銀行ATM設(shè)備管理員銀行ATM設(shè)備管理員

銀行ATM設(shè)備管理員

銀行ATM設(shè)備管理員

工作內(nèi)容:

1、負(fù)責(zé)ATM機(jī)的簡(jiǎn)潔故障處理、耗材更換補(bǔ)充等2、負(fù)責(zé)自助銀行日常例行運(yùn)行檢查與平安檢查

3、負(fù)責(zé)協(xié)作ATM機(jī)供應(yīng)商對(duì)設(shè)備進(jìn)行故障修復(fù)、定期保養(yǎng)、軟件升級(jí)等，并對(duì)過(guò)程監(jiān)督對(duì)結(jié)果進(jìn)行檢查確認(rèn)。工作地點(diǎn)：北京或石家莊任職要求：

1、石家莊及周邊、保定、北京或北京周邊戶口，中專、高中以上學(xué)歷，年齡30歲以下

2、品德優(yōu)秀、無(wú)不良記錄；身體健康、喜愛本職工作，責(zé)任心強(qiáng)。

3、計(jì)算機(jī)、電子、機(jī)電一體化等相關(guān)專業(yè)。福利待遇：

1、基本工資2400+獎(jiǎng)金+績(jī)效+五險(xiǎn)一金。2、公司實(shí)行8小時(shí)工作制，每周雙休。

3、供應(yīng)國(guó)家法定節(jié)假日和年假以外的帶薪休假。4、供應(yīng)住宿

擴(kuò)展閱讀：XX銀行自助設(shè)備(ATM)維護(hù)管理操作規(guī)程

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

XX銀行內(nèi)掌握度文件自助設(shè)備維護(hù)管理操作規(guī)程

文件編號(hào)：LT-0562

編制：審核：批準(zhǔn)：版次號(hào)：

生效日期：201*年5月14日

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

名目

修改記錄.................................................3第一章總則...........................................4其次章職責(zé)分工.........................................4第三章操作管理.........................................5第四章更換錢箱.........................................6第五章錯(cuò)款的處理.......................................8第六章日終結(jié)算.........................................9第七章賬款核對(duì)（清機(jī)）.................................9第八章吞卡處理........................................10第九章附則..........................................10附件二...............................................11XX銀行自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)質(zhì)量管理暫行規(guī)定.................11附件三...............................................14XX銀行自動(dòng)柜員機(jī)解鈔車出車管理暫行規(guī)定...............14附件四...............................................16附件五...............................................17附件六...............................................18附件七...............................................19附件八...............................................20

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

修改記錄

版次號(hào)1.0生效日期修改緣由201*.05.04內(nèi)掌握度文件，第一版。

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

第一章總則

第一條為規(guī)范本行自動(dòng)柜員機(jī)的管理，依據(jù)《XX銀行自助銀行設(shè)備管理方法》的有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)程。

其次條本規(guī)程所指的自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)操作包括附行式和離行式的ATM/CDM自動(dòng)柜員機(jī)。

第三條全行自動(dòng)柜員機(jī)實(shí)行編號(hào)管理。凡已安裝、使用的自動(dòng)柜員機(jī)必需由其管轄行統(tǒng)一編號(hào)，編號(hào)統(tǒng)一為八位數(shù)字（機(jī)構(gòu)號(hào)+3位數(shù)字）。其次章職責(zé)分工

第四條各分支行負(fù)責(zé)轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)的管理（離行式自助柜員機(jī)由電子銀行部指定相關(guān)分支行進(jìn)行管理），設(shè)置操作管理員和錢箱管理員，并設(shè)定AB角，負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的機(jī)具管理，保證機(jī)具正常運(yùn)行。

第五條操作管理員職責(zé)（一）負(fù)責(zé)保管ATM/CDM的鑰匙；

（二）負(fù)責(zé)每日登記自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行日志、自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理登記簿；負(fù)責(zé)登記銀行卡淹沒(méi)及處理登記簿、銀行卡錯(cuò)賬處理登記簿；負(fù)責(zé)鑰匙交接時(shí)登記柜員交接登記?。?/p>

（三）負(fù)責(zé)ATM/CDM管理交易，發(fā)出加鈔的指令，監(jiān)督ATM/CDM錢箱管理員的領(lǐng)現(xiàn)，交現(xiàn)，清鈔，加鈔等工作；

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

（四）負(fù)責(zé)ATM/CDM的日常維護(hù)，故障處理，吞卡或其他特別狀況處理等；

（五）負(fù)責(zé)每日軋賬，勾對(duì)ATM/CDM流水與主機(jī)流水；（六）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)流水記錄紙和憑條打印紙的安裝和保管，負(fù)責(zé)將用完的流水打印紙加封注明起止日期，支行名稱和機(jī)具編號(hào)，上繳會(huì)計(jì)檔案管理部門。

第六條錢箱管理員職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)保管，修改ATM/CDM保險(xiǎn)柜的密碼；

（二）ATM/CDM錢箱管理員的領(lǐng)現(xiàn)，交現(xiàn)，清鈔，加鈔等工作；

（三）負(fù)責(zé)密碼交接時(shí)登記柜員交接登記?。唬ㄋ模┴?fù)責(zé)保管修改錢箱密碼的專用鑰匙。第三章操作管理

第七條操作管理員和錢箱管理員堅(jiān)持相互制約的原則，錢賬分管，鑰匙、密碼雙人分管，平行交接，各司其職。

第八條自動(dòng)柜員機(jī)管理員必需經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，并經(jīng)測(cè)試合格方可上崗。

第九條各分支行需對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀況建立管理檔。（一）設(shè)立“自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行日志”登記加鈔、清鈔、裝卸流水紙狀況，自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行，故障處理狀況。

（二）設(shè)立“自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理登記簿”登記每臺(tái)ATM/CDM

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

每次裝鈔及清鈔的時(shí)間、加鈔或清鈔前款箱余額、加鈔明細(xì)、清鈔明細(xì)、本次余額，請(qǐng)經(jīng)辦人簽章。

（三）設(shè)立“銀行卡淹沒(méi)及處理登記簿”登記每臺(tái)ATM/CDM的吞卡狀況以及吞卡的領(lǐng)取狀況，登記卡號(hào)、持卡人的姓名、身份證號(hào)碼、領(lǐng)卡時(shí)間，以及上繳信息，并請(qǐng)客戶簽收，請(qǐng)經(jīng)辦人簽章。

（四）設(shè)立“柜員交接登記簿”登記自動(dòng)柜員機(jī)管理員交接密碼及鑰匙狀況。

（五）設(shè)立“銀行卡錯(cuò)賬處理登記簿”每臺(tái)ATM/CDM長(zhǎng)款金額、短款金額、客戶錯(cuò)賬緣由及金額、錯(cuò)賬查詢、查復(fù)狀況、處理狀況、劃賬日期，請(qǐng)經(jīng)辦人簽章。

第十條自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙和密碼必需實(shí)行分管，管理人員不能交叉，密碼數(shù)據(jù)應(yīng)備注在紙上；并裝入信封中由操作管理員、錢箱管理員、分支行業(yè)務(wù)主管共同簽字加封，存入分支行保險(xiǎn)柜中保管。密碼信封只能由密碼設(shè)置人員開啟，遇到特別狀況需經(jīng)本分支行行長(zhǎng)同意后方可開啟。若掌管密碼的錢箱管理員工作變動(dòng)，密碼必需隨之變動(dòng)。分支行自動(dòng)柜員機(jī)管理員必需每三個(gè)月更改一次密碼。第四章更換錢箱

第十一條ATM更換錢箱

（一）錢箱裝鈔余額上限不超過(guò)該ATM正常運(yùn)行三天的交易

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

額，ATM每個(gè)錢箱低于三十張鈔票時(shí)應(yīng)即時(shí)清機(jī)和加鈔；

（二）錢箱管理員依據(jù)加鈔狀況，進(jìn)行配鈔，所加現(xiàn)金應(yīng)為78成新，不應(yīng)消失折角等不平整現(xiàn)象，現(xiàn)金加入錢箱時(shí)，操作管理員應(yīng)協(xié)作完成裝箱；

（三）管理員雙人攜錢箱至機(jī)箱旁，操作管理員打開操作門打印流水憑條，同時(shí)按憑條所列現(xiàn)金余額在ATM機(jī)上進(jìn)行清零，使其余額為零。打印流水憑條檢查余額是否為零；

（四）操作管理員和錢箱管理員同時(shí)將ATM保險(xiǎn)柜打開，先取出工作錢箱，然后取出廢鈔箱內(nèi)現(xiàn)金，裝入新錢箱；

（五）操作管理員進(jìn)行加鈔交易，交易完畢打印流水憑條檢查余額是否為所加余額，如正確，關(guān)閉機(jī)門并開機(jī)服務(wù)，操作員應(yīng)馬上做一筆250元的取款交易，以此檢查是否將50元鈔箱與100元鈔箱裝反；

（六）將ATM庫(kù)存現(xiàn)金與在終端上查詢的每臺(tái)ATM機(jī)庫(kù)存現(xiàn)金余額核對(duì)，如發(fā)覺(jué)不相符則填寫自動(dòng)柜員機(jī)錯(cuò)賬處理登記簿；

（七）ATM的各項(xiàng)憑證及附件按本行儲(chǔ)蓄規(guī)定辦理。第十二條CDM更換錢箱

（一）錢箱余額不得超過(guò)運(yùn)營(yíng)管理部規(guī)定的限額，錢箱余額超過(guò)限額時(shí)管理員應(yīng)準(zhǔn)時(shí)清機(jī)；

（二）錢箱管理員和操作管理員應(yīng)同時(shí)到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行對(duì)賬，打印對(duì)賬記錄最終做清機(jī)交易；

（三）清機(jī)交易勝利，操作管理員和錢箱管理員同時(shí)將CDM

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

保險(xiǎn)柜打開取出工作錢箱，并關(guān)閉機(jī)門；

（四）管理員雙人將換下錢箱在監(jiān)控器下清點(diǎn)箱內(nèi)余款金額，并與CDM現(xiàn)金金額核對(duì)，相符后將現(xiàn)金全額上繳，登記自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理登記簿，將對(duì)賬打印的對(duì)賬記錄貼在自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理登記簿上。將空錢箱放入現(xiàn)金存款機(jī)內(nèi)并開機(jī)服務(wù)；

（五）將CDM庫(kù)存現(xiàn)金與在終端上查詢的每臺(tái)CDM庫(kù)存現(xiàn)金余額核對(duì)，如發(fā)覺(jué)不相符則填寫銀行卡錯(cuò)賬處理登記簿。同時(shí)查找流水確定長(zhǎng)短款交易；

（六）CDM的各項(xiàng)憑證及附件按本行儲(chǔ)蓄規(guī)定辦理。第五章錯(cuò)款的處理

第十三條經(jīng)清機(jī)發(fā)覺(jué)ATM機(jī)的出鈔數(shù)或CDM入鈔數(shù)與同期電腦主機(jī)的賬務(wù)發(fā)生額不同，造成ATM/CDM機(jī)實(shí)際庫(kù)存金額與ATM/CDM現(xiàn)金賬戶余額不符，說(shuō)明消失錯(cuò)賬。

第十四條錯(cuò)款處理要準(zhǔn)時(shí)，照實(shí)填寫銀行卡錯(cuò)賬處理登記簿，并將錯(cuò)賬狀況說(shuō)明上報(bào)運(yùn)營(yíng)管理部，經(jīng)運(yùn)營(yíng)管理部批準(zhǔn)后，在自動(dòng)柜員機(jī)的長(zhǎng)款短款處理交易（4203交易）做當(dāng)日掛賬處理。

第十五條消失錯(cuò)款要準(zhǔn)時(shí)將主機(jī)打印的ATM/CDM交易日志與自動(dòng)柜員機(jī)操作管理員在自動(dòng)柜員機(jī)上打印的交易流水核對(duì)，以便準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)并確定錯(cuò)款交易。

錯(cuò)款查清后，必需經(jīng)自動(dòng)柜員機(jī)管理員和業(yè)務(wù)主管人員簽

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

字方可辦理賬務(wù)調(diào)整；如錯(cuò)款未查清，嚴(yán)格根據(jù)錯(cuò)款處理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六章日終結(jié)算

第十七條每臺(tái)ATM/CDM做為儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的一個(gè)專柜，賬務(wù)并入儲(chǔ)蓄核算。

（一）在自動(dòng)柜員機(jī)上打印的交易流水與主機(jī)打印的“ATM/CDM交易日志”逐筆勾對(duì)，發(fā)覺(jué)不符要準(zhǔn)時(shí)清機(jī)。

（二）次日打印主機(jī)下傳的上一交易日ATM/CDM軋賬單、ATM/CDM交易流水清單。

（三）把ATM/CDM軋賬單、ATM/CDM交易流水清單做為上一日營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)的一部分跟其它柜員的傳票合并，并入傳票裝訂。

第七章賬款核對(duì)（清機(jī)）

第十八條賬款核對(duì)操作步驟

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做ATM/CDM查詢交易，結(jié)出自動(dòng)柜員機(jī)庫(kù)存現(xiàn)金余額。自動(dòng)柜員機(jī)管理員在ATM/CDM上打印流水憑條，將流水憑條余額與ATM/CDM庫(kù)存現(xiàn)金余額核對(duì)相符。

ATM流水憑條上以各錢箱的加鈔后總值合計(jì)減去各錢箱付款發(fā)生額合計(jì)，與ATM現(xiàn)金實(shí)物核對(duì)，CDM以交易流水存入、支取發(fā)生額軋差后與CDM現(xiàn)金核對(duì)，以達(dá)到賬款相符。

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

每次清鈔或加鈔，必需將各錢箱余額及發(fā)生額在“自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理登記簿”進(jìn)行登記并核對(duì)。第八章吞卡處理

第十九條管理員須每日檢查ATM/CDM機(jī)上淹沒(méi)的卡，對(duì)淹沒(méi)卡要根據(jù)本行淹沒(méi)卡有關(guān)管理方法處理。第九章附則

其次十條本規(guī)程由本行電子銀行部負(fù)責(zé)解釋。其次十一條本規(guī)程自201*年5月17日起實(shí)行。

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

附件二

XX銀行自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)質(zhì)量管理暫行規(guī)定

第一章總則

第一條為加強(qiáng)本行自動(dòng)柜員機(jī)的管理，提高自動(dòng)柜員機(jī)的服務(wù)質(zhì)量，增加本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，特制定本規(guī)定。

其次條本規(guī)定適用于本行附行式和離行式的ATM/CDM自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)質(zhì)量的管理。

第三條本行附行式和離行式的ATM/CDM自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)質(zhì)量由各分支行負(fù)責(zé)管理。

其次章管理職責(zé)

第四條各分支行要建立自動(dòng)柜員機(jī)分級(jí)管理監(jiān)督責(zé)任制。主管業(yè)務(wù)的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)檢查轄區(qū)ATM/CDM機(jī)的服務(wù)狀況并負(fù)責(zé)處理因ATM/CDM機(jī)服務(wù)引起的投訴。

第五條主管ATM/CDM業(yè)務(wù)行長(zhǎng)管理監(jiān)督職責(zé)

（一）每天須檢查本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的附行式ATM/CDM機(jī)的服務(wù)狀況數(shù)次（至少上下午各一次），發(fā)覺(jué)不能正常服務(wù)馬上通知自動(dòng)柜員機(jī)管理員處理；離行式ATM/CDM機(jī)支配自動(dòng)柜員機(jī)管理員于清機(jī)處理時(shí)檢查服務(wù)狀況；

（二）節(jié)假日必需指定人員檢查ATM/CDM機(jī)服務(wù)狀況；（三）建立管理員交接班登記制度，防止人為因素引起的ATM/CDM機(jī)停機(jī)事故。

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

第六條管理員崗位職責(zé)

（一）每天清機(jī)時(shí)做到三平：即日志記錄的庫(kù)存數(shù)與機(jī)內(nèi)現(xiàn)金平；吞卡數(shù)與日志記錄平；存款包數(shù)與日志記錄平；

（二）每天做好六檢查：即日志打印是否清楚，紙卷是否充分；色帶是否轉(zhuǎn)動(dòng)正常；磁條讀寫器是否正常運(yùn)做；出鈔系統(tǒng)是否正常工作；通信是否正常；ATM/CDM機(jī)是否被安裝針孔攝像頭、讀卡器等非法裝置；

（三）保證ATM/CDM內(nèi)有充分的現(xiàn)金；

（四）發(fā)覺(jué)ATM/CDM機(jī)不能正常工作，應(yīng)馬上予以排解。若故障無(wú)法排解，應(yīng)馬上通知科技信息部，并填寫一式三聯(lián)的“ATM/CDM故障報(bào)告表”（附表二）；

（五）負(fù)責(zé)節(jié)、假日值班管理工作；

（六）負(fù)責(zé)ATM/CDM機(jī)的日常保養(yǎng)和清潔工作。

第三章故障及投訴處理

第七條ATM/CDM機(jī)故障處理及修理統(tǒng)一由信息科技部負(fù)責(zé)。裝機(jī)行發(fā)覺(jué)ATM/CDM故障，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)電話或書面通知信息科技部，修理人員需要持信息科技部“ATM/CDM機(jī)修理證明”和本人工作證，在自動(dòng)柜員機(jī)管理員和保衛(wèi)人員的伴隨下進(jìn)行修理。

第八條ATM/CDM機(jī)故障無(wú)法排解時(shí)，應(yīng)馬上上報(bào)電子銀行部，電子銀行部依據(jù)實(shí)際狀況上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)同意后，在服務(wù)場(chǎng)所張貼“通知”。

第九條硬件故障處理

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

（一）ATM/CDM機(jī)發(fā)生故障后，除應(yīng)馬上通知信息科技部外，操作員應(yīng)填寫“ATM/CDM故障報(bào)告表”，記錄故障發(fā)生的時(shí)間、緣由、機(jī)號(hào)；

（二）將故障報(bào)告表一聯(lián)送電子銀行部，一聯(lián)送信息科技部；

（三）要求信息科技部在接獲故障投訴后的其次個(gè)工日支配修理人員排解故障；

（四）信息科技部修復(fù)故障后，操作員進(jìn)行試用測(cè)試、登記故障修復(fù)時(shí)間和修理人員姓名。

第十條機(jī)器修復(fù)后，自動(dòng)柜員機(jī)管理員按程序進(jìn)行測(cè)試，驗(yàn)收后方可投入使用。

第十一條自動(dòng)柜員機(jī)管理員應(yīng)將故障緣由、修理緣由、修理人員等狀況在“自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行日志”上進(jìn)行登記。

第十二條裝有自動(dòng)柜員機(jī)的分支行要建立投訴登記簿，具體記錄投訴狀況，準(zhǔn)時(shí)處理存在的問(wèn)題，并準(zhǔn)時(shí)將有關(guān)業(yè)務(wù)的投訴上報(bào)電子銀行部。

第四章附則

第十三條本規(guī)定由XX銀行電子銀行部負(fù)責(zé)解釋、修訂。第十四條本規(guī)定自201*年5月17日起施行。

文件編號(hào)LT-0562XX銀行內(nèi)控體系文件版本1.0

附件三

XX銀行自動(dòng)柜員機(jī)解鈔車出車管理暫行規(guī)定

第一條為了加強(qiáng)本行自動(dòng)柜員機(jī)解鈔車出車管理，完善內(nèi)掌握度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為，制定本方法。

其次條本規(guī)定適用于本行離行式ATM/CDM自動(dòng)柜員機(jī)的管理。

第三條對(duì)離行式ATM/CDM加鈔、清鈔時(shí)，解鈔車出車除有操作員二人外，必需有專職安保人員押運(yùn)。

第四條出車路線和停車地點(diǎn)不準(zhǔn)外泄，途中遇到危急時(shí)由安保人員打算中途返回或轉(zhuǎn)變行車路線。

第五條解鈔車在解鈔途中消失故障無(wú)法行駛時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)與后勤保障部聯(lián)絡(luò)。在有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)沒(méi)有實(shí)行相應(yīng)的措施前，操作員與安保人員應(yīng)全力愛護(hù)車上現(xiàn)金的平安，不得隨便下車。

第六條解鈔車到達(dá)ATM/CDM工作點(diǎn)時(shí)，應(yīng)?？科桨参恢?。安保人員護(hù)送操作員攜款到ATM/CDM旁。

第七條解鈔車上有ATM/CDM機(jī)的用款時(shí)，必需有操作員和安保人員在車上守候。

第八條解鈔車在執(zhí)行任務(wù)期間不