標(biāo)準(zhǔn)解讀

《GB/T 41462-2022 基于文本數(shù)據(jù)的金融風(fēng)險(xiǎn)防控要求》這一國家標(biāo)準(zhǔn)主要針對(duì)金融機(jī)構(gòu)如何利用文本數(shù)據(jù)分析技術(shù)來識(shí)別、評(píng)估和管理潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)提供了指導(dǎo)。該標(biāo)準(zhǔn)適用于銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等各類金融機(jī)構(gòu)，旨在通過規(guī)范化的流程和技術(shù)手段提高機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、客戶行為及內(nèi)部操作等方面的風(fēng)險(xiǎn)感知與應(yīng)對(duì)能力。

標(biāo)準(zhǔn)首先明確了基于文本數(shù)據(jù)進(jìn)行金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則，包括合法性、安全性、有效性以及隱私保護(hù)。強(qiáng)調(diào)了在處理個(gè)人或企業(yè)敏感信息時(shí)需嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保信息安全不被泄露，并且所有分析活動(dòng)都應(yīng)在保障用戶權(quán)益的前提下開展。

接著，《GB/T 41462-2022》詳細(xì)規(guī)定了從數(shù)據(jù)收集到結(jié)果應(yīng)用整個(gè)鏈條上的具體步驟：

  • 數(shù)據(jù)獲取階段，推薦采用合法渠道獲取高質(zhì)量原始文本資料；
  • 預(yù)處理環(huán)節(jié)，則涉及清洗、標(biāo)準(zhǔn)化等準(zhǔn)備工作，以提高后續(xù)處理效率；
  • 分析過程中，建議結(jié)合自然語言處理（NLP）技術(shù)對(duì)文本內(nèi)容進(jìn)行深入挖掘，如情感分析、實(shí)體識(shí)別等；
  • 結(jié)果呈現(xiàn)方式應(yīng)直觀易懂，便于決策者快速掌握關(guān)鍵信息；
  • 最后，在實(shí)際應(yīng)用中還需建立反饋機(jī)制，持續(xù)優(yōu)化模型性能。

此外，標(biāo)準(zhǔn)還特別提到了跨部門協(xié)作的重要性，鼓勵(lì)不同業(yè)務(wù)單元之間共享資源、交流經(jīng)驗(yàn)，共同構(gòu)建更加完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。同時(shí)，對(duì)于新技術(shù)的應(yīng)用也持開放態(tài)度，提倡探索人工智能、大數(shù)據(jù)等前沿科技在金融風(fēng)控領(lǐng)域的創(chuàng)新實(shí)踐。


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....

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  • 現(xiàn)行
  • 正在執(zhí)行有效
  • 2022-04-15 頒布
  • 2022-11-01 實(shí)施
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文檔簡(jiǎn)介

ICS03060

CCSA.11

中華人民共和國國家標(biāo)準(zhǔn)

GB/T41462—2022

基于文本數(shù)據(jù)的金融風(fēng)險(xiǎn)防控要求

Requirementsforfinancialriskscontrolbasedontextdata

2022-04-15發(fā)布2022-11-01實(shí)施

國家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局發(fā)布

國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會(huì)

GB/T41462—2022

目次

前言

…………………………Ⅲ

范圍

1………………………1

規(guī)范性引用文件

2…………………………1

術(shù)語和定義

3………………1

縮略語

4……………………4

整體框架

5…………………4

文本數(shù)據(jù)要求

6……………4

預(yù)處理

7……………………5

信息抽取

8…………………5

概述

8.1…………………5

信息抽取整體框架

8.2…………………5

抽取內(nèi)容及特征分析

8.3………………6

抽取方法

8.4……………7

數(shù)據(jù)表示

9…………………8

總體要求

9.1……………8

數(shù)據(jù)表示評(píng)估

9.2………………………9

基于結(jié)構(gòu)化表示

9.3RDFS……………10

分析預(yù)警

10………………13

數(shù)據(jù)清洗

10.1…………………………13

建模方法

10.2…………………………13

分析方法

10.3…………………………14

用戶交互

11………………14

系統(tǒng)評(píng)估

12………………15

原則

12.1………………15

類別

12.2………………15

評(píng)估方法

12.3…………………………15

評(píng)估指標(biāo)

12.4…………………………16

安全防護(hù)

13………………16

安全技術(shù)要求

13.1……………………16

安全管理要求

13.2……………………16

軟硬件要求

14……………16

硬件基本要求

14.1……………………16

軟件基本要求

14.2……………………17

Ⅰ

GB/T41462—2022

附錄規(guī)范性基于的指標(biāo)權(quán)重確定方法

A()AHP……………………18

附錄資料性結(jié)構(gòu)化描述

B()RDFS……………………19

附錄規(guī)范性表示具體技術(shù)流程

C()RDFS……………22

參考文獻(xiàn)

……………………23

Ⅱ

GB/T41462—2022

前言

本文件按照標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第部分標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則的規(guī)定

GB/T1.1—2020《1:》

起草

。

本文件由中國人民銀行提出

。

本文件由全國金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)歸口

(SAC/TC180)。

本文件起草單位中國標(biāo)準(zhǔn)化研究院中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)北京理工大學(xué)中國工商銀行股份有限公

:、、、

司中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司中國建設(shè)銀行股份有限公司中國工商銀行股份有限公司深圳分行華

、、、、

南師范大學(xué)北京工業(yè)大學(xué)中國科學(xué)院計(jì)算技術(shù)研究所中國科學(xué)技術(shù)信息研究所北京大學(xué)上海對(duì)

、、、、、

外經(jīng)貿(mào)大學(xué)中國金融電子化公司中國人民銀行太原中心支行北京海致星圖科技有限公司聊城大

、、、、

學(xué)江蘇科技大學(xué)廣東外語外貿(mào)大學(xué)北京師范大學(xué)中版集團(tuán)數(shù)字傳媒有限公司北京市科學(xué)技術(shù)情

、、、、、

報(bào)研究所

。

本文件主要起草人曹馨宇王海濤劉涌趙小林郝天永劉磊王石李寬張漪墁邢宸睿劉耀

:、、、、、、、、、、、

陳玉忠曹存根賈世軍穗志芳劉亮亮賈仰理劉嘎瓊丁若堯楊娟聶大昕嚴(yán)可賀莉麗李琪

、、、、、、、、、、、、、

薄舜添鄧琳瑩陳文俊徐浩陳全保李輝鄔大港

、、、、、、。

Ⅲ

GB/T41462—2022

基于文本數(shù)據(jù)的金融風(fēng)險(xiǎn)防控要求

1范圍

本文件規(guī)定了基于文本數(shù)據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)防控的整體框架文本數(shù)據(jù)要求預(yù)處理信息抽取數(shù)據(jù)表

、、、、

示分析預(yù)警用戶交互系統(tǒng)評(píng)估安全防護(hù)軟硬件要求

、、、、、。

本文件適用于金融相關(guān)的文本數(shù)據(jù)處理及金融信息的挖掘抽取與分析

、。

2規(guī)范性引用文件

下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款其中注日期的引用文

。,

件僅該日期對(duì)應(yīng)的版本適用于本文件不注日期的引用文件其最新版本包括所有的修改單適用于

,;,()

本文件

。

國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類

GB/T4754—2017

信息安全技術(shù)信息系統(tǒng)安全管理要求

GB/T20269—2006

信息安全技術(shù)信息系統(tǒng)通用安全技術(shù)要求

GB/T20271—2006

銀行業(yè)產(chǎn)品說明書描述規(guī)范

GB/T32319—2015

金融服務(wù)的參考數(shù)據(jù)銀行產(chǎn)品服務(wù)說明描述規(guī)范

ISO21586:2020[Referencedatafor

financialservices—Specificationforthedescriptionofbankingproductsorservices(BPoS)]

3術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本文件

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