合規(guī)自查報告證券（共7篇合規(guī)自查報告證券（共）第：工作報告之證券公司合規(guī)自查報告證券公司合規(guī)自查報告年工作總結(jié)一、主要完成工作（一）每日實(shí)時監(jiān)控、異常交易監(jiān)控包括：大單拉漲停、高買低賣、同一營業(yè)部對倒，尾市拉升、買入風(fēng)險警示板股票等，對有重點(diǎn)監(jiān)控賬戶參與的要求營業(yè)部提示客戶參與操作風(fēng)險。2新股交易監(jiān)控包括：兩交所重新修訂了監(jiān)管要求，根據(jù)要求設(shè)定出具體閥值，對新股實(shí)時進(jìn)行監(jiān)控。新股上市日內(nèi)對參與封漲停、開盤集合競價、連續(xù)申報競價、累計買入等大額實(shí)時監(jiān)控，對預(yù)警賬戶要求營業(yè)部提示客戶參與炒新風(fēng)險。3監(jiān)察員工（含經(jīng)紀(jì)人）是否有持倉股票。4員工用機(jī)和手機(jī)委托實(shí)時監(jiān)控：本年度共監(jiān)控筆涉及家營業(yè)部，總共發(fā)放異常情況反饋表份，合規(guī)問責(zé)通知單份。5根據(jù)每日監(jiān)控情況編制經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控日志共份。6港股通異常交易監(jiān)控：自月開通以來，交易量不活躍，我部主要對賬戶透支，新開戶不足萬等進(jìn)行監(jiān)控。第1頁共26頁

7對營業(yè)部員工合規(guī)展業(yè)加強(qiáng)監(jiān)控，今年對月交易較頻繁傭金較高、相同地址、有相同客戶經(jīng)理的賬戶進(jìn)行篩選，共篩選出421筆，涉及家營業(yè)部275賬戶和146名員工，要求相關(guān)營業(yè)部對客戶回訪，并將情況反饋我部留存，經(jīng)營業(yè)部反饋未發(fā)現(xiàn)員工代客理財情況。8融資融券備崗等。（二）每月工作、定期編制經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控月報，發(fā)送至各營業(yè)部及總部部門總經(jīng)理。2每月對全部相同手機(jī)委托，人工篩查出有共同客戶經(jīng)理的賬戶，進(jìn)行客戶回訪，6-11月總共對個手機(jī)進(jìn)行回訪，將回訪情況通知到營業(yè)部，再由營業(yè)部落實(shí)后，做書面情況說明，由總經(jīng)理簽字后反饋我部留存。經(jīng)回訪有員工代理嫌疑的3電話，都要求營業(yè)部落實(shí)員工后整改。（三）其他工作、配合滬、深兩交易所協(xié)助監(jiān)控并督查重點(diǎn)帳戶，對賬戶進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤監(jiān)控，嚴(yán)防出現(xiàn)參與股票炒作的行為。2做好風(fēng)控檔案的整理。年初將上一年度的風(fēng)險監(jiān)控日志、異常情況反饋表、合規(guī)問責(zé)通知單等裝訂成冊歸檔，并將電子版刻錄保存留檔，保證風(fēng)控工作的完整性。3兼職部門內(nèi)勤和第七黨支部的部分工作。第2頁共26頁

主要做好上下級信息交流的中轉(zhuǎn)站，及時傳達(dá)公司下發(fā)指示精神做到了不讓領(lǐng)導(dǎo)安排的工作在自己這里延誤，不讓辦理的事項(xiàng)在自己手里積壓，培養(yǎng)服務(wù)意識，為部門每一位同事做好服。積極參與公司布置的各項(xiàng)工作，代表我部門和第七黨支部向公司投稿和黨員學(xué)_得體會等。二、工作計劃經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控工作，主要是針對客戶異常交易和員工合規(guī)展業(yè)的監(jiān)控。今年根據(jù)業(yè)務(wù)需要，陸續(xù)增加了監(jiān)控項(xiàng)目（員工手機(jī)、相同mac地址等）加強(qiáng)對員工合規(guī)的監(jiān)控。今年年底股市異?；鸨?，開戶數(shù)量猛增，為了防止員工為了開戶而不合規(guī)展業(yè)，請信息技術(shù)部支持增加了員工見證開戶數(shù)量的監(jiān)控。風(fēng)控崗作為公司后臺支持部門，隨著公司業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新，我個人會認(rèn)真學(xué)新業(yè)務(wù)，跟上公司發(fā)展步伐，努力做好新業(yè)務(wù)開展的風(fēng)險監(jiān)控，更好的把監(jiān)控工作做好。證券公司自查報告的要求證券公司須對客戶資產(chǎn)的安全性、業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性、法人治理、內(nèi)部控制等情況進(jìn)行認(rèn)真自查，重點(diǎn)核實(shí)是否存在下列問題，在此基礎(chǔ)上向證監(jiān)會提交詳細(xì)的自查報告：）是否存在挪用客戶交易結(jié)算資金的行為（如是，則須詳細(xì)披露挪用時間、挪用金額及比例、用途）？）是否存在將客戶交易結(jié)算資金質(zhì)押給銀行的情況（如是，則須詳細(xì)披露質(zhì)押金額、發(fā)生時間、資金用途）？是否存在挪用客戶托管的債券的行為（如是，則須詳細(xì)披露挪用時間、挪用金額及比例、用途）？）是否存在帳外經(jīng)營的情況（如是，則須詳細(xì)披露帳第3頁共26頁

外經(jīng)營的業(yè)務(wù)內(nèi)容、所涉金額及發(fā)生時間）？）公司資產(chǎn)是否被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用（如是，則須詳細(xì)說明占用方名稱、占用資產(chǎn)的方式、所占用資產(chǎn)的性質(zhì)和金額、所占用資產(chǎn)占公司總資產(chǎn)的比例等）？（6是否存在為股東、關(guān)聯(lián)方及其他單位或個人提供擔(dān)保、融資或融資性交易的情況（如是，則須詳細(xì)說明有關(guān)方名稱、擔(dān)保（融資或融資性交易）金額和擔(dān)保（融資或融資性交易）方式）？（7股東單位是否存在利用關(guān)聯(lián)交易從公司抽逃或變相抽逃出資的行為（如是，則須詳細(xì)說明抽逃出資的方式和金額）？）公司目前是否存在股權(quán)由于質(zhì)押或其他爭議而被凍結(jié)或被拍賣而發(fā)生轉(zhuǎn)移，已經(jīng)或可能導(dǎo)致股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的情況（如是，則須作出詳細(xì)說明）？）目前是否存在尚未清理的違規(guī)債務(wù)（包括個人柜臺債）（如是，則須詳細(xì)說明違規(guī)債務(wù)的發(fā)生時間和具體金額）？（10）公司是否存在違規(guī)開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及挪用客戶委托管理資產(chǎn)的行為？如有，則須詳細(xì)披露違規(guī)情況、挪用金額及比例、用途。如存在上述問題，證券公司必須在自查報告中詳細(xì)披露當(dāng)前存在的風(fēng)險情況，同時制定切實(shí)可行的整改計劃，包括具體的整改措施、整改期限以及落實(shí)整改措施的責(zé)任人等。責(zé)任人應(yīng)為公司法定代表人或其指定的公司現(xiàn)有高級管理人員。證券公司自查報告的要求證券公司須對客戶資產(chǎn)的安全性、業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性、法人治理、內(nèi)部控制等情況進(jìn)行認(rèn)真自查，第4頁共26頁

重點(diǎn)核實(shí)是否存在下列問題，在此基礎(chǔ)上向證監(jiān)會提交詳細(xì)的自查報告：）是否存在挪用客戶交易結(jié)算資金的行為（如是，則須詳細(xì)披露挪用時間、挪用金額及比例、用途）？）是否存在將客戶交易結(jié)算資金質(zhì)押給銀行的情況（如是，則須詳細(xì)披露質(zhì)押金額、發(fā)生時間、資金用途）？是否存在挪用客戶托管的債券的行為（如是，則須詳細(xì)披露挪用時間、挪用金額及比例、用途）？）是否存在帳外經(jīng)營的情況（如是，則須詳細(xì)披露帳外經(jīng)營的業(yè)務(wù)內(nèi)容、所涉金額及發(fā)生時間）？）公司資產(chǎn)是否被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用（如是，則須詳細(xì)說明占用方名稱、占用資產(chǎn)的方式、所占用資產(chǎn)的性質(zhì)和金額、所占用資產(chǎn)占公司總資產(chǎn)的比例等）？（6是否存在為股東、關(guān)聯(lián)方及其他單位或個人提供擔(dān)保、融資或融資性交易的情況（如是，則須詳細(xì)說明有關(guān)方名稱、擔(dān)保（融資或融資性交易）金額和擔(dān)保（融資或融資性交易）方式）？（7股東單位是否存在利用關(guān)聯(lián)交易從公司抽逃或變相抽逃出資的行為（如是，則須詳細(xì)說明抽逃出資的方式和金額）？）公司目前是否存在股權(quán)由于質(zhì)押或其他爭議而被凍結(jié)或被拍賣而發(fā)生轉(zhuǎn)移，已經(jīng)或可能導(dǎo)致股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的情況（如是，則須作出詳細(xì)說明）？）目前是否存在尚未清理的違規(guī)債務(wù)（包括個人柜臺債）（如是，則須詳細(xì)說明違規(guī)債務(wù)的發(fā)生時間和具體金額）？（10）公司是否存在違規(guī)開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及挪用客戶委托管理資產(chǎn)的行為？如有，則須詳細(xì)披露違規(guī)情況、挪用金第5頁共26頁

額及比例、用途。如存在上述問題，證券公司必須在自查報告中詳細(xì)披露當(dāng)前存在的風(fēng)險情況，同時制定切實(shí)可行的整改計劃，包括具體的整改措施、整改期限以及落實(shí)整改措施的責(zé)任人等。責(zé)任人應(yīng)為公司法定代表人或其指定的公司現(xiàn)有高級管理人員。篇2：證券公司年度報告內(nèi)容和格式準(zhǔn)則(修訂證券公司年度報告內(nèi)容與格式準(zhǔn)則（年修訂）第一章總則第一條為規(guī)范證券公司年度報告的編制及信息披露行為，保護(hù)公司股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，提高證券公司財務(wù)信息質(zhì)量，根據(jù)公司法、證券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、企業(yè)會計準(zhǔn)則等法律、法規(guī)，及中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）的有關(guān)規(guī)定，制訂本準(zhǔn)則。第二條凡根據(jù)公司法、證券法規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司（以下簡稱公司）應(yīng)按照本準(zhǔn)則的要求編制年度報告，并在每個會計年度結(jié)束之日起4月內(nèi)向中國證監(jiān)會報送。已公開發(fā)行證券的公司除執(zhí)行本準(zhǔn)則外，還應(yīng)按照公開發(fā)行證券的公司信息披露有關(guān)規(guī)定編制與披露年度報告。未公開發(fā)行證券的公司還應(yīng)按照本準(zhǔn)則第四章要求編制并向社會公開披露信息。第三條公司董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)保證年度報告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其承擔(dān)個別和連帶的法律責(zé)任。第四條本準(zhǔn)則是對公司年度報告編制和披露的最低要求。第6頁共26頁

對年度報告使用者有重大影響的信息，公司均應(yīng)披露。1在不影響披露內(nèi)容完整性和妨礙閱讀的前提下，公司可采用相互引證的方法，對各相關(guān)部分的內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)?shù)奶幚?，以避免不必要的重?fù)。第五條公司年度報告中的財務(wù)報表應(yīng)經(jīng)具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，有關(guān)審計報告應(yīng)由該所蓋章，并由兩名注冊會計師簽名蓋章。編制合并財務(wù)報表的公司，納入合并范圍的企業(yè)和特殊目的主體的年度財務(wù)報表，以及對公司財務(wù)報表有重大影響的聯(lián)營企業(yè)、合營企業(yè)的年度財務(wù)報表，也應(yīng)由具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。中國證監(jiān)會要求的其他專項(xiàng)報告也應(yīng)由具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。第六條公司必須在年度報告中全文轉(zhuǎn)載注冊會計師的審計意見，不得隨意修改或刪節(jié)會計師事務(wù)所和注冊會計師已簽發(fā)意見的財務(wù)報表。第七條公司在編制年度報告時還應(yīng)遵循如下一般要求：（一）年度報告中引用的數(shù)字應(yīng)采用阿拉伯?dāng)?shù)字，有關(guān)貨幣金額除特別說明外，指人民幣金額，并以元、千元、萬元、百萬元或億元為單位。（二）公司可根據(jù)有關(guān)規(guī)定或其他要求，編制年度報告外文譯本，同時應(yīng)保證中外文文本的一致性，并在外文文本上注明：本報告分別以中、英（或其他語種）文編制，在對中外文文本2第7頁共26頁

的理解上發(fā)生歧義時，以中文文本為準(zhǔn)。"三）年度報告封面應(yīng)載明公司名稱、年度報告的字樣、報告期年份，也可載有公司的外文名稱、徽章、圖案等。年度報告的目錄應(yīng)編排在顯著位置。年度報告目錄應(yīng)標(biāo)明各章、節(jié)的標(biāo)題及其對應(yīng)的頁碼。（四）公司編制年度報告時可以圖文并茂，采用柱狀圖、餅狀圖等統(tǒng)計圖表，以及必要的產(chǎn)品、服務(wù)和業(yè)務(wù)活動圖片進(jìn)行輔助說明，提高報告的可讀性。第八條編制合并財務(wù)報表的公司，年度報告正文中披露的數(shù)據(jù)應(yīng)以合并報表數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)。按照監(jiān)管要求需用母公司數(shù)據(jù)計算和編制的內(nèi)容除外。第二章年度報告第一節(jié)重要提示、目錄和釋義第九條公司應(yīng)在年度報告顯要位置作出如下（但不限于）重要提示：本司董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員保證年度報告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整"并說明理由。同時，單獨(dú)列示未出席董事會審議年度報告的董事姓名及原因。公司負(fù)責(zé)人、主管會計工作的負(fù)責(zé)人及會計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（會計主管人員）應(yīng)聲明并保證年度報告中財務(wù)報表的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。如果執(zhí)行審計的會計師事務(wù)所對公司財務(wù)報表出具了非標(biāo)準(zhǔn)審計意見，重要提示中應(yīng)增加以下陳述：示意見、否定意見）的審計報告，本公司董事會、監(jiān)事會對相關(guān)事項(xiàng)已有詳細(xì)說明，請注意閱讀。第8頁共26頁

第十條公司應(yīng)對可能造成報告使用者理解障礙以及特定含義的術(shù)語做出通俗易懂的解釋，年度報告的釋義應(yīng)在目錄次頁排印。第二節(jié)公司概況第十一條公司應(yīng)披露如下簡介：（一）公司的法定中、外文名稱及縮寫；（二）法定代表人、總經(jīng)理；（三）注冊資本、凈資本和各單項(xiàng)業(yè)務(wù)資格；（四）公司注冊地址，公司辦公地址及郵政編碼，公司國際4聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址、電子信箱；（五）公司董事會秘書的姓名、聯(lián)系地址、電話、傳真、電子信箱。第十二條公司應(yīng)簡要介紹其歷史沿革，主要包括以前年度經(jīng)歷的改制重組、增資擴(kuò)股等情況。第十三條公司應(yīng)采用圖表或其他有效形式，簡要介紹其組織機(jī)構(gòu)，包括公司總部的主要職能部門、境內(nèi)外分公司、境內(nèi)外子公司等。還應(yīng)披露境內(nèi)外重要分公司、子公司的地址、設(shè)立時間、注冊資本（或營運(yùn)資金）、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系電話等。第十四條公司應(yīng)披露其證券營業(yè)部的數(shù)量和分布情況等。第三節(jié)財務(wù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要第十五條公司應(yīng)采用數(shù)據(jù)列表方式，披露合并財務(wù)報表和母公司財務(wù)報表主要項(xiàng)目的期末數(shù)（本年數(shù)）、期初數(shù)（上年數(shù)）和增減百分比。主要財務(wù)數(shù)據(jù)和指標(biāo)的排列應(yīng)從左到右，左起為報告期的數(shù)據(jù)。第十六條公司應(yīng)披露的主要財務(wù)數(shù)據(jù)包括但不限于：資產(chǎn)總額、負(fù)債總額、所有者權(quán)益總額、營業(yè)收入、凈利潤（歸屬于母第9頁共26頁

公司所有者的凈利潤）、其他綜合收益，以及與期初或上期數(shù)據(jù)相比變動超過的重要項(xiàng)目。公司應(yīng)披露的主要財務(wù)指標(biāo)包53證券營業(yè)xx年合規(guī)管理工作報告xx證xxxx證券營業(yè)部年合規(guī)管理工作報告依據(jù)證券合規(guī)報告辦法，營業(yè)部年的合規(guī)管理工作情況如下：一、營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)行情況年度，xxxx營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程符合合規(guī)要求，風(fēng)險控制到位，印鑒齊全，檔案的交接、保管符合制度要求，營業(yè)經(jīng)營場所，公示信息種類齊全。1日常開戶方面截止xx月底，業(yè)務(wù)柜臺資金賬戶開戶戶，銷戶戶。2身份信息維護(hù)方面客戶身份證件有效期限修改：戶，客戶姓名更改戶，客戶基本信息修改：xx戶。3中登開戶方面營業(yè)部證券賬戶開戶：xx戶。4客戶身份識別與風(fēng)險等級劃分方面截止年xx月xx日，業(yè)務(wù)柜臺客戶身份識別業(yè)務(wù)戶，限制信息解除客戶共計xx余戶。5配合公司業(yè)務(wù)測試方面全年?duì)I業(yè)部業(yè)務(wù)柜臺配合公司業(yè)務(wù)測試，營業(yè)部按要求、按質(zhì)量完成測試工作的具體要求。6融資融券業(yè)務(wù)方面、業(yè)務(wù)開展兩融全年開戶戶，征信戶，銷戶xx戶。6-2業(yè)務(wù)培訓(xùn)主要培訓(xùn)有：融資融券培訓(xùn)三次。第10頁共26頁

二、ib業(yè)務(wù)協(xié)助開戶過程、投資者適當(dāng)性管理落實(shí)情況1.期貨開戶業(yè)務(wù)，正常開戶x，仿真賬戶，經(jīng)核查，文本信息與系統(tǒng)信息一致無誤，且開戶過程均有監(jiān)控錄像。（投資者、ib業(yè)務(wù)崗、管理崗、營業(yè)部合規(guī)專員在場）客戶文本檔案一戶一檔單獨(dú)保存，資料齊全、且有專用檔案柜存放。電子檔案都定期通過光盤刻錄保存，信息齊全。3.營業(yè)部現(xiàn)場配有客戶委托電腦（互聯(lián)網(wǎng)、駐留），應(yīng)急委托電話，設(shè)備均能正常使用。4.應(yīng)急演練記錄、檔案查閱記錄、風(fēng)險提示記錄（未發(fā)生）、總結(jié)計劃、投訴記錄（未發(fā)生）、培訓(xùn)記錄、空白檔案領(lǐng)用、業(yè)務(wù)專用章領(lǐng)取、使用情況，嚴(yán)格按照制度流程進(jìn)行逐條記錄，且信息無誤。5.營業(yè)部負(fù)責(zé)人及專職人員檔案內(nèi)容齊全，相關(guān)資料完備無誤。6.ib業(yè)務(wù)人員操作符合相關(guān)制度規(guī)范，熟悉業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，對投資者工作及風(fēng)險揭示到位，后續(xù)的客戶檔案管理、重要憑證的交接、保管符合要求，日常應(yīng)急演練科目項(xiàng)目充分。7、xx年、、x，根據(jù)公司合規(guī)部及營業(yè)部的工作安排，我部對業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)自查，通過檢查，營業(yè)部業(yè)務(wù)開展符合規(guī)范，運(yùn)行良好。第11頁共26頁

三、營業(yè)部財務(wù)部情況財務(wù)部門人員操作按照公司的相關(guān)制度執(zhí)行，人、權(quán)、責(zé)獨(dú)立運(yùn)行，符合公司對于關(guān)鍵崗位的信息隔離墻制度。四、營業(yè)部電腦部的情況電腦部門操作都能按照公司的相關(guān)制度執(zhí)行，人、權(quán)、責(zé)獨(dú)立運(yùn)行，符合公司對于關(guān)鍵崗位的信息隔離墻制度，日常運(yùn)行日志記錄規(guī)范。五、營業(yè)部印章及證照使用情況營業(yè)部印章管理嚴(yán)格按照公司印鑒管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，印鑒保管、使用分開、獨(dú)立，登記使用記錄完整。六、營業(yè)部投資者情況1.專題講座。對于投資者工作營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的長期開展，xx年，營業(yè)部多次舉辦專題講座，其中涉及整非、創(chuàng)業(yè)板、新入市投資者講座、其他講座。通過投資者專項(xiàng)活動，使投資者豐富證券知識，了解相關(guān)證券的投資風(fēng)險，同時更重要的是引導(dǎo)投資者多學(xué)、多研究、多比較，不盲目、不投機(jī)、不炒作，以獲取長期合理回報為目標(biāo)，養(yǎng)成理性投資、長期投資的慣，進(jìn)而在全市場形成健康的投資文化。2.投資者園地建設(shè)。為了讓投資了解更新、更快的咨詢，營業(yè)部對投資者園地進(jìn)行了更換，營業(yè)部投資者園地分為：公司基本情況介紹、法律法規(guī)、風(fēng)險提示、新入市指引、研究咨詢、每日公告、整非專欄、第12頁共26頁

創(chuàng)業(yè)板專欄等板塊，布局合理，內(nèi)容完備，位置醒目，方便投資者隨時進(jìn)行查詢相關(guān)內(nèi)容。3.投資者日常工作通過每日晨報和投資者園地向投資者介紹每日市場回顧與展望，并公告今日的新股申購。并提醒廣大投資者在日常交易中識別不法分子的騙術(shù)并提醒投資者不要輕易將證券賬戶借個他人使用，以防不法之徒從事非法證券活動。xx年，營業(yè)部工作人員不定期向現(xiàn)場客戶發(fā)放證券知識和整非活動的宣傳資料,廣大投資者普及證券知識，告知客戶應(yīng)樹立正確投資理念，通過合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事證券交易，并通過合法途徑獲取公開信息進(jìn)行理性分析判斷，謹(jǐn)慎防范市場風(fēng)險；營業(yè)部信息咨詢崗的工作人員在進(jìn)行客戶回訪時，都會核對回訪者的重要資料，并詢問回訪者是否在日常的股票交易中遇到疑難問題，最后對回訪者提出的需求和建議及時反饋給相關(guān)的工作人員，所有回訪都認(rèn)真做好記錄。）按照上交所發(fā)布的關(guān)于在營業(yè)場所配合做好上證重點(diǎn)指數(shù)展示宣傳的通知，營業(yè)部在投資者園地開設(shè)專門欄目，每天及時更新上證重點(diǎn)指數(shù)及樣本表現(xiàn)，主要包括：上證、上證50、上證380、上證綜指、上證國債、上證基金、上證企債。此外利用行情機(jī)，展示上證380每日表現(xiàn)情況。七、營業(yè)部檔案管理情況檔案獨(dú)立保管，檔案室防火、防盜、防蛀、技防設(shè)施運(yùn)轉(zhuǎn)正常，檔案分類明確，借閱采取嚴(yán)格的登記制度。第13頁共26頁

八、合規(guī)管理組織建設(shè)：兼職合規(guī)管理專員的舉薦、變更，反洗錢工作小組的成立、成員的變更情況年，營業(yè)部合規(guī)管理工作組織體系運(yùn)行正常，下半年，針對營業(yè)部崗位變動，營業(yè)部調(diào)整了反洗錢工作小組成員，并對此次人員變更上報合規(guī)管理部進(jìn)行了報備。九、本期制度審查匯總年，營業(yè)部無制度審查情況發(fā)生十、反洗錢工作方面、對日常業(yè)務(wù)及時予以合規(guī)檢查。經(jīng)過日常合規(guī)檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有違公司相關(guān)管理制度的業(yè)務(wù)發(fā)生。2對反洗錢、合規(guī)核查方面：大額交易和可疑交易核查方面，累計核查業(yè)務(wù)筆數(shù)約筆，合規(guī)月報的報送筆。3風(fēng)險等級調(diào)整：反洗錢等級劃分日常調(diào)整筆。十一、信息隔離墻制度執(zhí)行方面1、通過對電腦部的檢查，營業(yè)部信息系統(tǒng)未發(fā)生重大應(yīng)急事件，機(jī)房日志填寫、保管完善，人員權(quán)限設(shè)置符合規(guī)定。2通過對財務(wù)的檢查，部門操作都能按照公司的相關(guān)制度執(zhí)行，低值易耗品的購買審批手續(xù)齊全，資金類崗位權(quán)限符合公司對于關(guān)鍵崗位的信息隔離墻制度。十二、合規(guī)宣傳、培訓(xùn)情況年?duì)I業(yè)部共組織全體員工反洗錢及合規(guī)方面的相關(guān)培訓(xùn)xx，使員工在學(xué)的過程中更直觀地了解洗錢犯罪的情形和危害。從根本上做到反洗錢工作的防控相結(jié)合。投資者教育工作方面，在日常開戶及各項(xiàng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中，業(yè)務(wù)人員在做好客戶的身份識別工第14頁共26頁

作的同時，通過業(yè)務(wù)辦理過程的交流向客戶講解身份重新識別的重要性，潛移默化提高客戶對反洗錢工作的認(rèn)識程度十三、配合合規(guī)管理部其他相關(guān)工作切實(shí)履行公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理相關(guān)的操作制度流程，較好完成公司合規(guī)管理部的實(shí)時監(jiān)控核查和核查記錄回復(fù)，對于核查記錄資料保存完整，任務(wù)計劃按時完成。并對所核查的業(yè)務(wù)資料保管、流轉(zhuǎn)采取保密處理，嚴(yán)格按照合規(guī)制度執(zhí)行。十四、配合稽核部、風(fēng)險管理部等公司相關(guān)部門工作的情況匯總年，營業(yè)部配合稽核、風(fēng)險管理部門相關(guān)檢查工作。xx年，營業(yè)部配合證監(jiān)會調(diào)查工作，檢查期間營業(yè)部報送材料準(zhǔn)確、完整，符合要求，全年?duì)I業(yè)部共報送人民銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表x，營業(yè)部洗錢風(fēng)險識別分析報送工作次。十六、違法違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險隱患的發(fā)現(xiàn)、處理及整改情況第：合規(guī)自查報告合規(guī)自查報告合規(guī)風(fēng)險個人自查報告根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及總行"規(guī)文化建設(shè)年活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、基本情況我叫xx，中專學(xué)歷、有會計從業(yè)資格證書，從事會計工作時間年。19909進(jìn)入農(nóng)村合作銀行西垅分理處（前身聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。第15頁共26頁

本人能夠自覺主動地學(xué)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到"一行、愛一行、專一行，牢固樹立行興我興、行衰我衰的工作意識，全身來源好：)地投入工作；能夠牢固樹立"戶至上"的服務(wù)理念，時刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)、培訓(xùn)活動，認(rèn)真做好學(xué)_記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。二、合規(guī)自查中存在的問題（一）內(nèi)控方面、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長達(dá)年，從事出納崗位，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。2在擔(dān)任出納工作時，能夠堅持"帳分管，雙人臨柜，雙人管庫的要求，做到"覺、自律、自制"。每日營業(yè)終了認(rèn)真軋計現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫存核對一致，確?，F(xiàn)金庫存簿與實(shí)際庫存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，在柜員短期交接時未能對現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時勾對流水賬目和現(xiàn)金收第16頁共26頁

付登記簿。嚴(yán)格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進(jìn)同出。（二）安全保衛(wèi)方面多年來，本人能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識，值班守庫期間能夠嚴(yán)格按照三防一保"的要求，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好三門反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況，能當(dāng)場處理的當(dāng)場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等，能夠時刻保持清醒的頭腦，增強(qiáng)安全防范意識，并確保值班守庫二十四小時不失控，保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。三、下一步工作打算作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的職業(yè)，我唯一的職業(yè)，自我參加工作，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這項(xiàng)職業(yè)，對農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛崗敬業(yè)的，并且將這種熱愛不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化，努力學(xué)新的合規(guī)制度，用自己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進(jìn)步，另外安全警鐘時常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。自查人：二一四年七月九日時在工作中實(shí)際情況下，對合規(guī)制度的理論學(xué)，職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識：首先，我行的改革和發(fā)第17頁共26頁

展離不開合規(guī)經(jīng)營，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能。其次，通過反復(fù)學(xué)_加深領(lǐng)會，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)_上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。作為一名客戶經(jīng)理，我在平時的工作中，能夠?qū)W_貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗(yàn)辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)各類相關(guān)知識。在工作作風(fēng)上，我兢兢業(yè)業(yè)，發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神，堅決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為，沒有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財產(chǎn)的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個合格的銀行職工。此次合規(guī)文化建設(shè)"工作的開展，讓我充分認(rèn)識到，要想干好工作，必須要時刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，"伸手，伸手必被捉。任何違規(guī)違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負(fù)責(zé)，拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。第18頁共26頁

通過這次合規(guī)文化活動，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹立了新的標(biāo)桿，為努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的銀行員工而努力奮斗。支行：年79日月確保會計憑證的真實(shí)、完整、有效；對于大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解。但是，通過本次合規(guī)自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：。1有時不留心，個人印章沒有及時保管好。2有時不注意，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)等。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。福田信用社自查人：葉偉雄年629規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識：首先，我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，推進(jìn)合規(guī)大討論，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能。其次，通過反復(fù)學(xué)_加深領(lǐng)會，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊第19頁共26頁

學(xué)、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)_上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。在工作作風(fēng)上，我兢兢業(yè)業(yè)，發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神，堅決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為，沒有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財產(chǎn)的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個合格的郵儲銀行職工。此次合規(guī)大討論"工作的開展，讓我充分認(rèn)識到，要想干好工作，必須要時刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，"伸手，伸手必被捉。任何違規(guī)違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負(fù)責(zé)，拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。通過這次合規(guī)文化活動，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹立了新的標(biāo)桿，為努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的郵儲銀行員工而努力奮斗年1031日根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于合規(guī)自查工作的有關(guān)要求，本人結(jié)合自身情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、基本情況本人自參加工作以來，一直在從事綜合柜員工作，今年還順利通過了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺主動學(xué)國家和各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀。加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心和事業(yè)心，努力做到"一行、愛一行、專一行"。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己，自學(xué)接受廣大客第20頁共26頁

戶的監(jiān)督，定期開展自我批評。同時還積極參加聯(lián)社組織的各種活動，努力爭做一名優(yōu)秀的信合人。二、合規(guī)工作的有關(guān)情況一是領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識到位。本人根據(jù)上級的有關(guān)文件精神，加上單位領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，本人思想認(rèn)識到位，努力促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)民展打下堅定基礎(chǔ)。二是認(rèn)真學(xué)，提高水平。為使本人在學(xué)階段步調(diào)一1致，做到合理安排時間，認(rèn)真記學(xué)筆記，使各項(xiàng)規(guī)章制度熟記心中。在工作中，嚴(yán)格按照內(nèi)控制度執(zhí)行，確保工作順利開展。三、存在的問題及原因一是自學(xué)意識有待加強(qiáng)，沒有釘子精神，學(xué)時間安排的還有很，自我素質(zhì)提高速度不是很快。二是思想認(rèn)識上有待加強(qiáng)。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如客戶存取款后，有時候工作忙起來，客戶簽名可能存在當(dāng)場漏簽問題，特別是年終時候業(yè)務(wù)量是平時的幾倍，大家都可能存在這個問題，就需要事后找客戶補(bǔ)簽。四、下步整改措施合規(guī)風(fēng)險管理是構(gòu)建有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，在法人治理結(jié)構(gòu)中具有重要作用。切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險控制，對于提高經(jīng)營管理水平和效率的意義重大。第21頁共26頁

一是要繼續(xù)深入學(xué)_關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識。二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、柜員工作與合規(guī)操作兩手抓。三是要嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)制度。繼續(xù)加強(qiáng)對現(xiàn)有制度的梳理整合，在推動業(yè)務(wù)發(fā)展的同時強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理。建議:聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價值關(guān)聯(lián)度，把內(nèi)部風(fēng)險控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來，使員工在全力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和安全經(jīng)營的同時，不僅能得到實(shí)惠，自身價值也能得到充分地體現(xiàn)，從而有效激發(fā)員工的責(zé)任感?？傊窈笤诰C合柜員崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實(shí)施狀況調(diào)查報告從去年8份開始的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險，受到了廣大居民的熱烈歡迎，吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民積極參與，參保人數(shù)急劇上升，醫(yī)療保險取得了前所未有的大發(fā)展。為了解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實(shí)施狀況，近日，吉利區(qū)社會經(jīng)濟(jì)調(diào)查隊(duì)在城區(qū)內(nèi)，隨機(jī)抽取戶城鎮(zhèn)居民家庭，進(jìn)行了吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實(shí)施狀況"問卷調(diào)查。這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個人基本情況、城鎮(zhèn)居民對醫(yī)療保險的了解和參與情況、城鎮(zhèn)居民對現(xiàn)有醫(yī)療保險制度的要求和建議三部分，共個問題。調(diào)查對象由黨政機(jī)關(guān)工作人員、教第22頁共26頁

科文衛(wèi)人員、企業(yè)職工、離退休者、自由職業(yè)者、個體勞動者等構(gòu)成調(diào)查者年齡分為歲以下、20-40、40-60歲、60歲以上四個年齡段。一、宣傳比較到位，但力度仍需加大。吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實(shí)施以來，充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢，采取靈活多樣的方法，宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容，使居民對醫(yī)保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫(yī)保，人人入醫(yī)保的氛圍。在您對正在試點(diǎn)的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度了解多少"項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有選擇能，占人選擇有所幫助，占70%;2人選擇不能，占。以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，近九成的居民認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險對因病返貧這個問題有所幫助，的居民認(rèn)為沒有幫助。三、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費(fèi)水平。吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險規(guī)定周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為180元，其中個人繳納元，財政補(bǔ)助元學(xué)生(括職業(yè)高中、中專、技校學(xué)生和中小學(xué)生、少年兒童每人每年籌資額為元，其中個人繳納元，財政補(bǔ)助60城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的周歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資額為180元，其中個人繳納元，財政補(bǔ)助120元已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療