****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業(yè) 學(xué)號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的事件，不包括（）。A．基金轉(zhuǎn)換運作方式B．基金托管人的托管部門負責(zé)人變更C．巨額贖回時全額確認并按時支付D．延長基金合同答案：C解析：如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書?；鸬闹卮笫录砂ǎ夯鸱蓊~持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。關(guān)于基金公司風(fēng)險管理責(zé)任人，以下表述錯誤的是（）。A．所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人B．投資總監(jiān)是各投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人C．業(yè)務(wù)部門負責(zé)人是部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人D．公司管理層對公司整體風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任答案：B口解析：A項，公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人，負責(zé)具體風(fēng)險管理職責(zé)的實施。BC兩項，在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負責(zé)人是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。D項，公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任。我國對基金公開募集申請實行的是（）。A．核準(zhǔn)制B．注冊制C．公司制D．契約制答案：B口解析：我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構(gòu)不再進行實質(zhì)性審核，而只是進行合規(guī)性審查?；鸷贤s定的事項包括（）。.基金當(dāng)事人的從業(yè)年限.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式.基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則W.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式口A.I、II、叫b.n、ni、叫C.I、I、Id.I、ni、叫答案：B口解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金的運作方式；④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；⑤確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；⑦基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；⑧基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式；⑩作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例；?與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式;?基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；?基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；?基金募集未達到法定要求的處理方式；?基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；?爭議解決方式?？陉P(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，以下表述正確的是（）。A．開展基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B．為確保評價結(jié)果的準(zhǔn)確性，基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法應(yīng)對外嚴格保密C．基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個等級：無風(fēng)險、低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險D．基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存答案：D解析：A項，開展基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)公開披露信息進行；B項，基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開；C項，基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5。口關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。A．投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的B．股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響C．股票基金的投資風(fēng)險相對低于股票投資的風(fēng)險D．股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化答案：D解析：D項，股票價格在每一個交易日內(nèi)始終處于變動中；股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范“專業(yè)審慎”要求，基金從業(yè)人員的以下做法中正確的是（）。A．在研究調(diào)查的基礎(chǔ)上進行投資決策，但特別情況時僅根據(jù)市場消息進行判斷可以主動向客戶銷售略高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品C．完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)D．取得基金從業(yè)資格，自行或通過所在機構(gòu)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊答案：C解析：A項，基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性。堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。B項，基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。D項，持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。關(guān)于基金與其他金融工具的比較，下列說法正確的是（）。A．股票和基金變現(xiàn)能力弱，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品變現(xiàn)能力強B．基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產(chǎn)品屬于間接投資工具C．購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的D．基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障答案：D解析：A項，基金特別是主流的開放式基金是可以隨時變現(xiàn)的；而保險是一種專款專用的解獲中長期問題的“儲蓄”，不可以隨時變現(xiàn)。B項，基金屬于間接投資工具。C項，購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品對投資人要求不同。D項，基金是一種投資工具，投資基金的目的是獲得投資收益；而保險的主要功能是保障，它是一種具有保障功能的理財工具，意義在于分散或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險。關(guān)于私募基金與公募基金募集銷售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在下列（）方面。.募集對象不同.宣傳推介方式不同in.金額要求不同w.監(jiān)管要求不同口i、n、ini、n、wi、n、n、Mn、n、w答案：C解析：公募基金和私募基金的區(qū)別有以下幾點：①公募基金募集的對象通常是不固定的，而私募基金募集的對象是確定的。②公募基金的最小金額要求較低，且投資者眾多；私募基金要求較高的投資金額，投資者人數(shù)不多。③公募基金的運作必須嚴格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構(gòu)的嚴格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險的產(chǎn)品；私募基金受的管制較少，不需公開披露信息，往往會投向衍生金融工具等高風(fēng)險產(chǎn)品。④公募基金可以公開宣傳推介材料，私募基金不得公開宣傳?？谝韵聦儆诨鹦畔⑴督剐袨榈挠校ǎ?。I.信息核算義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載H.承諾收益n.對貨幣基金低風(fēng)險的評估w.登載其他組織的推薦性文字口I、n、w口I、n、inn、n、w口I、n、w口答案：D解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。口基金從業(yè)人員的下列行為中，不符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。I.王某發(fā)現(xiàn)同事購買股票但未按公司規(guī)定進行事前申報，王某未向公司報告H.張某向風(fēng)險承受能力低的客戶主動推薦超越其風(fēng)險承受能力的高風(fēng)險基金in.劉某將其他公司的研究報告直接作為自己的研究報告提交給公司w.李某利用職務(wù)便利為自己牟取非法利益口n、n□i、ii口i、n、n、Mn、n、w答案：A解析：審慎開展職業(yè)活動的要求包括：①基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。②基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。工項違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。IV項違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求。口下列關(guān)于非公開募集基金的基金管理人登記的說法中，正確的是（）。A．非公開募集基金的基金管理人的登記申請辦理時間限制不適用《行政許可法》的規(guī)定B．經(jīng)登記的非公開募集基金的基金管理人可以選擇不公示企業(yè)名稱、聯(lián)系方式等信息C．經(jīng)登記的非公開募集基金的基金管理人將自動成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員D．辦理登記的前提是滿足中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的凈資產(chǎn)、高級管理人員資格等標(biāo)準(zhǔn)答案：A解析：A項，各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會申請登記。私募投資基金管理人登記和私募基金備案不屬于行政許可事項。B項，根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)，報送基本情況。C項，對于非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)也沒有強制性的監(jiān)管要求，而由基金業(yè)協(xié)會制定相關(guān)指引和準(zhǔn)則，實行自律管理，而非由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會進行管理。D項，我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時符合管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)，可以申請成為普通會員。A．2B．3C．半D．1答案：D解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)加入?yún)f(xié)會，應(yīng)當(dāng)先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為普通會員。關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯誤的是（ ）。A．從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格B．負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格C．基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)行注冊D．未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動答案：A解析：A項，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。B項，負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。CD兩項，從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)。A．TB．T＋3C．T＋2D．T＋1答案：D解析：開放式基金申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額?？谝韵虏粚儆诨鸸芾砉緝?nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。A．保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B．提高基金資產(chǎn)的總體收益C．防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整D．確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時答案：B口解析：基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：①保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；②防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；③確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。某基金管理公司的銷售人員，離職后將公司的客戶清單儲存到自己的移動設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考，對該行為，以下表述錯誤的是（）。A．如果該銷售人員向他人泄露了相關(guān)信息，則違反了保守秘密的職業(yè)道德要求B．如果該銷售人員未向他人泄露了相關(guān)信息，則不違反保守秘密的職業(yè)道德要求C．該銷售人員的行為未經(jīng)公司同意，侵害公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求D．即使該銷售人員未向他人泄露該信息，也違反保守秘密的職業(yè)道德要求答案：D解析：如果該銷售人員未向他人泄露或者公開披露這些信息，則不違反保守秘密規(guī)范的要求。但是，因為客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，所以，該銷售人員在離職時未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。某公募基金從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的妻子在進行證券投資，但乙并未向公司申報登記，下列關(guān)于甲的行為錯誤的是（）。A．甲立即提示乙應(yīng)向公司進行證券投資申報B．甲立即建議乙的妻子在公司發(fā)現(xiàn)前盡快賣出所持有的證券C．甲立即報告公司合規(guī)部門核查此事D．甲立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報告此情況答案：B口解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。本例中，基金經(jīng)理乙的妻子進行證券投資，乙沒有向所在公司事先申報，是違法行為。甲發(fā)現(xiàn)后立即向公司報告，是符合職業(yè)道德要求的行為。某公募基金的基金合同約定“本基金80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券，剩余資產(chǎn)不參與股票交易，但可以適當(dāng)參與股票發(fā)行申購”。由此判斷，該基金的類別是（）。A．混合基金B(yǎng)．二級債基C．一級債基D．純債基金答案：C解析：普通債券型基金是指主要進行債券投資（80%以上基金資產(chǎn)），但也投資于股票市場的基金。這類基金在我國市場上占主要部分。實踐中可再細分為兩類：以債券投資策略為主，可適當(dāng)參與新股申購和股票增發(fā)等稱為“一級債基”；以債券投資策略為主，同時可適當(dāng)參與新股申購和股票增發(fā)、二級市場股票等權(quán)益資產(chǎn)投資的稱為“二級債基”?；鸸拘畔⒓夹g(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)必須遵守的原則包括（）。A．門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則B．可稽核性原則、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則C．可稽核性原則、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則D．自主開發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機制，并保證計算機系統(tǒng)的可稽性。應(yīng)當(dāng)通過嚴格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時管理多家基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時，出現(xiàn)超額認購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資。關(guān)于甲的行為，以下表述正確的是（ ）。I.甲的做法不符合公平對待客戶的要求II.甲的做法會損害與其父親購買相同基金的其他投資人的利益III.甲的做法符合忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求W.甲的做法體現(xiàn)了客戶利益優(yōu)先的原則口A.I、I口b.ni、w口I、II、I答案：A解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的父親是甲的客戶，應(yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其父親購買相同基金的其他客戶的利益。以下執(zhí)業(yè)活動中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“審慎”要求的是（）。記載和保留適當(dāng)?shù)恼{(diào)研記錄，以支持投資分析事先在系統(tǒng)中輸入各種風(fēng)控閾值，強化投資風(fēng)險管理通讀不同賣方提供的研究報告，直接得出投資結(jié)論向客戶甲推薦基金時，詢問其投資經(jīng)驗和流動性要求答案：C解析：基金從業(yè)人員在進行投資分析，提供投資建議，采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是（）。A．通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金B(yǎng)．基金投資運作與財產(chǎn)保管相互分離C．各當(dāng)事人按投資業(yè)績參與基金收益的分配D．基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進行投資答案：C解析：C項，基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。投資者的投資決策受到包括個人背景在內(nèi)的多種因素影響，下列屬于個人背景的是（）。.投資知識H.社會階層in.受教育程度W.性格口A.I、II、叫i、n、n、Mi、ni口i、ni、叫答案：B口解析：投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標(biāo)等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開c.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化答案：C解析：公正原則，要求基金監(jiān)管機構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。作為基金監(jiān)管原則的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管：公正執(zhí)法，是依法監(jiān)管原則的具體化。金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為（）。A.股權(quán)類金融資產(chǎn)B．債券類金融資產(chǎn)C．權(quán)益類金融資產(chǎn)D．收益類金融資產(chǎn)答案：B口解析：金融資產(chǎn)分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。關(guān)于QDII基金的募集認購，以下表述錯誤的是（ ）?？贏．基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認購，例如美元等口C.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小口D.基金管理人必須具備銀行間即期外匯市場會員資格答案：D解析：QDII基金有如下幾點獨特之處：①發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格；②基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大??；③QDII基金份額除可以用人民幣認購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。下列屬于風(fēng)險投資基金的是（）。A.房地產(chǎn)基金B(yǎng)．藝術(shù)品基金C．私募創(chuàng)業(yè)投資基金D．公募股票型證券投資基金答案：C解析：風(fēng)險投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，也可以看作私募股權(quán)基金的一種，它以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值?；饛臉I(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，更要做到公正廉潔。在公正廉潔方面，基金人員應(yīng)該做到（ ）。A．不能接受利益相關(guān)方的行賄或進行商業(yè)賄賂B．防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失C．應(yīng)該嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度D．應(yīng)當(dāng)與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同，或其他形式的聘用合同答案：A解析：我國基金職業(yè)道德主要包括：守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密。其中，忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：①忠誠廉潔；②勤勉盡責(zé)。要把忠誠廉潔落實到勤勉盡責(zé)的執(zhí)業(yè)活動中。BD兩項是忠誠方面的要求；C項是勤勉盡責(zé)方面的要求。某基金份額持有人在開放日贖回某基金10000份基金份額，持有時間為10天，對應(yīng)的贖回費率為0.75%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元，則可得到的贖回金額和贖回手續(xù)費分別為（）。A．10421.25元和78.75元B．9925.56元和74.44元C．10421.84元和78.16元D．9925元和75元答案：A解析：贖回手續(xù)費=贖回總額X贖回費率=1.0500x10000x0.75%=78.75（元），可得贖回金額=贖回總額-贖回手續(xù)費二1.0500x10000-78.75=10421.25（元）?？诨疒H回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A．10%B．25%C．33%D．50%答案：B口解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率；場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及有關(guān)文件。A．3B．2C．5D．1答案：A解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，這些文件應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于（）證券市場的證券投資基金。A．本國（地區(qū)）B．他國（地區(qū)）C．第三國D．本國（地區(qū)）或第三國答案：D解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國籌集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金；離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國（地區(qū)）證券市場的證券投資基金。根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開放式基金巨額贖回是指單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額的（）。A．10%B．20%C．5%D．15%答案：A解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，關(guān)于投資合規(guī)性風(fēng)險管理的措施表述錯誤的是（）。A．對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制B．每日跟蹤評估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況C．通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進行自動控制D．重點監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資人等行為答案：A解析：通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案作出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。I.重大遺漏.誤導(dǎo)性陳述.虛假記載W.承諾收益口a.i、iii口B.n、W口c.i、w口D.I、I答案：D解析：工項，重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。n項，誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。印項，虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。iv項，對于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能。如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，則將被視為對投資者的誘騙及進行不當(dāng)競爭。關(guān)于上市開放式基金（LOF）的運作，以下表述錯誤的是（ ）。LOF的掛牌交易場所限于場內(nèi)口LOF的場內(nèi)份額可以轉(zhuǎn)托管為場外份額口C.場內(nèi)與場外的連通機制可以有效控制LOF的折價率口LOF的申購與贖回場所限于場外口答案：D解析：D項，上市開放式基金（LOF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。中國證監(jiān)會對該資產(chǎn)管理有限公司現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的事實中，屬于內(nèi)控管理缺陷的是（）。1、11口n、ni、叫i、ni、叫i、n、叫答案：D解析：工項，個人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬元。n項，產(chǎn)品的風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力不匹配，穩(wěn)健型投資者只能接受中等風(fēng)險以下的產(chǎn)品。IV項，基金管理公司應(yīng)將合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人離職信息及時反饋給中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當(dāng)不同效力級別的法規(guī)對同一行為均有規(guī)定且規(guī)定不一致時，下列表述正確的是（）。A．應(yīng)選擇遵守發(fā)布時間最新的規(guī)范B．應(yīng)選擇遵守中國證監(jiān)會發(fā)布的相關(guān)規(guī)范C．應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范D．應(yīng)選擇遵守高效力級別的規(guī)范答案：D解析：基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺遵守這些規(guī)范。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定且規(guī)定不一致時，應(yīng)選擇遵守高效力級別的規(guī)范。關(guān)于基金管理公司授權(quán)控制管理，下列表述錯誤的是（）。A．公司重大業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效B．基金經(jīng)理在特定緊急情況下可將投資決策權(quán)限授予交易員C．公司對已經(jīng)獲授權(quán)的部門和人員需進行評價和反饋D．公司應(yīng)建立授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行答案：B口解析：公司各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進行物理隔離。某基金管理人在2018年5月1日收到基金準(zhǔn)予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為（）。A．2018年7月31日B．2018年5月31日C．2019年4月30日D．2018年10月31日答案：D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。基金宣傳推介材料登載基金業(yè)績的，備案文件應(yīng)包括（）。A．代銷機構(gòu)出具的基金業(yè)績復(fù)核函B．基金托管人出具的基金業(yè)績復(fù)核函C．屬地證監(jiān)局出具的基金業(yè)績復(fù)核函D．基金公司出具的基金業(yè)績復(fù)核函答案：B口解析：基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報送的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復(fù)核并出具復(fù)核意見。公開募集基金的基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不符合規(guī)定且逾期不改正的，中國證監(jiān)會有權(quán)對其采取的監(jiān)管措施是（）。A．限制業(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù)B．對董事、監(jiān)事、高級管理人員處以罰款C．限制轉(zhuǎn)讓基金財產(chǎn)或者在基金財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利D．沒收有關(guān)股東的股權(quán)及紅利答案：A解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人違法違規(guī)，或者其內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、稽核監(jiān)控和風(fēng)險控制管理不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期未改正，或者其行為嚴重危及該基金管理人的穩(wěn)健運行、損害基金份額持有人合法權(quán)益的。中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：①限制業(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù)。②限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利。③限制轉(zhuǎn)讓固有財產(chǎn)或者在固有財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。④責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利。⑤責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。以下屬于基金宣傳推介材料的是（）。.基金宣傳單.基金戶外廣告.公共網(wǎng)站鏈接基金廣告W.基金推介的信函口i、ni、叫i、n、ni、MC.i、I、Id.i、n、叫答案：B口解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的紙質(zhì)、電子或者其