實用標準文案一、判斷(共20題，20分)1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。√A. 對B. 錯2、金融機構從管理層到一般業(yè)務員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。 √A. 對B. 錯一、判斷(共20題，20分)3、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時， 境外收款人住所不明確的， 金融機構可登記匯出款的機構所在地名稱。 √A. 對B. 錯4、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。 √A. 對B. 錯一、判斷(共20題，20分)5、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。 √文檔實用標準文案A. 對B. 錯6、銀行機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關發(fā)布的恐怖組織、 恐怖分子名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。 √A. 對B. 錯一、判斷(共20題，20分)7、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。√A. 對B. 錯8、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。 √A. 對B. 錯一、判斷(共20題，20分)9、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款?！藺. 對B. 錯文檔實用標準文案10、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付的，不屬于可疑交易。 √A. 對B. 錯一、判斷(共20題，20分)11、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調(diào)查核實可疑交易活動， 從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權有了明確的法律依據(jù)?！藺. 對B. 錯12、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后， 在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易。 √A. 對B. 錯一、判斷(共20題，20分)13、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。 √A. 對B. 錯14、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。√A. 對文檔實用標準文案B. 錯一、判斷(共20題，20分)15、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構應當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關文件和資料。 √A. 對B. 錯16、金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。 √A. 對B. 錯一、判斷(共20題，20分)17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。 √A. 對B. 錯18、金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構?！藺. 對B. 錯一、判斷(共20題，20分)19、客戶由他人代理在金融機構辦理業(yè)務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人審核?！涛臋n實用標準文案A. 對B. 錯20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內(nèi)?！藺. 對B. 錯二、單選(共20題，40分)1、選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告（ ）√A. 證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、 清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B. 證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C. 保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D. 自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換2、A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持 25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各 3000美元，合計 75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。 李某再將這些結匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。 請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（ ）√A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B. 多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款， 其資金的劃轉(zhuǎn)和結匯均由一個或者少數(shù)人操作。C. 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。文檔實用標準文案D. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付二、單選(共20題，40分)3、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（ ）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。 √A. 證券公司B. 證券公司和銀行各自C. 證券公司和客戶各自D. 銀行4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ）√A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B. 金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金。C. 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。D. 個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。二、單選(共20題，40分)5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（ ）√A. 僅指對公客戶B. 僅指對私客戶文檔實用標準文案C. 包括對公客戶和對私客戶D. 以上都不正確6、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（ ）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。 √A. 13B. 17C. 18D. 20二、單選(共20題，40分)7、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（ ）√A. 自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構應當報告可疑交易報告B. 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑交易報告C. 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、 其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告D. 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止?！藺. 2006年11月14日B. 2006年12月1日文檔實用標準文案C. 2007年1月1日D. 2007年3月1日二、單選(共20題，40分)9、下列屬于大額交易的是 ()√A. 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B. 當日累計支取現(xiàn)金人民幣 18萬元C. 自然人銀行賬戶之間當日累計 45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)D. 單位銀行賬戶之間一筆 150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬10、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（ ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。 √A. 3B. 7C. 8D. 13二、單選(共20題，40分)11、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（ ）的批準。√A. 董事會或者其他高級管理層B. 中國人民銀行C. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D. 中國證券監(jiān)督管理委員會文檔實用標準文案12、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ ）缺失的，應要求境外機構補充。 √A. 匯款人工作單位B. 匯款人住所C. 匯款行地址D. 匯款人身份證明文件二、單選(共20題，40分)13、銀行機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時， 境外收款人住所不明確的， 可登記接收匯款的（ ）。√A. 接受人姓名或者名稱B. 接受人賬號C. 接受人身份證D. 境外機構所在地名稱14、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值 1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（ ）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。 √A. 《外匯業(yè)務審批表》B. 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C. 《外匯申報單》D. 《涉外收入申報單（對私）》二、單選(共20題，40分)15、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）?！涛臋n實用標準文案A. 匯款人姓名或者名稱B. 資金匯出地名稱C. 匯款人身份證D. 匯款人住所16、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務， 單筆或累計等值 2000美元以上的匯入款，應審查（）√A. 《外匯申報單》B. 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C. 《外匯業(yè)務審批表》D. 《涉外收入申報單（對私）》二、單選(共20題，40分)17、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級， 定期審核本機構保存的客戶基本信息， 對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進行一次審核。 √A. 一月B. 三月C. 半年D. 一年18、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報告?！藺. 客戶身份識別文檔實用標準文案B. 交易記錄保存C. 大額交易D. 可疑交易二、單選(共20題，40分)19、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交 （），受法律保護?！藺. 大額交易和可疑交易報告B. 現(xiàn)金交易報告C. 財務報表D. 業(yè)務報告20、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（ ）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。 √A. 金融監(jiān)管機構B. 財政部門C. 檢察機關D. 中國人民銀行及公安機關三、多選(共20題，40分)1、金融機構配合反洗錢調(diào)查的義務包括（ ）√A. 配合調(diào)查義務。B. 如實提供信息義務。C. 保密義務。文檔實用標準文案D. 拒絕調(diào)查義務。2、金融機構配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應（ ）√A. 提供必要的工作場所、設備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。B. 通知調(diào)查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行。C. 審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。D. 配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件和資料，以及協(xié)助封存有關資料。三、多選(共20題，40分)3、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（ ）√A. 建立反洗錢檢查檔案庫B. 建立案件線索檔案庫C. 客戶身份的重新識別D. 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險4、以下對保密要求說法正確的有（ ）√A. 反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調(diào)查時應高度重視保密工作。B. 對反洗錢調(diào)查相關內(nèi)容的保密工作屬于金融機構內(nèi)部工作要求， 不涉及違反國家法律問題。C. 如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關信息， 他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危。文檔實用標準文案D. 向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為， 這會嚴重影響監(jiān)管機構預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風險。三、多選(共20題，40分)5、金融機構配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（ ）×A. 在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料；B. 配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務、背景和目的；C. 配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單；D. 被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。6、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務，銀行應審核： ()√A. 法人代表的授權書B. 法人代表的身份證明文件C. 代理人身份證明文件D. 自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可三、多選(共20題，40分)7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第 1267號決議、第 1333號決議或第 1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？ √A. 不予開立金融賬戶B. 停止使用金融賬戶C. 暫停金融交易文檔實用標準文案D. 拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)8、大額交易報告的內(nèi)容包括（ ）√A. 交易主體及交易對手身份B. 涉及交易的賬戶信息C. 交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等D. 交易性質(zhì)三、多選(共20題，40分)9、金融機構對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告？（ ）√A. 單筆或當日累計人民幣交易 10萬元以上或者外幣交易等值 5千美元以上的現(xiàn)金收支B. 單筆或當日累計人民幣交易 20萬元以上或者外幣交易等值 1萬美元以上的現(xiàn)金收支C.自然人銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)10、可疑交易報告的內(nèi)容包括（）√A. 可疑交易主體的身份信息B. 可疑交易的明細信息C. 可疑交易特征描述D. 以上均不正確文檔實用標準文案三、多選(共20題，40分)11、金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（ ）√A. 3個工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符B. 5個工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營業(yè)務明顯不符C. 10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準D. 10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付12、對符合選項中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告： （）√A. 國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易B. 金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金C. 金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易D. 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付三、多選(共20題，40分)13、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的下列資料：（ ）×A. 賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構開立、 變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B. 交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C. 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的紙質(zhì)資料D. 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料14、文檔實用標準文案金融機構對于向中國反洗錢監(jiān)測分析中心所提交的所有可疑交易， 經(jīng)分析識別，有合理理由認為該交易或客戶與（）有關的，應當同時報告中國人民銀行當?shù)胤种C構，并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。√A.大額交易B.洗錢C.恐怖主義活動D.其他違法犯罪活動三、多選(共20題，40分)15、關于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√A.調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B.封存期間，金融機構也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C.調(diào)查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。D.調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。16、某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。 2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近 10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27,346,894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12,848,900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17,692,620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在 79筆提現(xiàn)交易中，金額為 199,800元的交易多達 59筆。請說出案例中的情況符合哪些可疑情形？（ ）√A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B. 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。文檔實用標準文案C. 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D. 自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑， 或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。三、多選(共20題，40分)17、對以下臨時凍結措施說法正確的有（ ）√A. 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的， 金融機構應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。B. 中國人民銀行當?shù)胤种C構接到金融機構報告后， 應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。C. 臨時凍結期限為 48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。D. 金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的 《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后 48小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知。18、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在 10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至 2007年5月間共發(fā)生資金收付交易 702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（ ）√A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B. 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D. 自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑， 或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。三、多選(共20題，40分)文檔實用標準文案19、金融機構配合開展反洗錢調(diào)查的權利包括（ ）√A. 調(diào)查人員違反規(guī)定程序的 ,金融機構有拒絕調(diào)查的權利。B. 核對、補充和更正訊問筆錄的權利。C. 清點及封存清單的權利。D. 逾期自動解除凍結的權利。20、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金 35萬元，合計存入 400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶， 并將賬戶中 400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問 A客戶的交易行為存在哪些可疑（ ）√A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B. 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C. 沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D. 自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑， 或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。一、判斷題1、金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會報備。（錯）2、金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。（錯）3、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，文檔實用標準文案都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對）4、金融機構對協(xié)助人民銀行、公安機關進行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（對）5、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。（錯）7、金融機構破產(chǎn)和解散時， 應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關指定的機構。（對）8、銀行機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。（對）9、金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責（錯）10、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時， 境外收款人住所不明確的， 即溶機構可登記匯出款的機構所在地名稱。（錯）11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行， 無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。（錯）12、客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征， 通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級， 并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）13、客戶由他人代理在金融機構辦理業(yè)務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（錯）14、客戶身份識別也稱“了解你客戶” 。文檔實用標準文案15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。（錯）16、反洗錢內(nèi)部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題， 防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。（對）17、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、 稀有礦石或珠寶行業(yè)； 與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等。（錯）18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第 1267號決議、第1333號決議名單的，銀行應按規(guī)定報送可疑交易報告。（對）19、某客戶將其 1年期存款 100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。（對）20、單筆人民幣交易 20萬元以上或者外幣交易等值 1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯）21、金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料， 情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款（對）22、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調(diào)查核實可疑交易活動， 從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權有了明確的法律依據(jù)（對）23、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構應當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關文件和資料（對）24、.反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章（對）25、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結， 是指在調(diào)查可疑交易活動過程中， 當客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施（對）26、客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級， 并針對不同風險等級制定和采取文檔實用標準文案不同措施的過程（對）27、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動， 依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為（錯）28、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）29、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查（錯）30、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施（對）31、客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存 3年。（錯）32、將新建業(yè)務和業(yè)務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)控名單， 不必上報可疑交易。（錯）33、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）34、大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。 （對）35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下， 經(jīng)檢查組組長批準， 檢查組可以對被查機構有關證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）36、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談（對）37、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關人員， 情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（錯）38、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動， 依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為（錯）39、對公外匯存款賬戶銷戶前， 若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶， 則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。文檔實用標準文案（對）40、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑（對）41、金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任（錯）42、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人錯43、在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別對44、客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份對46、反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門（錯）47、對公人民幣存款類業(yè)務的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人。（錯）48、人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）49、有針對性地開展貸前調(diào)查 ,應了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。 對50、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況錯文檔實用標準文案52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景對53、對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析對54、與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,銀行應當建立健全客戶身份資料杜絕非法修改客戶資料.(對)55、金融機構應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。（對）二、單選題1、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（ ）日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3 B 、5 C 、7 √D、102、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？ 2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》 （中國人民銀行令 [2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 （中國人民銀行令 [2003]第3號同時廢止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日√D、2007年3月1日1、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）。A、匯款人姓名或者名稱√B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所4、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（ ）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機構B、財政部門C、檢察機關√D、中國人民銀行及公安機關5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 規(guī)定，交易一方為自然人、 單筆或者當日累計等值（ ）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1000 B 、5000 √C、10000 D 、200006、中國人民銀行設立（ ），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？A、反洗錢局√B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心、保衛(wèi)局、分支機構文檔實用標準文案7、下列屬于大額交易的是（ ）√A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣 18萬元C、自然人銀行賬戶之間當日累計 45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆 150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易 （ ）以上或者外幣交易等值（ ）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支， 金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬，5000B、10萬，1萬√C、20萬，1萬D、50萬，5萬9、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進行一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年10、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的， 可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（ ）個工作日內(nèi)補正。A、3 √B、5 C 、7 D 、1011、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ）、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。、金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金。C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付?！藾、個體工商戶 50萬元大額現(xiàn)金存取12、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（ ）報告、大額交易、可疑交易√C、大額交易、可疑交易、綜合報告13、《中華人民共和國反洗錢法》 依法提交大額交易和可疑交易報告， 受法律保護對象有 （ ）A、所有履行反洗錢義務的機構B、只有銀行機構C、只有證券機構D、只有保險機構14、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（ ）的批準。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行文檔實用標準文案C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會15、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 （ ）元以上或者外幣等值 （ ）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬，2萬B、50萬，5萬C、100萬，10萬D、200萬?..20萬16、中國人民銀行設立中國反洗錢檢測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。A、客戶身份識別B、交易記錄保存C、大額交易√D、可疑交易17、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。A．13B．17√C．18D．2018、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告， 致使洗錢后果發(fā)生的， 國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、 高級管理人員和其他直接責任人員處 （ ）罰款？A、1萬元以上 5萬元以下√B、5萬元以上 50萬元以下C、20萬元以上 50萬元以下D、50萬元以上 500萬元以下19、銀行機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時， 境外收款人住所不明確的， 可登記接收匯款的（ ）。A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號C、接受人身份證√D、境外機構所在地名稱20、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 （ ）元以上或者外幣等值（ ）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬，5萬B、50萬，10萬C、100萬,200萬D、200萬,30萬21、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值 1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（ B）A，《外匯申報單》；文檔實用標準文案B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務審批表》；D，《涉外收入申報單（對私）》22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時， 如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、 匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充？ BA、匯款人工作單位√B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等什 2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？DA，《外匯申報單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務審批表》；√D，《涉外收入申報單（對私）》三、多選題1、銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類（ABCD）A．地域、行業(yè)B．身份、國籍C．交易目的D．交易特征2、中國人民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行（ ＣＤ）Ａ、分析Ｂ、管理Ｃ、監(jiān)督Ｄ、檢查３、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A．客戶的住所地或者工作單位地址B．客戶的聯(lián)系方式C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限４、關于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（ BD ）A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、封存期間，金融機構可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚、當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》文檔實用標準文案D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。5、單筆或者當日累計人民幣 50萬元以上或者外幣等值 10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（ BD）之間的款項劃轉(zhuǎn)。A、個體工商戶銀行賬戶B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶6、為確?？蛻粝村X風險分類東風客觀性和準確性，銀行應采取（ BD）A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類7、銀行機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ ABCD）A、姓名或名稱B、身份證件或身份證明文件的種類C、身份證件或身份證明文件的號碼D、聯(lián)系方式8、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯泤R款人的（ ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中留存上述信息， 并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號C、收款人的姓名D、住所E、身份證號碼9、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營范圍D、客戶的組織機構代碼10、銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有（ ABCD）的支持？A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系C、評估計量體系D、系統(tǒng)控制體系文檔實用標準文案11、接收境外匯入款的銀行機構，發(fā)現(xiàn)（ ABD）缺失的，應要求境外機構補充。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人身份證D、匯款人住所12、對于客戶洗錢風險分類標準的描述 ,正確的是 (ABCD)A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關系到客戶風險分類C、需要對客戶嚴格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施13、客戶洗錢風險等級分類的原則（ ABCD）A、全面性B、定性與定量相結合C、持續(xù)性D、保密性14、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第 1267 號決議、第 1333號決議或第 1373號決議名單,但不能確認的,應當立即采取交易限制措施， 并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ ABCD）A、不予開立金融賬戶B、停止使用金融賬戶C、暫停金融交易D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)15、銀行機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施： （ABC)A、責令銀行機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證B、取消銀行機構直接負責的董事、 高級管理人員和其他直接責任人員任職資格、 禁止其從事有關金融行業(yè)工作C、責令銀行機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款16、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件 C、董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D、能夠證明授權人有權授權的文件17、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的 “國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件” 的要項是否為“賬戶開立”文檔實用標準文案境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C. 境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18、銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？（ ABCD）A．國家或地區(qū)因素B．行業(yè)因素C．義務因素D．客戶因素19、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ ABC）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、信用卡結算20、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD）A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B．基本存款賬戶開戶登記證C．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D．存款人因其他結算需要，應出具有關證明21、申請開立專用存款賬戶時， 銀行應按照客戶性質(zhì)和類型， 要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD）A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B．基本存款賬戶開戶登記證C．基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文D．財政預算外資金，應出具財政部門的證明22、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC）A．金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明C．黨、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費，應出具該單位或有關部門的批文或證明D．合格境外機構投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證23、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，以下說法正確的是（ ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向 。文檔實用標準文案B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起 2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件， 如為業(yè)務代辦人， 需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。24、個人外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務結算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責人25、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（ ABCD）內(nèi)容的廣泛性對象的特定性形式的完整性執(zhí)行的強制性26、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務時 ,要審慎地審查交易雙方的身份背景 ?（ABC）被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實體毒品販賣活動猖獗的地區(qū)FATF發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)D、高端客戶27、對正常類客戶采取哪些標準型盡職調(diào)查措施（ ABCD）A．按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務處理程序進行辦理B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過 2年C．在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風險等級D．正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易28、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員（ ABCD）A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B．客戶經(jīng)理C．經(jīng)營部門負責人D．其他相關業(yè)務人員29、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些（ ABC）A．擬開立賬戶的對公客戶文檔實用標準文案B．法定代表人C．開戶經(jīng)辦人D．經(jīng)營部門負責人30、反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（ ABCD）A．檢查發(fā)現(xiàn)問題B．通報問題C．跟蹤整改D．責任認定31、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時， 應查看客戶哪些身份證明文件？（ ABCD）A．經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B．其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件C．董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D．能夠證明授權人有權授權的文件32、申請開立基本存款賬戶的， 銀行應按照客戶性質(zhì)和類型， 要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）A．企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本B．非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C．機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D．非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書33、關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？（ ADE）A．培訓對象應包括高級管理層B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C．反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D．反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E．培訓的對象是金融機構的全體人員34、申請開立基本存款賬戶時， 銀行應按照客戶性質(zhì)和類型， 要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD）A．軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明B．社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明C．民辦非企業(yè)組織，應出具民辦非企業(yè)登記證書D．外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文35、以下說法正確的是？（ ABD）A．內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別B．內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測文檔實用標準文案試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性C．金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D．反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求36、為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）．客戶的名稱．客戶的住所．客戶的經(jīng)營范圍．客戶的組織機構代碼37、申請開立基本存款賬戶時， 銀行應按照客戶性質(zhì)和類型， 要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD）A．外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證C．個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D．居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明38、客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（ ABCD）A．真實性B．有效性C．完整性D．持續(xù)性39、應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務 （AC）A．交易金額單筆人民幣 1萬元以上B．交易金額單筆人民幣 10萬元以上C．交易金額單筆外匯等值 1000美元以上D．交易金額單筆外匯等值 10000美元以上40、金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么？（ ABD）A．中華人民共和國反洗錢法B．金融機構反洗錢規(guī)定C．金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D．金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法41、．一次性金融服務識別對象有哪些？（ AB）A．客戶B．代理人C．客戶經(jīng)理D．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員文檔實用標準文案42、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？（ABCD）A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B．資金來源C．資金用途D．經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況43、一次性金融服務識別要點包括哪些？（ ABCD）A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C．登記客戶身份基本信息D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件44、客戶身份識別包含哪三層含義？（ ABCD）A．了解客戶本人的真實身份B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人45、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素 ABCDA．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶46、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（ ACD）A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B．長期存在大額交易的客戶C．與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D．股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶47、銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于以下哪些因素（ ABCD）A．自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務B．現(xiàn)金業(yè)務C．代理業(yè)務或無記名業(yè)務D．匯兌業(yè)務48、對關注類客戶，應在標準型盡職調(diào)查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施（ ABD）A．在關注客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確認，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年文檔實用標準文案D．關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易49、對可疑類客戶采取哪些風險控制措施（ BCD）A．與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理B．在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C．對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調(diào)整客戶洗錢風險等級D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告50、以下不正確的說法有哪些（ BD）A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務或開立帳戶B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務C．經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務D．對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務51、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的 “國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件” 的要項是否為“賬戶開立”境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C. 境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則52、下列那種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶？（ ABD）A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權53、對以下臨時凍結措施說法正確的有（ ABCD）A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告B、中國人民銀行當?shù)胤种C構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案C、臨時凍結期限為 48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算D、金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知54、金融機構在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況（ ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況文檔實用標準文案55、金融機構配合開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權利（ ABCD）A．拒絕調(diào)查的權利B．核對、補充和更正詢問筆錄的權利C．清點及封存清單的權利D．逾期自動解除凍結的權利56、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？ （BC）A、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性57、金融機構配合反洗錢調(diào)查的義務包括哪些（ ABC）A、配合調(diào)查義務B、如實提供信息義務C、保密義務D、拒絕調(diào)查義務58、金融機構配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應（ ABCD）A、提供必要的工作場所、設備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B、通知調(diào)查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件盒資料，以及協(xié)助封存有關資料59、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（ BCD）A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫B、建立案件線索檔案庫C、客戶身份的重新識別D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險60、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）A．糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文B．單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料C．證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明D．期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明62、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時， 如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？（ AB）A、合法有效的授權委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書文檔實用標準文案D、代理人的資質(zhì)證明63、單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項劃轉(zhuǎn)。A、個體工商戶銀行賬戶B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶64、以下說法哪些是正確的？（ ABD）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。65、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（ AC）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B．有特定目的的融資行為C．主體為他人或其他組織的融資行為D．無特定目的的融資行為66、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（ CD）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B．主體為他人或其他組織的融資行為C．資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為67、以下說法正確的有（ AC）A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資C．無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資D．該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資行為68、金融機構對于以下哪些情形應進行報告（ ABCD）A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其文檔實用標準文案他形式財產(chǎn)的D．懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的69、金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的， 應進行報告（ABCD）A．與國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B．司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D．中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單70、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ ABCD）A．帳戶及存取款特征B．電子匯兌特征C．行為異常表現(xiàn)D．敏感國家或地區(qū)71、 ABC)A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實體名義開立賬戶， 而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動72、XX商行經(jīng)營范圍：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為 10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約 200萬元左右，但該商行在 2006年5月10、13、17、18日分別收到來自 XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計 850萬元；5月20日，該商行將 550萬元轉(zhuǎn)賬給 XX汽修廠。5月30日該商行收到來自 XX投資公司轉(zhuǎn)入資金 1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金 3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金 4筆、共計 900萬元（ACE）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B、頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標準C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易 （ABCD）A．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B．通過同一家金融機構多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標準D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)文檔實用標準文案通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）A．有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準B．當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C．第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)D．使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人75、現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施（ ABC）A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告B、嚴格按要求提取被查業(yè)務時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組C、準備好于反洗錢檢查相關的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D、被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認76、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合（ ABCD）A、提供必要的工作條件B、配合進行現(xiàn)場會談C、及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、做好檢查保密工作77、以下說法正確的有（ ACD）A．金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B．金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶C．金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D．金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款78、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象下列哪些資料（ ABCD）A．賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B．交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的紙質(zhì)資料D．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料文檔實用標準文案銀行業(yè)反洗錢操作實務與案例自測習題部分目錄1.反洗錢內(nèi)部控制.................................................11.1.認識反洗錢內(nèi)部控制....................................................11.1.1.反洗錢內(nèi)部制度的含義......................................................11.1.2.反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標................................................21.1.3.建立反洗錢內(nèi)控機制的基本原則..............................................21.2.反洗錢內(nèi)部控制建設....................................................31.2.1.反洗錢內(nèi)控制度建設的基本要求..............................................31.2.2.反洗錢內(nèi)控制度體系的主要內(nèi)容..............................................4客戶身份識別...................................................52.1.客戶身份識別基礎知識..................................................52.1.1.客戶身份識別的重要性......................................................52.1.2.客戶身份識別的基本要求....................................................62.2.業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份......................................82.2.1.業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份..........................................82.2.2.一次性金融服務如何識別客戶身份............................................92.2.3.建立對公人民幣存款類業(yè)務關系如何識別客戶身份.............................112.2.4.建立對公外匯存款類業(yè)務關系如何識別客戶身份...............................152.2.5.建立個人存款業(yè)務關系如何識別客戶身份.....................................172.3.業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份.................................192.3.1.持續(xù)識別客戶身份基礎知識.................................................192.3.2.對公人民幣存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份.....................212.3.3.對公外匯存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份.......................212.3.4.個人人民幣存款業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份.......................222.3.5.個人外匯存款業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份.........................232.3.6.人民幣貨款業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份...........................242.3.7.外匯貸款業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身