1、第二編第二編 票據(jù)總論票據(jù)總論第四章第四章 票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系第一節(jié) 概述非票據(jù)關(guān)系非票據(jù)關(guān)系票據(jù)法上的非票據(jù)票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系關(guān)系民法上的非票據(jù)關(guān)民法上的非票據(jù)關(guān)系系原因關(guān)系原因關(guān)系資金關(guān)系資金關(guān)系預(yù)約關(guān)系預(yù)約關(guān)系第二節(jié) 票據(jù)原因關(guān)系一、票據(jù)原因關(guān)系的概念和種類一、票據(jù)原因關(guān)系的概念和種類（一）概念（一）概念票據(jù)原因關(guān)系，是指授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間票據(jù)原因關(guān)系，是指授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間作作為票據(jù)授受原因的法律關(guān)系。為票據(jù)授受原因的法律關(guān)系。（二）種類（二）種類劃分依據(jù)：根據(jù)票據(jù)原因是否有償劃分依據(jù)：根據(jù)票據(jù)原因是否有償1. 有對(duì)價(jià)的原因關(guān)系（票據(jù)法第有對(duì)價(jià)的原因關(guān)系（票據(jù)法

2、第10條第條第2款）款）2. 無對(duì)價(jià)的原因關(guān)系（票據(jù)法第無對(duì)價(jià)的原因關(guān)系（票據(jù)法第11條）條）二、票據(jù)原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系之間的關(guān)系二、票據(jù)原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系之間的關(guān)系（一）（一）票據(jù)原因關(guān)系和票據(jù)關(guān)系的分離票據(jù)原因關(guān)系和票據(jù)關(guān)系的分離1. 含義含義是指票據(jù)關(guān)系雖然基于原因關(guān)系產(chǎn)生，但是票據(jù)是指票據(jù)關(guān)系雖然基于原因關(guān)系產(chǎn)生，但是票據(jù)關(guān)系一經(jīng)產(chǎn)生，即與其原因關(guān)系相分離，兩種關(guān)關(guān)系一經(jīng)產(chǎn)生，即與其原因關(guān)系相分離，兩種關(guān)系各自獨(dú)立存在，分別由不同的法律規(guī)范進(jìn)行調(diào)系各自獨(dú)立存在，分別由不同的法律規(guī)范進(jìn)行調(diào)整，原因關(guān)系對(duì)票據(jù)關(guān)系不再產(chǎn)生任何影響。整，原因關(guān)系對(duì)票據(jù)關(guān)系不再產(chǎn)生任何影響。2. 原因原因3.

3、具體體現(xiàn)具體體現(xiàn)票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系分離的具體體現(xiàn)即使原因關(guān)系不存在或者無效、被撤銷，只要票據(jù)行即使原因關(guān)系不存在或者無效、被撤銷，只要票據(jù)行為依票據(jù)法規(guī)定成立，則票據(jù)行為人必須依其票據(jù)行為依票據(jù)法規(guī)定成立，則票據(jù)行為人必須依其票據(jù)行為承擔(dān)相應(yīng)的票據(jù)責(zé)任，持票人也可以享有一定的票為承擔(dān)相應(yīng)的票據(jù)責(zé)任，持票人也可以享有一定的票據(jù)權(quán)利。據(jù)權(quán)利。當(dāng)票據(jù)上記載的內(nèi)容與票據(jù)原因關(guān)系不一致時(shí)，當(dāng)票據(jù)上記載的內(nèi)容與票據(jù)原因關(guān)系不一致時(shí)，票據(jù)關(guān)系當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容必須由票據(jù)記載票據(jù)關(guān)系當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容必須由票據(jù)記載內(nèi)容決定，不得以票據(jù)外的事實(shí)來改變票據(jù)關(guān)系內(nèi)容決定，不得以票據(jù)外的事實(shí)來改變票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容。

4、的內(nèi)容。持票人只要能夠以背書連續(xù)這種票據(jù)法規(guī)持票人只要能夠以背書連續(xù)這種票據(jù)法規(guī)定的方式證明票據(jù)權(quán)利的真實(shí)成立與存續(xù)，定的方式證明票據(jù)權(quán)利的真實(shí)成立與存續(xù)，就可以對(duì)票據(jù)債務(wù)人行使票據(jù)權(quán)利，無需就可以對(duì)票據(jù)債務(wù)人行使票據(jù)權(quán)利，無需向票據(jù)債務(wù)人證明自己取得票據(jù)的實(shí)質(zhì)原向票據(jù)債務(wù)人證明自己取得票據(jù)的實(shí)質(zhì)原因。因。（二）（二）票據(jù)原因關(guān)系和票據(jù)關(guān)系的牽連票據(jù)原因關(guān)系和票據(jù)關(guān)系的牽連1.1.原因原因2.2.具體體現(xiàn)具體體現(xiàn)（1 1）在授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間，可以票據(jù)原）在授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間，可以票據(jù)原因瑕疵作為抗辯事由。（票據(jù)法第因瑕疵作為抗辯事由。（票據(jù)法第1313條第條第2 2款）款）（2

5、2）持票人取得票據(jù)未給付對(duì)價(jià)（票據(jù)法第）持票人取得票據(jù)未給付對(duì)價(jià)（票據(jù)法第1111條）條）（3 3）持票人取得票據(jù)的手段不合法（票據(jù)法）持票人取得票據(jù)的手段不合法（票據(jù)法第第1212條）條）【案例】甲簽發(fā)人民幣【案例】甲簽發(fā)人民幣1010萬元整的本票一張給乙，萬元整的本票一張給乙，作為其向乙購買鞋子一批之貨款。嗣因乙之制鞋作為其向乙購買鞋子一批之貨款。嗣因乙之制鞋廠發(fā)生火災(zāi)，乙未能如期交貨，甲乃解除與乙所廠發(fā)生火災(zāi)，乙未能如期交貨，甲乃解除與乙所訂立之鞋子買賣合同，轉(zhuǎn)向他人購買。甲因之要訂立之鞋子買賣合同，轉(zhuǎn)向他人購買。甲因之要求乙返還其所簽發(fā)之本票。乙以該本票已轉(zhuǎn)讓第求乙返還其所簽發(fā)之本票。

6、乙以該本票已轉(zhuǎn)讓第三人丙為由，拒不返還。三人丙為由，拒不返還。問：若丙持票要求甲付款，甲得否以買賣合同業(yè)問：若丙持票要求甲付款，甲得否以買賣合同業(yè)已解除為由，對(duì)該本票之持票人丙拒絕付款？已解除為由，對(duì)該本票之持票人丙拒絕付款？票據(jù)債權(quán)成立后，原因債權(quán)就消滅，票據(jù)債權(quán)成立后，原因債權(quán)就消滅，所以債權(quán)人只能行使票據(jù)債權(quán)，不能所以債權(quán)人只能行使票據(jù)債權(quán)，不能行使原因債權(quán)。行使原因債權(quán)。票據(jù)債權(quán)和原因債權(quán)并存，債權(quán)人可票據(jù)債權(quán)和原因債權(quán)并存，債權(quán)人可任意選擇其中一種行使，其中一種債任意選擇其中一種行使，其中一種債權(quán)滿足后，另一種債權(quán)歸于消滅。權(quán)滿足后，另一種債權(quán)歸于消滅。兩種債權(quán)并存，但債權(quán)人應(yīng)當(dāng)先行

7、使兩種債權(quán)并存，但債權(quán)人應(yīng)當(dāng)先行使票據(jù)債權(quán)，如果行使票據(jù)債權(quán)無效果票據(jù)債權(quán)，如果行使票據(jù)債權(quán)無效果時(shí)，可以再行使原因債權(quán)。時(shí)，可以再行使原因債權(quán)。三、票據(jù)債權(quán)與原因債權(quán)的行使順序三、票據(jù)債權(quán)與原因債權(quán)的行使順序持票人的票據(jù)權(quán)利因時(shí)效持票人的票據(jù)權(quán)利因時(shí)效完成或保全手續(xù)欠缺而消完成或保全手續(xù)欠缺而消滅時(shí)，可以先行使利益償滅時(shí)，可以先行使利益償還請(qǐng)求權(quán)，在利益償還請(qǐng)還請(qǐng)求權(quán)，在利益償還請(qǐng)求權(quán)未能實(shí)現(xiàn)時(shí)，可以行求權(quán)未能實(shí)現(xiàn)時(shí)，可以行使原因債權(quán)。使原因債權(quán)。票據(jù)債權(quán)人在行使付款票據(jù)債權(quán)人在行使付款請(qǐng)求權(quán)遭到拒絕后，可請(qǐng)求權(quán)遭到拒絕后，可以行使追索權(quán)，在追索以行使追索權(quán)，在追索權(quán)未能實(shí)現(xiàn)的情況下，權(quán)未能

8、實(shí)現(xiàn)的情況下，方可行使原因債權(quán)。方可行使原因債權(quán)。我國票據(jù)法關(guān)于原因債權(quán)與票據(jù)債權(quán)的行使順序【案例】張三欠李四人民幣【案例】張三欠李四人民幣2020萬元整，立有借據(jù)萬元整，立有借據(jù)為憑，于清償期限屆至?xí)r，李四請(qǐng)求張三清償該為憑，于清償期限屆至?xí)r，李四請(qǐng)求張三清償該借款。張三遂簽發(fā)一個(gè)月后付款的票據(jù)一張，面借款。張三遂簽發(fā)一個(gè)月后付款的票據(jù)一張，面額為人民幣額為人民幣2020萬元整，交付給李四，以清償該借萬元整，交付給李四，以清償該借款。俟該票據(jù)付款日期屆至，李四持該票據(jù)向付款。俟該票據(jù)付款日期屆至，李四持該票據(jù)向付款人請(qǐng)求付款，為付款人所拒?？钊苏?qǐng)求付款，為付款人所拒。問：（問：（1 1）張三

9、欠李四人民幣）張三欠李四人民幣2020萬元整之債務(wù)，是萬元整之債務(wù)，是否消滅？否消滅？（2 2）李四可否提起請(qǐng)求清償借款之訴？）李四可否提起請(qǐng)求清償借款之訴？第二節(jié) 票據(jù)資金關(guān)系一、票據(jù)資金關(guān)系的概念和種類一、票據(jù)資金關(guān)系的概念和種類（一）概念（一）概念票據(jù)資金關(guān)系票據(jù)資金關(guān)系是指匯票或者支票的付款人與出票是指匯票或者支票的付款人與出票人之間有關(guān)票據(jù)付款的資金基礎(chǔ)關(guān)系。人之間有關(guān)票據(jù)付款的資金基礎(chǔ)關(guān)系。（二）種類（二）種類1.出票人在付款人處有一定的存款，約定由付款人出票人在付款人處有一定的存款，約定由付款人以該筆存款承擔(dān)票據(jù)責(zé)任以該筆存款承擔(dān)票據(jù)責(zé)任2.付款人欠出票人債務(wù)，約定以支付票據(jù)款項(xiàng)

10、作為付款人欠出票人債務(wù)，約定以支付票據(jù)款項(xiàng)作為債務(wù)履行債務(wù)履行3.3.出票人與付款人之間有信用合同，付款人允諾出票人與付款人之間有信用合同，付款人允諾為出票人墊付資金為出票人墊付資金4. 4. 出票人與付款人之間訂立其他合同，約定由付出票人與付款人之間訂立其他合同，約定由付款人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任款人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任二、資金關(guān)系成立的條件二、資金關(guān)系成立的條件第一，出票人在付款人處存有供付款人處分的資第一，出票人在付款人處存有供付款人處分的資金。金。第二，出票人和付款人之間訂有由付款人承擔(dān)付第二，出票人和付款人之間訂有由付款人承擔(dān)付款義務(wù)的約定。款義務(wù)的約定。三、票據(jù)資金關(guān)系與票據(jù)關(guān)系之間的關(guān)系三、票據(jù)資

11、金關(guān)系與票據(jù)關(guān)系之間的關(guān)系（一）票據(jù)資金關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的分離（一）票據(jù)資金關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的分離1. 1. 持票人所取得的票據(jù)權(quán)利，并非出票人對(duì)于付持票人所取得的票據(jù)權(quán)利，并非出票人對(duì)于付款人在資金上的請(qǐng)求權(quán)，而是獨(dú)立的票據(jù)權(quán)利?？钊嗽谫Y金上的請(qǐng)求權(quán)，而是獨(dú)立的票據(jù)權(quán)利。2.2. 付款人并不因?yàn)榕c出票人之間有資金關(guān)系而成付款人并不因?yàn)榕c出票人之間有資金關(guān)系而成為當(dāng)然的票據(jù)債務(wù)人，付款人是否予以承兌或付為當(dāng)然的票據(jù)債務(wù)人，付款人是否予以承兌或付款，完全由自己選擇；已經(jīng)承兌的承兌人，即使款，完全由自己選擇；已經(jīng)承兌的承兌人，即使沒有得到出票人的資金，也不能因此而拒絕承擔(dān)沒有得到出票人的資金，也不能因

12、此而拒絕承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；付款人在未收到資金的情況下支付了票據(jù)責(zé)任；付款人在未收到資金的情況下支付了票據(jù)金額后，其付款行為是有效的。票據(jù)金額后，其付款行為是有效的。3.3. 出票人提供了足夠的資金，也不能免除他的票出票人提供了足夠的資金，也不能免除他的票據(jù)責(zé)任。出票人不得以自己已經(jīng)向付款人提供了據(jù)責(zé)任。出票人不得以自己已經(jīng)向付款人提供了足夠的資金為由，拒絕持票人或其后手票據(jù)權(quán)利足夠的資金為由，拒絕持票人或其后手票據(jù)權(quán)利人向其行使追索權(quán)。人向其行使追索權(quán)。4. 4. 即使出票人在沒有資金或資金不充足的情況下即使出票人在沒有資金或資金不充足的情況下簽了票據(jù)，該支票仍然有效，持票人仍然可依此簽了票據(jù)，該

13、支票仍然有效，持票人仍然可依此向票據(jù)債務(wù)人主張票據(jù)權(quán)利。向票據(jù)債務(wù)人主張票據(jù)權(quán)利。（二）票據(jù)資金關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的牽連（二）票據(jù)資金關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的牽連1.1. 在匯票的付款人已經(jīng)承兌的情況下，雖不得以在匯票的付款人已經(jīng)承兌的情況下，雖不得以資金關(guān)系方面的事由對(duì)抗持票人，但當(dāng)出票人作資金關(guān)系方面的事由對(duì)抗持票人，但當(dāng)出票人作為持票人向承兌人主張票據(jù)權(quán)利時(shí)，承兌人可以為持票人向承兌人主張票據(jù)權(quán)利時(shí)，承兌人可以資金關(guān)系上的事由加以對(duì)抗。資金關(guān)系上的事由加以對(duì)抗。2. 2. 支票的付款人，在出票人的存款額度范圍內(nèi)或支票的付款人，在出票人的存款額度范圍內(nèi)或與出票人訂立的信用合同約定的額度范圍內(nèi)，對(duì)與出票

14、人訂立的信用合同約定的額度范圍內(nèi)，對(duì)支票必須無條件付款；但如果出票人與付款人沒支票必須無條件付款；但如果出票人與付款人沒有資金關(guān)系，付款人可以拒絕付款，雖然該支票有資金關(guān)系，付款人可以拒絕付款，雖然該支票仍為有效票據(jù)，但持票人只能向其前手或者出票仍為有效票據(jù)，但持票人只能向其前手或者出票人行使追索權(quán)。人行使追索權(quán)。第三節(jié) 票據(jù)預(yù)約關(guān)系一、票據(jù)預(yù)約關(guān)系的概念一、票據(jù)預(yù)約關(guān)系的概念授受票據(jù)的當(dāng)事人間有了原因關(guān)系之后，在發(fā)出授受票據(jù)的當(dāng)事人間有了原因關(guān)系之后，在發(fā)出票據(jù)之前，對(duì)于票據(jù)的種類、金額、到期日、付票據(jù)之前，對(duì)于票據(jù)的種類、金額、到期日、付款地等事項(xiàng)達(dá)成合意這種合意稱為票據(jù)預(yù)約?；畹氐仁马?xiàng)

15、達(dá)成合意這種合意稱為票據(jù)預(yù)約?；谄睋?jù)的預(yù)約而產(chǎn)生的法律關(guān)系稱為票據(jù)預(yù)約關(guān)于票據(jù)的預(yù)約而產(chǎn)生的法律關(guān)系稱為票據(jù)預(yù)約關(guān)系。系?！捌睋?jù)預(yù)約為票據(jù)行為之基礎(chǔ)，票據(jù)行為即為票票據(jù)預(yù)約為票據(jù)行為之基礎(chǔ)，票據(jù)行為即為票據(jù)預(yù)約之實(shí)現(xiàn)。據(jù)預(yù)約之實(shí)現(xiàn)。”二、票據(jù)預(yù)約關(guān)系與票據(jù)關(guān)系之間的關(guān)系二、票據(jù)預(yù)約關(guān)系與票據(jù)關(guān)系之間的關(guān)系A(chǔ)BC即使沒有票據(jù)預(yù)約關(guān)系或者票據(jù)預(yù)約關(guān)系無效、被即使沒有票據(jù)預(yù)約關(guān)系或者票據(jù)預(yù)約關(guān)系無效、被撤銷，只要出票或者背書等行為符合票據(jù)法的規(guī)定，撤銷，只要出票或者背書等行為符合票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)關(guān)系仍然產(chǎn)生相應(yīng)的法律效力。票據(jù)關(guān)系仍然產(chǎn)生相應(yīng)的法律效力。即使票據(jù)行為所為之內(nèi)容與當(dāng)事人間的預(yù)約即使

16、票據(jù)行為所為之內(nèi)容與當(dāng)事人間的預(yù)約不一致，根據(jù)票據(jù)文義性之特征，不能以預(yù)不一致，根據(jù)票據(jù)文義性之特征，不能以預(yù)約關(guān)系否定票據(jù)上之記載。約關(guān)系否定票據(jù)上之記載。票據(jù)預(yù)約一經(jīng)當(dāng)事人履行，該項(xiàng)預(yù)約因履行而消滅，票據(jù)預(yù)約一經(jīng)當(dāng)事人履行，該項(xiàng)預(yù)約因履行而消滅，隨之產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系。隨之產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系。（一）票據(jù)預(yù)約關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的分離（一）票據(jù)預(yù)約關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的分離（二）票據(jù)預(yù)約關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的牽連（二）票據(jù)預(yù)約關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的牽連表現(xiàn)為在直接授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間可以基表現(xiàn)為在直接授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間可以基于預(yù)約關(guān)系產(chǎn)生抗辯。于預(yù)約關(guān)系產(chǎn)生抗辯?！景咐考子凇景咐考子?006200

17、6年年1 1月月1 1日向乙購貨一批，雙方日向乙購貨一批，雙方約定價(jià)款為人民幣五萬元整，并由張三開立人民約定價(jià)款為人民幣五萬元整，并由張三開立人民幣五萬元整到期日為幣五萬元整到期日為2 2月月1 1日的匯票一張作為貨款日的匯票一張作為貨款交付乙。孰料甲所簽發(fā)之匯票為人民幣四萬元整，交付乙。孰料甲所簽發(fā)之匯票為人民幣四萬元整，到期日為到期日為20062006年年2 2月月1010日。日。問：甲所簽發(fā)的匯票是否符合當(dāng)事人雙方的約定？問：甲所簽發(fā)的匯票是否符合當(dāng)事人雙方的約定？甲是否需要對(duì)其簽發(fā)的不符合約定的匯票承擔(dān)票甲是否需要對(duì)其簽發(fā)的不符合約定的匯票承擔(dān)票據(jù)責(zé)任？對(duì)于甲違反約定的行為，應(yīng)依據(jù)據(jù)責(zé)任？對(duì)于甲違反約定的行為，應(yīng)依據(jù)“民法民法”或或“票據(jù)法票據(jù)法”解決之？解決之？【例題】瀟湘公司為支付貨款向楚天公司開具一張金額為【例題】瀟湘公司為支付貨款向楚天公司開具一張金額為2020萬元的銀行承兌匯票，付款銀行為甲銀行。瀟湘公司收萬元的銀行承兌匯票，付款銀行為甲銀行。瀟湘公司收到楚天公司貨物后發(fā)現(xiàn)有質(zhì)量問題，立即通知甲銀行停止到楚天公司貨物后發(fā)現(xiàn)有質(zhì)量問題，立即通知甲銀行停止付款。另外，楚天公司尚欠甲銀行貸款付款。另外，楚天公司尚欠甲銀行貸款3030萬元未清償。下萬元未清償。下列哪些說法是錯(cuò)誤的？（列哪些