1、新華養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司2020年度反洗錢知識(shí)測(cè)試 答題時(shí)間：10月27日-29日題目類型：?jiǎn)芜x、多選、判斷，共20題，每題5分基本信息：矩陣文本題 *姓名：_部門：_1.中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 單選題 *單選題金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)財(cái)政部門檢察機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行或者公安機(jī)關(guān) 【正確答案】2.全球性反洗錢組織“金融行動(dòng)特別工作組”的英文縮寫是： 單選題 *FTAFFATF 【正確答案】3.中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定了“雙罰制”，其具體內(nèi)容是： 單選題 *對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

2、同時(shí)罰款 【正確答案】對(duì)金融機(jī)構(gòu)及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人同時(shí)罰款對(duì)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要( )，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。 單選題 *內(nèi)部管理和身份認(rèn)證措施管理措施和技術(shù)措施 【正確答案】客戶識(shí)別程序和防范措施5.中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依 ( ) 規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 單選題 *法律 【正確答案】規(guī)章內(nèi)部規(guī)定法令6.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的說(shuō)法錯(cuò)誤的是 單選題 *金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身

3、份識(shí)別制度委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變 【正確答案】7. 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（ ）樹(shù)立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。 單選題 *反洗錢專職崗位人員反洗錢兼職崗位人員全體人員 【正確答案】新入職員工8. 刑法第191條對(duì)洗錢罪的處罰規(guī)定如下：沒(méi)收實(shí)施洗錢罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處（ ）年以下有期徒刑或者拘役，

4、并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處 ( ) 年以上 ( ) 年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。 單選題 *三 三 七三 三 十五 五 十 【正確答案】9. 關(guān)于反洗錢客戶身份識(shí)別工作中所涉及的“受益所有人”，下列說(shuō)法正確的是： 單選題 *自然人 【正確答案】法人非法人實(shí)體實(shí)際控制人10. 以下（ ）活動(dòng)可能存在洗錢行為。 單選題 *偽造商業(yè)票據(jù)購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保貨幣走私以上都是 【正確答案】11. 以下哪些是刑法定義的洗錢罪的上游犯罪 *毒品犯罪 【正確答案】恐怖活動(dòng)犯罪 【正確答案】敲詐勒索犯罪貪污賄賂犯罪 【正確答案】金融詐騙犯罪 【

5、正確答案】12. 根據(jù)刑法第191條之規(guī)定，洗錢的方式包括哪些 *提供資金賬戶的 【正確答案】協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、 金融票據(jù)、有價(jià)證券的 【正確答案】通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 【正確答案】協(xié)助將資金匯往境外的 【正確答案】以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的 【正確答案】13. 除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，金融機(jī)構(gòu)還可以采取哪些識(shí)別或者重新識(shí)別措施 *要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 【正確答案】回訪客戶 【正確答案】實(shí)地查訪 【正確答案】向公安，工商行政管理等部門核實(shí) 【正確答案】14. 以下說(shuō)法正確的有 *金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)人民銀行

6、開(kāi)展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作 【正確答案】金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況 【正確答案】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密 【正確答案】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人民銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密 【正確答案】15. 業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任，主要履行的職責(zé)有 *完整并妥善保存客戶身份資料及交易記錄 【正確答案】開(kāi)展或配合開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)和名單監(jiān)控，確保名單監(jiān)控有效性，按照規(guī)定對(duì)相關(guān)資產(chǎn)和賬戶采取管控措施 【正確答案】以業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為基礎(chǔ)，完善

7、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程 【正確答案】開(kāi)展本業(yè)務(wù)條線反洗錢工作檢查 【正確答案】16. 對(duì)先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性、有效性或完整性有疑問(wèn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。 判斷題 *對(duì) 【正確答案】錯(cuò)17. 金融機(jī)構(gòu)不僅要識(shí)別客戶身份，還應(yīng)該按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。 判斷題 *對(duì) 【正確答案】錯(cuò)18. 法人金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。 判斷題 *對(duì)錯(cuò) 【正確答案】19. 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)考慮洗錢風(fēng)險(xiǎn)與聲譽(yù)、法律、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)聯(lián)性和傳導(dǎo)性，審慎評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)對(duì)聲譽(yù)、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)等方面的影響，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)與擴(kuò)散。 判斷題 *對(duì)