1、信用證實(shí)用培訓(xùn)主講：Linda 大綱概述單據(jù)的準(zhǔn)備和本卷須知風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用案例分析和學(xué)習(xí)問(wèn)答231451.信用證定義L/C是銀行有條件的付款承諾，是開(kāi)證銀行(Issuing bank)根據(jù)申請(qǐng)人(Applicant)的要求和指示，向受益人Beneficiary開(kāi)立的、在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的符合L/C條款的單據(jù)承付一定金額的書(shū)面承諾。國(guó)際商會(huì)對(duì)L/C的定義42.信用證的優(yōu)勢(shì)：1、解決進(jìn)出口雙方彼此之間不了解、不信任的顧慮和矛盾2、進(jìn)出口雙方可以利用銀行資金或授信，減輕本身的資金壓力，加快資金的周轉(zhuǎn)，獲取更大的利潤(rùn)。 3.操作圖例6出口信用證操作流程：出口商銀行接到信用證核實(shí)真實(shí)性通知出口商?？蛻?hù)制單交

2、單出口商銀行審單寄單4.信用證的作用L/C4進(jìn)出口雙方均可在信用證項(xiàng)下獲得融資1解決了貿(mào)易雙方互不信任的矛盾3保證進(jìn)口商平安提貨2保證出口商平安收匯5.信用證的主要當(dāng)事人開(kāi)證申請(qǐng)人開(kāi)證行受益人通知行大綱概述單據(jù)的準(zhǔn)備和本卷須知風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用案例分析和學(xué)習(xí)問(wèn)答231451.常見(jiàn)單據(jù)海運(yùn)提單商業(yè)發(fā)票裝箱單保險(xiǎn)單產(chǎn)地證商品檢驗(yàn)證書(shū)裝船通知證明書(shū)Content Mgt.Presentation SkillsDesign SkillVisual Thinking2.單據(jù)的準(zhǔn)備A、提單：LC的提單，業(yè)務(wù)不得去財(cái)務(wù)領(lǐng)取。必須由LC單證員領(lǐng)出，再交單給銀行。如何準(zhǔn)備單據(jù)2.單據(jù)的準(zhǔn)備續(xù)發(fā)票金額就是我們要收取客戶(hù)的

3、金額。如果是FOB條款，發(fā)票上就只能有貨值，不得有海運(yùn)費(fèi)、L/C操作費(fèi)、熏蒸費(fèi)、CTN等費(fèi)用的明細(xì)，這些費(fèi)用要均攤到貨值里面去。除非信用證要求，否那么裝箱單請(qǐng)盡量簡(jiǎn)單。柜量多的，只需要顯示總件數(shù)、重量、尺寸即可。針對(duì)產(chǎn)地證需要大使館加簽的情況，所需時(shí)間較長(zhǎng)，大概兩周，要盡量跟客戶(hù)談，信用證交單不要求交產(chǎn)地證，但是我們可以額外寄給客戶(hù)。B、商業(yè)發(fā)票C、裝箱單D、產(chǎn)地證3.業(yè)務(wù)需要注意的條款12331D: Date & Place of Expiry32B: Currency Code, Amount39A: Percentage Credit Amount Tolerance3.業(yè)務(wù)需要注意的條

4、款(續(xù)1456741A： Available with by43P: Partial Shipment43T: Transshipment44A: Loading port3.業(yè)務(wù)需要注意的條款(續(xù)289101144B: For transportation to44C: Latest Date of Shipment45A: Description of Goods &/or Services46A: Documents Required3.業(yè)務(wù)需要注意的條款(續(xù)31213141547A: Additional Conditions71B: Charges48: Period for Pre

5、sentation49: Confirmation Instruction4.本卷須知* 目的港和起運(yùn)港是否能按LC要求來(lái)顯示。* 能否按LC要求出相應(yīng)的貨代單或船東單,能否出船證以及相關(guān)的內(nèi)容,提單的簽章是否符合要求。* 通知OP訂艙時(shí)，也要通知LC單證員，以便及時(shí)跟進(jìn)。4.本卷須知* 原那么上LC是要求再最晚裝船日14天前執(zhí)行ETD或留兩水船，防止異常狀況發(fā)生的時(shí)候，卻沒(méi)有時(shí)間處理而過(guò)了最晚裝船日，導(dǎo)致單據(jù)有不符點(diǎn)，會(huì)面臨因?yàn)椴环c(diǎn)，客戶(hù)拒付的風(fēng)險(xiǎn)。* 如果分批出貨或一個(gè)LC上有多個(gè)貨描,業(yè)務(wù)一定要與船務(wù)、LC單證員確認(rèn)清楚具體的貨描,柜號(hào)和數(shù)量。4.本卷須知(續(xù)* 正常情況，所有提單，都

6、應(yīng)在船開(kāi)后10天內(nèi)拿回提單和制作好其他單據(jù)。如果到孟加拉,越南,印度,中東等較近的國(guó)家，因航行時(shí)間短，一定要更早拿回提單，盡早交單以防止貨到港后客戶(hù)沒(méi)有單據(jù)清關(guān)而導(dǎo)致目的港產(chǎn)生額外費(fèi)用。* 所有貿(mào)易條款為信用證結(jié)算方式的CIF訂單，請(qǐng)?jiān)诖_(kāi)后三天內(nèi)將提單提供給LC單證員補(bǔ)充保險(xiǎn)。大綱概述公司流程單據(jù)的準(zhǔn)備和本卷須知風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用案例分析和學(xué)習(xí)問(wèn)答2316451.風(fēng)險(xiǎn)Dark letters against a light background .Light letters against a dark background also work.開(kāi)證行所在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)： 信用證是一種銀行憑信譽(yù)保證付款的

7、文件,但如果開(kāi)證行國(guó)家存在風(fēng)險(xiǎn),如債務(wù)危機(jī),戰(zhàn)爭(zhēng),被制裁等原因可能導(dǎo)致銀行的資金運(yùn)轉(zhuǎn)缺乏或倒閉或暫停營(yíng)業(yè)等。一般來(lái)說(shuō),歐美國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)要小一些,銀行資信狀況都比較好,但東南亞(如泰國(guó),越南,孟加拉)等國(guó)家因?yàn)榻?jīng)濟(jì)狀況或國(guó)家政局原因影響,銀行資信較差,而中東和非洲國(guó)家那么因?yàn)閼?zhàn)爭(zhēng)或經(jīng)濟(jì)落后或外匯管制等原因造成付款延遲而產(chǎn)生更多的風(fēng)險(xiǎn)。1.風(fēng)險(xiǎn)續(xù)Dark letters against a light background .Light letters against a dark background also work.銀行本身的風(fēng)險(xiǎn)： 由于銀行有規(guī)模、資金周轉(zhuǎn)能力等的差異，所以銀行有信譽(yù)和風(fēng)

8、險(xiǎn)的差異。在開(kāi)立信用證之前，業(yè)務(wù)員應(yīng)與LC單證員確認(rèn)此銀行和地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)性大小，以確認(rèn)信用證的通知行和保兌行。如果銀行信譽(yù)好，地區(qū)平安，那么信用證可以不用保兌。如果信譽(yù)一般,開(kāi)證國(guó)家存在風(fēng)險(xiǎn)而又沒(méi)有銀行愿意保兌或保兌費(fèi)用太高的情況可以考慮買(mǎi)中國(guó)出口信用保險(xiǎn)。信用證的軟條款幾種軟條款：1、在信用中規(guī)定必須取得進(jìn)口國(guó)政府批準(zhǔn)進(jìn)口的證書(shū), 付款條件方生效。2、要求提交進(jìn)口國(guó)檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)之檢驗(yàn)證書(shū)。3、要求提交開(kāi)證申請(qǐng)人授權(quán)者出具的檢驗(yàn)證書(shū)。4、在信用證中 允許進(jìn)口商先借單提貨, 待檢驗(yàn)合格后, 由進(jìn)口商向銀行提交該種檢驗(yàn)證書(shū)付款。24軟條款舉例例+CERTIFICATE OF QUANTITY ISSUED

9、 AND SIGNED BY APPLICANT CERTIFYING THAT (WHOSE SIGNATURE MUST BE VERIFIED BY THE ISSUING BANK). 2.費(fèi)用正本通知費(fèi)： $ 25/份，每份只收一次。修改通知費(fèi)： $ 20 X 修改次數(shù)。審單費(fèi)： 發(fā)票金額的0.125%/份,最低$ 35。電報(bào)費(fèi)： $ 25 X 發(fā)電報(bào)次數(shù)。DHL快遞費(fèi): $ 45/份,費(fèi)用根據(jù)國(guó)家地區(qū)遠(yuǎn)近的不同而不同。國(guó)外費(fèi)用: 即開(kāi)證行等費(fèi)用由我司承擔(dān)的情況，$ 50150不等，具體無(wú)法估算，中東和非洲國(guó)家會(huì)更高。保兌費(fèi): 保兌費(fèi)用按照季度和開(kāi)證行風(fēng)險(xiǎn)程度的情況來(lái)算.目前, HS

10、BC的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為L(zhǎng)/C金額的0.2%1%，其它加保銀行如JP MORGAN等，費(fèi)用那么高達(dá) $ 6001500/票不等,渣打銀行對(duì)孟加拉LC的保兌費(fèi)用最低為$ 500,埃塞俄比亞的開(kāi)證行指定銀行加保費(fèi)用更高,這些保兌費(fèi)用在LC中會(huì)有說(shuō)明。銀行費(fèi)用列表 -HSBC為例2.費(fèi)用續(xù)1償付費(fèi)： $50-150不等。無(wú)兌換手續(xù)費(fèi): 約為發(fā)票金額的1.25%.無(wú)兌換手續(xù)費(fèi)，一般發(fā)生于受益人在交單行沒(méi)有開(kāi)人民幣帳戶(hù)而讓美金無(wú)法直接兌換成人民幣.目前,HONGKONG KENWAY 為受益人在匯豐交單,有這個(gè)費(fèi)用。另外,我司沒(méi)有在渣打銀行，法國(guó)興業(yè)銀行,美聯(lián)銀行,紐約梅隆銀行開(kāi)帳戶(hù),所以當(dāng)貨款回來(lái)的時(shí)候?qū)a(chǎn)生

11、這個(gè)費(fèi)用.所以建議業(yè)務(wù)員開(kāi)立LC時(shí),在PI 上要寫(xiě)我司開(kāi)有帳戶(hù)的銀行作為通知行.當(dāng)然如果所有費(fèi)用都由客戶(hù)承擔(dān),這些費(fèi)用將不存在。信用證正本一旦開(kāi)出并通知到我司，就會(huì)產(chǎn)生通知費(fèi),就算LC不執(zhí)行也會(huì)有此費(fèi)用。2.費(fèi)用續(xù)2在決定采用LC結(jié)算方式后,業(yè)務(wù)員在報(bào)價(jià)時(shí)需考慮L/C的銀行費(fèi)用,興旺地區(qū)不需要加保的信用證是在$150250/份(如果是分批交單,此費(fèi)用應(yīng)乘以交單次數(shù)),公司要求業(yè)務(wù)員報(bào)價(jià)時(shí)應(yīng)充分考慮此本錢(qián)。如果是客戶(hù)堅(jiān)持開(kāi)立LC的，客戶(hù)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的銀行費(fèi)用。LC一般會(huì)開(kāi)成開(kāi)證行國(guó)家以外的一切費(fèi)用由受益人承擔(dān)。這個(gè)時(shí)候，業(yè)務(wù)員應(yīng)盡力為公司爭(zhēng)取利益，將條款更改為：所有的費(fèi)用，Applicant承擔(dān)，

12、實(shí)在不行，也可以接受：中國(guó)以?xún)?nèi)的費(fèi)用我司支付，中國(guó)以外的一切費(fèi)用由Applicant支付。大綱概述公司流程單據(jù)的準(zhǔn)備和本卷須知風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用案例分析和學(xué)習(xí)問(wèn)答231645案例分析3X40HQ，上海出，最晚裝船日 8-30日，趕8-30日的船，可以執(zhí)行嗎？風(fēng)險(xiǎn)是什么？如果趕8-23日的船呢？答案：案例分析一信用證訂單，信用證訂單規(guī)定2/3正本交銀行,1/3正本寄給客戶(hù),這有風(fēng)險(xiǎn)嗎?理由是什么?答案：有風(fēng)險(xiǎn)。原因：有些國(guó)家1/3正本客戶(hù)也能提走貨物, 客戶(hù)不用從銀行贖單也能把貨物提走!答案：案例分析二32案例分析三信用證45A貨物的描述如下：520件100絲綢女褲； FOB X X ；受益人的發(fā)票顯示

13、貨描520件100絲綢女褲；開(kāi)證行收到單據(jù)后拒付，理由：商業(yè)發(fā)票未規(guī)定FOB XX。試問(wèn)開(kāi)證行的拒付是否有理？ 33分析： UCP600第十八條商業(yè)發(fā)票的說(shuō)明，商業(yè)發(fā)票的貨物描述必須與信用證的描述相符合。FOB的文字視為貨物描述的一局部。在上述例子中，由于提交的商業(yè)發(fā)票中未注明貿(mào)易術(shù)語(yǔ)FOB X X，銀行有權(quán)把單據(jù)看做不符而拒絕接受。 幾點(diǎn)本卷須知1、原那么上不接受開(kāi)立遠(yuǎn)期信用證或可撤銷(xiāo)信用證。2、工程類(lèi)部門(mén)門(mén)窗、五金、櫥柜、石材或經(jīng)銷(xiāo)類(lèi)部門(mén)訂單產(chǎn)品為非標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，如果付款方式為L(zhǎng)C，需收取20%以上定金。3、訂單金額少于$2萬(wàn)，不接受開(kāi)立信用證。4、訂單金額$2萬(wàn)4萬(wàn)之間，接受開(kāi)立信用證，但

14、所有銀行費(fèi)用必須由客戶(hù)支付。5、訂單金額$4萬(wàn)以上，接受開(kāi)立信用證，并接受：中國(guó)的費(fèi)用我司支付，中國(guó)以外的費(fèi)用客戶(hù)支付。6、LC單證員認(rèn)為某LC有很大風(fēng)險(xiǎn)，而業(yè)務(wù)無(wú)法說(shuō)服客戶(hù)按照我司要求做相應(yīng)更改，那么該LC不得予以執(zhí)行。大綱概述公司流程單據(jù)的準(zhǔn)備和本卷須知風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用案例分析和學(xué)習(xí)問(wèn)答231645Q&AThank You!注：文本框可根據(jù)需求改變顏色、移動(dòng)位置；文字可編輯POWERPOINT模板適用于簡(jiǎn)約清新及相關(guān)類(lèi)別演示1234點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本目錄點(diǎn)擊添加標(biāo)題點(diǎn)擊添加標(biāo)題點(diǎn)擊添加標(biāo)題點(diǎn)擊添加標(biāo)題點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本添加文本點(diǎn)擊添加文

15、本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊添加文本點(diǎn)擊