金融財富管理-內控考試1.RM在向投資者銷售公募基金專戶理財產品時，不得()。要求投資者書面承諾符合合格投資者條件要求投資者填寫調查問卷以了解投資者的風險識別能力承諾投資者的該基金為保本型基金(正確答案)向投資者充分揭示投資風險2.普通投資者的風險承受能力最高級別為（）。R4C5(正確答案)R5C43.在完成基金風險提示后，募集機構應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明。這屬于公募基金專戶募集流程中的()步驟。特定對象確定投資者適當性匹配基金風險揭示合格投資者確認(正確答案)4.公募基金專戶涉及的主要違法違規(guī)類型表現(xiàn)為（）。

①公開宣傳

②虛假宣傳

③保本保收益

④向非合格投資者募集資金

①②③①②④②③④①②③④(正確答案)5.關于從事公募基金專戶理財?shù)腞M，以下說法正確的是()。可以向投資者承諾保本，但不得承諾最低收益不得向投資者承諾保本，但可以承諾最低收益可以向投資者承諾保本或者承諾最低收益不得向投資者承諾保本，也不得承諾最低收益(正確答案)6.在投資者簽署基金合同之前，RM錯誤的做法是（）。向投資者說明有關法律法規(guī)向投資者說明其相關權利揭示基金產品風險，并與投資者簽署風險揭示書不做任何風險揭示直接讓投資者簽訂合同(正確答案)7.在公募基金專戶的推介、簽約過程中，不合規(guī)的行為是（）?？蛻敉瓿珊细裢顿Y者認證才可簽約打款整套合同由客戶自己填寫RM讓客戶先打款后簽合同(正確答案)RM取得基金從業(yè)資格證才可向客戶推介公募基金專戶理財產品8.以下符合公募基金專戶合規(guī)推廣宣傳的有()。通過朋友圈、微博、媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳把公募基金專戶理財產品資料公開發(fā)朋友圈向投資者承諾保本保收益不得向投資者承諾保本保收益(正確答案)9.RM以下（）行為合規(guī)。把投資者風險測評分數(shù)算高，導致風險承受能力較低的投資者購買了高風險產品向投資者承諾公募基金專戶理財保本保收益把公募基金專戶資料微信群發(fā)給不特定人群向投資者充分揭示基金產品風險(正確答案)10.投資者提供資產證明時，RM以下（）做法錯誤。嚴格審核資產證明是否過期主動為投嚴格審核資產證明是否過期資者提供偽造的收入證明(正確答案)收取復印件時核對是否與原件一致嚴格審核投資者提供的資產證明是否造假11.RM在朋友圈、微信群和微博中推送并宣傳公募基金專戶資料。對錯(正確答案)12.RM對客戶說：“公募基金專戶理財無風險，都是保本保收益的。”對錯(正確答案)13.RM主動向客戶推薦高于其風險承受能力的公募基金專戶理財產品。對錯(正確答案)14.RM可以向非合格投資者推薦公募基金專戶理財產品。對錯(正確答案)15.RM分配到一個新客戶，通過CRM系統(tǒng)查詢到，該新客戶還未完成風險測評問卷和合格投資者聲明，RM在向客戶正式推介產品前，引導客戶去手機APP中完成了風險測評問卷和合格投資者聲明，完成測評后，RM明確告知了客戶評估結果及風險承受能力等級。對(正確答案)錯16.RM在給客戶簽約時略過了向客戶說明風險揭示書中的各項風險，直接讓客戶在投資者聲明處簽字。對錯(正確答案)17.投資者在做風險測評時，RM不得以提示、暗示、誘導、誤導等行為對測試人員進行干擾，影響測試結果。對(正確答案)錯18.客戶表示提供不了資產證明文件或是收入證明文件，RM說：“沒事，我能幫你搞一個收入證明。”對錯(正確答案)19.RM讓客戶先打款