1、海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)（基礎(chǔ)篇）2主要內(nèi)容一、概述（一）融資融券基本概念（二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別二、業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則三、客戶須重點(diǎn)了解的合同條款（一）期限及費(fèi)用（二）限制性約定（三）權(quán)益處理（四）特殊情形下的擔(dān)保物處理四、提醒客戶應(yīng)關(guān)注的事項(xiàng)3相關(guān)法規(guī)、制度（ -必讀級 -了解級 -參考級 ）證券公司監(jiān)管條例中的相關(guān)條款證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法 證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引 上海證券交易所融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則 深圳證券交易所融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則 深圳證券交易所融資融券交易試點(diǎn)會員業(yè)務(wù)細(xì)則 融資融券試點(diǎn)登記結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則 融資融券合同必備條

2、款 融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書必備條款 4公司內(nèi)部管理制度及合同文本海通證券融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法海通證券營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法海通證券融資融券業(yè)務(wù)操作規(guī)程海通證券融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書海通證券融資融券合同海通證券融資融券業(yè)務(wù)投資者教育工作指引 海通證券融資融券業(yè)務(wù)客戶投訴與糾紛處理辦法 海通證券融資融券信息系統(tǒng)故障業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案 海通證券融資融券信息系統(tǒng)故障技術(shù)應(yīng)急預(yù)案海通證券融資融券業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理暫行規(guī)定 海通證券融資融券業(yè)務(wù)征信及授信管理辦法 海通證券融資融券業(yè)務(wù)擔(dān)保物及標(biāo)的證券管理辦法 海通證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)用信息系統(tǒng)權(quán)限管理辦法 海通證券融資融券業(yè)務(wù)極端事件處理流程 海通證券融資融券業(yè)

3、務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法海通證券融資融券業(yè)務(wù)結(jié)算管理辦法海通證券融資融券業(yè)務(wù)會計(jì)核算辦法海通證券融資融券業(yè)務(wù)合規(guī)稽核實(shí)施辦法相關(guān)法規(guī)、制度（續(xù)）5融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券、出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。融資融券交易又分為融資交易和融券交易兩類。投資者向證券公司借入資金買入證券，為融資交易；投資者向證券公司借入證券賣出，為融券交易。 一、概述（一）融資融券基本概念6（二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別區(qū)別普通證券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)保證金機(jī)制不同足額保證金。買入證券時(shí)，必須事先有足額資金；賣出證券時(shí)，則必須有足額證券當(dāng)預(yù)測證券價(jià)格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時(shí)

4、，可以向證券公司借入資金買入證券；預(yù)測證券價(jià)格將要下跌而手頭沒有證券時(shí)，則可以向證券公司借入證券賣出法律關(guān)系不同投資者與證券公司之間只存在委托買賣的關(guān)系投資者與證券公司之間存在：委托買賣關(guān)系資金或證券的借貸關(guān)系因借貸關(guān)系而產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)不同風(fēng)險(xiǎn)完全由投資者自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)是由投資者與券商共同承擔(dān)的。如客戶不能按時(shí)、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風(fēng)險(xiǎn)7（二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別區(qū)別普通證券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)賬戶體系不同一級賬戶體系看穿式二級賬戶體系，客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級賬戶；客戶信用資金賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二

5、級賬戶交易機(jī)制不同客戶自己把握情況證券公司逐日盯市，引入補(bǔ)倉、強(qiáng)制平倉機(jī)制交易范圍不同所有的上市證券僅限于標(biāo)的證券交易指令不同交易指令簡單：買入、賣出交易指令復(fù)雜：買入、賣出、融資買入、賣券還款、直接還款、融資平倉、融券賣出、買券還券、直接還券、融券平倉收費(fèi)不同傭金、印花稅、過戶費(fèi)傭金及印花稅過戶費(fèi)、融資利息、融券費(fèi)用、逾期罰息等8二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則資格初審確定其信用等級、初始保證金比例擔(dān)保物提交逐日盯市信用評估三方存管簽約及開戶開立信用證券賬戶、信用資金賬戶簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書及合同征信客戶提交能證實(shí)其基本情況、財(cái)務(wù)狀況、誠信情況等信息的征信材料?？蛻繇氶_立滬、深信用證券賬戶客戶可提交現(xiàn)金或可充抵

6、保證金證券作為保證金授信融資融券交易了結(jié)融資融券業(yè)務(wù)終止合同銷戶（一）客戶業(yè)務(wù)流程只能與一家證券公司簽訂融資融券合同9二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則（二）客戶需開立的賬戶投資者需新開專門的信用資金臺帳、信用資金賬戶和信用證券賬戶?？蛻粲糜谝患易C券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)賬戶的定義客戶信用證券賬戶：是證券公司應(yīng)客戶申請，為客戶開立的實(shí)名信用證券賬戶，用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)?？蛻粜庞觅Y金賬戶：指存管銀行為客戶開立的實(shí)名資金賬戶，即證券公司、公司和存管銀行之間簽署的三方存管協(xié)議中的資金存管帳戶?？蛻粜庞觅Y金臺賬 ：指證券公司為客戶開立的，即證券公司、客戶和存管銀行之間

7、簽署的三方存管協(xié)議中的資金臺帳，是證券公司為客戶開立的實(shí)名信用證券資金賬戶，專門用于證券交易的資金臺賬，與客戶在存管銀行開立的客戶信用資金賬戶一一對應(yīng)。10（三）提交擔(dān)保物及融資（券）申請 可提交的擔(dān)保物：現(xiàn)金、 可充抵保證金證券維持擔(dān)保比例達(dá)到300%以上，可以申請?zhí)崛?dān)保物，且提取擔(dān)保物后，維持擔(dān)保比例不低于300%。二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則客戶須保證擔(dān)保物的全部權(quán)益、產(chǎn)權(quán)及利益并且未就擔(dān)保物向第三者提供任何形式的第三方權(quán)益。 客戶提交的保證金、融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部資金及上述資金、證券所產(chǎn)生的孳息，整體作為客戶對券商融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物。定義11二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則（四）授信

8、額度確定因素：授信額度確定方法為以下三個(gè)值取?。嚎蛻羯暾埖念~度；客戶信用上限，信用上限=客戶普通資金賬戶資產(chǎn)總值*信用上限系數(shù)；根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算的單個(gè)最大客戶授信額度。12二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則（五）保證金比例 指客戶交付的保證金與其所能融入資金和證券（以金額計(jì)）的比例。包括融資保證金比例和融券保證金比例。保證金比例在證券公司發(fā)送給客戶的海通證券融資融券授信確認(rèn)書中確定，通常情況下由客戶信用等級決定。融資限額=MIN(保證金可用余額/融資保證金比例,授信額度）融券限額=MIN(保證金可用余額/融券保證金比例,授信額度）13（六）融資融券交易前提-保證金客戶進(jìn)行融資融券交易前，必須繳納一定比

9、例的保證金。保證金可以是現(xiàn)金，也可以是可充抵保證金的證券。可充抵保證金證券的范圍為掛牌交易的證券，由交易所確定可充抵保證金證券的名單。證券公司可在交易所公布的可充抵保證金證券的名單內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則交易所可充抵保證金的證券證券公司可充抵保證金14（七）融資融券交易前提-可充抵保證金證券可充抵保證金的證券的折算率充抵保證金的證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按一定折算率進(jìn)行折算。如下表所示：證券品種折算率（上限）深圳100（上證180）指數(shù)成份股 70%非深圳100（上證180）指數(shù)成份股 65%交易型開放式指數(shù)基金 90%國債95%其他上市證券投資基金和債券80%證券公司可以根

10、據(jù)流動性、波動性等指標(biāo)對可充抵保證金的各類證券確定不同的折算率，但公布的折算率不得高于交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。 二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則15（八）融資融券交易的范圍標(biāo)的證券標(biāo)的證券是指客戶可融入資金買入和向證券公司融入賣出的證券。證券交易所確定標(biāo)的證券范圍證券公司可在交易所標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)縮小標(biāo)的證券范圍二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則可充抵保證金的證券標(biāo)的證券16（九）保證金可用余額融資融券所使用的保證金不得超過保證金可用余額。 保證金可用余額直接影響可開倉的數(shù)量。 保證金可用余額的計(jì)算公式較為復(fù)雜，并且是隨著客戶賬戶內(nèi)證券市值、證券折算率的變動而變動。保證金可用余額=現(xiàn)金+ 可充抵保證金的證券市值折算率+ （融資買入證券市值

11、-融資買入金額）折算率（融券賣出金額融券賣出證券市值）折算率融券賣出金額- 融資買入證券金額融資保證金比例融券賣出證券市值融券保證金比例-利息及費(fèi)用） 客戶每次開倉時(shí)，將因其選擇融資（券）品種的不同而影響融資（券）保證金比例。二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則17（十）維持擔(dān)保比例、補(bǔ)倉及平倉客戶狀態(tài)警示指標(biāo)措施正常維持擔(dān)保比例補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例可以繼續(xù)向客戶提供融資融券服務(wù)。補(bǔ)倉平倉維持擔(dān)保比例維持擔(dān)保比例補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例向客戶發(fā)送補(bǔ)倉通知，要求客戶在約定時(shí)間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例以上（含）；若客戶未能按期補(bǔ)倉，則限制其信用賬戶的融資買入和融券賣出。平倉維持擔(dān)保比例平倉維持擔(dān)保比例向客戶發(fā)送平

12、倉通知，要求客戶在約定時(shí)間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例以上（含） ，如客戶未在約定時(shí)間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例以上（含） ，公司進(jìn)行強(qiáng)制平倉。（1）維持擔(dān)保比例：指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資金額+融券賣出證券數(shù)量市價(jià)+利息及費(fèi)用總和）（2）公司將根據(jù)市場狀況，對上述補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例、平倉維持擔(dān)保比例的具體閥值進(jìn)行調(diào)整，并提前向客戶公告。三、融資融券業(yè)務(wù)概述18二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則（十一）融資融券交易-交易類型普通委托申報(bào)指通過信用證券賬戶買賣擔(dān)保物的申報(bào)。普通買入普通賣出19二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則（十一）融

13、資融券交易-交易類型融資買入券商用融資專用資金賬戶為客戶墊付資金，客戶融資買入的證券直接劃入券商信用交易擔(dān)保證券賬戶，同時(shí)維護(hù)該賬戶下客戶信用證券賬戶二級明細(xì)。融資還款融券賣出融券還券賣券還款。通過賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得資金償還融資款直接還款。從客戶信用資金賬戶劃款至券商融資專用賬戶，進(jìn)行直接還款券商用其融券專用證券賬戶中的證券為客戶墊付證券；客戶融券賣出所得資金劃入券商客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，同時(shí)維護(hù)該賬戶下客戶信用資金賬戶二級明細(xì)。買券還券。通過其信用賬戶申報(bào)買券，買入證券直接記入證券公司融券專用證券賬戶。 直接還券。通過非交易過戶指令完成，客戶先將證券從普通證券賬戶轉(zhuǎn)至信用證券賬戶

14、，再提交直接還券指令，將相關(guān)證券劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶20二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則融資強(qiáng)制平倉融資還款的強(qiáng)制平倉申報(bào)由證券公司發(fā)起。賣出申報(bào)包含投資者信用證券賬戶代碼，并注明“融資”和“強(qiáng)制平倉”標(biāo)識。融資強(qiáng)制平倉賣出所得資金首先償還投資者所欠證券公司資金，如不足，證券公司再向客戶追索。（十一）融資融券交易-交易類型融券強(qiáng)制平倉融券還券的強(qiáng)制平倉申報(bào)由證券公司發(fā)起。買入申報(bào)包含投資者信用證券賬戶代碼，并注明“融券”和“強(qiáng)制平倉”標(biāo)識。融券強(qiáng)制平倉買入證券直接劃入證券公司融券專用證券賬戶，如不足，證券公司再向客戶追索。 21（十二）融資融券交易-業(yè)務(wù)規(guī)則融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100

15、股（份）或其整數(shù)倍。 融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于其前收盤價(jià)。低于上述價(jià)格的申報(bào)為無效申報(bào)。 融券期間，投資者通過其所有或控制的證券賬戶持有與融券賣出標(biāo)的相同證券的，賣出該證券的價(jià)格應(yīng)遵守限價(jià)規(guī)定，但超出融券數(shù)量的部分除外。單只標(biāo)的證券的融資余額（融券余量）達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入（融券賣出），并向市場公布。該標(biāo)的證券的融資余額（融券余量）降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入（融券賣出），并向市場公布。 二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則22二、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則客戶普通證券帳戶客戶信用交易擔(dān)

16、保證券帳戶融券專用證券帳戶擔(dān)保物提交還券劃轉(zhuǎn)擔(dān)保物返還余券劃轉(zhuǎn)23三、客戶須重點(diǎn)了解的合同條款（一）期限及費(fèi)用期限：融資融券最長期限不超過六個(gè)月。期限順延的，應(yīng)符合證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法和證券交易所規(guī)定的情形。費(fèi)用：融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。24三、客戶須重點(diǎn)了解的合同條款（二）限制性約定1、賬戶觸發(fā)補(bǔ)倉或平倉線時(shí)，約定如下：當(dāng)客戶信用賬戶觸發(fā)補(bǔ)倉線，并且未按要求在兩日內(nèi)追加保證金或減倉的，公司有權(quán)限制客戶進(jìn)行普通委托買入、融資買入、融券賣出等操作。當(dāng)客戶信用賬戶觸發(fā)平倉線或到期未償還融資融券債務(wù)或發(fā)生本合同約定的其它需要強(qiáng)制平倉的情況時(shí)，有權(quán)采取強(qiáng)制

17、平倉措施。公司向客戶發(fā)出平倉通知后，客戶不能進(jìn)行普通委托買入、融資買入及融券賣出等操作。當(dāng)公司開始對其執(zhí)行強(qiáng)制平倉時(shí)，客戶不能進(jìn)行除查詢、提交擔(dān)保物之外的任何操作，直至乙方執(zhí)行強(qiáng)制平倉完畢。 2、提交擔(dān)保物時(shí)，約定如下：公司接受單只擔(dān)保股票的市值不超過該股票總市值的一定比例，客戶不得超比例提交該股票作為擔(dān)保物或融資買入該股票?？蛻粜庞米C券賬戶不得用于買入或轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。 25三、客戶須重點(diǎn)了解的合同條款（二）限制性約定3、信用賬戶內(nèi)擔(dān)保證券、標(biāo)的證券暫停或預(yù)定終止交易的，約定如下：客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保證券及融券標(biāo)的證券暫停交易的，公司有權(quán)視該證券

18、暫停交易的情況對該證券重新進(jìn)行估值，對其公允價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，并通過我方網(wǎng)站進(jìn)行公告?？蛻粜庞觅~戶內(nèi)的標(biāo)的證券暫停交易，且融資融券債務(wù)到期日仍未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期之后的，除客戶要求在暫停交易的前一交易日之前了結(jié)該證券的融資融券業(yè)務(wù)外，融資融券期限可順延，順延期限（自標(biāo)的證券復(fù)牌日開始計(jì)算）與暫停交易前已使用的期限合計(jì)不得超過六個(gè)月，且上述順延期限最長不得超過五個(gè)交易日?？蛻粜庞觅~戶內(nèi)的標(biāo)的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，客戶應(yīng)于公告日起三個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)相關(guān)融資融券交易。在終止交易日仍未歸還融券負(fù)債的，客戶應(yīng)在公司要求的日期前用現(xiàn)金償還，償還金額為

19、融券賣出金額及融券總費(fèi)用之和。26三、客戶須重點(diǎn)了解的合同條款（二）限制性約定4、信用證券賬戶內(nèi)擔(dān)保證券、融入證券范圍調(diào)整的，約定如下：客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保證券被調(diào)整出可充抵保證金證券范圍或折算率被調(diào)整為零的，自調(diào)整生效日起，該證券的市值不再納入保證金可用余額計(jì)算范圍。融券期限內(nèi)，客戶所融入證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的，其應(yīng)于公司公告生效之日起5個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該調(diào)出證券的融券業(yè)務(wù)（因標(biāo)的證券預(yù)定終止交易導(dǎo)致調(diào)出融券標(biāo)的證券范圍的除外），償還所欠該證券和相關(guān)費(fèi)用。27（三）權(quán)益處理融資派發(fā)資產(chǎn) 證券發(fā)行人派發(fā)紅利、紅股、權(quán)證等資產(chǎn)時(shí)，該資產(chǎn)歸客戶所有。優(yōu)先認(rèn)購權(quán) 證券發(fā)行人向原股東配售股份、增發(fā)以

20、及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等原股東優(yōu)先認(rèn)購權(quán)由客戶享有。三、客戶須重點(diǎn)了解的合同條款28三、客戶須重點(diǎn)了解的合同條款（三）權(quán)益處理融資請求召開證券持有人會議、參加證券持有人會議、提案、表決、請求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利的行使。 當(dāng)客戶需要行使上述權(quán)利時(shí)，由公司以自己的名義，為客戶的利益，按公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。公司事先征求客戶的意見，客戶應(yīng)于投票日前四個(gè)交易日向公司提出投票需求，并通過公司的投票系統(tǒng)在投票截止日的前一交易日前（含前一交易日）進(jìn)行投票，并向公司聲明與該上市公司審議事項(xiàng)是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。 公司于截止日的前一交易日統(tǒng)計(jì)“同意”、“反對”、

21、“棄權(quán)”分類投票結(jié)果，以名義持有人的名義，通過證券交易所的網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)分類投票。29三、客戶須重點(diǎn)了解的合同條款(三)權(quán)益處理融券 客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的證券的，客戶在償還債務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照合同約定，向券商支付與所融入證券可得利益相等的證券或資金或按合同約定提前了結(jié)。派發(fā)資產(chǎn) 在融券期間，發(fā)行人派發(fā)的紅利、紅股等資產(chǎn)由客戶償還，客戶應(yīng)將派發(fā)的資金償還券商，不足部分記入客戶負(fù)債并隨時(shí)要求優(yōu)先償還；證券發(fā)行人派發(fā)的證券由券商在證券發(fā)行人資產(chǎn)派發(fā)日記入客戶負(fù)債，客戶于融券到期日與融入證券一起歸還券商。30三、客

22、戶須重點(diǎn)了解的合同條款(三)權(quán)益處理融券優(yōu)先認(rèn)購權(quán)甲方融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的證券的，甲方在償還債務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照合同的約定，向乙方支付與所融入證券可得利益相等的證券或資金或按合同約定提前了結(jié)。31三、客戶須重點(diǎn)了解的合同條款(三)權(quán)益處理要約收購客戶信用證券賬戶內(nèi)擔(dān)保證券涉及要約收購情形時(shí)，客戶不得通過信用證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。如客戶希望其持有證券預(yù)受要約，應(yīng)在要約收購終止日之前提前了結(jié)融資融券債務(wù)，歸還所欠公司的資金或證券后，將涉及收購的證券轉(zhuǎn)入其普通證券賬戶?；蚴窃谫~戶維持擔(dān)保比例在證券轉(zhuǎn)出前后均不低于3

23、00%的前提下，在登記日前將該證券轉(zhuǎn)入其普通證券賬戶，通過普通證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。當(dāng)客戶融入證券涉及要約收購情形時(shí)，如公司需要參與要約收購，客戶應(yīng)按合同約定了結(jié)該筆融券業(yè)務(wù)；如公司計(jì)劃不參與要約收購，客戶無需了結(jié)合約和進(jìn)行權(quán)益補(bǔ)償。32三、客戶須重點(diǎn)了解的合同條款(四)特殊情況下?lián)Ｎ锾幚碡?cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行公司按合同約定了結(jié)融資融券交易，收回融出的資金或證券及有關(guān)利息或費(fèi)用。將剩余證券劃轉(zhuǎn)至其普通證券賬戶，將剩余資金劃轉(zhuǎn)至其普通資金賬戶。按照公司規(guī)定協(xié)助執(zhí)行。財(cái)產(chǎn)分割、繼承或遺贈、捐贈相關(guān)權(quán)利人可以向公司申請了結(jié)客戶的融資融券交易，在償還客戶的融資融券債務(wù)后，將剩余證券轉(zhuǎn)回其普通證券賬戶，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到其普通資金賬戶。按照公司規(guī)定為客戶辦理有關(guān)財(cái)產(chǎn)劃轉(zhuǎn)手續(xù)。33重要性 公司按約定的方式，向客戶發(fā)送通知。以電子郵件方式通知的，公司電子郵件發(fā)送系統(tǒng)未顯示發(fā)送失敗提示視為已經(jīng)通知。以手機(jī)短信方式通知的，公司向客戶預(yù)留的移動電話發(fā)送短信，公司手機(jī)短信發(fā)送系統(tǒng)未顯示發(fā)送失敗提示即視為已經(jīng)通知?？蛻魺o論因何種原因沒有及時(shí)收到有關(guān)通知，而導(dǎo)致?lián)Ｎ锉粡?qiáng)制平倉，都可能會給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失。預(yù)留多種聯(lián)系方式 在開戶資料中，正確填寫手機(jī)號、電子郵箱、應(yīng)急電話等內(nèi)容，保證券商與其聯(lián)系的暢通無阻。及時(shí)變更