U8V11.0產(chǎn)品培訓(xùn)—網(wǎng)上銀行用友軟件股份有限公司U8產(chǎn)品管理部楊力2012年10月27日課程提綱網(wǎng)上銀行產(chǎn)品綜述網(wǎng)銀適配器網(wǎng)上銀行產(chǎn)品接口應(yīng)收與網(wǎng)銀、出納網(wǎng)銀與出納網(wǎng)報(bào)與網(wǎng)銀、出納1.1產(chǎn)品綜述－應(yīng)用背景市場(chǎng)環(huán)境信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷進(jìn)步，銀行推出的一種電子化交易的中間業(yè)務(wù)。網(wǎng)上銀行的支付業(yè)務(wù)特點(diǎn)：成本相對(duì)低廉、方式便捷靈活、打破了時(shí)空限制。網(wǎng)銀用戶(hù)數(shù)和交易量高速增長(zhǎng)，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)已經(jīng)成為銀行向企業(yè)提供服務(wù)的主要渠道。銀行大力推廣“銀企直聯(lián)”，以促進(jìn)客戶(hù)的銀行交易量。企業(yè)需求企業(yè)自身管理要求：效率、安全、準(zhǔn)確、及時(shí)監(jiān)控資金狀況；對(duì)于集團(tuán)企業(yè)，多個(gè)開(kāi)戶(hù)銀行多網(wǎng)銀賬戶(hù)資金的上收、下?lián)堋⒈O(jiān)控；1.1產(chǎn)品綜述–產(chǎn)品形態(tài)從應(yīng)用角度看1.2網(wǎng)銀適配器什麼是網(wǎng)銀適配器？

網(wǎng)銀適配器（UFBank）的主要作用是作為業(yè)務(wù)系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)連接的橋梁。UFBank屏蔽了不同銀行數(shù)據(jù)格式和連接方式的不同，將其轉(zhuǎn)換成統(tǒng)一的數(shù)據(jù)格式（用友內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)格式）和連接方式，業(yè)務(wù)系統(tǒng)只與內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)接口打交道。網(wǎng)銀適配器產(chǎn)品的展現(xiàn)？

在UFBank中，沒(méi)有涉及太多業(yè)務(wù)處理。只有銀行參數(shù)配置、測(cè)試界面外。在實(shí)際運(yùn)行時(shí)沒(méi)有可見(jiàn)界面。1.2網(wǎng)銀適配器-應(yīng)用準(zhǔn)備簽署協(xié)議–涉及用友\客戶(hù)\銀行企業(yè)與銀行及用友簽署《XXX銀行三方服務(wù)協(xié)議》；與銀行簽署《XX銀行網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議》，并填寫(xiě)相關(guān)業(yè)務(wù)的《申請(qǐng)表》及相應(yīng)的授權(quán)通知書(shū)。銀行向用友提供數(shù)據(jù)接口，用友向銀行提交開(kāi)發(fā)計(jì)劃并組織與企業(yè)的實(shí)施。銀行、企業(yè)、用友共同進(jìn)行測(cè)試和投產(chǎn)前驗(yàn)證。驗(yàn)證無(wú)誤后正式開(kāi)通銀企互聯(lián)網(wǎng)銀應(yīng)用。1.2網(wǎng)銀適配器-安裝

安裝系統(tǒng)環(huán)境安裝網(wǎng)銀適配器配置網(wǎng)銀適配器部署銀行直聯(lián)客戶(hù)端測(cè)試銀行人員負(fù)責(zé)，由銀行技術(shù)人員安裝，調(diào)試用友負(fù)責(zé)，安裝，配置、調(diào)試用友、客戶(hù)及銀行人員三方聯(lián)合調(diào)試1.2網(wǎng)銀適配器–參數(shù)配置網(wǎng)銀適配器設(shè)置：以工行普通版的配置為例，網(wǎng)銀適配器安裝完畢之后，雙擊C:\ufbank文件夾下面的UFBankConfig.exe，可以進(jìn)行網(wǎng)銀適配器設(shè)置：銀行服務(wù)器IP是設(shè)置工行指定銀行服務(wù)器所在機(jī)器的IP地址，“余額查詢(xún)”中的IP地址為配置網(wǎng)銀適配器的機(jī)器的IP地址，系統(tǒng)默認(rèn)為127.0.0.1，此地址為本機(jī)的IP地址

1.2網(wǎng)銀適配器–U8支持的銀行銀行對(duì)公對(duì)私中國(guó)工商銀行YY招商銀行YY中國(guó)建設(shè)銀行YY中國(guó)光大銀行YY深圳發(fā)展銀行YY中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行YY中國(guó)銀行YY上海浦東發(fā)展銀行YN交通銀行YY民生銀行YN華夏銀行YN興業(yè)銀行YN中信實(shí)業(yè)銀行YN日本瑞穗實(shí)業(yè)銀行YN日本瑞穗實(shí)業(yè)銀行大連分行YN日本瑞穗實(shí)業(yè)銀行上海分行YN廣東發(fā)展銀行YN北京銀行YN三菱東京日聯(lián)銀行（中國(guó)）有限公司YN重慶銀行YN渤海銀行YN齊魯銀行YN寧波銀行YY中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄YN1.3網(wǎng)上銀行-系統(tǒng)應(yīng)用流程

1.3網(wǎng)上銀行-基礎(chǔ)設(shè)置-銀行賬號(hào)此銀行賬號(hào)應(yīng)當(dāng)是企業(yè)開(kāi)通的網(wǎng)銀賬號(hào)設(shè)置網(wǎng)銀賬號(hào)的核算信息，便于后續(xù)生成憑證1.3網(wǎng)上銀行-基礎(chǔ)設(shè)置–交易單位應(yīng)用場(chǎng)景啟用網(wǎng)上銀行對(duì)外支付時(shí)，需要將客戶(hù)、供應(yīng)商、個(gè)人做為統(tǒng)一的交易單位，設(shè)置對(duì)應(yīng)的收款賬號(hào)信息。應(yīng)用特性首先設(shè)置交易單位分類(lèi)，客戶(hù)、供應(yīng)商、個(gè)人等；分別將客戶(hù)、供應(yīng)商、個(gè)人檔案引入，并設(shè)置對(duì)應(yīng)的收款賬號(hào)；在付款單中，供應(yīng)商已設(shè)置為交易單位，將默認(rèn)從此取對(duì)方的收款賬號(hào)；企業(yè)在費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)業(yè)務(wù)中，使用網(wǎng)銀給員工支付報(bào)銷(xiāo)款時(shí)，需要將個(gè)人設(shè)置為交易單位。1.3網(wǎng)上銀行-系統(tǒng)參數(shù)應(yīng)用場(chǎng)景實(shí)際業(yè)務(wù)中有些銀行的網(wǎng)銀格式存在一個(gè)銀行多個(gè)網(wǎng)銀版本、同種業(yè)務(wù)存在多種執(zhí)行方式等情況，因此在進(jìn)行支付業(yè)務(wù)前，客戶(hù)要根據(jù)自身情況設(shè)置相應(yīng)的參數(shù)在與銀行簽署署協(xié)議實(shí)施銀銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)務(wù)時(shí)，一定要要明確使用的的版本1.3網(wǎng)上銀行-對(duì)公支付應(yīng)用場(chǎng)景一用于企業(yè)直接對(duì)外支付結(jié)算款項(xiàng)。手工填寫(xiě)支付單，系統(tǒng)生成憑證傳遞到總賬總賬+網(wǎng)銀應(yīng)用場(chǎng)景二與應(yīng)付（應(yīng)收）系統(tǒng)集成，通過(guò)網(wǎng)銀結(jié)算貨款；付款單導(dǎo)出生成支付單，在網(wǎng)銀系統(tǒng)支付總賬+應(yīng)付+應(yīng)收+網(wǎng)銀1.3網(wǎng)上銀行-對(duì)私支付應(yīng)用場(chǎng)景企業(yè)給員工支付各類(lèi)報(bào)銷(xiāo)款項(xiàng)；網(wǎng)報(bào)系統(tǒng)付款明細(xì)數(shù)據(jù)，生成對(duì)私支付單；總賬+網(wǎng)報(bào)+網(wǎng)銀注意事項(xiàng)目前支持對(duì)私支付的銀行比較少（工行、招行、農(nóng)行、中行）付款賬號(hào)與收款賬號(hào)必須隸屬同一家銀行1.3網(wǎng)上銀行-集團(tuán)支付應(yīng)用場(chǎng)景集團(tuán)公司上級(jí)單位為下級(jí)單位撥款；1.3網(wǎng)上銀行-支付狀態(tài)確認(rèn)認(rèn)應(yīng)用場(chǎng)景支付狀態(tài)確認(rèn)功能提供與銀行在線實(shí)時(shí)查詢(xún)單據(jù)的實(shí)際支付結(jié)果。由于銀行受理支付申請(qǐng)和處理支付申請(qǐng)的轉(zhuǎn)賬有一個(gè)時(shí)間間隔，在向銀行提交了支付申請(qǐng)后，還需要與銀行進(jìn)行實(shí)時(shí)查詢(xún)，以確認(rèn)單據(jù)的實(shí)際支付狀態(tài)。1.3網(wǎng)上銀行-支付狀態(tài)變更更應(yīng)用場(chǎng)景在網(wǎng)上支付交易中，如果銀行返回的支付狀態(tài)為“提交成功”、“提交不明”或“支付不明”，為防止重復(fù)支付，用戶(hù)需要直接與銀行溝通確定該交易是否成功，并根據(jù)確認(rèn)結(jié)果在【支付變更】中修改此單據(jù)的支付。變更支付成功：?jiǎn)螕?jù)支付成功，可以后續(xù)業(yè)務(wù)操作變更支付失敗：退回可以重新提交銀行總結(jié)避免多銀行同時(shí)實(shí)實(shí)施；網(wǎng)銀的實(shí)施最好好不要放在年底12月；；客戶(hù)、銀行、用友友三者需責(zé)任任分工明確；目標(biāo)客戶(hù)的選選擇；報(bào)價(jià)；未來(lái)趨勢(shì)：電子票據(jù)第三方支付整整合公務(wù)卡結(jié)算、、報(bào)銷(xiāo)課程提綱網(wǎng)上銀行產(chǎn)品綜述網(wǎng)銀適配器網(wǎng)上銀行產(chǎn)品接口應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)網(wǎng)銀、出納網(wǎng)銀與出納網(wǎng)報(bào)與網(wǎng)銀、出出納2.接口關(guān)系2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)網(wǎng)銀、出納應(yīng)收應(yīng)付系統(tǒng)統(tǒng)已審核未制制單的付款單單，可以導(dǎo)出出到網(wǎng)銀，生生成未復(fù)核的的普通支付單單；在網(wǎng)銀系統(tǒng)對(duì)對(duì)支付單進(jìn)行行復(fù)核、審核核后，執(zhí)行網(wǎng)網(wǎng)上支付；網(wǎng)銀將支付狀狀態(tài)返回付款款單，只有狀狀態(tài)為“支付付成功”的付付款單才允許許在應(yīng)付系統(tǒng)統(tǒng)生成憑證；；付款單審核后后，在出納系系統(tǒng)可以登記記日記賬。2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)網(wǎng)銀、出納2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)網(wǎng)銀、出納1.客戶(hù)銀行賬號(hào)在交易單位中已存在。2.本單位賬號(hào)和網(wǎng)上銀行的支付賬號(hào)對(duì)應(yīng)關(guān)系正確。3.付款單上有票據(jù)號(hào)。付款單審核后后，在出納系系統(tǒng)通過(guò)收支支操作功能，，可以登記日日記賬。注意：付款單單生成憑證在在應(yīng)付系統(tǒng)完完成。。在即即業(yè)務(wù)源頭系系統(tǒng)生成憑證證。此處只是是登記日記賬賬。2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)網(wǎng)銀、出納網(wǎng)銀交易明細(xì)細(xì)查詢(xún)，通過(guò)過(guò)網(wǎng)銀適配器器，查詢(xún)交易易明細(xì)數(shù)據(jù)；；交易明細(xì)數(shù)據(jù)據(jù)可以保存本本地；通過(guò)導(dǎo)出工具具，將付款明明細(xì)或支付單單（必須是支支付成功）導(dǎo)導(dǎo)出到應(yīng)付系系統(tǒng)，生成付付款單。付款款單為已審核核狀態(tài)，后續(xù)續(xù)可以生成憑憑證、核銷(xiāo)處處理；在出納系統(tǒng)，，銀行對(duì)賬單單中，可以從從網(wǎng)銀導(dǎo)入交交易明細(xì)數(shù)據(jù)據(jù)，生成銀行行對(duì)賬單。2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)網(wǎng)銀、出納1、選擇目標(biāo)系系統(tǒng)、支付銀銀行、收款交交易明細(xì)。2、選擇需要導(dǎo)導(dǎo)出記錄。3、導(dǎo)出成功提提示。4、在應(yīng)付系統(tǒng)統(tǒng)中查詢(xún)網(wǎng)銀銀導(dǎo)出的付款款單。5、聯(lián)查單據(jù)，，該付款單為為已審核的付付款單，可進(jìn)進(jìn)行后續(xù)操作作。2.2網(wǎng)銀與出納在出納系統(tǒng)的的銀行對(duì)賬單單中，通過(guò)從從網(wǎng)上銀行導(dǎo)導(dǎo)入功能，從從網(wǎng)銀系統(tǒng)導(dǎo)導(dǎo)入交易明細(xì)細(xì)數(shù)據(jù)，并自自動(dòng)生成銀行行對(duì)賬單；注意：交易明明細(xì)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)當(dāng)是從網(wǎng)銀適適配器下載并并保存在本地地，才能夠?qū)?dǎo)入2.3網(wǎng)報(bào)-借款與網(wǎng)銀、、出納借款單付款確確認(rèn)，如果支支付方式為網(wǎng)網(wǎng)銀支付，則則根據(jù)付款明明細(xì)數(shù)據(jù)生成成網(wǎng)報(bào)系統(tǒng)的的對(duì)私支付單單；在網(wǎng)銀系統(tǒng)對(duì)對(duì)支付單進(jìn)行行復(fù)核、審核核后，執(zhí)行網(wǎng)網(wǎng)上支付；網(wǎng)網(wǎng)銀支付狀態(tài)態(tài)返回付款明明細(xì)；如果支支付狀狀態(tài)不不是網(wǎng)網(wǎng)銀支支付，，則判判斷是是否領(lǐng)領(lǐng)用支支票，，如果果領(lǐng)用用支票票借款款，則則登記記出納納系統(tǒng)統(tǒng)的票票據(jù)登登記簿簿；既不是是網(wǎng)銀銀支付付，也也不是是領(lǐng)用用支票票的借借款，，則直直接登登記出出納日日記賬賬。2.3網(wǎng)報(bào)-報(bào)銷(xiāo)與與網(wǎng)銀銀、出出納報(bào)銷(xiāo)單單付款款確認(rèn)認(rèn)，如如果支支付方方式為為網(wǎng)銀銀支付付，則則根據(jù)據(jù)付款款明細(xì)細(xì)數(shù)據(jù)據(jù)生成成網(wǎng)報(bào)報(bào)系統(tǒng)統(tǒng)的對(duì)對(duì)私支支付單單；在網(wǎng)銀銀系統(tǒng)統(tǒng)對(duì)支支付單單進(jìn)行行復(fù)核核、審審核后后，執(zhí)執(zhí)行網(wǎng)網(wǎng)上支支付；；網(wǎng)銀銀支付付狀態(tài)態(tài)返回回付款款明細(xì)細(xì)；如果支支付狀狀態(tài)不不是網(wǎng)網(wǎng)銀支支付，，則判判斷是是否領(lǐng)領(lǐng)用支支票，，如果果領(lǐng)用用支票票，則則登記記出納納系統(tǒng)統(tǒng)進(jìn)行行支票票報(bào)銷(xiāo)銷(xiāo)處理理，同同時(shí)，，登記記銀行行日記記賬；；既不是是網(wǎng)銀銀支付付，也也不是是領(lǐng)用用支票票報(bào)銷(xiāo)銷(xiāo)，則則直接接登記記出納納日記記賬。。2.3網(wǎng)報(bào)與與出納納-票據(jù)領(lǐng)領(lǐng)用參數(shù)選選擇與與出納納聯(lián)用用支付時(shí)時(shí)，可可以參參照出出對(duì)應(yīng)應(yīng)的票票據(jù)登登記薄薄和票票據(jù)號(hào)號(hào)支付成成功后后，票票據(jù)為為已領(lǐng)領(lǐng)用未未報(bào)銷(xiāo)銷(xiāo)狀態(tài)態(tài)2.3網(wǎng)報(bào)與出納納-票據(jù)報(bào)報(bào)銷(xiāo)選擇限限額票票據(jù)的的借款款單進(jìn)進(jìn)行沖沖銷(xiāo)動(dòng)動(dòng)作沖借款款確認(rèn)認(rèn)后變變成已已出票票狀態(tài)態(tài)2.3網(wǎng)報(bào)與出納納-登記現(xiàn)現(xiàn)金銀銀行日日記賬賬選擇出出納類(lèi)類(lèi)別字字以及及付款款銀行行在出納納的現(xiàn)現(xiàn)金日日記賬賬上顯顯示對(duì)對(duì)應(yīng)記記錄總結(jié)收付、、出納納、網(wǎng)網(wǎng)銀、、網(wǎng)報(bào)報(bào)構(gòu)成成企業(yè)業(yè)資金金收支支業(yè)務(wù)務(wù)的循循環(huán)體體；憑證在在業(yè)務(wù)務(wù)源頭頭系統(tǒng)統(tǒng)生成成；收付+出納，，