1、金融倫理學(xué)第二章 經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌中的倫理與秩序本章目的本章主要探討道德生成和演進(jìn)的原理及其在中國(guó)的表現(xiàn)，特別是探討中國(guó)在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期道德倫理體系的變遷以及這種變遷給經(jīng)濟(jì)體系和金融體系帶來(lái)的影響。學(xué)習(xí)本章，要了解道德生成的基本理論，深入理解中國(guó)在轉(zhuǎn)型時(shí)期倫理失序的經(jīng)濟(jì)根源，并進(jìn)一步思考市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中需要何種倫理秩序和道德奠基。內(nèi)容提要本章首先介紹了道德生成和演進(jìn)的基本原理，尤其是介紹了哈耶克的多元自發(fā)秩序觀；在此基礎(chǔ)上，探討了中國(guó)在從鄉(xiāng)土社會(huì)向現(xiàn)代社會(huì)、從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型過(guò)程中所面臨的道德困境和倫理悖論，深入討論了轉(zhuǎn)型時(shí)期倫理失序的經(jīng)濟(jì)根源。第一節(jié) 道德生成與演進(jìn)的理論闡釋1、道德演進(jìn)的復(fù)雜性新古典

2、經(jīng)濟(jì)學(xué)研究既定的資源和技術(shù)約束以及既定的制度約束下的收益最大化問(wèn)題，在新古典傳統(tǒng)里面，制度是一個(gè)外生的既定變量，制度尤其是非正式制度的生成、演進(jìn)和發(fā)生作用的路徑被排除在主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究范圍之外。實(shí)際上，關(guān)于道德的起源的研究，尤其是道德的生成要素、維持要素和演進(jìn)要素的研究，可以幫助我們理解非正式制度在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中的作用方式，從而極大地拓寬傳統(tǒng)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方面的狹窄視角。1、道德演進(jìn)的復(fù)雜性道德是人類社會(huì)在漫長(zhǎng)的演化過(guò)程中所形成的一系列行為規(guī)范的總稱，這些行為規(guī)范一方面具有時(shí)間上的嬗變和演化的特征，即道德的具體內(nèi)涵總是隨著時(shí)代風(fēng)氣變化和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展而不斷發(fā)生變化，沒(méi)有一種道德規(guī)范具有時(shí)間上的

3、永恒性；另一方面，這些行為規(guī)范同樣也不具有空間上的一致性，不同文化區(qū)域的人類在這些行為規(guī)范上所表現(xiàn)出的多樣性，是區(qū)分這些文化單位的重要標(biāo)志之一。時(shí)間上的嬗變性和空間上的多元性，導(dǎo)致我們?cè)谠u(píng)判和考察任何一種具體的道德規(guī)范時(shí)，都不能拘泥于我們自身的獨(dú)特經(jīng)驗(yàn)，因?yàn)檫@種經(jīng)驗(yàn)總是帶有時(shí)間上的局限性和空間上的狹隘性。我們不能活得足夠長(zhǎng)，同時(shí)我們也不能有足夠的精力去體會(huì)其他區(qū)域的道德傳統(tǒng)，所以我們?cè)谡劦侥骋痪唧w的道德傳統(tǒng)時(shí)，務(wù)必保持一種虔敬而謙遜的態(tài)度。2、道德演進(jìn)的“多元自發(fā)秩序觀”“多元自發(fā)秩序觀”，也就是說(shuō)，在道德的生成和演進(jìn)中，一方面，該過(guò)程包含著多樣化的因素（包括經(jīng)濟(jì)、政治、宗教、文化以及環(huán)境等）

4、，另一方面，該過(guò)程并不是人類運(yùn)用自己的理性而人為設(shè)計(jì)的結(jié)果，而是一種自發(fā)秩序的生成過(guò)程。哈耶克在制度演進(jìn)的研究中強(qiáng)調(diào)“自發(fā)秩序”的作用。哈耶克傳這樣說(shuō)：“自生秩序的思想也許是哈耶克最偉大的理論貢獻(xiàn)之一。雖然自生秩序的術(shù)語(yǔ)不是他發(fā)明的，這一觀念也不是他最早提出的，但對(duì)于自生秩序觀念的傳播，他的功勞高于任何人?！薄白园l(fā)秩序”或者“自生秩序”概念的內(nèi)涵極為繁復(fù)（這與哈耶克的哲學(xué)體系的總體風(fēng)格非常相象），哈耶克曾經(jīng)試圖用一種比較形象的方法來(lái)解釋他的自發(fā)秩序的概念2、道德演進(jìn)的“多元自發(fā)秩序觀”道德生成中“多元自發(fā)秩序觀”承認(rèn)在道德起源和嬗變過(guò)程中自發(fā)秩序的作用，也就是承認(rèn)，在一個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)良好的社會(huì)群體內(nèi)部

5、，不管這個(gè)群體是原始部落的共同體，還是在國(guó)家形成之后的國(guó)家共同體，道德作為一種社會(huì)行為規(guī)范的生成與發(fā)展都主要是一種“自發(fā)秩序”的形成過(guò)程。在這個(gè)過(guò)程中，共同體中的個(gè)體活動(dòng)總是受到共同體其他個(gè)體行為和共同體作為一個(gè)行為單位的目標(biāo)的影響，個(gè)體需要在學(xué)習(xí)和模仿中體會(huì)什么是共同體內(nèi)部的“合宜”的行為，什么行為最適宜于個(gè)體的生存概率的提高以及共同體作為一個(gè)行動(dòng)單位的效率的提升。隨著個(gè)體不斷調(diào)節(jié)自己的行為，共同體就形成一種有利于個(gè)體和共同體的行為規(guī)范，這些行動(dòng)規(guī)范既包含著功利的成分，也包含著對(duì)某些高尚行為的暗含的提倡與表彰，因?yàn)槟切┓细呱幸?guī)范的行為往往會(huì)給共同體和行動(dòng)者本人帶來(lái)更大的利益和名聲。2、道德

6、演進(jìn)的“多元自發(fā)秩序觀”經(jīng)濟(jì)學(xué)家從博弈的角度來(lái)理解道德的形成。經(jīng)濟(jì)學(xué)的博弈分析乃是建立在個(gè)體的理性選擇的基礎(chǔ)之上，當(dāng)委托人和代理人面臨一項(xiàng)交易時(shí)，他可以選擇按照道德原則交易，也可以選擇不按照道德原則交易。只有當(dāng)按照道德原則進(jìn)行交易（比如按照誠(chéng)信原則，謹(jǐn)守自己作為交易者的信譽(yù)）的長(zhǎng)期收益大到足夠超過(guò)短期機(jī)會(huì)主義行為帶來(lái)的收益時(shí)，交易者才會(huì)選擇道德行為。在道德生成的博弈模型中，自利的動(dòng)機(jī)是交易者選擇道德行為的基礎(chǔ)。但道德一旦形成，則會(huì)形成一種路徑依賴的現(xiàn)象，即道德會(huì)形成一種外在的專制性的約束，逼使社會(huì)中的人遵守其中的規(guī)范。而社會(huì)中的人也會(huì)在重復(fù)的交易中感受到遵守交易道德所帶來(lái)的收益，并體會(huì)到不遵守

7、交易規(guī)則帶來(lái)的懲罰和損失。3、環(huán)境、宗教、文化與政府的作用道德生成中“多元自發(fā)秩序觀”并不否定環(huán)境、宗教、文化傳統(tǒng)、政府在道德演進(jìn)中的作用。環(huán)境對(duì)道德傳統(tǒng)的形成有重要作用，已經(jīng)有很多學(xué)者探討了中國(guó)早期歷史中的江河治理與中國(guó)集體主義道德觀念的形成之間的關(guān)系，而古代希臘則由于其自然環(huán)境的原因而產(chǎn)生出一種尊重個(gè)體權(quán)利的道德觀念。3、環(huán)境、宗教、文化與政府的作用至于政府在道德生成和演進(jìn)中的作用，許多事實(shí)證明，政府可以通過(guò)正式法律文件的制訂、對(duì)道德典范的行政性鼓勵(lì)措施、示范性道德行為等方式來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)社會(huì)道德的影響。明治維新時(shí)期以天皇的名義頒布的一些帶有道德訓(xùn)教式的法令，就體現(xiàn)出政府對(duì)于道德形成的有意識(shí)的影

8、響。第二節(jié) 社會(huì)轉(zhuǎn)型中的倫理與秩序費(fèi)孝通先生在鄉(xiāng)土中國(guó)中寫(xiě)道：“鄉(xiāng)土社會(huì)的生活是富于地方性的。地方性是指他們活動(dòng)范圍有地域上的限制，在區(qū)域間接觸少，生活隔離，各自保持著孤立的社會(huì)圈子。鄉(xiāng)土社會(huì)在地方性的限制下成了生于斯、死于斯的社會(huì)。常態(tài)的生活是終老是鄉(xiāng)。假如在一個(gè)村子里的人都是這樣的話，在人和人的關(guān)系上也就發(fā)生了一種特色，每個(gè)孩子都是在人家眼中看著長(zhǎng)大的，在孩子眼里周圍的人也是從小就看慣的。這是一個(gè)熟悉的社會(huì)，沒(méi)有陌生人的社會(huì)”。1、從鄉(xiāng)土社會(huì)到契約社會(huì)費(fèi)孝通先生正確地指出了傳統(tǒng)社會(huì)與現(xiàn)代社會(huì)的重大區(qū)分，即傳統(tǒng)社會(huì)是一個(gè)熟人社會(huì)，而現(xiàn)代社會(huì)是一個(gè)陌生人的社會(huì)；傳統(tǒng)社會(huì)維系的基礎(chǔ)是與生俱來(lái)的由

9、熟悉帶來(lái)的信任，而現(xiàn)代社會(huì)維系的基礎(chǔ)是契約。1、從鄉(xiāng)土社會(huì)到契約社會(huì)所謂鄉(xiāng)土社會(huì)，是指以族緣、地緣、血緣關(guān)系為基礎(chǔ)而形成的社會(huì)結(jié)構(gòu)，而所謂契約社會(huì)，是指以社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體之間的合約為基礎(chǔ)而形成的社會(huì)結(jié)構(gòu)；在鄉(xiāng)土社會(huì)中，由熟人之間的相互信賴而構(gòu)成經(jīng)濟(jì)交易和非經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的基礎(chǔ)，而在契約社會(huì)中，在經(jīng)濟(jì)主體之間按照平等和公平的原則自愿達(dá)成合約。“交易半徑”這個(gè)術(shù)語(yǔ)表示達(dá)成有效交易的交易主體的廣度，傳統(tǒng)鄉(xiāng)土社會(huì)的交易僅限于交易主體熟悉的范圍，而契約社會(huì)的交易可以擴(kuò)展到與交易主體完全陌生的他人，因此，契約社會(huì)中交易主體的廣度就得到空前的擴(kuò)展，甚至擴(kuò)展到與自己根本沒(méi)有任何接觸的人群。1、從鄉(xiāng)土社會(huì)到契約社會(huì)道

10、德規(guī)范在鄉(xiāng)土社會(huì)中是無(wú)形的，人和人之間有著天然的緣于地域、血緣和宗族關(guān)系的信任感，他們互相熟悉，因而互相欺騙的概率極低，而互相欺騙的成本極高。向契約社會(huì)過(guò)渡的過(guò)程中，人們由于社會(huì)關(guān)系的擴(kuò)展，而不得不將交易擴(kuò)展到陌生人的范圍；然而一個(gè)來(lái)自鄉(xiāng)土社會(huì)并熟悉鄉(xiāng)土社會(huì)游戲規(guī)則的人還沒(méi)有學(xué)會(huì)如何適應(yīng)這個(gè)陌生人的世界，還不知道如何以契約社會(huì)的方式來(lái)進(jìn)行交易，也不知道在受到其他陌生人欺騙的時(shí)候如何以契約來(lái)維護(hù)自己的利益與尊嚴(yán)，而更嚴(yán)重的是整個(gè)社會(huì)還沒(méi)有為契約社會(huì)的到來(lái)準(zhǔn)備必要的法律環(huán)境和懲罰激勵(lì)機(jī)制。這個(gè)時(shí)候，普遍的不信任感就產(chǎn)生了，欺騙成為交易者的最優(yōu)選擇。2、社會(huì)轉(zhuǎn)型中的倫理失序阿瑪?shù)賮喩ˋmartya

11、 Sen）對(duì)此有很精妙的譬喻：“良好的商業(yè)行為基本準(zhǔn)則有點(diǎn)像氧氣：只有當(dāng)缺乏氧氣時(shí)我們才對(duì)它感興趣。亞當(dāng)斯密在他的天文學(xué)史中有一段有趣的評(píng)論，其中他提到這樣一種普遍的現(xiàn)象：一件事物，當(dāng)我們很熟悉而且天天看到它時(shí)，雖然它是那么偉大而美麗，但它只給我們留下一個(gè)很不強(qiáng)烈的印象；因?yàn)樗礋o(wú)驚奇，亦無(wú)意外之處，來(lái)支撐我們對(duì)它的贊賞”。森的論述正確地指出了商業(yè)準(zhǔn)則和市場(chǎng)倫理在交易中的作用。2、社會(huì)轉(zhuǎn)型中的倫理失序商業(yè)交易中的混亂和交易者之間嚴(yán)重的不信任導(dǎo)致中國(guó)當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)效率受到嚴(yán)重影響，而發(fā)生于食品、日用品、電器、以及不動(dòng)產(chǎn)交易中的欺騙行為和不遵守商業(yè)準(zhǔn)則的行為不但使交易規(guī)模和交易概率降低，而且直接影響到

12、消費(fèi)者的生命安全與身心健康。這是中國(guó)在雙重轉(zhuǎn)軌（由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)軌以及由傳統(tǒng)鄉(xiāng)土社會(huì)向契約社會(huì)的轉(zhuǎn)軌）的進(jìn)程中所必然產(chǎn)生的陣痛要分娩出自由而有秩序的新的經(jīng)濟(jì)體制，要在傳統(tǒng)鄉(xiāng)土社會(huì)中分娩出具有現(xiàn)代商業(yè)準(zhǔn)則和陌生人之間相互信任的新的倫理環(huán)境，必然需要付出這樣的成本。2、社會(huì)轉(zhuǎn)型中的倫理失序1、一個(gè)倫理悖論把由相互熟悉的個(gè)體所組成的、有著較強(qiáng)的信任程度、彼此有著親密合作關(guān)系的人群所組成的團(tuán)體，稱為“共同體”（community）。很容易發(fā)現(xiàn)這樣的“道德悖論”：一個(gè)人，在共同體內(nèi)部（如在一個(gè)家庭、一個(gè)家族、一個(gè)宗族、一個(gè)村落），他可能是一個(gè)非常值得尊重的、非常有道德感的、對(duì)共同體富有責(zé)任感的、

13、而且在共同體內(nèi)部有著良好聲譽(yù)的人；但是當(dāng)他面臨著外部市場(chǎng)的時(shí)候，當(dāng)他的行為超越這個(gè)共同體的時(shí)候，當(dāng)他與陌生人打交道的時(shí)候，他仿佛就變成另外一種有著完全相反道德表現(xiàn)的人：他會(huì)欺騙他的交易對(duì)手，會(huì)不履行合約，會(huì)不惜以毀壞消費(fèi)者的健康為代價(jià)而制造劣質(zhì)的消費(fèi)品。1、一個(gè)倫理悖論一個(gè)在共同體內(nèi)部恪守道德要求的人，當(dāng)這個(gè)“差序格局”擴(kuò)展到距離“波紋核心”十分遙遠(yuǎn)的地方從而遠(yuǎn)離共同體的時(shí)候，這個(gè)人的自我道德約束就會(huì)顯得非常微弱。這種共同體內(nèi)部的基于道德的交易行為和共同體外部的非道德交易所形成的悖論，是外部觀察者必須注意的現(xiàn)象。只有了解了這個(gè)悖論以及它背后的根源，我們也許才能找出解決問(wèn)題的辦法。在共同體內(nèi)部一

14、個(gè)人的行為具有以下明顯的特征：第一，他的行為很容易被觀察到。第二，行為的長(zhǎng)期性。第三，在共同體內(nèi)部，存在著對(duì)非道德行為的經(jīng)常監(jiān)督和約束機(jī)制-gossip。第四，在共同體內(nèi)部，成員的非道德行為可以被及時(shí)懲罰。2、共同體內(nèi)外倫理行為差異的解釋在共同體外部，情況就迥然不同了。在共同體外部，一個(gè)人的行為很難被觀察，人和人之間有關(guān)各自社會(huì)行為的信息是非對(duì)稱和不完全的；共同體外部往往會(huì)誘發(fā)人的短期行為，使得人為了短期的利益而忽視長(zhǎng)遠(yuǎn)的收益；共同體外部也不存在強(qiáng)有力的監(jiān)督機(jī)制；同時(shí)共同體外部對(duì)一個(gè)人的非道德行為往往難以實(shí)施有效的懲罰。2、共同體內(nèi)外倫理行為差異的解釋要使得我國(guó)的市場(chǎng)道德發(fā)生根本性的改觀，必須

15、相應(yīng)地具備以下的條件：第一，充分發(fā)揮輿論監(jiān)督的力量。第二，建立某種社會(huì)機(jī)制，鼓勵(lì)那些符合市場(chǎng)倫理的行為，而約束那些對(duì)社會(huì)倫理構(gòu)成威脅和挑戰(zhàn)的行為。第三，對(duì)那些破壞市場(chǎng)倫理和有害公共道德行為進(jìn)行有效的及時(shí)的懲罰，而且當(dāng)事人必須有動(dòng)力實(shí)施這種懲罰。2、共同體內(nèi)外倫理行為差異的解釋第四節(jié) 轉(zhuǎn)型期倫理失序的經(jīng)濟(jì)根源1、傳統(tǒng)道德資源遭遇的三次挑戰(zhàn)在任何一個(gè)時(shí)代，尤其是在那些劇烈的社會(huì)轉(zhuǎn)型和社會(huì)動(dòng)蕩年代，都會(huì)或多或少地出現(xiàn)道德失序的情形，所謂“人心不古”。像中國(guó)這樣一個(gè)以儒家文化傳統(tǒng)為基本倫理規(guī)范的國(guó)度里，道德譜系一直保持著相當(dāng)穩(wěn)定的態(tài)勢(shì)，這與中國(guó)傳統(tǒng)社會(huì)的“超穩(wěn)定性”是一脈相承的。這種文化傳統(tǒng)曾經(jīng)在20

16、世紀(jì)受到三次大的內(nèi)外沖擊，從而使得傳統(tǒng)的道德資源受到程度不同的挑戰(zhàn)、更新與破壞。曾經(jīng)在20世紀(jì)受到三次大的內(nèi)外沖擊。第一次是在“五四”新文化運(yùn)動(dòng)時(shí)期，西方的文化思潮曾經(jīng)劇烈地?fù)u撼中國(guó)傳統(tǒng)社會(huì)的倫理規(guī)范，使傳統(tǒng)的家庭、家族、宗族、社群關(guān)系有了相當(dāng)?shù)母挠^，新的道德意識(shí)逐漸侵蝕甚至完全占領(lǐng)舊的傳統(tǒng)的道德意識(shí)的領(lǐng)地。1、傳統(tǒng)道德資源遭遇的三次挑戰(zhàn)曾經(jīng)在20世紀(jì)受到三次大的內(nèi)外沖擊。第二次巨大沖擊發(fā)生在20世紀(jì)60-70年代的“文化大革命”，這次政治運(yùn)動(dòng)對(duì)中國(guó)的政治觀念、文化傳統(tǒng)、道德價(jià)值系統(tǒng)形成了徹底的解構(gòu)，革命話語(yǔ)替代了傳統(tǒng)社會(huì)的倫常秩序，原有的道德譜系在傾頹和坍塌，而新的革命道德卻沒(méi)有形成一種有滲

17、透力和生命力的價(jià)值源泉，沒(méi)有與中國(guó)的傳統(tǒng)社會(huì)觀念有機(jī)地融合。1、傳統(tǒng)道德資源遭遇的三次挑戰(zhàn)曾經(jīng)在20世紀(jì)受到三次大的內(nèi)外沖擊。第三次沖擊發(fā)生在20世紀(jì)80年代改革開(kāi)放之后，西方的倫理意識(shí)再一次沖擊中國(guó)本土文化，在原有文化傳統(tǒng)已經(jīng)喪失殆盡而新的文化傳統(tǒng)還沒(méi)有建立起來(lái)的時(shí)候，中國(guó)固有的價(jià)值資源再也沒(méi)有盛唐時(shí)代接納外來(lái)文化與改造外來(lái)文化的自信與大度，從而在價(jià)值觀體系中出現(xiàn)了蕪菁雜陳的混亂局面。因此當(dāng)下的道德體系可謂出現(xiàn)空前的“道德真空”狀態(tài)。1、傳統(tǒng)道德資源遭遇的三次挑戰(zhàn)2、傳統(tǒng)倫理資源與現(xiàn)代轉(zhuǎn)型雖然中國(guó)有著歷史悠久、底蘊(yùn)深厚的倫理資源，但是這些倫理資源大多只是“紙面性存在”，而不是“現(xiàn)實(shí)性存在”，

18、它們只是作為學(xué)術(shù)研究的對(duì)象存活于學(xué)者的書(shū)齋和圖書(shū)館之中，而不是一種被大眾所接受和認(rèn)同的活生生的存在。首先澄清兩個(gè)基本的觀念：第一，依賴學(xué)理的推演與知識(shí)的判斷，我們是難以“制訂”出適應(yīng)于一切時(shí)代的倫理體系的，法律可以制訂，但道德體系難以制訂；法律可以在一個(gè)早晨頒布實(shí)施并強(qiáng)制性地執(zhí)行，但道德的維系依賴社會(huì)成員的高度認(rèn)同和一致行動(dòng)。第二，道德問(wèn)題不是一個(gè)單純的倫理學(xué)問(wèn)題，而是一個(gè)與社會(huì)結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)密切相關(guān)的問(wèn)題，如果不深入探討當(dāng)下“道德失序”的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)根源，我們就會(huì)停留在一種學(xué)究式的感慨和詩(shī)人式的夢(mèng)幻之中，就難以找到解決中國(guó)倫理困境的正確道路。2、傳統(tǒng)倫理資源與現(xiàn)代轉(zhuǎn)型3、道德失序的社會(huì)經(jīng)濟(jì)根源

19、當(dāng)下的“道德失序”與社會(huì)轉(zhuǎn)型有著深刻的淵源關(guān)系，其中最關(guān)鍵的要素有三個(gè)：社會(huì)分層、貧困化和選擇機(jī)會(huì)。社會(huì)分層在中國(guó)開(kāi)始經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的步伐之前，整個(gè)社會(huì)是一種革命的主流意識(shí)形態(tài)一統(tǒng)天下的單一社會(huì)，在社會(huì)結(jié)構(gòu)方面，盡管在政治地位上存在著嚴(yán)格的區(qū)分和明晰的分層，但是在經(jīng)濟(jì)上普遍實(shí)行著平均主義的資源配置方式，因此社會(huì)成員之間在經(jīng)濟(jì)地位上的分層是不明顯的，彼此的差異很少體現(xiàn)在物質(zhì)財(cái)富的擁有量上，而是體現(xiàn)在一些非物質(zhì)的政治榮譽(yù)和社會(huì)地位上。改革開(kāi)放之后，這種穩(wěn)定的局面被迅速打破，社會(huì)中的某些群體由于充分運(yùn)用了轉(zhuǎn)軌時(shí)期的各種資源（制度性和非制度性的）和機(jī)會(huì)，一躍而成為社會(huì)財(cái)富的上層，而那些在社會(huì)結(jié)構(gòu)中處于底層的

20、社會(huì)群體由于承擔(dān)了沉重的改革成本而淪為社會(huì)財(cái)富的下層，因此社會(huì)分層變得極為明顯，階層之間的對(duì)比十分強(qiáng)烈。3、道德失序的社會(huì)經(jīng)濟(jì)根源社會(huì)分層大量下崗工人的存在、社會(huì)財(cái)富的高度集中化趨勢(shì)、農(nóng)民生活水準(zhǔn)在較長(zhǎng)歷史時(shí)期的徘徊不前、權(quán)力與財(cái)富交換從而引發(fā)的大規(guī)模尋租現(xiàn)象，成為這個(gè)時(shí)代社會(huì)分層的主要特征。平等感的喪失，社會(huì)差別的擴(kuò)大化和絕對(duì)化，以及由此帶來(lái)的地區(qū)差距擴(kuò)大，是造成現(xiàn)今許多倫理道德問(wèn)題的重要根源。 實(shí)證分析表明，改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的地區(qū)差距呈上升趨勢(shì)，表現(xiàn)在：各地區(qū)人均GDP相對(duì)差距出現(xiàn)擴(kuò)大趨勢(shì)；最富地區(qū)與最窮地區(qū)人均GDP相對(duì)差距出現(xiàn)擴(kuò)大趨勢(shì)；各地區(qū)人均GDP絕對(duì)差距進(jìn)一步擴(kuò)大；最富與最窮地

21、區(qū)人均GDP絕對(duì)差距進(jìn)一步擴(kuò)大。從國(guó)際比較看，我國(guó)屬于地區(qū)差距最顯著的國(guó)家之一。3、道德失序的社會(huì)經(jīng)濟(jì)根源貧困化在貧困與市場(chǎng)倫理之間，并不必然存在著因果關(guān)系，更不必然存在著簡(jiǎn)單的反比關(guān)系。但是許多事實(shí)表明，當(dāng)相當(dāng)一部分社會(huì)成員處于社會(huì)的底層，從而形成一種“金字塔”式的社會(huì)財(cái)富分配格局，社會(huì)成員之間的矛盾和沖突就會(huì)加劇，而處于底層的社會(huì)成員，就容易在尋求財(cái)富的驅(qū)動(dòng)力下，走上一種與市場(chǎng)倫理相悖的道路。3、道德失序的社會(huì)經(jīng)濟(jì)根源貧困化“金字塔”式的社會(huì)財(cái)富分配格局：大量的社會(huì)人口處于社會(huì)財(cái)富分配的金字塔的底部，而極少量的社會(huì)成員處于社會(huì)財(cái)富分配的塔尖。3、道德失序的社會(huì)經(jīng)濟(jì)根源選擇機(jī)會(huì)一些社會(huì)弱勢(shì)群

22、體成員在正常的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中所能夠獲取的選擇機(jī)會(huì)已經(jīng)越來(lái)越少。社會(huì)的不平等集中體現(xiàn)于選擇機(jī)會(huì)的不平等，而選擇機(jī)會(huì)的不平等是導(dǎo)致貧困化的重要原因。應(yīng)該深刻反省我們這個(gè)社會(huì)所給予弱勢(shì)群體的教育機(jī)會(huì)和社會(huì)選擇權(quán)利，也許應(yīng)該超越道德判斷而反思“可行能力的剝奪”給弱勢(shì)群體帶來(lái)的消極后果。3、道德失序的社會(huì)經(jīng)濟(jì)根源第五節(jié) 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的自由和秩序選取在經(jīng)濟(jì)自由主義的歷史上有巨大影響的三位經(jīng)濟(jì)學(xué)家和思想家亞當(dāng)斯密、哈耶克以及弗里德曼來(lái)展開(kāi)對(duì)經(jīng)濟(jì)自由主義的有關(guān)自由和秩序的關(guān)系的分析。1、斯密理論中的自由和秩序亞當(dāng)斯密在經(jīng)濟(jì)學(xué)的歷史上占據(jù)著顯要的位置，是當(dāng)之無(wú)愧的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的先驅(qū)者，然而斯密長(zhǎng)久以來(lái)遭受的誤解和非議恐

23、怕與他受到的贊譽(yù)同樣多。斯密所處的時(shí)代，是所謂歐洲歷史上的啟蒙時(shí)代（Age of Enlightenment），大約是從1688年英格蘭的光榮革命（Glorious Revolution）到一個(gè)世紀(jì)后法國(guó)大革命（French Revolution）前后這個(gè)時(shí)期。由啟蒙運(yùn)動(dòng)帶來(lái)的思想解放成為這個(gè)時(shí)代普遍的公共觀點(diǎn)（public opinion），而對(duì)“人類本性”（human nature）的重新估價(jià)和定位成為這個(gè)時(shí)期啟蒙思想家的核心命題。幾乎所有的啟蒙思想家都把“激情（passion）”（即感覺(jué)和情感，feelings and emotion）置于“人類本性”的核心，他們不是把“激情”作為一種可

24、以原諒的事實(shí)，而是作為一種必要的事實(shí)來(lái)看待。1、斯密理論中的自由和秩序斯密最重要的“看不見(jiàn)的手”（Invisible Hand）的思想即神性對(duì)社會(huì)生活機(jī)制的非直接的介入是建立在人類理性（human reason）不能自行達(dá)成社會(huì)和諧的理念之上的。理性固然有其作用，但是激情卻是人類社會(huì)的存在基石和驅(qū)動(dòng)力量。1、斯密理論中的自由和秩序自利（self-interest）和利他主義（altruism）的同情心同是人類本性，而這兩種看似對(duì)立的人性的統(tǒng)一與協(xié)調(diào)，在斯密看來(lái)，須借助于一種更高的原則，即“理智、原則、良心、胸中的棲息者、內(nèi)心的人、我們行為的大法官和仲裁者” 。在斯密早期的可以與國(guó)民財(cái)富性質(zhì)與原

25、因的研究相提并論的偉大著作道德情操論。1、斯密理論中的自由和秩序基于這種思想，斯密與他的同時(shí)代的思想家一樣，堅(jiān)信人類社會(huì)的延續(xù)與繁榮是與嚴(yán)格的社會(huì)秩序和對(duì)于財(cái)產(chǎn)原則的維護(hù)分不開(kāi)的。這種社會(huì)秩序和社會(huì)原則高于人類自身的理智，它在人類生存中完好地整合了人類的矛盾本性，從而成為一種調(diào)節(jié)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的“看不見(jiàn)的手”。1、斯密理論中的自由和秩序而在國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)與原因的研究中，“經(jīng)濟(jì)秩序”（economic order）也是一個(gè)核心的主題，因?yàn)樗姑芤呀?jīng)發(fā)現(xiàn)，一個(gè)完全自由的社會(huì)的自我管理（self-regulating）會(huì)對(duì)“經(jīng)濟(jì)秩序”帶來(lái)最大威脅。斯密并沒(méi)有簡(jiǎn)單地反對(duì)政府，相反，斯密的著作一直將政府視為

26、發(fā)揮“秩序賜予功能”（order-bestowing functions）的核心力量，在一個(gè)完全自由的社會(huì)中，政府的作用不光是提供法律公正和社會(huì)秩序，提供國(guó)防，而且應(yīng)該承擔(dān)重要的公共工作，即隨著商業(yè)社會(huì)的擴(kuò)展提供斯密所謂的“有利于商業(yè)社會(huì)的制度”，斯密所反對(duì)的是將政府行為與自由市場(chǎng)的工作混為一談。1、斯密理論中的自由和秩序?qū)τ谒姑軄?lái)說(shuō)，政府（國(guó)家）是一個(gè)商業(yè)社會(huì)賴以運(yùn)轉(zhuǎn)的最重要的制度，因?yàn)檎▏?guó)家）所提供的權(quán)威與安全是“人類自由、理性和幸?！钡靡酝⒊砷L(zhǎng)的必要條件。市場(chǎng)的成長(zhǎng)與勞動(dòng)分工的擴(kuò)展誠(chéng)然是文明社會(huì)許多利益的來(lái)源，同時(shí)它們又有可能是許多內(nèi)在危險(xiǎn)的源泉，而這些危險(xiǎn)則有賴于立法者（政府）來(lái)

27、加以避免，有賴于政府運(yùn)用必要的手段來(lái)克服市場(chǎng)的消極后果維持市場(chǎng)的秩序，這是作為“看不見(jiàn)的手”的市場(chǎng)機(jī)制正常發(fā)揮功能的最起碼的先決條件。1、斯密理論中的自由和秩序哈耶克也許是20世紀(jì)經(jīng)濟(jì)學(xué)家中堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)自由主義最徹底和影響最大的人物，他的影響，早已經(jīng)超越了經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域。哈耶克看來(lái)，自由主義代表著一種運(yùn)用自發(fā)而非強(qiáng)制的社會(huì)力量而形成的自然擴(kuò)展的社會(huì)秩序，他一面提醒人們不要過(guò)度夸張人類理性（他認(rèn)為這是人類“致命的自負(fù)”）從而落入自身“奴役”的境況，一面對(duì)“自由主義”的濫用懷著警惕。2、哈耶克理論中的自由和秩序在通往奴役之路中，他說(shuō)：“在自由主義的基本原則中沒(méi)有什么東西能使它成為一個(gè)靜止的教條，也不存在一

28、成不變的一勞永逸的規(guī)則深思熟慮地創(chuàng)造一種使競(jìng)爭(zhēng)盡可能地有益進(jìn)行的體制，和被動(dòng)地接受既定的制度，二者之間的差別尤其懸殊。也許對(duì)于自由主義事業(yè)危害最大的，莫過(guò)于某些自由主義者單純從某種經(jīng)驗(yàn)主義出發(fā)的頑固態(tài)度，而尤以自由放任原則為甚。2、哈耶克理論中的自由和秩序1945年哈耶克與兩位芝加哥大學(xué)的教授進(jìn)行對(duì)話，在氣氛有些緊張的交流中，哈耶克再三辨析自己反對(duì)集權(quán)式計(jì)劃的初衷并非反對(duì)“政府行為”（government activity）本身，他在強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)的作用的同時(shí)也指出競(jìng)爭(zhēng)本身需要大量的政府行為支持以使得競(jìng)爭(zhēng)更加有效，政府在提供競(jìng)爭(zhēng)賴以運(yùn)作的法律框架（合約締結(jié)的法律與維護(hù)產(chǎn)權(quán)的法律等）方面扮演重要角色

29、1945年4月22日，哈耶克接受美國(guó)國(guó)家廣播公司（National Broadcasting Company）的邀請(qǐng)，與芝加哥大學(xué)教授克魯格（Maynard C. Krueger）和默里姆（Charles E. Merriam）討論有關(guān)通往奴役之路的問(wèn)題。哈耶克的著作中反對(duì)計(jì)劃的傾向引起了巨大的爭(zhēng)議和誤解（哈耶克稱自己是除了凱恩斯以外最受爭(zhēng)議的人物），在對(duì)話中默里姆向哈耶克發(fā)出了措辭尖刻的挑戰(zhàn)。2、哈耶克理論中的自由和秩序3、弗里德曼理論中的自由和秩序與哈耶克深?yuàn)W復(fù)雜的哲學(xué)體系不同，弗里德曼卻因以淺顯通俗的方式向美國(guó)公眾解說(shuō)自由主義而成為西方經(jīng)濟(jì)自由主義的“教父”，他與妻子合著的資本主義與自由

30、（Capitalism and Freedom）和自由選擇（Free to Choose）這兩本通俗著作比他的有關(guān)貨幣主義的經(jīng)濟(jì)學(xué)專著更加深入人心流傳廣遠(yuǎn)。弗里德曼所代表的芝加哥學(xué)派有兩個(gè)一以貫之的傳統(tǒng)，那就是重視研究貨幣的傳統(tǒng)和堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)自由主義的傳統(tǒng)。在弗里德曼看來(lái)，自由與政府處于一種微妙的矛盾之中：自由既然是一種稀有的脆弱的被培育出來(lái)的東西，那么為了保護(hù)我們的自由，政府是一種必要的制度安排，通過(guò)政府這一個(gè)工具可以行使我們的自由；然而，政府同時(shí)又是自由的最大的威脅。3、弗里德曼理論中的自由和秩序弗里德曼認(rèn)為解決這一悖論的根本方法在于兩大原則：一，政府的職責(zé)范圍必須具有限度，在這一點(diǎn)上，他與斯密以及哈耶克幾乎是同調(diào)的：政府的主要作用乃在于保護(hù)我們的自由免受來(lái)自敵人以及我們的同胞的侵犯保護(hù)法律的尊嚴(yán)和實(shí)施，維持經(jīng)濟(jì)秩序，保證私人契約的履行，扶植競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)，并在私人部門(mén)不能完成的領(lǐng)域進(jìn)行政府介入；二，政府的權(quán)力必須分散，分散權(quán)力使得國(guó)民有更多的選擇自由從而對(duì)政府行為起到制約和引導(dǎo)的作用，并保護(hù)人類進(jìn)步所必須的多樣性和有益的差異。政府這些功能在促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)