取消企業(yè)銀行賬戶開戶許可考試機構(gòu)：姓名：得分：一、不定項選擇（每題4分，多選、少選、錯選均不得分）1、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的適用范圍包括（ ）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個體工商戶D、事業(yè)單位2、 《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶包括（）C專A基本存款賬戶B一般存款賬戶用存款賬戶D臨時存款賬戶3、企業(yè)只能在銀行開立（ ）基本存款賬戶A、1B、2C、3D、44、 面簽過程中，我行人員對簽字和詢問過程進行錄音錄像，攝像畫面中應(yīng)包括（ ）A、 單位法定代表人或負責人B、 我行兩名工作人員C、 僅單位法定代表人或負責人D、 單位法定代表人或負責人及我行一名工作人員5、我行分支機構(gòu)應(yīng)嚴格履行（ ）義務(wù)，落實（），不得為企業(yè)開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為身份不明的企業(yè)提供服務(wù)或者與其進行交易。A、開戶調(diào)查B、客戶身份識別C、賬戶實名制D、反洗錢6、開戶行應(yīng)當審核企業(yè)開戶證明文件的 ）（）和（），開（申請人與身份證明文件所屬人的一致性，戶企業(yè)開戶意愿的真實性A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、合法性7、 開戶調(diào)查原則上應(yīng)通過開戶行雙人實地上門方式，雙人可為（ ）A經(jīng)辦客戶經(jīng)理B前臺柜員C開戶行支行長D營業(yè)主管8、 當企業(yè)存在（ ）情形的，開戶行應(yīng)當按照反洗錢相關(guān)規(guī)定采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查等措施，必要時應(yīng)當拒絕開戶。A、對企業(yè)身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，企業(yè)拒絕出示的；B、企業(yè)開戶理由存疑的；C、 開立業(yè)務(wù)與企業(yè)身份不相符；D、 企業(yè)組織他人同時或者分批開立賬戶的；E、 有明顯理由懷疑企業(yè)開立賬戶從事違法犯罪活動的9、當企業(yè)存在上述異常情形時，我行應(yīng)采取的措施包括（ ）A、開戶行雙人實地上門調(diào)查；

B、進一步了解法定代表人B、進一步了解法定代表人/或單位負責人個人情況，包括征信情況、是否納入失信人員名單等。C、 要求法定代表人/單位負責人臨柜面簽；D、 不開通非柜面業(yè)務(wù)；E、公轉(zhuǎn)私逐筆提交證明材料10、銀行通過賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性時， 應(yīng)在系統(tǒng)中準確錄入（ ）A、企業(yè)名稱B、統(tǒng)一社會信用代碼C、注冊地地區(qū)代碼D、企業(yè)賬號二、判斷題（每題3分）1、 對被列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”或其注冊地、經(jīng)營場所不存在的企業(yè)客戶，但是客戶經(jīng)理調(diào)查出具特殊情況說明的可以正常開戶（）2、 對于企業(yè)法定代表人或者負責人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況，須加強開戶意愿的核查，對除雙異地客戶需面簽開戶外，其他均不需要面簽開戶（ ）3、開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款戶、一般戶后應(yīng)當立即至遲于當日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)備案（）4、 企業(yè)在我行開立的銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起三個工作日后方可辦理收付款業(yè)務(wù)。（）5、 開戶過程中通過遠程視頻核實開戶意愿的，應(yīng)由前臺柜員和營業(yè)主管在網(wǎng)點監(jiān)控下完成核實工作，在視頻中向企業(yè)法定代表人/單位負責人詢問企業(yè)開戶意愿。（）6、 前臺柜員對開戶資料進行審核，開立基本存款賬戶的，還應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶的唯一性。 （ ）7、 企業(yè)可以向一般存款賬戶開戶銀行申請重置存款人查詢密碼（ ）8、 企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶的，我行應(yīng)當收回原開戶許可證原件。若開戶許可證丟失，則企業(yè)應(yīng)提交加蓋公章的公函，表明如果因為丟失的憑證被盜用發(fā)生資金風險或其他問題，責任由企業(yè)自負（）9、 調(diào)查完畢后，開戶調(diào)查人員應(yīng)認真、如實填寫“單位結(jié)算賬戶開立調(diào)查書”，注明調(diào)查情況和調(diào)查日期，無需簽字確認。（）

10、企業(yè)開立基本存款賬戶和臨時存款賬戶的，我行賬戶預(yù)分配、

報人行備案、賬戶預(yù)分配轉(zhuǎn)開戶原則上應(yīng)在 3天內(nèi)完成。（）三、填空題（每題5分）1、 開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款戶后應(yīng)在（ ）個工作日內(nèi)將開戶資料復(fù)印件或影像報送人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)2、 開戶行完成企業(yè)基本存款賬戶信息備案后，賬戶管理系統(tǒng)生成基本存款賬戶編號，并在企業(yè)基本信息“經(jīng)營范圍”中標注（ ）字樣。3、 對于在我行開立基本存款賬戶的，開戶行應(yīng)當通過賬戶管理系統(tǒng)打?。?）和（ ），并交付企業(yè)。4、（ ）代替原基本存款賬戶核準號使用。5、 行分支機構(gòu)為企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶（驗資戶除外）實行（