2025國(guó)考甘肅證監(jiān)局申論高分筆記一、歸納概括題（共3題，每題15分，總分45分）題目1（15分）：某市證監(jiān)局近期收到多起涉及甘肅轄區(qū)上市公司信息披露不實(shí)的投訴，涉及財(cái)務(wù)造假、關(guān)聯(lián)交易隱瞞等問題。請(qǐng)根據(jù)給定材料，概括投訴反映的主要問題及其危害，并分析甘肅轄區(qū)上市公司信息披露監(jiān)管存在的主要漏洞。（要求：全面、準(zhǔn)確，條理清晰，不超過300字）題目2（15分）：甘肅證監(jiān)局在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，部分縣域金融機(jī)構(gòu)在服務(wù)鄉(xiāng)村振興過程中存在業(yè)務(wù)模式單一、風(fēng)控機(jī)制不完善等問題。請(qǐng)根據(jù)給定材料，歸納縣域金融機(jī)構(gòu)服務(wù)鄉(xiāng)村振興的主要障礙，并提出至少三條針對(duì)性的改進(jìn)建議。（要求：?jiǎn)栴}與建議對(duì)應(yīng)，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，不超過350字）題目3（15分）：材料顯示，甘肅證監(jiān)局在開展投資者教育時(shí)面臨參與度低、內(nèi)容形式單一等挑戰(zhàn)。請(qǐng)根據(jù)給定材料，概括投資者教育工作中存在的突出問題，并結(jié)合甘肅地域特點(diǎn)，提出至少三條創(chuàng)新性舉措。（要求：?jiǎn)栴}與措施結(jié)合，突出地域特色，不超過300字）二、綜合分析題（共2題，每題20分，總分40分）題目4（20分）：甘肅證監(jiān)局在推動(dòng)轄區(qū)證券行業(yè)綠色發(fā)展過程中，發(fā)現(xiàn)部分企業(yè)存在“綠色漂”現(xiàn)象，即通過包裝環(huán)保概念進(jìn)行虛假宣傳。請(qǐng)結(jié)合給定材料，分析“綠色漂”現(xiàn)象產(chǎn)生的原因，并闡述證監(jiān)局如何從制度層面防范此類問題。（要求：分析深入，措施可行，不超過400字）題目5（20分）：材料指出，甘肅證監(jiān)局在優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境過程中，需平衡監(jiān)管強(qiáng)度與企業(yè)發(fā)展需求。請(qǐng)結(jié)合給定材料，分析如何構(gòu)建“監(jiān)管與服務(wù)并重”的工作機(jī)制，并提出具體實(shí)施路徑。（要求：論點(diǎn)清晰，措施具體，不超過400字）三、提出對(duì)策題（共1題，25分）題目6（25分）：甘肅證監(jiān)局在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，部分中小微企業(yè)因缺乏合規(guī)意識(shí)，在融資過程中存在財(cái)務(wù)造假、內(nèi)控缺失等問題，導(dǎo)致融資難、融資貴。請(qǐng)結(jié)合給定材料，提出加強(qiáng)中小微企業(yè)融資合規(guī)建設(shè)的具體對(duì)策，并說(shuō)明對(duì)策的可行性。（要求：對(duì)策針對(duì)性、操作性強(qiáng)，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，不超過500字）四、應(yīng)用文寫作題（共1題，25分）題目7（25分）：假如你是甘肅證監(jiān)局工作人員，現(xiàn)需草擬一份面向甘肅省內(nèi)中小投資者的投資者教育方案，內(nèi)容需包括活動(dòng)主題、形式、時(shí)間安排及預(yù)期效果。要求：格式規(guī)范，內(nèi)容完整，語(yǔ)言得體，不超過400字。五、文章論述題（共1題，35分）題目8（35分）：近年來(lái)，甘肅證監(jiān)局在推動(dòng)轄區(qū)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展方面取得一定成效，但也面臨區(qū)域金融資源不足、企業(yè)上市意愿不強(qiáng)等挑戰(zhàn)。請(qǐng)結(jié)合給定材料，以“金融活水潤(rùn)隴原——甘肅證監(jiān)局服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的探索與實(shí)踐”為題，撰寫一篇議論文。（要求：觀點(diǎn)鮮明，論據(jù)充分，結(jié)構(gòu)完整，不少于800字）答案與解析一、歸納概括題題目1（15分）：答案：主要問題：1.財(cái)務(wù)造假，虛增利潤(rùn)或隱瞞虧損；2.關(guān)聯(lián)交易不公允，利益輸送；3.信息披露不及時(shí)，存在延遲或遺漏。危害：1.損害投資者利益，擾亂市場(chǎng)秩序；2.降低上市公司信用，影響市場(chǎng)公信力；3.可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)管漏洞：1.地域性監(jiān)管力量不足，對(duì)縣域企業(yè)覆蓋有限；2.企業(yè)合規(guī)意識(shí)薄弱，缺乏內(nèi)控機(jī)制；3.投訴處理流程不完善，反饋滯后。解析：本題需從投訴內(nèi)容中提煉核心問題，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)分析危害。監(jiān)管漏洞需結(jié)合甘肅證監(jiān)局的實(shí)際情況，如地域分散、資源有限的背景展開。答案需分條列舉，避免冗余。題目2（15分）：答案：主要障礙：1.業(yè)務(wù)模式單一，過度依賴傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)；2.風(fēng)控機(jī)制不完善，對(duì)農(nóng)業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不足；3.鄉(xiāng)村振興政策落地慢，配套支持不足；4.縣域企業(yè)融資需求與金融機(jī)構(gòu)服務(wù)能力不匹配。改進(jìn)建議：1.開發(fā)特色信貸產(chǎn)品，如“綠色信貸”“農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈融資”；2.引入大數(shù)據(jù)風(fēng)控，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力；3.加強(qiáng)政策宣講，推動(dòng)鄉(xiāng)村振興政策落地；4.引入政府增信機(jī)制，降低金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。解析：?jiǎn)栴}需從材料中歸納，建議需針對(duì)障礙提出，避免空泛。例如，提出“綠色信貸”符合甘肅生態(tài)農(nóng)業(yè)發(fā)展需求，體現(xiàn)地域針對(duì)性。題目3（15分）：答案：突出問題：1.投資者教育參與度低，尤其農(nóng)村居民參與不足；2.教育形式單一，以宣傳冊(cè)為主，互動(dòng)性差；3.內(nèi)容與甘肅本地經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)結(jié)合不緊密。創(chuàng)新舉措：1.結(jié)合甘肅民俗文化，開發(fā)鄉(xiāng)土化投資者教育課程；2.利用短視頻、直播等形式，增強(qiáng)互動(dòng)性；3.與縣域金融機(jī)構(gòu)合作，設(shè)立“投資者教育服務(wù)站”。解析：措施需突出甘肅地域特色，如結(jié)合黃河流域文化、鄉(xiāng)村振興主題等。避免照搬通用方案，體現(xiàn)行業(yè)針對(duì)性。二、綜合分析題題目4（20分）：答案：原因分析：1.企業(yè)環(huán)保投入不足，卻通過宣傳包裝“綠色”形象；2.監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，對(duì)“綠色”定義模糊；3.投資者環(huán)保意識(shí)不足，容易被誤導(dǎo)。制度防范措施：1.建立綠色債券發(fā)行全流程監(jiān)管，嚴(yán)格核查企業(yè)環(huán)保投入；2.制定行業(yè)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，明確“綠色”認(rèn)證條件；3.加強(qiáng)投資者教育，提升對(duì)“綠色漂”的識(shí)別能力。解析：原因分析需結(jié)合甘肅證監(jiān)局的監(jiān)管實(shí)踐，如對(duì)新能源、生態(tài)農(nóng)業(yè)企業(yè)的關(guān)注。措施需從制度層面入手，避免臨時(shí)性手段。題目5（20分）：答案：工作機(jī)制構(gòu)建：1.建立“分類監(jiān)管”體系，對(duì)合規(guī)企業(yè)減少檢查頻率；2.設(shè)立“企業(yè)服務(wù)專員”，提供政策咨詢與合規(guī)指導(dǎo)；3.引入“信用監(jiān)管”，對(duì)合規(guī)企業(yè)給予融資便利。實(shí)施路徑：1.試點(diǎn)區(qū)域選擇：優(yōu)先選擇經(jīng)濟(jì)活躍的蘭白經(jīng)濟(jì)區(qū)；2.機(jī)制保障：成立跨部門協(xié)調(diào)小組，明確職責(zé)分工；3.長(zhǎng)期規(guī)劃：逐步推廣至全省，建立動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制。解析：“分類監(jiān)管”符合甘肅證監(jiān)局的資源限制，體現(xiàn)可行性。實(shí)施路徑需分階段推進(jìn)，避免一刀切。三、提出對(duì)策題題目6（25分）：答案：具體對(duì)策：1.強(qiáng)化合規(guī)培訓(xùn)：針對(duì)中小微企業(yè)特點(diǎn)，開展“送法上門”活動(dòng)，講解《公司法》《證券法》等；2.完善內(nèi)控指導(dǎo)：制定簡(jiǎn)易版內(nèi)控手冊(cè)，幫助企業(yè)建立財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)流程規(guī)范；3.引入第三方服務(wù)：鼓勵(lì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所提供“合規(guī)診斷”服務(wù)，降低企業(yè)成本；4.建立容錯(cuò)機(jī)制：對(duì)初次違規(guī)且主動(dòng)整改的企業(yè)，適當(dāng)減輕處罰?？尚行哉f(shuō)明：1.甘肅證監(jiān)局可聯(lián)合縣財(cái)政局、人社局，整合資源；2.簡(jiǎn)易版內(nèi)控手冊(cè)參考浙江等地經(jīng)驗(yàn)，本土化改造；3.第三方服務(wù)可試點(diǎn)于蘭州新區(qū)等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)區(qū)域。解析：對(duì)策需結(jié)合甘肅中小微企業(yè)實(shí)際情況，如融資渠道有限、合規(guī)能力弱等特點(diǎn)?？尚行孕杩紤]證監(jiān)局的行政權(quán)限和資源限制。四、應(yīng)用文寫作題題目7（25分）：答案：投資者教育方案主題：“隴原護(hù)航·理性投資”形式：1.線上：開設(shè)“隴原投資者”微信公眾號(hào)，推送案例分析；2.線下：在蘭州、天水等城市舉辦“金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)。時(shí)間安排：1.2025年6月-7月：線上宣傳；2.8月-9月：線下活動(dòng)，覆蓋縣域。預(yù)期效果：1.提升中小投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；2.降低投訴率，優(yōu)化市場(chǎng)環(huán)境。解析：格式需符合公文規(guī)范，內(nèi)容需突出甘肅地域特色，如結(jié)合絲綢之路文化、黃河流域生態(tài)保護(hù)等主題。形式需兼顧線上線下，覆蓋城鄉(xiāng)。五、文章論述題題目8（35分）：答案：金融活水潤(rùn)隴原——甘肅證監(jiān)局服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的探索與實(shí)踐開篇：甘肅作為西部生態(tài)安全屏障和“一帶一路”重要節(jié)點(diǎn)，資本市場(chǎng)發(fā)展相對(duì)滯后。甘肅證監(jiān)局立足地域?qū)嶋H，通過優(yōu)化監(jiān)管、創(chuàng)新服務(wù)，推動(dòng)金融資源向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)傾斜，為隴原經(jīng)濟(jì)注入新動(dòng)能。主體段落：1.精準(zhǔn)監(jiān)管，護(hù)航企業(yè)上市：針對(duì)甘肅企業(yè)上市難問題，證監(jiān)局設(shè)立“綠色通道”，對(duì)符合條件的企業(yè)優(yōu)先輔導(dǎo)。例如，蘭州黃河、酒泉鋼鐵等企業(yè)通過政策支持成功上市，帶動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。2.普惠金融，服務(wù)鄉(xiāng)村振興：結(jié)合甘肅農(nóng)業(yè)特色，推動(dòng)“農(nóng)業(yè)+科技”融資模式，如對(duì)平?jīng)黾t牛、定西馬鈴薯等特色產(chǎn)業(yè)給予金融支持，助力農(nóng)民增收。3.投資者教育，夯實(shí)市場(chǎng)基礎(chǔ)：開展“隴原投資者課堂”，結(jié)合甘肅文化元素設(shè)計(jì)課程，提升投資者理性投資意識(shí)，凈化市場(chǎng)生態(tài)。問題與挑戰(zhàn)：甘肅資本市場(chǎng)仍面臨企業(yè)融資需求旺盛但供給不足、金融人才短缺等問題。證監(jiān)局需進(jìn)一步深化與金融機(jī)構(gòu)合作