20232023反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案一、推斷題任何單位和個(gè)人覺(jué)察洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(對(duì))司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)幫助、協(xié)作打擊洗錢(qián)活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作反洗錢(qián)行政調(diào)查包括書(shū)面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。(對(duì))國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)指中國(guó)人民銀行。(對(duì))反洗錢(qián)內(nèi)部把握制度是金融機(jī)構(gòu)依據(jù)反洗錢(qián)法律、法規(guī)和部門(mén)規(guī)章規(guī)定制定的。(對(duì))依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部把握制度。(對(duì))注：金融機(jī)構(gòu)不愿定要設(shè)立特地的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)，也可以指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其供給一次性金融效勞時(shí)，都應(yīng)當(dāng)供給真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。(對(duì))跨境匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)供給交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)。(對(duì))境外匯款人住宅不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國(guó)名稱(chēng)。(錯(cuò))注：境外匯款人住宅不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱(chēng)。5客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。(對(duì))8銀行必需核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件。(錯(cuò))5萬(wàn)元以上或者外幣等值1他身份證明文件。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶(hù)，應(yīng)每月對(duì)其交易狀況進(jìn)展跟營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶(hù)，至少每年進(jìn)展一次審核。(錯(cuò))注：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶(hù)，至少每半年進(jìn)展一次審核。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。(對(duì))對(duì)于客戶(hù)為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行合理措施了解其資金來(lái)源和用途。(對(duì))客戶(hù)從前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更205人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人根本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證注：對(duì)于代理存款業(yè)務(wù)，假設(shè)存款人因合理緣由無(wú)法供給戶(hù)主的有效身份證件或者其他身份證明文件，且單筆存款金額到達(dá)人民幣111000影印件。代理他人開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件。(對(duì))客戶(hù)行為或者交易狀況消滅特別時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重識(shí)別客戶(hù)。(對(duì))5部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，準(zhǔn)時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。(對(duì))客戶(hù)在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易。(錯(cuò))注：客戶(hù)在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行報(bào)告。1026101匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。(錯(cuò))201金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)展累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)交易金額應(yīng)以單一客戶(hù)為單位。(對(duì))客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作狀況的各種記錄和資料。(對(duì))5客戶(hù)身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)5注：客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)5對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要提交可疑交易報(bào)告。(對(duì))重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都全都。(錯(cuò))注：重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上不全都。一般可疑報(bào)告可以直接在可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展報(bào)告，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“01一般可疑”。在報(bào)送報(bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)先向省分行合規(guī)部報(bào)告，在得到同意報(bào)送的回復(fù)后，才能在可疑交易監(jiān)測(cè)系“03銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)”。48對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人供給。(對(duì))建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部把握制度、客戶(hù)身份識(shí)別制度、大額交洗錢(qián)預(yù)防措施。(錯(cuò))注：建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部把握制度、客戶(hù)身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)。反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)依據(jù)客戶(hù)身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶(hù)依據(jù)高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)展分類(lèi)，目的是依據(jù)險(xiǎn)。(對(duì))37、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)包括：各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)，司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政府機(jī)關(guān)和人民、武警部隊(duì)業(yè)。(對(duì))金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，依據(jù)法律、行政法規(guī)或民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)展核查。(對(duì))非面對(duì)面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、銀行、自助銀行等非柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)。(對(duì))對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人供給。(對(duì))二、單項(xiàng)選擇題對(duì)客戶(hù)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)(C)。A.BC.D.自覺(jué)行為2.以下不屬于洗錢(qián)特征的是。(C)ABCD、簡(jiǎn)潔化3.以下活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為。DA.偽造商業(yè)票據(jù)B.購(gòu)置保險(xiǎn)馬上退保C.貨幣走私D.以上都是我國(guó)立法中最早明確提出“客戶(hù)身份識(shí)別”的是：C金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定(中國(guó)人民銀行令[2023]1金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定(中國(guó)人民銀行令[2023]1D.5.(B)A.客戶(hù)識(shí)別BC.實(shí)名制D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)把握金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素?(A)A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)展一次審核?C每月BC.每半年D.每年《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》中所指的“可10?(D)B.幾筆交易的平均時(shí)間CD.構(gòu)成可疑交易的最終一筆金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種狀況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)?(B)可疑交易B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶(hù)與洗錢(qián)、恐驚主義C.大額交易D.疑心客戶(hù)屬于美國(guó)制裁名單關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是。(C)賬戶(hù)、住宅等信息賬戶(hù)、住宅等信息登記匯款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住宅和收款人的姓名、住宅等信息登記收款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住宅和匯款人的姓名、住宅等信息覺(jué)察客戶(hù)交易特征可疑，但反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)三期系統(tǒng)中并未生成該客戶(hù)的可疑交易報(bào)告，這時(shí)該如何處理。(B)既然系統(tǒng)未生成該客戶(hù)可疑交易報(bào)告，說(shuō)明客戶(hù)交易不行疑，不用在系統(tǒng)中做處理在系統(tǒng)中選擇“密折上報(bào)”功能進(jìn)展填報(bào)在系統(tǒng)中選擇“大額一次性交易”功能進(jìn)展填報(bào)對(duì)于未依據(jù)規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)峻的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：C處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是：。(B)“03后上報(bào)分行由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶(hù)根本狀況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得同意后，方在反洗錢(qián)系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“03由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶(hù)根本狀況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。對(duì)于未依據(jù)規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：(A)責(zé)令限期改正處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款覺(jué)察客戶(hù)使用假冒身份證件開(kāi)立帳戶(hù)，應(yīng)當(dāng)如何處理?(C)A.不給客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)，請(qǐng)他離開(kāi);B.可以給客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)，開(kāi)立帳戶(hù)后報(bào)告合規(guī)部;C.不給客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)，并將該狀況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。16.對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：BA.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B.責(zé)令限期改正C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢(qián)后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：D責(zé)令限期改正處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款為推斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的狀況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：C通過(guò)談話(huà)聽(tīng)取反洗錢(qián)專(zhuān)職人員的意見(jiàn)，評(píng)估反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)職能的牢靠性通過(guò)了解不同部門(mén)、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢(qián)職責(zé)的理解度，評(píng)判反洗錢(qián)資源的充分性通過(guò)查看會(huì)議記錄、會(huì)議打算，核實(shí)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)狀況的真實(shí)性假設(shè)反洗錢(qián)專(zhuān)職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做推斷反洗錢(qián)體系傳導(dǎo)機(jī)制無(wú)效《反洗錢(qián)法》中規(guī)定的“反洗錢(qián)調(diào)查”是指：D人民銀行在履行反洗錢(qián)行政職責(zé)的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢(qián)目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢(qián)工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解狀況的調(diào)查行為人民銀行為檢查監(jiān)視執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的狀況，而向特定的行政為人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢(qián)犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為BA.24B.48CD.三個(gè)工作日21.反洗錢(qián)調(diào)查的根本原則不包括：CA.合法原則B.合理原則C.公開(kāi)原則D.效率原則在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，制止實(shí)行以下那種措施：DA.詢(xún)問(wèn)B.查閱、復(fù)制C.封存D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施23.人民銀行通過(guò)書(shū)面調(diào)查通知書(shū)要求金融機(jī)構(gòu)供給有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：BA.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查BC.主動(dòng)調(diào)查D.被動(dòng)調(diào)查客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶(hù)身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)展，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶(hù)(B)A.5B.10C.3D.15中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心覺(jué)察金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。AA.5B.10C.3D.15三、多項(xiàng)選擇題：洗錢(qián)的一般特征包括：ABDEA獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢(qián)方式和手段的多樣性B洗錢(qián)方式和手段的多樣性、洗錢(qián)的專(zhuān)業(yè)化、洗錢(qián)過(guò)程的簡(jiǎn)潔性C洗錢(qián)的跨國(guó)性特征D關(guān)E線(xiàn)索和證據(jù)，躲避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢(qián)、臟錢(qián)或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用ACEABCDE融合階段3.洗錢(qián)的主要方式包括：ABCDEAB投資辦產(chǎn)業(yè)C利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)展保密的限制D通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)E其他洗錢(qián)方式如貨幣走私、地下錢(qián)莊、民間借貸、利用“smurfs”洗錢(qián)等對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的職責(zé)包括(ABCDE)按旬做好增客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分。依據(jù)對(duì)客戶(hù)上門(mén)核實(shí)結(jié)果對(duì)客戶(hù)進(jìn)展初期等級(jí)劃分。逐戶(hù)建立客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分檔案。準(zhǔn)時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中的等級(jí)劃分結(jié)果進(jìn)展調(diào)整，并在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)檔案中進(jìn)展記錄。填制《高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)盡職調(diào)查表》，按月對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)交易進(jìn)展系統(tǒng)劃分的結(jié)果全都。對(duì)評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)身份根本信息應(yīng)每半年審核一次，準(zhǔn)時(shí)更客戶(hù)身份資料。對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)展篩選，對(duì)確認(rèn)洗錢(qián)白名單”客戶(hù)清單，在反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)展錄入。BE客戶(hù)審查BCD.客戶(hù)合規(guī)檢查E.客戶(hù)盡職調(diào)查商業(yè)銀行為客戶(hù)供給哪種效勞時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，并核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份根本信?ACD2B.800C.1000D.1E.57.M實(shí)行哪些客戶(hù)身份識(shí)別措施?BDEA.BC.應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份根本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件8.金融機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠篈CD匯款人的姓名或者名稱(chēng)匯款人身份證件或身份證明文件種類(lèi)、號(hào)碼C.匯款人的賬號(hào)D.匯款人的住宅E.匯款人的職業(yè)和工作單位金融機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，覺(jué)察信息要素缺失時(shí)，可實(shí)行哪些替代性措施?ACD匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記交易流水號(hào)匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款人姓名或名稱(chēng)匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款憑證號(hào)碼境外收款人住宅不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)境外收款人住宅不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號(hào)碼以下交易到達(dá)什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件?ABCDA.5B5C1元以上存現(xiàn)D.1E5消滅以下?tīng)顩r時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重識(shí)別客戶(hù)：ABCDEA.客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶(hù)行為或者交易狀況消滅特別的客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要或者名稱(chēng)一樣的客戶(hù)有洗錢(qián)、恐驚融資活動(dòng)嫌疑的金融機(jī)構(gòu)從前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)客戶(hù)的“身份根本信息”包括：(ABCD)A.客戶(hù)名稱(chēng)、住宅、經(jīng)營(yíng)范圍;B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限;C.控股股東或者實(shí)際把握人;D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限。以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的選項(xiàng)是：ABCD客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶(hù)在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告以下關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的選項(xiàng)是：ABCDE55C.5D.客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未完畢的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作完畢。E.同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄承受不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)依據(jù)上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄。大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：ABCD單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易201萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)200205010自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者5010轉(zhuǎn)。自然人或法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)賬戶(hù)單筆或者當(dāng)日累計(jì)1ABCDA.B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件E.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄我國(guó)金融業(yè)反洗錢(qián)法律制度由哪些內(nèi)容組成的?ABCDEABC.《中國(guó)人民銀行法》D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》E.《金融機(jī)構(gòu)大額交