2023證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬第一套一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請將該項(xiàng)答案相應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)1、有價(jià)證券是（）的一種形式。A.虛擬資本B.真實(shí)資本C.實(shí)際資本D.商品資本2、按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不涉及以下哪一類：（）A.存款B.股票C.債券D.基金3、以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：（）A.期限性B.收益性C.流動性D.投機(jī)性4、證券市場的基本功能不涉及：（）A.“籌資—投資”功能B.資本定價(jià)功能C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能D.資本配置功能5、新中國最初的股票出現(xiàn)于：（）A.20世紀(jì)70年代末B.20世紀(jì)80年代初C.20世紀(jì)80年代末D.20世紀(jì)90年代初6、我國現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月B.2023年9月C.2023年3月D.2023年11月7、股息或紅利的大小，重要取決因素是公司的（）。A.股票價(jià)格B.股東結(jié)構(gòu)C.賺錢水平D.遠(yuǎn)期發(fā)展規(guī)劃8、公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)一方面用于：（）A.填補(bǔ)虧損B.提取法定公積金C.提取任意公積金D.支付優(yōu)先股紅利9、證券包銷是指（）。A．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議所有購入的承銷方式B．證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券所有自行購入的承銷方式C．證券公司將發(fā)行人的證券按照市場價(jià)格所有購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券所有自行購入的承銷方式D．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議所有購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券所有自行購入的承銷方式10、證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù)B、所有權(quán)C、信托D、產(chǎn)權(quán)11、與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的重要特點(diǎn)不涉及（）A、流動性較差B、風(fēng)險(xiǎn)較低C、門檻通常較高D、信息披露限度一般不夠及時(shí)透明12、2023年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新B、華夏回報(bào)C、博時(shí)價(jià)值增長D、南方績優(yōu)成長13、我國規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年A、1998B、1999C、2023D、202314、下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：（）A、房地產(chǎn)基金B(yǎng)、科技股基金C、資源類股票型基金D、成長型基金15、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%16、按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A、80%B、60%C、50%D、30%17、債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒有能力準(zhǔn)時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)18、對于基金管理公司考察時(shí)，哪項(xiàng)是沒必要重點(diǎn)考慮的（）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu)B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)C、人力資源優(yōu)勢D、公司的人數(shù)規(guī)模19、為可以保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。A、股票B、債券C、衍生品D、基金20．基金管理公司的重要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。A．20%B．25%C．33%D．50%21.基金管理人內(nèi)部控制的（）規(guī)定通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A．健全性原則B．有效性原則C．獨(dú)立性原則D．互相制約原則22.基金管理公司重要股東規(guī)定連續(xù)經(jīng)營（）個(gè)以上完整會計(jì)年度。A．5B．4C．3D．223．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金所有財(cái)產(chǎn)的安全完整。A．資產(chǎn)保管B．資金清算C．資產(chǎn)核算D．投資監(jiān)督24．目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。A．直銷、代銷B．代銷、直銷C．外銷、內(nèi)銷D．內(nèi)銷、外銷25．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具有取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的一半的條件。A．20B．30C．40D．5026.基金份額凈值是在每個(gè)開放日閉市后，按照以下公式計(jì)算（）?；鹳Y產(chǎn)凈值除以當(dāng)天基金份額基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)天基金份額基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額27.貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為:A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%28.下列不屬于我國基金交易費(fèi)用的是：A．印花稅B．傭金C．資本利得稅D．過戶費(fèi)29.下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有（）A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)B．基金管理人的管理費(fèi)C．基金托管人的托管費(fèi)D．銷售服務(wù)費(fèi)30．根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第三十五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利益分派陳述對的的是（）。A．每年不得少于兩次B．年度收益分派比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十C．封閉式基金在分派利潤前不必填補(bǔ)上一年度的虧損D．利潤分派之后基金份額凈值不得高于面值31．下列關(guān)于基金的稅收陳述對的的是（）。A．基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營業(yè)稅B．從2023年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2023年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收公司所得稅。32.基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是（）。A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者B.激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者C.重要投資者和次要投資者D.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者33.（）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A.目的市場細(xì)分B.目的市場選擇C.目的市場檢測D.目的市場定位34.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性B.合用性C.趨同性D.類別型35.市場營銷控制涉及評估市場營銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采用對的的行動以保證實(shí)現(xiàn)目的。控制過程重要涉及（）：A.人員控制和費(fèi)用控制B.預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制C.風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制D.預(yù)算控制和后臺控制36.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（）A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉(zhuǎn)換37.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清楚,以下說法不準(zhǔn)確的是()A.在缺少足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最佳”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述B.當(dāng)集中營銷時(shí)間有限制，可使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等詞語提醒投資者C.不得使用“坐享財(cái)富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述38.封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。A．1個(gè)月B．2個(gè)月C．3個(gè)月D．6個(gè)月39.封閉式基金協(xié)議生效的條件之一是，基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上A．50%B．60%C．70%D．80%40.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)A．20%B．25%C．30%D．35%41.一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的連續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A．0.1%B．0.15%C．0.2%D．0.25%42.申請合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的基金公司的規(guī)定是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A．100B．200C．300D．40043.貨幣市場基金的贖回基金份額價(jià)格擬定原則為（）A．“未知價(jià)”原則，貨幣市場基金的申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)天的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。B.“擬定價(jià)”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價(jià)格以申請日上一個(gè)交易日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。C.“擬定價(jià)”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。D.以上皆不對44．存續(xù)期募集的信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A．6B.2C45．以下屬于基金初次募集披露的信息是（）。A．基金季度報(bào)告 B.基金凈資產(chǎn)C.基金份額上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告46．當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)規(guī)定召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。A．5%B.10%C.20%D.50%47．投資者可以從基金半年度報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（）名股票明細(xì)情況，這些信息將有助于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A．10 B.20C.30 D.5048．基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告A．15 B.20C.30D.1049.基金招募說明書是由（）將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充足披露，以便投資者更好地做出投資決策。A．基金管理人 B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.基金份額持有人50、《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（）A中國證監(jiān)會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B中國證監(jiān)會C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D以上均錯(cuò)51、“可以對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、后臺管理系統(tǒng)C、應(yīng)用系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)52、下列哪一項(xiàng)是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（）A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)B、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)C、旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，保證基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的合用性D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對基金銷售機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入和平常行為的監(jiān)管53、信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)營數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A、5B、10C、15D、2054、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)是：（）。A、誠信狀況B、經(jīng)營管理能力C、內(nèi)部控制情況D、賬戶管理制度55、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（）以上的非鈔票基金資產(chǎn)屬于投資方向擬定的內(nèi)容。A、80%B、60%C、50%D、30%

二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請將符合題意的選項(xiàng)相應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）1、公司證券涉及：（）A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.金融債券2、證券的流動可以通過（）等方式來實(shí)現(xiàn)。A.承兌B.貼現(xiàn)C.質(zhì)押D.交易3、證券市場是：（）A.價(jià)值直接互換的場合B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接互換的場合C.信用直接互換的場合D.風(fēng)險(xiǎn)直接互換的場合4、證券市場的基本功能有：（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資產(chǎn)增值功能D.投機(jī)功能5、債券的特性涉及：（）A.償還性B.流通性C.安全性D.收益性6、金融衍生工具一般涉及：（）A.金融遠(yuǎn)期B.金融期貨C.金融期權(quán)D.金融互換7、根據(jù)投資對象不同，可分將基金分為（）A、股票型基金B(yǎng)、混合型基金C、債券型基金D、貨幣市場基金8、基金與股票、債券的重要區(qū)別是（）A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B、所籌資金的投向不同C、流動性不同D、風(fēng)險(xiǎn)收益特性不同9、現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（）A、LOFB、ETFC、創(chuàng)新型封閉式D、分級基金10、我國現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資征詢機(jī)構(gòu)D、證券登記結(jié)算公司11、反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)有（）。A、基金分紅B、已實(shí)現(xiàn)收益C、凈值增長率D、基金份額12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處重要表現(xiàn)在（）。A、法律形式不同B、基金營運(yùn)依據(jù)不同C、投資者的地位不同D、基金交易方式不同13、反映基金經(jīng)營業(yè)績的重要指標(biāo)涉及（）。A、基金分紅B、已實(shí)現(xiàn)收益C、凈值增長率D、基金份額14、下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象（）。A、鈔票B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款C、剩余期限在397天以內(nèi)（涉及397天）的債券D、可轉(zhuǎn)換債券15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（）。A．將其固有財(cái)產(chǎn)或者別人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B．不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)C．運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失16．基金公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。A．組織機(jī)構(gòu)健全B．職責(zé)劃分清楚C．制衡監(jiān)督有效D．激勵約束合理17．基金份額持有人有以下的地位和作用：（）。A．基金份額持有人作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)B．基金份額持有人負(fù)責(zé)基金的投資C．基金的一切投資活動都是為了增長投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的D．基金份額持有人是基金一切活動的中心18．基金托管人對基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督重要涉及（）A．基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B．對基金投融資比例的監(jiān)督C．基金投資嚴(yán)禁行為的監(jiān)督D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督19.基金的投資運(yùn)作重要涉及：A.基金的投資B.基金的交易實(shí)現(xiàn)C.基金的績效評估和風(fēng)險(xiǎn)控制D.基金的會計(jì)核算和資產(chǎn)估值20.基金管理費(fèi)率：與基金規(guī)模成正比與基金規(guī)模成反比與風(fēng)險(xiǎn)成正比與風(fēng)險(xiǎn)成反比21.下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述對的的是（）對于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián)對于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值對于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實(shí)現(xiàn)的22.下列關(guān)于基金的投資運(yùn)作陳述對的的是()基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會基金公司的投資決策委員會直接負(fù)責(zé)股票的選擇和組合的監(jiān)管基金公司的投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資委員會制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交易部門下達(dá)投資指令交易部門承擔(dān)投資運(yùn)作反饋的職能23.基金市場營銷的意義重要有（）。A.有助于推動投資者教育工作B.有助于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營目的C.有助于建立良好投資者關(guān)系D.有助于提高公司的品牌形象24.下列屬于營銷組合四大要素的是（）。A.產(chǎn)品B.費(fèi)率C.渠道D.促銷25.目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以()渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷C.證券公司代銷D.基金管理公司直銷26.《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)，投資者評價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少涉及（）類型。A.積極型B.價(jià)值型C.穩(wěn)健型D.保守型27．封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（）。A．基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B．基金協(xié)議期限為5年以上C．基金募集金額不低于2億元人民幣D．基金份額持有人不少于1000人28．投資者參與認(rèn)購開放式基金，分（）等環(huán)節(jié)。A．開戶B．認(rèn)購C．確認(rèn)D．備案29．關(guān)于開放式基金的申購和認(rèn)購，下列說法對的的是（）。A．認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金成立后投資者申請購買基金份額的行為B．一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠C．認(rèn)購期購買的基金份額一般要通過封閉期才干贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個(gè)工作日才干贖回D．在購買過程中，無論是認(rèn)購還是申購，交易時(shí)間內(nèi)投資者可以多次提交認(rèn)購/申購申請，但注冊登記人對投資者認(rèn)/申購費(fèi)用按單個(gè)交易賬戶整體計(jì)算30．我國的QDII基金的募集程序重要涉及（）等環(huán)節(jié)。A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請及審核B．QDII產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn)C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請D．基金份額發(fā)售、備案和協(xié)議生效31.基金信息披露的原則涉及(）兩種形式A.實(shí)質(zhì)性原則B.形式性原則C．公平性原則D．完整性原則32．基金信息披露的重要義務(wù)人為（）A.基金管理人B.基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人33.基金管理人的信息披露義務(wù)重要涉及（）等環(huán)節(jié)A.基金募集B.上市交易C．投資運(yùn)作D．凈值披露34．貨幣市場基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（）A.基金資產(chǎn)組合B．債券回購融資情況C．債券投資組合D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價(jià)法擬定的基金資產(chǎn)的偏離度35、我國對證券市場的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則涉及（）。A依法管理原則；B保護(hù)投資者利益原則；C公開、公平和公正原則；D行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。36、中國證券業(yè)協(xié)會的工作目的是（）。A國家對證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；B為會員服務(wù)，維護(hù)會員的合法權(quán)益；C維持證券業(yè)的合法競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正；D推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展；37、屬于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是（）A基金在交易所內(nèi)的投資交易活動B會員的交易行為C上市基金的信息披露D以上均對的38、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十；B同一基金管理人管理的所有基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的百分之十；C基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；D違反基金協(xié)議關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯(cuò)。對的在括號中標(biāo)出“對”（對的），錯(cuò)的在括號中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）股票交易事實(shí)上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價(jià)格就是對未來收益的評估。（）假如債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發(fā)行人償債能力較強(qiáng)，則債券利率一般會定得高一些。（）緊張股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）4、從投資范圍來看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（）5、1993年中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。（）6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（）7、基金運(yùn)作費(fèi)用涉及基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)以及前端或后端申購費(fèi)等。（）8．基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種互相制約的關(guān)系，從而防止基金財(cái)產(chǎn)被挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全。（）9．基金管理人對代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以警告。（）10.對于流動性差以及問題證券進(jìn)行估值時(shí)可以采用市場交易價(jià)格對所標(biāo)資產(chǎn)進(jìn)行估值。（）11.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。（）12.在選擇目的市場拓展策略時(shí)，需要考慮營銷環(huán)境、行業(yè)特點(diǎn)、銷售機(jī)構(gòu)自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營銷策略實(shí)行于最佳的目的細(xì)分市場。（）13.《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資者初次購買基金產(chǎn)品時(shí)或定期、不定期對已買基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)。（）14.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量。15.由于QDII基金是對海外市場進(jìn)行投資，所以境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者必須依照有關(guān)規(guī)定向國家外匯管理局申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（）16．代表基金份額10%以上的持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)自行召集持有人大會。（）17.投資者繳納基金份額認(rèn)購款時(shí)，即表白其對基金協(xié)議的認(rèn)可和接受，此時(shí)基金協(xié)議成立。（）18、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不再評價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）19、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中規(guī)定，會計(jì)系統(tǒng)的內(nèi)部控制涉及：在內(nèi)部，每日完畢各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完畢與客戶和基金注冊登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對賬。（）

試題答案一、單項(xiàng)選擇題AADCBDCADCBAADBABDBBBCABBACCABCDDBBDBCDBDBCADBBAAABACCA二、不定項(xiàng)選擇題1、ABC2、ABD3、ABD4、ABC5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、ABD9、ABCD10、ABC11、ABC12、ABC13、ABC14、ABC15、ABCD16、ABCD17、ACD18、ABCD19、ABC20、BC21、BCD22、AC23、ABCD24、ABCD25、ACD26、ACD27.ABCD28.ABC29.ABC30.ABCD31.AB32.ABD33.ABCD34.ABCD35、ABCD36、ABCD37、ABCD38、ABCD三、判斷題1、對2、錯(cuò)3、錯(cuò)4、錯(cuò)5、對6、對7、錯(cuò)8、對9、錯(cuò)10、錯(cuò)11、對12、對13、對14.對15.對16.對17.對18、錯(cuò)19、錯(cuò)2023證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷第二套一、單項(xiàng)選擇題（）是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。A.資本證券B.有價(jià)證券C.貨幣證券D.商品證券2.按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為（）。A.上市證券與非上市證券B.政府證券、金融證券、公司證券C.公募證券和私募證券D.股票、債券和其他證券3.債券與股票的區(qū)別重要體現(xiàn)在（）上。收益性B.流動性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.期限性4.下列不屬于證券市場顯著特性的選項(xiàng)是（）。證券市場是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場合證券市場是價(jià)值直接互換的場合證券市場是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接互換的場合證券市場是風(fēng)險(xiǎn)直接互換的場合5.下面選項(xiàng)中不是證券市場的基本功能的選項(xiàng)是（）。A.籌資一投資功能B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能C.資本配置功能D.定價(jià)功能6.下列不屬于證券市場層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是（）。發(fā)行市場和交易市場B.一級市場和二級市場C.有形市場和無形市場D.初級市場和次級市場7.1998年12月，《證券法》正式頒布，并于（）實(shí)行，是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律。A.1999年1月B.1999年7月C.1999年3月D.2023年1月8.深圳證券交易所成立時(shí)間是（）。A.1991年11月26日B.1990年11月26日C.1990年12月1日D.1990年12月1日9.證券市場是（）發(fā)行和交易的場合。股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券股票、非上市證券等所有證券QDII基金和QFII基金股票和國債10.證券發(fā)行、交易活動的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、（）原則。公平B.公開C.公正D.誠實(shí)信用11.基金在美國被稱為（）。A.集合投資基金B(yǎng).單位信托基金C.共同基金D.證券投資信托基金12.基金本質(zhì)上反映的則是一種（），是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.信托關(guān)系D.其他關(guān)系13.基金與銀行儲蓄存款比較，有誤的是（）。A.性質(zhì)不同B.風(fēng)險(xiǎn)收益特性不同C.信息披露限度不同D.本質(zhì)相同14.基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品的比較，有誤的是（）。A.從投資范圍來看，銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣B.銀行理財(cái)產(chǎn)品的流動性相對較高C.銀行理財(cái)產(chǎn)品投資門檻通常較高，限制了資金較少的投資者D.銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露限度一般不如基金15.基金的當(dāng)事人不涉及（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.證券公司16.基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對（）負(fù)責(zé)。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東會D.總經(jīng)理17.基金托管人的首要職責(zé)是（）A.進(jìn)行基金會計(jì)核算B.完畢基金資金清算C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的所有資產(chǎn)18.根據(jù)投資目的不同，可以將基金分為（）A.公募基金和私募基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.成長型基金、收入型基金和平衡型基金D.契約型基金與公司型基金19.根據(jù)（）的不同，可以將基金分為積極型基金與被動（指數(shù)）型基金。A.運(yùn)作方式B.法律形式C.投資理念D.投資目的20.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%21.（）用一攬子股票換取基金份額，贖回時(shí)則是換回一攬子股票而不是鈔票A.積極型基金B(yǎng).LOFC.公募基金D.ETF22.債券基金的平均到期日臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)（）。A.越低B.越高C.不變D.無法擬定23.債券基金的久期越長，凈值的波動幅度久越（）。A.小，高B大，高.C.小，低D.大，低24.在其他情況相同的情況下，信用等級較高的債券，收益率較（）；信用等級較低的債券，收益率較（）。A.低，高B.高，高C.低，低D.高，低25.以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動性和安全性規(guī)定較高的投資者進(jìn)行短期投資？（）A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣市場基金D.積極型基金26.當(dāng)二級市場ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過在二級市場買進(jìn)（），然后在一級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉（）而實(shí)現(xiàn)套利交易。A.ETF,一攬子股票B.ETF,ETFC.一攬子股票，一攬子股票D.一攬子股票，ETF27.以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象？（）A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.流通部受限的證劵28.我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）天。A.90B.180C.270D.36029.根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。A.5000萬B.2023萬C.1000萬D.1億30.基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對（）負(fù)責(zé)。董事會監(jiān)事會股東會總經(jīng)理31.（）重要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。投資決策委員會風(fēng)險(xiǎn)控制委員會投資部研究部32.以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則（）。合法、合規(guī)性原則健全性原則互相制約原則成本效益原則33.（）指基金委托人以《證劵投資基金法》《證券投資基金會計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)解決過程與結(jié)果進(jìn)行核對的過程?；鹳~務(wù)的復(fù)核基金頭寸的復(fù)核基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核基金對財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核34.《證劵投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具有的條件，下面說法有誤的是（）。資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行35.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.2536.基金的市場營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品相關(guān)一系列活動，不涉及（）。設(shè)計(jì)銷售售后服務(wù)基金運(yùn)作37.基金托管人按基金協(xié)議規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人，有基金管理人對外公布，并由（）根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購、贖回?cái)?shù)額?；鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)基金管理人基金托管人監(jiān)管機(jī)構(gòu)38.我國基金的會計(jì)年度為公歷（）。每年1月1日至12月31日每年7月1日至12月31日每年1月1日至6月30日每年1月1日至次年1月1日39.（）是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。基金資產(chǎn)估值基金資產(chǎn)總值基金資產(chǎn)凈值基金份額凈值40.基金進(jìn)行利潤分派會導(dǎo)致基金份額凈值（）下降上升不變無法擬定41.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的利潤分派，封閉式基金年度利潤分派比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%42.對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的公司和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳（）的個(gè)人所得稅。A.20%B.30%C.40%D.50%43.公司投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入公司的應(yīng)納所得額，（）公司所得稅。公司投資者從基金分派中獲得的收入，（）公司所得稅。征收，征收征收，不征收不征收，不征收不征收，征收44.基金銷售屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，不涉及（）。服務(wù)性專業(yè)性連續(xù)性綜合性45.商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近（）年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。A.1B.2C.3D.446.證券投資征詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本不能低于（）萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.1000B.2023C.3000D.500047.在細(xì)節(jié)市場上，基金面對的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是（）的。縮小增大不變先增大后縮小48.機(jī)構(gòu)投資者投資額高，投資目的比較明確，對信息的需求比較細(xì)致，通常規(guī)定專人服務(wù)，營銷成本（），服務(wù)成本（）。低，高低，低高，低高，高49.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期部少于（）年。A.10B.15C.20D.3050.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，以下說法錯(cuò)誤的是（）。不必同時(shí)登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)引用的記錄數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核算、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核51.系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)營數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.5B.10C.15D.2052.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文獻(xiàn)之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。A.3B.6C.9D.1253.封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)成200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.10C.20D.3054.投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。T+1B.T+2C.T+3D.T+455.為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)（申）購費(fèi)用及認(rèn)（申）購份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于2023年3月對認(rèn)（申）購費(fèi)用及認(rèn)（申）購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一按（）為基礎(chǔ)收取認(rèn)購金額認(rèn)購份額認(rèn)購利息凈認(rèn)購金額56.以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是（）?！拔粗獌r(jià)”交易原則“已知價(jià)”原則“金額申購”原則“份額贖回”原則57.對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.3B.5C.7D.1058.當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)也許使基金份額凈值發(fā)生較大波動時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)天接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.5%B.10%C.15%D.20%59.開放式基金協(xié)議生效后，可以在基金協(xié)議和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個(gè)月。A.1B.2C.3D.460.基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前（）個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。A.1B.2C.3D.461.買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或者其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動單位為（）A.0.001B.0.005C.0.01D.0.0562.（）是基金信息披露最主線、最重要的原則真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則63.（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文獻(xiàn)中予以記載的行為。虛假陳述誤導(dǎo)性陳述重大漏掉對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測64．（）規(guī)定公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。A．規(guī)范性原則Ｂ．易解性原則Ｃ．易得性原則Ｄ．公平披露原則65.存續(xù)期募集信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A.3B.6C66.我國法律對基金信息披露的規(guī)范重要體現(xiàn)在2023年A．《證券投資基金信息披露指引》Ｂ．《證券投資基金法》Ｃ．《證券法》Ｄ．《基金信息披露管理辦法》67.在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.12068.招募說明書中最為重要的信息是（）。A.基金投資目的、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特性、投資限制等B.基金運(yùn)作方式C.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式69.（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文獻(xiàn)A．招募說明書B.基金協(xié)議C.托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告70.根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)規(guī)定召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額（）以上的持有人自行召集。A.5%,10%B．5%,5%C.10%，5%D.10%,10%71.《中華人民共和國證券法》（簡稱《證券法》）于（）實(shí)行。A.1998年12月29日B.1999年1月1日C.1999年7月1日D.1999年12月1日72.下列選項(xiàng)中（）不是證券市場監(jiān)管的原則。依法監(jiān)管原則誠實(shí)勤奮原則保護(hù)投資者利益原則監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則73.證券市場監(jiān)管的手段不涉及（）。市場手段法律手段經(jīng)濟(jì)手段行政手段74.（）是指通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對證券市場進(jìn)行干預(yù)。A.市場手段B.法律手段C.經(jīng)濟(jì)手段D.行政手段75.我國《證券法》規(guī)定，單位從事內(nèi)幕交易的，除對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予警告之外，還應(yīng)對其的處罰是（）。處以三萬元以上十萬元以下的罰款B.處以三萬元以上三十萬元以下的罰款C..處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款D..處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款76.證券從業(yè)人員需要具有證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權(quán)（）管理。中國證監(jiān)會中國證券業(yè)協(xié)會證券交易所中國人民銀行77.（）在對我國基金的監(jiān)管上負(fù)有最重要的責(zé)任。中國證券監(jiān)督管理委員會中國證券業(yè)協(xié)會證券交易所證券登記結(jié)算公司78.基金監(jiān)管的首要目的是（）。保護(hù)投資者利益保證市場的公平、效率和透明減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展79.（）重要指對市場基金從業(yè)機(jī)構(gòu)及高級管理人員的資格審核，通過嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入，從源頭上控制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、提高行業(yè)服務(wù)水平。市場禁入監(jiān)管市場準(zhǔn)入監(jiān)管平常連續(xù)監(jiān)管現(xiàn)場監(jiān)管80.《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會頒布，并于（）年7月1日起實(shí)行，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章。A.2023B.2023C.2023D.2023

二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請將符合題意的選項(xiàng)相應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）1.商品證券涉及（）。提貨單B.運(yùn)貨單C.倉庫棧單D.收據(jù)2.按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為（）。政府證券B.政府機(jī)構(gòu)證券C.金融債券D.公司證券3.證券市場的構(gòu)成重要有（）。股票市場債券市場基金市場衍生品市場4.證券市場服務(wù)機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)：（）。證券公司證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)證監(jiān)會5.股票的特性是（）永久性參與性流動性收益性和風(fēng)險(xiǎn)性6.在股票的價(jià)值中，有（）。票面價(jià)值賬面價(jià)值清算價(jià)值內(nèi)在價(jià)值7.債券的特性重要涉及（）。償還性流動性安全性收益性8.金融衍生工具的特性（）?？缙谛愿軛U性聯(lián)動性不擬定性或高風(fēng)險(xiǎn)性9.金融衍生工具的基本功能有（）。套期保值功能價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能投機(jī)功能套利功能10.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消或者分散的，因此又稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)涉及（）。信用風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)11.基金與股票、債券比較：（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.風(fēng)險(xiǎn)收益特性不同D.不同性質(zhì)融資工具12.從本質(zhì)上來看，基金與信托是相同的，兩者的區(qū)別重要有以下幾點(diǎn)：（）A.基金與信托業(yè)務(wù)范圍不同。信托業(yè)務(wù)范圍廣泛，涉及商業(yè)信托、金融信托、民事信托、公益信托等領(lǐng)域，而基金只是金融信托的一種B.資金運(yùn)用形式不同。信托機(jī)構(gòu)可以運(yùn)用代理、租賃和出售等形式解決委托人的財(cái)產(chǎn)，既可以融通資金，也可以融通財(cái)物；而基金重要是進(jìn)行資金運(yùn)作，不能融通財(cái)物C.投資流動性不同。D.資金募集規(guī)定不同。信托的認(rèn)購點(diǎn)一般部低于5萬元，投資門檻較高13.基金托管人的職責(zé)重要體現(xiàn)在（）等發(fā)面。A.基金資產(chǎn)保管B.基金資金清算C.會計(jì)復(fù)核D.對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督14.公募基金重要具有如下特性（）。A.可以面向社會公眾開發(fā)售基金份額和宣傳推廣B.基金募集對象不固定C.投資金額規(guī)定低，適宜中小投資者參與D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管15.封閉式基金與開放式基金的重要區(qū)別有（）。A.期限與發(fā)行規(guī)模限制不同B.基金交易方式與交易費(fèi)用不同C.基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)與資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同D.投資策略不同16.指數(shù)基金是20世紀(jì)70年代以來出現(xiàn)的新的基金品種，其優(yōu)勢有（）。A.費(fèi)用低廉B.風(fēng)險(xiǎn)較小C.在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可認(rèn)為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)D.指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具17.保本基金的特點(diǎn)中對的的是（）。A.此類基金鎖定了投資虧損的風(fēng)險(xiǎn)B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低C.并不放棄追求超額收益的空間D.比較適合那些不能忍受投資虧損、比較穩(wěn)健和保守的投資者18.基金運(yùn)營事務(wù)通常涉及（）等業(yè)務(wù)。基金注冊登記核算與估值基金清算信息披露19.以下關(guān)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)基本規(guī)定的說法中對的的是（）。公司的治理結(jié)構(gòu)可以使股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確，既互相協(xié)助、又互相制衡；各自可以按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金協(xié)議的規(guī)定分別行使職權(quán)公司股東、董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其他高級管理人員的權(quán)利、義務(wù)和嚴(yán)禁行為必須明確、具體獨(dú)立董事不僅執(zhí)行法律所賦予董事的一般職責(zé)，還要承擔(dān)保護(hù)基金投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對總經(jīng)理負(fù)責(zé)20.制定內(nèi)部控制制度的原則涉及（）。合法、合規(guī)性原則全面性原則互相制約原則審慎性原則21.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的重要內(nèi)容有（）。對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投資比例的監(jiān)督C.對基金投資嚴(yán)禁行為的監(jiān)督D.對參與銀行間同業(yè)拆借市場的監(jiān)督22.基金的投資運(yùn)作涉及（）?；鸬耐顿Y基金的交易實(shí)現(xiàn)基金的績效評估基金的風(fēng)險(xiǎn)控制23.以下關(guān)于交易所上市、交易品種的估值方法中對的的是（）。交易所上市股票和權(quán)證以收盤價(jià)估值上市債券以收盤價(jià)估值期貨合約收盤價(jià)估值交易所以大宗交易方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)擬定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本進(jìn)行后續(xù)計(jì)量24.基金會計(jì)核算的特點(diǎn)為（）。會計(jì)主體是證券投資資金會計(jì)分期細(xì)化到日會計(jì)分期細(xì)化到周基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債25.個(gè)人投資基金的稅收涉及（）。營業(yè)稅印花稅增值稅所得稅26.以下關(guān)于市場營銷分析的外部因素和內(nèi)部因素的說法中對的的是（）。外部因素重要指宏觀因素，如經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢與結(jié)構(gòu)、證券市場發(fā)展?fàn)顩r、法律法規(guī)及政策預(yù)期等外部因素重要指微觀因素，重要分析競爭者及競爭產(chǎn)品、重要的銷售渠道和相關(guān)代銷渠道的潛力等內(nèi)部因素重要指微觀因素，重要分析競爭者及競爭產(chǎn)品、重要的銷售渠道和相關(guān)代銷渠道的潛力等內(nèi)部因素重要指宏觀因素，如經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢與結(jié)構(gòu)、證券市場發(fā)展?fàn)顩r、法律法規(guī)及政策預(yù)期等27.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金協(xié)議、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形（）。虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大漏掉預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失登載單位或者個(gè)人的推薦性文字28.封閉式基金的基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件（）?；鸱蓊~總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上基金協(xié)議期限為3年以上基金募集金額不低于2億元人民幣基金份額持有人不少于200人29.基金信息披露的含義與作用涉及（）A.有助于投資者的價(jià)值判斷B.有助于防止利益沖突與利益輸送C.有助于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用30.我國的基金信息披露制度體系分為（）幾個(gè)層次。A.國家法律B部門規(guī)章C規(guī)范性文獻(xiàn)D.自律性原則31.從內(nèi)容方面的實(shí)質(zhì)性規(guī)定和形式方面的技術(shù)性規(guī)定分析，基金信息披露的原則一般可分為（）A.內(nèi)容性原則B.實(shí)質(zhì)性原則C.技術(shù)性原則D.形式性原則32.（）是基金募集期間的三大信息披露文獻(xiàn)。招募說明書基金協(xié)議托管協(xié)議基金份額發(fā)售公告33.基金的重大事件可涉及（）?；鸱蓊~持有人大會的召開提前終止基金協(xié)議更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟34.基金監(jiān)督部重要通過（）兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。市場禁入監(jiān)管市場準(zhǔn)入監(jiān)管平常連續(xù)監(jiān)管現(xiàn)場監(jiān)管35.在對基金管理公司治理實(shí)行監(jiān)管時(shí)，重要關(guān)注以下方面：（）。公司是否按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定建立起了組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清楚、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的法人治理結(jié)構(gòu)公司是否明確董事會的職權(quán)范圍和議事規(guī)則公司是否明確經(jīng)理層的職權(quán)公司是否建立健全督察長制度36.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)以下哪些原則？（）。健全性有效性互相制約性成本效益性37.對違規(guī)或存在較大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的基金管理公司，中國證監(jiān)會將依法責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，一般將采用（）等行政監(jiān)管措施。監(jiān)管談話出具警示函暫停履行職務(wù)認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者38.現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（），通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。投資人利益優(yōu)先原則全面性原則客觀性原則及時(shí)性原則39.對于信息披露義務(wù)人違反法律法規(guī)或者基金協(xié)議約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人導(dǎo)致?lián)p害的，中國證監(jiān)會將依據(jù)法律法規(guī)對違規(guī)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)人員進(jìn)行處罰。對于違規(guī)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處罰類別有（）。警告暫?；蛘呷∠饛臉I(yè)資格罰款追究刑事責(zé)任40.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，涉及（）。公開出版資料宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料海報(bào)、戶外廣告電視。電影、廣播互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料

三、判斷題有價(jià)證券有價(jià)值也有價(jià)格。（）A．對的B．錯(cuò)誤C．放棄2.中國結(jié)算公司履行下列職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理，證券的存管和過戶，證券持有人名冊登記及權(quán)益登記，證券和資金的清算交收及相關(guān)管理，受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益，依法提供與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、征詢和培訓(xùn)服務(wù)，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（）A．對的B．錯(cuò)誤C．放棄3.從資金融通角度看，債券和股票都是籌資手段。與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行債券和股票籌資的數(shù)額大，時(shí)間長，成本低，且不受貸款銀行的條件限制。（）A．對的B．錯(cuò)誤C．放棄4.股票投資收益是指投資者從購買股票開始到出售股票為止整個(gè)持有期間的收入，它由利息收入、資本利得和公積金轉(zhuǎn)增股本組成。（）A．對的B．錯(cuò)誤C．放棄5.目前我國承擔(dān)基金份額注冊登記工作的只有中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。（）A.對的B.錯(cuò)誤C.放棄6.按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人不享有參與分派清算后的剩余資金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。（）A.對的B.錯(cuò)誤C.放棄7.2023年10月，第一只LOF（上市開放式基金）推出，南方積極配置基金設(shè)立；2023年11月，第一只ETF（交易型開放式指數(shù)基金）推出，華夏上證50ETF設(shè)立；銀華優(yōu)選是第一只采用上證基金通形式發(fā)售的基金。（）A.對的B.錯(cuò)誤C.放棄8.最簡樸的凈值增長率指標(biāo)可用下式計(jì)算：凈值增長率=期末份額凈值-起初份額凈值+期間分紅*100%（）。期初份額凈值A(chǔ).對的B.錯(cuò)誤C.放棄9.我國