公安機(jī)關(guān)典當(dāng)行業(yè)培訓(xùn)演講人：日期：目錄典當(dāng)行業(yè)概述典當(dāng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)公安機(jī)關(guān)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管職責(zé)典當(dāng)行業(yè)治安管理與安全防范典當(dāng)行業(yè)違法犯罪行為打擊與防范公安機(jī)關(guān)典當(dāng)行業(yè)培訓(xùn)總結(jié)與展望01典當(dāng)行業(yè)概述典當(dāng)是指當(dāng)戶將其動(dòng)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行，交付一定比例費(fèi)用，取得當(dāng)金，并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息、償還當(dāng)金、贖回當(dāng)物的行為。典當(dāng)行業(yè)的定義典當(dāng)具有小額性、短期性、便捷性和靈活性等特點(diǎn)，可以滿足一些急需資金但又無法通過其他途徑獲得融資的人的需求。典當(dāng)行業(yè)的特點(diǎn)典當(dāng)行業(yè)的定義與特點(diǎn)典當(dāng)行業(yè)的歷史與發(fā)展典當(dāng)行業(yè)的起源典當(dāng)行業(yè)在中國有著悠久的歷史，可以追溯到古代，是中國傳統(tǒng)金融業(yè)的重要組成部分。典當(dāng)行業(yè)的發(fā)展歷程典當(dāng)行業(yè)的現(xiàn)狀典當(dāng)行業(yè)在歷史上經(jīng)歷了多次興衰，直到現(xiàn)代才得以復(fù)興并穩(wěn)定發(fā)展。典當(dāng)行業(yè)已經(jīng)成為民間資本踴躍涉足的金融領(lǐng)域和中小企業(yè)融資的重要渠道。123典當(dāng)行業(yè)對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用典當(dāng)行業(yè)作為金融業(yè)的一個(gè)組成部分，可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，為中小企業(yè)和個(gè)人提供融資支持。典當(dāng)行業(yè)對社會(huì)的貢獻(xiàn)典當(dāng)行業(yè)在滿足居民應(yīng)急需求、方便居民生活、促進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定等方面發(fā)揮了重要作用。典當(dāng)行業(yè)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)作用02典當(dāng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)典當(dāng)業(yè)務(wù)類型及流程典當(dāng)業(yè)務(wù)流程詳細(xì)闡述典當(dāng)業(yè)務(wù)的完整流程，包括客戶咨詢、物品評估、合同簽訂、放款、到期贖當(dāng)或絕當(dāng)處理等環(huán)節(jié)。典當(dāng)業(yè)務(wù)類型主要介紹典當(dāng)行業(yè)的主要業(yè)務(wù)類型，包括財(cái)產(chǎn)抵押貸款、不動(dòng)產(chǎn)抵押以及絕當(dāng)物品的變賣等。識(shí)別典當(dāng)業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。風(fēng)險(xiǎn)評估介紹典當(dāng)行業(yè)在業(yè)務(wù)過程中如何進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)控制，包括貸前調(diào)查、貸中審查、貸后管理等方面。風(fēng)險(xiǎn)控制典當(dāng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估與控制典當(dāng)行業(yè)法律法規(guī)列舉典當(dāng)行業(yè)應(yīng)遵守的法律法規(guī)，如《典當(dāng)管理辦法》、《物權(quán)法》等，并闡述其主要內(nèi)容。典當(dāng)行業(yè)政策解讀解析典當(dāng)行業(yè)相關(guān)的政策規(guī)定，包括監(jiān)管政策、市場準(zhǔn)入政策等，為典當(dāng)企業(yè)合規(guī)經(jīng)營提供指導(dǎo)。典當(dāng)業(yè)務(wù)法律法規(guī)與政策03公安機(jī)關(guān)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管職責(zé)《典當(dāng)管理辦法》對典當(dāng)行涉及違反治安管理的行為，如收贓、銷贓等進(jìn)行處罰?！吨伟补芾硖幜P法》其他相關(guān)法律、法規(guī)如《刑法》等，對典當(dāng)行涉及的犯罪行為進(jìn)行打擊和處罰。詳細(xì)規(guī)定典當(dāng)行的經(jīng)營規(guī)則、監(jiān)管要求以及違法處罰等內(nèi)容。公安機(jī)關(guān)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管法律依據(jù)監(jiān)管內(nèi)容典當(dāng)行的設(shè)立、變更、注銷等事項(xiàng)；典當(dāng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，包括當(dāng)物的真?zhèn)?、價(jià)值評估、當(dāng)金發(fā)放等；典當(dāng)行的風(fēng)險(xiǎn)防控，如資金安全、反洗錢等。監(jiān)管方法定期檢查典當(dāng)行的業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料；對典當(dāng)行進(jìn)行現(xiàn)場檢查，核實(shí)當(dāng)物與當(dāng)票是否相符；與典當(dāng)行建立信息共享機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)。公安機(jī)關(guān)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容與方法公安機(jī)關(guān)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管案例分析案例一某典當(dāng)行違規(guī)收贓、銷贓，被公安機(jī)關(guān)依法查處，追究刑事責(zé)任。案例二某典當(dāng)行因資金鏈斷裂引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，公安機(jī)關(guān)及時(shí)介入處置，避免損失擴(kuò)大。案例三某典當(dāng)行在合規(guī)經(jīng)營方面表現(xiàn)突出，被公安機(jī)關(guān)評為“典當(dāng)行業(yè)示范單位”。04典當(dāng)行業(yè)治安管理與安全防范典當(dāng)行治安管理要求與措施典當(dāng)行應(yīng)建立健全治安保衛(wèi)制度01包括值班、巡查、物防、技防等制度，確保典當(dāng)行安全。嚴(yán)格典當(dāng)物品審查制度02對典當(dāng)物品進(jìn)行嚴(yán)格審查，防止收贓、銷贓等違法犯罪行為。落實(shí)從業(yè)人員管理制度03加強(qiáng)從業(yè)人員培訓(xùn)和教育，提高治安防范意識(shí)和能力。積極配合公安機(jī)關(guān)工作04發(fā)現(xiàn)可疑情況及時(shí)報(bào)告，協(xié)助公安機(jī)關(guān)調(diào)查處理。視頻監(jiān)控系統(tǒng)安裝高清視頻監(jiān)控設(shè)備，對典當(dāng)行內(nèi)外進(jìn)行全天候監(jiān)控，確保安全。入侵報(bào)警系統(tǒng)設(shè)置入侵報(bào)警裝置，一旦有人非法入侵，及時(shí)發(fā)出警報(bào)并通知相關(guān)人員。消防安全設(shè)施配備滅火器等消防安全設(shè)施，確保典當(dāng)行在火災(zāi)等緊急情況下的安全。網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全管理，防止典當(dāng)行信息被非法獲取或篡改。典當(dāng)行安全防范技術(shù)手段應(yīng)用典當(dāng)行突發(fā)事件應(yīng)對與處置制定應(yīng)急預(yù)案針對可能出現(xiàn)的突發(fā)事件，制定詳細(xì)的應(yīng)急預(yù)案，并進(jìn)行演練。快速反應(yīng)機(jī)制建立快速反應(yīng)機(jī)制，確保在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速做出應(yīng)對。協(xié)調(diào)配合積極與公安、消防等部門協(xié)調(diào)配合，共同應(yīng)對突發(fā)事件。后續(xù)處理突發(fā)事件處理后，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，完善相關(guān)制度和措施，防止類似事件再次發(fā)生。05典當(dāng)行業(yè)違法犯罪行為打擊與防范典當(dāng)行以高額利息為誘餌，未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾集資，擾亂金融秩序。典當(dāng)行在典當(dāng)過程中，未嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，違法發(fā)放貸款，導(dǎo)致資金流失和風(fēng)險(xiǎn)增加。典當(dāng)行與當(dāng)戶勾結(jié)，采取虛假典當(dāng)?shù)姆绞?，騙取資金或者套取利益。典當(dāng)行工作人員利用職務(wù)之便，挪用典當(dāng)物品進(jìn)行非法活動(dòng)或謀取私利。典當(dāng)行常見違法犯罪行為類型及特點(diǎn)非法集資違法放貸虛假典當(dāng)挪用典當(dāng)物品嚴(yán)格執(zhí)法對典當(dāng)行違法違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，加大處罰力度，震懾不法分子。強(qiáng)化技術(shù)防范運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，如大數(shù)據(jù)、人工智能等，對典當(dāng)行業(yè)進(jìn)行監(jiān)測和分析，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力。加強(qiáng)宣傳教育加強(qiáng)對典當(dāng)行業(yè)的法律宣傳和教育，提高從業(yè)人員和公眾的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)監(jiān)管建立健全典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)對典當(dāng)行的日常監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違法行為。典當(dāng)行違法犯罪行為打擊策略與方法典當(dāng)行違法犯罪行為預(yù)防措施與建議完善內(nèi)部管理典當(dāng)行應(yīng)建立健全內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。02040301嚴(yán)格審核程序在典當(dāng)業(yè)務(wù)中，應(yīng)嚴(yán)格審核當(dāng)戶的身份和典當(dāng)物品的合法性，防止非法物品進(jìn)入典當(dāng)市場。加強(qiáng)員工培訓(xùn)加強(qiáng)對員工的法律和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工的法律意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的合作典當(dāng)行應(yīng)積極與公安機(jī)關(guān)合作，及時(shí)報(bào)告可疑情況和違法犯罪線索，共同打擊違法犯罪行為。06公安機(jī)關(guān)典當(dāng)行業(yè)培訓(xùn)總結(jié)與展望本次培訓(xùn)成果總結(jié)與回顧典當(dāng)行業(yè)法律法規(guī)知識(shí)深入學(xué)習(xí)了典當(dāng)行業(yè)的法律法規(guī)，包括典當(dāng)管理辦法、典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定等，提高了公安機(jī)關(guān)工作人員的法律素養(yǎng)和執(zhí)法能力。典當(dāng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)典當(dāng)行業(yè)業(yè)務(wù)知識(shí)與技能講解了典當(dāng)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)和方法，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面，增強(qiáng)了公安機(jī)關(guān)工作人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。培訓(xùn)了典當(dāng)行業(yè)的業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，包括典當(dāng)物品的鑒定、評估、保管和處置等方面，提高了公安機(jī)關(guān)工作人員的業(yè)務(wù)水平。123典當(dāng)行業(yè)未來發(fā)展趨勢預(yù)測行業(yè)規(guī)模逐漸擴(kuò)大隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，典當(dāng)行業(yè)將逐漸向規(guī)?；?、專業(yè)化方向發(fā)展，典當(dāng)物品的種類和數(shù)量也將不斷增加。030201業(yè)務(wù)模式不斷創(chuàng)新典當(dāng)行業(yè)將不斷探索新的業(yè)務(wù)模式，如線上典當(dāng)、藝術(shù)品典當(dāng)?shù)龋詽M足不同客戶的需求。行業(yè)監(jiān)管逐步加強(qiáng)隨著典當(dāng)行業(yè)的不斷發(fā)展，公安機(jī)關(guān)將加強(qiáng)對典當(dāng)行業(yè)的監(jiān)管，加大執(zhí)法力度，保障行業(yè)的健康發(fā)展。公安機(jī)關(guān)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作展望公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)加強(qiáng)對典當(dāng)行業(yè)的法律法規(guī)宣傳和培訓(xùn)