《貨幣金融學(xué)6》課程教學(xué)大綱一、課程基本信息課程名稱：貨幣金融學(xué)(MoneyandBanking)課程代碼：FIN200學(xué)分：4周學(xué)時(shí)：3.0-1.0總學(xué)時(shí)：51二、任課教師、助教、教室等情況（六）考勤：每一位同學(xué)除非有特殊情況，例如疾病，否則不能以任何借口不來上課。生病、或參加其他學(xué)?；顒?dòng)等情形，請(qǐng)交假條。每一位同學(xué)都不允許遲到；若遲到，請(qǐng)課間休息時(shí)間再入教室。課堂紀(jì)律：課堂教學(xué)時(shí)，不得干擾教師授課和同學(xué)學(xué)習(xí)；干擾教學(xué)的情況包括下列情形：討論與課堂無關(guān)的事情、玩手機(jī)、或進(jìn)行其他與本課程無關(guān)的事情；干擾教學(xué)一次，總評(píng)成績(jī)中扣除5分。三、教材（一）推薦教材貨幣金融學(xué)，（商學(xué)院版：原書第2版）(美)弗雷德里克S.米什金（FredericS.Mishkins）ISBN(書號(hào))：978-7-111-34361-8機(jī)械工業(yè)出版社貨幣金融學(xué)，殷孟波，出版社，ISBN：9787550430112（二）參考教材（對(duì)應(yīng)的英文原版教材，推薦英語好的同學(xué)參考使用）EconomicsofMoney,Banking,andFinancialMarkets,(BusinessSchoolEdition,2ndEdition)byFredericS.Mishkins，ISBN：978-0321599889四、課程內(nèi)容概要《貨幣金融學(xué)》是高等財(cái)經(jīng)類專業(yè)學(xué)生的核心理論課程。在教材的選擇上，我們采用中西方教材并重，選用（美）米什金（FrederickS.Mishkin）著美國商學(xué)院版第四版《貨幣金融學(xué)》（TheEconomicsofMoneyBankingandFinancialMarkets），機(jī)械工業(yè)出版社2016年出版。并輔以出版社出版的殷孟波教授所著的《貨幣金融學(xué)》，雙教材互相參照、結(jié)合。本課程的教學(xué)，將采用配套的課件，案例，習(xí)題。在教學(xué)理念上，本課程將充分借鑒國外著名高等學(xué)院金融學(xué)科國際化的教學(xué)理念，讓學(xué)生們體驗(yàn)和適應(yīng)現(xiàn)代化國際化的教學(xué)方法。在教學(xué)內(nèi)容方面，本課程在教授這門課程的經(jīng)典基礎(chǔ)理論知識(shí)的同時(shí)也重視向?qū)W生介紹這個(gè)領(lǐng)域理論前沿以及這個(gè)領(lǐng)域中的各種學(xué)術(shù)爭(zhēng)論。與此同時(shí)，在教學(xué)過程中我們必須思考：如何結(jié)合中國的現(xiàn)實(shí)情況，引導(dǎo)學(xué)生更深刻地了解中國的金融市場(chǎng)、金融監(jiān)管和貨幣政策的實(shí)施，引導(dǎo)學(xué)生客觀、理性地看待中國社會(huì)現(xiàn)實(shí)。專業(yè)課教學(xué)中具體如何實(shí)施課程思政？要充分運(yùn)用馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)原理、習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想、結(jié)合中國的現(xiàn)實(shí)國情、讓同學(xué)們?cè)趯W(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)的同時(shí)，對(duì)祖國的科技進(jìn)步、國力提升倍感自豪，進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)中國共產(chǎn)黨治國理政、社會(huì)制度的優(yōu)越性、無與倫比的社會(huì)統(tǒng)籌能力和集中力量辦大事的信心，增強(qiáng)道路自信、理論自信、制度自信、文化自信。在專業(yè)課堂教學(xué)中融入對(duì)國家社會(huì)的責(zé)任感與使命感顯得十分有必要。引導(dǎo)學(xué)生在專業(yè)學(xué)習(xí)中深切感受到責(zé)任意識(shí)，增強(qiáng)為中華崛起而努力學(xué)習(xí)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。通過在專業(yè)課程中有意識(shí)地導(dǎo)入思政教育，有助于培養(yǎng)中國特色的社會(huì)主義合格建設(shè)者和接班人。在授課中引導(dǎo)學(xué)生愛國、愛校、愛專業(yè)、愛科學(xué)。將專業(yè)知識(shí)、中國制度自信傳遞給學(xué)生。本課程將在教學(xué)中增加大量運(yùn)用理論來解釋各類經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象、特別是中國在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期所出現(xiàn)的一些實(shí)際問題的案例分析。鼓勵(lì)學(xué)生開展相關(guān)實(shí)習(xí)、社會(huì)調(diào)查或其他實(shí)踐活動(dòng)，在實(shí)踐教學(xué)中培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐能力和創(chuàng)新能力。在教學(xué)方法與手段方面，本課程將非常重視課堂互動(dòng)，靈活運(yùn)用多種教學(xué)方法，調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)積極性，促進(jìn)學(xué)生學(xué)習(xí)能力發(fā)展。課程思政的具體做法：與馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的融合學(xué)習(xí)。要求學(xué)生閱讀馬克思《資本論》第一卷，重點(diǎn)引導(dǎo)學(xué)生理解馬克思關(guān)于貨幣本質(zhì)的經(jīng)典論斷；學(xué)習(xí)馬克思政治經(jīng)濟(jì)學(xué)中用剩余價(jià)值分配理論所解釋的借貸資本、銀行資本和利率的本質(zhì)問題；用馬克思主義的社會(huì)再生產(chǎn)理論解釋西方世界金融危機(jī)為什么反復(fù)出現(xiàn)？以及金融危機(jī)的本質(zhì)是什么？馬克思貨幣需求理論與弗里德曼貨幣需求理論的比較等。與習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)思想的融合學(xué)習(xí)。將習(xí)近平同志關(guān)于金融發(fā)展的重要論述融合到課程講授中，具體包括：（1）堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是做好金融工作的總體要求。（2）積極穩(wěn)妥推進(jìn)金融監(jiān)管體制改革，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。（3）完善全球金融治理，彰顯中國在維護(hù)全球金融穩(wěn)健發(fā)展中的擔(dān)當(dāng)。（4）滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的金融需求，發(fā)展普惠金融、科技金融、綠色金融是做好金融工作的重要抓手。課程目標(biāo)是：1.理論與實(shí)踐相結(jié)合課程在全面理論闡釋的同時(shí)緊密結(jié)合中國金融改革的實(shí)踐展開分析論述。2.國內(nèi)分析與國際經(jīng)驗(yàn)借鑒相結(jié)合課程在討論中國金融改革的同時(shí)注意介紹國外成功的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。3.歷史介紹與現(xiàn)實(shí)分析相結(jié)合課程既要分析國際國內(nèi)金融改革的最新進(jìn)展，也要兼顧其歷史發(fā)展過程，從而更加全面地論述改革的進(jìn)程、認(rèn)識(shí)改革的績(jī)效。（二）教學(xué)內(nèi)容題目知識(shí)點(diǎn)學(xué)時(shí)（課堂教授）第1章導(dǎo)論1為什么要研究貨幣、銀行和金融市場(chǎng)3第2章金融體系概覽2.1金融市場(chǎng)2.2金融機(jī)構(gòu)2.3國際金融市場(chǎng)3第3章什么是貨幣3.1貨幣的定義與職能3.2貨幣制度的發(fā)展演變過程3.3國際貨幣3第4章理解利率4.1利率的計(jì)量64.2利率和回報(bào)率的區(qū)別4.3實(shí)際利率和名義利率的區(qū)別第5章利率行為5.1資產(chǎn)需求的決定因素35.2債券市場(chǎng)的供給和需求5.3均衡利率的變動(dòng)情況5.4貨幣市場(chǎng)的供給和需求：流動(dòng)性偏好理論5.5流動(dòng)性偏好理論中的均衡利率變動(dòng)5.6貨幣和利率第6章利率的風(fēng)險(xiǎn)和期限結(jié)構(gòu)6.1利率風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)36.2利率的期限結(jié)構(gòu)第8章金融結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析8.1世界各國金融結(jié)構(gòu)的基本特征38.2交易成本8.3信息不對(duì)稱8.4次品車問題8.5道德風(fēng)險(xiǎn)如何影響債權(quán)合約和股權(quán)合約的選擇8.6道德風(fēng)險(xiǎn)如何影響債務(wù)市場(chǎng)的金融結(jié)構(gòu)第9章銀行業(yè)與金融機(jī)構(gòu)管理9.1銀行的資產(chǎn)負(fù)債表9.2銀行的基本業(yè)務(wù)9.3銀行管理的基本原則9.4信用風(fēng)險(xiǎn)管理9.5利率風(fēng)險(xiǎn)管理9.6表外業(yè)務(wù)活動(dòng)3第10章銀行監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析10.1信息不對(duì)稱與銀行監(jiān)管10.2金融監(jiān)管類別3第16章中央銀行16.1解釋中央銀行的行為16.2中央銀行的結(jié)構(gòu)與獨(dú)立性16.3其他國家中央銀行的結(jié)構(gòu)與獨(dú)立性3第17章貨幣供給過程17.1貨幣供給過程的三個(gè)參與者17.2央行的資產(chǎn)負(fù)債表17.3基礎(chǔ)貨幣的控制17.4多倍存款創(chuàng)造17.5決定貨幣供給的因素17.6貨幣供給過程綜述17.7貨幣乘數(shù)3第18章貨幣政策工具18.1準(zhǔn)備金市場(chǎng)與聯(lián)邦基金利率18.2常規(guī)貨幣政策工具18.3非常規(guī)貨幣政策工具和量化寬松18.4歐洲央行的貨幣政策工具3第20章外匯市場(chǎng)20.1外匯市場(chǎng)20.2長(zhǎng)期匯率20.3短期匯率20.4解釋匯率的變動(dòng)3第22章貨幣數(shù)量論、通貨膨脹和貨幣需求22.1貨幣數(shù)量論22.2預(yù)算赤字和通貨膨脹22.3凱恩斯的貨幣需求理論22.4貨幣需求資產(chǎn)組合理論22.5貨幣需求的實(shí)證分析3其他補(bǔ)充章節(jié)其他補(bǔ)充章節(jié)（第七章、第十四章）3課堂報(bào)告同學(xué)小組課堂報(bào)告3課時(shí)總計(jì)：51學(xué)時(shí)48（課程講授）+3(課堂討論)備注：如因法定假日調(diào)休視具體情況調(diào)整教學(xué)進(jìn)度。(三)課程要求1.金融改革動(dòng)態(tài)、文獻(xiàn)與參考書閱讀作業(yè)：課堂進(jìn)行隨機(jī)抽查回答與提前指定匯報(bào)結(jié)合方式。2.平時(shí)課后作業(yè)：按時(shí)規(guī)定的時(shí)間交與助教進(jìn)行批改，隔一周上課時(shí)間助教與授課教師進(jìn)行評(píng)講。3.學(xué)習(xí)指導(dǎo)書的作業(yè)期末進(jìn)行檢查。

（四）教學(xué)安排課程講授內(nèi)容授課方式作業(yè)(教材)/測(cè)驗(yàn)輔助學(xué)習(xí)材料1第1章為什么要研究貨幣、銀行和金融市場(chǎng)（3課時(shí)）主要教學(xué)方法：詳講文獻(xiàn)閱讀第1章的目的是要形成貨幣金融學(xué)這門課程的基本認(rèn)識(shí)，通過對(duì)現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中的金融經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的簡(jiǎn)要分析，培養(yǎng)學(xué)生對(duì)本課程的興趣，引導(dǎo)學(xué)生在今后的生活中關(guān)注貨幣金融市場(chǎng)。本章重點(diǎn)與難點(diǎn)：貨幣金融學(xué)的演化過程、以及貨幣金融學(xué)的定義與框架、貨幣金融學(xué)的研究方法等。課堂提問：1.讓學(xué)生談?wù)勛约簩?duì)金融相關(guān)知識(shí)的了解和看法，聯(lián)系實(shí)際提出問題。1.正確處理傳統(tǒng)金融學(xué)和現(xiàn)代金融學(xué)的關(guān)系2.貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計(jì)口徑演變歷程及其影響2第2章金融體系概覽（3課時(shí)）第2章將討論金融在經(jīng)濟(jì)中的地位，掌握金融體系的構(gòu)成：金融市場(chǎng)的功能與結(jié)構(gòu)、金融工具、金融中介機(jī)構(gòu)的功能與類型以及對(duì)金融體系的監(jiān)管。本章重點(diǎn)與難點(diǎn)：金融體系的構(gòu)成、金融市場(chǎng)的分類（重點(diǎn)為資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)）、金融中介機(jī)構(gòu)的功能與種類、對(duì)金融體系加強(qiáng)管理的原因等。1.如何理解：金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本舉措。1.習(xí)近平同志關(guān)于金融的理論思想3第3章什么是貨幣（3課時(shí)）主要教學(xué)方法：“熱點(diǎn)新聞引導(dǎo)式”教學(xué)方法第3章將深入分析“貨幣”的概念和功能，以及經(jīng)濟(jì)生活中，貨幣是如何度量的。本章重點(diǎn)與難點(diǎn)：貨幣的定義與職能、貨幣制度的發(fā)展演變過程、以及國際貨幣等。講述“貨幣層次”時(shí)，選擇一些有關(guān)貨幣供給量的數(shù)據(jù)新聞，讓學(xué)生們對(duì)貨幣構(gòu)成有一個(gè)感性認(rèn)識(shí)，并有興趣具體了解為什么有這么樣的劃分及其特點(diǎn)。在課前安排學(xué)生閱讀馬克思《資本論》第一卷中關(guān)于貨幣本質(zhì)的論述。課堂提問：馬克思關(guān)于貨幣本質(zhì)的經(jīng)典論斷資本論第一卷社會(huì)融資總量的內(nèi)涵及實(shí)踐意義盛松成人民銀行網(wǎng)站了解貨幣數(shù)量4-5第4章理解利率（6課時(shí)）主要教學(xué)方法：詳講第4章將深入分析金融市場(chǎng)中的核心變量利率。介紹利率的不同種類以及之間的關(guān)系。本章重點(diǎn)與難點(diǎn)：到期收益率的計(jì)算、利率的管制與利率的市場(chǎng)化以及中國利率市場(chǎng)化的發(fā)展情況等。同時(shí)也要重點(diǎn)帶領(lǐng)學(xué)生學(xué)習(xí)馬克思政治經(jīng)濟(jì)學(xué)中用剩余價(jià)值分配理論所解釋的借貸資本、銀行資本和利率的本質(zhì)問題。課堂提問：中國利率市場(chǎng)化改革的思考中國利率市場(chǎng)進(jìn)程6第5章利率行為（3課時(shí)）主要教學(xué)方法：詳講第5章運(yùn)用微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的供給-需求分析法，理解一國的均衡利率是如何決定的，以及均衡利率和其他經(jīng)濟(jì)變量之間的關(guān)系。本章的重點(diǎn)理解利率決定理論。作業(yè)：上網(wǎng)收集近3年國債利率趨勢(shì)圖，并進(jìn)行分析。7第6章利率的風(fēng)險(xiǎn)和期限結(jié)構(gòu)（3課時(shí)）主要教學(xué)方法：詳講第6章的重點(diǎn)在于理解利率的風(fēng)險(xiǎn)和期限結(jié)構(gòu)，特別要學(xué)會(huì)根據(jù)金融市場(chǎng)發(fā)布的不同的利率收益曲線來對(duì)當(dāng)前和未來的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)做一些判斷。作業(yè)：計(jì)算題8第8章金融結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析（3課時(shí)）主要教學(xué)方法：詳講學(xué)生例舉法第8章將了解金融市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題，掌握解決信息不對(duì)稱問題的方法。學(xué)完本章后，學(xué)生將對(duì)先行課程《經(jīng)濟(jì)學(xué)》中的信息不對(duì)稱方面的知識(shí)加以鞏固。請(qǐng)學(xué)生列舉出關(guān)于逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問題的例子，幫助學(xué)生復(fù)習(xí)鞏固先行課程《經(jīng)濟(jì)學(xué)》中已學(xué)的信息不對(duì)稱知識(shí)。討論：金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本舉措。金融改革和發(fā)展歷程新中國60年銀行業(yè)發(fā)展歷程回顧9第9章銀行業(yè)與金融機(jī)構(gòu)管理（3課時(shí)）主要教學(xué)方法：詳講應(yīng)用型教學(xué)法、網(wǎng)頁研究法第9章的重點(diǎn)在于讓學(xué)生理解商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)以及商業(yè)銀行管理的基本原則。結(jié)合具體的銀行業(yè)務(wù)及管理原則，對(duì)學(xué)生進(jìn)行應(yīng)用性教育?？梢岳媚臣业湫豌y行的主頁，對(duì)該銀行的業(yè)務(wù)和管理進(jìn)行具體而生動(dòng)的分析，了解中國國有銀行的一系列改革發(fā)展變化過程。對(duì)于金融專業(yè)的學(xué)生還可以引入歷年銀行從業(yè)資格考試等真題內(nèi)容，引發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。課堂提問：1.銀行20年內(nèi)或?qū)⑾?，你贊同嗎?.關(guān)于分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營的討論。1.吳曉波：銀行20年內(nèi)或?qū)⑾?2.金融開放能否讓外資銀行在華“逆襲”？3.中國金融業(yè)迎來開放新格局放開外資銀行持股比例10第10章銀行監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析（3課時(shí)）主要教學(xué)方法：詳講課外閱讀第10章學(xué)習(xí)掌握銀行監(jiān)管的基本理論、基本內(nèi)容、分析次貸危機(jī)的原因及其對(duì)銀行監(jiān)管的啟示。本章重點(diǎn)與難點(diǎn)：金融監(jiān)管的目標(biāo)與監(jiān)管的原則、金融監(jiān)管的國際準(zhǔn)則、巴塞爾協(xié)議等。討論：“健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線”？存款保險(xiǎn)制度影響解讀《巴塞爾協(xié)議》簡(jiǎn)介巴曙松等：金融監(jiān)管模式的演進(jìn)11第16章中央銀行和聯(lián)邦儲(chǔ)備體系（3課時(shí)）主要教學(xué)方法：詳講對(duì)比分析法第16章本章學(xué)習(xí)掌握貨幣政策的目標(biāo)、工具和實(shí)施，理解中央銀行的獨(dú)立性。本章重點(diǎn)與難點(diǎn)：中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性以及提高中國央行獨(dú)立性的探討。對(duì)比分析美聯(lián)儲(chǔ)、歐洲中央銀行的行為和獨(dú)立性問題。并且分析中央銀行的獨(dú)立性與貨幣發(fā)型量和利率波動(dòng)之間的關(guān)系問題。課堂提問：中國人民銀行的獨(dú)立性問題思考？《金融的本質(zhì)：伯南克四講美聯(lián)儲(chǔ)》歷任美聯(lián)儲(chǔ)主席政策起底及新任美聯(lián)儲(chǔ)主席政策展望2018年第一季度中國貨幣政策執(zhí)行報(bào)告12第17章貨幣供給過程（3課時(shí)）主要教學(xué)方法：詳講演繹推導(dǎo)法、案例分析法第17章本章學(xué)習(xí)掌握基礎(chǔ)貨幣、貨幣乘數(shù)的概念；理解多倍存款創(chuàng)造過程和影響貨幣供給的因素。本章重點(diǎn)與難點(diǎn)：多倍存款創(chuàng)造過程以及中國貨幣供給的實(shí)際情況。推導(dǎo)貨幣供給模型及不同層次貨幣供給模型，給學(xué)生留下直觀而深刻的印象；結(jié)合我國實(shí)際信貸體制演變的具體案例，分析我國實(shí)際貨幣供給的變化；分析存貸款關(guān)系的實(shí)質(zhì)。課堂討論：中國“M2／GDP過高之謎”。1.基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)交相影響信貸變動(dòng)13第18章貨幣政策工具（3課時(shí)）主要教學(xué)方法：詳講政策分析法、分工合作法第18章學(xué)習(xí)掌握貨幣政策三大工具的特點(diǎn)、理解歐洲中央銀行的貨幣政策工具。本章重點(diǎn)與難點(diǎn)：貨幣政策工具發(fā)揮作用的機(jī)理。結(jié)合次貸危機(jī)以來我國貨幣政策取向和具體操作實(shí)踐，深刻理解貨幣政策的意義，了解傳統(tǒng)工具、非常規(guī)工具、傳導(dǎo)機(jī)制。作業(yè)：課前將學(xué)生分為幾組，分別收集國內(nèi)外各主要代表性國家的貨幣政策及實(shí)施背景等，比較各國的不同。課堂討論關(guān)于中國貨幣政策工具的選擇和創(chuàng)新。田素華：美聯(lián)儲(chǔ)資產(chǎn)負(fù)債表縮減的經(jīng)濟(jì)影響與中國應(yīng)對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)基準(zhǔn)利率的選擇及其對(duì)美國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響央媽七種新武器央行突然懟財(cái)政部不積極釋放什么信號(hào)？14第20章外匯市場(chǎng)（3課時(shí)）主要教學(xué)方法：詳講案例分析法第20章外匯市場(chǎng)本章學(xué)習(xí)掌握匯率的概念和決定機(jī)制，了解影響匯率水平的主要因素。本章重點(diǎn)與難點(diǎn)：長(zhǎng)期和短期中決定市場(chǎng)匯率的主要因素、匯率制度以及中國匯率制度的改革情況。安排學(xué)生