第一章證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

一、單項(xiàng)選擇題（下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將

該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。）

1.有價(jià)證券（）o

A沒(méi)有價(jià)值但有價(jià)格B.既有價(jià)值又有價(jià)格

C.沒(méi)有價(jià)值沒(méi)有價(jià)格D.有價(jià)值無(wú)價(jià)格

2.銀行證券不包括（）。

A銀行匯票B.銀行本票

C銀行支票D。銀行股票

3.證券市場(chǎng)的特征不包括（）o

A.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所

B,證券市場(chǎng)是信用直接交換的場(chǎng)所

C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所

D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

4.下列不是美國(guó)的Nasdaq培育的高科技巨人：（）。

A英特爾Bo蘋(píng)果

C思科D.家樂(lè)福

5.我國(guó)現(xiàn)行的《證券法》。頒布于（）o

A1999年7月B'2001年9月

C.2003年3月D.2005年11月

6.股票代表著其持有者（即股東）對(duì)股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合

權(quán)利，不包括如下權(quán)利：（）o

A參加股東大會(huì)Bo投票表決

C參與公司的決策和經(jīng)營(yíng)D.收取股息或分享紅利

7.我國(guó)《公司法》規(guī)定：記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依照《中華

人民共和國(guó)民事訴訟法》規(guī)定的（）程序，請(qǐng)求人民法院宣告該股票失效。

A追繳B.公示催告

C訴訟D宣告

8股票的每股凈資產(chǎn)又稱(chēng)為股票的（）。

A：.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值

C.市場(chǎng)價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值

9公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于（）。

A彌補(bǔ)虧損B.提取法定公積金

C提取任意公積金D.支付優(yōu)先股紅利

10.待殊性國(guó)債不包括（）°

A.定向債券B.特別國(guó)債

C.專(zhuān)項(xiàng)國(guó)債D.海外國(guó)債

11.證券公司短期融資券只在（）發(fā)行和交易。

A.交易所市場(chǎng)B.主板市場(chǎng)

C.中小板市場(chǎng)D.銀行間債券市場(chǎng)

12.在證券發(fā)行市場(chǎng)上聯(lián)系發(fā)行人和投資者的是（）。

A.證券發(fā)行人B.證券投資者

C.證券中介機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管部門(mén)

13.我國(guó)《證券法》規(guī)定，發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣

（）,應(yīng)當(dāng)理承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。

A.1000萬(wàn)元B.3000萬(wàn)元

C.5000萬(wàn)元D.1億元

14.跟據(jù)我國(guó)法律法規(guī)的規(guī)定，上市公司公開(kāi)發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過(guò)（）方

式確定。

A.詢(xún)價(jià)B協(xié)商

C.證券中介機(jī)構(gòu)D累計(jì)詢(xún)價(jià)

15.會(huì)員制的證券交易所是（）o

A.以股份有限公司形式組織并不以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體

B.一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體

C.一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體

D.以股份有限公司形式組織并以盈利為目的的法人團(tuán)體

16.上海證券交易所規(guī)定的集合競(jìng)價(jià)時(shí)間是（）。

A.9：15—9：25B.9:30—11：30

C.13：00—15：00Do14：57—15：00

17.某投資者以10元1股的價(jià)格買(mǎi)人X公司股票，持有1年分得現(xiàn)金股息1.80

元，則股利收益率為（）o

A.9%B.18%

C.27%D.36%1

二、不定項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題

意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不

選，均不得分。）

1.公司證券包括（）o

A.股票B.公司債券

C.商業(yè)票據(jù)D.金融債券

2.證券的流動(dòng)可以通過(guò)（）等方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。

A.承兌B.貼現(xiàn)

C.質(zhì)押D.交易

3。證券市場(chǎng)是有價(jià)證券（）的場(chǎng)所。

A.發(fā)行B.變現(xiàn)

C.交易D.套利

4.證券市場(chǎng)的從無(wú)到有主要?dú)w因于（）o

A.信用制度的發(fā)展B.監(jiān)管的加強(qiáng)

C.股份制的發(fā)展D.投資者隊(duì)伍的壯大

5.下列選項(xiàng)中屬于對(duì)20世紀(jì)90年代以來(lái)國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的正確描

述的有：（）。

A.全球資產(chǎn)配置成為流行趨勢(shì)、跨國(guó)并購(gòu)層出不窮、全球資本市場(chǎng)之間相

關(guān)性顯著增強(qiáng)

B.中小投資者快速成長(zhǎng)，日益占據(jù)證券市場(chǎng)的主導(dǎo)地位

C.全球范圍內(nèi)的國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)愈演愈烈，重組購(gòu)并此起彼伏

D.隨著電子計(jì)算機(jī)技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，國(guó)際金融市場(chǎng)的交易手段越來(lái)越

先進(jìn)

6.《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》發(fā)布后我國(guó)資本市

場(chǎng)進(jìn)行了一系列改革，包括：（）o

A.使資本市場(chǎng)的發(fā)展走上規(guī)范化軌道

B.實(shí)施股權(quán)分置改革

C.大力發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者

D.為中國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放提出了具體時(shí)間

7.證券交易所的主要職責(zé)有（）。

A.制定交易規(guī)則

B.監(jiān)管上市的證券以及交易行為的合規(guī)合法

C.確保上市公司的會(huì)計(jì)報(bào)表真實(shí)

D.確保市場(chǎng)的公開(kāi)、公平和公正

8,中國(guó)證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)是（）o

A.負(fù)責(zé)證券法律法規(guī)的起草

B.負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

C.對(duì)全國(guó)的證券發(fā)行、證券交易、服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)

管

D.維持公平而有序的證券市場(chǎng)

9.股票的性質(zhì)包括：（）o

A.股票是有價(jià)證券B.股票是要式證券

C.皿票是設(shè)權(quán)證券D.股票是資本證券

10.特殊型國(guó)債主要有（）o

Ao定向債券B.特別國(guó)債

C,專(zhuān)項(xiàng)國(guó)債D.特種國(guó)債

11.下列關(guān)于央行票據(jù)的描述，哪些是錯(cuò)誤的：（）。

A.久是央行為調(diào)節(jié)商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金而向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債

務(wù)憑證

B.其實(shí)質(zhì)是中央銀行債券

C.其目的是為了調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)量

D.央行發(fā)行央行票據(jù)時(shí)，商業(yè)銀行的可貸資金量會(huì)增加

12.證券發(fā)行市場(chǎng)的作用主要表現(xiàn)在（）。

A.為資金需求者提供籌措資金的渠道

B.為政府宏觀部門(mén)調(diào)控經(jīng)濟(jì)提供了手段

C.為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化

D.形成資金流動(dòng)的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化

13.在證券發(fā)行市場(chǎng)上，中介機(jī)構(gòu)主要包括（）o

A.證券公司B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.律師事務(wù)所D.證監(jiān)會(huì)

14.根據(jù)價(jià)格決定方式不同，債券發(fā)行方式可分為（）o

A.荷蘭式招標(biāo)和美式招標(biāo)B.價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)

C.單一價(jià)格中標(biāo)和多種價(jià)格中標(biāo)D.收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo)

15.關(guān)于代銷(xiāo)論述正確的是：（）。

A.代銷(xiāo)可分為全額代銷(xiāo)和余額代銷(xiāo)兩種

B.上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷(xiāo)方式發(fā)行

C.我國(guó)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000

萬(wàn)元，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)

D.代銷(xiāo)是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的證

券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式

16.債券發(fā)行的方式包括（）。

A.定向發(fā)行B.公開(kāi)發(fā)行

C.承購(gòu)包銷(xiāo)D.招標(biāo)發(fā)行

17.會(huì)員制證券交易所具有的特點(diǎn)是：（）o

A.會(huì)員制證券交易所的集中交易市場(chǎng)設(shè)施及其他財(cái)產(chǎn)所有權(quán)為全體會(huì)員共

有，并共同使用

B.會(huì)員與交易所為自律關(guān)系，會(huì)員自覺(jué)以章程行事，共同負(fù)擔(dān)維護(hù)公平有

序的交易商場(chǎng)職責(zé)

c.會(huì)員制證券交易所是非營(yíng)利性的法人社團(tuán)，其收入主要來(lái)源于會(huì)員交納的

會(huì)員費(fèi)及其他收入

D.交易所中的?切交易責(zé)任由買(mǎi)賣(mài)雙方自負(fù)，證交所不負(fù)擔(dān)保證責(zé)任

18.會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，具有的職權(quán)包括（）。

A.制定和修改證券交易所章程

B.選舉和罷免會(huì)員理事

C.審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃

D.審議和通過(guò)理事會(huì)、總經(jīng)理的工作報(bào)告

19.根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的組織機(jī)構(gòu)包括（）0

A.董事會(huì)B.會(huì)員大會(huì)

C.理事會(huì)D.經(jīng)理機(jī)構(gòu)

三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)"（正確）,

錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。1。有價(jià)證券代表著一定

量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，因此是有價(jià)值的。（）

2.債券一般有明確的還本付息期限，股票一般沒(méi)有期限。（）

3.由于股票比債券的流動(dòng)性更強(qiáng)，因此股票價(jià)格比債券價(jià)格更趨于其合理價(jià)值。

4.我國(guó)的首部證券法頒布于2005年。（）

5.我國(guó)把股份制的金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的股票定義為金融證券。（）

6.設(shè)權(quán)證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生（）

7.我國(guó)《公司法》規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公

眾發(fā)行的股份，不得少于公司股份總數(shù)的25%。公司股本總額超過(guò)人民幣4億

元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股份的比例應(yīng)在15%以上。（）

8.普通股股東擁有公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)、公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股

權(quán)的權(quán)利。（）

9,在我國(guó)，中央政府債券由中央政府發(fā)行，地方取府債券由地方政府發(fā)行。

（）

10.證券公司短期融資債是指證券公司以短期融資為目的，在企業(yè)間債券市場(chǎng)

發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債券。（）

11.擔(dān)心股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過(guò)買(mǎi)人股指期貨合約來(lái)對(duì)沖股票市場(chǎng)整

體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

12.我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)法規(guī)規(guī)定，我國(guó)股份公司首次公開(kāi)發(fā)行股票和上市后向社

會(huì)公開(kāi)募集股份（公募增發(fā)），采取對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售相

結(jié)合的發(fā)行方式。（）

13.全額包銷(xiāo)是指由承銷(xiāo)商先全額購(gòu)買(mǎi)發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)

售，由承銷(xiāo)商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷(xiāo)方式。（）

14.遠(yuǎn)期交易的合約一般是非標(biāo)準(zhǔn)化的，在場(chǎng)內(nèi)交易；期貨交易一般是有規(guī)定

格式的標(biāo)準(zhǔn)化合約，多數(shù)在場(chǎng)外交易。（）

15.我國(guó)內(nèi)地有兩家證券交易所——上海證券交易所和深圳證券交易所，兩家

證券交易所均按公司制方式組成，是非營(yíng)利性的事業(yè)法人。（）

16.證券交易的基本過(guò)程中的開(kāi)戶(hù)包括開(kāi)立證券賬戶(hù)和開(kāi)立資金賬戶(hù)。（）

17.不論是記名證券還是不記名證券，完成了清算和交收，證券交易過(guò)程即告

結(jié)束。（）

18.對(duì)于附息債券而言，投資期間的現(xiàn)金流是定期支付的利息，再投資收益是

將定期所獲得的利息進(jìn)行再投資而得到的利息收入。（）

19.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

等。（）

20.一般來(lái)說(shuō)，證券的風(fēng)險(xiǎn)越高，其要求的收益率也越高（）

參考答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.A2.D3.B4.D5.D

6.C7.B8.B9.A10.D

11.D12.C13.C14.A15.C

16.A17.B

二、不定項(xiàng)選擇題

1.ABCD2.ABD3.AC4.AC5.ACD

6.BC7.ABD8.ABCD9.ABD10.ACD

11.AD12.ACD13.ABC14.AC15.BCD

16.ACD17.ABCD18.ABD19.BCD

三、判斷題

1.錯(cuò)2.對(duì)3.錯(cuò)4.錯(cuò)5.錯(cuò)

6.對(duì)7.錯(cuò)8.錯(cuò)9.錯(cuò)10.錯(cuò)

11.錯(cuò)12.對(duì)13.對(duì)14.錯(cuò)15.錯(cuò)

16.對(duì)17.錯(cuò)18.對(duì)19.錯(cuò)20.對(duì)

第二章證券投資基金概述

一、單項(xiàng)選擇題（下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將

該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。）

1.證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專(zhuān)業(yè)管理的方式進(jìn)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)公

擔(dān)的（）投資方式

A.集資B?集合

c.合作D.聯(lián)合投資

2.以下不屬于證券投資基金特征的是（）。

A.人集合投資，專(zhuān)業(yè)管理B.收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小

C.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)Do獨(dú)立托管，保障安全

3.通過(guò)向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表

現(xiàn)了證券投資基金的（）特征。

A.集合投資B.專(zhuān)業(yè)管理

C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散風(fēng)險(xiǎn)

4.證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為（）o

A.證券投資信托基金B(yǎng).共同基金

Co信托產(chǎn)品D.單位信托基金

5.基金是一種（）投資工具。

A.直接B.間接

C.實(shí)業(yè)D.債權(quán)

6.根據(jù)（）的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)（指數(shù)）型基金。

A.投資理念B.組織形式

C.投資目標(biāo)D.募集方式

7.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。

A.債權(quán)債務(wù)B.所有權(quán)

C.信托D.產(chǎn)權(quán)

8.與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（）o

A.流動(dòng)性較差B.風(fēng)險(xiǎn)較低

C.門(mén)檻通常較高D.信息披露程度一般不夠及時(shí)透明

9.基金投資運(yùn)作是基金運(yùn)作的最重要環(huán)節(jié)，以下（）不屬于基金的投資

運(yùn)作部分。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.交易管理

C.績(jī)效評(píng)估D.募集與交易

10.基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益

者。

A.份額持有者B.管理人

C.托管人D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

11.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投

資基金一般都要由（）來(lái)保管基金資產(chǎn)。

A.基金發(fā)起人B.基金管理人

C.基金持有人D.基金托管人

12.證券投資基金起源于19世紀(jì)的（）。

A.英國(guó)B.美國(guó)

;Co法國(guó)D.荷蘭

13.1924年3月21日“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國(guó)式基金的

真正起步。這也是世界上第一個(gè)（）。

A,契約型投資基金B(yǎng).公司型開(kāi)放式基金

C.股票基金D.封閉式基金

14,1940年，美國(guó)制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（）o

A.《投資公司法》B.《投資基金法》

C.《證券投資基金法》D.《投資信托法》

15.根據(jù)美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)（1C1）的統(tǒng)計(jì)，截至2007年末，全球共同基金的資

產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到（）萬(wàn)億美元。

A.20.2B.22.0

C.26.2D.30.6

16,我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展主要經(jīng)過(guò)兩個(gè)時(shí)期：老基金時(shí)代和新基金時(shí)代。老基金

時(shí)代主要指（）年規(guī)范整理之前的時(shí)期。

A.1993B.1996

C.1998D.2002

17.1993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)（）在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性

基金市場(chǎng)的誕生。

A.武漢基金B(yǎng).淄博基金

C.南山基金D.富島基金

18,2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了（）,對(duì)我國(guó)開(kāi)放式基金的試點(diǎn)起

了極大的推動(dòng)作用。

A.證券投資基金管理暫行辦法

B.中華人民共和國(guó)公司法

C.開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法

D.中華人民共和國(guó)證券法

19.2003年10月，（）頒布，并于2004年6月SM實(shí)施，推動(dòng)基金業(yè)在更

加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展。

A.證券法B.開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法

C.基金法D.證券投資基金管理暫行辦法

20,截至2008年6月底，我國(guó)共有（）家基金管理公司。

A.50B.53

C.58D.60

二、不定項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意,

請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，

均不得分。）

1.世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱(chēng)謂不盡相同、目前的稱(chēng)謂有（）o

A.共同基金B(yǎng).單位信托基金

C.證券投資信托基金D.集合投資產(chǎn)品

2.證券投資基金的主要特征是（）

A.集合投資、專(zhuān)業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

3.證券投資基金的集合投資、專(zhuān)業(yè)管理表現(xiàn)在（）o

A.匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，

B.基金管理人一般擁有大量的專(zhuān)業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好

地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的跟蹤與分析

C.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專(zhuān)業(yè)化的投資

D.集中研究基金收益分配

4.根據(jù)投資對(duì)象不同，可分將基金分為（）o

A.股票型基金B(yǎng).混合型基金

C.債券型基金D.貨幣市場(chǎng)基金

5.基金與股票、債券的主要區(qū)別是（）。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同

C.流動(dòng)性不同、D.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

6.基金與券商集合計(jì)劃的主要區(qū)別是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

B.集合計(jì)劃的流動(dòng)性比基金差

C.收費(fèi)模式有所差別

D.券商集合計(jì)劃一般投資門(mén)檻相對(duì)較高

7.依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為

（）。

A?基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)D.被投資公司

8.基金的當(dāng)事人包括（）。

A.份額持有者B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.托管人D.管理人

9,基金的自律組織主要有（）□

A.證券交易所B.基金行業(yè)自律組織

C.律師事務(wù)所D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

10,基金行業(yè)自律組織是由（）成立的行業(yè)自律組織。

A.基金管理人B.基金托管人

C?、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

11,基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括（）

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.基金投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

12,下列關(guān)于基金的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金托管人保管基金B(yǎng).基金管理人管理基金

C.基金持有人購(gòu)買(mǎi)基金D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)向基金提供服務(wù)

13,下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢(shì)和特點(diǎn)（）。

A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家發(fā)展迅猛

B.開(kāi)放式基金成為基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度趨于分散

D.越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來(lái)源

14.下列屬于我國(guó)“老基金”時(shí)代設(shè)立的基金是（）o

A.南山基金B(yǎng).淄博基金

C.金信基金D.南方績(jī)優(yōu)

15下列關(guān)于我國(guó)基金業(yè)特點(diǎn)的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金品種不斷創(chuàng)新B.基金運(yùn)作逐步規(guī)范

c.多月化的銷(xiāo)售渠道已經(jīng)形成D.證券公司為基金銷(xiāo)售的主要渠道

16.現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類(lèi)型有（）0

A.LOFB.ETFF

C.創(chuàng)新型封閉式D.分級(jí)基金

17.我國(guó)現(xiàn)階段的基金銷(xiāo)售渠道有（）。

A.商業(yè)銀行B.證券公司

C.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)D.證券登記結(jié)算公司

18.下列有基金托管人資格的機(jī)構(gòu)有（）0

A.工商銀行B.建設(shè)銀行

C.中國(guó)銀行O.中國(guó)人壽

19.我國(guó)基金業(yè)在金融體系中的地位和作用有（）。

A.改變了社會(huì)傳統(tǒng)的理財(cái)觀念和理財(cái)方式

B.有力地推動(dòng)了資本市場(chǎng)的制度改革

C.促進(jìn)了金融體系改革的深化

D.促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革

20.基金的運(yùn)作是指包括（）以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。

A.基金營(yíng)銷(xiāo)B.基金募集與交易

C.基金投資運(yùn)作D.基金后臺(tái)管理

三、判斷題（判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用“對(duì)''表示，錯(cuò)誤的用“錯(cuò)”表

示）

1.基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),

由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利

益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。（）

2.基金在美國(guó)被稱(chēng)為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱(chēng)為“單位

信托基金”。（）

3.基金的風(fēng)險(xiǎn)共但是指芭魚(yú)省理Zx與基金投資者共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)（）

4.根據(jù)組織形式不同，可以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。（）

5.開(kāi)放式基金主要通過(guò)銀行代銷(xiāo)，投資者兒乎沒(méi)有損失本金的可能。（）

6.與基金相比，保險(xiǎn)產(chǎn)品的流動(dòng)性、靈活性相對(duì)較差。（）

7.從投資范圍來(lái)看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（）

8.從本質(zhì)上來(lái)看，基金與信托是相同的，契約型基金也是信托的一種。（）

9.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。：

（）

10.基金的一切投資活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞

保護(hù)投資者利益來(lái)考慮的。（）

11,基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是基金市場(chǎng)的主要的服務(wù)機(jī)構(gòu)之一（）

12.基金起源于19世紀(jì)60年代的美國(guó)。（）

13.1868年英國(guó)成立的“海外及殖民地政府信托基金”組織在《泰晤士報(bào)》

刊登招股說(shuō)明書(shū)，公開(kāi)向社會(huì)個(gè)人發(fā)售認(rèn)股憑證，這是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。

（）

14.1940年美國(guó)制定了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法——《投資公司

法》，為美國(guó)基金的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。（）

15.截至2007年底，美國(guó)的共同基金資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)12萬(wàn)億美元，占全球基金

資產(chǎn)規(guī)模半數(shù)左右。（）

16.世界范圍內(nèi)，傳統(tǒng)上機(jī)構(gòu)投資者一直是基金的主要投資者，但已有越來(lái)越

多的個(gè)人投資者成為基金的重要資金來(lái)源。（）

17,1993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)

全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。（）

18.1997年11月14N,《證券投資基金管理暫行辦法》正式頒布。同時(shí)，

由中國(guó)人民銀行替代中國(guó)證監(jiān)會(huì)作為基金管理的主管機(jī)關(guān)。從此，我國(guó)基金業(yè)進(jìn)

入了規(guī)范發(fā)展的嶄新階段。（）

19.2000年10月8M,中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》,

對(duì)我國(guó)開(kāi)放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用。（）

20.2001年9月，第一只開(kāi)放式股票型基金華安創(chuàng)新基金設(shè)立，標(biāo)志著我國(guó)基

金的新發(fā)展。（）

參考答案

-、單項(xiàng)選擇題

1.B2.B3.A4.B5.B

6,A7.C8.B9.D10.A

11.D12.A13.B14.A15.C

16.C17.B18.C19.C20.D

二、不定項(xiàng)選擇題

1.ABC2.ABCDE3.ABC4.ABCD5.ABD

6.BCD7.ABC8.ACD9.AB10.ABC

11.ABCD12.ABCD13.ABD14.ABC15.ABC

16.ABCD17.ABC18.ABC19.ABCD20.ABCD

三、判斷題

1.對(duì)2.對(duì)3.錯(cuò)4.錯(cuò)5.錯(cuò)

6.對(duì)7.錯(cuò)8.對(duì)9.對(duì)10o對(duì)

11.對(duì)12.錯(cuò)13.對(duì)14.對(duì)15.對(duì)

16.錯(cuò)17.對(duì)18.錯(cuò)19.對(duì)20.對(duì)

第三章基金的類(lèi)型幾分析方法

一、單項(xiàng)選擇題（下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)

將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。）

1.按照《基金法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在（）以上。

A.80%B.60%C.50%D.30%

2.傲票型基金由于其大比例投資于股票，一般具有（）的特征。

A.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益D.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益

3.股票型基金持股集中度是指其前（）大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資

股票總市值的比重。

A.3B.5C.10D.20

4.與其他類(lèi)型基金相比，股票型基金費(fèi)用率較高，基金管理費(fèi)率每年在（）

左右。

A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%

5.按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。

A.80%B.60%C.50%D.30%

6.債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越（），所承擔(dān)

的利率風(fēng)險(xiǎn)越（）。

A，小，低B.小，圖C.大，低D.大，tn]

7,貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日（）基金凈收益和最近（）年化收益

率表示。

A.每萬(wàn)份，1日B?每萬(wàn)份，7日

C.每百份，1日D.每百份，7日

8,混勺型基金的風(fēng)險(xiǎn)一般（）股國(guó)型基金，（）債券型基金。

A.高于，低于B?高于，高于

C.低于，高于D.低于，低于

9.安全墊的高低對(duì)保本型基金在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上配置比例影響較大，它是指保本型

基金設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資（）可承受的損失金額，一般來(lái)說(shuō)安全墊較（）的基金操作

更為靈活。

A最大，高B.最小，高C.最大，低D.最小,低

10.有以下特點(diǎn)的投資者，哪個(gè)不建議投資保本型基金?（）

A.不能忍受投資虧損B.比較穩(wěn)健

C,保守D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)

11.ETF基金屬于（）操作的（）型基金。

A.主動(dòng)，非指數(shù)B?被動(dòng)，非指數(shù)

C.主動(dòng)，指數(shù)D?被動(dòng)，指數(shù)

12,下面的風(fēng)險(xiǎn)哪個(gè)是QDH基金相比其他類(lèi)型基金所特有的?（）

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)巴操作風(fēng)險(xiǎn)

Co操作風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)

13.下面哪個(gè)指標(biāo)不是風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)?（）

A,夏普指標(biāo)（Sharpe）B?詹森指標(biāo)（Jensen）

C,Stutzer指標(biāo)D.算術(shù)平均收益率

14,下面哪個(gè)不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度?（）

A.持倉(cāng)風(fēng)格D?持股風(fēng)格

C.資產(chǎn)估值增值潛力D.行業(yè)配置風(fēng)格

15.股票型基金費(fèi)用率較高，基金托管費(fèi)率每年在（）左右。

A.1.5%B.1%C.0.25%D.0.15%

16.公募基金可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象

（）,投資金額要求（），適宜中小投資者參與。

A.固定，高B?固定，低

C.不固定，高D.不固定，低

17.按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得

超過(guò)（）。

A.60%B.40%C.20%D.10%

18.我國(guó)首只ETF一上證50ETF采用的是：（）0

A.抽樣復(fù)制B.完全復(fù)制C.絕對(duì)復(fù)制D.相對(duì)復(fù)制

19.貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期限超過(guò)（）天

的浮動(dòng)利率債券。

A.365B.360C.397D.425

20.關(guān)于FOF,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）o

A.FOF是一種專(zhuān)門(mén)投資于其他基金的基金

B.FOF并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金

C.FOF是基金的種類(lèi)型，其投資范圍和普通基金相同

D.它是結(jié)合基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷(xiāo)售渠道創(chuàng)新的基金新品種

二、不定項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，

請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，

均不得分。）

1.作為資產(chǎn)組合的股票型基金與股票相比存在幾點(diǎn)不同：（）o

A.股票型基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散化，而單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)

集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大

B.股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響；

股票型基金的份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者申購(gòu)、贖回I數(shù)量的多少而受到影響

C.人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)公司財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利

預(yù)期、同業(yè)比較等情況對(duì)公司股價(jià)進(jìn)行相應(yīng)的判斷，同時(shí)也能對(duì)基金份額凈值進(jìn)

行合理與否的評(píng)判

D.股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票型基金凈值的計(jì)

算每天只進(jìn)行一次，因此每一個(gè)交易日股票型基金只有一個(gè)價(jià)格

2.基金所持股票按市值規(guī)模不同可被分為（）o

A.大盤(pán)型B.中盤(pán)型C.小盤(pán)型D.價(jià)值型

3.分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，通?？梢詤⒖家韵聨讉€(gè)指標(biāo)：（）0

A.凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差B.持股集中度

C.行業(yè)投資集中度D.基金周轉(zhuǎn)率

4.根據(jù)組織形式不同，可以把基金分為（）。

A.契約型基金B(yǎng).公司型基金

C.開(kāi)放式基金D.封閉式基金

5.封閉式基金和開(kāi)放式基金比較，不同之處主要表現(xiàn)在（）o

A.存續(xù)期限不同B.規(guī)模的可變性不同

C.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.基金交易方式不同

6,根據(jù)投資對(duì)象的不同,基金可分為（）o

A.股票型基金B(yǎng).債券型基金

C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金

7.依據(jù)投資理念的不同,基金可以分為（）0

A.主動(dòng)型基金B(yǎng)?被動(dòng)型基金

C,成長(zhǎng)型基金D?價(jià)值型基金

8.根據(jù)募集方式的不同，基金可以分為（）。

A.公募基金B(yǎng)?私募基金

C.開(kāi)放式基金D.封閉式基金

9.LOF與ETF兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。

A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票;

而LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

B.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF的申

購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行

C,對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同。只有大投資者（基金份額通常要求在50萬(wàn)份以

上）才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的申購(gòu)、贖回交易；而LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別

要求

D.基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指

數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，并且只能

是主動(dòng)管理型基金

10.作為對(duì)債券進(jìn)行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別

（）0

A.債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券

B.債券型基金沒(méi)有確定的到期日

C.投資風(fēng)險(xiǎn)不同

D.投資對(duì)象完全不同

11.根據(jù)是否可以直接在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)股票，可以將債券型基金分為（）o

A.純債券型基金B(yǎng).偏債券型基金

C.超短債基金D.股債型基金

12.下面哪些可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資的對(duì)象（）。

A.現(xiàn)金

B.一年以?xún)?nèi)（含一年）的銀行定期存款L

C.剩余期限在397天以?xún)?nèi)（包括397天）的債券

D.可轉(zhuǎn)換債券：?

13.下面哪個(gè)是QDII可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)：（）o

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)

14.對(duì)于基金管理公司，分析時(shí)考慮的兒個(gè)方面包括：（）。

A.股東背景、股權(quán)結(jié)構(gòu)和注冊(cè)資本

B.資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)”

C.人力資源優(yōu)勢(shì)

D.銷(xiāo)售渠道優(yōu)勢(shì)

15.對(duì)于基金經(jīng)理的分析，主要包括以下內(nèi)容：（）0

A.資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)B.投資風(fēng)格

C.從業(yè)年限D(zhuǎn).人脈關(guān)系

16.關(guān)于基金評(píng)級(jí)的說(shuō)法，正確的是：（）。

A.基金評(píng)級(jí)必須針對(duì)同一類(lèi)型基金進(jìn)行評(píng)級(jí)，常見(jiàn)的有封閉式基金評(píng)級(jí)、

股票型開(kāi)放式基金評(píng)級(jí)、混合型開(kāi)放式基金評(píng)級(jí)等

B.基金評(píng)級(jí)是基于歷史業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)，但歷史并不代表未來(lái)，五星級(jí)基金也

有可能在未來(lái)的--段時(shí)間表現(xiàn)很差

C.評(píng)級(jí)是同類(lèi)型基金的相對(duì)比較，如果整個(gè)市場(chǎng)表現(xiàn)不佳，那么五星級(jí)的

基金也只是“虧得比較少”的基金而已

D.對(duì)于五星級(jí)的基金，未來(lái)也一定會(huì)表現(xiàn)優(yōu)秀，可以積極投資

17.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括：（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例.

C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生

18.關(guān)于保本型基金的保本策略的說(shuō)法，正確的是（）o

A.國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有對(duì)沖保險(xiǎn)策略與固定比例投

資組合保險(xiǎn)策略

B.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略是一種通過(guò)比較凈值與價(jià)值底線，動(dòng)態(tài)調(diào)整

投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略

C.保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例并不是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的，必須在一定的時(shí)間

內(nèi)維持“恒定比例”以避免發(fā)生過(guò)激投資行為

D.一旦投資組合現(xiàn)時(shí)凈值向下接近價(jià)值底線，基金經(jīng)理必須降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

的投資比例

三、判斷題。（判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用“對(duì)”表示，錯(cuò)誤的用“錯(cuò)”

表示）、

1.根據(jù)組織形式不同，基金可以分成契約型基金與公司型基金。（）

2.根據(jù)運(yùn)作方式不同，基金可以分成封閉式基金與開(kāi)放式基金。（J）

3.成長(zhǎng)型基金是指以追求穩(wěn)定的當(dāng)期收人為基本目標(biāo)的基金。該類(lèi)型基金主要

投資于大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益類(lèi)證券。（）

4.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普

通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，只可以是主動(dòng)管理型基金。（）

5.對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸬膬糁凳怯?/p>

所持有的證券價(jià)格復(fù)合而成。（）

6.以某一特定行業(yè)或板塊為投資標(biāo)的的基金就是行業(yè)型股票型基金，如資源類(lèi)

股票型基金、房地產(chǎn)基金、科技股基金等。（）

7.行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重。

（）

8.費(fèi)用率越低，說(shuō)明基金的運(yùn)作成本越低，運(yùn)作效率越高。（）

9.基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買(mǎi)賣(mài)股票活躍程度的指標(biāo)，它等于基金股票交易金額

的一半與基金平均持有股票市值之比。（）

10.偏債券型基金則可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)人部分股票，但買(mǎi)人股票的量不能超過(guò)資

產(chǎn)凈值的30%。（）

11.債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越小，所承擔(dān)的利率

風(fēng)險(xiǎn)越低。（）

12.股票型基金的投資比重必須在60%以上，而混合型基金倉(cāng)位上下限都比

較寬泛，資產(chǎn)配置更為靈活。（）

13.信息比率等于基金相對(duì)于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤

誤差上基金獲得的超額收益。（）

14.衡量ETF基金的綜合績(jī)效，一般信息比率高的基金，綜合績(jī)效更（）

15.按投資目標(biāo)不同，基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入值型基金和平衡型基金

（）

16.基金評(píng)級(jí)是基于歷史業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)，但歷史并不代表未來(lái)，五星級(jí)基金小有

可能在未來(lái)的一段時(shí)間表現(xiàn)很差。（）

17.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)只要考慮基金的收益率標(biāo)準(zhǔn)差即可。（）.

18.基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是一種預(yù)測(cè)分析，即對(duì)未來(lái)較短時(shí)期內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作出估計(jì)，

這要求對(duì)可能影響未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)水平的各種因素進(jìn)行綜合分析。（）

19.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例大小。（）

20.股票型基金面臨著持有股票所帶來(lái)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和基金管理運(yùn)

作風(fēng)險(xiǎn)。（）

參考答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B2.C3.C4.B5.A

6.C7.B8.C9.A10.D

11.D12.D13.D14.C15.C

16.D17.C18.B19.C20.C

二、多項(xiàng)選擇題

1.ABD2.ABC3.ABC4.AB5.ABD

6.ABCD7.AB8.AB9.ABC10.ABC

11.AB12.ABC13.ABCD14.ABCD15.ABC

16,ABC17.ABCD18.ABCD

三，判斷題

1.對(duì)2.對(duì)3.錯(cuò)4.錯(cuò)5.對(duì)

6,對(duì)7.錯(cuò)8.對(duì)9.對(duì)10?.9

11,錯(cuò)12.對(duì)13.對(duì)14.對(duì)15?對(duì)

16.對(duì)17.錯(cuò)18.對(duì)19.對(duì)20.對(duì)

第四章基金市場(chǎng)參與主體

一，單項(xiàng)選擇題（下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將

該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。）

A.基金管理公司B?基金托管人

C.投資管理公司D.基金發(fā)起人.

2.我國(guó)相關(guān)竺律規(guī)定，基金號(hào)理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于()人民幣。

A.8000萬(wàn)元Bo1億元

C.12000萬(wàn)元D.15000萬(wàn)元

3.我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不得低于()

人民幣。

A.基金管理人Bo基金托管人

C.基金份額持有人Do基金發(fā)起人

4.()是基金一切活動(dòng)的中心

A；基金管理人B?基金托管人

C.崖金份額持有人D?基金發(fā)起人

5.()是指基金管理公司根據(jù)專(zhuān)業(yè)的投資知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)投資運(yùn)作基金資產(chǎn)的

行為，是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)

A.基金管理業(yè)務(wù)B?受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)D.投資咨詢(xún)服務(wù)業(yè)務(wù)

6.基金管理公司的獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的

()o

A.1/4B?1/3

C.1/2D.2/3

7.基金公司應(yīng)該建立健全的督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由()聘任，并對(duì)其負(fù)責(zé)。

A.股東會(huì)B.董事會(huì)

C.董事長(zhǎng)D.總經(jīng)理

8-()負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)基金管理公司檢查稽核工作，同時(shí)全面落實(shí)負(fù)責(zé)監(jiān)察稽核部

門(mén)的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)B.董事長(zhǎng)

C.督察長(zhǎng)D.總經(jīng)理

9.()要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)

構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A.健全性原則B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則

10.基金管理人內(nèi)部控制的()要求通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)

控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

A.健全性原則B.有效性原則

C獨(dú)立性原則D.相互制約原則

11?基金管理人內(nèi)部控制的()要求公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立,

公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

A.健全性原則B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則

12.()是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在

充分考慮內(nèi)、外環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程

序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

A.內(nèi)部控制B.外部控制

C.代銷(xiāo)渠道D.網(wǎng)絡(luò)渠道

13?基金管理公司內(nèi)部控制中的（）是指通過(guò)制定完善的管理制度和采取有效的

控制措施，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.信息溝通

C.內(nèi)部監(jiān)控D.控制活動(dòng)

14.在整個(gè)基金的運(yùn)作中，（）實(shí)際上處于重要地位，起著核心作用。

A.基金管理人B.基金托管人

C.基金份額持有人D.基金發(fā)起人

15.（）是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信

息披露、資產(chǎn)清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

A.基金管理人B?基金托管人

C.投資管理公司Do基金發(fā)起人

16.基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的

賬戶(hù)，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。

A.資產(chǎn)保管B?資金清算

c,資產(chǎn)核算D.投資監(jiān)督

17,（）是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。

A,簽署基金合同B?基金募集

C.基金運(yùn)做階段Do基金終止階段

18.基金托管人內(nèi)部控制制度中（）是指內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)

管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的始終。

A.合法性原則B?完整性原則

C.及時(shí)性原則Do審慎性原則

19基金托管人內(nèi)部控制制度中的（）是指托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必

須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約，監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操

作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門(mén)、崗位和人員。

A.合法性原則B?完整性原則

C.：及時(shí)性原則D,審慎性原則

20.目前，我過(guò)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）

A.直銷(xiāo)、代銷(xiāo)B?代銷(xiāo)、直銷(xiāo)

C.外銷(xiāo)、內(nèi)銷(xiāo)D.內(nèi)銷(xiāo)、外銷(xiāo)

21.證券美資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不低于（）元人民幣，

且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.1000萬(wàn)B?2000萬(wàn)

C.5000萬(wàn)D。1億

22.證券投資咨詢(xún)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有（）名以上取得證券投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人

員，其高級(jí)管理人員中，至少有一名取得證券投資咨詢(xún)從業(yè)資格。

A.5B.10

C.15D.20

二、不定項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，

請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，

均不得分。）

1.在基金市場(chǎng)上，存在不同的參與主題，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，將

基金市場(chǎng)的參與者分為（）三大類(lèi)。

A.基金當(dāng)事人Co基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C監(jiān)管和自律組織D.基金公司

2.按照《基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

3?基金份額持有人在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括（）

A.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

B.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

C在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)

4.中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（）o

A.為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理

B?所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與

中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保

持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。

c.實(shí)繳資本不少于1億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

D.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件

5《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（）o

A?將其目有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

B.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

c.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

6.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有：（）。

A基金管理業(yè)務(wù)B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)D.基金宣傳

7.基金管理公司治理結(jié)構(gòu)通常應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）o

A.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，即相互協(xié)助又相互

制衡

B.董事會(huì)一般都設(shè)有專(zhuān)門(mén)委員會(huì)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)決策的重大問(wèn)題進(jìn)行討論、

建議和決策

C.實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用

D.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制

8.基金公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有

人的利益。

A組織機(jī)構(gòu)健全D.職責(zé)劃分清晰

C.制衡監(jiān)督有效D.激勵(lì)約束合理

9.基金管理公司的主要職責(zé)包括（）。

A依法募集基金B(yǎng).進(jìn)行基金資產(chǎn)的評(píng)估管理

C.編制中期基金報(bào)告D.辦理與基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披

露事項(xiàng)

10.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）o

A.健全性原則和有效性原則B.適當(dāng)控制原則

C.相互制約原則D.成本效益原則

11.基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括（）。

久控制環(huán)境B.信息溝通

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.人員變動(dòng)

12.基金管理公司的主要股東應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（）0

A從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理

B.注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

C.具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)