2022年業(yè)務技術比賽反洗錢題庫大全（含答案）

一、單選題

1.重新識別客戶身份后,對于客戶洗錢風險等級,應（）。

A、不必調整客戶洗錢風險等級

B、定期調整客戶洗錢風險等級

C、及時調整客戶洗錢風險等級

D、下一次辦理業(yè)務時調整客戶洗錢風險等級

答案：C

2.中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現場檢查時,反洗錢工作人員應出示（）,

否則,金融機構有權拒絕。

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案：B

3.以下屬于恐怖融資的主要手段是：（）

A、通過販毒進行恐怖融資。

B、通過貿易和其他贏利行為進行恐怖融資。

C、通過非政府/慈善組織和募捐進行恐怖融資。

D、通過走私軍火、資產和貨幣（現金攜帶）等犯罪行為進行恐怖融資。

E、以上均是

答案：E

4.()負責接收人民幣。外幣大額交易和可疑交易報告.

A、國家外匯管理局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、人民銀行地、市級分支機構

答案：B

5.義務機構應當不斷完善可疑交易報告操作流程。對異常交易的分析,義務機構

應當至少設置初審和復核兩個崗位;復核崗位應當()復核初審后擬上報的交易，

并()對初審后排除的交易進行復核。

A、逐份逐份

B、逐份按合理比例

C、按合理比例按合理比例

D、按合理比例逐份

答案：B

6.下列哪位科學家在從對稱加密到非對稱加密的革命過程中做過巨大貢獻：

A、拉爾夫?默克爾(RalphCMerkle)

B、馬克斯?紐曼

C、圖靈

D、湯米,佛勞爾斯(TommyFlowers)

答案：A

7.《中華人民共和國反洗錢法》于0通過。

A、2006年10月17日

B、2006年10月30日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

答案：C

8.以下不屬于“黑錢”來源的是()。

A、毒品交易所得

B、黑社會犯罪所得

C、走私收入

D、誠實守法經營所得

答案：D

9.對非自然人客戶受益所有人的追溯,義務機構應當逐層深入并最終明確為掌握

控制權或者獲取收益的自然人判定標準是()

A、公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定:直接或者間接擁有超過25%公

司股權或者表決權的自然人;通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然

人;公司的高級管理人員。

B、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權益的自然人。

C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實施

最終有效控制的自然人.

D、基金的受益所有人是指擁有超過25%權益份額或者其他對基金進行控制的自

然人。

E、以上都是。

答案：E

10.可疑交易報告通常不包括。

A、涉嫌洗錢的可疑交易

B、涉嫌恐怖融資的可疑交易

C、金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發(fā)現的任何可疑行為

D、協(xié)助司法機關開展調查的資金交易

答案：D

11.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是()

A、實事求是

B、規(guī)范管理

C、嚴進寬出

D、了解你的客戶

答案：D

12.我國還未加入的反洗錢國際組織有0

A、金融行動特別工作組FATF

B、埃格蒙特集團EgmontGroup

C、亞太反洗錢組織APG

D、歐亞反洗錢和反恐融資組織EAG

答案：B

13.負責接收、分析涉嫌恐怖融資可疑交易報告的單位是：()

A、銀監(jiān)局

B、保監(jiān)局

C、公安局

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：D

14.金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保

存制度、大額交易和可疑交易報告制度

A、反洗錢內控制度

B、客戶身份識別制度

C、客戶風險等級劃分制度

D、報告涉嫌恐怖融資制度

答案：B

15.()年金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融

資方法指弓I：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。

A、2003年

B、2007年

C、2012年

D、2013年

答案：C

16.對于目前所建立業(yè)務關系的客戶,金融機構應在業(yè)務關系建立后的()內完成

風險等級劃分工作。

A、5個工作日

15日

C、10個工作日

Dx10日

答案：C

17.()年,金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融

資方法指弓I：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作

A、2003年

B、2007年

C、2012年

D、2013年

答案：C

18.已采取多種措施,金融機構仍不能有效識別客戶身份,存在較大合規(guī)風險,超

出本機構風險管理能力的,應及時采取()業(yè)務關系。

A、中止

B、中斷

C、終止

D、限制交易

答案：C

19.客戶風險等級劃分初評結果應由0進行復評。

A、初評人

B、初評人以外的其他人員

C、計算機系統(tǒng)等技術手段

D、客戶本人

答案：B

20.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于()年。

A、1997

B、1992

C、2013

D、1990

答案：B

21.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結資產的,資產所有人、控制

人或管理人可以向資產所在地縣級公安局提出申請。受理申請的公安機關應當按

照程序層報公安部審核,公安部在收到申請之日起()內進行審核處理。

A、5日

Bx10日

C、30日

D、10個工作日

答案：C

22.FATF的()是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件,對各國立法以及國際反

洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。

A、反洗錢與反恐怖融資建議

B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型報告

D、最佳實踐報告

答案：A

23.金融機構進行客戶身份識別,認為必要時,可以向()等部門核實客戶的有關身

份信息。

A、財政、國庫

B、公安部門

C、工商管理部門

D、公安、工商行政管理

答案：D

24.人民銀行分支機構應當對義務機構大額交易和可疑交易報告情況開展監(jiān)管，

以下說法不正確的是()

A、對法人義務機構的監(jiān)管應當側重大額交易和可疑交易報告制度建立、系統(tǒng)建

設和內部管理體系的整體情況。

B、對非法人義務機構的監(jiān)管應當側重大額交易和可疑交易報告工作的具體執(zhí)行

情況。

C、法人義務機構總部不直接辦理業(yè)務的,通過其分支機構的相關執(zhí)行情況驗證總

部相關工作情況。

D、對義務機構履行大額交易和可疑交易報告義務情況的監(jiān)管無需將義務機構總

部制度、流程、系統(tǒng)建設情況與其分支機構實際操作情況進行相互驗證。

答案：D

25.下列關于金融機構信息交流的說法錯誤的是()

A、包括金融機構內部各部門、各分支機構之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息

B、包括金融機構與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

C、不利于管理層作出正確決策

D、使所有員工了解自己在內部控制體系中的職責和作用

答案：C

26.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是()

A、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

答案：D

27.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施,

關注客戶及其日常0、金融交易情況,及時提示客戶更新資料信息。

A、資金來源

B、經濟狀況

C、經營活動

D\資金用途

答案：C

28.金融機構在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時,應當要求客戶出

示真實有效的身份證件,進行核對并登記。下列哪項不屬于規(guī)定金額以上的一次

性金融服務？()

A、現金匯款

B、現鈔兌換

C、定期支領工資

D、票據兌換

答案：C

29.下列對人民銀行反洗錢調查描述不正確的是()

A、調查可疑交易活動時,可以詢問金融機構有關人員,要求其說明情況。

B、詢問應當制作詢問筆錄。

C、調查人員無權查閱、復制被調查對象的帳戶信息、交易記錄等有關資料。

D、經調查不能排除洗錢嫌疑的,應當立即向有管轄權的偵查機關報案。

答案：C

30.根據中國人民銀行《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》(銀

反洗發(fā)〔2018〕19號)等反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構應當建立健全洗錢風險

管理體系,洗錢風險管理體系應當不包括以下要素()

A、洗錢風險管理架構

B、洗錢風險管理策略

C、洗錢風險管理政策和程序

D、信息系統(tǒng)/數據治理

E、客戶回訪

F、內部檢查/審計/績效考核和獎懲機制

答案：E

31.以下哪個行業(yè)不屬于FATF建議所稱的特定非金融行業(yè)0

A、珠寶貴金屬交易商

B、拍賣行

C、房地產中介

D、會計師事務所

答案：B

32.金融機構有以下哪種行為,情節(jié)嚴重的,可以處二十萬元以上五十萬元以下罰

款()

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度

B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務

D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓

答案：C

33.最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋中，下

列說法正確的是()

A、明知是犯罪所得及其產生的收益而予以掩飾、隱瞞，構成刑法第312條規(guī)定的

犯罪，同時又構成刑法第191條或者第349條規(guī)定的犯罪的,處數罪并罰。

B、上游犯罪尚未依法裁判,但查證屬實的，影響刑法第191條、第312條、第34

9條規(guī)定的犯罪的審判。

C、上游犯罪事實可以確認,因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責任的，影響

刑法第191條、第312條、第349條規(guī)定的犯罪的認定。

D、上游犯罪事實可以確認，依法以其他罪名定罪處罰的,不影響刑法第191條、

第312條、第349條規(guī)定的犯罪的認定。

答案：D

34.根據《中國人民銀行關于〈金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關

執(zhí)行要求的通知》(銀發(fā)〔2017〕99號)，義務機構應當照規(guī)定留存交易監(jiān)測分析

工作記錄,確?？梢山灰讏蟾妫?的可追溯性。

Ax資金交易

B、工作履職情況

C、調查分析人員

D、盡職調查

答案：B

35.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶

是否為外國政要等因素,劃分風險等級,并在持續(xù)關注的基礎上,適時調整風險等

級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風險等

級應()來自其他國家(地區(qū))的客戶。

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案：A

36.金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內部控

制制度，0應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

A、金融機構反洗錢牽頭部門負責人

B、金融機構反洗錢高級管理人員

C、金融機構的負責人

D、金融機構直接負責的董事

答案：C

37.反洗錢最早起源于()。

Ax反毒品交易

B、打擊刑事犯罪

C、反恐怖融資

D、反腐敗

答案：A

38.體現“內部控制優(yōu)先”的要求不包括0

A、要充分考慮各種可能的洗錢風險

B、把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發(fā)地和落腳點

C、要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內

D、要與金融機構的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應

答案：B

39.中國人民銀行設立()，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B、會計部門

C、保衛(wèi)部門

D、稽核部門

答案：A

40.金融機構進行客戶身份識別,認為必要時,可以向()等部門核實客戶的有關身

份信息。

A、財政、國庫

B、公安部門

C、稅務部門

D、公安、工商行政管理

答案：D

41.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于()

Av一級

B、二級

C、三級

D、四級

答案：C

42.洗錢,是指將明知是犯罪的違法所得及其產生的收益,通過各種手段()其來源

和性質，使其在形式上合法化的行為。

A、掩藏、隱蔽

B、掩飾、隱瞞

C、掩蓋、隱藏

D、掩飾、隱藏

答案：B

43.存款人在異地從事臨時活動的,可在臨時活動地開立()個臨時存款賬戶。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

44.客戶由他人代理辦理業(yè)務的,金融機構應當對()的身份證件或者其他身份證

明文件進行核對并登記。

A、被代理人

B、代理人

C、代理人和被代理人

答案：C

45.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理

期限內更新且沒有提出合理理由的,應0為該客戶辦理業(yè)務。

A、限制

B、停止

G中止

D、暫停

答案：C

46.大額現金交易的人民幣報告標準()

Av1萬元

B、5萬元

C、20萬元

D、50萬元

答案：B

47.對于下列何種低風險的非自然人客戶,金融機構可以將其法定代表人或者實

際控制人視同為受益所有人：

A、股份有限公司(非上市)

B、股份有限公司(上市)

C、有限責任公司

D、受政府控制的企事業(yè)單位

答案：D

48.個人代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，代理人應當出示()身份證件？

A、被代理人

B、代理人

C、銀行工作人員

D、被代理人和代理人的身份證件。

答案：D

49.未按規(guī)定設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作的,金融監(jiān)督

管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任

人員給予()

A、刑事處分

B、行政處分

C、紀律處分

D、經濟處罰

答案：C

50.反洗錢內部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內容,從動態(tài)過程

看不應該包含()

A、事前預防

B、事前控制

C、事后監(jiān)督

D、事后糾正

答案：B

51.現代社會洗錢的一項特征是()

A、越來越萎縮

B、越來越專業(yè)化

C、越來越公開

D、越來越公益化

答案：B

52.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第

3號)規(guī)定,恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，金融機構應當立即開展(),

并按前款規(guī)定提交可疑交易報告。

A、可疑交易分析會議

B、領導小組會議

C、內部通報

D、回溯性調查

答案：D

53.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時,如金額為人民

幣()元以上或者外幣等值()美元以上,保險公司應當核對被保險人或者受益人的

有效身份證件或者其他身份證明文件,確認被保險人、受益人與投保人之間的關

系,登記被保險人、受益人身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明

文件的復印件或者影印件。

A、20萬1萬

B、1萬1千

C、2萬2千

D、20萬2萬

答案：B

54.下列哪一種犯罪不是洗錢罪的上游犯罪()

A、破壞金融管理秩序犯罪

B、金融詐騙犯罪

C、職務侵占犯罪

D、貪污賄賂犯罪

答案：C

55.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

客戶資料自業(yè)務結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起,至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

56.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構對客戶的交易信息在交易結束后

至少保存()。

A、20年

B、10年

C、15年

D、5年

答案：D

57.反洗錢、反恐怖融資和防擴散融資國際標準《40項建議》(2012)是由()發(fā)布

的。

A、國際貨幣基金組織(IMF)

B、金融行動特別工作組(FATF)

C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)

D、亞太反洗錢組織(APG)

答案：B

58.客戶多次涉及可疑交易報告,風險等級設定為()

A、低風險

B、局風險

C、中風險

D、較高風險

答案：D

59.銀行在收到.存款人撒銷銀行結算賬戶的申請后,應在0個工作日內辦理撒銷

手續(xù)。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

60.在認真履行客戶身份識別的基礎上,對風險等級較高的客戶的審核應嚴于風

險等級較低客戶的審核,指的是0原則

A、全面性

B、持續(xù)性

C、重點識別

D、審慎性

答案：C

61.人民銀行進行反洗錢行政調查時,被調查的金融機構應盡的義務不包括()

A、參與調查義務

B、配合調查義務

C、如實提供信息義務

D、不得拒絕和阻礙義務

答案：A

62.義務機構應將反洗錢信息安全要求納入反洗錢相關系統(tǒng)開發(fā)、設計、測試、

使用等各個階段，在。時對信息保護措施同步規(guī)劃、同步建設和同步使用。

A、辦理業(yè)務

B、系統(tǒng)建設

C、召開會議

D、風險評估

答案：B

63.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在0由全會通過。

A、2012-1-1

B、2012-2-1

C、2003-6-1

D、2004-10-1

答案：B

64.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是()

A、金融機構如果未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度,由國務院反洗錢行政主管

部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正

B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作,由國務院

反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正

C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓I,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權

的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正

D、金融機構如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部

門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正

答案：D

65.以下哪一項不是評估原則，

A、保密原則

B、自主管理原則

C、全面性原則

D、一致性原則

答案：B

66.FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結某些國家值得推薦的反洗錢實踐

做法，作為0進行推廣,為其他國家開展相關工作提供范本。

A、反洗錢建議

B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型報告

D、最佳實踐報告

答案：D

67.《金融機構反洗錢規(guī)定》在()正式實施。

A、2007年3月1日

B、2003年7月1日

C、2007年1月1日

D、2004年4月1日

答案：C

68.我國關于洗錢犯罪主體的規(guī)定,下列說法正確的是()

A、法人可以構成洗錢犯罪主體

B、只有自然人才能構成洗錢犯罪主體

C、上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

答案：A

69.客戶洗錢風險等級分類的原則不包括0。

A、全面性

B、間歇性

C、持續(xù)性

D、保密性

答案：B

70.《打擊跨國有組織犯罪公約》由()發(fā)布。

A、聯(lián)合國

B、亞太反洗錢組織

C、FATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

答案：A

71.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報告

A、發(fā)卡銀行

B、收單機構

C、客戶

D、不需要報告

答案：B

72.公司的受益所有人應當按照以下標準依次判別:直接或間接方式擁有超過()

公司股權或者表決權的自然人;通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自

然人;公司的高級管理人員。

A、20%

B、25%。

C、30%

D、35%

答案：B

73.()是金融機構反洗錢活動的基礎工作。

A、了解客戶

B、大額現金交易報告

C、可疑交易的分析

D、與司法機關全面合作

答案：A

74.中國人民銀行令〔2016〕第3號《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦

法》，從。正式實行。

A、2016年12月9日

B、2017年1月1日

C、2017年7月1日

答案：C

75.下列關于實施反洗錢內部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是()。

A、業(yè)務部門的檢查一般是在現場執(zhí)行

B、合規(guī)部門的檢查主要是在非現場執(zhí)行

C、合規(guī)部門的檢查可以是現場,也可以是非現場

D、內審部門一般是通過現場稽核審計

答案：B

76.累計交易額以客戶為單位，按0計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A、資金收入單邊累計

B、資金支出單邊累計

C、資金收入或者支出單邊累計

D、資金收入和支出雙邊累計

答案：C

77.根據《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是()0

A、外國公民可將護照作為實名證件

B、臨時身份證也是有效的實名證件

C、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件

答案：C

78.保險中介公司收取投保人的現金保費后,集中轉賬至保險公司在開戶銀行的

賬戶，對于保險公司而言，()。

A、視為現金繳納保費

B、視為轉賬繳納保費

C、不需履行客戶身份識別義務

D、應退回要求現金交付

答案：A

79.2019年2月21日，()全會審議通過了中國第四輪反洗錢和反恐怖融資互評估

報告。會議充分認可近年中國反洗錢和反恐怖融資工作取得的積極進展,認為中

國反洗錢和反恐怖融資體系具備良好基礎，同時存在一些問題需要改進。

A、國際貨幣基金組織(IMF)

B、金融行動特別工作組(FATF)

C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)

D、亞太反洗錢組織(APG)

答案：B

80.《反洗錢法》規(guī)定，()可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關

國際組織開展反洗錢合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中國人民銀行

D、保監(jiān)會

答案：C

81.在辦理委托業(yè)務時,應在對委托人采取客戶身份識別措施的同時,核對0的有

效身份證件或者身份證明文件,登記受托人的姓名或者名稱，聯(lián)系方式、身份證件

或身份證明文件的種類、號碼。

A、委托人

B、投保人

C、被保險人

D、受托人

答案：D

82.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

要素不全或錯誤的,發(fā)出補正通知,金融機構應當在接到補正通知0內補正。

A、5天

B、5個工作日

Cx10天

D、10個工作日

答案：B

83.客戶為外國政要,金融機構為其開立賬戶應經當經過()的批準。

A、高級管理層。

B、部門負責人。

C、反洗錢崗位人員。

D、營運主管。

答案：A

84.針對日常發(fā)現的異常客戶或交易,應立即開展主動盡職調查,包括詢問客戶和

查閱銀行歷史記錄兩類手段，目的是在的前提下，了解發(fā)生異常交易的原因、

相關資金的來源或用途,綜合考慮有關交易活動是否存在合理解釋,或是否與客

戶身份背景相符。

A、讓客戶知悉反洗錢調查意圖

B、不暴露反洗錢調查意圖

C、維護客戶關系

D、營銷客戶敘做我行業(yè)務

答案：B

85.客戶洗錢風險分類的參考指標不包括()

A、國家或地區(qū)因素

B、行業(yè)因素

C、業(yè)務因素

D、客戶性別因素

答案：D

86.對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控適用于()；其他法律另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

A、《刑法》

B、《民法》

C、《商業(yè)銀行法》

D、《反洗錢法》

答案：D

87.金融機構在評估客戶反洗錢風險時,以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風險要素。()

A、信用

B、地域

C、業(yè)務

D、行業(yè)

答案：A

88.義務機構的0是本機構反洗錢信息安全的第一責任人,對反洗錢信息安全負

全面領導責任。

A、業(yè)務經辦人

B、部門負責人

C、法定代表人或主要負責人

D、董事長

答案：C

89.關于金融行動特別工作組:FATF)下一輪互評估，以下說法正確的是()？

A、技術合規(guī)評估與有效性評估分離

B、繼續(xù)沿用現有的評估方法

C、評估周期與本輪互評估(10年)保持一致

D、評估周期將額外延長6年

答案：A

90.海關發(fā)現個人出入境攜替的現金、無記名有價證券超過應當通報金額的,應當

及時向()通報。

A、反洗錢行政主管部們

B、財政部

C、審計署

D、商務部

答案：A

91.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交()，受法律

保護。

A、大額交易和可疑交易報告

B、現金交易報告

C、財務報表

D、業(yè)務報告

答案：A

92.下列關于托管錢包說法正確的有

A、私鑰轉移給托管服務商

B、私鑰仍然由客戶自己保存

C、私鑰仍然由客戶和托管服務商共管

D、私鑰、公鑰都由托管服務商管理

答案：A

93.金融機構應()根據客戶盡職調查情況,及時調整客戶風險等級,確?？蛻麸L險

等級符合實際風險情況。

A、定期

B、不定期

C、長期

D、定期或不定期

答案：D

94.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義

務且情節(jié)嚴重的,對金融機構處多少罰款？()

A、10萬元以上50萬元以下

B、20萬元以上50萬元以下

C、30萬元以上50萬元以下

D、20萬元以上40萬元以下

答案：B

95.下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是()

A、金融機構要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B、金融機構要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄

和資料

C、金融機構實現相關資料的紙質化保存即可

D、金融機構應對相關資料數據進行有效的規(guī)范化管理

答案：C

96.金融機構未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，情節(jié)嚴重的,對直接負責的董事、

高級管理人員和其他直接責任人員,處()罰款。

A、1萬元以上5萬元以下

B、5萬元以上10萬元以下

C、5萬元以上50萬元以下

D、10萬元以上50萬元以下

答案：A

97.我國關于洗錢犯罪主體的規(guī)定,下列說法正確的是0

A、法人可以構成洗錢犯罪主體

B、只有自然人才能構成洗錢犯罪主體

C、上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前,洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

答案：A

98.下列不屬于高風險客戶的是()

A、非盈利性事業(yè)單位

B、來自避稅天堂的離岸公司

C、國務院有關部門、司法機關發(fā)布的關注名單

D、外國政要親屬

答案：A

99.《金融機構反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機構應當履行的反洗錢三大核心

業(yè)務,即()

A、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告

B、客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉規(guī)范

C、合法審慎、保密、與司法機關全面合作

D、依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴打恐怖融資

答案：A

100.客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不正確的是()

A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界

評價

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經營規(guī)模、經營范圍、所處行業(yè)、

信用評級以及中介機構的評價等

D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

答案：D

101.金融機構應當()后,及時以電子方式提交可疑交易報告,最遲不超過5個工

作日。

A、可疑交易發(fā)生

B、大額交易發(fā)生

C、按本機構可疑交易報告內部操作規(guī)程確認為可疑交易

D、按人民銀行規(guī)定的可疑交易報告操作規(guī)程確認為可疑交易

答案：C

102.金融機構提交的大額交易報告和可疑交易報告格式和填報要求由()規(guī)定？

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

B、中國人民銀行

C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

D、中國保險業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

答案：B

103.以下說法錯誤的是：()

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī),中外反洗錢監(jiān)管

處罰實例等。

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊,利用金融機構內部辦公網絡或

信息網絡,內部刊物等方式開展宣傳。

答案：A

104.客戶風險等級劃分初評結果與復評結果不一致的,可由C決定最終評級結果。

A、反洗錢合規(guī)管理部門

B、網點客戶經理

C、計算機系統(tǒng)等技術手段

D、客戶本人

答案：A

105.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部

門建議有管金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構直接負責的0給予紀律處分

A、反洗錢領導小組組長

B、反洗錢專干

C、董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D、其他直接責任人員

答案：C

106.金融機構及其工作人員如發(fā)現交易與反洗錢或恐怖融資監(jiān)控名單所列國家

(地區(qū))、組織、個人有關，應

A、立即終止與該客戶發(fā)生交易

B、立即中止與該客戶發(fā)生交易

C、立即送交金融機構高級管理層審核,并按有關規(guī)定提交可疑交易報告

D、立即提交可疑交易報告

答案：C

107.金融機構未按規(guī)定履行客戶身份識別義務,致使洗錢后果發(fā)生的,對直接負

責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處0罰款。

Av1萬元以上5萬元以下

B、5萬元以上10萬元以下

C、5萬元以上50萬元以下

D、10萬元以上50萬元以下

答案：C

108.可疑交易分析的常用分析方法包括()

A、關聯(lián)性分析法

B、交易要素分析法

C、資金鏈分析法

D、以上均包括

答案：D

109.()是指在開展反洗錢工作時,反洗錢主體通過科學評估不同組織機構、客戶、

業(yè)務、產品和交易等所面臨的洗錢風險，決定反洗錢資源的投入方向和比例,采取

差異化反洗錢措施,確保有限的反洗錢資源優(yōu)先配置到高風險領域,提高預防與

打擊洗錢活動的有效性。

Av風險第一

B、風險評估

C、風險為本

D、風險識別

答案：C

110.習近平在關于《中共中央關于制定國民經濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和

二。三五年遠景目標的建議》的說明中提出，要處理好開放和自主的關系，()0

A、統(tǒng)籌國內國際兩個大局

B、更好統(tǒng)籌國內國際兩個大局

C、堅持統(tǒng)籌國內國際兩個大局

D、統(tǒng)籌國內大局

答案：B

111.下列說法錯誤的是()

A、金融機構自行確定客戶風險等級劃分標準,無需報送中國人民銀行

B、同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級

應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶

C、對于我國或外國局部區(qū)域存在的嚴重犯罪,金融機構應參考有權部門的要求或

風險提示,酌情提高涉及該區(qū)域的客戶風險評級。

D、現金交易或者易于讓客戶取得現金的金融業(yè)務具有較高風險

答案：A

112.對于外國政要,義務機構除采取正常的客戶身份識別措施外,還應當采取以

下強化的身份識別措施：（）

A、建立適當的風險管理系統(tǒng),確定客戶是否為外國政要。

B、建立（或者維持現有）業(yè)務關系后,獲得高級管理層的批準或者授權。

C、在業(yè)務關系持續(xù)前提高交易監(jiān)測的頻率和強度。

D、以上答案都正確。

答案：A

113.反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進行調查的行為,依

法給予（）。

A、行政處罰

B、行政處分

C、刑事處罰

D、行政拘留

答案：B

114.金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃應與風險狀

況相當，對于高風險客戶及業(yè)務關系應當采?。ǎ┑娘L險控制措施

Ax適當

B、簡化

C、強化

D、一定

答案：C

115.洗錢的離析階段又叫()

A、放置階段

B、培植階段

C、歸并階段

D、融合階段

答案：B

116.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的()

A、采集與分析

B、分析與報告

C、采集與報告

D、采集、分析與報告

答案：D

117.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當()

A、合并提交報告

B、只提交可疑交易報告

C、分別提交報告

D、只提交大額交易報告

答案：C

118.人民銀行分支機構應當對義務機構大額交易和可疑交易報告情況開展監(jiān)管，

以下說法不正確的是（）

A、對法人義務機構的監(jiān)管應當側重大額交易和可疑交易報告制度建立、系統(tǒng)建

設和內部管理體系的整體情況。

B、對非法人義務機構的監(jiān)管應當側重大額交易和可疑交易報告工作的具體執(zhí)行

情況。

C、法人義務機構總部不直接辦理業(yè)務的,通過其分支機構的相關執(zhí)行情況驗證總

部相關工作情況。

D、對義務機構履行大額交易和可疑交易報告義務情況的監(jiān)管無需將義務機構總

部制度、流程、系統(tǒng)建設情況與其分支機構實際操作情況進行相互驗證。

答案：D

119.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶

跨境的大額人民幣報告標準是（）

A、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）

B、當日單筆或者累計交易人民幣10萬元以上（含10萬元）

C、當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）

D、當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）

答案：C

120.“洗錢罪”最早在我國法律規(guī)定上出現是（）年，

A、1997

B、1998

C、1989

D、1990

答案：A

121.反洗錢義務的主體既包括在中華人民共和國境內設立的金雕機構,也包括按

照規(guī)定應當履行反洗錢義務的().

A、政府

B、特定非金融機構

C、企業(yè)

D、個人

答案：B

122.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應當()。

A、保存5年

B、保存10年

C、按照會計檔案管理規(guī)定

D、按最長期限保存

答案：D

123.以下說法錯誤的是：()

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領導層的宣傳包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處

罰實例等。

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊,利用金融機構內部辦公網絡或

信息網絡,內部刊物等方式開展宣傳。

答案：A

124.中國人民銀行令、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令〔2007〕第2號《金融機構客

戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，于()正式實行。

A、2007年6月21日

B、2007年8月1日

C、2007年7月1日

答案：B

125.金融機構應當在大額交易發(fā)生后0個工作日內,通過其總部或者由總部制定

的一個機構，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

A、5個工作日

B、10個工作日

C、15個工作日

D、3個工作日

答案：A

126.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行

為是()

A、現場檢查

B、現場走訪

C、反洗錢調查

D、高管約談

答案：C

127.對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，應當()

A、分別提交大額交易和可疑交易報告

B、只提交大額交易報告

C、只提交可疑交易報告

D、兩個報告均不需要提交

答案：A

128.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議是哪一年召開0

A、2003年

B、2004年

C、2005年

D、2006年

答案：B

129.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為0

A、2006-10-31

B、2007-10-31

C、2003-10-31

D、2007-1-1

答案：A

130.中國人民銀行及其分支機構質詢金融機構時,金融機構應當自被告知或者收

到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起()工作日內予以答復。()

A、2個

B、5個

C、10個

D、15個

答案：B

131.下列關于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是()

A、洗錢助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動

B、洗錢嚴重威海經濟的健康發(fā)展

C、洗錢助長和滋生腐敗

D、自助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得

答案：D

132.金融機構中對自身反洗錢內部控制制度的有效實施行為負責的是0

A、反洗錢部門負責人

B、金融機構負責人

C、監(jiān)管部門負責人

D、直接負責的業(yè)務人員

答案：B

133.客戶身份識別制度中0是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行

交易的人。此外,還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。

A、受益人

B、托管人

C、業(yè)務經辦人

D、授權委托人

答案：A

134.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由()報告.

A、客戶直接報告

B、客戶通過金融機構報告

C、開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告

D、人民銀行向上級行報告

答案：C

135.金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保

存制度、大額交易和可疑交易報告制度

A、反洗錢內控制度

B、客戶身份識別制度

C、客戶風險等級劃分制度

D、報告涉嫌恐怖融資制度

答案：B

136.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理

期限內更新且沒有提出合理理由的、金融機構應()為客戶辦理業(yè)務。

A、中止

B、終止

C、停止

D、繼續(xù)

答案：A

137.中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現場檢查時,反洗錢工作人員應出示0.

否則,金融機構有權拒絕。

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案：B

138.法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”不包括客戶的()。

A、法定代表人

B、經營范圍

C、注冊資本

D、法定代表人身份證明文件種類

答案：C

139.客戶申請解除保險合同時,如退還的保險費或退還的保險單的現金價值金額

為人民幣1萬元以上或外部等值1000美元以上的，應當要求退保申請人出示保險

合同原件或者保險憑證原件，核對()的有效身份證件或者其他身份證明文件,確

認()的身份。

A、投保人,被保險人

B、被保險人，退保申請人

C、退保申請人,申請人

D、投保人,申請人

答案：C

140.客戶洗錢風險分類管理目標不包括()

A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B、對所有客戶采取不變的識別程序

C、提前預防和及時發(fā)現可疑線索,有效控制洗錢風險

D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據

答案：B

141.反洗錢工作的最大特點是0。

A、廣泛開展監(jiān)測預警

B、不定期開展執(zhí)法檢查

C、實施處罰

D、報告大額、可疑交易報告

答案：D

142.對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據的,應采取()。

A、現場檢查

B、行政調查

C、案件協(xié)查

D、信息分析

答案：A

143.我國反洗錢信息中心是()。

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B、中國人民銀行反洗錢局

C、中國金融情報中心

D、中國犯罪情報中心

答案：A

144.洗錢行為和洗錢犯罪的本質區(qū)別是()

A、洗錢金額的大小不同

B、社會危害的大小不同

C、洗錢次數的多少不同

D、洗錢的手段不同

答案:B

145.制定反洗錢戰(zhàn)略要以0為導向

A、國際標準

B、風險評估

C、實際問題

D、法律規(guī)范

答案：B

146.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時,首先應進行()

A、客戶身份識別

B、大額和可疑交易報告

C、可疑交易的分析

D、與司法機關全面合作

答案：A

147.洗錢行為和洗錢犯罪的本質區(qū)別是0

A、洗錢金額的大小不同

B、社會危害的大小不同

C、洗錢次數的多少不同

D、洗錢的手段不同

答案：B

148.金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后0小時內,未接到

偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。

A、12

B、24

C、48

D、72

答案：C

149.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢犯罪不包括()

Ax毒品犯罪

B、貪污賄賂犯罪

C、金融詐騙犯罪

D、破壞公共秩序犯罪

答案：D

150.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存

()年；

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

151.2018年09月29日，0發(fā)布了《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指弓I》

（以下簡稱“《指引》”），自2019年1月1日起施行?！吨敢返某雠_，代表著

我國反洗錢工作的全面升級。

A、中國人民銀行

B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

C、中國保險行業(yè)協(xié)會

D、中國海關

答案：A

152.客戶被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單,風險等級應設

定為0

A、低風險

B、rWj風險

C、中風險

D、較風險

答案：B

153.下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪0

A、毒品犯罪

B、恐怖活動犯罪

C、合同詐騙罪

D、非法吸收公眾存款犯罪

答案：C

154.反洗錢臨時凍結不得超過0。

A、12小時

B、24小時

C、48小時

D、72小時

答案：C

155.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是()

A、實事求是

B、規(guī)范管理

C、嚴進寬出

D、了解你的客戶

答案：D

156.金融機構確定風險評級不得少于()級。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：B

157.金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查,拒絕提供調查材料或者故意

提供虛假材料的,依法承擔相應0

A、經濟損失

B、法律責任

C、名譽損失

D、經濟責任

答案：B

158.我國珠寶貴金屬市場的主流品種不包括以下哪項()

A、黃金

B、鉆石

C\寶石

D、玉石

答案：C

159.下面哪項不是我國《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪()。

A、毒品犯罪

B、恐怖活動犯罪

C、敲詐勒索罪

D、貪污賄賂犯罪

答案：C

160.中國沒有擔任過下列哪個反洗錢組織的主席國？

A、艾格蒙特集團(EgmontGroup)

B、金融行動特別工作組(FATF)

C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)

D、亞太反洗錢組織(APG)

答案：A

161?以下()制度，不是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的制定依

據。

A、《中華人民共和國反洗錢法》

B、《中華人民共和國中國人民銀行法》

C、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D、《中華人民共和國反恐怖主義法》

答案：C

162.金融機構反洗錢工作的監(jiān)督管理機關為()。

A、銀行監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、公安機關

D、稅務機關

答案：B

163.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：C

164.金融機構客戶身份資料，自業(yè)務關系建立當年或者一次性交易記賬當年計起

至少保存0。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案：B

165.以下關于風險評估結果的應用，哪一項是不正確的0

A、根據評估結果，確定反洗錢監(jiān)管的措施及其強度和頻率

B、原則上對風險較高機構實施監(jiān)管措施的頻率和強度應高于風險較低機構

C、采取質詢、約見談話、監(jiān)管走訪、現場檢查等針對性監(jiān)管措施

D、原則上風險較高機構的評估周期應當高于風險較低機構。

答案：D

166.建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是0。

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關于洗錢問題的四十項建議》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

答案：C

167.調查可疑交易活動時,調查人員不得少于()人。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

168.金融情報機構分析信息的最基本目的是0

A、發(fā)現資金的總體流向和趨勢

B、發(fā)現犯罪的趨勢、手段和應對方法

C、發(fā)現犯罪線索

D、為社會中的交易主體繪制了一組動態(tài)行為描述

答案：C

169.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的,

應當0

A、報告可疑交易

B、向公安機關報案

C、重新識別客戶身份

D、向監(jiān)管機構報告

答案：C

170.中國于()年成為金融行動特別工作組(FATF)正式成員？

A、2006

B、2007

C、2008

D、2012

答案：B

171.《反腐敗公約》由()發(fā)布

A、聯(lián)合國

B、亞太反洗錢組織

CvFATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

答案：A

172.發(fā)現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，金融機構、特定非

金融機構應當立即采取凍結措施。采取凍結措施后,應立即將資產數額、權屬、

位置、交易信息等情況以書面形式報告()。

A、客戶戶籍所在地或注冊地縣級公安機關和市、縣國家安全機關,同時抄報當地

中國人民銀行分支機構

B、資產所在地縣級公安機關和市、縣國家安全機關，同時抄報資產所在地中國人

民銀行分支機構

C、金融機構總部所在地縣級公安機關和市、縣國家安全機關，同時抄報金融機構

總部所在地中國人民銀行分支機構

D、只需凍結,無需報告

答案：B

173.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告

或者可疑交易報告,致使洗錢后果發(fā)生的,對金融機構處()罰款。

A、20萬元以上50萬元以下

B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、20萬元以上100萬元以下

答案：C

174.對經分析識別認為屬于重大可疑交易的,金融機構在向中國反洗錢監(jiān)測分析

中心報告的同時，應向()報告。

A、中國人民銀行當地分支機構

B、當地公安機關

C、當地檢察機關

D、當地法院

答案：A

175.當日單筆或者累計交易人民幣()元以上(含)、外幣等值0美元以上(含)的現

金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形

式的現金收支,金融機構應該扳告大額交易。

A、5萬1萬

B、1萬5萬

C、20萬1萬

D、50萬10萬

答案：A

176.將犯罪所得存入金融機構或者購買可流通票據是洗錢的0

A、放置階段

B、離析階段

C、融合階段

D、匯總階段

答案：A

177.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時,應當要求客戶出示真實有效的()或者其

他身份證明文件,進核對并登記。

A、身份證明

B、戶籍證明

C、身份證件

D、護照

答案：C

178.金融機構主要反洗錢內控制度修訂、反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯(lián)系

方式變更,應當在發(fā)生后。工作日內向中國人民銀行或其分支機構報告。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

179.對于低風險等級客戶,各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關注客戶的交

易情況,及時提示客戶更新資料信息,并定期對客戶信息進行核對更新,對個人客

戶,應至少每()進行一次集中核對。

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

答案：D

180.賬戶信息是指()。

A、被調查對象在金融機構注銷默戶時提供的信息。

B、被調查對象在金融機構開立賬戶時提供的信息。

C、被調查對象在金融機構變更賬戶時提供的信息

D、被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。

答案：D

181.以下哪一個不是金融行動特別工作組(FATF)的工作組？

A、國際合作審查工作組

B、評估與合規(guī)工作組

C、政策研究工作組

D、法律事務工作組

答案：D

182.金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級,定期審核本金融機構保存的客

戶基本信息,對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶,至少每()進行一次審

核。

A、一個月

B、三個月

C、半年

D、一年

答案：C

183.《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》由()制定

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定

C、國務院

D、保監(jiān)會

答案：B

184.(),指為恐怖主義行動、恐怖分子和恐怖主義組織進行的融資。

A、恐怖融資

B、恐怖活動

C、恐怖洗錢

D、恐怖組織

答案：A

185.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是()

A、大額和可疑交易數據報送

B、客戶身份識別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

答案：B

186.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的()

A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D、客戶洗錢風險分類是額外要求

答案：B

187.我國房地產經紀人主要的經營模式是()

A、代理

B、居間

答案：B

188.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時,首先應進行0。

A、客戶身份識別

B、大額和可疑交易報告

C、可疑交易的分析

D、與司法機關全面合作

答案：A

189.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，義務機構對跨境交易和一次性交

易等較高風險業(yè)務的回溯性調查應當在()恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之

日起5個工作日內完成。

A、知道

B、應當知道

C、知道或者應當知道

D、公布

答案：C

190.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括()

A、符合依法經營內在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎

D、是參與國際競爭的唯一要求

答案：D

191.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于()年發(fā)布

A、2003

B、2006

C、2013

D、1990

答案：A

192.具有反洗錢功能的綜合性國際組織有0

A、聯(lián)合國禁毒署

B、金融行動特別工作組

C、亞太反洗錢小組

D、埃格蒙特集團

答案：A

193.最新《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自。起施行。

A、2006年10月31日

B、2006年11月14日

C、2007年3月1日

D、2017年7月1日

答案：D

194.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民

幣()萬元以上、外幣等值0萬美元以上的款項劃轉。

A、20萬人民幣，2萬美元

B、50萬人民幣,5萬美元

C、100萬人民幣，10萬美元

D、200萬人民幣,20萬美元

答案：D

195,客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業(yè)務關系

的客戶,金融機構應在業(yè)務關系建立后的()內完成風險等級劃分工作

A、5個工作日

15日

C、10個工作日

Dx10日

答案：C

196.無法進行受益所有人身份識別工作,或者經評估超過本機構風險管理能力的.

0并應當考慮提交可疑交易報告。

A、不得與其建立或者維持業(yè)務關系

B、經高級管理層批準建立或者維持業(yè)務關系

C、審慎建立業(yè)務關系

答案：A

197.義務機構提交可疑交易報告后,應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，

仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑,且經分析認為可疑特征沒有發(fā)

生顯著變化的,應當()提交一次接續(xù)報告。

A、自第一次提交可疑交易報告之日起每6個月

B、自第一次提交可疑交易報告之日起每3個月

C、自上一次提交可疑交易報告之日起每6個月

D、自上一次提交可疑交易報告之日起每3個月

答案：D

198.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶屬性,并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶

是否為外國政要等因素,劃分風險等級,并在持續(xù)關注的基礎上,適時調整風險等

級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等

級應（）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案：A

199.《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2

010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗錢工作人員準確

理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定,明確了勤勉盡責的履職要求，以下說法不正確的是（）

A、金融機構應逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程,有效整合可

疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調查兩項工作

B、金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)

C、反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務

D、對于客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發(fā)現或有合理理由懷疑其涉

及洗錢、恐怖融資的,不需要提交可疑交易

答案：D

200.在與客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間,金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施,

關注客戶及其日常()、金融交易情況、及時提示客戶更親新資料信息。

A、資金來源

B、經營活動

C、資金用途

D、經營狀況

答案：C

201.二戰(zhàn)期間,德國軍隊使用的恩尼格瑪密碼機使用的加密技術是：

A、對稱加密技術

B、非對稱加密技術

C、轉子加密技術

D、魔方加密技術

答案：B

202.金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,客戶身份資

料在業(yè)務關系結束后應當至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

203.下列表述中哪一句是錯誤的()

A、金融機構應依法建立健全反洗錢內部控制制度

B、金融機構可以不設立反洗錢專門機構或制定內設機構負責反洗錢工作。

C、金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

D、金融機構應當對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。

答案：B

204,在客戶申請解除保險合同時,如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值

金額為()的,保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件,

核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。

A、人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上

B、人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上

C、人民幣20萬元以上或者外幣等值20000美元以上

D、人民幣10萬元以上或者外幣等值10000美元以上

答案：B

205.金融機構的風險劃分標準應報送()

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監(jiān)測中心

D、中國人民銀行省一級分支機構

答案：B

206.我國不是以下哪一反洗錢組織的成員()。

A、金融行動特別工作組

B、埃格蒙特集團

C、亞太反洗錢工作組

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資活動工作組

答案：B

207.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由0發(fā)布

A、聯(lián)合國

B、亞太反洗錢組織

C、FATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

答案：A

208.無法進行受益所有人身份識別工作,或者經評估超過本機構風險管理能力的

Oo

A、與其建立或者維持業(yè)務關系

B、適當提高風險等級

C、應當考慮提交可疑交易報告

答案：C

209.()有調查可疑交易活動的權利。

A、中國人民銀行及其省一級派出機構

B、中國人民銀行總行、省和市級分支機構

C、銀監(jiān)會

D、證監(jiān)會、保監(jiān)會

答案：A

210.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括()

A、毒品犯罪

B、黑社會性質犯罪

C、貪污受賄犯罪

D、故意殺人罪

答案：D

211.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的,義務機構應當立即針對本機構的

()啟動回溯性調查,并按照規(guī)定提交可疑交易報告。

A、所有客戶以及上溯三年內的交易

B、現有客戶以及上溯三年內的交易

C、所有客戶以及上溯五年內的交易

D、現有客戶以及上溯五年內的交易

答案：A

212.對客戶洗錢風險分類標準的描述,不正確的有()

A、屬于金融機構內部保密信息

B、直接關系到客戶洗錢風險分類

C、不需要對客戶保密

D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施

答案：C

213.在與客戶的業(yè)務關系()期間,公司各分支機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別

措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

Av持續(xù)

B、繼續(xù)

Cv辦理

D、存續(xù)

答案：D

214.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理

期限內更新且沒有提出合理理由的,金融機構應當()。

A、終止與客戶的業(yè)務關系

B、中止為客戶辦理業(yè)務

C、暫停與客戶的業(yè)務關系

D、拒絕客戶的業(yè)務請求

答案：B

215.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的,客戶沒有在合

理的期限內更新且沒有提出合理理由的,金融機構應該()

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務

B、采取臨時凍結賬戶

C、中止為客戶辦理業(yè)務

D、不予理睬

答案：C

216.對《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕

第3號)第十八條規(guī)定的可疑交易報告,義務機構應當立即提交,最遲不得超過()o

A、發(fā)現可疑交易后的48小時

B、發(fā)現可疑交易后的24小時

C、業(yè)務發(fā)生后的48小時

D、業(yè)務發(fā)生后的24小時

答案：D

217.(),指采取欺騙、隱瞞等手段，不繳或少繳稅款的行為。

A、逃稅洗錢

B、騙取進出口退稅

C、逃稅

D、虛開增值稅發(fā)票

答案：C

218.可疑交易分析框架包括()

A、身份信息分析

B、交易信息分析

C、行為信息分析

D、以上均包括

答案：D

219.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，銀行應當通過0向中

國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

A、人民銀行總部指定的一個機構

B、銀行總部或者由總部指定的一個機構

C、銀行各省級分支機構

D、銀行的任一分支機構

答案：B

220.商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為

自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業(yè)務

的,應當()客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、了解

B、核對

C、詢問

D、留存

答案：B

221.我國打擊洗錢犯罪的法律是()。

A、《中華人民共和國刑法》

B、《中華人民共和國反洗錢法》

C、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

D、《金融機構反洗錢規(guī)定》

答案：A

222.反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產品或金融服務。以下哪個說法是

錯誤的()

A、金融機構應從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務進行系統(tǒng)性的洗錢風險評估

B、金融機構應按照風險為本的原則,強化風險較高領域的反洗錢合規(guī)管理措施

C、金融機構在研發(fā)創(chuàng)新型金融產品過程中，應進行洗錢風險評估,并書面記錄風

險評估情況

D、金融機構在研發(fā)創(chuàng)新型金融產品過程中，應進行洗錢風險評估,可以不記錄風

險評估情況

答案：D

223.反洗錢義務機構推出新產品、新業(yè)務前,開展洗錢和恐怖融資風險自

評估。

A、必須

B、無須

C、適時

D、隨機

答案：A

224.《中華人民共和國反洗錢法》是.在0會議上通過的。

A、2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過

的

B、2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十五次會議通過

的

C、2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的

D、2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十五次會議通過的

答案：A

225.反洗錢工作中對客戶身份識別的主要流程是什么？0

A、了解留存核對登記

B、了解核對登記留存

C、核對登記了解留存

D、核對了解登記留存

答案：B

226.()是金融機構反洗錢活動的基礎工作。

A、了解客戶；

B、大額交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關全面合作。

答案：A

227.《三反意見》提出，特定非金融機構反洗錢監(jiān)管應當0

A、由人民銀行統(tǒng)一負責

B、由行業(yè)主管部門負責

C、“一業(yè)一策”分別確定

D、由公安部負責

答案：C

228.在客戶申請解除保險合同時,如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值

金額為人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的,保險公司應當要求退保申請

人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其

他身份證明文件,確認申請人的身份。

A、20萬1萬

B、2萬2千

C、1萬1千

D、20萬2萬

答案：C

229.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后()

小時內,未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的,應當立即解除凍結。

A、24

B、48

C、60

D、72

答案：B

230.金融機構的反洗錢工作機構和崗位設立情況在年度內發(fā)生變化的,應當于變

化后的()個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

A、2

B、5

C、10

D、20

答案：C

231.金融機構根據()方法,決定采取客戶盡職調查措施的程度

A、合規(guī)方法

B、風險為本方法

C、合規(guī)與風險并重

D、風險測試方法

答案：B

232.客戶由他人代理辦理業(yè)務的,金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份

證件或者其他身份證明文件進行()O

A、核對

B、登記

C、核對并登記

D、留存有效身份證件或其他身份證明的復印件

答案：C

233.中國人民銀行于()成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、2004年6月1日

B、2003年8月1日

C、2005年2月1日

D、2006年10月1日