2014年7月26-27日，由《中國慈善家》雜志發(fā)起、正和島和慈傳媒主辦的“中國家族財富傳承峰會”將在北京隆重召開。這將是中國本土舉辦的最高級別聚焦家族財富傳承與管理的會議，會議將圍繞“國際家族企業(yè)傳承趨勢與成功經(jīng)驗”、“家族精神與百年家族”、“建立中國特色的家族財富管理與家族財富辦公室”、“家族財富與慈善”等議題展開討論與分享。經(jīng)濟(jì)已然崛起，財富愈加龐大。《易經(jīng)》云，“積善之家，必有余慶”。在龐大的財富面前，如何跳脫“富不過三代”的魔咒，如何成為福報連綿的積善之家族？在每一位財富巨子面前的是，從財富積累到財富傳承，這一步究竟怎樣走才會更加穩(wěn)健?《易經(jīng)》云，“積善之家，必有余慶”。在龐大的財富面前，如何讓后代繼承先輩的光榮與夢想，如何跳脫“富不過三代”的魔咒，如何成為福報連綿的積善之家族?中國大陸的民營企業(yè)發(fā)展不過30載，尚在為家族傳承探尋路徑?？v向看，華夏歷史并未積累太多經(jīng)驗，不過以李錦記家族為代表的港臺家族在近百年已有范例;橫向看，以羅斯柴爾德家族、洛克菲勒家族為表率，國際大家族綿延百余年，至今更得尊重。究其原因，家族信托、家族基金會成為他們的不二之選，成為維護(hù)家族榮耀和地位的制度安排，無疑這是家族財富的最佳保障。中國的百年家族，如何揚帆啟程?治家

專項論壇：發(fā)掘家族企業(yè)的獨特價值

財產(chǎn)管理與保全、信托與投資理財、家族基金會籌劃、保險規(guī)劃

治業(yè)

專項論壇：專注和弘揚家族產(chǎn)業(yè)傳統(tǒng)與創(chuàng)新優(yōu)勢

稅務(wù)籌劃、法律咨詢、資金劃轉(zhuǎn)、家族慈善與公益、婚姻與遺產(chǎn)法律

治人

專項論壇：優(yōu)秀的接班人培養(yǎng)創(chuàng)業(yè)精神與文化傳統(tǒng)的承襲

家族領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)、家族文化與家族憲法、家庭成員職責(zé)與供養(yǎng)佩姬·洛克菲勒(Peggy

Dulany

Rockefeller)美國洛克菲勒家族第四代成員很多人之前聽說過約翰·戴維森·洛克菲勒(John

D.

Rockefeller，1839.7.8

-1937.5

23)，他是美國標(biāo)準(zhǔn)石油公司的創(chuàng)始人。我是自此以后第四代的家族成員。洛克菲勒家族成員彼此聯(lián)系很緊密，通過洛克菲勒家族將近？我的太祖父在他55歲的時候，從標(biāo)準(zhǔn)石油退到后臺。這件事發(fā)生在我父親出生之前。這樣的話整個家族就沒有一個家族企業(yè)作為載體來團(tuán)結(jié)家族成員。雖然當(dāng)時還有洛克菲勒中心，但后期也賣給了一家投資管理公司。正是因為我們家族可以一起以基金會為平臺做慈善、有家族辦公室的結(jié)構(gòu)設(shè)計，整個家族依然可以團(tuán)結(jié)在一起。在我這一代之前，還有兩代家族成員。我們家族是以眾多基金會為載體，訓(xùn)練家族成員如何成為一名慈善家。佩姬·洛克菲勒：以基金會為載體訓(xùn)練家族成員（1/3）佩姬·洛克菲勒(Peggy

Dulany

Rockefeller)美國洛克菲勒家族第四代成員從內(nèi)心出發(fā)，從而發(fā)現(xiàn)這個世界的一些困境，無論是經(jīng)濟(jì)問題還是社會問題。如何把內(nèi)心的沖動和戰(zhàn)略的頭腦有效地結(jié)合在一起，是需要一些訓(xùn)練的。所以我們找到有能力的專業(yè)人士，去管理家族的財富與慈善，這不僅可以幫助家族成員，同時也對世界產(chǎn)生積極的影響。當(dāng)我們說到家族團(tuán)結(jié)的這個話題時，我認(rèn)為非常重要的是價值觀與相同的經(jīng)歷。所以我們家族成員經(jīng)常聚在一起，我們一年有兩個周末要在一起度過，開會討論家族事宜。在這些聚會上，我們會有關(guān)于商業(yè)的介紹和演講。特別是現(xiàn)在，很多家族成員對社會影響力投資很感興趣。我們希望用資本對生活產(chǎn)生積極影響，于是邀請一些社會企業(yè)家來分享。然而，在這些活動之中，特別重要的是敞開內(nèi)心的分享，分享我們所在乎的價值觀和生命經(jīng)驗。我也分享下我的個人經(jīng)驗。20歲左右，我很幸運可以在巴西和墨西哥生活一段時間。那段時間我并不是住在豪華的大房子里，而是住在貧困的社區(qū)。我很慶幸年輕時有這樣的機(jī)會去學(xué)習(xí)人們?nèi)绾闻Φ臄[脫貧困。這段經(jīng)歷對我一生是很重要的。我學(xué)習(xí)到，并不是人們沒有擺脫貧困的努力和欲望，而是貧困社區(qū)和世界其他有能力的人沒有渠道聯(lián)系在一起。佩姬·洛克菲勒：以基金會為載體訓(xùn)練家族成員（2/3）佩姬·洛克菲勒(Peggy

Dulany

Rockefeller)美國洛克菲勒家族第四代成員這段經(jīng)歷讓我一直在思考，我如何為這個世界做些事情，直到我將近40歲的時候，我發(fā)起了Synergos這個機(jī)構(gòu)。這個機(jī)構(gòu)主要是幫助愿意付出努力、有意愿擺脫貧困的人們，與商業(yè)組織、政府和公民社會連接，共同找出創(chuàng)新方式解決這個世界遇到的挑戰(zhàn)。這是我一直的承諾，我們從一開始，就遇到很多讓人敬佩的同仁。其中一個很重要的團(tuán)體我今天向大家做個介紹，全球慈善家聯(lián)盟。這個組織是我和我父親14年前發(fā)起的，主要理念是團(tuán)結(jié)全球希望產(chǎn)生社會價值的財富家族，并相互學(xué)習(xí)。14年后，我們有將近100個家族成員，來自全球31個國家，包括中國。在過去的三年中，我有三個月的時間在中國。學(xué)習(xí)中國的慈善，希望了解中國的財富家族是怎樣的的情況，他們是怎樣回饋社會，他們是如何有戰(zhàn)略的實現(xiàn)社會影響力。我們希望可以讓中國的一些財富家族與其他的30個國家的財富家族對話，相互學(xué)習(xí)。相信這樣的交流會給各個家族帶來很多啟發(fā)和新的思路。(本文系佩姬·洛克菲勒在2014中國家族財富傳承峰會的演講)佩姬·洛克菲勒：以基金會為載體訓(xùn)練家族成員（3/3）步長集團(tuán)董事長女士們、先生們早上好！今天很多在座的朋友談中國未來十年、二十年整個民營企業(yè)面臨的巨大挑戰(zhàn)，傳承不好對國家的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型都是有影響的，但是這個題目又很大，我想談一談傳承，傳承本身屬于自然界的生物現(xiàn)象，大家看到最基本傳承是DNA，不管是任何動物，包括植物都是傳承DNA，這叫生理的傳承。今天我們套了家族財富傳承，財富傳承可能是無形的，生理以外的傳承的，是一種精神的傳承。自古以來，我們看到幾千年來人類歷史上有三類家族，一類叫政治家族，秦始皇有一個強(qiáng)烈的使命感，想把大秦國這個番號傳萬代、萬世，結(jié)果二世就完了。另外就是孔子，前一段時間我專門到孔子的家鄉(xiāng)祭拜了孔廟，孔子有70多代子孫，現(xiàn)在全世界有幾百萬孔子的后代，可以說他是人類歷史傳播最永久的，過去從乾隆開始給他起了十個姓到現(xiàn)在沒有用完，歷朝歷代的皇帝給孔家得有特殊的番號，第一番號是嫡系子孫，剩下所有按輩分有名義，今天他們經(jīng)常舉辦世界的孔子大會，孔家的后代以他們是孔家的后人為自豪，他們傳承的是儒家思想，儒家思想在過去中國2000年來，趙濤：中國從1949年以后沒有財富階層（1/6）步長集團(tuán)董事長封建社會的正能量，教皇帝怎么做，叫皇帝對老百姓要愛民如子，老百姓對皇帝盡忠，對父母要盡孝，夫妻的關(guān)系。當(dāng)然也有封建的一面，在中國過去2000年對社會的和諧、社會的有序、社會的穩(wěn)定起了非常重大的作用，所以這是一種精神文化的傳承。另外，我們也看到中國歷史上有無數(shù)的商業(yè)大家，財富并沒有傳下來。現(xiàn)在看一下中國，從1949年以后沒有財富階層，這30年財富階層創(chuàng)業(yè)，現(xiàn)在面臨的第一代和第二代交接的問題。但是我們看到在西方，在歐美已經(jīng)有很多傳承六代，甚至在歐洲游十代這樣的家族，但是他會發(fā)現(xiàn)他們有一個規(guī)律，首先把全世界分為兩類，一類是遺產(chǎn)稅很重的國家像美國；一類是遺產(chǎn)稅很輕的區(qū)域，像韓國、新加坡。一種像李嘉誠，兩個兒子分了，這是中國家族的財富傳承就是分家，中國幾千年來家里孩子一多，土地就分了，各過各的日子，世世代代都是如此，中國過去的傳統(tǒng)不利于家族的傳承，動亂、戰(zhàn)爭，再加上后面的享樂，很多家族財富都垮了。但是我們看到今天以美國洛克菲勒為首的家族，他們的趙濤：中國從1949年以后沒有財富階層（2/6）步長集團(tuán)董事長傳承首先有一個制度的建立，我的理解制度的建立和文化的傳承相結(jié)合，這個家族才能傳承下去，美國有高額的稅負(fù)，最后假設(shè)把你的股權(quán)、現(xiàn)金繼承給你的后代，你可能要交現(xiàn)金稅，所以一部分成立的家族信托基金，你的后代有能力，但是給后代傳承了精神，傳承了家族的文化，這個平臺你都可以用?？梢钥吹胶芏嗝绹哪贻p人開著跑車，他有一個基金叫做家庭信托基金，這個孩子受益仍然很好，每年會有一部分利潤給他分配。美國還有另外一個平臺，就是回饋社會。制度文化的建立是非常重要的。最早曹先生講的日本傳承最久的企業(yè)1300年，就是那個溫泉酒店，我們看他的制度是什么？在第一任木匠接過以后，他的孫子下來有幾十萬子孫，但是一直是按照傳統(tǒng)的思維，嫡系長孫繼承，中間還有很多現(xiàn)象，嫡系長孫沒有男孩了，怎么辦？招入門女婿，過來改姓，這一塊資產(chǎn)傳給你，他的收益就歸你，他一定有一個激勵機(jī)制，不是說所有都是為人民服務(wù)，一定有強(qiáng)烈的激勵機(jī)制。但是你的前提是必須傳下去，必須按照我的姓氏傳下去，沒有姓氏傳趙濤：中國從1949年以后沒有財富階層（3/6）步長集團(tuán)董事長下去以后，你的女婿改姓。加上日本這幾年沒有私有財產(chǎn)的沒收，所以傳下來了。今天中國面臨的問題，不光你有一個孩子還是有很多后代，制度是很重要的，家族文化的是很重要的。像我來講談家族傳承是沒有資格的，因為步長集團(tuán)到現(xiàn)在就21年，我是大學(xué)畢業(yè)以后下海，1992年到新加坡學(xué)西醫(yī)，又學(xué)的中醫(yī)，在海外靠我的針，把一個留洋女士扎了一針，那個時候我沒有營業(yè)執(zhí)照，但是當(dāng)?shù)厝苏f沒事，你到家里去，整整三個月賺了90萬美金，在當(dāng)?shù)刈怨净貋砗屠蠣斪右黄鹣潞＝瞬介L。我們?yōu)槭裁匆獋鞒?？就是企業(yè)是品牌，企業(yè)就是我們自己的孩子，就跟人為什么要傳宗接代一樣，人人都想把自己的精神、自己的商牌、自己的號傳下去，我們也遇到這樣的問題，我們也在思考我們的后代、我們的家族怎么傳承下去。現(xiàn)在開始研究西方，我做了幾件事，第一成立了我的慈善機(jī)構(gòu)——共筑中國心，過去幾年我派了5000多醫(yī)生去了西藏、甘肅的藏區(qū)、青海的藏區(qū)，給27萬名患者看病每次去一趙濤：中國從1949年以后沒有財富階層（4/6）步長集團(tuán)董事長定帶著孩子，“共筑中國心”是未來步長的牌子，你們要傳承下去，同時也讓孩子在這樣的富裕的家庭里頭讓他們見識一下西藏藏區(qū)的貧窮，培養(yǎng)他們的愛心，一個孩子沒有愛心一定沒有責(zé)任感，一定成不了大事。再一個就是給他們良好的教育，我說你們有藝術(shù)天才，有科技天才，你發(fā)展，你能成為體育明星、藝術(shù)家。假設(shè)成不了，按照我的思路，我培養(yǎng)兩類人，一類是政治家，一類是企業(yè)家，這兩類人要有廣泛的素質(zhì)，第一專業(yè)要好，再一個就是要學(xué)習(xí)中國的歷史。如果全部到公司一線，從生產(chǎn)工人開始，每一個環(huán)節(jié)都要經(jīng)歷，你要理解他們的辛苦，最后你能不能接班不一定，因為后面我還要制度，我們要成立家族辦公室，我的資產(chǎn)最后要裝進(jìn)來，因為中國以后也會出現(xiàn)遺產(chǎn)稅。任何一個國家都不允許你的財富永遠(yuǎn)無止境的傳下去，否則的話今天在座的沒有機(jī)會，今天如果還是大清國我們還有機(jī)會嗎？要么就是政治變革，要么就是經(jīng)營風(fēng)險，要么就是法律，美國現(xiàn)在采取的就是法律，日本、韓國采取的就是法律，高額的遺產(chǎn)稅，最終中國也要走這一條，我們也要設(shè)立家族企業(yè)基金，趙濤：中國從1949年以后沒有財富階層（5/6）步長集團(tuán)董事長設(shè)立家族企業(yè)基金以后，這些財富你是是受益人。我們并不希望家族的財富被后面若干個孩子越少，最后你毫無希望，談不上傳承，必須有一個平臺。今天我們的總經(jīng)理也來了，很年輕，學(xué)金融的。財富在這里，這里做什么事？一類家庭的經(jīng)營財富找最優(yōu)秀的人來管理，剩下我有資產(chǎn)基金，你們以后好了可以來做，做了我給你特殊獎勵，我也不希望你的后代來做義工，你來做貢獻(xiàn)我也按照市場化的規(guī)律給你獎勵，剩下的我會拿出一部分做