第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試無工作及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項是必須提供的資料？（）

A.身份證原件及復印件、證券賬戶開戶申請表

B.信用卡還款記錄、收入證明文件

C.既往投資交易記錄、資產評估報告

D.委托投資協議、風險揭示書

2.根據我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司開展融資融券業(yè)務前，需向中國證監(jiān)會報送的文件不包括？（）

A.融資融券業(yè)務實施細則

B.可用于融資融券的證券清單

C.客戶信用資金存管協議

D.公司股東會關于開展業(yè)務的決議

3.投資者張某通過證券公司進行融資交易，其信用賬戶擔保物維持擔保比例達到130%，此時證券公司應如何處理？（）

A.提示投資者追加擔保物

B.暫停投資者新的融資交易

C.自動解除部分擔保物

D.無需采取任何措施

4.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，以下哪項屬于禁止行為？（）

A.根據客戶風險承受能力推薦適當產品

B.向客戶承諾最低收益

C.客戶特定目標提供投資計劃

D.定期進行投資組合評估

5.下列關于證券公司內部控制制度的說法中，錯誤的是？（）

A.應建立健全業(yè)務操作流程

B.可將部分風控職責外包給第三方機構

C.應定期開展內部審計

D.應明確各部門職責權限

6.根據我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產管理產品的數額不得低于？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

7.投資者通過互聯網渠道委托證券公司進行證券交易時，以下哪項操作不屬于風險防范措施？（）

A.設置復雜的交易密碼

B.定期更換銀行U盾

C.使用手機驗證碼進行二次確認

D.在公共電腦上登錄交易系統

8.證券公司為客戶提供的財務顧問服務中，涉及上市公司并購重組方案時，以下哪項信息披露義務由上市公司承擔？（）

A.重組方案的具體實施時間

B.重組涉及的估值方法

C.承銷商的盡職調查報告

D.重組方案的社會影響評估

9.根據我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，有效報價剔除比例不得低于？（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

10.證券公司為客戶提供的資產配置服務中，以下哪項屬于合格投資者標準？（）

A.凈資產不低于100萬元人民幣的法人

B.金融資產不低于50萬元人民幣的自然人

C.從事證券投資3年以上的機構投資者

D.證券公司的高管親屬

11.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的？（）

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

12.投資者通過證券公司進行期權交易時，以下哪項屬于行權操作的基本要求？（）

A.行權價格必須高于當前市場價

B.行權期限必須在本月內

C.行權時需繳納全額權利金

D.行權方向需與期權方向一致

13.證券公司開展私募證券業(yè)務時，其客戶數量不得超過？（）

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

14.根據我國《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司凈資本與負債的比例不得低于？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

15.投資者張某通過證券公司進行融資交易，其融資額度不得超過其擔保物評估價值的？（）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

16.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務中，以下哪項屬于禁止行為？（）

A.向客戶提供投資分析報告

B.基于客戶風險偏好推薦產品

C.承諾投資收益

D.提供行業(yè)研究報告

17.根據我國《證券公司內部控制指引》，證券公司應建立的內部控制機制不包括？（）

A.業(yè)務操作流程控制

B.信息系統安全控制

C.外包業(yè)務風險評估

D.客戶投訴處理機制

18.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其產品規(guī)模不得超過凈資本的？（）

A.100%

B.200%

C.300%

D.400%

19.投資者通過證券公司進行融資融券交易時，其信用賬戶維持擔保比例不得低于？（）

A.130%

B.150%

C.170%

D.190%

20.證券公司開展私募證券業(yè)務時，其客戶資產規(guī)模不得超過？（）

A.500萬元人民幣

B.1000萬元人民幣

C.5000萬元人民幣

D.1億元人民幣

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務服務中，以下哪些屬于風險揭示內容？（）

A.融資融券交易可能導致的高風險

B.維持擔保比例的警戒線和平倉線

C.追加擔保物的具體要求

D.信用賬戶的封閉管理措施

22.投資者通過證券公司進行證券交易時，以下哪些操作屬于風險防范措施？（）

A.設置復雜的交易密碼

B.使用靜態(tài)口令進行交易認證

C.定期更換交易密碼

D.在加密網絡環(huán)境下登錄交易系統

23.證券公司從事資產管理業(yè)務時，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.將客戶資產用于自身融資

B.向客戶承諾最低收益

C.分散投資風險

D.提供個性化投資方案

24.根據我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應建立的風險控制制度包括？（）

A.凈資本充足率管理制度

B.風險壓力測試制度

C.業(yè)務操作流程控制制度

D.客戶投訴處理制度

25.投資者通過證券公司進行期權交易時，以下哪些屬于期權交易的基本要素？（）

A.行權價格

B.行權期限

C.期權方向

D.權利金

26.證券公司開展私募證券業(yè)務時，以下哪些屬于合格投資者標準？（）

A.金融資產不低于300萬元人民幣的自然人

B.凈資產不低于1000萬元人民幣的法人

C.從事證券投資3年以上的機構投資者

D.證券公司的高管親屬

27.根據我國《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司應遵守的風險控制指標包括？（）

A.凈資本與負債的比例

B.資產負債率

C.可用于融資融券的證券比例

D.自營投資規(guī)模與凈資本的比例

28.投資者通過證券公司進行融資融券交易時，以下哪些屬于信用賬戶管理要求？（）

A.維持擔保比例的警戒線和平倉線

B.追加擔保物的具體要求

C.信用賬戶的封閉管理措施

D.融資額度的使用限制

29.證券公司從事資產管理業(yè)務時，以下哪些屬于產品風險揭示內容？（）

A.產品投資方向

B.產品風險等級

C.產品費用結構

D.產品業(yè)績比較基準

30.根據我國《證券公司內部控制指引》，證券公司應建立的內部控制機制包括？（）

A.業(yè)務操作流程控制

B.信息系統安全控制

C.外包業(yè)務風險評估

D.客戶投訴處理機制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需進行風險揭示。（）

32.投資者通過證券公司進行融資交易時，其融資額度不得超過其擔保物評估價值的80%。（）

33.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其產品規(guī)模不得超過凈資本的200%。（）

34.投資者通過證券公司進行期權交易時，行權價格必須高于當前市場價。（）

35.證券公司開展私募證券業(yè)務時，其客戶數量不得超過200人。（）

36.根據我國《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司凈資本與負債的比例不得低于10%。（）

37.投資者通過證券公司進行融資融券交易時，其信用賬戶維持擔保比例不得低于130%。（）

38.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其產品風險等級不得低于R3。（）

39.根據我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應建立健全內部控制制度。（）

40.投資者通過證券公司進行證券交易時，需簽署風險揭示書。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需向投資者提供______，并揭示相關風險。

42.投資者通過證券公司進行融資交易時，其信用賬戶維持擔保比例不得低于______。

43.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其產品規(guī)模不得超過凈資本的______。

44.投資者通過證券公司進行期權交易時，行權方向需與______方向一致。

45.證券公司開展私募證券業(yè)務時，其客戶數量不得超過______人。

46.根據我國《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司凈資本與負債的比例不得低于______。

47.投資者通過證券公司進行融資融券交易時，其融資額度不得超過其擔保物評估價值的______。

48.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其產品風險等級不得低于______。

49.根據我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應建立健全______制度。

50.投資者通過證券公司進行證券交易時，需簽署______。

五、簡答題（共30分，共3題，每題10分）

51.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務時應遵守的主要風險控制措施。

52.結合《證券公司監(jiān)督管理條例》，簡述證券公司從事資產管理業(yè)務時應履行的主要職責。

53.簡述證券公司為客戶提供投資顧問服務時應遵守的主要職業(yè)道德規(guī)范。

六、案例分析題（共25分，共1題）

54.案例背景：

投資者李某通過證券公司進行融資融券交易，其信用賬戶初始維持擔保比例為150%。后因市場波動，其信用賬戶維持擔保比例降至110%。證券公司隨即向李某發(fā)送追加擔保物通知，但李某未予理會。隨后，證券公司對李某的信用賬戶實施了強制平倉，導致李某損失重大。

問題：

（1）分析證券公司強制平倉的依據及程序；

（2）分析李某未追加擔保物可能面臨的法律風險；

（3）提出證券公司及投資者在融資融券交易中應如何防范風險。

一、單選題

1.A

解析：根據《證券公司信用業(yè)務管理辦法》第12條，開立信用證券賬戶需提供身份證原件及復印件、證券賬戶開戶申請表。B、C、D選項均非法定要求。

2.D

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司開展融資融券業(yè)務前需向中國證監(jiān)會報送融資融券業(yè)務實施細則、可用于融資融券的證券清單、客戶信用資金存管協議等文件，但無需股東會決議。

3.A

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第25條，當維持擔保比例達到130%時，證券公司應提示投資者追加擔保物，否則可采取強制平倉措施。

4.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第58條，證券公司提供的投資顧問服務不得承諾最低收益，但可基于客戶風險承受能力推薦適當產品。

5.B

解析：根據《證券公司內部控制指引》第15條，證券公司內部控制制度不得將核心風控職責外包，應建立健全業(yè)務操作流程、定期開展內部審計、明確各部門職責權限。

6.A

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從事資產管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產管理產品的數額不得低于5%。

7.D

解析：在公共電腦上登錄交易系統存在密碼泄露風險，其他選項均屬于風險防范措施。

8.A

解析：根據《上市公司收購管理辦法》第19條，上市公司在并購重組方案中需披露具體實施時間，其他信息披露義務由中介機構承擔。

9.C

解析：根據《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第12條，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，有效報價剔除比例不得低于30%。

10.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條，合格投資者需金融資產不低于50萬元人民幣。

11.C

解析：根據《證券公司風險控制指標管理辦法》第9條，證券公司自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。

12.C

解析：行權時需繳納全額權利金，其他選項均非行權操作的基本要求。

13.B

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第3條，私募證券業(yè)務客戶數量不得超過300人。

14.B

解析：根據《證券公司風險控制指標管理辦法》第4條，證券公司凈資本與負債的比例不得低于10%。

15.D

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第23條，融資額度不得超過擔保物評估價值的80%。

16.C

解析：承諾投資收益屬于禁止行為，其他選項均屬于合法合規(guī)行為。

17.B

解析：信息系統安全控制應由證券公司自行建立，不得外包。

18.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第42條，證券公司從事資產管理業(yè)務時，其產品規(guī)模不得超過凈資本的200%。

19.A

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第25條，信用賬戶維持擔保比例不得低于130%。

20.D

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第2條，私募證券業(yè)務客戶資產規(guī)模不得超過1億元人民幣。

二、多選題

21.ABC

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第26條，風險揭示內容應包括融資融券交易可能導致的高風險、維持擔保比例的警戒線和平倉線、追加擔保物的具體要求。D選項不屬于風險揭示內容。

22.ACD

解析：使用靜態(tài)口令進行交易認證存在較大風險，其他選項均屬于風險防范措施。

23.AB

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第57條，證券公司不得將客戶資產用于自身融資、承諾最低收益。

24.ABCD

解析：根據《證券公司風險控制指標管理辦法》第10條，證券公司應建立凈資本充足率管理制度、風險壓力測試制度、業(yè)務操作流程控制制度、客戶投訴處理制度。

25.ABCD

解析：行權價格、行權期限、期權方向、權利金均為期權交易的基本要素。

26.ABC

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第3條，合格投資者需金融資產不低于300萬元人民幣或凈資產不低于1000萬元人民幣，從事證券投資3年以上。D選項不屬于合格投資者標準。

27.ACD

解析：根據《證券公司風險控制指標管理辦法》第4條、第9條，證券公司應遵守凈資本與負債的比例、自營投資規(guī)模與凈資本的比例等風險控制指標，B選項非法定指標。

28.ABCD

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第23條、第25條，信用賬戶管理要求包括維持擔保比例的警戒線和平倉線、追加擔保物的具體要求、信用賬戶的封閉管理措施、融資額度的使用限制。

29.ABCD

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第52條，資產管理產品風險揭示內容應包括投資方向、風險等級、費用結構、業(yè)績比較基準。

30.ABCD

解析：根據《證券公司內部控制指引》第10條，證券公司應建立業(yè)務操作流程控制、信息系統安全控制、外包業(yè)務風險評估、客戶投訴處理機制。

三、判斷題

31.√

解析：根據《證券公司信用業(yè)務管理辦法》第12條，開立信用證券賬戶需進行風險揭示。

32.√

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第23條，融資額度不得超過擔保物評估價值的80%。

33.√

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第42條，資產管理產品規(guī)模不得超過凈資本的200%。

34.×

解析：行權價格可高于、等于或低于當前市場價。

35.×

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第3條，私募證券業(yè)務客戶數量不得超過300人。

36.√

解析：根據《證券公司風險控制指標管理辦法》第4條，凈資本與負債的比例不得低于10%。

37.√

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第25條，信用賬戶維持擔保比例不得低于130%。

38.×

解析：產品風險等級由產品類型決定，R2、R3、R4、R5均屬合法風險等級。

39.√

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第7條，證券公司應建立健全內部控制制度。

40.√

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，投資者進行證券交易需簽署風險揭示書。

四、填空題

41.風險揭示書

解析：根據《證券公司信用業(yè)務管理辦法》第12條，開立信用證券賬戶需提供風險揭示書。

42.130%

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第25條，維持擔保比例不得低于130%。

43.200%

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第42條，資產管理產品規(guī)模不得超過凈資本的200%。

44.期權

解析：行權方向需與期權方向一致。

45.300

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第3條，私募證券業(yè)務客戶數量不得超過300人。

46.10%

解析：根據《證券公司風險控制指標管理辦法》第4條，凈資本與負債的比例不得低于10%。

47.80%

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第23條，融資額度不得超過擔保物評估價值的80%。

48.R2

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，資產管理產品風險等級不得低于R2。

49.內部控制

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第7條，證券公司應建立健全內部控制制度。

50.風險揭示書

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，投資者進行證券交易需簽署風險揭示書。

五、簡答題

51.答：證券公司開展融資融券業(yè)務時應遵守的主要風險控制措施包括：

①建立健全信用業(yè)務管理制度；

②加強客戶準入管理；

③嚴格執(zhí)行保證金比例要求；

④