銀行招聘-銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員-精選練習(xí)題--精選練習(xí)題一一

［單選題］1.根據(jù)《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類指引》，拆放同業(yè)中

出現(xiàn)拆借款項本息逾期3天以上的情況，一般劃為()

A.關(guān)注

B.次級

C.可疑

D.損失

正確答案：C

［單選題］2.商業(yè)銀行計算資本充足率時，以下項目中0不應(yīng)從資本中扣除。

A.商譽(yù)

B.商業(yè)銀行對未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資

C.商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)的資本投資

D.一般準(zhǔn)備

［］二確答案：［)

［單選題］3.建外機(jī)構(gòu)、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，應(yīng)

當(dāng)?shù)酵鈪R管理機(jī)關(guān)辦理。。

A.審批

B.核準(zhǔn)

C.登記

D.各案

正確答案：C

［單選題］4.定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日

起()內(nèi)向承兌人提示付款。

A.5日

B.10日

C.20日

D.30日

正確答案：B

［單選題］5.受托人應(yīng)當(dāng)遵守信托文件的規(guī)定，為()的最大利益處理信托事務(wù)。

A.委托人

B.受益人

C.委托人和受益人

D.所有信托當(dāng)事人

正確答案：B

［單選題］6.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范設(shè)置商戶編碼、商戶名稱、商戶

服務(wù)類別碼、商戶地址等關(guān)鍵信息，為()對交易風(fēng)險度的判斷和對交易的正常

授權(quán)提供準(zhǔn)確信息。

A.發(fā)卡銀行

B.持卡人

C.中國銀聯(lián)

D.人民銀行

正確答案：A

［單選題］7.農(nóng)村資金互助社社員入股可以以()方式入股。

A.僅以貨幣出資

B.僅以貨幣和實物

C.僅以貨幣或貸款等資產(chǎn)

D.以貨幣、實物、貸款或其他

正確答案：A

［單選題］8.借款合同簽訂后，借款人變更法定代表人或承辦人的借款合同0

A.仍然有效

B.變更后有效

C.重新簽訂

D.無效

正確答案：A

［單選題］9.因票據(jù)糾紛提起的訴訟，由。法院管轄.

A.票據(jù)支付地或者被告住所地

B.原告所在地

C.票據(jù)簽發(fā)地

D.票據(jù)承兌地

正確答案：A

［單選題］10.保證收益理財計劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在()萬元以上。

A.2

B.3

C.5

D.10

正確答案：C

［單選題］11.商業(yè)銀行應(yīng)對壓力測試結(jié)果進(jìn)行認(rèn)真分析，按照預(yù)先確定的原則、

方法和()，決定是否就壓力測試結(jié)果采取應(yīng)急處理措施。

A.措施

B.觸發(fā)條件

C.目的

D.框架

正確答案：B

［單選題］12.信托公司投資于銀行所持的信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)采

取()方式，且銀行不得以任何形式回購。

A.買斷

B.租賃

C.共同管理

D.保管

正確答案：A

［單選題］13.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案：C

［單選題］14.商業(yè)銀行對貸款進(jìn)行風(fēng)險分類，應(yīng)遵循()原則，保證貸款分類的獨(dú)

立、連貫和可靠。

A.內(nèi)部控制

B.審慎

C.一致性

D.獨(dú)立性

正確答案：A

［單選題］15.中央銀行為實現(xiàn)其貨幣政策目標(biāo)而采取調(diào)控外匯資金的方針和措施

是()。

A.信貸政策

B.外匯政策

C.匯率政策

D.利率政策

正確答案：B

［單選題］16.()是指由于市場深度不足或市場動蕩，商業(yè)銀行無法以合理的市場

價格出售資產(chǎn)以獲得資金的風(fēng)險。

A.市場流動性風(fēng)險

B.融資流動性風(fēng)險

C.資金短缺性

D.需求不足性

正確答案：A

［單選題］17：依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，單位或者個人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款

或者提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員或者個人給

予紀(jì)律處分造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的貢任是()。

A.全部賠償

B.部分賠償

C.全部或者部分賠償

D.不賠償

正確答案：c

［單選題］18.中資商業(yè)銀行在境內(nèi)經(jīng)營的業(yè)務(wù)不包括()。

A.存貸款

B.資金結(jié)算

C.投資

D.代理理財

11二確答案：c

［單選題］19.商業(yè)銀行對外開立的一年期以上遠(yuǎn)期信月證屬()

A.遠(yuǎn)期項目

B.資本項目

C.貿(mào)易項目

D.資本、貿(mào)易共同項目

正確答案：B

［單選題］20.利用市場不完全條件下有內(nèi)在聯(lián)系的金融工具之間的價格背離來獲

取利潤的金融技術(shù)，稱之為0。

A.套期保值

B-套利

C.投機(jī)

D.投資

正確答案：B

［單選題］21：失票人向人民法院提起訴訟的，除向人民法院說明曾經(jīng)持有票據(jù)及

喪失票據(jù)的情形外，還應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。擔(dān)保的數(shù)額相當(dāng)于()的金額。

A.估算

B.票據(jù)載明

C.損失

D.應(yīng)得

正確答案：B

［單選題］22.已取得行政許可的，但因行政許可所依據(jù)的法律、法規(guī)、規(guī)章修改

或者廢止，行政機(jī)關(guān)可以依法()行政許可。

A.撤回

B.撤銷

C.吊銷

D.暫扣

正確答案：A

［單選題］23.在法律上，監(jiān)管行政行為可以分為哪兩類()

A.具體行政行為和抽象行政行為

B.固定行政行為和靈活行政行為

C.一般行政行為和特殊行政行為

D.長期行政行為和臨時行政行為

正確答案：A

［單選題］24.行政許可法的制訂依據(jù)是()

A.黨的政策

B.憲法

C.商業(yè)銀行法

D.銀行業(yè)監(jiān)督管理法

正確答案：B

［單選題］25.依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定從事未經(jīng)批

準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法

所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處()罰款。

A.違法所得一倍以上五倍以下

B.違法所得二倍以上五倍以下

C.違法所得一倍以上十倍以下

D.違法所得二倍以上十倍以下

正確答案：A

［.單選題］26,《股份制商業(yè)銀行董事會盡職指引(試行)》中，()承擔(dān)商業(yè)銀行資

本充足率管理的最終責(zé)任。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.股東

D.經(jīng)營層

正確答案：A

［單選題］27.未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)辦理擅自發(fā)行金融債券屬于債券融資業(yè)務(wù)主要風(fēng)

險點(diǎn)中的()。

A.內(nèi)控不完善

B.業(yè)務(wù)不合規(guī)

C.核算不真實

D.其他風(fēng)險

正確答案：B

［單選題］28.下列哪項不屬于外匯()。

A.外幣現(xiàn)鈔

B.外幣支付憑證或者支付工具

C.外幣有價證券

D.特別提款權(quán)

E.在國際貨幣基金組織的投票權(quán)

正確答案：E

［單選題］29：關(guān)鍵崗位應(yīng)實行()的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。

A.定期或不定期

B.定期

C.不定期

D.指定日期

正確答案：A

［單選題］30.商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)，由()依法宣告其破產(chǎn)。

A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.工商行政管理部門

C.中國人民銀行

D.人民法院

正確答案：D

［單選題］31.各行用于市場風(fēng)險管理的收益率曲線應(yīng)至少有0以上的收益率曲線

數(shù)據(jù)可供比較、查詢。

A.三個月

B.兩年

C.半年

D.一年

正確答案：D

［單選題］32.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率由()商定。

A.人民銀行

B.商業(yè)銀行

C.供需雙方

D.交易雙方

正確答案：D

［單選題］33：外匯敞口分析是衡量匯率變動對銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法。

外匯敞口主要來源于銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的()。

A.貨幣錯配

B.定價分析

C.頭寸變化

D.匯率風(fēng)險

正確答案：A

［單選題］34：人民法院決定受理公示催告申請后發(fā)布的公告應(yīng)當(dāng)在()的報刊上登

載。

A.全國性

B.地方性

C.地區(qū)性

D.世界性

正確答案：A

L單選題」35.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)疝代理資金支付進(jìn)行審查和管理，按照0辦理資金劃

轉(zhuǎn)手續(xù)。

A.委托人的口頭指令

B.主管部門的要求

C.代理協(xié)議的約定

D.委托人交易對手的要求

11二確答案：c

［單選題］36.我國1998年取消了對商業(yè)銀行貸款限額控制，標(biāo)志著我國貨幣政

策已轉(zhuǎn)變?yōu)橐蚤g接調(diào)控為主，貨幣政策外部時滯0。

A.將會縮短

B.將會延長

C.不會變動

D.變動不定

［］二確答案：B

［單選題］37：下列關(guān)于中國的中央銀行的說法錯誤的是()。

A.在1984年前，中國人民銀行同時承擔(dān)著中央銀行、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管及辦理工商

信貸和儲蓄業(yè)務(wù)的職能

B.中央銀行管理外匯儲備的唯一目標(biāo)是使外匯儲備增值

C.中國人民銀行作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動

D.中央銀行持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備

正確答案：B

［單選題］38.依照我國《公司法》規(guī)定，股東的出資方式不包括()。

A.勞務(wù)

B.工業(yè)產(chǎn)權(quán)

C.土地使用權(quán)

D.非專利技術(shù)

正確答案：A

［單選題］39.法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元(人民幣)以上的0

支付交易屬于大額支付交易。

A.單筆轉(zhuǎn)賬

B.單筆現(xiàn)金

C.多筆轉(zhuǎn)賬

D.多筆現(xiàn)金

正確答案：A

［單選題］40.交易雙方同意在將來的某一特定日期，按事先約定好的價格買入或

賣出既定數(shù)量的某種資產(chǎn)協(xié)議的金融工具，稱之為()，它是一種場外交易。

A.金融期貨

B.金融期權(quán)

C.遠(yuǎn)期合約

D.互換

正確答案：C

［單選題］41.財政部和專員辦定期或不定期組織對金融資產(chǎn)管理公司及分支機(jī)構(gòu)

資產(chǎn)處置過程的()和處置結(jié)果進(jìn)行抽查。

A.合法性

B.合理性

C.合規(guī)性

D.公開性

正確答案：C

［單選題］42.對合法持卡人或其代理人通過電話掛失請求，應(yīng)在接到掛失請求并

核實掛失人的身份合法性后，()凍結(jié)掛失的賬戶。

A.立即

B.2小時內(nèi)

C.5小時內(nèi)

D.12小時內(nèi)

正確答案：A

［單選題］43.商業(yè)銀行法規(guī)定，發(fā)放貸款應(yīng)對借款人的()、償還能力、還款方式

等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。

A.經(jīng)營實力

B.經(jīng)營范圍

C.貸款用途

D.貸款利率

正確答案.c

［單選題］44.銀行卡發(fā)卡時()。

A.對于已持有他行信用卡的申請人，可以放松審查

B.必須嚴(yán)格執(zhí)行資信審批程序

C.對于本行員工推薦的客戶，可以簡化程序

D.對于本行貴賓客戶，可以簡化程序

正確答案：B

［單選題］45.以物抵債轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)時，原則上要求()付款。確需采取分期付款方式

的，應(yīng)將付款期限、次數(shù)等條件作為確定轉(zhuǎn)讓對象和價格的因素，在落實有效

履約保障措施后，方可向受讓人移交部分或全部資產(chǎn)權(quán)證。

A.分一次

B.一次性

C.分期

D.打折

正確答案：B

L單選題"6.外國銀行分行應(yīng)當(dāng)由其總行無償撥給不少于。人民幣或者等值的自

由兌換貨幣的營運(yùn)資金。

A.1億元

B.5000萬元

C.1.5億元

D.2億元

F確答案：D

［單選題］47.農(nóng)戶聯(lián)保貸款使用應(yīng)當(dāng)堅持一定的次序，首先必須滿足()合理資金

需要。

A.農(nóng)戶種養(yǎng)殖業(yè)

B.農(nóng)戶工商業(yè)

C.農(nóng)戶消費(fèi)

D.農(nóng)戶投資

正確答案：A

［單選題］48.正常貸款遷徙率為()。

A.正常貸款中變?yōu)椴涣假J款的金額與正常貸款之比

B.正常貸款中變?yōu)椴涣假J款的金額與不良貸款之比

C.正常貸款中變?yōu)榇渭壻J款的金額與正常貸款之比

D.正常貸款中變?yōu)榇渭壻J款的金額與不良貸款之比

正確答案：A

［單選題］49.農(nóng)村商業(yè)銀行章程中需列明持股前()位的自然人股東名單

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案：c

［單選題］50.在國內(nèi)綜合保理業(yè)務(wù)中，如買方因為資金周轉(zhuǎn)困難或倒閉等原因無

力按時支付發(fā)票款項，買方保理商將在發(fā)票到期日后()天全額賠付。

A.30

B.60

C.90

D.180

正確答案：C

［單選題］51.發(fā)卡銀行根據(jù)持卡人要求將其資金轉(zhuǎn)至卡內(nèi)儲存，交易時直接從卡

內(nèi)扣款的預(yù)付錢包式借記卡，稱()。

A.信用卡

B.借記卡

C.貸記卡

D.銀行卡

E.準(zhǔn)貸記卡

F.儲值卡

正確答案：F

［單選題］52.信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆

入余額不得超過其凈資產(chǎn)的0

A.0.05

B.0.1

C.0.2

D.0.5

正確答案：C

［單選題］53.當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《行政處罰意見告知書》之

日起()個工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)。

A.5

B.7

C.10

D.15

正確答案：c

［單選題］54：超過付款提示期限的票據(jù)喪失以后，失票人申請公示催告的，人民

法院()依法受理。

A.應(yīng)當(dāng)

B.不應(yīng)當(dāng)

C.拒絕

D.允許

正確答案：A

［單選題］55：商業(yè)銀行實行市場調(diào)節(jié)價的服務(wù)項目及服務(wù)價格，由()通過適當(dāng)方

式公布，接受社會監(jiān)督。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.財政部

D.中國銀行業(yè)協(xié)會

正確答案：D

［單選題］56.某私營企業(yè)2005年12月31日資產(chǎn)負(fù)債表反映的貨幣資金是95萬

元，2006年12月31日資產(chǎn)負(fù)債表反映的貨幣資金是71萬元，該企業(yè)2006年

的現(xiàn)金流量凈額是()。

A.-24萬元

B.24萬元

C.71萬元

D.95萬元

正確答案：A

［單選題］57.公司合并、分立應(yīng)當(dāng)自作出決議之日起()內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十

日內(nèi)在報紙上公告。

A.五日

B.十日

C.十五日

D.二十日

正確答案:B

［單選題］匚58：目前，在中國推動經(jīng)濟(jì)增長的主要力量是()。

A.政府消費(fèi)

B.私人消費(fèi)

C.消費(fèi)

D.投資

正確答案：D

［單選題］59.擔(dān)保物權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)的訴訟時效結(jié)束后，擔(dān)保權(quán)人在訴訟時效結(jié)

束后的()年內(nèi)行使擔(dān)保物權(quán)的，人民法院應(yīng)當(dāng)予以支持.

A.一

B.二

C.三

D.四

正確答案：B

［單選題］60.離任審計報告應(yīng)于該人員離任后的()日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送的書面也

告。

A.20

B.30

C.60

D.90

正確答案：C

［單選題］61.票據(jù)貼現(xiàn)實付金額為()。

A.匯票金額

B.貼現(xiàn)利息

C.匯票金額-貼現(xiàn)利息

D,都不是

正確答案：C

［單選題］62.根據(jù)檢查組制定的《現(xiàn)場檢查方案》，靈活運(yùn)用各種檢查技術(shù)和方

法進(jìn)行現(xiàn)場檢查，對檢查中認(rèn)定的事實和有關(guān)資料進(jìn)行整理核對，比較分析，

相互印證，確定查證的問題，并編制()。

A.《現(xiàn)場檢查方案》

B.《現(xiàn)場檢查手冊》

C.《現(xiàn)場檢查目錄》

D.《現(xiàn)場檢查工作底稿》

正確答案：D

［單選題］63.持票人因超過票據(jù)權(quán)利時效，（）民事權(quán)利。

A.不能繼續(xù)享有

B.仍然享有

C.根據(jù)具體情況，由法庭判定是否享有

正確答案：B

［多選題］L為了維護(hù)商業(yè)銀行的安全，《商業(yè)銀行法》規(guī)定了商業(yè)銀行在進(jìn)行

貸款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定。下列的規(guī)定正確的是（）

A.資本充足率不得低于8%

B.貸款余額與存款余額的比例不得超過75%

C.流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于40%

D.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過8%

正確答案：AB

［多選題］2.保證合同應(yīng)包括的內(nèi)容是：（）

A.主債權(quán)種類、數(shù)額

B.債務(wù)人履行債務(wù)的期限

C.保證的方式和期間

D.保證擔(dān)保的范圍

E.是否提供反擔(dān)保

正確答案：ABCD

［多選題］3.電子銀行業(yè)務(wù)包括：（）

A.利用計算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)開展的銀行業(yè)務(wù)。

B.利用電話等聲訊設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)開展的銀行業(yè)務(wù)。

C.利用移動電話和無線網(wǎng)絡(luò)開展的銀行業(yè)務(wù)。

D.其他利用電子服務(wù)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)，由客戶通過自助服務(wù)方式完成金融交易的銀

行業(yè)務(wù)。

正確答案：ABCD

［多選題］4.設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)，除符合基本條件外，還應(yīng)當(dāng)符合審

慎性條件，至少包括（）

A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)

B.具有健全的風(fēng)險管理體系，能有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險

C.地方政府應(yīng)當(dāng)向銀行投資入股

D.發(fā)起人股東中應(yīng)當(dāng)包括合格的境外戰(zhàn)略投資者

E.有助于化解現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險，促進(jìn)金融穩(wěn)定

正確答案：ABDE

［多選題］5.監(jiān)督檢查人員不認(rèn)真履行職責(zé)，不按監(jiān)督檢查的規(guī)定和程序辦事，

有下列哪些處理方式()

A.禁止從業(yè)資格

B.情節(jié)輕微，未造成后果的，給予批評教育，并給予一定的經(jīng)濟(jì)處罰

C.造成一般差錯的，除給予經(jīng)濟(jì)處罰外，還要進(jìn)行通報批評

D.造成差錯事故的，給予行政警告處分

E.造成重大事故或經(jīng)濟(jì)損失的，給予記過以上行政處分，并應(yīng)調(diào)離原工作崗位

正確答案：BCDE

［多選題］6.商業(yè)銀行以其全部法人財產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，實行。

A.自主經(jīng)營

B.自擔(dān)風(fēng)險

C.自負(fù)盈虧

D.自我約束

正確答案：ABCD

［多選題］7.市場風(fēng)險管理是0市場風(fēng)險的全過程。

A.識別

B.計量

C.報告

D.監(jiān)測

E.控制

正確答案：ABDE

［多選題］8.以下屬于抵押合同要素的有()。

A.被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額

B.債務(wù)人履行債務(wù)的期限

C.抵押物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況等

D.抵押擔(dān)保的范圍

正確答案：ABCD

［多選題］9.中國人民銀行貨幣政策工具有()。

A.存款準(zhǔn)備金

B.基準(zhǔn)利率

C.再貼現(xiàn)

D.貸款

E.擔(dān)保

正確答案：ABCD

［多選題］10.高管人員不準(zhǔn)出具與事實不符的()等金融票證。

A.信用證

B.保函

C.票據(jù)

D.存單

正確答案：ABCD

［多選題］11.根據(jù)《中華人民共和國刑法》，犯()之罪，數(shù)額特別巨大并且給國

家和人民利益造成特別重大損失的，最高可處死刑，并處沒收財產(chǎn)

A.集資詐騙罪

B.票據(jù)詐騙罪

C.金融憑證詐騙罪

D.信用上詐騙罪

E.信用證詐騙罪

正確答案：ABE

［多選題］12.對借款人重大事項的調(diào)查主要包括()。

A.重大投資決策

B.重大事故和賠償

C.因賒銷商品導(dǎo)致存貨減少

D.體制改革

正確答案：ARD

［多選題］13.受托人職責(zé)終止的，新受托人按下列原則選任0。

A.依照信托文件規(guī)定選任新受托人

B.信托文件未規(guī)定的，由委托人選任

C.信托文件未規(guī)定的，由受益人選任

D.委托人不指定或者無能力指定的，由受益人選任

E.受益人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，依法由其監(jiān)護(hù)人代

行選任

正確答案：ABDE

［多選題］14.流動資金貸款申請應(yīng)具備()條件。

A.借款人依法設(shè)立

B.借款用途明確、合法

C.借款人生產(chǎn)經(jīng)營合法、合規(guī)

D.借款人具有持續(xù)經(jīng)營能力，有合法的還款來源

E.借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄

正確答案：ABCDE

［多選題］15.流動資金貸款貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中約定，出現(xiàn)以下情形

之一時，借款人應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任和貸款人可采取的措施：()。

A.未按約定用途使用貸款的

B.未按約定方式進(jìn)行貸款資金支付的

C.未遵守承諾事項的

D.突破約定財務(wù)指標(biāo)的

R.發(fā)生重大交叉違約事件的

正確答案：ABCDE

［多選題］16.經(jīng)采取所有可能的措施和實施必要的程序之后，符合下列哪些條件

的銀行卡透支款項可認(rèn)定為呆賬()o

A.持卡人和擔(dān)保人經(jīng)依法宣告破產(chǎn)，財產(chǎn)經(jīng)法定清償后，未能還清的透支款項

B.持卡人和擔(dān)保人死亡或經(jīng)依法宣告失蹤、死亡，以其財產(chǎn)或遺產(chǎn)清償后，未

能還清的款項

C.經(jīng)訴訟或仲裁并經(jīng)強(qiáng)制執(zhí)行程序后，仍無法收回的透支款項

D.持K人和擔(dān)保人因經(jīng)營管理不善、資不抵債，經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)關(guān)閉，被縣級

及縣級以上工商行政管理部門依法注銳吊銷營業(yè)執(zhí)照，金融企業(yè)對持卡人和擔(dān)

保人進(jìn)行追償后，未能還清的透支款項

E.涉嫌信用卡詐騙(不包括商戶詐編)，經(jīng)公安機(jī)關(guān)正式立案偵察1年以上，仍

無法收回的透支款項

正確答案：ABCDE

［多選題］17.并表監(jiān)管包括0和()兩種方法。

A.定量

R定型

C.定價

D.定性

E.定形

正確答案：AD

［多選題］18.內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋資產(chǎn)公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到()等各

個環(huán)節(jié)，

A.決策

B.執(zhí)行

C.評價

D.監(jiān)督

E.反饋

正確答案：ABCDE

［多選題］19.社團(tuán)貸款投向主要用于以下哪些方面()

A.企業(yè)流動資金貸款

B.企業(yè)購置固定資產(chǎn)、技術(shù)更新改造、設(shè)備租賃等中期貸款

C.現(xiàn)金流量充足、能夠按期還本付息的農(nóng)業(yè)和農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施項目

D.預(yù)期現(xiàn)金流充足穩(wěn)定的債券類投資項目

E.以上都可以

正確答案：ABC

［多選題］20.申請生源地信用助學(xué)貸款的學(xué)生必須同時符合以下條件()。

A.具有中華人民共和國國籍

B.誠實守信，遵紀(jì)守法

C.已被全日制普通本科高校、高等職業(yè)學(xué)校和高等?？茖W(xué)校(含民辦高校和獨(dú)立

學(xué)院)正式錄取，取得真實、合法、有效的錄取通知書的新生或高校在讀的本專

科學(xué)生、研究生和第二學(xué)士學(xué)生

D.學(xué)生本人入學(xué)前戶籍、其父母(或其他法定監(jiān)護(hù)人)戶籍均在本縣(市、區(qū))

E.家庭經(jīng)濟(jì)困難，所能獲得的收入不足以支付在校期間完成學(xué)業(yè)所需的基本費(fèi)

用

正確答案：ABCDE

［多選題］21.商業(yè)銀行董事會未能盡職工作、逾期未改正的，或其行為嚴(yán)重危及

商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)視不同情形，采取()

措施。

A.責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員

B.限制分配紅利

C藥見談話

心去律規(guī)定的其他糾正措施

正確答案：ABD

［多選題］22.《銀行業(yè)重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》中確定的重要信息

系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)對工作原則主要包括()。

A.健全機(jī)制

B.明確職責(zé)

C.預(yù)防為主

D.處置高效

正確答案：ABCD

［多選題］23.商業(yè)銀行應(yīng)急計劃應(yīng)區(qū)分()，并可根據(jù)需要針對主要幣種和全球主

要區(qū)域制訂專門的應(yīng)急計劃。

A.莫團(tuán)層次

B.附屬機(jī)構(gòu)層次

C.境內(nèi)

D.境外

正確答案：AB

［多選題］24.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，

無償為公眾兌換()的人民幣。

A.偽造

B.變造

C.殘缺

D.污損

正確答案：CD

［多選題］25.商業(yè)銀行應(yīng)逐項披露資本構(gòu)成。資本的扣除項，包括()。

A.凈遞延稅收資產(chǎn)

B.減值準(zhǔn)備缺口

C.超額減值準(zhǔn)備

D.優(yōu)先股

正確答案：AB

［多選題］26.外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)由（）轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會派

出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

A.總行

B.同城他行

C.聯(lián)行

D.異地他行

正確答案：AC

［多選題］27.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則

A.依法

B.公開

C.公正

D.效率

正確答案：ABCD

［多選題］28.下列保證主體提供的保證具有風(fēng)險緩釋作用（）。

A.我國政策性銀行、商業(yè)銀行

B.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，為使用外國政府或國際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的我國國家機(jī)

關(guān)

C.我國地方政府投資的公用企業(yè)

D.評級為AA-以上（含AA-）國家或地區(qū)的政府以及在這些國家或地區(qū)注冊的商業(yè)

銀行，這些國家或地區(qū)政府投資的公用企業(yè)

正確答案：ABD

［多選題］29.哪些情形下，不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員（）。

A.無民事行為能力或者限制民事行為能力

B.因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判

處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年

C.擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)

負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年

D.擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有

個人貢任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年

E.個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償

正確答案：ABCDE

［多選題］30.各行用于市場風(fēng)險管理的收益率曲線應(yīng)力求建立在（）的債券數(shù)據(jù)源

基礎(chǔ)上，并盡量剔除異常價格的影響。

A.全面

B.公平

C.客觀

D.合理

E.可行

正確答案：ACD

［多選題］31.“公民，法人或者其他組織依法取得的行政許可，下列說法正確的

是()?！?/p>

A.行政機(jī)關(guān)可以依法變更或者撤回已經(jīng)生效的行政許可

B.行政機(jī)關(guān)不得擅自改變已經(jīng)生效的行政許可

C.“法律，法規(guī)規(guī)定依照法定條件和程序可以轉(zhuǎn)讓”

D.行政機(jī)關(guān)可以隨時撤銷

正確答案：ABC

［多選題］32.擔(dān)任財務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)具備以下條件()

A.本科以上學(xué)歷

B.從事銀行工作6年以上

C.從事財務(wù)或資金管理工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)

D.具有財務(wù)管理工作經(jīng)驗

E.政治面貌清白

正確答案：AC

［多選題］33.資產(chǎn)公司資產(chǎn)處置公告應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)。公告信息應(yīng)面向社

確

時

公開

效

BC.有

實

真

D.

整

E.完

正確答案：ACDE

［多選題］34.土地使用權(quán)屬于()。

A.月益物權(quán)

B.擔(dān)保物權(quán)

C.自物權(quán)

I).他物權(quán)

正確答案：AD

［多選題］35.根據(jù)《中華人民共和國民法通則》，企業(yè)法人有()的，除法人承?旦

責(zé)任外，對法定代表人可以給予行政處分、罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事

責(zé)任：

A.超出登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的經(jīng)營范圍從事非法經(jīng)營的

B.抽逃資金、隱匿財產(chǎn)逃避債務(wù)的；

C.解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)后，擅自處理財產(chǎn)的；

D.終止時不及時申請辦理登記和公告，使利害關(guān)系人遭受重大損失的

E.從事法律禁止的其他活動，損害國家利益或者社會公共利益的

正確答案：ABCDE

［多選題］36.商業(yè)銀行應(yīng)對第二還款來源進(jìn)行分析評價，確認(rèn)保證人的0,以及

抵押、質(zhì)押的合法性、充分性和可實現(xiàn)性。

A.企業(yè)類型

B.企業(yè)規(guī)模的大小

C.保證主體資格

D.代償能力

正確答案：CD

［判斷題］1.魯立商業(yè)銀行的條件之一，是應(yīng)當(dāng)具有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的

注冊資本最低限額。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］2.未經(jīng)金融監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，任何單位和個人不得擅自設(shè)立金融機(jī)

構(gòu)或者擅自從事金融業(yè)務(wù)活動。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］3.破產(chǎn)企業(yè)財產(chǎn)分配方案經(jīng)債權(quán)人會議多次討論未獲通過的，由人民

法院依法裁定。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］4.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)

（試行）》的通知中指出，風(fēng)險遷徙類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度，表示

為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于靜態(tài)指標(biāo)。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)局或市分局批準(zhǔn)文件20日內(nèi)，持有關(guān)材料

到省局或分局領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

L判斷題」6.根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，銀行應(yīng)推出符合小企

業(yè)不同需求的貸款產(chǎn)品和金融服務(wù)，但只能發(fā)放周轉(zhuǎn)資金貸款不能發(fā)放固定資

產(chǎn)貸款。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］7.金融機(jī)構(gòu)的工作人員離開該金融機(jī)構(gòu)工作后，被發(fā)現(xiàn)在該金融機(jī)構(gòu)

工作期間違反國家有關(guān)金融管理規(guī)定的，仍然應(yīng)當(dāng)依法追究責(zé)任。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］8.根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，質(zhì)押股票市值二質(zhì)押股票

數(shù)量X前七個交易日股票平均收盤價。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］9.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)籌建申請經(jīng)批準(zhǔn)后方可籌

建，籌建期限為6個月，籌建期滿未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動失效，

如遇特殊情況經(jīng)審批后可延長籌建期限，但最長不得超過2年。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］10.1988年的巴塞爾協(xié)議規(guī)定了監(jiān)督銀行資本的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。其主要內(nèi)容

是資本組成、資本標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險資產(chǎn)權(quán)重（）。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］11.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測試的結(jié)果作為制定市場風(fēng)險應(yīng)急處理方案的

重要依據(jù)，并定期對應(yīng)急處理方案進(jìn)行審查和測試，不斷更新和完善應(yīng)急處理

方案。0

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］12.金融機(jī)構(gòu)終止電子銀行服務(wù)后，需要重新開辦電子銀行業(yè)務(wù)時，可

不需要重新申請。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

L判斷題H3.貸款人在貸款將受或已受損失時，可以按合同規(guī)定采取使貸款免受

損失的措施。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］14.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)銀行可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險、嚴(yán)重影

響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件的，可以向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

參考解析：銀監(jiān)法第28條：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)

險、嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件的，應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

負(fù)責(zé)人報告。

［判斷題］15.公司可以設(shè)立分公司。設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)申請登

記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。分公司具有法人資格，可以承擔(dān)民事責(zé)任。。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

參考解析：公司法第14條：公司可以設(shè)立分公司。設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)向公司登

記機(jī)關(guān)申請登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由公司

承擔(dān)。...

［判斷題］16.按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以對金融市場進(jìn)行不同的分類。按交易工具期

限可分為短期金融市場和長期金融市場。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

參考解析：貨幣市場和資本市場。

［判斷題］17.信托公司獨(dú)立董事不得在其他信托公司中任職。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］18.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)不同的工作崗位及其性質(zhì)，賦予其相應(yīng)的職責(zé)和權(quán)

限，各個崗位應(yīng)當(dāng)有正式、成文的崗位職責(zé)說明和清晰的報告關(guān)系。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］19；金融資產(chǎn)管理公司持有的企業(yè)股權(quán)，不可以向境外投資者轉(zhuǎn)讓。0

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］20.資產(chǎn)管理公司要把競爭機(jī)制引入資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)選聘過程，要以評估

服務(wù)收費(fèi)孰低作為選擇評估機(jī)構(gòu)的惟一依據(jù)。0

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］21.擬任人在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職的，可以擔(dān)任財務(wù)公司的高級管理人員

0

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］22：申請前連續(xù)兩年，按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年低

于40億元人民幣，稅前利潤總額每年低于2億元人民幣的企業(yè)集團(tuán)不具備申請

設(shè)立財務(wù)公司資格0

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］23：同一單位在商業(yè)銀行只能開立一個基本存款賬戶。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］24.中資商業(yè)銀行在一個城市一次能申請設(shè)立2個支行。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］25.擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)，或改任較低職

務(wù)的，需要重新申請任職資格。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］26：貸款人對一家證券公司發(fā)放的股票質(zhì)押貸款余額，不得超過貸款人

資本凈額的10%。0

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］27；商業(yè)助學(xué)貸款的期限原則上為借款人在校學(xué)制年限加6年。（）

A.正確

B.錯誤

I］二確答案：八

［判斷題］28：商業(yè)銀行提前贖回混合資本債券、延期支付利息、或債券到期時延

期支付債券本金和應(yīng)付利息時，需事后向銀監(jiān)會報備。（）

A.正確

B.錯誤

F確答案：B

［判斷題］29.《巴塞爾資本新協(xié)議》中規(guī)定國際活躍銀行的整體資本充足率不得

低了10%,其中核心資本充足率不得低于8%。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］30：商業(yè)銀行應(yīng)禁止將基金和保險產(chǎn)品當(dāng)作一般儲蓄產(chǎn)品，進(jìn)行大眾化

推銷。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］31.保證收益理財計劃或相關(guān)產(chǎn)品中高于同期儲蓄存款利率的保證收

益，應(yīng)是對客戶無條件的保證收益。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］32.商業(yè)銀行董事在董事會會議上應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、專業(yè)、客觀地提出提案或

發(fā)表意見。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］33.商業(yè)銀行董事會未能盡職工作，逾期未改正的，或其行為嚴(yán)重危及

商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)貢令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］34.根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露辦法》，商業(yè)銀行可自行決定是否披露會

計師事務(wù)所出具的審計報告0

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

L判斷題」35.根據(jù)《農(nóng)村銀行機(jī)構(gòu)公司類信貸資產(chǎn)風(fēng)險十級分類指引（試行）》，

小企業(yè)信貸資產(chǎn)風(fēng)險十級分類中，貸款基本特征為：被分類的信貸資產(chǎn)為保

證、抵押貸款的，貸款本金或利息逾期的天數(shù)為