PAGEPAGE10保險公司出單前臺人員績效考核辦法為充分調(diào)動和發(fā)揮業(yè)務(wù)管理部前臺人員的積極性和創(chuàng)造性，科學合理地評估前臺人員的工作績效，進一步提高工作質(zhì)量和效率，強化風險管控，提升服務(wù)水平和管理效能，實現(xiàn)2011年度的承保工作目標和任務(wù)，根據(jù)崗位職責并結(jié)合公司有關(guān)制度，特制定本考核辦法。一、適用人員本辦法適用于X業(yè)務(wù)管理部前臺主管崗、出單崗。二、考核的基本原則（一）按照崗位責任制、明確責權(quán)利的要求，完善考核制度，實事求是，公平公開公正地進行考核。（二）按照有利于業(yè)務(wù)發(fā)展，建立穩(wěn)定高效的出單隊伍要求，引導員工創(chuàng)先爭優(yōu)重服務(wù)，充分激發(fā)和調(diào)動前臺主管及出單工作人員的熱情和積極性。三、考核依據(jù)依據(jù)前臺主管及出單人員崗位職責、監(jiān)管部門及公司現(xiàn)行的各項業(yè)務(wù)管理規(guī)定，綜合考核前臺人員的工作數(shù)量與工作質(zhì)量，形成考評結(jié)果與績效薪酬相掛鉤的考評制度。四、前臺各崗位的主要工作職責（一）主管崗1、堅持依法合規(guī)經(jīng)營，遵守保監(jiān)局、保險協(xié)會及公司的相關(guān)規(guī)定。2、按時完成總經(jīng)理室及業(yè)管部交辦的各項工作。3、負責落實產(chǎn)品線有關(guān)承保政策，并細化承保信息錄入的管理規(guī)定。4、負責對各出單網(wǎng)點的出單人員進行業(yè)務(wù)指導和培訓，不斷提高出單人員的業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)。5、負責全轄業(yè)務(wù)核保審核工作，及超權(quán)限業(yè)務(wù)上報工作，按業(yè)管部要求，按時上報各類報表、數(shù)據(jù)及材料。6、負責審核各出單網(wǎng)點的單證征訂及領(lǐng)用需求，向綜合部領(lǐng)用承保單證，并負責各出單網(wǎng)點的單證發(fā)放工作。7、負責對全轄各出單網(wǎng)點的承保單證使用情況進行實時監(jiān)督管理。8、負責開展對全轄已使用承保業(yè)務(wù)單證的檢查、監(jiān)督、核銷工作。9、合理安排前臺工作，管理職場日常工作，調(diào)配所轄營銷部的各類辦公用品，嚴格控制成本。10、負責組織例會，及時了解員工的思想動態(tài)，檢查督導本營銷部前臺人員的儀容儀表、勞動紀律、微笑服務(wù)、禮貌用語及工作效率。11、負責出單員的日常管理和績效考核。12、負責承保數(shù)據(jù)質(zhì)量的管理工作，確保公司承保數(shù)據(jù)的真實性、準確性和完整性。13、負責貫徹執(zhí)行各項管理制度，落實區(qū)分公司產(chǎn)品線及營業(yè)部規(guī)定的承保政策，并監(jiān)督各出單員執(zhí)行情況。（二）出單崗1、堅持依法合規(guī)經(jīng)營，遵守保監(jiān)局、保險協(xié)會及公司的相關(guān)規(guī)定。2、負責對客戶、業(yè)務(wù)人員提交的擬承保業(yè)務(wù)進行初步審核，對不符合區(qū)分公司產(chǎn)品線及營業(yè)部承保政策要求的業(yè)務(wù)，及時向客戶及業(yè)務(wù)人員進行反饋；3、依據(jù)承保出單規(guī)范要求，審核投保單填寫的完整性和規(guī)范性，檢查保戶的投保手續(xù)和要件是否提供完整準確；4、負責將保險責任及相關(guān)的承保業(yè)務(wù)規(guī)定如實告知客戶或業(yè)務(wù)員;5、負責將相應(yīng)的承保信息準確錄入系統(tǒng)；6、負責根據(jù)客戶實名制工作要求，準確錄入客戶代碼信息，并對客戶代碼信息進行日常維護；7、負責投保單及承保材料的整理；8、負責交叉復核其他錄單人員錄入投保資料的完整性和準確性。9、負責出單網(wǎng)點客戶交費處理，包括POS機刷卡、支票繳款、發(fā)票打印等；10、負責打印保險單并確保保險單證符合要求；11、負責根據(jù)保單流水號，將投保單、審核已通過的投保要件復印件與單證業(yè)務(wù)聯(lián)進行統(tǒng)一整理；12、負責每日清點已使用單證、空白單證，并編制相關(guān)報表；13、負責對打印后的各類保險單（批單）要件進行復核，確保保單要件的準確、齊全。14、按時完成主管交辦的各項工作。五、考核時間及內(nèi)容（一）考核時間每月10日以前對前臺主管及出單員上個月的工作進行業(yè)績考核，考核結(jié)果與績效薪酬相掛鉤，匯總考核情況報總經(jīng)理室審批。（二）考核內(nèi)容考核內(nèi)容包括工作數(shù)量和工作質(zhì)量。1、工作數(shù)量：涉及不同險種不同類型業(yè)務(wù)的出單量，根據(jù)每月提取數(shù)據(jù)進行分險種統(tǒng)計，并分別針對每一項計算后進行匯總。2.工作質(zhì)量：次月初抽查(采取指定專人或各營銷部交叉飛行檢查的方式，對出單人員錄入的自動核保和人工核保業(yè)務(wù)每月隨機聯(lián)號各抽查20筆及以上)、總公司風險監(jiān)控數(shù)據(jù)、省公司每月統(tǒng)計異常數(shù)據(jù)監(jiān)控中的數(shù)據(jù)修正及其他異常情況清單、現(xiàn)場檢查、保險監(jiān)管部門和保險行業(yè)檢查處罰等，并分別針對每一項計算得分，具體計算方法在薪酬計算明細表中明確。（具體考核內(nèi)容詳見附件1：《主管考核表》及附件2：《出單員考核表》）六、各崗位收入構(gòu)成（一）薪酬組成及分配方案1、主管崗主管崗根據(jù)營業(yè)部對各崗位定級定薪的薪酬標準為基數(shù)，80%作為基礎(chǔ)工資，20%作為績效工資參與績效考核分配。主管薪酬=基礎(chǔ)工資+績效工資+經(jīng)營獎勵-扣罰金額具體考核計分項目詳見附件1：《主管考核表》。2、出單崗出單員薪酬=基本工資+計件工資-扣罰金額4S店/遠程出單點出單員薪酬=基本工資+計件工資+當月業(yè)務(wù)提成（按業(yè)務(wù)量的0.1%）-扣罰金額具體考核計分項目詳見2：《出單員考核表》。（1）出單員基本工資標準：司齡基本工資（元）1年以下8001-3年9003-5年10005年以上1100（2）出單員計件單價1、一般機動車輛交強險投保單（1.5元/筆）2、一般機動車輛商業(yè)險投保單(2.5元/筆)3、車險批單（1元/筆）4、一般非車險保單（4元/筆）5、團意險、責任險等協(xié)議有分戶保單(12元/筆，錄入標的的人數(shù)在50人以上的保單，50人以下的保單歸入一般非車險保單類別)6、非車險批單（1.5元/筆）七、考核方式(一)前臺主管的工作質(zhì)量考核方式包括營業(yè)部抽查、自查、區(qū)公司風險監(jiān)控數(shù)據(jù)、現(xiàn)場檢查、保險監(jiān)管部門和保險行業(yè)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題數(shù)據(jù)1、重點考核風險點把握的準確性,承保政策執(zhí)行的規(guī)范與合理性及返單要求的清晰明了;保單批改的規(guī)范性和超權(quán)限業(yè)務(wù)上報的及時性。核保出現(xiàn)以上失誤的每筆扣罰50元。2、嚴格按照承保部下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范承保資料、完善投保手續(xù)的通知》及其補充通知的要求執(zhí)行，承保檔案資料齊全。每份保單每缺失一項資料的，扣5元。3、投保單填寫清晰，完整，投保單中保險期限、保險金額、保險費率、投保險種、保險費等項目不允許有涂改，每份投保單涂改不允許超過兩處，且涂改處必須有投保人簽章。無業(yè)務(wù)人員或內(nèi)勤人員代客戶簽名現(xiàn)象。特別約定填寫完整規(guī)范，保單、投保單內(nèi)容相符。投保單填寫不符合要求的，每份扣10元。4、每份批單每缺失一項批改手續(xù)的，扣5元。系統(tǒng)內(nèi)的信息與投保單內(nèi)容、批改申請內(nèi)容相一致。有一項內(nèi)容不符合的，扣5元。及時發(fā)現(xiàn)并更正的，不扣分。5、建立了單證領(lǐng)用、核銷臺賬、及出單登記臺賬等并正常使用，未建立臺帳或未使用的，扣罰20元。6、部門制定了詳細的部門培訓、學習計劃，并嚴格遵照執(zhí)行。每周不得少于一次集中學習，并有學習培訓簽到表。每發(fā)現(xiàn)一項不符合要求的，扣罰5元。7、部門定期召開會議，及時傳達學習上級公司文件，并有會議記要，沒有會議紀要的視同本項未開展，扣罰5元。8、出單員因工作質(zhì)量等原因被扣罰的款項，分管的前臺主管也應(yīng)被扣罰相等的款項。9、對外派出單點有完善的檢查計劃，定期進行檢查，原則上每季度不少于一次。沒有檢查的，扣罰50元。10、外派出單點是否有獨立的單證臺帳，單證領(lǐng)用、核銷是否符合公司要求。每發(fā)現(xiàn)一項不符合要求的，每項扣罰50元。（二）出單員工作質(zhì)量考核方式1、因數(shù)據(jù)錄入質(zhì)量導致的錯誤數(shù)據(jù)包括營業(yè)部抽查、自查、區(qū)公司風險監(jiān)控數(shù)據(jù)、現(xiàn)場檢查、保險監(jiān)管部門和保險行業(yè)檢查中發(fā)現(xiàn)的錯誤數(shù)據(jù)（1）代碼使用（-10元/筆）（2）車輛信息（-20元/筆）（3）客戶信息（-10元/筆）（4）車船稅（-10元/筆）（5）特別約定（-10元/筆）（6）其他（-10元/筆）（7）超時補錄（-10元/筆）（8）不符合承保條件（不計發(fā)當月績效,并追究主管責任）（9）條款（不計發(fā)當月績效,并追究主管責任）（10）違反費率使用規(guī)定（不計發(fā)當月績效,并追究主管責任）2、區(qū)公司每月統(tǒng)計異常數(shù)據(jù)監(jiān)控中的數(shù)據(jù)修正及其他異常情況清單。其中：屬營銷部自查發(fā)現(xiàn)并主動報送總公司修改的，扣10元/筆；屬本部及在其他檢查中發(fā)現(xiàn)的，扣20元/筆。3、現(xiàn)場檢查（1）投保單要素及投保資料完整性（-50元/筆）（2）投保單資料信息與綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)信息一致性（-10元/筆）4、保險監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會檢查及區(qū)公司風險監(jiān)控數(shù)據(jù)凡受到保險監(jiān)管部門或保險行業(yè)處罰經(jīng)核實無誤的，及區(qū)公司風險監(jiān)控數(shù)據(jù)經(jīng)核實屬錯誤數(shù)據(jù)的，每筆直接處罰經(jīng)辦出單人員100元。如若造成嚴重數(shù)據(jù)錯誤導致影響重大的，視情節(jié)加大處罰，并向上追究一級責任。5、客戶投訴（1）一般性投訴,經(jīng)核實無誤,處罰經(jīng)辦出單人員50-100元/筆。（2）涉及重大投訴，對公司造成重大經(jīng)濟損失并影響公司形象的，扣減當月所有績效，并承擔公司相應(yīng)的經(jīng)濟損失。（三)單證使用及管理經(jīng)核實，如有以下情況發(fā)生的，出單員與主管都應(yīng)同時承擔相應(yīng)的扣罰1、因操作及疏忽原因造成的單證作廢情況，扣罰5元/筆。2、丟失單證扣罰200元/筆，并需承擔相應(yīng)的責任。（四）違規(guī)處罰各崗位應(yīng)嚴格執(zhí)行行業(yè)協(xié)會車險管理有關(guān)規(guī)定，嚴格執(zhí)行總、分公司及營業(yè)部車險核保政策，不串用條款，不違規(guī)使用系數(shù)。嚴禁陰陽保單現(xiàn)象、系統(tǒng)外出單、非正常批退、對核保工作亂授權(quán)、拆分