基金從業(yè)資格考試查漏補(bǔ)缺試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.下列哪項(xiàng)不是基金管理人的職責(zé)？

A.籌集基金

B.投資基金資產(chǎn)

C.管理基金資產(chǎn)

D.發(fā)售基金份額

2.基金合同中必須明確約定的內(nèi)容是？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的運(yùn)作方式

C.基金的收益分配方式

D.以上都是

3.以下哪種基金屬于契約型基金？

A.信托基金

B.公募基金

C.私募基金

D.公司型基金

4.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？

A.監(jiān)督基金投資

B.管理基金資產(chǎn)

C.確?；鹳Y產(chǎn)的安全

D.提供基金管理服務(wù)

5.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)不包括以下哪項(xiàng)？

A.基金募集

B.基金投資

C.基金銷售

D.基金清算

6.以下哪種基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.指數(shù)型基金

7.基金份額凈值是指？

A.基金單位資產(chǎn)凈值

B.基金單位收益

C.基金單位成本

D.基金單位份額

8.基金投資組合報(bào)告中的“投資組合”指的是？

A.基金資產(chǎn)

B.基金負(fù)債

C.基金投資者

D.基金管理人

9.以下哪種基金適合追求長(zhǎng)期穩(wěn)定收益的投資者？

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.指數(shù)型基金

10.基金管理人應(yīng)如何確?；鹜顿Y組合的合規(guī)性？

A.定期審查投資組合

B.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.遵守法律法規(guī)

D.以上都是

11.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行？

A.獨(dú)立保管

B.嚴(yán)格監(jiān)管

C.定期審計(jì)

D.以上都是

12.以下哪種基金適合追求高收益的投資者？

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.指數(shù)型基金

13.基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括？

A.基金凈值

B.基金投資組合

C.基金費(fèi)用

D.以上都是

14.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人的行為進(jìn)行？

A.監(jiān)督

B.指導(dǎo)

C.評(píng)估

D.以上都是

15.以下哪種基金適合追求資產(chǎn)增值的投資者？

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.指數(shù)型基金

16.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括？

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.會(huì)計(jì)控制

C.信息披露

D.以上都是

17.基金管理人的信息披露義務(wù)包括？

A.定期報(bào)告

B.應(yīng)急披露

C.非定期報(bào)告

D.以上都是

18.以下哪種基金適合追求分散風(fēng)險(xiǎn)的投資者？

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.指數(shù)型基金

19.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)？

A.符合法律法規(guī)

B.適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境

C.提高基金業(yè)績(jī)

D.以上都是

20.基金管理人的信息披露義務(wù)應(yīng)當(dāng)？

A.及時(shí)

B.準(zhǔn)確

C.完整

D.以上都是

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.基金管理人的職責(zé)包括哪些？

A.籌集基金

B.投資基金資產(chǎn)

C.管理基金資產(chǎn)

D.發(fā)售基金份額

2.基金合同中必須明確約定的內(nèi)容包括哪些？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的運(yùn)作方式

C.基金的收益分配方式

D.基金的終止條件

3.基金托管人的職責(zé)包括哪些？

A.監(jiān)督基金投資

B.管理基金資產(chǎn)

C.確?；鹳Y產(chǎn)的安全

D.提供基金管理服務(wù)

4.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括哪些？

A.基金募集

B.基金投資

C.基金銷售

D.基金清算

5.基金投資組合報(bào)告中的“投資組合”包括哪些內(nèi)容？

A.基金資產(chǎn)

B.基金負(fù)債

C.基金投資者

D.基金管理人

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.基金管理人只需在基金募集完成后向投資者披露基金凈值。（）

2.基金托管人有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。（）

3.基金管理人的內(nèi)部控制制度只需符合法律法規(guī)即可。（）

4.基金管理人的信息披露義務(wù)只需在定期報(bào)告中履行即可。（）

5.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境的變化。（）

6.基金管理人的信息披露義務(wù)應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

7.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管。（）

8.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)提高基金業(yè)績(jī)。（）

9.基金管理人的信息披露義務(wù)應(yīng)當(dāng)包括基金凈值、投資組合、費(fèi)用等。（）

10.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境、提高基金業(yè)績(jī)。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.簡(jiǎn)述基金管理人的主要職責(zé)。

答案：基金管理人的主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)基金的募集、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露等。具體職責(zé)包括：制定基金投資策略、選擇投資標(biāo)的、執(zhí)行投資決策、管理基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金運(yùn)作、維護(hù)投資者利益、確?；鸷弦?guī)運(yùn)作等。

2.解釋基金托管人的角色和重要性。

答案：基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資行為、確?；鹳Y產(chǎn)的安全和合規(guī)?；鹜泄苋说闹匾泽w現(xiàn)在：保障基金資產(chǎn)的安全、維護(hù)基金投資者的利益、提高基金運(yùn)作的透明度、增強(qiáng)投資者對(duì)基金市場(chǎng)的信心。

3.簡(jiǎn)要說(shuō)明基金投資組合報(bào)告的主要內(nèi)容。

答案：基金投資組合報(bào)告主要包括以下內(nèi)容：基金概況、投資組合概況、投資組合明細(xì)、投資收益與費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。通過(guò)投資組合報(bào)告，投資者可以了解基金的投資策略、資產(chǎn)配置、投資收益和風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而評(píng)估基金的投資表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)水平。

4.描述基金管理人在信息披露中的義務(wù)。

答案：基金管理人在信息披露中的義務(wù)包括：及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金凈值、投資組合、費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息；在基金募集、運(yùn)作、終止等關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行信息披露；按照規(guī)定進(jìn)行臨時(shí)信息披露；確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性。基金管理人的信息披露義務(wù)旨在提高基金運(yùn)作的透明度，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

五、論述題

題目：論述基金風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性及其在基金管理中的作用。

答案：基金風(fēng)險(xiǎn)管理是基金管理過(guò)程中不可或缺的一部分，其重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

首先，基金風(fēng)險(xiǎn)管理有助于確?；鹳Y產(chǎn)的安全。在投資過(guò)程中，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)因素都可能對(duì)基金資產(chǎn)造成損失。通過(guò)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，基金管理人可以識(shí)別、評(píng)估和控制這些風(fēng)險(xiǎn)，從而降低基金資產(chǎn)遭受損失的可能性。

其次，基金風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高基金業(yè)績(jī)。合理的管理風(fēng)險(xiǎn)可以使得基金投資組合在保持較低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)較高的投資回報(bào)。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理，基金管理人可以在不同市場(chǎng)環(huán)境下，調(diào)整投資策略，優(yōu)化資產(chǎn)配置，提高基金的整體業(yè)績(jī)。

再次，基金風(fēng)險(xiǎn)管理有助于增強(qiáng)投資者信心。投資者在選擇基金產(chǎn)品時(shí)，會(huì)關(guān)注基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況。良好的風(fēng)險(xiǎn)管理能力可以提升基金的品牌形象，增強(qiáng)投資者對(duì)基金管理人的信任，從而吸引更多投資者購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品。

在基金管理中的作用具體表現(xiàn)為：

1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：基金管理人需要識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，以便采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的程度和影響，為風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù)。

3.風(fēng)險(xiǎn)控制：通過(guò)制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略，如設(shè)置止損點(diǎn)、分散投資、調(diào)整投資組合等，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度。

4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理措施，確保風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。

5.風(fēng)險(xiǎn)溝通：與投資者、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等各方進(jìn)行有效溝通，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的透明度，增強(qiáng)投資者對(duì)基金產(chǎn)品的信心。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.D

解析思路：基金管理人的職責(zé)包括募集、投資、管理基金資產(chǎn)，但不包括發(fā)售基金份額。

2.D

解析思路：基金合同必須明確約定基金的投資目標(biāo)、運(yùn)作方式和收益分配方式，以及基金的終止條件。

3.A

解析思路：契約型基金是指基金投資者與基金管理人之間通過(guò)基金合同建立信托關(guān)系的基金。

4.D

解析思路：基金托管人的職責(zé)包括保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金投資、確?；鹳Y產(chǎn)安全，但不提供基金管理服務(wù)。

5.D

解析思路：基金管理公司的業(yè)務(wù)包括募集、投資、銷售，但不包括基金清算，這是基金托管人的職責(zé)。

6.B

解析思路：債券型基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。

7.A

解析思路：基金份額凈值是指基金單位資產(chǎn)凈值，即基金資產(chǎn)減去負(fù)債后，除以基金份額的總數(shù)。

8.A

解析思路：投資組合報(bào)告中的“投資組合”指的是基金資產(chǎn)，即基金持有的各種投資工具。

9.B

解析思路：債券型基金適合追求長(zhǎng)期穩(wěn)定收益的投資者，因?yàn)槠渫顿Y于固定收益證券。

10.D

解析思路：基金管理人應(yīng)定期審查投資組合，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施，遵守法律法規(guī)，確?；鹜顿Y組合的合規(guī)性。

11.D

解析思路：基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管、嚴(yán)格監(jiān)管、定期審計(jì)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。

12.A

解析思路：股票型基金適合追求高收益的投資者，因?yàn)槠渫顿Y于股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)和收益都較高。

13.D

解析思路：基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露基金凈值、投資組合、費(fèi)用等信息。

14.D

解析思路：基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人的行為進(jìn)行監(jiān)督、指導(dǎo)、評(píng)估，確?；鸷弦?guī)運(yùn)作。

15.A

解析思路：股票型基金適合追求資產(chǎn)增值的投資者，因?yàn)槠渫顿Y于股票市場(chǎng)，具有較高增長(zhǎng)潛力。

16.D

解析思路：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)控制、會(huì)計(jì)控制、信息披露等。

17.D

解析思路：基金管理人的信息披露義務(wù)應(yīng)當(dāng)包括定期報(bào)告、應(yīng)急披露、非定期報(bào)告等。

18.C

解析思路：混合型基金適合追求分散風(fēng)險(xiǎn)的投資者，因?yàn)樗瑫r(shí)投資于股票和債券。

19.D

解析思路：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境、提高基金業(yè)績(jī)。

20.D

解析思路：基金管理人的信息披露義務(wù)應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，以滿足投資者的知情權(quán)。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：基金管理人的職責(zé)包括募集、投資、管理基金資產(chǎn)，發(fā)售基金份額是其職責(zé)之一。

2.ABCD

解析思路：基金合同中必須明確約定投資目標(biāo)、運(yùn)作方式、收益分配方式和終止條件。

3.ABCD

解析思路：基金托管人的職責(zé)包括監(jiān)督投資、保管資產(chǎn)、確保安全，但不提供管理服務(wù)。

4.ABCD

解析思路：基金管理公司的業(yè)務(wù)包括募集、投資、銷售，但不包括基金清算。

5.ABCD

解析思路：投資組合報(bào)告包括基金概況、投資組合概況、投資組合明細(xì)、投資收益與費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.×

解析思路：基金管理人需在基金募集前、募集中、運(yùn)作過(guò)程中及終止時(shí)向投資者披露基金凈值。

2.√

解析思路：基金托管人有權(quán)利對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督，確保合規(guī)性。

3.×

解析思路：基金管理人的內(nèi)部控制制度不僅需符合法律法規(guī)，還需適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境。

4.×

解析思路：基金管理人的信息披露義務(wù)不僅限于定期報(bào)告，還包括應(yīng)急披露和非定期報(bào)告。

5.√

解析思路：基