行人，上市前已嚴格按照股份企業(yè)的要求運行一段時間，因此，要求在組織形式上，股份有限企業(yè)設(shè)置滿____年后方可申請發(fā)行上市。

A：1

B：2

C：3

D：530、依照資產(chǎn)配備的不一樣，混合基金分為__、__和其他基金三種類型。

A．配備型基金

B．靈活組合型基金

C．公募基金

D．貨幣市場基金二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，最少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每題2分，共60分。)31、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。

A．上證國債指數(shù)

B．上證企業(yè)債指數(shù)

C．中國債券指數(shù)

D．中證全債指數(shù)32、基金宣傳推介材料能夠__。

A．違規(guī)承諾收益或者負擔(dān)損失

B．夸張或者片面宣傳基金

C．刊登基金的過往業(yè)績

D．刊登單位或者個人的推薦性文字33、__也許導(dǎo)致不可控跟蹤誤差產(chǎn)生。

A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費、管理費等各項費用

C．交易所交易規(guī)則變化

D．資產(chǎn)配備過程中的四舍五入計算標準導(dǎo)致的計算誤差34、成功的基金市場營銷實行取決于企業(yè)能否將__等有關(guān)要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動方案。

A．行動方案

B．組織結(jié)構(gòu)

C．決議和獎勵制度

D．人力資源和企業(yè)文化35、試點發(fā)展階段，具備代表性的基金創(chuàng)新品種有__。

A．南方寶元債券基金

B．招商安泰系列基金

C．南方避險增值基金

D．華安現(xiàn)金富利基金36、股價的漲跌與企業(yè)的盈利的變化__。

A．同時發(fā)生，變化幅度也相同

B．不一樣時發(fā)生，但變化幅度相同

C．同時發(fā)生，但變化幅度不相同

D．不一樣時發(fā)生，變化幅度也不相同37、下列各基金品種中，__不須披露上市交易公告書。

A．一般的開放式基金

B．封閉式基金

C．上市開放式基金(LOF)

D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)38、基金宣傳推介材料刊登過往業(yè)績，基金協(xié)議生效__，應(yīng)當(dāng)刊登從協(xié)議生效之日起計算的業(yè)績。

A．6個月以上不滿1年

B．1年以上不滿

C．以上

D．以上39、目前，我國開放式基金的托管費率__。

A．一般低于0.25%

B．一般在0.25～0.5%之間

C．一般在0.5%～1%之間

D．一般高于1%40、下列有關(guān)基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是__。

A．安全保管基金財產(chǎn)

B．按照要求開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C．按照要求監(jiān)督基金管理人的投資運作

D．編制中期和年度基金報告

41、一般股票是最基本、最常見的一個股票，其持有者享受股東的__。

A．營銷權(quán)

B．特許經(jīng)營權(quán)

C．財產(chǎn)支配權(quán)

D．基本權(quán)利和義務(wù)42、證券交易所在基金的自律管理中的作用表目前__。

A．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

B．上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

C．交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

D．經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為負擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)43、下列投資者，應(yīng)推薦考慮參加基金初次發(fā)行的有__。

A．偏好購置新基金產(chǎn)品的

B．希望享受手續(xù)費優(yōu)惠的

C．重視基金業(yè)績體現(xiàn)，有一定分析判斷能力的

D．短期市場趨勢不明朗時有投資需求的44、開放式基金的分紅方式有__和__兩種。

A．股票分紅

B．現(xiàn)金分紅

C．分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D．債券利息45、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括__。

A．刊登該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績

B．違規(guī)承諾收益或者負擔(dān)損失

C．預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

D．使用“坐享財富增加”、“安心享受成長”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述46、投資短期封閉式基金應(yīng)綜合分析的原因有__。

A．凈值收益率

B．折價率

C．市場走勢

D．潛在分紅能力47、下列選項中，不屬于基金企業(yè)投資和研究能力考查要點的是__。

A．企業(yè)投資和研究人員情況

B．企業(yè)投資和研究架構(gòu)情況

C．企業(yè)新產(chǎn)品的開發(fā)能力

D．企業(yè)客戶服務(wù)情況48、目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。

A．10萬份或50萬份

B．50萬份或100萬份

C．100萬份或150萬份

D．100萬份或200萬份49、依照《證券投資基金信息披露管理措施》，開放式基金的基金協(xié)議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個月結(jié)束之日起__內(nèi)，更新招募闡明書并刊登在網(wǎng)站上，將更新后的招募闡明書摘要刊登在指定報刊上。

A．15日

B．30日

C．45日

D．60日50、我國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場發(fā)展的經(jīng)驗教訓(xùn)過程中，確立了指引證券市場健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具備中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場監(jiān)督管理體系。

A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范

B．公平、公正、公開、公信

C．調(diào)整、改革、整頓、提升

D．開拓、求實、嚴謹、效率51、基金銷售市場細分的可測標準要求，應(yīng)測算出的量化指標有__。

A．銷售規(guī)模

B．客戶數(shù)量

C．購置態(tài)度

D．服務(wù)意識52、金融機構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機構(gòu))申購和贖回基金單位的差價收入__營業(yè)稅；非金融機構(gòu)申購和贖回基金單位的差價收入__營業(yè)稅。

A．征收；征收

B．征收；不征收

C．不征收；征收

D．不征收；不征收53、”不能將雞蛋放在一個籃子里”指的是證券投資基金____的特點。

A：集合投資

B：無風(fēng)險性

C：分散風(fēng)險

D：專業(yè)理財54、久期能夠較準確地衡量利率的微小變動對債券價格的影響，但當(dāng)利率變動幅度較大時，則會產(chǎn)生較大的誤差，這重要是由債券所具備的____引起的。

A：凹性

B：久期

C：凸性

D：收益性55、在我國，股票型基金的資產(chǎn)投資于股票的百分比應(yīng)不低于__。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%56、下列有關(guān)信息披露方式的說法，正確的有__。

A．基金管理企業(yè)將基金信息通過中國證監(jiān)會指定報刊或指定網(wǎng)站披露信息

B．基金管理企業(yè)直接將信息披露文獻郵寄給基金份額持有人

C．基金管理企業(yè)將信息披露文獻置備于特定場所，供投資者查閱或復(fù)制

D．基金管理企業(yè)能夠首先在影響力更大的公共媒體披露信息，之后再在指定報刊或網(wǎng)站披露信息57、金融衍生工具的功效包括__。

A．套期保值功效

B．價格發(fā)覺功效

C．投機功效

D．套利功效