第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試申請及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者教育中，應(yīng)優(yōu)先向風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為哪一等級的投資者推薦風(fēng)險(xiǎn)等級較高的基金產(chǎn)品？

A.保守型

B.穩(wěn)健型

C.平衡型

D.積極型

2.基金從業(yè)資格考試申請人提交的學(xué)歷證明材料中，下列哪種學(xué)歷需提供教育部留學(xué)服務(wù)中心出具的認(rèn)證證明？

A.國內(nèi)全日制本科

B.國內(nèi)非全日制研究生

C.國外獲得的碩士學(xué)位

D.國內(nèi)自學(xué)考試專科

3.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得使用“預(yù)期收益率”等表述，除非同時(shí)提供什么信息？

A.基金歷史業(yè)績

B.風(fēng)險(xiǎn)等級說明

C.基金合同條款

D.基金經(jīng)理背景

4.申請人參加基金從業(yè)資格考試的科目組合中，以下哪項(xiàng)組合是錯(cuò)誤的？

A.《基金法律法規(guī)與職業(yè)道德》+《證券投資基金基礎(chǔ)知識》

B.《基金法律法規(guī)與職業(yè)道德》+《私募基金基礎(chǔ)知識》

C.《證券投資基金基礎(chǔ)知識》+《私募基金基礎(chǔ)知識》

D.《基金法律法規(guī)與職業(yè)道德》+《基金銷售基礎(chǔ)知識》

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性服務(wù)時(shí)，應(yīng)將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級進(jìn)行匹配，以下哪項(xiàng)匹配是合規(guī)的？

A.將風(fēng)險(xiǎn)等級為R3的基金推薦給風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為R1的投資者

B.將風(fēng)險(xiǎn)等級為R4的基金推薦給風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為R3的投資者

C.將風(fēng)險(xiǎn)等級為R2的基金推薦給風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為R2的投資者

D.將風(fēng)險(xiǎn)等級為R5的基金推薦給風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為R4的投資者

6.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)為多少分？

A.60分

B.70分

C.80分

D.90分

7.申請人因違反基金從業(yè)資格管理規(guī)定被協(xié)會采取自律措施，下列哪項(xiàng)行為可能導(dǎo)致其3年內(nèi)不得申請基金從業(yè)資格考試？

A.考試作弊被取消成績

B.違規(guī)披露基金信息

C.未經(jīng)授權(quán)執(zhí)業(yè)基金銷售業(yè)務(wù)

D.未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)說明哪些內(nèi)容？

A.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

B.基金投資策略

C.基金過往業(yè)績

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級及主要風(fēng)險(xiǎn)因素

9.基金從業(yè)資格考試申請人提交的《誠信承諾書》中，需聲明在申請前多少年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金營銷活動(dòng)時(shí)，不得夸大宣傳，以下哪項(xiàng)表述屬于合規(guī)的？

A.“本基金過去3年收益率為20%”

B.“本基金穩(wěn)賺不賠”

C.“本基金由知名基金經(jīng)理管理，業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異”

D.“本基金無風(fēng)險(xiǎn)”

11.基金從業(yè)資格考試的考試形式為？

A.筆試

B.口試

C.筆試或口試

D.線上機(jī)考

12.申請人因身體原因無法參加基金從業(yè)資格考試，需提前多少天向協(xié)會申請延期？

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金合同時(shí)，應(yīng)確保投資者在簽署前充分理解哪些內(nèi)容？

A.基金費(fèi)用條款

B.基金投資限制

C.基金信息披露義務(wù)

D.以上都是

14.基金從業(yè)資格考試的考試科目中，《基金法律法規(guī)與職業(yè)道德》的考試時(shí)長為多少小時(shí)？

A.1小時(shí)

B.1.5小時(shí)

C.2小時(shí)

D.2.5小時(shí)

15.申請人因涉嫌違法違規(guī)被司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查，在調(diào)查期間不得申請基金從業(yè)資格，這一規(guī)定依據(jù)的是？

A.《證券法》

B.《基金法》

C.《基金從業(yè)人員資格管理辦法》

D.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)避免哪些行為？

A.提供基金投資建議

B.解釋基金產(chǎn)品特點(diǎn)

C.夸大基金收益

D.說明基金風(fēng)險(xiǎn)等級

17.基金從業(yè)資格考試申請人提交的《個(gè)人信息表》中，需包含哪些內(nèi)容？

A.姓名、身份證號

B.聯(lián)系方式、學(xué)歷信息

C.工作經(jīng)歷、婚姻狀況

D.A和B

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，應(yīng)確保資料的哪些要求？

A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性

B.完整性、及時(shí)性

C.易理解性、無誤導(dǎo)性

D.以上都是

19.基金從業(yè)資格考試申請人因信息錯(cuò)誤導(dǎo)致成績無效，可申請重新考試的時(shí)間間隔為？

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

20.基金從業(yè)資格管理中，協(xié)會對從業(yè)人員的哪些行為進(jìn)行自律管理？

A.違反職業(yè)道德

B.違反法律法規(guī)

C.違反監(jiān)管規(guī)定

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)資格考試申請人需滿足哪些基本條件？

A.年滿18周歲

B.具備高中以上文化程度

C.具有完全民事行為能力

D.通過證券期貨從業(yè)資格考試

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？

A.合規(guī)性原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.公平性原則

D.適當(dāng)性原則

23.基金從業(yè)資格考試的考試科目中，《證券投資基金基礎(chǔ)知識》主要涵蓋哪些內(nèi)容？

A.基金市場概述

B.基金投資原理

C.基金產(chǎn)品分析

D.基金營銷策略

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)說明哪些風(fēng)險(xiǎn)因素？

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

25.基金從業(yè)資格考試申請人提交的《誠信承諾書》中，需聲明哪些內(nèi)容？

A.無虛假陳述

B.無重大違法違規(guī)記錄

C.無泄露客戶信息行為

D.無損害基金份額持有人利益行為

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金營銷活動(dòng)時(shí)，不得使用哪些表述？

A.“保本保息”

B.“收益穩(wěn)定”

C.“無風(fēng)險(xiǎn)”

D.“高收益”

27.基金從業(yè)資格考試的考試形式中，以下哪些題型可能出現(xiàn)？

A.單選題

B.多選題

C.判斷題

D.填空題

28.申請人因身體原因無法參加基金從業(yè)資格考試，可申請延期的時(shí)間間隔有哪些？

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金合同時(shí)，應(yīng)確保投資者理解哪些條款？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金費(fèi)用條款

C.基金信息披露義務(wù)

D.基金終止條件

30.基金從業(yè)資格管理中，協(xié)會對從業(yè)人員的哪些行為進(jìn)行自律管理？

A.違反職業(yè)道德

B.違反法律法規(guī)

C.違反監(jiān)管規(guī)定

D.違反基金合同約定

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試申請人提交的學(xué)歷證明材料中，國內(nèi)學(xué)歷無需提供學(xué)信網(wǎng)認(rèn)證。

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，可口頭說明風(fēng)險(xiǎn)等級。

33.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)為70分。

34.申請人因涉嫌違法違規(guī)被司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查，在調(diào)查期間不得申請基金從業(yè)資格。

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，可向投資者提供基金投資建議。

36.基金從業(yè)資格考試申請人提交的《個(gè)人信息表》中，需包含身份證號和聯(lián)系方式。

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，應(yīng)確保資料的完整性和及時(shí)性。

38.基金從業(yè)資格考試申請人因信息錯(cuò)誤導(dǎo)致成績無效，可申請重新考試的時(shí)間間隔為6個(gè)月。

39.基金從業(yè)資格管理中，協(xié)會對從業(yè)人員的違反職業(yè)道德行為進(jìn)行自律管理。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金營銷活動(dòng)時(shí)，可使用“預(yù)期收益率”等表述，只要同時(shí)提供風(fēng)險(xiǎn)等級說明。

四、填空題（共15分，每空1分）

41.基金從業(yè)資格考試申請人提交的《誠信承諾書》中，需聲明在申請前______年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)說明______及主要風(fēng)險(xiǎn)因素。

43.基金從業(yè)資格考試的考試科目中，《基金法律法規(guī)與職業(yè)道德》的考試時(shí)長為______小時(shí)。

44.申請人因身體原因無法參加基金從業(yè)資格考試，需提前______天向協(xié)會申請延期。

45.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)避免______等行為。

46.基金從業(yè)資格考試申請人提交的《個(gè)人信息表》中，需包含______、聯(lián)系方式、學(xué)歷信息等內(nèi)容。

47.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，應(yīng)確保資料的______、準(zhǔn)確性和易理解性。

48.基金從業(yè)資格管理中，協(xié)會對從業(yè)人員的______行為進(jìn)行自律管理。

49.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金營銷活動(dòng)時(shí)，不得使用______等表述，除非同時(shí)提供風(fēng)險(xiǎn)等級說明。

50.基金從業(yè)資格考試的考試科目中，《證券投資基金基礎(chǔ)知識》主要涵蓋______、基金投資原理和基金產(chǎn)品分析等內(nèi)容。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)資格考試申請人需滿足的基本條件。

52.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性服務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的原則。

53.簡述基金從業(yè)資格考試的考試科目及考試時(shí)長。

54.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)應(yīng)確保的要求。

六、案例分析題（共20分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某款股票型基金時(shí)，使用“預(yù)期收益率可達(dá)30%”的表述，同時(shí)提供風(fēng)險(xiǎn)等級說明。請問該機(jī)構(gòu)的做法是否合規(guī)？并說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為積極型的投資者可購買風(fēng)險(xiǎn)等級較高的基金產(chǎn)品，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，保守型、穩(wěn)健型、平衡型投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，不適合購買風(fēng)險(xiǎn)等級較高的基金產(chǎn)品。

2.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，國外獲得的學(xué)位需提供教育部留學(xué)服務(wù)中心出具的認(rèn)證證明，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，國內(nèi)學(xué)歷無需認(rèn)證。

3.B

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，宣傳基金產(chǎn)品時(shí)不得使用“預(yù)期收益率”等表述，除非同時(shí)提供風(fēng)險(xiǎn)等級說明，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅提供歷史業(yè)績、合同條款或基金經(jīng)理背景無法替代風(fēng)險(xiǎn)等級說明。

4.D

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格考試規(guī)定，合法的科目組合為《基金法律法規(guī)與職業(yè)道德》+《證券投資基金基礎(chǔ)知識》或《私募基金基礎(chǔ)知識》，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均符合考試科目組合要求。

5.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級應(yīng)匹配，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均存在不匹配的情況。

6.B

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格考試規(guī)定，考試合格標(biāo)準(zhǔn)為70分，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為干擾項(xiàng)。

7.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，未經(jīng)授權(quán)執(zhí)業(yè)基金銷售業(yè)務(wù)屬于嚴(yán)重違規(guī)行為，可能導(dǎo)致3年內(nèi)不得申請基金從業(yè)資格，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為較輕違規(guī)行為。

8.D

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)重點(diǎn)說明基金風(fēng)險(xiǎn)等級及主要風(fēng)險(xiǎn)因素，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為基金產(chǎn)品資料的一部分，但非風(fēng)險(xiǎn)揭示的重點(diǎn)。

9.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，申請人提交的《誠信承諾書》中，需聲明在申請前3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為干擾項(xiàng)。

10.C

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，宣傳基金產(chǎn)品時(shí)可說明基金經(jīng)理背景，只要不夸大宣傳，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均屬于夸大宣傳或違規(guī)表述。

11.D

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格考試規(guī)定，考試形式為線上機(jī)考，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為干擾項(xiàng)。

12.C

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格考試規(guī)定，申請人因身體原因無法參加考試，需提前7天向協(xié)會申請延期，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為干擾項(xiàng)。

13.D

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在提供基金合同時(shí)，應(yīng)確保投資者理解所有條款，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為基金合同的一部分，但非全部。

14.C

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格考試規(guī)定，《基金法律法規(guī)與職業(yè)道德》的考試時(shí)長為2小時(shí)，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為干擾項(xiàng)。

15.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，申請人因涉嫌違法違規(guī)被司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查，在調(diào)查期間不得申請基金從業(yè)資格，這一規(guī)定依據(jù)的是《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為干擾項(xiàng)。

16.C

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)避免夸大宣傳，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為合規(guī)行為。

17.D

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，申請人提交的《個(gè)人信息表》中，需包含姓名、身份證號、聯(lián)系方式、學(xué)歷信息等內(nèi)容，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為干擾項(xiàng)。

18.D

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，應(yīng)確保資料的完整性、及時(shí)性、易理解性和無誤導(dǎo)性，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為干擾項(xiàng)。

19.C

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格考試規(guī)定，申請人因信息錯(cuò)誤導(dǎo)致成績無效，可申請重新考試的時(shí)間間隔為6個(gè)月，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為干擾項(xiàng)。

20.D

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格管理中協(xié)會的自律管理職責(zé)，協(xié)會對從業(yè)人員的違反職業(yè)道德、法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及基金合同約定行為進(jìn)行自律管理，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，均為干擾項(xiàng)。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金從業(yè)資格考試申請人需滿足年滿18周歲、具備高中以上文化程度、具有完全民事行為能力等基本條件，因此正確答案為ABC。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，通過證券期貨從業(yè)資格考試是后續(xù)要求，非申請資格的基本條件。

22.ABCD

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性服務(wù)時(shí)應(yīng)遵循合規(guī)性原則、客戶利益優(yōu)先原則、公平性原則和適當(dāng)性原則，因此正確答案為ABCD。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金基礎(chǔ)知識》課程內(nèi)容，該科目主要涵蓋基金市場概述、基金投資原理和基金產(chǎn)品分析等內(nèi)容，因此正確答案為ABC。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金營銷策略屬于《基金銷售基礎(chǔ)知識》的范疇。

24.ABCD

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)說明市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)因素，因此正確答案為ABCD。

25.ABCD

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，申請人提交的《誠信承諾書》中，需聲明無虛假陳述、無重大違法違規(guī)記錄、無泄露客戶信息行為、無損害基金份額持有人利益行為，因此正確答案為ABCD。

26.ABCD

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金營銷活動(dòng)時(shí)，不得使用“保本保息”“保本保息”“無風(fēng)險(xiǎn)”“高收益”等表述，因此正確答案為ABCD。

27.ABCD

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格考試的考試形式，考試題型可能包括單選題、多選題、判斷題和填空題，因此正確答案為ABCD。

28.ABC

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格考試規(guī)定，申請人因身體原因無法參加考試，可申請延期的時(shí)間間隔為1個(gè)月、3個(gè)月或6個(gè)月，因此正確答案為ABC。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，1年為干擾項(xiàng)。

29.ABCD

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金合同時(shí)，應(yīng)確保投資者理解基金運(yùn)作方式、基金費(fèi)用條款、基金信息披露義務(wù)和基金終止條件等條款，因此正確答案為ABCD。

30.ABCD

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格管理中協(xié)會的自律管理職責(zé)，協(xié)會對從業(yè)人員的違反職業(yè)道德、法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及基金合同約定行為進(jìn)行自律管理，因此正確答案為ABCD。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，國內(nèi)學(xué)歷需提供學(xué)信網(wǎng)認(rèn)證，因此本題說法錯(cuò)誤。

32.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)等級說明必須以書面形式提供，不得口頭說明，因此本題說法錯(cuò)誤。

33.√

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格考試規(guī)定，考試合格標(biāo)準(zhǔn)為70分，因此本題說法正確。

34.√

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，申請人因涉嫌違法違規(guī)被司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查，在調(diào)查期間不得申請基金從業(yè)資格，因此本題說法正確。

35.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，不得向投資者提供基金投資建議，因此本題說法錯(cuò)誤。

36.√

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，申請人提交的《個(gè)人信息表》中，需包含身份證號和聯(lián)系方式，因此本題說法正確。

37.√

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，應(yīng)確保資料的完整性和及時(shí)性，因此本題說法正確。

38.√

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格考試規(guī)定，申請人因信息錯(cuò)誤導(dǎo)致成績無效，可申請重新考試的時(shí)間間隔為6個(gè)月，因此本題說法正確。

39.√

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格管理中協(xié)會的自律管理職責(zé)，協(xié)會對從業(yè)人員的違反職業(yè)道德行為進(jìn)行自律管理，因此本題說法正確。

40.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，宣傳基金產(chǎn)品時(shí)不得使用“預(yù)期收益率”等表述，除非同時(shí)提供風(fēng)險(xiǎn)等級說明，因此本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題

41.3

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，申請人提交的《誠信承諾書》中，需聲明在申請前3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。

42.基金風(fēng)險(xiǎn)等級

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)說明基金風(fēng)險(xiǎn)等級及主要風(fēng)險(xiǎn)因素。

43.2

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格考試規(guī)定，《基金法律法規(guī)與職業(yè)道德》的考試時(shí)長為2小時(shí)。

44.7

解析：根據(jù)基金從業(yè)資格考試規(guī)定，申請人因身體原因無法參加考試，需提前7天向協(xié)會申請延期。

45.夸大宣傳

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)避免夸大宣傳等行為。

46.姓名、身份證號

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，申請人提交的