22/22銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估方法(2010年7月修訂）第一條為加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部治安保衛(wèi)工作的指導(dǎo)，規(guī)范日常監(jiān)督、檢查工作，及時發(fā)覺和消除安全隱患，維護單位內(nèi)部安全，依據(jù)《中華人民共和國洽安治理處罰法》、《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》等法律規(guī)定，制定本方法。第二條本方法所稱的安全評估，是指公安機關(guān)和銀行業(yè)監(jiān)督治理部門（以下簡稱銀監(jiān)部門）依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設(shè)施等狀況進行綜合評估的活動。開展安全評估工作應(yīng)與對銀行業(yè)金融機構(gòu)的日常安全檢查工作相結(jié)合．第三條安全評估應(yīng)當依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和《銀行營業(yè)場所風險等級和防護級不的規(guī)定》、《銀行業(yè)務(wù)庫安全防范的要求》、《銀行自助設(shè)備自助銀行安全防范的規(guī)定》、《安防工程程序與要求》、《安全防范工程技術(shù)標準》等標準進行．安全評估以兩年為一個周期，每偶數(shù)年作為開展評估工作的起始年，奇數(shù)年的n月30日前完成評估，并將評估總結(jié)報上級公安機關(guān)和銀監(jiān)部門。第四條安全評估工作由省級公安機關(guān)會同同級銀監(jiān)部門（大連、青島、寧波、廈門、深圳等地銀監(jiān)局會同所在地公安機關(guān)）共同組織實施。各省級公安機關(guān)和銀監(jiān)部門應(yīng)依照本方法制定評估工作實施方案，培訓評估人員。開展安全評估時，應(yīng)組成評估小組，成員為許多于5人的單數(shù)。評估小組成員由公安機關(guān)、銀監(jiān)部門和各省級金融安全防范專家?guī)熘衼碜糟y行業(yè)金融機構(gòu)的人員組成。第五條安全評估的內(nèi)容要緊包括：（一）營業(yè)場所安全；（二）業(yè)務(wù)庫安全；（三）自助設(shè)備、自助銀行安全；〔四）運鈔安全；（五）消防安全；（六）計算機安全；（七）槍支彈藥安全；（八）案件防范；（九）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。第六條安全評估的方法要緊有：（一）詢問被評估單位安全保衛(wèi)工作負責人和其他工作人員，了解安全保衛(wèi)工作情況；（二）查閱、復(fù)制、調(diào)取與安全保衛(wèi)工作有關(guān)的文件、資料；（三）實地查看銀行業(yè)金融機構(gòu)安全保衛(wèi)工作制度、措施的制定和落實情況；（四）實地了解銀行業(yè)金融機構(gòu)安全保衛(wèi)機構(gòu)設(shè)置和人員配備情況；（五）實地查看測試物防、技防等安全防范設(shè)施的設(shè)置和運行情況；（六）突擊檢查和抽查；（七）依照需要依法采取的其他安全評估方法。第七條安全評估以縣級、地市級和省級銀行業(yè)金融機構(gòu)為單位計分。對縣級以下銀行業(yè)金融機構(gòu)的評估，應(yīng)按照本方法第五條所列的九項內(nèi)容逐項評分，每大項中涉及多個機構(gòu)的，應(yīng)在對多個機構(gòu)逐一打分的基礎(chǔ)上取平均值作為最后得分?？h級、地市級和省級被評估單位的評估分數(shù)計分方法為：下一級銀行業(yè)金融機構(gòu)評估所得分數(shù)的平均值的80％加上本級機構(gòu)評估所得分數(shù)的20％之和?？缡≡O(shè)立分支機構(gòu)的銀行業(yè)金融機構(gòu)的評估分應(yīng)取其下一級機構(gòu)評估分的平均值。第八條安全評估依照評估內(nèi)容和標準打分，滿分為100分。銀行業(yè)金融機構(gòu)累計得分在95分（含）以上的，列為安全防范優(yōu)秀單位；累計得分在95分至85分（含）的，列為安全防范合格單位；累計得分低于85分的，列為安全防范不達標單位；其中累計得分低于80分的，列為治安隱患單位。第九條開展安全評估工作前應(yīng)當組成安全評估小組，組長由組織評估工作的公安機關(guān)、銀監(jiān)部門指定業(yè)務(wù)能力和組織能力較強的人員擔任。開展安全評估時，評估人員應(yīng)當按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準》如實記錄相關(guān)情況，填寫《安全評估記分表》。評估完畢，應(yīng)當將《安全評估記分表》交被評估單位負責人或者相關(guān)人員核對后簽字。對評估結(jié)果有異議的，應(yīng)當同意被評估單位負責人做出講明；被評估單位負責人拒絕簽字的，評估人員應(yīng)當在《安全評估記分表》上注明。第十條安全評估人員在評估過程中發(fā)覺治安隱患的，應(yīng)當及時指出并記錄。必要時，對發(fā)覺的治安隱患能夠拍照、錄像，采集證人證言，作為證據(jù)保存?zhèn)洳?。第十一條安全評估小組應(yīng)當對被評估單位的安全防范情況打出相應(yīng)的分值，出具評估報告，由組織評估的公安機關(guān)和銀監(jiān)部門審核、確認后反饋被評估單位。評估報告的內(nèi)容應(yīng)包括被評估單位的整體情況、評估分值、存在問題、整改意見，由評估小組成員簽字確認。第＋二條對被評估單位有監(jiān)管職責的縣級以上人民政府公安機關(guān)應(yīng)當在接到評估報告之日起三個工作日內(nèi)，對評估工作中發(fā)覺的治安隱患制作《責令限期整改通知書》，加蓋印章后送達被評估單位，督促整改。被評估單位應(yīng)當及時整改治安隱患，在整改期間采取必要的防范措施確保安全，并將整改結(jié)果及時報告組織評估的公安機關(guān)和銀監(jiān)部門。第十三條安全評估結(jié)果應(yīng)當作為公安機關(guān)、銀監(jiān)部門考核銀行業(yè)金融機構(gòu)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)。第十四條對安全評估結(jié)果列為優(yōu)秀等次的單位，組織評估的公安機關(guān)、銀監(jiān)部門應(yīng)當予以表彰獎勵。評估為優(yōu)秀等次的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對保衛(wèi)部門和有突出貢獻的保衛(wèi)干部予以獎勵．第十五條對安全評估不達標或被列為治安隱患單位的銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀監(jiān)部門應(yīng)當采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。第十六條被評估單位拒不落實治安隱患整改措施的，公安機關(guān)應(yīng)當按照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》相關(guān)規(guī)定進行處罰；對因不及時整改導(dǎo)致發(fā)生案件、事故的，依法追究單位要緊負責人和直接責任人員的法律責任。第十七條安全評估小組開展評估活動時，不得阻礙被評枯單位的正常工作。對涉及的國家秘密、商業(yè)秘密，應(yīng)當予以保密。第十八條安全評估人員不認真履行職責，有下列行為之一的，對評估小組直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。（一）玩忽職守，應(yīng)當及時發(fā)覺卻未及時發(fā)覺重大隱患，導(dǎo)致發(fā)生重大案件或者安全責任事故的；（二）在安全評估工作中弄虛作假的；（三）有意刁難被評估單位和相關(guān)人員的；（四）索取、收受被評估單位賄賂、禮品的；（五）違反法律、行政法規(guī)實施處罰的；（六）其他濫用職權(quán)、拘私舞弊的。第十九條本方法中的《責令限期整改通知書》按照《公安部關(guān)于印發(fā)＜公安行政法律文書（式樣）)（試行）的通知》（公通字［2006]21號）執(zhí)行?！栋踩u估記分表》式樣由公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會統(tǒng)一制定。第二＋條本方法適用于對各銀行業(yè)金融機構(gòu)的安全評估。第二十一條本方法自修訂印發(fā)之日起施行．附件：l、銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準2、安全評估記分表附件1、銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準為全面、客觀地反映銀行業(yè)金融機構(gòu)的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實效性，特制訂本標準。本標準共分為九部分，依照項目設(shè)定分值，總分100分。對不符合本標準的酌情減分（每個項目的分值扣完為止），對評估中不涉及的評估項目不扣分。具體評估標準如下：一、營業(yè)場所安全（15分）檢查方法：實地檢查營業(yè)場所物防技防設(shè)施、營業(yè)場所周邊狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。（一）物防設(shè)施（8分）1、二層以下窗戶未安裝金屬防護欄或未采取相應(yīng)防護措施（如安裝具有防彈、防爆功能的透明防護屏障和入侵探測裝置等）的扣0.5分；2、與外界相通的出入口未安裝牢固的金屬防護門或防盜安全門的扣0.5分；3、金屬防護門鎖具不符合標準的扣0.5分；4、場所外有圍墻但未安裝防止爬越的障礙物或周界報警裝置的扣0.5分；5、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口未安裝防跟隨緩沖式電控聯(lián)動門或聯(lián)動門不能正常使用的扣5分；6、現(xiàn)金出納柜臺未采納磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)（因樓面承重等緣故經(jīng)公安機關(guān)主管部門批準采納其他建筑方式的除外），柜臺高度低于800mm、寬度小于7、現(xiàn)金出納柜臺上方未安裝透明防護板的扣5分；8、現(xiàn)金出納柜臺上方安裝的透明防護板無檢測合格報告、安裝形式不符合標準或長、寬、高、面積及其上部封頂不符合標準的扣2分；9、現(xiàn)金業(yè)務(wù)拒臺的臺面設(shè)置或收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；10、營業(yè)場所未建衛(wèi)生設(shè)施的扣0.5分；11、未配備自動應(yīng)急照明設(shè)備或自動應(yīng)急照明設(shè)備失靈的扣0.5分；12、未配備自衛(wèi)器材的扣0.5分。（二）技防設(shè)施（7分）1、監(jiān)控設(shè)備(l）二級以上風險營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝視頻監(jiān)控裝置的扣1分；(2）二級以上風險營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控裝置的扣3分；(3）二級以上風險營業(yè)場所非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控裝置，不能實時監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員活動情況的扣1分；(4）二級以上風險營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能實時監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像不能清晰顯示柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；(5）二級以上風險營業(yè)場所出入口視頻監(jiān)控系統(tǒng)的回放圖像不能清晰分辨出入大門人員體貌特征的扣1分；(6）錄像資料保存不到30天的扣2分。2、報警及其他技防設(shè)施(1）具備與公安110報警服務(wù)臺報警聯(lián)網(wǎng)條件尚未安裝與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置的扣3分；(2）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝2路以上（含2路）獨立防區(qū)的緊急報警裝置的扣2分；(3）一級風險營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺未安裝連續(xù)記錄的聲音復(fù)核裝置的扣0.5分；(4）一級風險營業(yè)場所與外界相通出入口未安裝入侵報警裝置或入侵報警裝置不能及時準確報告入侵異常事件的扣1分；(5）一級風險營業(yè)場所的入侵報警裝置不具備與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核設(shè)備聯(lián)動功能的扣0.5分；(6）一級風險營業(yè)場所入侵報警設(shè)施不能準確記錄報警時刻、位置等信息，不具有查詢、打印功能的扣0.5分。二、業(yè)務(wù)庫安全（10分）檢查方法：實地檢查業(yè)務(wù)庫物防技防設(shè)施建設(shè)情況，檢查監(jiān)控錄像回放質(zhì)量，規(guī)章制度、預(yù)案、出入登記等有關(guān)資料。（一）實體防范（4分）1、庫區(qū)照明系統(tǒng)總閘裝置沒有愛護措施或未置于有效監(jiān)控范圍的扣0.5分；2、庫區(qū)內(nèi)的載貨電梯與樓梯未建于庫門之外的扣1分；3、出入庫房門的通道未單一設(shè)置的扣1分；4、庫房結(jié)構(gòu)墻體未達到相應(yīng)級不建筑標準的扣3分；5、金庫門或庫門鎖具不符合標準的扣2分；6、三類以上庫房通往·金庫門的唯一通道未設(shè)置防控隔離門，或防控隔離門的防護等級不符合要求的扣l分。（二）技術(shù)防范（5分）1、入侵報警系統(tǒng)不能準確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位入侵事件的扣1分；2、庫房內(nèi)未安裝2種以上探測原理入侵探測器的扣倉5分；3、周界防入侵報警裝置沒有連續(xù)的警戒線，存在盲區(qū)的扣0.5分；4、報警操縱主機和線路裸露，不具有防破壞報警功能的扣0.5分；5、未采納2種以上向外報警傳輸方式的扣0.5分；6、報警裝置無備用電源，不能保證在市電斷電后系統(tǒng)供電時刻全sh的扣0.5分；7、報警系統(tǒng)布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時刻不足30天的扣1分；8、庫房內(nèi)視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放圖像不能清晰顯示人員在庫內(nèi)活動的全過程和庫內(nèi)所有存放物品的扣1分；9、庫房外的回放圖像不能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征的扣0.5分；10、啟動緊急報警裝置時未同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置的扣0.5分；11、守庫室的回放圖像不能清晰顯示守庫人員活動情況的扣0.5分；12、清分整點場地未在每個清分臺安裝攝像機進行獨立監(jiān)控和錄像，或回放圖像不能清晰顯示交接、清點、打捆等操作全過程的扣1分；13、裝卸區(qū)及出入庫交接場地的回放圖像不能清晰顯示運鈔車停放、護衛(wèi)及提款箱交接等進出庫區(qū)全過程的扣1分；14、視頻監(jiān)控資料保存時刻少于30天的扣0.5分；15、實行遠程監(jiān)控的業(yè)務(wù)庫房隔離門出入口操縱裝置不具有同意遠程操縱和實時授權(quán)功能的扣2分；16、聲音資料保存時刻少于30天的扣0.5分；17、實行異地值守的業(yè)務(wù)庫不具備全方位防護，未將入侵報警、視頻安防監(jiān)控及出入口操縱、廣播對講等各子系統(tǒng)接入業(yè)務(wù)庫報警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心，不能實施遠程治理、操縱的扣2分；18、業(yè)務(wù)庫報警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心功能不齊備的扣0.5分。（三）本地守庫室防范（1分）1、本地守庫室未設(shè)置衛(wèi)生設(shè)施、給排風設(shè)備或溫控設(shè)施的扣0.5分；2、守庫室外未安裝照明燈或未配備應(yīng)急照明設(shè)備和自衛(wèi)器材的扣0.5分；3、守庫室未配備對外聯(lián)絡(luò)的通訊設(shè)備或未安裝緊急報警按鈕的扣1分。三、自助設(shè)備、自助銀行安全（15分）檢查方法：實地檢查自助設(shè)備、自助銀行物防技防設(shè)施建設(shè)情況，檢查監(jiān)控錄像回放質(zhì)量等。（一）自助設(shè)備安全（6分）1、未安裝報警裝置（在行大堂式除外）或不能對撬盜和破壞事件進行探測報警的扣0.5分；2、視頻監(jiān)控裝置不能對交易時客戶的正面圖像、進／出鈔和現(xiàn)金裝填過程的圖像進行實時錄像的，每存在一項扣0.5分；3、回放圖像不能清晰辨不客戶的面部特征、進／出鈔過程、現(xiàn)金裝填過程操作人員活動情況的，每存在一項扣0.5分；4、未加裝具有防窺視功能裝置或未設(shè)置相對獨立的用戶操作區(qū)域的扣0.5分；5、未通過電子顯示屏顯示必要的安全提示和24小時服務(wù)電話的扣2分；6、未對在行大堂式自助設(shè)備使用環(huán)境進行監(jiān)視和記錄的扣0.5分；7、離行式自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)不具有遠程聯(lián)網(wǎng)功能的扣1分．（二）自助銀行安全（9分，其中自助設(shè)備按自助設(shè)備安全內(nèi)容中第1至5項評分，滿分6分；下列內(nèi)容滿分3分）1、獨立的裝填現(xiàn)金區(qū)未安裝入侵報警探測裝置，不具備入侵報警聯(lián)動功能的扣0.5分；2、未安裝視頻監(jiān)控裝置對進入自助銀行的人員進行監(jiān)視、記錄，回放圖像不能清晰顯示進出人員體貌特征的扣0.5分；3、獨立的現(xiàn)金裝填區(qū)未安裝出入口操縱設(shè)備，不能對裝填現(xiàn)金區(qū)出入口實施操縱的扣0.5分；4、未安裝緊急求助按鈕或具有自動撥號功能的求助電話的扣0.5分；5、不能實現(xiàn)報警、圖像、對講廣播等信．息的遠程傳輸和監(jiān)控功能的扣1分。四、運鈔安全（10分）檢查方法：檢查銀行自行押運的運鈔車車況、押運人員執(zhí)行任務(wù)的規(guī)范操作情況，制度、預(yù)案、登記記錄等有關(guān)資料。1、銀行業(yè)金融機構(gòu)使用非專用運鈔車運鈔或非雙人以上武裝押運的扣5分；2、未制定押運途中突發(fā)事件處置預(yù)案的扣0.5分；3、押運員不熟悉突發(fā)事件處置預(yù)案、責任分工不明確的扣0.5分；4、押運員押運過程操作行為不規(guī)范或警惕性不高的扣0.5分；5、運鈔交接登記手續(xù)不齊全的扣1分；6、押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；7、押運員站位不能全方位警戒的扣1分；8、跨省、市長途運鈔或大宗款項（單次運鈔1000萬元以上）押運沒有護衛(wèi)車的扣2分；9、運鈔車交接款停靠位置不合理的扣0.5分；10、運鈔?？考敖唤涌钸^程不能夠全程錄像的扣3分；11、運鈔車內(nèi)無通訊、報警、消防設(shè)備的扣1分；12、押運過程中司機下車或車輛熄火的扣1分。五、消防安全（l0分）檢查方法：實地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料，詢問有關(guān)人員。1、沒有建立領(lǐng)導(dǎo)負責的逐級防火責任制的扣0.5分；2、沒有明確逐級防火負責人職責、沒有明確崗位防火責任人的扣1分；3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費和組織保障的扣1分；4、職工不明白崗位責任區(qū)和崗位消防安全職責的扣0.5分；5、沒有設(shè)立專職或兼職的防火安全人員或消防安全重點單位沒有確定消防安全治理人的扣1分；6、沒有建立群眾性的志愿消防隊的扣1分；7、沒有建立健全各項消防安全制度的扣0.5分；8、未按照國家有關(guān)消防法律法規(guī)及消防技術(shù)標準設(shè)置消防設(shè)施的扣1分；9、不能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效的扣1分；10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；11、沒有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓等消防記錄的扣1分；12、對火災(zāi)隱患不能及時發(fā)覺或發(fā)覺后未及時消除的扣l分；13、一年內(nèi)組織開展消防安全宣傳教育和培訓少于2次的扣0.5分；14、未制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并定期組織演練的扣1分；15、消防安全重點單位未建立健全消防檔案的扣1分；16、沒有對建筑消防設(shè)施進行定期的消防檢測，取得相應(yīng)的合格檢測報告的扣1分。六、計算機安全（10分）檢查方法：實地查看相關(guān)設(shè)施、設(shè)備和記錄，詢問有關(guān)人員。（一）營業(yè)場所計算機安全（4分）1、網(wǎng)絡(luò)、存儲設(shè)備未存放于營業(yè)場所現(xiàn)金區(qū)內(nèi)密閉機柜或獨立設(shè)置的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間的扣0.5分；2、網(wǎng)絡(luò)、存儲設(shè)備獨立設(shè)置計算機房（室）但未安裝防盜安全門的扣0.5分；3、二級以上風險營業(yè)場所的計算機室未安裝防盜安全門和與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，不能準確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵事件的扣0.5分。（二）數(shù)據(jù)交換中心和數(shù)據(jù)處理中心安全（6分）1、數(shù)據(jù)交換或處理中心計算機機房（室）在建筑物內(nèi)沒有設(shè)置為獨立區(qū)域的扣0.5分；2、獨立設(shè)置的計算機中心未進行封閉式治理或設(shè)置周界報警探測裝置的扣0.5分；3、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣0.5分；4、防水、防盜、監(jiān)控、報警等設(shè)施不健全的扣0.5分；5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態(tài)的扣0.5分；6、沒有設(shè)立專職或兼職的計算機信息系統(tǒng)安全治理人員的扣1分；7、機房工作人員不熟悉滅火、防水等有關(guān)操作的扣0.5分；8、沒有專門的設(shè)備檔案備查資料的扣0.5分；9、不能及時更換計算機的口令或密鑰的扣l分；10、無防雷接地等必要防護的扣0.5分；11、無機房專用滅火設(shè)施的扣2分；12、縣級金融機構(gòu)沒有成立計算機信息系統(tǒng)安全愛護領(lǐng)導(dǎo)小組或未制定計算機信息系統(tǒng)突發(fā)事件處置預(yù)案的扣1分。七、槍支彈藥安全（10分）檢查方法：實地檢查槍支彈藥保管使用情況，聽取有關(guān)人員匯報。1、未明確槍支治理責任，未指定專人負責的扣1分；2、二級以上風險營業(yè)場所槍彈庫出入口未安裝防盜安全門、與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置和入侵報警裝置的，扣0.5分；3、沒有專用槍庫或槍柜存放保管槍支彈藥的扣l分；4、槍支、彈藥沒有分開存放或?qū)嵭须p人雙鎖的扣l分；5、未建立完善的持槍人員治理責任制度、槍支彈藥保管領(lǐng)用制度和槍支安全責任制度或不嚴格執(zhí)行的扣1分；6、執(zhí)行守押任務(wù)完畢后，未及時交還槍支彈藥的扣l分；7、持槍人員未配發(fā)持槍證件的扣2分；8、持槍人員未定期同意培訓的扣0.5分；9、攜帶槍支時未攜帶持槍證件的扣1分；10、非執(zhí)行守押任務(wù)而攜帶槍支彈藥的扣5分。八、案件防范（i0分）檢查方法：聽取匯報，查看相關(guān)資料。1、一年內(nèi)對職員進行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學習少于2次的扣0.5分；2、二年內(nèi)有內(nèi)部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務(wù)有直接聯(lián)系的扣1分；3、二年內(nèi)發(fā)生盜搶既遂案件且案件的發(fā)生與銀行內(nèi)部治理不嚴或職員違規(guī)操作有直接關(guān)系的扣2分；4、二年內(nèi)發(fā)生重特大盜搶既遂案件且案件的發(fā)生與銀行內(nèi)部治理不嚴或職員違規(guī)操作有直接關(guān)系，或案件造成職員重傷或死亡的扣5分；5、二年內(nèi)發(fā)生因讀職或違規(guī)操作等引發(fā)既遂詐騙案件的扣2