第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)老師講證券從業(yè)人員考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)人員在提供服務(wù)時(shí)，以下哪種行為違反了《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.向客戶提供投資建議時(shí)，明確提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.在未告知客戶的前提下，將客戶委托資金用于個(gè)人炒股

（）C.按規(guī)定向協(xié)會(huì)報(bào)告可能影響執(zhí)業(yè)獨(dú)立性的利益沖突

（）D.在營(yíng)銷(xiāo)宣傳材料中夸大過(guò)往業(yè)績(jī)

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于證券公司參與區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》，證券公司為區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)提供做市服務(wù)的，其做市報(bào)價(jià)的偏離度要求是？

（）A.上浮不超過(guò)10%，下浮不超過(guò)5%

（）B.上浮不超過(guò)5%，下浮不超過(guò)10%

（）C.上浮不超過(guò)15%，下浮不超過(guò)10%

（）D.上浮不超過(guò)10%，下浮不超過(guò)15%

3.證券從業(yè)人員張某在社交媒體上發(fā)布“某某股票即將暴漲”的言論，且未說(shuō)明信息來(lái)源，該行為可能違反了？

（）A.《證券法》關(guān)于信息披露的規(guī)定

（）B.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》關(guān)于禁止性規(guī)定

（）C.《公司法》關(guān)于股東義務(wù)的規(guī)定

（）D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制的規(guī)定

4.投資者通過(guò)證券公司融資融券交易，其保證金比例不得低于？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.130%

（）D.200%

5.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“五道防線”的范疇？

（）A.業(yè)務(wù)操作控制

（）B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)警

（）C.審計(jì)監(jiān)督

（）D.客戶投訴處理

6.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》，證券公司被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施市場(chǎng)禁入措施后，相關(guān)責(zé)任人的禁入期限一般不少于？

（）A.1年

（）B.3年

（）C.5年

（）D.10年

7.證券從業(yè)人員小李在離職前，將公司未公開(kāi)的重大交易信息透露給前同事，該行為違反了？

（）A.《證券法》關(guān)于內(nèi)幕交易的規(guī)定

（）B.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》關(guān)于保密義務(wù)的規(guī)定

（）C.《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》關(guān)于商業(yè)秘密保護(hù)的規(guī)定

（）D.《勞動(dòng)合同法》關(guān)于競(jìng)業(yè)限制的規(guī)定

8.證券公司開(kāi)展投資者教育，以下哪種方式不屬于合規(guī)渠道？

（）A.通過(guò)官方網(wǎng)站發(fā)布投資知識(shí)普及文章

（）B.在營(yíng)業(yè)部設(shè)立投資者教育活動(dòng)場(chǎng)所

（）C.未經(jīng)證監(jiān)會(huì)備案，委托第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展線下講座

（）D.在微信公眾號(hào)推送風(fēng)險(xiǎn)提示

9.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為可能構(gòu)成利益沖突？

（）A.同時(shí)代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

（）B.接受客戶贈(zèng)送的價(jià)值200元的禮品

（）C.在服務(wù)甲客戶時(shí)，利用未公開(kāi)信息為乙客戶牟利

（）D.按規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告并處理利益沖突

10.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于？

（）A.150%

（）B.100%

（）C.200%

（）D.300%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？

（）A.按規(guī)定向客戶披露其可能存在的利益沖突

（）B.在營(yíng)銷(xiāo)宣傳中使用“保證收益”等誤導(dǎo)性詞語(yǔ)

（）C.按照監(jiān)管要求，向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

（）D.在未獲得客戶授權(quán)的情況下，動(dòng)用客戶保證金

22.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些要素屬于“三道防線”的范疇？

（）A.業(yè)務(wù)操作控制（第一道防線）

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理控制（第二道防線）

（）C.內(nèi)部審計(jì)控制（第三道防線）

（）D.客戶投訴處理（不屬于內(nèi)控防線）

23.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為是禁止的？

（）A.將客戶資產(chǎn)用于非自營(yíng)投資

（）B.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

（）C.超越授權(quán)范圍使用客戶資產(chǎn)

（）D.按規(guī)定向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

24.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些情形可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？

（）A.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息后，建議他人買(mǎi)賣(mài)相關(guān)證券

（）B.在內(nèi)幕信息公告前，將內(nèi)幕信息泄露給特定親友

（）C.通過(guò)非法途徑獲取內(nèi)幕信息并予以披露

（）D.在知悉內(nèi)幕信息后，立即賣(mài)出相關(guān)證券以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

25.證券公司開(kāi)展投資者教育，以下哪些內(nèi)容屬于合規(guī)范疇？

（）A.普及證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

（）B.提示投資風(fēng)險(xiǎn)

（）C.夸大宣傳過(guò)往業(yè)績(jī)

（）D.指導(dǎo)客戶進(jìn)行非法集資

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以私下與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)。（×）

27.證券公司可以為不符合條件的投資者提供融資融券服務(wù)。（×）

28.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，無(wú)需注明其執(zhí)業(yè)身份。（×）

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，“五道防線”包括業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)審查、內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)督。（√）

30.證券公司開(kāi)展投資者教育時(shí)，可以使用“保本理財(cái)產(chǎn)品”等誤導(dǎo)性宣傳。（×）

31.證券從業(yè)人員在離職后，可以繼續(xù)使用原證券公司的名義為客戶提供服務(wù)。（×）

32.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，無(wú)需客戶簽字確認(rèn)。（×）

33.證券公司內(nèi)部控制制度中，業(yè)務(wù)操作控制屬于第一道防線。（√）

34.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以接受客戶贈(zèng)送的價(jià)值超過(guò)500元的禮品。（×）

35.證券公司開(kāi)展投資者教育時(shí)，可以宣傳“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益”的投資產(chǎn)品。（×）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循__________、__________、__________的原則。

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，__________是內(nèi)部控制的核心，__________是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

38.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，如何防范利益沖突？（6分）

39.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展投資者教育的主要要求。（7分）

40.結(jié)合《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，分析證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，應(yīng)遵循哪些規(guī)范？（7分）

六、案例分析題（共25分）

41.案例背景：

某證券公司投行部員工王某在負(fù)責(zé)某公司IPO項(xiàng)目期間，利用職務(wù)便利獲取了該公司未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。王某將其泄露給朋友李某，李某隨后建議自己的客戶購(gòu)買(mǎi)該公司的股票，并在信息披露前賣(mài)出獲利。王某的行為被公司內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)，公司隨后向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

問(wèn)題：

（1）王某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請(qǐng)說(shuō)明理由。（8分）

（2）李某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請(qǐng)說(shuō)明理由。（7分）

（3）針對(duì)該案例，證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)控管理以防范類(lèi)似事件？（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條，從業(yè)人員不得在未告知客戶的前提下，將客戶委托資金用于個(gè)人用途，B選項(xiàng)違反了該規(guī)定。A選項(xiàng)符合合規(guī)要求，C選項(xiàng)屬于必要披露，D選項(xiàng)屬于正常營(yíng)銷(xiāo)行為。

2.A

解析：根據(jù)《關(guān)于證券公司參與區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》第12條，做市報(bào)價(jià)的偏離度要求為上浮不超過(guò)10%，下浮不超過(guò)5%。B選項(xiàng)上下浮比例錯(cuò)誤，C和D選項(xiàng)上浮比例過(guò)高。

3.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第19條，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，應(yīng)注明信息來(lái)源，且不得使用誤導(dǎo)性言論。B選項(xiàng)屬于違規(guī)行為。A選項(xiàng)涉及信息披露，C選項(xiàng)涉及股東義務(wù)，D選項(xiàng)涉及風(fēng)險(xiǎn)控制，均與該行為無(wú)關(guān)。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，投資者融資買(mǎi)入證券的保證金比例不得低于130%。A選項(xiàng)過(guò)低，B和D選項(xiàng)過(guò)高。

5.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中的“五道防線”包括業(yè)務(wù)操作控制、風(fēng)險(xiǎn)管理控制、合規(guī)審查控制、內(nèi)部審計(jì)控制和外部監(jiān)督。客戶投訴處理屬于客戶服務(wù)范疇，不屬于內(nèi)控防線。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》第8條，證券公司被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施市場(chǎng)禁入措施后，相關(guān)責(zé)任人的禁入期限一般不少于3年。A、C選項(xiàng)期限過(guò)短，D選項(xiàng)期限過(guò)長(zhǎng)。

7.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第20條，從業(yè)人員離職后仍需遵守保密義務(wù)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的未公開(kāi)信息。B選項(xiàng)屬于違規(guī)行為。A選項(xiàng)屬于內(nèi)幕交易，C選項(xiàng)屬于商業(yè)秘密保護(hù)，D選項(xiàng)屬于競(jìng)業(yè)限制，均與該行為無(wú)關(guān)。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司開(kāi)展投資者教育需向證監(jiān)會(huì)備案，且不得使用誤導(dǎo)性宣傳。C選項(xiàng)未經(jīng)備案且存在誤導(dǎo)性宣傳，屬于違規(guī)渠道。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)渠道。

9.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第18條，從業(yè)人員在服務(wù)甲客戶時(shí)，不得利用未公開(kāi)信息為乙客戶牟利，屬于利益沖突。A選項(xiàng)屬于正常業(yè)務(wù)代理，B選項(xiàng)屬于合規(guī)范圍內(nèi)的禮品，D選項(xiàng)屬于必要披露。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于200%。A、B、D選項(xiàng)均不符合要求。

二、多選題

21.AC

解析：A選項(xiàng)符合《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條關(guān)于利益沖突披露的要求；B選項(xiàng)屬于違規(guī)宣傳；C選項(xiàng)符合《證券法》第4條關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示的要求；D選項(xiàng)屬于違規(guī)動(dòng)用客戶保證金。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作控制（第一道防線）、風(fēng)險(xiǎn)管理控制（第二道防線）和內(nèi)部審計(jì)控制（第三道防線）。D選項(xiàng)不屬于內(nèi)控防線。

23.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第28條，證券公司不得將客戶資產(chǎn)用于非自營(yíng)投資，第29條禁止違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。C選項(xiàng)屬于超越授權(quán)，D選項(xiàng)屬于合規(guī)要求。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第73條，內(nèi)幕交易包括利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息后建議他人買(mǎi)賣(mài)、泄露內(nèi)幕信息、非法獲取內(nèi)幕信息并披露等情形。D選項(xiàng)屬于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)行為，但不構(gòu)成內(nèi)幕交易。

25.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，投資者教育內(nèi)容包括市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)提示。C選項(xiàng)屬于違規(guī)宣傳，D選項(xiàng)屬于非法集資。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條，從業(yè)人員不得私下約定利益分成或虧損分擔(dān)。

27.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司不得為不符合條件的投資者提供融資融券服務(wù)。

28.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第17條，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須注明執(zhí)業(yè)身份。

29.√

解析：證券公司內(nèi)部控制“五道防線”包括業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)審查、內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)督，表述正確。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，投資者教育不得使用“保本理財(cái)產(chǎn)品”等誤導(dǎo)性宣傳。

31.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第22條，從業(yè)人員離職后不得使用原證券公司的名義為客戶提供服務(wù)。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)需客戶簽字確認(rèn)。

33.√

解析：證券公司內(nèi)部控制“三道防線”中，業(yè)務(wù)操作控制屬于第一道防線。

34.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第16條，從業(yè)人員不得接受客戶贈(zèng)送的價(jià)值超過(guò)500元的禮品。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，投資者教育不得宣傳“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益”的投資產(chǎn)品。

四、填空題

36.客戶至上；專業(yè)審慎；誠(chéng)實(shí)守信

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第3條，從業(yè)人員應(yīng)遵循客戶至上、專業(yè)審慎、誠(chéng)實(shí)守信的原則。

37.風(fēng)險(xiǎn)管理；內(nèi)部控制

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，風(fēng)險(xiǎn)管理是內(nèi)部控制的核心，內(nèi)部控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的保障。

五、簡(jiǎn)答題

38.答：

①遵守法律法規(guī)：嚴(yán)格按照《證券法》《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》等規(guī)定執(zhí)行。

②利益沖突披露：在可能存在利益沖突時(shí)，及時(shí)向客戶和所在機(jī)構(gòu)披露。

③禁止利益輸送：不得利用職務(wù)便利為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。

④客戶利益優(yōu)先：在利益沖突無(wú)法避免時(shí)，優(yōu)先維護(hù)客戶利益。

⑤加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督：接受所在機(jī)構(gòu)的合規(guī)審查和監(jiān)督。

39.答：

①合規(guī)備案：投資者教育內(nèi)容需向證監(jiān)會(huì)備案。

②風(fēng)險(xiǎn)揭示：必須包含市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。

③客觀真實(shí)：不得夸大宣傳或誤導(dǎo)投資者。

④形式多樣：可通過(guò)官網(wǎng)、營(yíng)業(yè)部、微信公眾號(hào)等渠道開(kāi)展。

⑤效果評(píng)估：定期評(píng)估投資者教育效果，持續(xù)改進(jìn)。

40.答：

①注明身份：發(fā)布時(shí)必須注明其執(zhí)業(yè)身份和所屬機(jī)構(gòu)。

②禁止薦股：不得直接推薦具體股票，應(yīng)提供投資分析而非投資建議。

③風(fēng)險(xiǎn)提示：必須提示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益。

④信息來(lái)源：引用信息需注明來(lái)源，不得泄露未公開(kāi)信息。

⑤合規(guī)宣傳：不得使用“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)賺不賠”等誤導(dǎo)性言論。

六、案例分析題

41.（1）答：王某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。

解析：根據(jù)《證券法》第73條，王某利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息后，泄露給李某并建議其買(mǎi)賣(mài)股票，屬于內(nèi)幕交易行為。