第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試考到的題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項不是必須審核的材料？（）

A.客戶的有效身份證明文件

B.客戶的風險承受能力評估結(jié)果

C.客戶簽署的信用證券賬戶開戶協(xié)議

D.客戶過去一年的投資交易記錄

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，對單一客戶的融資余額占其凈資產(chǎn)的比例不得超過（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

3.某股票的當前價格為10元，某投資者通過融資買入該股票1000股，融資利率為年化8%，假設(shè)不考慮利息調(diào)整和交易費用，一個月后該股票價格上漲至12元，該投資者的融資利息支出約為（）元。

A.66.67

B.133.33

C.200

D.266.67

4.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪項行為不屬于特定禁止行為？（）

A.代理客戶進行證券交易

B.向客戶提供禁止性利益輸送

C.傳播虛假或誤導性信息

D.對特定客戶的投資建議進行適當性匹配

5.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋證券公司各項業(yè)務(wù)和管理活動

B.內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行應(yīng)由董事會負責監(jiān)督

C.內(nèi)部控制制度的有效性與獨立董事的監(jiān)督密切相關(guān)

D.內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行可以完全依賴外部審計機構(gòu)

6.某投資者通過證券公司A購買了一只基金，該基金管理人因違規(guī)操作被監(jiān)管機構(gòu)處罰，導致基金凈值大幅下跌。該投資者可以向證券公司A提出賠償要求嗎？（）

A.可以，因為證券公司未盡到盡職調(diào)查義務(wù)

B.不可以，因為基金投資風險由投資者自行承擔

C.可以，因為證券公司存在過錯

D.不可以，因為基金管理人承擔直接責任

7.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員和投資經(jīng)理的薪酬不得與（）掛鉤。

A.資產(chǎn)管理規(guī)模

B.資產(chǎn)管理業(yè)績

C.員工數(shù)量

D.風險控制指標

8.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得在營業(yè)場所內(nèi)進行下列哪些活動？（）

A.誘導客戶購買不適合的證券產(chǎn)品

B.向客戶提供證券交易咨詢服務(wù)

C.宣傳證券投資知識

D.解答客戶咨詢

9.下列關(guān)于證券公司債券的表述，正確的是（）。

A.證券公司債券的發(fā)行利率由市場供求決定

B.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不受監(jiān)管機構(gòu)限制

C.證券公司債券的信用評級由發(fā)行人自行確定

D.證券公司債券的投資者僅限于機構(gòu)投資者

10.某證券公司員工利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息，將其泄露給好友進行證券交易，獲利10萬元。該員工的行為構(gòu)成（）。

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場

C.商業(yè)賄賂

D.職務(wù)侵占

11.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資范圍的說法，錯誤的是（）。

A.可以投資于股票、債券、期貨、期權(quán)等金融衍生品

B.不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)

C.投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的，總規(guī)模不得超過資產(chǎn)管理總規(guī)模的35%

D.可以投資于未上市企業(yè)股權(quán)，但需符合監(jiān)管規(guī)定

12.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其委托代理關(guān)系的基礎(chǔ)是（）。

A.證券公司提供的融資融券服務(wù)

B.證券公司提供的投資咨詢服務(wù)

C.證券公司與客戶之間的信任關(guān)系

D.證券公司與客戶之間的法律合同關(guān)系

13.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于信息系統(tǒng)的控制內(nèi)容？（）

A.用戶權(quán)限管理

B.數(shù)據(jù)備份與恢復

C.交易系統(tǒng)監(jiān)控

D.營業(yè)場所安全管理

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理違反規(guī)定，擅自改變投資策略，導致客戶利益受損。監(jiān)管機構(gòu)可以對該投資經(jīng)理采取哪些措施？（）

A.責令改正

B.罰款

C.暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)業(yè)務(wù)資格

D.以上都是

15.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪項屬于禁止行為？（）

A.向客戶提供證券市場信息

B.向客戶提供投資建議

C.代理客戶進行證券交易

D.對客戶的風險承受能力進行評估

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于風險管理的范疇？（）

A.市場風險

B.信用風險

C.操作風險

D.法律風險

17.某投資者在證券公司A開立了信用證券賬戶，并在該賬戶中融資買入了一只股票。隨后，該投資者又在該證券公司A開立了一個新的信用證券賬戶，并直接用現(xiàn)金買入了一只股票。該投資者的行為是否符合規(guī)定？（）

A.符合規(guī)定，因為兩個賬戶是獨立的

B.不符合規(guī)定，因為信用交易應(yīng)當以信用證券賬戶進行

C.部分符合規(guī)定，因為第二個賬戶的買入行為是合規(guī)的

D.不符合規(guī)定，因為兩個賬戶的資金來源可能存在關(guān)聯(lián)

18.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當以（）為原則。

A.利潤最大化

B.客戶利益至上

C.風險可控

D.效率優(yōu)先

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于內(nèi)部監(jiān)督的范疇？（）

A.董事會對內(nèi)部控制制度的監(jiān)督

B.監(jiān)事會對內(nèi)部控制制度的監(jiān)督

C.獨立董事對內(nèi)部控制制度的監(jiān)督

D.外部審計機構(gòu)對內(nèi)部控制制度的監(jiān)督

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當（）。

A.履行誠實守信、謹慎勤勉的義務(wù)

B.優(yōu)先考慮自身利益

C.降低風險控制標準

D.擴大投資規(guī)模

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的目標包括（）。

A.保障公司資產(chǎn)安全

B.提高經(jīng)營效率

C.防范經(jīng)營風險

D.促進業(yè)務(wù)發(fā)展

22.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資限制的說法，正確的有（）。

A.投資于單一股票的比例不得超過資產(chǎn)管理總規(guī)模的10%

B.投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的比例不得超過資產(chǎn)管理總規(guī)模的35%

C.投資于股票期貨等金融衍生品的，需符合監(jiān)管規(guī)定

D.投資于單一基金的比例不得超過資產(chǎn)管理總規(guī)模的20%

23.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當向客戶提供哪些信息？（）

A.證券交易規(guī)則

B.證券交易費用

C.證券投資風險

D.證券公司業(yè)務(wù)流程

24.證券公司員工違反規(guī)定，利用職務(wù)便利謀取不正當利益，監(jiān)管機構(gòu)可以采取哪些措施？（）

A.責令改正

B.罰款

C.暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)業(yè)務(wù)資格

D.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于控制措施？（）

A.組織機構(gòu)的設(shè)置

B.人員的選拔和培訓

C.業(yè)務(wù)流程的設(shè)計

D.信息系統(tǒng)的建設(shè)

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.證券公司可以為特定客戶制定專門的交易策略。（）

27.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，可以為客戶信用交易提供融資。（）

28.證券公司內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行可以完全依賴外部審計機構(gòu)。（）

29.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理可以擅自改變投資策略。（）

30.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當以客戶利益至上為原則。（）

31.證券公司內(nèi)部控制制度中，信息系統(tǒng)的控制內(nèi)容包括用戶權(quán)限管理、數(shù)據(jù)備份與恢復、交易系統(tǒng)監(jiān)控等。（）

32.證券公司員工違反規(guī)定，利用職務(wù)便利謀取不正當利益，監(jiān)管機構(gòu)可以對其進行罰款。（）

33.證券公司內(nèi)部控制制度的目標是確保公司各項業(yè)務(wù)和管理活動依法合規(guī)。（）

34.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理應(yīng)當對客戶的投資建議進行適當性匹配。（）

35.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，可以向客戶提供禁止性利益輸送。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須審核客戶的有效身份證明文件、______和______。

37.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其委托代理關(guān)系的基礎(chǔ)是______。

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，______是內(nèi)部控制的核心。

39.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資限制的說法，投資于單一股票的比例不得超過資產(chǎn)管理總規(guī)模的______。

40.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當以______為原則。

五、簡答題（共3題，每題10分，共30分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的基本要求。

42.簡述證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，對客戶的風險揭示要求。

43.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理的職責。

六、案例分析題（共1題，25分）

某證券公司A的員工小李，利用職務(wù)便利獲取了公司內(nèi)部一份未公開的股票研究報告，該報告預(yù)測某只股票短期內(nèi)將大幅上漲。小李將此報告泄露給其好友小王，小王據(jù)此買入該股票，并在短期內(nèi)獲利20萬元。后監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)此事，對小李和小王進行了調(diào)查。

問題：

1.小李和小王的行為分別構(gòu)成什么違法？

2.監(jiān)管機構(gòu)可以對該事件中的哪些主體進行處罰？

3.該事件對證券公司A會造成哪些影響？

4.證券公司A應(yīng)如何加強內(nèi)部控制，避免類似事件再次發(fā)生？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.C

3.B

4.D

5.D

6.B

7.B

8.A

9.A

10.A

11.D

12.D

13.D

14.D

15.C

16.C

17.B

18.B

19.D

20.A

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

22.ABC

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.×

27.×

28.×

29.×

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.客戶的風險承受能力評估結(jié)果，客戶簽署的信用證券賬戶開戶協(xié)議

37.證券公司與客戶之間的法律合同關(guān)系

38.風險管理

39.10%

40.客戶利益至上

五、簡答題（共3題，每題10分，共30分）

41.答：

①證券公司內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行應(yīng)當符合國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定。

②內(nèi)部控制制度應(yīng)當覆蓋證券公司各項業(yè)務(wù)和管理活動，包括風險管理、財務(wù)管理、合規(guī)管理、信息管理等。

③內(nèi)部控制制度應(yīng)當明確各崗位的職責權(quán)限，確保職責分離、相互制約。

④內(nèi)部控制制度應(yīng)當建立有效的監(jiān)督機制，及時發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部控制缺陷。

⑤內(nèi)部控制制度應(yīng)當定期進行評估和改進，確保其持續(xù)有效。

42.答：

①證券公司應(yīng)當在客戶開戶時，向其充分揭示證券交易的風險，包括市場風險、信用風險、流動性風險等。

②證券公司應(yīng)當向客戶說明證券交易的費用，包括交易傭金、印花稅等。

③證券公司應(yīng)當向客戶說明證券交易的規(guī)則，包括交易時間、交易方式、交易流程等。

④證券公司應(yīng)當向客戶說明證券公司的業(yè)務(wù)流程，包括開戶流程、交易流程、查詢流程等。

43.答：

①投資經(jīng)理應(yīng)當根據(jù)客戶的投資需求和風險承受能力，制定合理的投資策略。

②投資經(jīng)理應(yīng)當對客戶的投資建議進行適當性匹配，確保投資建議符合客戶的風險承受能力。

③投資經(jīng)理應(yīng)當對投資組合進行日常監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和糾正投資偏差。

④投資經(jīng)理應(yīng)當定期向客戶報告投資組合的運作情況，包括投資業(yè)績、風險狀況等。

六、案例分析題（共1題，25分）

問題：

1.答：

小李的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。根據(jù)我國《證券法》第180條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該公司的證券。小李作為證券公司員工，獲取了公司內(nèi)部未公開的股票研究報告，屬于內(nèi)幕信息知情人，其泄露內(nèi)幕信息的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。

小王的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。根據(jù)我國《證券法》第202條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，建議他人買賣該公司的證券的，責令依法處理其非法獲得的證券，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款。小王基于小李泄露的內(nèi)幕信息買入該股票，屬于內(nèi)幕交易行為。

2.答：

監(jiān)管機構(gòu)可以對該事件中的以下主體進行處罰：

①小李：可以責令改正，處以罰款，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)業(yè)務(wù)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

②小王：可以責令依法處理其非法獲得的證券，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款。

③證券公司A：可以責令改正，處以罰款，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)業(yè)務(wù)資格。

3.答：

該事件對證券公司A會造成以下影響：

①聲譽損失：該事件會導致證券公司A的聲譽受損，影響客戶的信任度。

②監(jiān)管