PAGEPAGE1三級理財(cái)規(guī)劃師考試復(fù)習(xí)題庫大全（按章節(jié)）-投資規(guī)劃一、單選題1.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券與一般債券的比較，錯(cuò)誤的說法是()。A、在可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換前，兩者一樣，投資者都可以得到利息收入B、在可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換前，兩者都不具有股東權(quán)利C、可轉(zhuǎn)換債券可以在約定期限內(nèi)，按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價(jià)格換成公司股份D、兩者區(qū)別主要在于利率的不同答案：D解析：兩者區(qū)別主要在于可轉(zhuǎn)換債券具有可轉(zhuǎn)換性。2.下列不屬于指數(shù)型基金的優(yōu)點(diǎn)的是()。A、業(yè)績透明度比較高B、它的資產(chǎn)組合的流動(dòng)性比一般集中持股的基金更好C、擇股能力強(qiáng)D、投資指數(shù)型基金的成本一般較低答案：C3.某年輕客戶的金融資產(chǎn)中，活期存款的比重超過了80%，他應(yīng)屬于()客戶。A、進(jìn)取型B、保守型C、中立D、輕度進(jìn)取型答案：B解析：客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好信息屬于客戶的判斷性信息。一般來說，客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好可以分為五種類型：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進(jìn)取型和進(jìn)取型。其中，保守型的投資者傾向于持有大量現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物，其資產(chǎn)組合中成長性資產(chǎn)在30%以下，息資產(chǎn)在70%以上。4.上海證券交易所編制并公布的以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)按加權(quán)平均法計(jì)算的股價(jià)指數(shù)是()。A、上證30指數(shù)B、深證綜合指數(shù)C、上證綜合指數(shù)D、深證成分股指數(shù)答案：C解析：深證綜合指數(shù)系列包括：深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)、深證B股指數(shù)和深圳行業(yè)分類指數(shù)。深證綜合指數(shù)以1991年4月3日為基準(zhǔn)日，基期指數(shù)為1000，1991年4月4日開始發(fā)布。深證成分指數(shù)以1994年7月20日為基準(zhǔn)日，基期指數(shù)為1000，1995年1月23日開始公布，計(jì)算權(quán)數(shù)為公司的可流通股本數(shù)。其樣本股是從在深圳證券交易所上市的公司中挑選出來的40種股票。5.下列各說法中，屬于債券票面基本要素的是()。A、債券的發(fā)行日期B、債券的到期日期C、債券的承銷機(jī)構(gòu)名稱D、債券持有人的名稱答案：B解析：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面上有四個(gè)基本要素：債券的票面價(jià)值、到期期限、票面利率和發(fā)行者名稱。6.上海證券交易所規(guī)定，采用競價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的()為開盤集合競價(jià)時(shí)間。A、9:15～9:25B、9:30～11:30C、13:00～15:00D、14:57～15:00答案：A解析：集合競價(jià)是指在每個(gè)交易日上午9：25，證券交易所電腦主機(jī)對9：15～9：25接受的全部有效委托進(jìn)行一次集中撮合處理的過程。7.下列屬于實(shí)物資產(chǎn)投資項(xiàng)目的是()。A、債券B、LOFC、藝術(shù)品D、股票答案：C解析：實(shí)物資產(chǎn)投資項(xiàng)目包括客戶的不動(dòng)產(chǎn)、藝術(shù)品、收藏品和其他固定資產(chǎn)投資等。8.以1991年4月3日為基準(zhǔn)日，基期指數(shù)為1000的是()。A、深證綜合指數(shù)B、上證180指數(shù)C、滬深300指數(shù)D、上證綜合指數(shù)答案：A解析：B項(xiàng)，上證成分指數(shù)（簡稱上證180指數(shù)）是上海證券交易所對原上證30指數(shù)進(jìn)行了調(diào)整并更名而成的，其樣本股是在所有A股股票中抽取最具市場代表性的180種樣本股票，自2002年7月1日起正式發(fā)布；C項(xiàng)，滬深300指數(shù)以2004年12月31日為基日，基日點(diǎn)位1000點(diǎn)；D項(xiàng)，上證綜合指數(shù)于1991年7月15日公開發(fā)布，上證指數(shù)以“點(diǎn)”為單位，基日定為1990年12月19日，基期指數(shù)定為100點(diǎn)。9.下列關(guān)于普通股的特點(diǎn)，錯(cuò)誤的是()。A、持有普通股的股東不能獲得股利B、當(dāng)公司因破產(chǎn)或結(jié)業(yè)而進(jìn)行清算時(shí)，普通股東有權(quán)分得公司剩余資產(chǎn)，但普通股東必須在公司的債權(quán)人、優(yōu)先股股東之后才能分得財(cái)產(chǎn)，財(cái)產(chǎn)多時(shí)多分，少時(shí)少分，沒有則只能作罷C、普通股東一般都擁有發(fā)言權(quán)和表決權(quán)，即有權(quán)就公司重大問題進(jìn)行發(fā)言和投票表決D、普通股東一般具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，即當(dāng)公司增發(fā)新普通股時(shí)，現(xiàn)有股東有權(quán)優(yōu)先（可能還以低價(jià)）購買新發(fā)行的股票，以保持其對企業(yè)所有權(quán)的原百分比不變，從而維持其在公司中的權(quán)益答案：A解析：持有普通股的股東有權(quán)獲得股利，但必須是在公司支付了債息和優(yōu)先股的股息之后才能分得。10.下列關(guān)于股票交易市場的說法，錯(cuò)誤的是()。A、股票的初級市場就是發(fā)行市場，也稱一級市場B、二級市場就是流通市場，是進(jìn)行股票買賣交易的場所C、在一級市場中，資金籌集者按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序通過發(fā)行股票來籌集資金，投資者通過認(rèn)購股票成為公司的股東D、上海證券交易所和深圳證券交易所作為投資者之間交易的市場，屬于一級市場答案：D解析：上海證券交易所和深圳證券交易所作為投資者之間交易的市場，屬于二級市場。11.下列關(guān)于優(yōu)先股的說法錯(cuò)誤的是()。A、優(yōu)先股通常預(yù)先定明股息收益率B、優(yōu)先股的權(quán)利范圍大C、優(yōu)先股股東一般不能在中途向公司要求退股（少數(shù)可贖回的優(yōu)先股例外）D、優(yōu)先股是“普通股”的對稱，是股份公司發(fā)行的在分配紅利和剩余財(cái)產(chǎn)時(shí)比普通股具有優(yōu)先權(quán)的股份答案：B解析：優(yōu)先股的權(quán)利范圍小。優(yōu)先股股東一般沒有選舉權(quán)和被選舉權(quán)，對股份公司的重大經(jīng)營無投票權(quán)，但在某些情況下可以享有投票權(quán)。如果公司股東大會(huì)需要討論與優(yōu)先股有關(guān)的索償權(quán)，即優(yōu)先股的索償權(quán)先于普通股，而次于債權(quán)人。12.董女士屬于較為穩(wěn)健的投資者，今年33歲，投資經(jīng)驗(yàn)不足。董女士家里的金融資產(chǎn)總計(jì)20萬元，其中10萬元是活期存款，在銀行客戶經(jīng)理的勸說下，一年前認(rèn)購了一只股票型開放式基金，收益不錯(cuò)，目前總計(jì)6萬元，其余的4萬元購買了國債。董女士家境不錯(cuò)，負(fù)擔(dān)很輕。對董女士的投資狀況進(jìn)行描述，相對最合理的是()。A、較為穩(wěn)健，投資已經(jīng)分散于股票、債券和活期存款B、過于保守，應(yīng)將10萬元活期存款轉(zhuǎn)換成股票或基金C、趨于保守，應(yīng)適當(dāng)加大股票型基金投資的比重D、由于經(jīng)驗(yàn)不足，不應(yīng)該投資于股票市場，包括購買股票基金答案：D解析：股票型基金的獲利性是最高的，但相對來說，投資的風(fēng)險(xiǎn)也較大。因此，較適合穩(wěn)健或是積極型的投資人。題中，董女士投資經(jīng)驗(yàn)不足，不應(yīng)投資股票。13.道·瓊斯指數(shù)股價(jià)綜合平均數(shù)的編制對象是()。A、20家著名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和30種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票B、30家著名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和20種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票C、20家著名大工商業(yè)公司股票，30家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和15種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票D、30家著名大工商業(yè)公司股票，20家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和15種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票答案：D14.共同基金的費(fèi)用包括多種費(fèi)用，因此投資基金時(shí)通常也要仔細(xì)閱讀相關(guān)費(fèi)用條款。下列四項(xiàng)中()的贖回費(fèi)用最少。A、股票型基金B(yǎng)、債券型基金C、貨幣市場基金D、混合性基金答案：C解析：贖回費(fèi)根據(jù)持有時(shí)間不同，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)也不一樣。通常持有時(shí)間越長，費(fèi)率越低。一般來說，貨幣市場基金免認(rèn)購（申購）費(fèi)和贖回費(fèi)用，債券型基金的費(fèi)用稍高，而股票型基金的費(fèi)用最高。15.某年某上市公司所獲得的盈利不足以按規(guī)定的股利分配時(shí)，()的股東不能要求公司在以后年度中予以補(bǔ)發(fā)。A、參與優(yōu)先股B、非參與優(yōu)先股C、累積優(yōu)先股D、非累積優(yōu)先股答案：D16.投資者黃先生在初次進(jìn)入證券市場前，打算對股票市場形成一個(gè)簡單的認(rèn)識，發(fā)現(xiàn)僅僅是股票名稱就有多種，除了普通股、優(yōu)先股以外，還有A股、H股等。下列關(guān)于股票名稱的解釋錯(cuò)誤的是()。A、N股是在紐約上市的股票B、H股是在香港上市的股票C、A股是指在上海證券交易所交易的股票D、S股是指在新加坡上市的股票答案：C解析：A股是由我國境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人（不含臺、港、澳投資者）以人民幣認(rèn)購和交易的普通股股票。在中國上海證券交易所和深圳證券交易所進(jìn)行交易，并不僅僅在上海證券交易所進(jìn)行交易。17.公司型基金在組織形式上與()類似，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。A、合資公司B、有限責(zé)任公司C、股份有限公司D、集團(tuán)公司答案：C解析：公司型基金的特點(diǎn)在于：①基金公司的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金公司本身依法注冊為法人；②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和持有人大會(huì)。18.連續(xù)競價(jià)時(shí)，某只股票的買人申報(bào)價(jià)格為15元，市場即時(shí)的最低賣出申報(bào)價(jià)格為14.98元，則成交價(jià)格為()。A、15元B、14.98元C、14.99元D、不能成交答案：B解析：連續(xù)競價(jià)，即是指對申報(bào)的每一筆買賣委托，由電腦交易系統(tǒng)按照以下兩種情況產(chǎn)生成交價(jià)：①最高買進(jìn)申報(bào)與最低賣出申報(bào)相同，則該價(jià)格即是成交價(jià)格；②買人申報(bào)高于賣出申報(bào)時(shí)，或賣出申報(bào)低于買人申報(bào)時(shí)，申報(bào)在先的價(jià)格即是成交價(jià)格。本題符合第二種情形，即買人申報(bào)價(jià)格（15元）>最低賣出申報(bào)價(jià)格（14.98元），以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格（14.98元）為成交價(jià)。19.固定收益證券的發(fā)行者不能按照契約如期如額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C、事件風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：本題中所述的風(fēng)險(xiǎn)是違約風(fēng)險(xiǎn)，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。20.形成公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的因素不包括()。A、權(quán)益收益率B、資本負(fù)債比率C、資產(chǎn)與負(fù)債的期限D(zhuǎn)、債務(wù)結(jié)構(gòu)答案：A解析：形成公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有資本負(fù)債比率、資產(chǎn)與負(fù)債的期限、債務(wù)結(jié)構(gòu)等因素。21.交易所會(huì)根據(jù)不同的情況在股票名稱上加以提示，下列表述正確的是()。A、若股票名稱前加“ST”字樣，說明股票已經(jīng)連續(xù)三年虧損B、若股票名稱前加“XR”字樣，說明當(dāng)天為股票的除息日C、若股票名稱前加“XD”字樣，說明當(dāng)天為股票的除權(quán)日D、若股票名稱前加“S”字樣，說明股票還未進(jìn)行股權(quán)分置改革答案：D解析：A項(xiàng)，“ST”字樣表明股票已經(jīng)連續(xù)兩年虧損；B項(xiàng)，“XR”字樣表明當(dāng)天為股票的除權(quán)日；C項(xiàng)，“XD”字樣表明當(dāng)天為股票的除息日。22.下列關(guān)于資產(chǎn)配置的說法，錯(cuò)誤的是()。A、資產(chǎn)配置主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和對風(fēng)險(xiǎn)收益的要求，將客戶的資金在各種類型資產(chǎn)上進(jìn)行配置，確定用于各種類型資產(chǎn)的資金比例B、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置用于確定最能滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)一回報(bào)率目標(biāo)C、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置存在增加長期價(jià)值的潛在機(jī)會(huì)，且風(fēng)險(xiǎn)很小D、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的時(shí)間期限長短是相對而言的，通常認(rèn)為戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置短于二年。實(shí)際操作中，主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)來配置資產(chǎn)答案：C解析：戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是一種更短期的安排，它存在增加長期價(jià)值的潛在機(jī)會(huì)，但同時(shí)表現(xiàn)出很大的風(fēng)險(xiǎn)。23.關(guān)于股票與債券的區(qū)別，下列說法錯(cuò)誤的是()。A、發(fā)行主體不同：作為籌資手段，無論國家、地方政府、團(tuán)體機(jī)構(gòu)，還是工商企業(yè)、公司組織，都可以發(fā)行債券；而股票只能由一部分股份制的公司和企業(yè)發(fā)行B、發(fā)行人與持有者的關(guān)系不同：債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證，它表明發(fā)行人與持有人之間存在債務(wù)與債權(quán)的關(guān)系；債權(quán)人不擁有對發(fā)行人財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)。而股票是一種所有權(quán)憑證，持股人即為公司股東，享有參加經(jīng)營管理的權(quán)利C、期限不同：債券一般在發(fā)行時(shí)都明確規(guī)定償還期限，期滿時(shí)，發(fā)行人必須償還本金；而股票一經(jīng)購買，則不能退股，投資人只能通過市場轉(zhuǎn)讓的方式收回資金D、價(jià)格的穩(wěn)定性不同：股價(jià)相對穩(wěn)定，而債券價(jià)格的漲跌頻繁并且幅度較大答案：D解析：由于債券利息率固定，票面金額固定，償還期限固定，其市場價(jià)格相對穩(wěn)定。而股票無固定的期限和利率，其價(jià)格受公司經(jīng)營狀況、國內(nèi)外局勢、公眾心理以及供求狀態(tài)等多種因素影響，漲跌頻繁并且幅度較大。24.以下不屬于銀行理財(cái)產(chǎn)品具有的特點(diǎn)的是()。A、收益率通常高于銀行存款B、安全性較高C、流動(dòng)性較高D、面臨利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)：①收益率通常高于銀行存款；②安全性較高，這是由投資對象所決定的；③流動(dòng)性差，大部分銀行理財(cái)產(chǎn)品都不能提前支取，雖然有部分產(chǎn)品設(shè)計(jì)了提前終止日，但提前終止通常要在收益上遭受損失；④面臨利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)。25.關(guān)于證券掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌，下列說法錯(cuò)誤的是()。A、復(fù)牌時(shí)對已接受的申報(bào)實(shí)行集合競價(jià)B、證券的掛牌、摘牌與停牌，交易所都會(huì)予以公告，但復(fù)牌可以不公告C、根據(jù)最新出臺的交易規(guī)則，證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，予以摘盤D、證券停牌時(shí)，交易所發(fā)布的行情中包括該證券的信息；證券摘牌后，行情信息中無該證券的信息答案：B解析：B項(xiàng)，交易所對于掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌均予以公告。26.關(guān)于上市開放式基金(LOF)的描述，不正確的是()。A、可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回B、可通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起C、LOF必須采用指數(shù)基金模式D、深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性答案：C解析：與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，同時(shí)，申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行。27.下列關(guān)于日經(jīng)225平均股價(jià)指數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是()。A、該指數(shù)系由日本經(jīng)濟(jì)新聞社編制并公布B、該指數(shù)從1950年9月開始編制C、最初在根據(jù)東京證券交易所第一市場上市的225家公司的股票算出修正平均股價(jià)D、能如實(shí)反映日本產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變化和市場變化情況答案：D解析：日經(jīng)225平均股價(jià)指數(shù)是由日本經(jīng)濟(jì)新聞社編制并公布的反映日本股票市場價(jià)格變動(dòng)的股票價(jià)格平均數(shù)。該指數(shù)從1950年9月開始編制，最初根據(jù)在東京證券交易所第一市場上市的225家公司的股票算出修正平均股價(jià)。D項(xiàng)指的是日經(jīng)500指數(shù)。28.政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的()分類。A、付息方式B、債券形態(tài)C、發(fā)行額度D、發(fā)行主體答案：D29.理財(cái)規(guī)劃師在對客戶家庭預(yù)期收入進(jìn)行預(yù)測的時(shí)候，不需要掌握的信息為()。A、反映客戶當(dāng)前收入水平的信息B、客戶家庭的日常支出、收入比C、客戶的家庭構(gòu)成D、客戶結(jié)余比例答案：C解析：為了獲得客戶家庭預(yù)期收入信息，理財(cái)規(guī)劃師需要掌握的相關(guān)信息主要有：反映客戶當(dāng)前收入支出狀況的目前收入表、目前支出表、客戶個(gè)人現(xiàn)金流量表，以及由此計(jì)算出的客戶日常支出、收入比、結(jié)余比例。30.對于A股，我國證券交易所是在()對該證券作除權(quán)處理。A、權(quán)益登記日B、權(quán)益登記日的次一交易日C、除權(quán)前的最后交易日D、權(quán)益登記日的前一交易日答案：B解析：我國證券交易所是在權(quán)益整記日（B股為最后交易日）的次一交易日對該證券作除權(quán)、除息處理。jin31.關(guān)于債券的票面要素描述正確的是()。A、為了彌補(bǔ)自己臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行中長期債券B、當(dāng)未來市場利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券C、票面金額定得較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣D、流通市場發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長期債券不能被投資者接受答案：C解析：A項(xiàng)，為了彌補(bǔ)自己臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行短期債券；B項(xiàng)，當(dāng)未來市場利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券；D項(xiàng)，流通市場發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長期債券能被投資者接受。32.下列屬于間接投資的是()。A、投資者開辦獨(dú)資企業(yè)，直接開店等，并獨(dú)自經(jīng)營B、與當(dāng)?shù)仄髽I(yè)合作開辦合作企業(yè)C、投資者投入資本，不參與經(jīng)營D、投資者以其資本購買公司債券、金融債券或公司股票等各種有價(jià)證券，以預(yù)期獲取一定收益答案：D解析：直接投資包括對現(xiàn)金、廠房、機(jī)械設(shè)備、交通工具、通信、土地或土地使用權(quán)等各種有形資產(chǎn)的投資和對專利、商標(biāo)、咨詢服務(wù)等無形資產(chǎn)的投資。其主要形式有：①投資者開辦獨(dú)資企業(yè)，直接開店等，并獨(dú)自經(jīng)營；②與當(dāng)?shù)仄髽I(yè)合作開辦合資企業(yè)或合作企業(yè)，從而取得各種直接經(jīng)營企業(yè)的權(quán)利，并派人員進(jìn)行管理或參與管理；③投資者投入資本，不參與經(jīng)營，必要時(shí)可派人員任顧問或指導(dǎo)；④投資者在股票市場上買人現(xiàn)有企業(yè)一定數(shù)量的股票，通過股權(quán)獲得全部或相當(dāng)部分的經(jīng)營權(quán)，從而達(dá)到收購該企業(yè)的目的。間接投資主要是購買各種各樣的有價(jià)證券。33.投資的期限對于投資規(guī)劃是一項(xiàng)重要的約束。一個(gè)正常的資本市場應(yīng)該是短期_________，長期_________的市場。如果投資期限較短，應(yīng)以固定收益投資為主，如果投資期限較長，應(yīng)增大股票投資比例。()A、有風(fēng)險(xiǎn)；有風(fēng)險(xiǎn)B、波動(dòng)；創(chuàng)造收益C、無風(fēng)險(xiǎn)；有風(fēng)險(xiǎn)D、創(chuàng)造收益；波動(dòng)答案：B解析：投資的期限對于投資規(guī)劃是一項(xiàng)重要的約束。一個(gè)正常的資本市場應(yīng)該是短期波動(dòng)，長期創(chuàng)造收益的市場，即資本市場應(yīng)該只有短期風(fēng)險(xiǎn)，而不應(yīng)有長期風(fēng)險(xiǎn)。如果投資期限較短，應(yīng)以固定收益投資為主，如果投資期限較長，應(yīng)增大股票投資比例，獲取良好的預(yù)期收益。34.深證成分指數(shù)的樣本股數(shù)量為()。A、30B、40C、50D、答案：B解析：深證成分指數(shù)的樣本股是從在深圳證券交易所上市的公司中挑選出來的40種股票。35.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好信息屬于客戶的判斷性信息。一般來說，客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好可以分為_______、輕度保守型、中立型、輕度進(jìn)取型和______。()A、保守型；進(jìn)取型B、保守型；投資型C、謹(jǐn)慎型；進(jìn)取型D、謹(jǐn)慎型；投機(jī)型答案：A解析：客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好信息屬于客戶的判斷性信息。從理財(cái)?shù)慕嵌?，可以把客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為五種類型：保守型、輕度保守型、中立性、輕度進(jìn)取型和進(jìn)取型。這種類型的劃分是根據(jù)客戶購買金融資產(chǎn)的類型及其組合確定的。36.連續(xù)競價(jià)時(shí)，某只股票的賣出申報(bào)價(jià)格為15元，市場即時(shí)的最低買人申報(bào)價(jià)格為14.98元，則成交價(jià)格為()。A、15元B、14.98元C、14.99元D、不能成交答案：D解析：按照連續(xù)競價(jià)的原則，賣出申報(bào)價(jià)格（15元）高于最低買人申報(bào)價(jià)格(14.98元)，最后不能成交。37.()是指在較長的投資期限內(nèi)，根據(jù)各資產(chǎn)類別的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征以及投資者的投資目標(biāo)，確定資產(chǎn)在證券投資、產(chǎn)業(yè)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資、房地產(chǎn)投資、藝術(shù)品投資等方面應(yīng)該分配的比例。A、短期資產(chǎn)配置B、長期資產(chǎn)配置C、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置D、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置答案：D解析：戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是確定最能滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)一回報(bào)率目標(biāo)的長期資產(chǎn)組合。38.王先生準(zhǔn)備購買債券，這是王先生第一次購買債券，于是電話咨詢了理財(cái)規(guī)劃師，理財(cái)規(guī)劃師的下列回答中不正確的是()。A、如果購買的是記賬式國債，則可以去交易所購買，也可以去銀行購買B、如果購買的債券為實(shí)物債券，可以在交易所購買C、如果購買的是憑證式國債，可以到代銷的銀行柜臺購買D、憑證式國債每月定期發(fā)行答案：D解析：國債按債券形態(tài)分類可分為：①實(shí)物國債；②憑證式國債；③記賬式國債。D項(xiàng)，憑證式國債發(fā)行時(shí)間和次數(shù)并不確定，依據(jù)國家經(jīng)濟(jì)形勢而變化。39.托管費(fèi)的來源是()。A、股息B、利息C、基金資產(chǎn)D、投資者繳納答案：C解析：證券投資基金的費(fèi)用按照收取的對象不同分為兩類：一類向投資者收取，如申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)；另一類向證券投資基金資產(chǎn)收取，除上述兩種費(fèi)用之外的，如管理費(fèi)、托管費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)等都是向基金資產(chǎn)收取。40.指數(shù)基金屬于被動(dòng)投資，因此對不愿意花大量時(shí)間和精力研究基金投資的投資者來說，指數(shù)基金是一項(xiàng)不錯(cuò)的投資。指數(shù)基金的投資者應(yīng)關(guān)注的要點(diǎn)不包括()。A、基金經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)及其變動(dòng)B、基金所跟蹤的指數(shù)C、指數(shù)化投資的比例D、基金的費(fèi)用答案：A解析：指數(shù)基金是跟蹤某個(gè)特定的指數(shù)，屬于被動(dòng)投資，基金經(jīng)理變動(dòng)對其影響沒有主動(dòng)投資型基金大。因此，對不愿意花大量時(shí)間和精力研究基金投資的投資者來說，指數(shù)基金可能會(huì)是一項(xiàng)不錯(cuò)的投資。指數(shù)基金的投資者應(yīng)關(guān)注以下幾個(gè)方面：①基金所跟蹤的指數(shù)；②指數(shù)化投資的比例；③基金的費(fèi)用。41.下列不屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、道德風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括四類：經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。B項(xiàng)屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。42.證券()后，行情信息中無該證券的信息。A、停牌B、復(fù)牌C、摘牌D、掛牌答案：C解析：證券停牌時(shí)，證券交易所發(fā)布的行情中包括該證券的信息；證券摘牌后，行情信息中無該證券的信息。43.公司提供認(rèn)股權(quán)時(shí)，一般規(guī)定()，股東只有在該日期內(nèi)登記并繳付股款，方能取得認(rèn)股權(quán)而優(yōu)先認(rèn)購新股。A、宣告日B、增發(fā)日C、除權(quán)日D、股權(quán)登記日答案：D44.目前，我國對基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入()。A、征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅B、不征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅C、征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅D、不征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅答案：C解析：對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅和企業(yè)所得稅。45.某股票即時(shí)揭示的最低5筆賣出申報(bào)價(jià)格分別為15.60元、15.55元、15.50元、15.40元和15.35元，申報(bào)數(shù)量都為1000股。若此時(shí)該股票有一筆買入申報(bào)進(jìn)入交易系統(tǒng)，價(jià)格為15.55元，數(shù)量也為1000股，則成交價(jià)應(yīng)為()元。A、15.55B、15.50C、15.45D、15.35答案：D解析：連續(xù)競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則之一為：買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。因此本題成交價(jià)應(yīng)為15.35元。46.關(guān)于股票交易特別處理，下列四個(gè)表述中，正確的是()。A、股票實(shí)施特別處理后，漲跌幅限制均為10%B、股票實(shí)施特別處理后，漲跌幅限制均為5%C、股票實(shí)施特別處理后，漲幅限制為5%，跌幅限制為10%D、股票實(shí)施特別處理后，漲幅限制為10%，跌幅限制為5%答案：B解析：目前股票（含A、B股）、基金類證券的漲跌幅限制為10%，ST股票為5%。47.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)充分理解開放式基金的運(yùn)作，下列開放式基金的說法中錯(cuò)誤的是()。A、規(guī)模不固定B、可以通過銀行購買C、開放式基金的前端收費(fèi)比后端收費(fèi)好D、個(gè)人投資開放式基金所獲得的收益免所得稅答案：C解析：后端收費(fèi)的設(shè)計(jì)目的是為了鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金，因此，后端收費(fèi)的費(fèi)率一般會(huì)隨著持有基金時(shí)間的增長而遞減，某些基金規(guī)定投資者在持有基金超過一定期限后賣出，后端收費(fèi)可以完全免除。因此，對于持有時(shí)間較長的投資者來講，選擇后端收費(fèi)更加合適。資料：劉先生家庭收入為12萬元。除銀行存款6萬元外，每月收入節(jié)余5000元。為了獲得較好的收益且控制風(fēng)險(xiǎn)，請你為他做投資規(guī)劃。根據(jù)上述資料回答第35～36題。48.投資者王某持有某上市公司股票，某日收到配股通知，不甚明白，遂咨詢助理理財(cái)規(guī)劃師，助理理財(cái)規(guī)劃師介紹說配股是上市公司發(fā)行新股的方式之一，關(guān)于配股的說法不正確的是()。A、配股不能混同于分紅B、配股為投資者提供了追加投資的選擇機(jī)會(huì)C、根據(jù)我國的有關(guān)規(guī)定，上市公司每年度都可有30%的配股額度D、對股民來說，配股可以降低其投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：對股民來說，配股有時(shí)預(yù)示著更大的投資風(fēng)險(xiǎn)，主要原因有：①根據(jù)我國的有關(guān)規(guī)定，上市公司每年度都可有30%的配股額度，不配也就浪費(fèi)了指標(biāo)，許多上市公司純粹是為了配股而配股，所籌資金并不一定有合適的項(xiàng)目去投資；②大比例、高溢價(jià)地配股意味著要用配股資金再造一個(gè)與公司現(xiàn)在規(guī)模相差無幾的企業(yè)，即使能找到合適的項(xiàng)目，但項(xiàng)目存在影響配股資金能否在預(yù)定的期限內(nèi)見成效的關(guān)鍵問題，上市公司對股民的投資回報(bào)就較難達(dá)到要求；③由于我國上市公司的配股具有一定的強(qiáng)制性，配股會(huì)將股民更多的資金拖入股市這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)之地。49.某助理理財(cái)規(guī)劃師看到由于受到全球金融危機(jī)的影響，宏觀經(jīng)濟(jì)面臨著衰退的風(fēng)險(xiǎn)，此時(shí)他想到選擇一種受經(jīng)濟(jì)周期的影響較小，風(fēng)險(xiǎn)水平與預(yù)期回報(bào)率都相對較低的股票，這種股票屬于()。A、周期型股票B、防守型股票C、成長型股票D、成熟型股票答案：B解析：防守型股票與經(jīng)濟(jì)周期的相關(guān)性很弱，股票的風(fēng)險(xiǎn)要小于周期型股票，其預(yù)期回報(bào)率也較低，容易受到穩(wěn)健型投資者的青睞。典型的防守型股票如飲料食品等生活必需品生產(chǎn)行業(yè)。50.《金融時(shí)報(bào)》股票價(jià)格指數(shù)的樣本股數(shù)量為()。A、10B、30C、50D、100答案：B解析：《金融時(shí)報(bào)》股票價(jià)格指數(shù)（FT-SE100）包括從英國工商業(yè)中挑選出來的具有代表性的30家公開掛牌的普通股股票。51.某個(gè)ETF產(chǎn)品以上證50指數(shù)為標(biāo)的，ETF凈值估計(jì)為上證指數(shù)的1‰，其最小申購、贖回單位為()萬份。A、10B、50C、100D、500答案：C解析：對于上證50指數(shù)ETF，“申購”是指用一籃子指數(shù)成分股股票換取一定數(shù)額的ETF基金份額，100萬份ETF基金份額為1個(gè)最小申購、贖回單位。52.某投資者投資了在上海證券交易的某企業(yè)債券，不屬于該類債券風(fēng)險(xiǎn)的是()。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：投資債券具有如下風(fēng)險(xiǎn)：①利率風(fēng)險(xiǎn)；②信用風(fēng)險(xiǎn)；③提前償還風(fēng)險(xiǎn)；④通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)；⑤流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；⑥匯率風(fēng)險(xiǎn)；⑦價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；⑧事件風(fēng)險(xiǎn)。其中，匯率風(fēng)險(xiǎn)只針對以外幣計(jì)價(jià)的債券。53.在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是()。A、貨幣基金B(yǎng)、股票基金C、債券基金D、認(rèn)股權(quán)證基金答案：A解析：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低；基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高。一般來說，貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)最低，所以其管理費(fèi)率最低。54.開放式基金的交易價(jià)格取決于()。A、每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小B、市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象C、證券市場的政策影響D、每一基金份額收益率的大小答案：A解析：開放式基金的交易價(jià)格由基金管理者依據(jù)基金單位資產(chǎn)凈值確定，每個(gè)交易日公布一次。投資者不論申購還是購回基金單位，都以當(dāng)日公布的基金單位資產(chǎn)凈值成交。55.下列各項(xiàng)中，對封閉式基金的認(rèn)識不正確的是()。A、經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易C、基金份額持有人不得申請贖回D、投資者可以通過證券經(jīng)紀(jì)商在一級市場和二級市場上進(jìn)行基金的買賣答案：D解析：封閉式基金一般均有明確的封閉期限，在此期間投資者不能將受益憑證賣給基金，只能在二級市場競價(jià)買賣。當(dāng)規(guī)定期限屆滿時(shí)，投資者可直接申請贖回。56.優(yōu)先股在一定條件下可以收回，下列不屬于收回方式的是()。A、溢價(jià)方式B、公司在發(fā)行優(yōu)先股時(shí)，從所獲得的資金中提出一部分款項(xiàng)創(chuàng)立“償債基金”，專用于定期地贖回已發(fā)出的一部分優(yōu)先股C、轉(zhuǎn)換方式，即優(yōu)先股可按規(guī)定轉(zhuǎn)換成普通股D、累積方式答案：D解析：優(yōu)先股的收回方式有三種：①溢價(jià)方式，公司在贖回優(yōu)先股時(shí)，雖是按事先規(guī)定的價(jià)格進(jìn)行，但由于這往往給投資者帶來不便，因而發(fā)行公司常在優(yōu)先股面值上再加一筆“溢價(jià)”；②公司在發(fā)行優(yōu)先股時(shí)，從所獲得的資金中提出一部分款項(xiàng)創(chuàng)立“償債基金”，專用于定期地贖回已發(fā)出的一部分優(yōu)先股；③轉(zhuǎn)換方式，即優(yōu)先股可按規(guī)定轉(zhuǎn)換成普通股。57.下面關(guān)于債券的敘述正確的是()。A、債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實(shí)資本B、債權(quán)人除了按期取得本息外，對債務(wù)人也可以作其他干預(yù)C、由于債券期限越長，流動(dòng)性越差，風(fēng)險(xiǎn)也就較大，所以長期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率D、流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點(diǎn)，所有的國債都是可流通的答案：A解析：B項(xiàng)，債權(quán)人除了按期取得本息外，對債務(wù)人不能作其他干預(yù)；C項(xiàng)，債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，它們還受除時(shí)間以外其他因素的影響，所以有時(shí)也能見到短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象；D項(xiàng)，流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點(diǎn)，但也有一些國債是不能流通的。58.共同基金當(dāng)事人中，作為共同基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人的是()。A、管理人B、投資人C、托管人D、受托人答案：C解析：基金托管人是證券投資基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人。一般是由具有一定資產(chǎn)信用的商業(yè)銀行、投資銀行或保險(xiǎn)公司來擔(dān)任，以保證證券投資基金運(yùn)作貫徹經(jīng)營與托管分開的原則。目前我國的證券投資基金托管人均為商業(yè)銀行。59.某客戶購買了一款銀行理財(cái)產(chǎn)品，如果這款產(chǎn)品屬最低收益的理財(cái)計(jì)劃，那么一般情況下這一最低收益以()為下限。A、2%B、上年期存款利率C、同期存款利率D、活期存款利率答案：C解析：最低收益理財(cái)計(jì)劃是指銀行向客戶承諾支付最低收益，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配。一般情況下，這一最低收益以同期存款利率為下限。60.下列各項(xiàng)中，關(guān)于指數(shù)基金特點(diǎn)的描述錯(cuò)誤的是()。A、當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加；反之，收益減少B、基金因始終保持即期的市場平均收益水平，因而收益不會(huì)太高，也不會(huì)太低C、基金因收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)，因而收益波動(dòng)會(huì)很大，往往落差很大D、投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)答案：C解析：指數(shù)基金的收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)，始終保持即期的市場平均收益水平，因而收益不會(huì)太高，也不會(huì)太低。61.()是指在某個(gè)營業(yè)年度內(nèi)，如果公司所獲的盈利不足以分派規(guī)定的股利，日后優(yōu)先股的股東有權(quán)要求如數(shù)補(bǔ)給。A、參與優(yōu)先股B、非參與優(yōu)先股C、累積優(yōu)先股D、非累積優(yōu)先股答案：C62.下列哪個(gè)行業(yè)的上市公司股票不屬于典型的周期型股票？()A、航空業(yè)B、港口業(yè)C、房地產(chǎn)業(yè)D、食品生產(chǎn)行業(yè)答案：D解析：周期型股票的回報(bào)率與經(jīng)濟(jì)周期具有很強(qiáng)的正相關(guān)關(guān)系，當(dāng)經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)，這類股票的表現(xiàn)將超過市場平均水平；當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于蕭條時(shí)期，這類股票的表現(xiàn)則遜于市場平均水平。典型的周期型股票包括航空、港口、房地產(chǎn)行業(yè)。D項(xiàng)，食品生產(chǎn)行業(yè)股票屬于典型的防守型股票。63.資產(chǎn)配置主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和對風(fēng)險(xiǎn)收益的要求，將客戶的資金在各種類型資產(chǎn)上進(jìn)行配置，確定用于各種類型資產(chǎn)的資金比例。首先做的配置是戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，主要是指在較長的投資期限內(nèi)，根據(jù)各類資產(chǎn)的()，確定最能滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)一回報(bào)率目標(biāo)的長期資產(chǎn)組合。A、收益能力B、風(fēng)險(xiǎn)特征C、風(fēng)險(xiǎn)和收益特征D、風(fēng)險(xiǎn)和收益特征以及投資者的投資目標(biāo)答案：D解析：資產(chǎn)配置有兩種：①戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，主要是指在較長的投資期限內(nèi)，根據(jù)各資產(chǎn)類別的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征以及投資者的投資目標(biāo)，確定最能滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)一回報(bào)率目標(biāo)的長期資產(chǎn)混合；②戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，即根據(jù)市場具體情況，對資產(chǎn)類別混合作短期的調(diào)整。64.某*ST股票的收盤價(jià)為15.40元，則次一交易日該股票交易的價(jià)格上限和下限分別為()元。A、16.94;13.86B、16.17;14.63C、16.17;13.86D、16.94;14.63答案：B解析：*ST股票的漲跌幅比例為5%，根據(jù)漲跌幅價(jià)格的計(jì)算公式可得：漲跌幅價(jià)格=前收盤價(jià)*（1±漲跌幅比例）=15.40*（1+5%)，可得該股票的價(jià)格上限和下限分別為：16.17元和14.63元。65.()是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。A、指數(shù)型基金B(yǎng)、LOF基金C、開放式基金D、ETF基金答案：D解析：交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，通常也被稱為交易所交易基金。ETF是一種跟蹤“標(biāo)的指數(shù)”變化，且既可以在交易所上市交易，又可以通過一級市場用一籃子證券進(jìn)行創(chuàng)設(shè)和置換的基金品種。66.鄒先生持有一家上市公司的優(yōu)先股，他除享受既定比率的利息外，還可以跟普通股共同參與利潤分配，則他持有的優(yōu)先股屬于()。A、參與優(yōu)先股B、非參與優(yōu)先股C、累積優(yōu)先股D、非累積優(yōu)先股答案：A解析：參與優(yōu)先股是指當(dāng)企業(yè)利潤增大，除享受既定比率的利息外，還可以跟普通股共同參與利潤分配的優(yōu)先股。67.一般而言，每股稅后利潤在全體上市公司中處于中上水平，公司上市后凈資產(chǎn)收益率連續(xù)三年顯著超過10%的股票就是()。A、藍(lán)籌股B、績優(yōu)股C、垃圾股D、紅籌股答案：B68.關(guān)于證券投資基金的買賣，下列陳述錯(cuò)誤的是()。A、我國封閉式基金單位的流通方式采取在證券交易所掛牌上市交易的辦法，投資者買賣共同基金單位，都必須通過證券商在二級市場上進(jìn)行競價(jià)交易B、開放式基金不在交易所上市，投資人須向管理人申請購買或贖回基金C、對于開放式基金來說，投資人除了可以買賣共同基金單位外，還可以申請共同基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、紅利再投資D、在共同基金發(fā)行時(shí)購買稱為申購，在證券投資基金發(fā)行完成后，基金宣告成立，再進(jìn)行基金購買的行為稱為認(rèn)購答案：D解析：在證券投資基金發(fā)行時(shí)購買稱為認(rèn)購，在共同基金發(fā)行完成后，基金宣告成立，再進(jìn)行基金購買的行為稱為申購。69.用()方式付息的債券通常被稱為零息債券。A、單利B、貼現(xiàn)C、復(fù)利D、分期答案：B解析：零息債券也稱零息票債券，指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣（到期贖回）價(jià)差的方式取得債券利息。70.對于已被停牌的股票，深圳證券交易所規(guī)定，直至有披露義務(wù)的當(dāng)事人做出公告的當(dāng)日()復(fù)牌。A、9:00B、9:30C、10:00D、10:30答案：D解析：根據(jù)交易所的規(guī)定，被交易所實(shí)施停牌的股票，需要等到披露義務(wù)當(dāng)事人做出公告的當(dāng)日上午10:30復(fù)牌。證券停牌時(shí)，交易所發(fā)布的行情中包括該證券的信息；證券摘牌后，行情信息中無該證券的信息。71.某B股最后交易日的收盤價(jià)為0.800美元/股，每股紅利為0.005美元/股，股權(quán)登記日收盤價(jià)為0.799美元/股，則該股除息報(bào)價(jià)為()美元/股。A、0.800B、0.799C、0.795D、0.794答案：C解析：根據(jù)除息的計(jì)算公式，該股除息報(bào)價(jià)為0.800-0.005=0.795（美元/股）。72.據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買人或賣出，股票（含A、B股）、基金類證券在1個(gè)交易日內(nèi)的交易價(jià)格相對上一交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過()。A、1%B、5%C、10%D、15%答案：C73.按照深圳證券交易所的規(guī)定，每個(gè)交易日有()個(gè)時(shí)間段為集合競價(jià)時(shí)間。A、1B、2C、3D、4答案：B解析：深圳證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9:15～9:25為開盤集合競價(jià)時(shí)間；14:57～15:00為收盤集合競價(jià)時(shí)間。74.下列不屬于我國債券流通市場的是()。A、滬深證券交易所市場B、銀行間交易市場C、證券公司間交易市場D、柜臺交易市場答案：C75.小王聽說政府會(huì)逐步開放個(gè)人投資者向境外投資的限制，也就是說個(gè)人可以投資在內(nèi)地注冊，在香港上市的外資股，這種股票被稱為()。A、B股B、H股C、N股D、S股答案：B解析：H股是指在內(nèi)地注冊，在香港上市的外資股。比如中國建設(shè)銀行在中國內(nèi)地注冊，但是在香港上市，因此稱為H股。76.按照股東的權(quán)利劃分，可分為普通股和()。A、優(yōu)先股B、特殊股C、A股D、B股答案：A77.債券的償還期限經(jīng)常簡稱為期限，在到期日，債券代表的債權(quán)債務(wù)關(guān)系終止，債券的發(fā)行者償還所有的本息。但是，在時(shí)間上對于債券投資者而言，更重要的是()。A、債券的流通時(shí)間B、債券的持有期限C、債券的剩余期限D(zhuǎn)、債券的累進(jìn)期限答案：C解析：債券的到期期限經(jīng)常簡稱為期限。在到期日，債券代表的債權(quán)債務(wù)關(guān)系終止，債券的發(fā)行者償還所有的本息。但是，對于債券投資者而言，更重要的是從債券購買日起至債券到期日為止的期限長度，即債券的剩余期限。78.下列行為與良好的投資習(xí)慣所不容的是()。A、降低交易成本B、追漲殺跌C、避免情緒化的交易D、避免高頻率地買賣答案：B79.下列關(guān)于客戶結(jié)余比率的說法，不正確的是()。A、結(jié)余比率是客戶一定時(shí)期內(nèi)（通常為1年）結(jié)余和收入的比值B、它主要反映客戶提高其凈資產(chǎn)水平的能力C、其計(jì)算公式為：結(jié)余比率=結(jié)余/總收入D、國內(nèi)客戶的結(jié)余比率一般會(huì)比國外客戶高答案：C解析：就客戶個(gè)人而言，只有稅后收人才是其真正可支配收入，所以在測算結(jié)余比率時(shí)，應(yīng)采用客戶稅后收入作為計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。其計(jì)算公式為：結(jié)余比率=結(jié)余/稅后收入。80.()認(rèn)為市場是無效的，證券價(jià)格并沒有反映所有信息，存在定價(jià)錯(cuò)誤的證券，市場的運(yùn)動(dòng)趨勢和證券的價(jià)格變化方向在一定程度上是可以預(yù)測的。A、主動(dòng)管理基金B(yǎng)、被動(dòng)管理基金C、開放式基金D、封閉式答案：A解析：按照基金的管理形式不同，可將基金劃分為：①主動(dòng)管理基金；②被動(dòng)管理基金。A項(xiàng)，主動(dòng)管理基金以市場無效為基礎(chǔ)，實(shí)施積極的管理策略。81.某投資者下達(dá)了購買某股票的指令，他的指令進(jìn)入交易所主機(jī)后，撮合系統(tǒng)將按()的原則進(jìn)行自動(dòng)撮合。A、時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先B、價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先C、數(shù)量優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先D、先進(jìn)優(yōu)先答案：B解析：投資者的買賣指令進(jìn)入交易所主機(jī)后，撮合系統(tǒng)將按“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行自動(dòng)撮合，同一價(jià)位時(shí)，以時(shí)間先后順序依次撮合。82.關(guān)于債券的基本性質(zhì)描述錯(cuò)誤的是()。A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B、債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C、債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外D、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)答案：D解析：D項(xiàng)，債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。83.股票、封閉式基金交易出現(xiàn)異常波動(dòng)的，證券交易所可以決定()。A、停牌B、復(fù)牌C、摘牌D、掛牌答案：A解析：股票、封閉式基金交易出現(xiàn)異常波動(dòng)的，證券交易所可以決定停牌。84.直接投資與間接投資同屬于投資者對預(yù)期能帶來收益的資產(chǎn)的購買行為，但二者有著實(shí)質(zhì)性的區(qū)別，主要體現(xiàn)在()。A、投資者是否參與投資項(xiàng)目的經(jīng)營管理B、投資者是否長期持有有價(jià)證券C、投資者是否獲取固定收益D、投資者持有的是項(xiàng)目標(biāo)的的股權(quán)還是物權(quán)答案：A解析：按照投資投入行為的直接程度，投資可分為直接投資和間接投資。直接投資與間接投資同屬于投資者對預(yù)期能帶來收益的資產(chǎn)的購買行為，但兩者有著實(shí)質(zhì)性的區(qū)別，主要體現(xiàn)在投資者是否參與投資項(xiàng)目的經(jīng)營管理。85.上市公司可以采用現(xiàn)金股利或股票股利的方式回報(bào)投資者，它們實(shí)質(zhì)上有很多不同。關(guān)于它們的不同點(diǎn)的說法不正確的是()。A、發(fā)放股票股利可減低每股價(jià)值B、現(xiàn)金股利會(huì)減少企業(yè)的可用資產(chǎn)C、現(xiàn)金股利不需要繳納個(gè)人所得稅D、股票股利不改變股東的權(quán)益份額答案：C解析：按現(xiàn)行稅法規(guī)定，現(xiàn)金股利應(yīng)計(jì)入應(yīng)納稅個(gè)人所得，股票股利不計(jì)入應(yīng)納稅個(gè)人所得。將股票股利拋售換成現(xiàn)金資產(chǎn)時(shí)不繳納個(gè)人所得稅，僅須繳納股票交易過程的相關(guān)稅費(fèi)，而交易過程的稅費(fèi)繳納比個(gè)人所得稅低，具有一定的節(jié)稅效應(yīng)。86.停牌期間()。A、不可以繼續(xù)申報(bào)B、不可以撤銷申報(bào)C、可以繼續(xù)申報(bào)，不可以撤銷申報(bào)D、可以繼續(xù)申報(bào)，也可以撤銷申報(bào)答案：D87.債券的價(jià)格波動(dòng)性會(huì)影響其內(nèi)嵌期權(quán)的價(jià)值，從而影響債券的價(jià)格。這種由于價(jià)格的波動(dòng)性引起的風(fēng)險(xiǎn)稱為()。A、價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C、事件風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：A88.關(guān)于債券的特征描述錯(cuò)誤的是()。A、安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資B、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬C、償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金D、流動(dòng)性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券答案：A解析：安全性是指債券的收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小，但這種安全性是相對的，也會(huì)有利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前償還風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和事件風(fēng)險(xiǎn)等。因此，債券投資存在不能收回的情況：債務(wù)人不履行債務(wù)；流通市場風(fēng)險(xiǎn)。89.集合競價(jià)集中撮合的處理方法，所有買人委托的限價(jià)均()賣出委托的限價(jià)。A、高于B、低于C、等于D、不等于答案：B解析：集合競價(jià)的撮合處理中，所有買人委托的限價(jià)均低于賣出委托的限價(jià)，所有成交都以同一成交價(jià)成交，而未能完成成交的委托，自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競價(jià)。90.上證綜合指數(shù)于______公開發(fā)布，基日定為________，基點(diǎn)指數(shù)定為__________。()A、1991年7月15日；1990年12月19日；100B、1990年12月19日；1991年7月15日；100C、1991年7月15日；1990年12月19日；1000D、1990年12月19日；1991年7月15日；1000答案：A解析：上證綜合指數(shù)是上海證券交易所指數(shù)中比較重要的指數(shù)之一，于1991年7月15日起公開發(fā)布，上證指數(shù)以“點(diǎn)”為單位，基日定為1990年12月19日，基期指數(shù)定為100點(diǎn)。91.()是各類股票集中交易的場所，有固定的組織場所、交易制度和交易時(shí)間。A、一級市場B、二級市場C、場內(nèi)市場D、場外市場答案：C解析：場內(nèi)市場又稱有形市場，是各類股票集中交易的場所，有固定的組織場所、交易制度和交易時(shí)間。如我國的上海證券交易所和深圳證券交易所。92.投資與投資規(guī)劃存在一定的差別，投資________更強(qiáng)，要對經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進(jìn)行細(xì)致分析，進(jìn)而構(gòu)建投資組合以分散風(fēng)險(xiǎn)、獲取收益；投資規(guī)劃_______更強(qiáng)，要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)，投資只不過是工具。()A、收益性；目標(biāo)性B、目標(biāo)性；收益性C、技術(shù)性；程序性D、程序性；技術(shù)性答案：C解析：投資規(guī)劃不完全等同于投資，投資更強(qiáng)調(diào)創(chuàng)造收益，而投資規(guī)劃更強(qiáng)調(diào)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。因此，投資的技術(shù)性更強(qiáng)，要對經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進(jìn)行細(xì)致分析，進(jìn)而構(gòu)建投資組合以分散風(fēng)險(xiǎn)、獲取收益。投資規(guī)劃的程序性更強(qiáng)，要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)。93.《金融時(shí)報(bào)》股票價(jià)格指數(shù)的基期和基點(diǎn)分別為()。A、1935年7月1日；100點(diǎn)B、1935年7月1日；1000點(diǎn)C、1945年7月1日；100點(diǎn)D、1945年7月1日；1000點(diǎn)答案：A解析：《金融時(shí)報(bào)》股票價(jià)格指數(shù)（FT-SE100）以1935年7月1日作為基期，其基點(diǎn)為100點(diǎn)。94.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)相對較低，但仍然需要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。其中利率變動(dòng)導(dǎo)致的()風(fēng)險(xiǎn)是債券投資者面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)。A、價(jià)格B、利率C、信用D、再投資答案：A解析：利率的變化有可能使債券的投資者面臨兩種風(fēng)險(xiǎn)：價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指債券的價(jià)格與利率變化呈反向變動(dòng)，當(dāng)利率上升（下降）時(shí)，債券的價(jià)格便會(huì)下跌（上漲）。利率變動(dòng)導(dǎo)致的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是債券投資者面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)。95.接上題，基金有多種劃分方式，其中既要獲得當(dāng)期收入，又要追求基金資產(chǎn)長期增值的基金是()。A、成長型基金B(yǎng)、收入型基金C、平衡型基金D、傘形基金答案：C解析：在財(cái)務(wù)指標(biāo)上介于成長型和收入型股票之間的可稱為平衡型股票，平衡型基金的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求基金資產(chǎn)的長期增值，適合于同時(shí)兼顧價(jià)值增長和獲得收入兩種目標(biāo)的投資者。96.2007年，我國投資基金獲利頗豐，小王現(xiàn)在想咨詢基金相關(guān)知識，請問契約型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。A、股東大會(huì)B、持有人大會(huì)C、發(fā)起人D、托管人答案：B解析：契約型基金是一種信托投資基金，通過投資者、基金管理公司和基金托管機(jī)構(gòu)三方訂立信托投資協(xié)議而建立起來。基金持有人組成基金持有人大會(huì)，是契約型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是基金的股東。97.下列不屬于現(xiàn)金等價(jià)物的是()。A、活期存款B、貨幣市場基金C、各類銀行存款D、股票型基金答案：D解析：現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物包括活期存款、貨幣市場基金、短期債券、定期存款等，盡管這些投資工具的收益率不高，但收益率水平比較穩(wěn)定。98.復(fù)牌時(shí)對已接受的申報(bào)實(shí)行集合競價(jià)，只揭示集合競價(jià)()。A、參考價(jià)格B、成交價(jià)格C、未匹配量D、匹配量答案：B99.證券的漲跌幅價(jià)格與()因素?zé)o關(guān)。A、1+漲跌幅比例B、1-漲跌幅比例C、前日收盤價(jià)D、當(dāng)日價(jià)格答案：D100.小王準(zhǔn)備將部分資金投資于股票，關(guān)于股票下列說法不正確的是()。A、股票本身沒有價(jià)值B、行使證券所反映的財(cái)產(chǎn)權(quán)必須以持有該證券為條件C、股東具有投票表決權(quán)D、股票股利要繳納個(gè)人所得稅答案：D解析：按現(xiàn)行稅法規(guī)定，現(xiàn)金股利應(yīng)計(jì)入應(yīng)納稅個(gè)人所得，股票股利不計(jì)人應(yīng)納稅個(gè)人所得。101.某投資者在上海證券交易所和深圳證券交易所以外的場所進(jìn)行有價(jià)證券交易，則此場所屬于()。A、一級市場B、二級市場C、場內(nèi)市場D、場外交易市場答案：D解析：場外交易市場是在證券交易所以外的證券交易市場的總稱。102.小王想投資銀行理財(cái)產(chǎn)品計(jì)劃，但又擔(dān)心損失本金影響以后的生活，同時(shí)也想盈利時(shí)與銀行分享收益。請問小王該投資()理財(cái)計(jì)劃。A、固定收益B、最低收益C、保本浮動(dòng)收益D、非保本浮動(dòng)收益答案：C解析：保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指銀行保證客戶本金的安全，收益則按照約定在銀行與客戶之間進(jìn)行分配。在這種情況下，銀行為了獲得較高收益往往投資于風(fēng)險(xiǎn)較高的投資工具，投資人可能獲得較高收益，當(dāng)然若是造成了損失，銀行仍會(huì)保證客戶本金的安全。103.下列關(guān)于現(xiàn)金股利與股票股利對公司的財(cái)務(wù)影響的不同，說法不正確的是()。A、股票股利可以降低每股價(jià)格B、股票股利有利于公司的長期發(fā)展C、發(fā)放股票股利往往會(huì)向社會(huì)傳遞公司將會(huì)繼續(xù)發(fā)展的信息D、發(fā)放股票股利會(huì)減少公司的負(fù)擔(dān)答案：D解析：發(fā)放股票股利比發(fā)放現(xiàn)金股利的費(fèi)用大，會(huì)增加公司的負(fù)擔(dān)。104.標(biāo)準(zhǔn)·普爾股票價(jià)格指數(shù)基點(diǎn)數(shù)為()。A、1B、10C、100D、1000答案：B解析：標(biāo)準(zhǔn)·普爾股票價(jià)格指數(shù)是由美國標(biāo)準(zhǔn)·普爾公司于1923年開始編制的股票價(jià)格指數(shù)，該指數(shù)按基期進(jìn)行加權(quán)計(jì)算，其基點(diǎn)數(shù)為10。105.購買基金后的收益有的要繳稅，有的不需要繳稅，下列關(guān)于共同基金的稅負(fù)，說法錯(cuò)誤的是()。A、個(gè)人投資者投資于共同基金的利息收入所得要交稅B、個(gè)人投資者投資于共同基金的分紅收益不交稅C、非金融機(jī)構(gòu)買賣共同基金的差價(jià)收入要征收營業(yè)稅D、企業(yè)投資者買賣共同基金獲得的差價(jià)征收企業(yè)所得稅答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)）買賣共同基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅，個(gè)人和非金融機(jī)構(gòu)買賣共同基金的差價(jià)收入不征收營業(yè)稅。106.下面對基金中的基金的說法正確的是()。A、基金中的基金的主要投資對象為股票B、目前我國市場上還沒有以基金為投資對象的金融產(chǎn)品C、基金中的基金成本比普通基金低D、基金中的基金由于經(jīng)過雙重的篩選，因此風(fēng)險(xiǎn)相對低答案：D解析：基金中的基金（簡稱為FOF）是一種以開放式基金和封閉式基金為主要投資對象的集合理財(cái)產(chǎn)品，一般來說，由于基金經(jīng)理對股票進(jìn)行優(yōu)選，而FOF又對基金進(jìn)行了優(yōu)選，所以FOF的風(fēng)險(xiǎn)較單只股票和基金低。由于投資者購買FOF時(shí)需要交納一定的管理費(fèi)和托管費(fèi)，而FOF在購買基金時(shí)又要交納一定的費(fèi)用，所以FOF產(chǎn)品存在雙重費(fèi)用，成本較高。目前我國市場上有多種產(chǎn)品，如廣發(fā)增強(qiáng)型基金優(yōu)選4號、招商基金寶等。107.某股票的股票股利分配方案為每10股送3股，除權(quán)前的市場價(jià)格為6.8元，則除權(quán)后的價(jià)格為()元。A、5.23B、5.60C、6.60D、6.80答案：A解析：除權(quán)（息）參考價(jià)=（股權(quán)登記日收盤價(jià)+配股價(jià)*配股率-派息率）/（1+送股率+配股率），該股票的除權(quán)參考價(jià)=6.8/(1+0.3)=5.23（元）。108.下列四個(gè)關(guān)于時(shí)間優(yōu)先原則的陳述中，()是正確的。A、同一時(shí)點(diǎn)申報(bào)，按價(jià)格大小順序決定優(yōu)先順序B、同價(jià)位申報(bào)，按申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序C、無論價(jià)位是否相同，均按申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序D、無論申報(bào)方式如何，均以證券經(jīng)紀(jì)商接到書面憑證的順序決定申報(bào)時(shí)序答案：B解析：在證券交易所內(nèi)，證券交易按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則成交，即首先按價(jià)格高低決定順序，價(jià)格相同的，再按照時(shí)間先后順序決定。109.按照計(jì)息方式的不同，附息債券可細(xì)分為()。A、固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和緩息債券B、固定利率債券和浮動(dòng)利率債券C、緩息債券和即期債券D、累積債券和非累積債券答案：B解析：按照計(jì)息方式的不同，附息債券可細(xì)分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類。A項(xiàng)，緩息債券是根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券。110.股票不屬于()。A、有價(jià)證券B、貨幣證券C、要式證券D、資本證券答案：B解析：貨幣證券用來證明持有人有貨幣索取權(quán)，包括商業(yè)證券和銀行證券；而股票屬于資本證券范疇。111.在進(jìn)行任何一項(xiàng)投資之前，首先要了解其交易規(guī)則，下列關(guān)于股票交易規(guī)則的描述正確的是()。A、在連續(xù)競價(jià)階段，撮合系統(tǒng)將按時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先的原則進(jìn)行自動(dòng)撮合B、每個(gè)交易日的9：15至9：25為集合競價(jià)時(shí)間，客戶可以委托C、股票當(dāng)日的開盤價(jià)即為上一交易日的收盤價(jià)D、股票當(dāng)天的交易價(jià)格采取漲跌幅限制，若某股票的開盤價(jià)為10元，則該股票當(dāng)天的最高價(jià)格為11元答案：A解析：B項(xiàng)，在開盤競價(jià)期間，交易所的自動(dòng)撮合系統(tǒng)只儲存不撮合；C項(xiàng)，申報(bào)競價(jià)時(shí)間結(jié)束后，撮合系統(tǒng)根據(jù)集合競價(jià)原則，產(chǎn)生股票的當(dāng)日開盤價(jià)；D項(xiàng)，股票當(dāng)天的交易價(jià)格漲跌幅限制是以前一日收盤價(jià)為基礎(chǔ)計(jì)算的。112.按基金的組織形態(tài)不同，基金可分為()。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、開放式基金和封閉式基金C、債券基金和股票基金D、成長型基金和收入型基金答案：A解析：基金的分類有：①按照組織形態(tài)劃分為公司型基金和契約型基金；②按照是否可以贖回以及贖回的方式劃分為開放式基金和封閉式基金；③按照基金的投資風(fēng)格劃分為成長型基金、收入型基金與平衡型基金；④按照基金的管理形式劃分為主動(dòng)管理基金和被動(dòng)管理基金；⑤按照基金的投資對象劃分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金和其他基金；⑥按照資本來源和運(yùn)用地域的不同劃分為國內(nèi)基金、國際基金、離岸基金和國家基金；⑦其他類型。113.通過收集信息，發(fā)現(xiàn)劉先生的資產(chǎn)組合中成長性資產(chǎn)占比為81%。按照投資偏好分類，劉先生屬于()。A、保守型B、輕度保守型C、輕度進(jìn)取型D、進(jìn)取型答案：D解析：根據(jù)客戶購買金融資產(chǎn)的類型及其組合，可以把客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為五種類型：①保守型；②輕度保守型；③中立性；④輕度進(jìn)取型；⑤進(jìn)取型。其中，進(jìn)取型投資人的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中，成長型資產(chǎn)的比例在80%到100%之間。114.助理理財(cái)規(guī)劃師出于謹(jǐn)慎的考慮.主要對客戶經(jīng)常性收入部分的未來變化情況進(jìn)行預(yù)測。由于經(jīng)常性收入項(xiàng)目多半有其固定的預(yù)測基礎(chǔ)，助理理財(cái)規(guī)劃師的工作重點(diǎn)是確定各種變化比率，以下選項(xiàng)中()不屬于助理理財(cái)規(guī)劃師需要考慮的變化比率。A、固定資產(chǎn)折舊率B、通貨膨脹率C、稅率D、投資收益率答案：A解析：理財(cái)規(guī)劃師出于謹(jǐn)慎的考慮，主要對經(jīng)常性收入部分的未來變化情況進(jìn)行預(yù)測。由于經(jīng)常性收入項(xiàng)目多半有其固定的預(yù)測基礎(chǔ)，理財(cái)規(guī)劃師的工作重點(diǎn)是確定各種變化比率，如GDP增長率、通貨膨脹率、投資收益率、利率和稅率等等。115.投資規(guī)劃準(zhǔn)備工作不包括()。A、預(yù)測客戶未來需求B、樹立并協(xié)助客戶建立正確的投資觀念C、熟悉所有已經(jīng)收集整理的客戶信息以及整體理財(cái)規(guī)劃狀況D、分析預(yù)測宏觀經(jīng)濟(jì)形勢答案：A116.基金單位的流通采取在交易所上市的辦法，投資者要買賣基金單位都必須經(jīng)過證券經(jīng)紀(jì)商，在二級市場上進(jìn)行競價(jià)交易，且基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金發(fā)行的總額和存續(xù)期的基金是()。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、LOF基金D、ETF基金答案：A解析：封閉式基金是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金發(fā)行的總額和存續(xù)期。基金單位的流通采取在交易所上市的辦法，投資者以后要買賣基金單位都必須經(jīng)過證券經(jīng)紀(jì)商，在二級市場上進(jìn)行競價(jià)交易。117.投資與投資規(guī)劃存在一定的差別，投資的()更強(qiáng)。A、風(fēng)險(xiǎn)性B、收益性C、技術(shù)性D、程序性答案：C解析：投資規(guī)劃不完全等同于投資。投資更強(qiáng)調(diào)創(chuàng)造收益，而投資規(guī)劃更強(qiáng)調(diào)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。因此，投資的技術(shù)性更強(qiáng)，要對經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進(jìn)行細(xì)致分析，進(jìn)而構(gòu)建投資組合以分散風(fēng)險(xiǎn)、獲取收益。投資規(guī)劃的程序性更強(qiáng)，要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)。118.根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價(jià)為當(dāng)日該證券的()。A、加權(quán)平均成交價(jià)B、集合競價(jià)最后一分鐘的平均價(jià)C、使成交量最大的價(jià)格D、集合競價(jià)時(shí)間內(nèi)的最后一筆成交價(jià)答案：C解析：在開盤集合競價(jià)期間，交易所的自動(dòng)撮合系統(tǒng)只儲存而不撮合，當(dāng)申報(bào)競價(jià)時(shí)間一結(jié)束，撮合系統(tǒng)將根據(jù)集合競價(jià)原則，產(chǎn)生該股票的當(dāng)日開盤價(jià)。集合競價(jià)時(shí)將數(shù)筆委托報(bào)價(jià)或一個(gè)時(shí)段內(nèi)的全部委托報(bào)價(jià)集中在一起，根據(jù)不高于申買價(jià)和不低于申賣價(jià)的原則產(chǎn)生一個(gè)成交價(jià)格，且在這個(gè)價(jià)格下成交的股票數(shù)量最大，并將這個(gè)價(jià)格作為全部成交委托的交易價(jià)格。119.在收集客戶家庭預(yù)期收入及相關(guān)信息的時(shí)候，理財(cái)規(guī)劃師需要清楚地知道，客戶支出可以分為()。A、剛性支出和彈性支出B、持續(xù)性支出和臨時(shí)性支出C、經(jīng)常性支出和非經(jīng)常性支出D、長期支出和短期支出答案：C解析：客戶支出可以分為客戶經(jīng)常性支出和非經(jīng)常性支出。經(jīng)常性支出即生活中按期要支付的費(fèi)用，而非經(jīng)常性支出主要是指客戶日常生活中不定期出現(xiàn)的費(fèi)用支出，而且金額也沒有明確的標(biāo)準(zhǔn)。120.下列選項(xiàng)中，不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。A、政策性風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、購買力風(fēng)險(xiǎn)D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)。對于證券投資者來說，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是無法消除的，投資者無法通過多樣化的投資組合進(jìn)行套期保值。而非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。投資者可以通過分散投資的方法，來抵消該種風(fēng)險(xiǎn)。121.()是指或者由于行業(yè)前景不好，或者由于經(jīng)營管理不善，出現(xiàn)困難，甚至虧損，其股價(jià)走低，交投不活躍。A、藍(lán)籌股B、績優(yōu)股C、垃圾股D、大盤股答案：C122.下列說法不正確的是()。A、基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人B、基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)C、基金的一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的D、基金托管人是基金一切活動(dòng)的中心答案：D解析：基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心。123.關(guān)于地方政府債券論述正確的是()。A、地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券B、收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券C、普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券D、地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”答案：D解析：地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府及地方政府所屬的機(jī)構(gòu)。地方政府債券可分為一般責(zé)任債券和收益?zhèn)?。一般?zé)任債券是由地方政府及其管理部門，以發(fā)行者的信用和政府的征稅能力作為保證。收益?zhèn)陌l(fā)行目的是為了給地方政府所屬企業(yè)或某個(gè)特定項(xiàng)目融資。124.下列關(guān)于上證180指數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是()。A、是上海證券交易所對原上證30指數(shù)進(jìn)行了調(diào)整并更名而成的B、其樣本股是在所有A股股票中抽取最具市場代表性的180種樣本股票，自2002年7月1日起正式發(fā)布C、是上證指數(shù)系列的核心D、其編制是以基期發(fā)行股數(shù)為權(quán)數(shù)的加權(quán)綜合股價(jià)指數(shù)答案：D解析：上證180指數(shù)的編制是以報(bào)告期發(fā)行股數(shù)為權(quán)數(shù)的加權(quán)綜合股價(jià)指數(shù)。125.小隋喜歡頻繁地進(jìn)行投資交易，理財(cái)規(guī)劃師警告說，頻繁的交易會(huì)侵蝕投資收益。因此他決定改變投資習(xí)慣，他的下列做法合理的是()。A、買入并持有證券，不做交易B、頻繁的交易是必需的，因?yàn)槭袌霾粩嘣诓▌?dòng)C、用紀(jì)律約束自己的交易頻率，比如一年交易一次D、盡量降低交易頻率答案：D解析：頻繁進(jìn)行交易操作，操作成本將會(huì)大大增加，會(huì)侵蝕投資收益。只有長期的投資才最有可能獲得預(yù)期的投資回報(bào)，才最有可能避免證券市場短期波動(dòng)引起的額外風(fēng)險(xiǎn)，長期投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益才最接近市場的風(fēng)險(xiǎn)和收益。但長期并不意味著不做交易或者硬性規(guī)定交易次數(shù)。126.按照我國現(xiàn)行證券交易規(guī)則規(guī)定，上海證券交易所正常交易日連續(xù)競價(jià)的時(shí)間為（）。A、9:30～15:00B、9:25～11:30、13:00～15:00C、9:25～11:00、13:00～15:00D、9:30～11:30、13:00～15:00答案：D解析：注意區(qū)分我國兩個(gè)證券交易所交易規(guī)則的區(qū)別：上海證券交易所規(guī)定，采用競價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的9:15～9:25為開盤集合競價(jià)時(shí)間，9：30～11:30、13:00～15:00為連續(xù)競價(jià)時(shí)間；深圳證券交易所規(guī)定，采用競價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開盤集合競價(jià)時(shí)間，9：30～11:30、13:00～14:57為連續(xù)競價(jià)時(shí)間，14:57～15:00為收盤集合競價(jià)時(shí)間。127.因突發(fā)性事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所可以采取()。A、臨時(shí)停市B、技術(shù)性停牌C、休市半天D、政策性停牌答案：B解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，因突發(fā)性事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施。128.楊女士準(zhǔn)備申購一只開放式股票型基金，共有10000元資金可用于申購，該基金申購費(fèi)率0.5%，公布的基金單位凈值為0.9元，若采用價(jià)內(nèi)法計(jì)算，楊女士可申購該基金()份。A、95560.45B、99955.56C、11055.56D、13154.46答案：C解析：價(jià)內(nèi)法的計(jì)算公式為：申購份額=申購金額*（1-申購費(fèi)率）/基金單位凈值=10000*(1-0.5%)/0.9=11055.56（份）。129.可轉(zhuǎn)換公司債是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。這種債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式分別是()。A、股票、公司債B、公司債、股票C、都屬于股票D、都屬于債券答案：B解析：可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)和期權(quán)的雙重優(yōu)勢，轉(zhuǎn)換以前為公司債，轉(zhuǎn)換以后為股票。130.下列各項(xiàng)中，對契約型基金的認(rèn)識正確的是()。A、又稱為單位信托基金B(yǎng)、基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)C、基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東D、依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金答案：A解析：BCD三項(xiàng)描述的是公司型基金。公司型基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金公司本身依法注冊為法人，基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東，依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。131.中國銀行的個(gè)人外匯期權(quán)產(chǎn)品“兩得寶”中，客戶()。A、作為外匯、期權(quán)的買方B、作為外匯期權(quán)的賣方C、風(fēng)險(xiǎn)鎖定D、成本鎖定答案：B解析：中國銀行的個(gè)人外匯期權(quán)產(chǎn)品包括期權(quán)寶和兩得寶兩種產(chǎn)品。在兩得寶的交易中，客戶作為外匯期權(quán)的賣方，銀行作為買方。到期時(shí)客戶將獲得定期存款利息和期權(quán)費(fèi)，但亦會(huì)面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)。如果匯價(jià)對客戶有利，客戶不但獲得銀行存款利息，還將獲得一筆期權(quán)費(fèi)。如果匯價(jià)對客戶不利，客戶只能獲得銀行存款利息，并且把客戶手中的貨幣兌換成相對應(yīng)的貨幣。132.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中正確的有()。A、封閉式基金規(guī)模固定，期限不固定，而開放式基金的規(guī)模不固定，期限固定B、封閉式基金在交易所交易，開放式基金在證券公司、基金公司、銀行等都可交易C、封閉式基金不需要基金經(jīng)理，而開放式基金都有基金經(jīng)理D、封閉式基金都是股票型基金答案：B解析：A項(xiàng)，封閉式基金規(guī)模和期限都固定，開放式基金資本總額和期限均不固定；C項(xiàng)，兩種類型的基金都需要有基金經(jīng)理；D項(xiàng)，封閉式基金一般投資于封閉型市場或開放程度較低的市場。133.小李購買了某銀行發(fā)行的主要投資于境外共同基金的銀行理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品屬于()。A、共同基金B(yǎng)、基金中的基金C、保本基金D、上市型開放式基金答案：B解析：基金中的基金是一種以開放式基金和封閉式基金為主要投資對象的集合理財(cái)產(chǎn)品，目前在國內(nèi)市場上運(yùn)作的主要有券商發(fā)售和銀行發(fā)售兩大類。134.在紐約上市、內(nèi)地注冊的外資股是()。A、B股B、A股C、N股D、S股答案：C135.股票和債券在風(fēng)險(xiǎn)性上相比，特點(diǎn)是()。A、股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小B、債券風(fēng)險(xiǎn)較大C、股票和債券風(fēng)險(xiǎn)基本相同D、股票風(fēng)險(xiǎn)較小答案：A解析：股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小。因?yàn)闊o論公司經(jīng)營好壞，債券持有人均可以按照規(guī)定定期獲得利息，并且在公司破產(chǎn)清償時(shí)較股東有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利；但股票持有者，尤其是普通股股票持有者獲得股利的多少，要取決于公司的經(jīng)營狀況。136.下列說法不正確的是()。A、平衡型基金的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性B、在成長型基金中，還有更為進(jìn)取的基金，即積極成長型基金C、收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的D、成長型基金是基金中最常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽(yù)度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司股票答案：A解析：A項(xiàng)，平衡型基金通常把資金分散投資于股票和債券。137.劉先生準(zhǔn)備將部分資金投資于可轉(zhuǎn)換公司債券，關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券下列說法不正確的是()。A、必須標(biāo)明轉(zhuǎn)換期限B、具有債券和期權(quán)的屬性C、固定利息較普通公司債低D、償還的要求權(quán)與股票相同答案：D解析：可轉(zhuǎn)換公司債券是公司債券的一種，是指發(fā)行時(shí)表明發(fā)行價(jià)格、利率，償還或轉(zhuǎn)換期限，持有人有權(quán)到期贖回或按規(guī)定的期限和價(jià)格將其轉(zhuǎn)換為普通股票的債務(wù)性債券。D項(xiàng)，可轉(zhuǎn)債比股票有優(yōu)先償還的要求權(quán)。138.如果劉先生是一名外國人，想分享中國國內(nèi)的經(jīng)濟(jì)增長帶來的好處，因此想購買那種資本來源于國外而投資于國內(nèi)的基金，這種基金被稱為()。A、國內(nèi)基金B(yǎng)、國際基金C、離岸基金D、國家基金答案：D解析：按照資本來源和運(yùn)用地域的不同，可將基金劃分為：①國內(nèi)基金；②國際基金；③離岸基金；④國家基金。其中，國家基金是資本來源于國外而投資于國內(nèi)的基金，操作簡便易行，是一種低風(fēng)險(xiǎn)和低成本投資方式。139.下列關(guān)于配股的說法不正確的一項(xiàng)是()。A、配股是上市公司發(fā)行新股的方式之一B、公司配股時(shí)，任何人都可以購買C、配股繳款期過后，配股無法補(bǔ)辦，視同股東自動(dòng)放棄配股權(quán)利D、公司配股后，需要除權(quán)答案：B解析：配股發(fā)行是指上市公司在獲得有關(guān)部門的批準(zhǔn)后，向其現(xiàn)有股東提出配股建議，使現(xiàn)有股東可按其所持股份的比例認(rèn)購配售股份的行為，配股只面向公司的現(xiàn)有股東。140.關(guān)于股票股息，下列說法不正確的是()。A、股票股息可以來自公司的新發(fā)股票或庫存股票B、股票股息只是股東權(quán)益賬戶中不同項(xiàng)目之間的轉(zhuǎn)移C、股票股息實(shí)際上是將公司當(dāng)年收益資本化D、發(fā)放股票股息會(huì)帶來公司資產(chǎn)和股東權(quán)益的減少，而負(fù)債保持不變答案：D解析：股票股息是股東權(quán)益賬戶中不同項(xiàng)目之間的轉(zhuǎn)移，對公司的資產(chǎn)、負(fù)債、股東權(quán)益總額毫無影響。141.關(guān)于債券的利率風(fēng)險(xiǎn)，下列說法不正確的是()。A、利率的變化有可能使債券的投資者面臨兩種風(fēng)險(xiǎn)：價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)B、利率變動(dòng)導(dǎo)致的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是債券投資者面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)C、如果利率水平下降，獲得的利息只能按照更低的收益率水平進(jìn)行再投資，這種風(fēng)險(xiǎn)就是再投資風(fēng)險(xiǎn)D、當(dāng)利率上升時(shí)，債券的價(jià)格會(huì)下降，投資者的資本利得收入增加，但是利息的再投資收益會(huì)上升答案：D解析：當(dāng)利率下降的時(shí)候，債券的價(jià)格會(huì)上升，投資者的資本利得收入會(huì)增加，但是利息的再投資收益會(huì)下降；反之則反是。142.優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在()。A、對企業(yè)經(jīng)營參與權(quán)的優(yōu)先B、認(rèn)購新股發(fā)行的優(yōu)先C、公司盈利很多時(shí)，其股息高于普通股股利D、股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先答案：D解析：AB兩項(xiàng)屬于普通股票的權(quán)利；C項(xiàng)，公司盈利很多時(shí)，優(yōu)先股股息低于普通股股利。143.下列資產(chǎn)組合中，屬于輕度保守型的是（)。A、成長性資產(chǎn)為30%以下、定息資產(chǎn)為70%以上B、成長性資產(chǎn)為30%～50%、定息資產(chǎn)為50%～70%C、成長性資產(chǎn)為50%～70%、定息資產(chǎn)為30%～50%D、成長性資產(chǎn)為70%～80%、定息資產(chǎn)為20%～30%答案：B解析：保守型客戶的投資組合中，成長性資產(chǎn)為30%以下、定息資產(chǎn)為70%以上；輕度保守型客戶的投資組合中，成長性資產(chǎn)為30%～50%、定息資產(chǎn)為50%～70%；中立型客戶的投資組合中，成長性資產(chǎn)為50%～70%、定息資產(chǎn)為30%～50%；輕度進(jìn)取型客戶的投資組合中，成長性資產(chǎn)為70%～80%、定息資產(chǎn)為20%～30%；進(jìn)取型客戶的投資組合中，成長性資產(chǎn)為80%～100%、定息資產(chǎn)為0%～20%。144.劉女士了解到，()是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購和買賣，在上海和深圳兩個(gè)證券交易所上市交易的股票。A、A股B、B股C、H股D、N股答案：B解析：B股也稱為人民幣特種股票，是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購和買賣，在上海和深圳兩個(gè)證券交易所上市交易的股票。其中，上海證券交易所以美元結(jié)算，而深圳證券交易所以港幣結(jié)算。自2001年6月1日以后，滬深B股市場已經(jīng)向境內(nèi)投資者開放。145.股票往往是投資者重點(diǎn)關(guān)注的對象，下列關(guān)于股票的說法，不正確的是()。A、股票是一種真實(shí)資本B、股票是一種有價(jià)證券C、股票代表持有人對公司的所有權(quán)D、股票是一種法律憑證答案：A解析：股票是一種虛擬資本，非真實(shí)資本。146.某投資者請助理理財(cái)規(guī)劃師為其制定基金投資計(jì)劃，經(jīng)過了解后發(fā)現(xiàn)該客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)、追求高回報(bào)的投資者，按基金的投資風(fēng)格來說，適合該投資者基金類型的是()。A、成長型基金B(yǎng)、收入型基金C、平衡型基金D、主動(dòng)型基金答案：A解析：成長型基金主要投資于信譽(yù)度高、有長期成長前景或長期盈余的公司股票。這類股票通常具有較高的市值、賬面(P/B)比。它是以基金資產(chǎn)的長期增值為目的，適合于風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)、追求高回報(bào)的投資者。147.恒生股票價(jià)格指數(shù)的樣本股數(shù)量為()。A、33B、40C、55D、62答案：A解析：恒生股票價(jià)格指數(shù)的樣本股包括從中國香港500多家上市公司中挑選出來的33家有代表性且經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚的大公司股票。148.如果某客戶持有債券到期，并兌付，他仍將面臨的風(fēng)險(xiǎn)是()。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、購買力風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：債券投資者在獲得利息收入時(shí)，需要進(jìn)行再投資，而利息再投資收入的多少主要取決于再投資發(fā)生時(shí)的市場利率水平。如果利率水平下降，獲得的利息只能按照更低的收益率水平進(jìn)行再投資，這種風(fēng)險(xiǎn)就是再投資風(fēng)險(xiǎn)。149.關(guān)于債券發(fā)行主體論述不正確的是()。A、政府債券的發(fā)行主體是政府B、公司債券的發(fā)行主體是股份公司C、憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)答案：C解析：憑證式債券即憑證式國債，是政府債券的一種，其發(fā)行主體是政府。公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類時(shí)，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司（企業(yè)）債券。150.助理理財(cái)規(guī)劃師接觸到一個(gè)需要做投資規(guī)劃的客戶，該客戶目前持有成長性資產(chǎn)