1、PAGE PAGE 3上海市信用服務(wù)行業(yè)質(zhì)量控制基本規(guī)范第一章總則第一條為了規(guī)范上海市信用服務(wù)行業(yè)質(zhì)量控制，保證執(zhí)業(yè)質(zhì)量，根據(jù)上海市個(gè)人信用征信管理試行辦法、上海市企業(yè)信用征信管理試行辦法及有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，制定本規(guī)范。第二條本規(guī)范所稱質(zhì)量控制，是指信用服務(wù)行業(yè)從業(yè)人員為確保信用服務(wù)產(chǎn)品的質(zhì)量而制定和運(yùn)用的控制政策與程序。第三條本規(guī)范所稱控制政策，是指信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位為確保信用服務(wù)產(chǎn)品的質(zhì)量而采取的基本方針及策略。第四條本規(guī)范所稱控制程序，是指信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位為貫徹執(zhí)行質(zhì)量控制政策而采取的具體措施及方法。第二章一 般 原 則第五條信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)合理制定以下

2、兩個(gè)層次的質(zhì)量控制政策與程序：本單位的全面質(zhì)量控制政策與程序；各信用服務(wù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的質(zhì)量控制程序。第六條信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)合理運(yùn)用全面質(zhì)量控制政策與程序，以使所有業(yè)務(wù)工作符合上海市個(gè)人信用征信管理試行辦法、上海市企業(yè)信用征信管理試行辦法及有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度的要求。第七條信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)合理運(yùn)用信用服務(wù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的質(zhì)量控制程序，以使各信用產(chǎn)品的加工制作工作遵照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度的要求進(jìn)行。第三章全面質(zhì)量控制第八條信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位制定全面質(zhì)量控制政策與程序，應(yīng)當(dāng)考慮下列因素：(一) 業(yè)務(wù)規(guī)模與范圍；(二) 組織形式及業(yè)務(wù)部門的設(shè)置；(三) 分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置及區(qū)域

3、分布情況；(四) 成本與效益原則；(五) 人員素質(zhì)及構(gòu)成；(六) 其他。第九條信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同的全面質(zhì)量控制政策，合理制定和有效實(shí)施相應(yīng)的全面質(zhì)量控制程序。第十條信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)制定和運(yùn)用以下方面的質(zhì)量控制政策：職業(yè)道德原則；(二) 專業(yè)勝任能力；(三) 工作委派；(四) 咨詢；(五) 業(yè)務(wù)承接；(六) 監(jiān)控。第十一條信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)要求并督促全體專業(yè)人員遵守職業(yè)道德規(guī)范，恪守獨(dú)立、客觀、公正、審慎從業(yè)的原則。第十二條信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)確保全體專業(yè)人員達(dá)到并保持履行其職責(zé)所需要的專業(yè)勝任能力。信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)為全體專業(yè)人員提供適

4、當(dāng)?shù)膶I(yè)培訓(xùn)，以提高其專業(yè)勝任能力。 第十三條信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)將信用服務(wù)業(yè)務(wù)的工作委派給具有相應(yīng)專業(yè)勝任能力的人員。第十四條信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位在必要時(shí)應(yīng)當(dāng)向有關(guān)專家咨詢。第十五條信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位承接信用信息的收集、加工、整理及信用培訓(xùn)、咨詢等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)考慮其自身能力和獨(dú)立性。 第十六條信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)對(duì)質(zhì)量控制政策與程序的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。第十七條信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位應(yīng)以適當(dāng)方式將全面質(zhì)量控制政策與程序傳達(dá)到全體專業(yè)人員，以確保正確理解和執(zhí)行。第十八條 信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位應(yīng)委托專門的監(jiān)控人員對(duì)全面質(zhì)量控制政策與程序的執(zhí)行進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和復(fù)核。第四

5、章信用服務(wù)項(xiàng)目的質(zhì)量控制第十九條對(duì)服務(wù)項(xiàng)目負(fù)直接責(zé)任的信用服務(wù)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行全面質(zhì)量控制政策與程序中適用于具體信用服務(wù)項(xiàng)目的質(zhì)量控制程序。第二十條負(fù)責(zé)質(zhì)量控制的監(jiān)控人員應(yīng)當(dāng)考慮具體服務(wù)項(xiàng)目的從業(yè)人員專業(yè)勝任能力等因素，合理確定對(duì)其工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和復(fù)核的方式及程度。第二十一條負(fù)責(zé)質(zhì)量控制的監(jiān)控人員對(duì)具體服務(wù)項(xiàng)目的從業(yè)人員進(jìn)行指導(dǎo)時(shí)，應(yīng)當(dāng)使其明確：(一) 工作責(zé)任；(二) 擬實(shí)施的具體業(yè)務(wù)程序的目標(biāo)；(三) 達(dá)到業(yè)務(wù)目標(biāo)需要特別關(guān)注的重大問(wèn)題；(四) 其他可能影響具體業(yè)務(wù)程序的事項(xiàng)。第二十二條負(fù)責(zé)質(zhì)量控制的監(jiān)控人員在業(yè)務(wù)執(zhí)行過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行以下監(jiān)督職責(zé)：(一) 監(jiān)督業(yè)務(wù)執(zhí)行過(guò)程；(二) 了解信

6、用信息的收集、加工、整理過(guò)程中存在的問(wèn)題并及時(shí)提出處理意見(jiàn)；(三) 解決存在的分歧，必要時(shí)，應(yīng)向適當(dāng)人員咨詢。第二十三條監(jiān)控人員應(yīng)當(dāng)對(duì)具體業(yè)務(wù)從業(yè)人員的工作進(jìn)行復(fù)核，以合理保證：(一) 信用信息的收集、加工、整理工作已按既定的要求進(jìn)行；(二) 工作過(guò)程及其結(jié)果已適當(dāng)記錄；(三) 所有重大問(wèn)題已適當(dāng)解決，或反映在最終的信用產(chǎn)品或報(bào)告中；(四) 預(yù)定的信用服務(wù)目標(biāo)已實(shí)現(xiàn)；(五) 形成的結(jié)論與工作結(jié)果一致。第二十四條監(jiān)控人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)復(fù)核信用服務(wù)產(chǎn)品形成過(guò)程中所收集、整理的各項(xiàng)信息的真實(shí)、完整，業(yè)務(wù)活動(dòng)的最終結(jié)論的客觀、公正，以及業(yè)務(wù)程序和最終產(chǎn)品或報(bào)告的工作底稿。第二十五條在出具最終的文件、信息或報(bào)告前，會(huì)員單位可根據(jù)需要委派未直接參與具體業(yè)務(wù)的人員進(jìn)行必要的復(fù)核。第五章附則第二十六條本規(guī)范在實(shí)施過(guò)程中的修改、監(jiān)督