《金融法規(guī)》考試題及答案一、 名詞解釋（每題5分，共20分）證券交易所是不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施、并履行相關(guān)職責(zé)；實(shí)行自律性管理的會(huì)員制事業(yè)法人。內(nèi)幕信息是在證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息。投資基金是指集聚具有相同投資目標(biāo)的眾多投資者的資金，由專業(yè)化的投資管理機(jī)構(gòu)管理運(yùn)營(yíng)，投資者按出資歷比例分享收益、分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的基金。信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定的目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。二、 單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）.下列不屬于我國(guó)金融法淵源的是（D）。A、民法B、國(guó)際條約C、行政法規(guī)D、基本法和專門法中國(guó)人民銀行可以（B）。A、向非金融機(jī)構(gòu)提供貸款B、向商業(yè)銀行提供貸款C、為單位提供擔(dān)保D、直接認(rèn)購(gòu)、包銷國(guó)債商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付（C）。A、稅金B(yǎng)、存款利息C、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息D、單位存款4.下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述中，不正確的一項(xiàng)是（A）。A、 持票人對(duì)出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個(gè)月不行使而消滅B、 票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求和追索權(quán)C、票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅D、持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)支票的持票人應(yīng)當(dāng)在自出票日起（A）日內(nèi)提示付款。A、10B、15C、20D、30一個(gè)買賣合同，既有人的擔(dān)保，也有物的擔(dān)保，當(dāng)主合同的債權(quán)人行使擔(dān)保權(quán)時(shí)，（C）。A、二者沒有先后順序B、采取人保優(yōu)先的原則C、采取物保優(yōu)先的原則D、債權(quán)人的選擇權(quán)下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是（D）。A、麻醉品B、放射物品C、國(guó)家級(jí)文物D、軟件版權(quán).我國(guó)的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（A）。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、國(guó)家證券管理委員會(huì)C、財(cái)政部D、中國(guó)人民銀行.一個(gè)證券投資基金投資于股票、債券的比例，不得低于該投資基金資產(chǎn)總值的（A）。A、80%B、70%C、60%D、50%10.經(jīng)營(yíng)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)按照（C）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。入、自留保險(xiǎn)費(fèi)的50%B、自留保險(xiǎn)費(fèi)的35%C、有效的人壽保險(xiǎn)單位的全部?jī)糁礑、自留保險(xiǎn)費(fèi)的25%</P><P>三、 多項(xiàng)選擇題（在以下每題4個(gè)答案中，有兩個(gè)以上正確答案。多選、少選均不得分。每題2分，共10分））金融法律關(guān)系具有以下特點(diǎn)（ABC）。入、雙重性B、有償性C、廣泛性D、行政性.借款合同的擔(dān)保方式有（ABD）。A、保證B、抵押C、扣押D、質(zhì)押.下列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是（ABCD）。A、偽造票據(jù)B、變?cè)炱睋?jù)C、故意使用偽造的票據(jù)D、故意使用變?cè)斓钠睋?jù).下列關(guān)于定金的作用和性質(zhì)表達(dá)正確的是（AB）。A、擔(dān)保合同履行B、對(duì)債權(quán)人和債務(wù)人都具有約束作用C、證明合同有效D、具有預(yù)先給付的性質(zhì).下列證券中屬于證券法調(diào)整范圍的是（AD）。A、股票B、法定公益金C、金融債券D、公司債券四、 判斷題（在你認(rèn)為正確的題目后打”，錯(cuò)誤的題目后打X，每題2分，共10分）1.中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格?！币罁?jù)我國(guó)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。X票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強(qiáng)，故無代價(jià)或不以相當(dāng)代價(jià)取得的票據(jù)，仍可享有優(yōu)于前手的權(quán)利。X信托關(guān)系中，受托人不承擔(dān)信托合同內(nèi)的損失風(fēng)險(xiǎn)?！狈忾]型投資基金份額不得轉(zhuǎn)讓。X五、 論述題(20分)試述信托的特點(diǎn)和職能。(10分)信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定的目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。信托的特點(diǎn)是：①信任②財(cái)產(chǎn)權(quán)是信托行為成立的前提；③受托人有雙重義務(wù)；④受托人不承擔(dān)信托合同內(nèi)的損失風(fēng)險(xiǎn)。信托的職能：①財(cái)務(wù)管理職能；②融通資金的職能；③溝通與協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)關(guān)系的職能；④投資職能；⑤經(jīng)濟(jì)咨詢職能。2.論述證券市場(chǎng)禁入的含義及涉及的主機(jī)。(10分)證券市場(chǎng)禁入是指國(guó)家為了保障證券市場(chǎng)正常的交易秩序，通過證券法規(guī)在一定的時(shí)期內(nèi)或永久性地禁止某些對(duì)證券市場(chǎng)有重大妨礙的人員從事證券買賣業(yè)務(wù)及與證券買賣有關(guān)的業(yè)務(wù)的一種法律制度。市場(chǎng)禁入涉及的主體包括：①上市公司董事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員；②證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)(包括分支機(jī)構(gòu))的高級(jí)管理人員及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人；③證券登記、托管、清算機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人：④從事證券業(yè)務(wù)的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師以及資產(chǎn)評(píng)估人員；⑤投資基金管理機(jī)構(gòu)、投資基金托管機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人：⑥證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員及其投資咨詢?nèi)藛T；⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他人員。市場(chǎng)禁入制度通過將害群之馬排除在市場(chǎng)之外，凈分證券交易秩序，從而達(dá)到公平交易和保護(hù)廣大證券投資者的合法利益。六、 案例分析(20分)1.李某在一證券公司工作，該公司依法可以從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。2000年5月10日，李某根據(jù)公司經(jīng)理王某的指令，動(dòng)用客戶周某的資金帳戶中的600萬(wàn)元為公司買入30萬(wàn)股某股票。但其后的幾個(gè)交易日內(nèi)，該股票股票連續(xù)下跌，致使公司一直沒有合適機(jī)會(huì)拋售?？蛻糁苣骋娫摴善毕碌瑑r(jià)位較低，即想大量買入，卻發(fā)現(xiàn)帳戶中已經(jīng)基本沒有資金。問：從業(yè)務(wù)范圍上說，本案中的證券公司屬于什么類型的證券公司？說明理由。本案涉及的違法行為是什么性質(zhì)的行為？周某的損失應(yīng)當(dāng)由誰(shuí)負(fù)責(zé)賠償？李某是否也應(yīng)當(dāng)對(duì)周某的損失承擔(dān)一定責(zé)任？說明理由。</P><P>2.1999年8月，甲商業(yè)銀行因行使對(duì)某公司的抵押權(quán)而折價(jià)500萬(wàn)元取得所為抵押物的一幢大樓，過戶手續(xù)已經(jīng)辦理完畢。2001年3月，該銀行將大樓以800萬(wàn)元的價(jià)格出售給乙公司。見房地產(chǎn)業(yè)利潤(rùn)豐厚，該銀行立即斥資5000萬(wàn)元收購(gòu)了丙房地產(chǎn)股份公司的51%的股份，成為其第一大股東。同時(shí)，證券市場(chǎng)正處于牛市，該銀行為獲取高額收益，也將1億元資金投入股市。請(qǐng)結(jié)合《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，指出上述案例中違法之處？(10分)</P><P>（1） 本案中的證券公司屬于綜合類證券公司。因?yàn)?，按照《證券法》的規(guī)定，可以從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券公司，只能是綜合類證券公司，而不可能是經(jīng)紀(jì)類證券公司。（2） 本案涉及的違法行為是挪用客戶帳戶上的資金，性質(zhì)上屬于欺詐客戶的行為。（3） 周某的損失應(yīng)當(dāng)由證券公司負(fù)責(zé)賠償。李某不對(duì)周某的損失承擔(dān)責(zé)任。因?yàn)?，李某是按照公司的指令進(jìn)行違法交易的，，按照《證券法》的有關(guān)規(guī)定，李某不承擔(dān)責(zé)任，全部責(zé)任應(yīng)當(dāng)由所屬的證券公司承擔(dān)。（10分）本案中甲商業(yè)銀行的違法之處有：