基金從業(yè)基金法律法規(guī)試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）1.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠實(shí)守信C.保守秘密D.專業(yè)勝任答案：A3.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益D.進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告答案：D（此處答案有誤，正確答案應(yīng)為：按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益屬于公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，而進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告是基金托管人的職責(zé)。）4.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5答案：B5.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C6.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括的內(nèi)容不包括（）A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基金投資人和基金公司進(jìn)行匹配的方法答案：D（此處答案有誤，正確答案應(yīng)為：對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法；對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法；對基金投資人與基金產(chǎn)品進(jìn)行匹配的方法。）7.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.避免基金管理人的操作風(fēng)險(xiǎn)答案：D8.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.已公開的信息答案：D9.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則答案：D10.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C11.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)，遵循的（）是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.利潤原則答案：A12.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D13.基金銷售適用性管理制度不包括（）A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法B.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法C.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法D.對基金銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；對基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)的方式和方法答案：D14.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則答案：D15.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)D.介紹基金產(chǎn)品答案：C16.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.1B.3C.6D.9答案：C17.基金合同生效不足（）個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。A.1B.2C.3D.6答案：B18.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B19.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.7B.10C.15D.30答案：D20.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.基金銷售機(jī)構(gòu)包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD2.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有（）A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.利潤原則答案：ABCD3.基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括（）A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行匹配的方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法答案：ABCD4.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性答案：ABCD5.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則答案：ABC（此處答案有誤，正確答案應(yīng)為：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則、差異性原則。）6.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料的保存期限自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B7.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)D.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營答案：ABCD8.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括（）A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.公司信息答案：ABC9.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括的內(nèi)容有（）A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：ABCD10.基金客戶服務(wù)的流程包括（）A.服務(wù)宣傳與推介B.投資咨詢與基金咨詢C.互動交流D.受理投訴答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共10分）1.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。（）答案：×2.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。（）答案：√3.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。（）答案：√4.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括已公開的信息。（）答案：√5.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年。（）答案：×6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。（）答案：×7.基金合同生效不足3個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。（）答案：×8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。（）答案：√9.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前15日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。（）答案：×10.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：×四、填空題（每題1分，共10分）1.基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的（）以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。答案：基金管理人2.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的（）銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。答案：風(fēng)險(xiǎn)承受能力3.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保基金管理人（）。答案：依法合規(guī)經(jīng)營4.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括商業(yè)秘密、（）和內(nèi)幕信息。答案：客戶資料5.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。答案：156.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。答案：6（此處答案有誤，正確答案應(yīng)為：6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，但募集不得超過3個(gè)月。）7.基金合同生效不足（）個(gè)月的，基金管理人可以不編