第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁宜昌基金從業(yè)考試輔導(dǎo)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員合規(guī)行為準(zhǔn)則》，以下哪項行為屬于禁止性行為？（）

A.在社交媒體上客觀介紹本人管理的基金產(chǎn)品業(yè)績

B.接受資產(chǎn)管理產(chǎn)品銷售機構(gòu)安排的旅游活動

C.對客戶承諾保本保息或最低收益

D.向特定客戶群體宣傳非公開募集基金

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是？（）

A.基金份額凈值每日計算并公告，但計算結(jié)果可能有延遲

B.基金份額凈值越高，代表基金投資風(fēng)險越大

C.基金分紅會影響基金份額凈值計算

D.基金份額凈值是衡量基金業(yè)績的唯一指標(biāo)

3.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在履行適當(dāng)性義務(wù)時，應(yīng)優(yōu)先考慮？（）

A.銷售高收益率的基金產(chǎn)品

B.客戶的短期投資需求

C.基金產(chǎn)品的銷售業(yè)績

D.客戶的風(fēng)險承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險特征的匹配程度

4.下列哪種基金類型通常被認為風(fēng)險最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

5.基金信息披露中，“T+0”交易規(guī)則通常適用于？（）

A.開放式基金

B.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

C.貨幣市場基金

D.混合型基金

6.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述不包括？（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金管理人權(quán)限

D.基金托管人費用標(biāo)準(zhǔn)

7.下列關(guān)于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的表述中，錯誤的是？（）

A.基金轉(zhuǎn)換通常比直接申購贖回更便捷

B.基金轉(zhuǎn)換會產(chǎn)生額外的手續(xù)費

C.基金轉(zhuǎn)換的基金份額凈值以轉(zhuǎn)換當(dāng)日公告的為準(zhǔn)

D.基金轉(zhuǎn)換適用于持有某只基金一定期限以上的投資者

8.基金招募說明書中的“風(fēng)險揭示”部分，主要目的是？（）

A.吸引投資者購買基金

B.推卸基金管理人責(zé)任

C.讓投資者充分了解投資風(fēng)險

D.說明基金預(yù)期收益率

9.下列哪項行為可能違反基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的“利益沖突”原則？（）

A.在執(zhí)業(yè)活動中維護基金份額持有人利益

B.在不同基金管理公司擔(dān)任高管

C.利用自己的信息優(yōu)勢進行基金交易

D.向客戶提供客觀的基金投資建議

10.基金定期報告中，哪一項信息反映了基金在過去一個完整會計年度的業(yè)績表現(xiàn)？（）

A.期末基金份額持有人數(shù)量

B.基金管理人變更情況

C.基金資產(chǎn)凈值增長率

D.基金份額贖回情況

11.基金銷售適用性匹配過程中，對于風(fēng)險承受能力較低的投資者，應(yīng)推薦？（）

A.高風(fēng)險高收益的基金產(chǎn)品

B.風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品

C.期限較短的基金產(chǎn)品

D.業(yè)績波動較大的基金產(chǎn)品

12.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行信息披露，可能面臨的法律責(zé)任不包括？（）

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.罰款

D.暫停基金募集

13.下列關(guān)于基金托管人的表述中，正確的是？（）

A.基金托管人可以代為進行基金投資決策

B.基金托管人對基金份額持有人負有直接賠償責(zé)任

C.基金托管人主要通過提供托管服務(wù)獲取報酬

D.基金托管人可以兼任基金管理人

14.基金估值過程中，對估值對象進行分類的主要目的是？（）

A.提高估值工作效率

B.區(qū)分不同風(fēng)險等級的資產(chǎn)

C.確保估值結(jié)果的公允性

D.滿足監(jiān)管機構(gòu)的要求

15.基金合同生效后，基金管理人可以單方面變更基金運作方式的情況不包括？（）

A.基金合同約定的情形

B.基金管理人發(fā)生重大變化

C.基金托管人發(fā)生重大變化

D.基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整

16.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是？（）

A.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整

B.基金信息披露應(yīng)及時、公平

C.基金信息披露可以由非基金從業(yè)人員進行

D.基金信息披露應(yīng)易于投資者理解

17.基金投資組合管理中，“多元化投資”的主要目的是？（）

A.提高基金收益率

B.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

C.增加基金規(guī)模

D.優(yōu)化基金費用結(jié)構(gòu)

18.基金定期報告中的“管理費用”項目，不包括？（）

A.基金管理人的管理費

B.基金托管人的托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金財產(chǎn)保管費

19.基金份額持有人大會的表決機制，通常遵循的原則是？（）

A.一人一票制

B.多數(shù)票決制

C.比例代表制

D.基金管理人決定制

20.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，正確的是？（）

A.基金業(yè)績評估應(yīng)以短期收益為主要指標(biāo)

B.基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益

C.基金業(yè)績評估可以忽略市場環(huán)境的影響

D.基金業(yè)績評估應(yīng)以基金規(guī)模為重要參考

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶至上

C.誠實守信

D.避免利益沖突

22.下列哪些屬于基金信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金招募說明書

B.基金定期報告

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人名冊

23.基金投資風(fēng)險的主要類型包括？（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

24.基金銷售機構(gòu)在履行適當(dāng)性義務(wù)時，應(yīng)考慮的因素包括？（）

A.投資者的風(fēng)險承受能力

B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級

C.投資者的投資目標(biāo)

D.基金產(chǎn)品的投資策略

25.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括？（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金管理人權(quán)限

D.基金托管人職責(zé)

26.基金定期報告中的“管理人報告”部分，通常包括的內(nèi)容有？（）

A.基金運作情況

B.基金投資策略執(zhí)行情況

C.基金管理人內(nèi)部治理情況

D.基金風(fēng)險控制情況

27.基金募集期間，基金管理人應(yīng)進行的信息披露包括？（）

A.基金募集說明書

B.基金招募說明書

C.基金募集進度公告

D.基金份額持有人名冊

28.基金投資組合管理中，常用的分析方法包括？（）

A.因素分析

B.統(tǒng)計分析

C.量化分析

D.案例分析

29.基金份額持有人大會的職權(quán)包括？（）

A.修改基金合同

B.基金擴募

C.基金合并

D.基金清盤

30.基金業(yè)績評估的方法包括？（）

A.歷史業(yè)績比較

B.同類基金比較

C.風(fēng)險調(diào)整后收益評估

D.投資策略評估

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員可以私下接受客戶的財物饋贈。（）

32.基金份額凈值是衡量基金投資風(fēng)險的唯一指標(biāo)。（）

33.基金銷售機構(gòu)在履行適當(dāng)性義務(wù)時，可以忽略客戶的投資經(jīng)驗。（）

34.基金合同是規(guī)范基金運作的法律文件。（）

35.基金信息披露應(yīng)及時、準(zhǔn)確、完整、公平。（）

36.基金投資組合管理中，“多元化投資”可以完全消除投資風(fēng)險。（）

37.基金定期報告中的“財務(wù)會計報告”部分，反映了基金過去一個完整會計年度的財務(wù)狀況。（）

38.基金托管人對基金份額持有人負有直接賠償責(zé)任。（）

39.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行信息披露，不會受到監(jiān)管處罰。（）

40.基金業(yè)績評估應(yīng)以基金規(guī)模為重要參考。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵守的________原則，維護基金份額持有人的利益。

42.基金合同生效后，基金管理人________變更基金運作方式，除非符合基金合同約定的情形或法律法規(guī)的規(guī)定。

43.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、________，確保投資者能夠理解相關(guān)信息。

44.基金投資組合管理中，“________”是指通過分散投資來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。

45.基金定期報告中的“________”部分，反映了基金過去一個完整會計年度的業(yè)績表現(xiàn)。

46.基金份額持有人大會的表決機制，通常遵循________原則，保障基金份額持有人的合法權(quán)益。

47.基金業(yè)績評估應(yīng)以________為重要參考，考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益。

48.基金銷售機構(gòu)在履行適當(dāng)性義務(wù)時，應(yīng)考慮________與基金產(chǎn)品風(fēng)險特征的匹配程度。

49.基金投資風(fēng)險的主要類型包括市場風(fēng)險、________、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險。

50.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括勤勉盡責(zé)、________、誠實守信和避免利益沖突。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容和目的。

53.簡述基金投資組合管理的基本流程。

54.簡述基金份額持有人大會的職權(quán)。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理公司銷售人員小張，在向客戶推銷基金產(chǎn)品時，承諾該基金“保本保息”，并保證客戶在投資一年后可以獲得15%的收益率?？蛻衾钆渴且晃伙L(fēng)險承受能力較低的投資者，但在小張的極力推薦下，決定投資該基金。后來，該基金凈值大幅下跌，李女士遭受了較大損失。請分析小張的行為是否合規(guī)？李女士的損失應(yīng)該如何處理？

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員合規(guī)行為準(zhǔn)則》第十二條，基金從業(yè)人員不得承諾收益或者承擔(dān)虧損。C選項中“對客戶承諾保本保息或最低收益”屬于禁止性行為。A選項中客觀介紹基金產(chǎn)品業(yè)績屬于正常行為；B選項中接受銷售機構(gòu)安排的旅游活動，如果費用合理且符合規(guī)定，不屬于禁止性行為；D選項中向特定客戶群體宣傳非公開募集基金，如果符合相關(guān)規(guī)定，不屬于禁止性行為。

2.A

解析：基金份額凈值每日計算并公告，但計算結(jié)果可能會有延遲。B選項中基金份額凈值與投資風(fēng)險沒有必然聯(lián)系；C選項中基金分紅會影響基金資產(chǎn)凈值，但不一定影響基金份額凈值；D選項中基金份額凈值只是衡量基金業(yè)績的一個重要指標(biāo)，不是唯一指標(biāo)。

3.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第四條，證券公司、基金管理公司、期貨公司等金融機構(gòu)在銷售證券期貨產(chǎn)品或者服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)了解投資者的風(fēng)險承受能力，評估產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級，并向投資者履行適當(dāng)性義務(wù)。D選項中“優(yōu)先考慮客戶的風(fēng)險承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險特征的匹配程度”符合適當(dāng)性義務(wù)的要求。

4.D

解析：貨幣市場基金主要投資于短期、高流動性的債務(wù)工具，風(fēng)險較低。A選項中股票型基金主要投資于股票，風(fēng)險較高；B選項中混合型基金投資于股票和債券等，風(fēng)險介于股票型基金和貨幣市場基金之間；C選項中指數(shù)型基金跟蹤特定指數(shù)，風(fēng)險與所跟蹤指數(shù)的風(fēng)險一致，通常高于貨幣市場基金。

5.B

解析：交易型開放式指數(shù)基金（ETF）可以在交易所上市交易，支持“T+0”交易規(guī)則。A選項中開放式基金通常不支持“T+0”交易規(guī)則；C選項中貨幣市場基金交易靈活，但通常不支持“T+0”交易規(guī)則；D選項中混合型基金的交易規(guī)則與具體產(chǎn)品設(shè)計有關(guān)，不一定支持“T+0”交易規(guī)則。

6.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括基金投資范圍、基金投資策略、基金管理人權(quán)限等，但不包括基金托管人費用標(biāo)準(zhǔn)?；鹜泄苋速M用標(biāo)準(zhǔn)通常在基金招募說明書中進行詳細說明。

7.B

解析：基金轉(zhuǎn)換通常比直接申購贖回更便捷，且不產(chǎn)生額外的手續(xù)費。A選項正確；B選項錯誤，基金轉(zhuǎn)換通常不產(chǎn)生額外的手續(xù)費；C選項正確；D選項正確。

8.C

解析：基金招募說明書中的“風(fēng)險揭示”部分，主要目的是讓投資者充分了解投資風(fēng)險，做出理性的投資決策。A選項錯誤，風(fēng)險揭示的目的不是吸引投資者；B選項錯誤，風(fēng)險揭示是為了讓投資者了解風(fēng)險，而不是推卸責(zé)任；D選項錯誤，風(fēng)險揭示的內(nèi)容是風(fēng)險，不是預(yù)期收益率。

9.C

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突。C選項中“利用自己的信息優(yōu)勢進行基金交易”可能損害基金份額持有人的利益，屬于利益沖突行為。A選項正確；B選項錯誤，在不同基金管理公司擔(dān)任高管，如果符合相關(guān)規(guī)定，不屬于利益沖突；D選項正確。

10.C

解析：基金定期報告中的“基金凈值表現(xiàn)”部分，反映了基金在過去一個完整會計年度的業(yè)績表現(xiàn)。A選項錯誤，期末基金份額持有人數(shù)量反映的是基金規(guī)模；B選項錯誤，基金管理人變更情況屬于重大事件；D選項錯誤，基金份額贖回情況反映的是基金規(guī)模的變動。

11.B

解析：基金銷售適用性匹配過程中，對于風(fēng)險承受能力較低的投資者，應(yīng)推薦風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。A選項錯誤，高風(fēng)險高收益的基金產(chǎn)品不適合風(fēng)險承受能力較低的投資者；B選項正確；C選項錯誤，期限較短的基金產(chǎn)品不一定適合風(fēng)險承受能力較低的投資者；D選項錯誤，業(yè)績波動較大的基金產(chǎn)品不適合風(fēng)險承受能力較低的投資者。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零二條，基金管理人未按照規(guī)定公開披露基金信息，或者未按照規(guī)定報送基金份額持有人大會的議事規(guī)則、表決結(jié)果，或者未按照規(guī)定報送基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門、基金份額登記機構(gòu)的職責(zé)履行情況、財務(wù)狀況、運行風(fēng)險狀況等資料，或者基金管理人、基金托管人未保存基金財產(chǎn)登記資料、基金份額持有人名冊、基金財務(wù)會計報告、基金財產(chǎn)凈值報告、基金招募說明書、基金合同等資料，或者未按照規(guī)定編制和披露基金上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值報告、基金份額持有人大會決議、基金合同變更公告等文件，或者未按照規(guī)定報送基金財產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額持有人數(shù)量等資料，責(zé)令改正，處十萬元以上一百萬元以下罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以一萬元以上十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)特別嚴重的，吊銷基金管理業(yè)務(wù)資格。A、B、C選項都屬于可能面臨的法律責(zé)任，D選項不屬于可能面臨的法律責(zé)任。

13.C

解析：基金托管人主要通過提供托管服務(wù)獲取報酬。A選項錯誤，基金托管人不對基金投資決策負責(zé)；B選項錯誤，基金托管人對基金份額持有人負有間接賠償責(zé)任；D選項錯誤，基金托管人不能兼任基金管理人。

14.C

解析：基金估值過程中，對估值對象進行分類的主要目的是確保估值結(jié)果的公允性。A選項錯誤，提高估值工作效率不是主要目的；B選項錯誤，區(qū)分不同風(fēng)險等級的資產(chǎn)不是主要目的；C選項正確；D選項錯誤，滿足監(jiān)管機構(gòu)的要求不是主要目的。

15.B

解析：基金合同生效后，基金管理人一般不能單方面變更基金運作方式，除非符合基金合同約定的情形或法律法規(guī)的規(guī)定。A、C、D選項都屬于基金管理人可以單方面變更基金運作方式的情況，B選項不屬于。

16.C

解析：基金信息披露應(yīng)由基金從業(yè)人員進行，確保信息披露的專業(yè)性和準(zhǔn)確性。A、B、D選項都屬于基金信息披露的要求，C選項錯誤。

17.B

解析：基金投資組合管理中，“多元化投資”的主要目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。A選項錯誤，多元化投資不一定能提高基金收益率；B選項正確；C選項錯誤，多元化投資不一定能增加基金規(guī)模；D選項錯誤，多元化投資不一定能優(yōu)化基金費用結(jié)構(gòu)。

18.D

解析：基金定期報告中的“管理費用”項目，通常包括基金管理人的管理費和基金托管人的托管費，但不包括基金財產(chǎn)保管費。A、B選項屬于管理費用；C選項屬于銷售服務(wù)費；D選項不屬于管理費用。

19.B

解析：基金份額持有人大會的表決機制，通常遵循多數(shù)票決制原則，保障基金份額持有人的合法權(quán)益。A、C、D選項都不屬于基金份額持有人大會的表決機制。

20.B

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)以風(fēng)險調(diào)整后的收益為重要參考，考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益更能反映基金的投資能力。A、C、D選項都不屬于基金業(yè)績評估的重要參考。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第八條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括勤勉盡責(zé)、客戶至上、誠實守信、避免利益沖突。A、B、C、D選項都屬于基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

22.ABCD

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金定期報告、基金凈值公告、基金份額持有人名冊等。A、B、C、D選項都屬于基金信息披露的內(nèi)容。

23.ABCD

解析：基金投資風(fēng)險的主要類型包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險。A、B、C、D選項都屬于基金投資風(fēng)險的主要類型。

24.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)在履行適當(dāng)性義務(wù)時，應(yīng)考慮投資者的風(fēng)險承受能力、基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級、投資者的投資目標(biāo)、基金產(chǎn)品的投資策略等因素。A、B、C、D選項都屬于基金銷售機構(gòu)在履行適當(dāng)性義務(wù)時應(yīng)考慮的因素。

25.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括基金投資范圍、基金投資策略、基金管理人權(quán)限、基金托管人職責(zé)等。A、B、C、D選項都屬于基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括的內(nèi)容。

26.ABCD

解析：基金定期報告中的“管理人報告”部分，通常包括基金運作情況、基金投資策略執(zhí)行情況、基金管理人內(nèi)部治理情況、基金風(fēng)險控制情況等內(nèi)容。A、B、C、D選項都屬于基金定期報告中的“管理人報告”部分通常包括的內(nèi)容。

27.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)進行的信息披露包括基金募集說明書、基金招募說明書、基金募集進度公告等。A、B、C選項都屬于基金募集期間，基金管理人應(yīng)進行的信息披露；D選項不屬于。

28.ABCD

解析：基金投資組合管理中，常用的分析方法包括因素分析、統(tǒng)計分析、量化分析、案例分析等。A、B、C、D選項都屬于基金投資組合管理中，常用的分析方法。

29.ABCD

解析：基金份額持有人大會的職權(quán)包括修改基金合同、基金擴募、基金合并、基金清盤等。A、B、C、D選項都屬于基金份額持有人大會的職權(quán)。

30.ABCD

解析：基金業(yè)績評估的方法包括歷史業(yè)績比較、同類基金比較、風(fēng)險調(diào)整后收益評估、投資策略評估等。A、B、C、D選項都屬于基金業(yè)績評估的方法。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員合規(guī)行為準(zhǔn)則》第十二條，基金從業(yè)人員不得私下接受客戶的財物饋贈。小張的行為違反了該準(zhǔn)則。

32.×

解析：基金份額凈值只是衡量基金業(yè)績的一個重要指標(biāo)，不是衡量基金投資風(fēng)險的唯一指標(biāo)。基金投資風(fēng)險還需要考慮其他因素，如投資策略、市場環(huán)境等。

33.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第六條，基金銷售機構(gòu)在履行適當(dāng)性義務(wù)時，應(yīng)了解投資者的風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)等情況?？蛻舻耐顿Y經(jīng)驗是重要的考慮因素。

34.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的法律文件，規(guī)定了基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，是基金運作的基礎(chǔ)性法律文件。

35.√

解析：基金信息披露應(yīng)及時、準(zhǔn)確、完整、公平，是基金信息披露的基本原則。

36.×

解析：基金投資組合管理中，“多元化投資”可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，但不能完全消除投資風(fēng)險。系統(tǒng)性風(fēng)險是無法通過多元化投資來降低的。

37.√

解析：基金定期報告中的“財務(wù)會計報告”部分，反映了基金過去一個完整會計年度的財務(wù)狀況。

38.×

解析：基金托管人對基金份額持有人負有間接賠償責(zé)任，不是直接賠償責(zé)任。基金份額持有人的直接賠償責(zé)任由基金管理人承擔(dān)。

39.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零二條，基金管理人未按照規(guī)定公開披露基金信息，或者未按照規(guī)定報送基金份額持有人大會的議事規(guī)則、表決結(jié)果，或者未按照規(guī)定報送基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門、基金份額登記機構(gòu)的職責(zé)履行情況、財務(wù)狀況、運行風(fēng)險狀況等資料，或者基金管理人、基金托管人未保存基金財產(chǎn)登記資料、基金份額持有人名冊、基金財務(wù)會計報告、基金財產(chǎn)凈值報告、基金招募說明書、基金合同等資料，或者未按照規(guī)定編制和披露基金上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值報告、基金份額持有人大會決議、基金合同變更公告等文件，或者未按照規(guī)定報送基金財產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額持有人數(shù)量等資料，責(zé)令改正，處十萬元以上一百萬元以下罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以一萬元以上十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)特別嚴重的，吊銷基金管理業(yè)務(wù)資格?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定進行信息披露，會受到監(jiān)管處罰。

40.×

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)以風(fēng)險調(diào)整后的收益為重要參考，考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益更能反映基金的投資能力?；鹨?guī)模不是基金業(yè)績評估的重要參考。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.誠實守信

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵守的誠實守信原則，維護基金份額持有人的利益。

42.未經(jīng)

解析：基金合同生效后，基金管理人未經(jīng)基金份額持有人大會決議，不得變更基金運作方式，除非符合基金合同約定的情形或法律法規(guī)的規(guī)定。

43.公平

解析：基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、公平，確保投資者能夠理解相關(guān)信息。

44.多元化投資

解析：基金投資組合管理中，“多元化投資”是指通過分散投資來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。

45.基金凈值表現(xiàn)

解析：基金定期報告中的“基金凈值表現(xiàn)”部分，反映了基金過去一個完整會計年度的業(yè)績表現(xiàn)。

46.多數(shù)票決

解析：基金份額持有人大會的表決機制，通常遵循多數(shù)票決原則，保障基金份額持有人的合法權(quán)益。

47.風(fēng)險調(diào)整后的收益

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)以風(fēng)險調(diào)整后的收益為重要參考，考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益更能反映基金的投資能力。

48.投資者的風(fēng)險承受能力

解析：基金銷售機構(gòu)在履行適當(dāng)性義務(wù)時，應(yīng)考慮投資者的風(fēng)險承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險特征的匹配程度。

49.信用風(fēng)險

解析：基金投資風(fēng)險的主要類型包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險。

50.客戶至上

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵守的客戶至上原則，維護基金份額持有人的利益。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.答：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①勤勉盡責(zé)：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以專業(yè)的知識和技能，勤勉盡責(zé)地履行職責(zé)，維護基金份額持有人的利益。

②客戶至上：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)將客戶的利益放在首位，為客戶提供客觀、合理的投資建議。

③誠實守信：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實守信，不得欺詐客戶，不得從事任何損害客戶利益的行為。

④避免利益沖突：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，不得利用職務(wù)之便謀取私利。

⑤遵守法律法規(guī)：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家法律法規(guī)和基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則，維護基金行業(yè)的良好形象。

52.答：基金信息披露的主要內(nèi)容包括：

①基金募集說明書：詳細說明基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險收益特征、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)等信息。

②基金定期報告：包括基金凈值表現(xiàn)、基金投資組合、基金持有人結(jié)構(gòu)、基金管理人報告、基金托管人報告等信息。

③基金凈值公告：公布基金每份額凈值和