第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁泉州證券從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須審核的客戶身份證明文件？（）

A.身份證原件及復(fù)印件

B.外籍人士的護(hù)照或港澳臺(tái)通行證

C.證券賬戶申請(qǐng)表

D.本人銀行卡借記卡

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行自營(yíng)證券買賣，但以下哪種情況除外？（）

A.為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)

B.法律法規(guī)規(guī)定的其他情形

C.通過其自營(yíng)賬戶進(jìn)行證券買賣

D.在符合監(jiān)管要求的條件下，參與國(guó)債承銷

3.以下哪種金融工具不屬于證券類資產(chǎn)？（）

A.股票

B.債券

C.保險(xiǎn)產(chǎn)品

D.證券投資基金

4.投資者參與證券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券買賣

B.向他人泄露內(nèi)幕信息

C.通過合法途徑獲取公開信息后進(jìn)行交易

D.以上均不屬于內(nèi)幕交易

5.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于多少？（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

6.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制

B.信息披露制度

C.資金管理制度

D.客戶投訴處理流程

7.根據(jù)《證券法》，證券公司客戶的交易指令應(yīng)當(dāng)由誰直接執(zhí)行？（）

A.證券公司工作人員

B.客戶本人

C.證券公司授權(quán)的經(jīng)紀(jì)人員

D.證券公司計(jì)算機(jī)系統(tǒng)

8.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致證券公司被處以暫停部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù)的處罰？（）

A.違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)

B.未按規(guī)定保存客戶交易信息

C.超出業(yè)務(wù)范圍開展證券業(yè)務(wù)

D.以上均可能導(dǎo)致處罰

9.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

10.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)委托哪類機(jī)構(gòu)辦理？（）

A.銀行

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.保險(xiǎn)公司

D.政策性銀行

11.以下哪種證券公司業(yè)務(wù)活動(dòng)不屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)監(jiān)控范圍？（）

A.融資融券業(yè)務(wù)

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

12.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

13.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于合規(guī)要求？（）

A.提供虛假或誤導(dǎo)性信息

B.向客戶提供個(gè)性化的投資建議

C.收取合理的咨詢費(fèi)用

D.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示資質(zhì)證明文件

14.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.同時(shí)代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

B.在不同時(shí)間窗口為不同客戶提供服務(wù)

C.利用自己的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

D.嚴(yán)格遵守公司內(nèi)部規(guī)定

15.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須審核的客戶資料？（）

A.客戶身份證明文件

B.信用評(píng)估報(bào)告

C.證券賬戶申請(qǐng)表

D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

16.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司不得將客戶的資金用于以下哪個(gè)方面？（）

A.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

B.客戶的證券交易結(jié)算資金

C.公司的日常運(yùn)營(yíng)支出

D.法律法規(guī)規(guī)定的其他用途

17.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪項(xiàng)行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？（）

A.為原任職機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)

B.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易

C.向原任職機(jī)構(gòu)的客戶推薦其他投資產(chǎn)品

D.嚴(yán)格遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于離職后的限制規(guī)定

18.證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)如何管理？（）

A.由證券公司自行管理

B.存放于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.委托銀行管理

D.存放于保險(xiǎn)公司

19.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致證券公司被處以沒收違法所得并處以罰款？（）

A.未按規(guī)定保存客戶交易信息

B.違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)

C.超出業(yè)務(wù)范圍開展證券業(yè)務(wù)

D.以上均可能導(dǎo)致處罰

20.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于合規(guī)要求？（）

A.嚴(yán)格遵守公司內(nèi)部規(guī)定

B.利用自己的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

C.向客戶提供真實(shí)的投資建議

D.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示資質(zhì)證明文件

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)？（）

A.依法維護(hù)客戶資產(chǎn)安全

B.向客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的證券交易信息

C.保障客戶的交易權(quán)利

D.收取合理的傭金費(fèi)用

22.以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券買賣

B.向他人泄露內(nèi)幕信息

C.通過合法途徑獲取公開信息后進(jìn)行交易

D.利用自己的職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并告知他人

23.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)要求？（）

A.嚴(yán)格遵守公司內(nèi)部規(guī)定

B.利用自己的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

C.向客戶提供真實(shí)的投資建議

D.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示資質(zhì)證明文件

24.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)委托哪些機(jī)構(gòu)辦理？（）

A.銀行

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.保險(xiǎn)公司

D.政策性銀行

25.以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致證券公司被處以暫停部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù)的處罰？（）

A.違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)

B.未按規(guī)定保存客戶交易信息

C.超出業(yè)務(wù)范圍開展證券業(yè)務(wù)

D.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

26.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？（）

A.為原任職機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)

B.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易

C.向原任職機(jī)構(gòu)的客戶推薦其他投資產(chǎn)品

D.嚴(yán)格遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于離職后的限制規(guī)定

27.證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)如何管理？（）

A.由證券公司自行管理

B.存放于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.委托銀行管理

D.存放于保險(xiǎn)公司

28.以下哪些行為會(huì)導(dǎo)致證券公司被處以沒收違法所得并處以罰款？（）

A.未按規(guī)定保存客戶交易信息

B.違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)

C.超出業(yè)務(wù)范圍開展證券業(yè)務(wù)

D.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

29.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，以下哪些行為不屬于合規(guī)要求？（）

A.嚴(yán)格遵守公司內(nèi)部規(guī)定

B.利用自己的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

C.向客戶提供真實(shí)的投資建議

D.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示資質(zhì)證明文件

30.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)？（）

A.依法維護(hù)客戶資產(chǎn)安全

B.向客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的證券交易信息

C.保障客戶的交易權(quán)利

D.收取合理的傭金費(fèi)用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立證券賬戶時(shí)，必須審核客戶的身份證明文件。（）

32.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以立即為原任職機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)。（）

33.證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。（）

34.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，必須向客戶提供真實(shí)的投資建議。（）

35.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)委托銀行辦理。（）

36.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，可以利用自己的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。（）

37.證券公司客戶交易結(jié)算資金，可以由證券公司自行管理。（）

38.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易。（）

39.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法維護(hù)客戶資產(chǎn)安全。（）

40.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，必須遵守公司內(nèi)部規(guī)定。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于______%。

42.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，必須遵守______原則。

43.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)委托______辦理。

44.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

45.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，必須向客戶提供______的投資建議。

46.證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放于______。

47.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，可以利用自己的______謀取不正當(dāng)利益。

48.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法維護(hù)______。

49.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，必須遵守______。

50.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得利用自己的______進(jìn)行證券交易。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些合規(guī)要求。

52.簡(jiǎn)述證券公司客戶交易結(jié)算資金的管理要求。

53.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事哪些行為。

54.簡(jiǎn)述證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)的主要義務(wù)。

55.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，如何避免利益沖突。

六、案例分析題（共25分）

56.某證券公司客戶張某，在2023年5月10日得知其公司即將發(fā)布一項(xiàng)重大利好消息，于是立即買入該公司股票，并在消息公布后獲利頗豐。請(qǐng)問張某的行為是否屬于內(nèi)幕交易？為什么？

一、單選題

1.D

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶時(shí)，必須審核客戶的身份證明文件，包括身份證原件及復(fù)印件、外籍人士的護(hù)照或港澳臺(tái)通行證、證券賬戶申請(qǐng)表等，但無需提供銀行卡借記卡。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行自營(yíng)證券買賣，但法律法規(guī)規(guī)定的其他情形除外，如為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)。

3.C

解析：股票、債券、證券投資基金均屬于證券類資產(chǎn)，而保險(xiǎn)產(chǎn)品不屬于證券類資產(chǎn)。

4.A

解析：利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券買賣屬于內(nèi)幕交易，向他人泄露內(nèi)幕信息也屬于內(nèi)幕交易，但通過合法途徑獲取公開信息后進(jìn)行交易不屬于內(nèi)幕交易。

5.C

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于100%。

6.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制、資金管理制度、客戶投訴處理流程均屬于證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容，而信息披露制度屬于外部監(jiān)管要求。

7.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司客戶的交易指令應(yīng)當(dāng)由客戶本人直接執(zhí)行。

8.C

解析：超出業(yè)務(wù)范圍開展證券業(yè)務(wù)會(huì)導(dǎo)致證券公司被處以暫停部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù)的處罰。

9.D

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后5年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

10.A

解析：證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)委托銀行辦理。

11.C

解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)監(jiān)控范圍，而融資融券業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)不屬于重點(diǎn)監(jiān)控范圍。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

13.A

解析：向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息不屬于合規(guī)要求，而向客戶提供個(gè)性化的投資建議、收取合理的咨詢費(fèi)用、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示資質(zhì)證明文件均屬于合規(guī)要求。

14.C

解析：利用自己的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益可能構(gòu)成利益沖突，而同時(shí)代理多家證券公司的業(yè)務(wù)、在不同時(shí)間窗口為不同客戶提供服務(wù)、嚴(yán)格遵守公司內(nèi)部規(guī)定均不屬于利益沖突。

15.B

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，必須審核客戶的身份證明文件、信用評(píng)估報(bào)告、證券賬戶申請(qǐng)表、客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，但無需提供資金來源證明。

16.A

解析：證券公司不得將客戶的資金用于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，而客戶的證券交易結(jié)算資金、公司的日常運(yùn)營(yíng)支出、法律法規(guī)規(guī)定的其他用途均可以使用。

17.B

解析：利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易可能違反監(jiān)管規(guī)定，而為原任職機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)、向原任職機(jī)構(gòu)的客戶推薦其他投資產(chǎn)品、嚴(yán)格遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于離職后的限制規(guī)定均不屬于違規(guī)行為。

18.C

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)委托銀行管理。

19.B

解析：違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)會(huì)導(dǎo)致證券公司被處以沒收違法所得并處以罰款。

20.B

解析：利用自己的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益不屬于合規(guī)要求，而嚴(yán)格遵守公司內(nèi)部規(guī)定、向客戶提供真實(shí)的投資建議、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示資質(zhì)證明文件均屬于合規(guī)要求。

二、多選題

21.ABC

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法維護(hù)客戶資產(chǎn)安全、向客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的證券交易信息、保障客戶的交易權(quán)利，但收取合理的傭金費(fèi)用不屬于其義務(wù)。

22.ABD

解析：利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券買賣、向他人泄露內(nèi)幕信息、利用自己的職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并告知他人均屬于內(nèi)幕交易，而通過合法途徑獲取公開信息后進(jìn)行交易不屬于內(nèi)幕交易。

23.AC

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守公司內(nèi)部規(guī)定、向客戶提供真實(shí)的投資建議，但利用自己的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益不屬于合規(guī)要求，而在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示資質(zhì)證明文件屬于監(jiān)管要求。

24.AB

解析：證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)委托銀行或證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理，但不應(yīng)委托保險(xiǎn)公司或政策性銀行。

25.ABCD

解析：違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)、未按規(guī)定保存客戶交易信息、超出業(yè)務(wù)范圍開展證券業(yè)務(wù)、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)均會(huì)導(dǎo)致證券公司被處以暫停部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù)的處罰。

26.AB

解析：利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易、為原任職機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)均可能違反監(jiān)管規(guī)定，而向原任職機(jī)構(gòu)的客戶推薦其他投資產(chǎn)品、嚴(yán)格遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于離職后的限制規(guī)定均不屬于違規(guī)行為。

27.BC

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放于銀行或證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，但不應(yīng)存放于證券公司自行管理或保險(xiǎn)公司。

28.ABCD

解析：未按規(guī)定保存客戶交易信息、違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)、超出業(yè)務(wù)范圍開展證券業(yè)務(wù)、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)均會(huì)導(dǎo)致證券公司被處以沒收違法所得并處以罰款。

29.BC

解析：利用自己的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益、向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息均不屬于合規(guī)要求，而嚴(yán)格遵守公司內(nèi)部規(guī)定、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示資質(zhì)證明文件均屬于合規(guī)要求。

30.ABCD

解析：證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法維護(hù)客戶資產(chǎn)安全、向客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的證券交易信息、保障客戶的交易權(quán)利、收取合理的傭金費(fèi)用。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，不得立即為原任職機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)，而應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于離職后的限制規(guī)定。

33.×

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放于銀行，而非證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

34.√

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，必須向客戶提供真實(shí)的投資建議。

35.√

解析：證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)委托銀行辦理。

36.×

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，不得利用自己的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

37.×

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放于銀行，而非由證券公司自行管理。

38.√

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，不得利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易。

39.√

解析：證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法維護(hù)客戶資產(chǎn)安全。

40.√

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，必須遵守公司內(nèi)部規(guī)定。

四、填空題

41.100

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于100%。

42.客戶利益至上

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，必須遵守客戶利益至上原則。

43.銀行

解析：證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)委托銀行辦理。

44.5

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后5年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

45.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，必須向客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資建議。

46.銀行

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放于銀行。

47.職務(wù)便利

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，可以利用自己的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

48.客戶資產(chǎn)安全

解析：證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法維護(hù)客戶資產(chǎn)安全。

49.公司內(nèi)部規(guī)定

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，必須遵守公司內(nèi)部規(guī)定。

50.信息優(yōu)勢(shì)

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，不得利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易。

五、簡(jiǎn)答題

51.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下合規(guī)要求：

①嚴(yán)格遵守公司內(nèi)部規(guī)定；

②向客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資建議；

③避免利益沖突；

④依法維護(hù)客戶資產(chǎn)安全；

⑤