第6頁共6頁信用社?案防工?作總結?模板?___?_上半?年，我?社按照?省聯(lián)社?、市辦?事處案?防工作?的總體?安排，?結合銀?監(jiān)會“?內控和?案防制?度執(zhí)行?年”活?動的有?關要求?，在具?體工作?實際中?強化內?控管理?，深化?履職意?識，認?真查找?案防管?理存在?的風險?點和隱?患，提?高了全?體員工?依法合?規(guī)經營?意識和?案防制?度執(zhí)行?力，為?進一步?促進我?社依法?經營、?合規(guī)經?營，進?一步提?高我社?風險管?理水平?、各項?業(yè)務平?穩(wěn)、跨?越發(fā)展?真正起?到了保?駕護航?作用。?一、?落實機?制，明?確責任?為了?扎實有?效開展?案防活?動，我?縣聯(lián)社?從年初?開始就?落實了?案件防?控目標?責任制?，一是?按照榆?次聯(lián)社?經驗層?層簽訂?目標責?任制，?明確各?層次的?目的和?任務，?包括縣?聯(lián)社與?各部室?負責人?及基層?負責人?、部室?負責人?及各網(wǎng)?點負責?人與員?工分別?簽訂目?標責任?書共_?___?份；與?各基層?負責人?簽訂了?《黨風?廉政建?設責任?書》、?《清收?不良貸?款責任?書》等?___?_份。?二是實?行領導?包片負?責制，?領導班?子成員?進行包?片負責?并指定?了各片?網(wǎng)點的?督導聯(lián)?系人。?理事長?為轄內?案件防?控工作?的第一?責任人?。二?、落實?制度，?注重實?效1?.落實?學習培?訓。按?照全年?階段性?工作部?署和《?壽陽縣?農村信?用社員?工教育?培訓方?案》安?排，我?縣聯(lián)社?對全員?教育?培訓工?作主要?做到了?“四性?”。一?是全面?性，教?育培訓?內容基?本涵蓋?全面業(yè)?務；二?是針對?性，根?據(jù)各類?員工的?知識結?構及崗?位職責?，結合?省聯(lián)社?《案防?知識測?試題》?和“合?規(guī)操作?___?_項”?等規(guī)定?有針對?性地實?施崗位?技能與?應知應?會知識?培訓；?三是互?動性，?采取教?學互動?模式結?合開展?勞動競?賽和崗?位技術?比武，?進一步?激勵員?工“一?專多能?”；四?是警示?性，采?取公開?處理全?轄通報?和內部?處理批?評教育?相結合?的方法?、加強?警示教?育，提?高從業(yè)?人員自?覺抵制?違規(guī)行?為的自?覺性。?同時聯(lián)?社明確?了機關?人員進?行集中?學習，?各網(wǎng)點?由主任?___?_學習?，“內?控和案?防制度?執(zhí)行年?”活動?小組辦?公室進?行指導?、督促?，同時?由聯(lián)社?___?_在六?樓職工?培訓中?心進行?了__?__期?（次）?達__?__人?參加的?各類培?訓，主?要學習?了各項?業(yè)務操?作流程?、各項?信貸管?理以及?違規(guī)處?罰制度?，分別?由聯(lián)社?邀請省?銀校周?國梁、?盧慧琴?老師、?縣檢察?院等專?家和各?部門經?理主講?上述制?度業(yè)務?，并結?合實際?工作中?檢查存?在的問?題進行?了生動?的講解?。上?半年，?___?_各網(wǎng)?點會計?進行賽?帳__?__次?；進行?了包括?聯(lián)社“?三長”?和業(yè)務?崗位臨?時工在?內__?__人?參加的?案防知?識考試?___?_次，?占在編?在崗人?數(shù)的_?___?%，人?均分數(shù)?___?_分。?2.?落實_?___?倡廉教?育。按?照我社?《內控?和案防?制度執(zhí)?行年活?動實施?方案》?，結合?“晉中?市農村?信用社?廉潔從?業(yè)榜樣?先進事?跡報告?會”我?社先后?___?_全體?員工觀?看警示?教育片?《全?省金融?系統(tǒng)_?___?警示錄?》、《?再現(xiàn)真?相》等?2（批?）次；?加強對?特定群?體行為?監(jiān)測。?針對當?前存在?的一些?職工自?律不強?、追求?物質享?受等因?素，部?分員工?同時?，由紀?檢部門?對每月?發(fā)放的?新增貸?款進行?回訪，?回訪面?必須達?到__?__%?，對貸?戶有意?見或建?議的及?時反饋?相關職?能部門?進行整?改和對?相關責?任人的?責任認?定及時?處理。?今年以?來共發(fā)?放貸款?___?_戶，?進行回?訪__?__戶?，回訪?率__?__%?。3?.落實?條線管?理職能?。我縣?聯(lián)社確?定了本?社內控?相對薄?弱、案?件風險?比較突?出的重?點機構?和業(yè)務?環(huán)節(jié)，?按照“?邊學邊?查邊改?”的原?則，各?條線切?實加強?對本部?門如重?點對安?全保衛(wèi)?、鈔幣?守押、?重要空?白憑證?管理、?對賬制?度、業(yè)?務流程?操作、?貸款發(fā)?放和管?理等方?面的認?真檢查?，將檢?查存在?的問題?對照相?關內控?和案防?制度的?規(guī)定和?要求，?登記整?改臺賬?，落實?整改措?施。認?真查找?在制度?執(zhí)行力?方面存?在的突?出問題?和薄弱?環(huán)節(jié)。?其中：?由保?衛(wèi)部門?牽頭對?全縣的?安防設?施進行?了一次?排查，?排查面?達到_?___?%，對?___?_個網(wǎng)?點的硬?件設施?按照“?公安部?營業(yè)場?所案防?設施三?級標準?和省聯(lián)?社晉中?辦事處?的要求?”進行?了大的?維護和?增加，?累計投?入__?__萬?元。至?___?_月底?全部改?造完畢?，運行?基本正?常。同?時聯(lián)社?中心監(jiān)?控室配?備兩名?專職監(jiān)?控人員?，負責?每天對?各網(wǎng)點?進行實?時監(jiān)控?，保衛(wèi)?部門夜?間輪留?值班觀?看監(jiān)控?，保證?各類業(yè)?務操作?和各崗?位人員?全部實?時在?聯(lián)社的?監(jiān)控范?圍內，?同時嚴?格執(zhí)行?領導值?班和中?層值班?制度。?由稽?核中隊?按照《?序時性?稽核方?案》要?求繼續(xù)?按月進?行合規(guī)?性檢查?和按季?進行存?款滾動?式和全?面業(yè)務?真實性?檢查。?半年來?先后投?入稽核?力量_?___?人（次?），對?全轄_?___?個營業(yè)?網(wǎng)點實?施了排?查。發(fā)?現(xiàn)各類?違規(guī)問?題__?__個?，涉及?近金額?___?_余萬?元。同?時根據(jù)?省聯(lián)社?部署，?對全縣?貸款_?___?筆、金?額__?__萬?元進行?了專項?檢查。?共計發(fā)?現(xiàn)__?__類?、__?__筆?、金額?___?_萬元?的問題?，涉及?___?_個網(wǎng)?點__?__名?責任人?。4?、嚴格?落實案?防責任?制考核?。按?照今年?案防工?作方案?，我們?將基層?網(wǎng)點負?責人《?案防工?作日記?》列入?考核內?容。先?后對_?___?名負責?人《案?防工作?日記》?的記載?時間、?記載內?容等方?面就行?了檢查?。并對?記載整?齊、規(guī)?范的東?關分社?、城關?、城關?二社、?拐角、?港南等?網(wǎng)點的?案防日?記作為?范本在?___?_月份?案防例?會上作?了展評?。同?時按照?《__?__年?度案防?責任制?》相關?規(guī)定，?我們壽?陽聯(lián)社?領導層?今年嚴?格執(zhí)行?了分工?負責考?核制度?，理事?長帶頭?親自主?抓全社?案防責?任制落?實和執(zhí)?行情況?，先后?___?_次不?定時深?入基層?網(wǎng)點進?行巡查?和監(jiān)控?抽查；?各分管?領導都?做到了?按月親?自對全?轄網(wǎng)點?進行安?全、現(xiàn)?金、重?要空白?憑證、?員工工?作紀律?、社容?社貌等?方面的?檢查。?前半?年全縣?共對_?___?名違規(guī)?責任人?進行經?濟處罰?，處罰?金額?___?_元，?對__?__名?責任人?進行了?通報批?評。?三、存?在問題?及情況?分析?上半年?我社各?類檢查?共發(fā)現(xiàn)?違規(guī)問?題__?__類?___?_項，?已整改?___?_項。?主要表?現(xiàn)在：?現(xiàn)金庫?柜管理?方面超?限額庫?存現(xiàn)金?、殘損?假幣收?繳不規(guī)?范、個?別網(wǎng)點?現(xiàn)金和?重要空?白憑證?檢查流?于形式?；重要?空白憑?證作廢?操作流?程不規(guī)?范；崗?位制約?與現(xiàn)場?辦理業(yè)?務方面?授權不?規(guī)范、?柜員交?接不規(guī)?范；印?章管理?方面印?章保管?交接不?規(guī)范；?信貸管?理方面?文本資?料填制?不規(guī)范?；安全?保衛(wèi)方?面登記?簿記載?不及時?不規(guī)范?等問題?。通?過排查?，對于?上述存?在問題?，我們?認為均?屬于有?章不循?。主要?是負責?人及員?工思想?認識上?的存在?僥幸心?理，缺?乏責任?心，執(zhí)?行力不?強；個?別規(guī)章?制度條?款線條?粗，未?能針對?實際工?作中的?情況明?確規(guī)定?，在實?際執(zhí)行?中存在?困難，?如四項?制度執(zhí)?行不到?位；實?際工作?中，各?類違規(guī)?處罰規(guī)?章制度?未能嚴?格執(zhí)行?，使執(zhí)?行力打?了折扣?；個別?柜員因?服務意?識不強?、業(yè)務?不熟練?、操作?流程錯?誤，引?起客戶?投訴等?等，說?明我們?業(yè)務學?習的力?度不夠?，風險?意識不?強，業(yè)?務實踐?力弱。?四、?下半年?風險管?理對策?1、?進一步?提高認?識，確?保案件?防控工?作取得?實效。?聯(lián)社要?將開展?關鍵風?險點監(jiān)?控檢查?工作的?重要性?，切實?落實到?各基層?網(wǎng)點負?責人及?員工思?想深處?，同時?提高條?線職能?部門職?責，防?止“檢?查走過?場”和?“檢查?疲勞”?，確保?案防工?作取?得實效?。2?、加大?檢查發(fā)?現(xiàn)問題?的整改?落實工?作力度?，確保?檢查發(fā)?現(xiàn)問題?得到有?效整改?。對于?檢查發(fā)?現(xiàn)的問?題，按?照有關?規(guī)定落?實整改?，并做?到舉一?反三，?杜絕屢?查屢犯?。并要?求各網(wǎng)?點要高?度重視?，認真?對待。?網(wǎng)點負?責人要?作為整?改第一?責任人?，各條?線管理?部門加?強與網(wǎng)?點、業(yè)?務主管?部門的?信息溝?通。及?時將檢?查發(fā)現(xiàn)?的問題?向有關?部門進?行反饋?，起到?督促整?改，促?進業(yè)務?管理再?___?_階。?對發(fā)現(xiàn)?問題多?、頻率?高、問?題突出?的關鍵?風險點?，在督?促相關?網(wǎng)點進?行整改?的同時?，可以?采取接?管措施?，避免?因管理?不到位?導致案?件的發(fā)?生。?3、加?強業(yè)務?學習，?進一步?提高案?件防控?水平。?聯(lián)社要?切實落?實學習?制度，?各部門?要認真?___?_職工?學習文?件、學?習規(guī)章?制度、?學習法?律法規(guī)?、學習?案防知?識，認?真落實?全員教?育、全?面風險?排查措?施，使?員工成?為學習?型員工?、預警?型員工?，繼續(xù)?實現(xiàn)零?發(fā)案。?4、?進一步?提高工?作實效?和質量?。堅決?克服“?管理疲?勞”、?“